Comment ouvrir un nouveau compte bancaire à distance

Regulated United Europe offre la possibilité d’ouvrir un compte privé dans l’une des banques européennes de manière entièrement à distance. Pour ouvrir un compte privé à distance, plusieurs conditions doivent être remplies :

• La banque sélectionnée prend en charge l’ouverture de compte à distance
• Vous remplissez/votre entreprise répond aux exigences de la banque en matière de dépôts, de chiffre d’affaires, de type d’activité et de pays de constitution (pour les entités)
• Un ensemble complet de documents a été préparé

Vous remplissez les questionnaires reçus de notre consultant

À la première étape de l’ouverture d’un compte bancaire, vous remplissez le formulaire envoyé par notre consultant. NB Collectez les documents demandés par l’expert, remplissez les données de profil aussi précisément et honnêtement que possible, car le résultat final de l’ouverture d’un compte en dépend. Si des corrections, recommandations et commentaires sur le questionnaire rempli proviennent du spécialiste, tenez-en compte et remplissez à nouveau le questionnaire. Après réception de la version finale du questionnaire, le spécialiste bancaire Regulated United Europe analyse en détail le formulaire rempli et, si les données sont saisies en quantité requise, passe à l’étape suivante.

Le consultant fournit un accord de coopération basé sur les informations fournies

En tant que deuxième étape, les parties signent un accord de coopération sur la base duquel le client donne des instructions, et l’entrepreneur s’engage à fournir le service de PRÉ-APPROBATION pour ouvrir un compte dans la banque européenne sélectionnée. Le client s’engage à accepter les services fournis, ainsi qu’à les payer en temps voulu, dans le délai et dans le montant stipulés par l’accord signé. Dans le cadre du contrat signé, les parties s’engagent à préserver la confidentialité des informations reçues du client. Les informations confidentielles n’incluent pas les informations classifiées par la législation en vigueur dans la catégorie des informations publiques, dont la divulgation relève de la responsabilité du client (entrepreneur). Le contrat détaille la responsabilité des deux parties, le coût du service et la procédure de paiement, ainsi que la procédure de fourniture et d’échange d’informations.

Notre spécialiste bancaire sélectionne un compte bancaire plus adapté en fonction des besoins

À la troisième étape de la coopération, le spécialiste bancaire de Regulated United Europe étudiera et analysera la structure de l’entité légale et proposera une solution bancaire sur la base de cette analyse. De plus, l’expert prédira la sécurité de l’entreprise pour coopérer avec une banque étrangère.

L’analyse comprendra les étapes suivantes :

• analyse des documents personnels des propriétaires et des directeurs
• analyse des documents d’entreprise

Lorsque l’actionnaire ou le directeur d’une société est une autre société/entité légale, un ensemble de documents sera requis pour la société propriétaire, ses directeurs et propriétaires.

L’analyse vérifie ce que toute structure financière vérifiera inévitablement : la qualité du document, l’existence des signatures et des représentations, respectivement, les exigences de la banque, les dates d’expiration des mandats des personnes autorisées et bien plus encore.

Après avoir rempli le questionnaire, notre spécialiste trouvera pour vous une solution financière adaptée sur la base des données fournies et vous fournira un soutien complet pour le processus d’ouverture de compte : approbation préliminaire de votre demande auprès de la banque, consultation sur le remplissage des formulaires bancaires, vérification des documents, soumission de votre demande et communication avec la banque jusqu’à la décision finale de l’institution financière.

Le spécialiste bancaire AML examine votre demande

À cette étape, la demande complétée est étudiée par le spécialiste bancaire AML. La première étape consiste à vérifier le modèle économique de votre entreprise, le département bancaire AML pour la conformité aux critères de la banque. C’est à cette étape que la décision est prise sur la volonté de la banque de prendre votre entreprise en service et si la banque est satisfaite de votre modèle de travail planifié. Vous êtes assuré de compléter cette étape primaire après avoir payé le service de PRÉ-APPROBATION. La conclusion qui sera émise par l’agent bancaire AML à la suite de l’examen de la demande de PRÉ-APPROBATION ne peut pas vous être garantie, mais comme la banque est initialement sélectionnée pour le modèle économique de votre entreprise, notre entreprise peut garantir une forte probabilité de réponse positive.

La deuxième étape consiste en une inspection par le service de sécurité de la banque (département de conformité). Le passage à la deuxième étape est possible en cas de décision positive de l’agent AML de la banque et du paiement intégral du service d’ouverture de compte sélectionné parmi ceux pour lesquels l’APPROBATION PRÉALABLE est positive. À la deuxième étape, le service d’ouverture de compte, autorisé à examiner la société et les particuliers avec un ensemble complet de formulaires bancaires remplis et de documents certifiés, envoyés à la banque, ainsi que déposés sur le compte (si nécessaire) et à condition que toutes les autres conditions de chaque banque européenne particulière soient remplies. À cette étape, une décision positive de la banque dépend directement de la fiabilité des informations fournies par vous, car tous les autres détails ont déjà été convenus à la première étape, et pour des raisons évidentes, garantir l’ouverture d’un compte dans ces conditions est, sinon trompeur, alors une arrogance excessive, ce qui est une politique inacceptable de notre entreprise. La banque a toujours le dernier mot.

Après l’approbation de la demande, nous organiserons la communication avec un employé de banque pour ouvrir un compte

À la cinquième étape, que vous effectuez indépendamment, Regulated United Europe peut offrir les recommandations suivantes :

• Vérifiez l’exactitude des documents de la charte de l’entreprise. Si les documents du directeur, le bénéficiaire final, sont douteux, il est nécessaire de recueillir des documents supplémentaires : un certificat de non-condamnation, un document confirmant le lieu de résidence (extrait du livre de maison), acte de mariage, document d’éducation, résumé complet (biographie), CV.
• Vérifiez la correction des formulaires remplis. Souvent, les clients passent peu de temps dans la précipitation pour étudier et remplir les déclarations bancaires, la moindre omission conduit à des malentendus et à une lecture divergente des documents de charte de l’entreprise.
• Décrire en détail les activités de l’entreprise, fournir un plan d’affaires, des contrats existants, des comptes, préciser la nature des transactions financières.
• Fournir des certificats de l’existence de comptes bancaires d’entreprise déjà ouverts, afin de confirmer la solvabilité et la fiabilité de l’entreprise.