Krypto-Zahlungsgateway

Da Europa die größte Kryptoökonomie der Welt ist, steigt natürlich auch die Zahl der Verbraucher, die bereit sind, für Produkte und Dienstleistungen mit Kryptowährungen zu bezahlen. Eine solche Zahlungsoption in Europa kann Unternehmen dabei helfen, ihre Kundenkonversionsraten zu erhöhen.

Wenn Sie ein zukunftsorientierter Geschäftsinhaber sind, sollten Sie auf jeden Fall in Betracht ziehen, Ihren Kunden die Zahlung mit Kryptowährungen zu ermöglichen. Dies würde die Funktionen Ihres Zahlungsabwicklungs-Ökosystems erweitern und Ihnen einen starken Wettbewerbsvorteil verschaffen. Sie können zwar Ihre persönliche Krypto-Wallet verwenden, um Zahlungen mit Kryptowährungen zu akzeptieren, es gibt jedoch auch eine effizientere Methode – ein Krypto-Zahlungsgateway –, das Ihren Online-Shop mit einem Zahlungsabwickler verbinden kann.

Ein Zahlungsgateway ist eine kundenorientierte Software, die von Zahlungsdienstleistern bereitgestellt wird und normalerweise in einen Online-Shop oder in das Kreditkartenterminal eines Ladengeschäfts integriert ist. Sie ermöglicht es Händlern, Kredit- und Debitkarten sowie andere Zahlungsarten auf sichere Weise anzunehmen oder abzulehnen. Eine Transaktion kann nicht verarbeitet werden, ohne zuerst das Zahlungsgateway zu durchlaufen.

In einem Online-Shop ist dies der Abschnitt, in dem ein Kunde aufgefordert wird, eine Zahlungsmethode (Kredit- oder Debitkarte oder ein Online-Zahlungssystem wie PayPal) auszuwählen und die Zahlungsdetails einzugeben. Viele der heutigen Zahlungsgateways ermöglichen es Kunden, in Kryptowährungen zu bezahlen, und ermöglichen es Händlern gleichzeitig, Kryptowährungszahlungen während des Transaktionsprozesses automatisch in Fiatgeld umzuwandeln, wodurch die mit Kryptowährungen verbundene Volatilität eliminiert werden kann.

Das heißt: Wenn Sie Vorbehalte gegenüber der Speicherung von Kryptowährungen haben oder keine Ahnung von dieser neuen Zahlungsmethode haben, kann ein Krypto-Zahlungsgateway diese vermeintliche Hürde vorübergehend beseitigen, indem es für die Abwicklung jeder Transaktion zwischen Ihnen und einem Kunden sein eigenes Krypto-Wallet verwendet und Kryptowährungen sofort in die Fiat-Währung Ihrer Wahl umwandelt.

Wenn Sie empfangene Kryptowährungen lieber in Ihrem Krypto-Wallet aufbewahren möchten, anstatt sie in Bargeld umzuwandeln, gibt es eine zunehmende Anzahl von Anbietern von Krypto-Zahlungsgateways, die direkte Zahlungen an die Krypto-Wallets von Händlern ermöglichen.

WIE ES FUNKTIONIERT

So funktioniert der Bezahlvorgang in der Regel:

Ein Kunde wählt eine Krypto-Zahlungsmethode, mit der er Kryptowährungen aus seinen Krypto-Wallets senden kann, und gibt seine Zahlungsdaten im Zahlungsgateway eines Online-Shops ein. Der Gesamtbetrag der Kryptowährungen wird bestimmt, indem sie zum Zeitpunkt der Transaktion zu ihrem Marktwert bewertet werden.

Das Zahlungsgateway validiert die Daten des Kunden und überprüft die Verfügbarkeit der Geldmittel des Kunden.

Das Zahlungsgateway verschlüsselt die Daten des Kunden und sendet sie an den Zahlungsprozessor einer Händlerakquirierungsbank.

Die erwerbende Händlerbank sendet die Informationen an den Krypto-Wallet-Dienstanbieter des Kunden, um die Transaktion zu genehmigen.

Der Anbieter des Krypto-Wallet-Dienstes des Kunden autorisiert die Transaktion oder lehnt sie ab und sendet diese Daten an die erwerbende Bank des Händlers zurück.

Die erwerbende Bank des Händlers sendet die Zahlungsautorisierungsdaten an das Zahlungsgateway.

Wenn die Zahlung genehmigt wird, werden Kryptowährungen vorübergehend in die Fiat-Währung der Wahl des Händlers umgewandelt. Wenn Sie einen Zahlungsgateway-Anbieter ausgewählt haben, der das direkte und sofortige Senden von Zahlungen an Ihre eigene Krypto-Wallet ermöglicht, wird die Zahlung nicht umgewandelt.

Die Zahlung wird auf das Bankkonto oder Wallet des Händlers überwiesen.

Zu den Funktionen eines Zahlungsgateways gehören in diesem Zusammenhang:

• Erfassung der Zahlungsdaten des Kunden
• Zahlungsdatenverschlüsselung
• Feststellen, welche Kartengesellschaft die Bankkarte ausgestellt hat
• Senden der Transaktionsdaten zur Zahlungsvalidierung
• Übermittlung der Transaktionsdaten an den Zahlungsschalter
• Entweder Ablehnung oder Genehmigung der Zahlungstransaktion
• Schutz vor Betrug
• Zahlungsdaten für zukünftige Einkäufe sicher speichern

SO ENTSCHEIDEN SIE, WAS FÜR SIE AM BESTEN FUNKTIONIERT

Folgendes sollten Sie vor der Auswahl eines Krypto-Zahlungsgateway-Anbieters beachten:

• Ob ein Anbieter eines Zahlungsgateways in den von Ihnen ausgewählten Regionen und Ländern vollständig lizenziert ist
• Einhaltung datenschutzrechtlicher Vorschriften, insbesondere der DSGVO
• Verfügbarkeit der bevorzugten Zahlungsmethoden Ihrer Kunden
• Das Verständnis des Anbieters für Ihren Geschäftsbereich
• Arten von Kryptowährungen, die der Anbieter akzeptiert
• Risikomanagement-Software, insbesondere solche, die betrügerische Transaktionen und Cyberangriffe verhindern kann
• Kompatibilität mit Ihrem Online-Shop
• Ob die Software benutzerfreundlich und schnell ist
• Einrichtungsgebühren und periodische Preisgestaltung
• Ob das System grenzenlos oder nur in bestimmten Regionen verfügbar ist
• Ob das System in Bezug auf Währungen und Sprachen lokalisiert werden kann
• Ob der Anbieter auch eine reibungslose Zahlungsabwicklung anbietet
• Ob die Zahlungsgateway-Technologie mit einwandfreiem Kundenservice und Support, einschließlich Wartung, ausgestattet ist
• Eine Zahlungsart, die zur Infrastruktur Ihrer Website passt

Sie können zwischen den folgenden Arten von Zahlungsgateways wählen:

• Selbst gehostete Zahlungsgateways (z. B. Stripe) sind vollständig in Ihre Website integriert, um die Zahlung vor Ort zu erleichtern. Dies bedeutet, dass ein Kunde seine Zahlungsdaten in Ihrem Online-Shop eingibt und diese Daten dann an die URL des Zahlungsgateways gesendet werden.
  • Zu den Vorteilen gehören die volle Kontrolle über das Zahlungserlebnis eines Kunden und ein schnellerer Checkout-Prozess
  • Zu den Nachteilen gehört das Fehlen eines technischen Supportteams, was bedeutet, dass Sie für alle technischen Probleme und größeren Ausfälle selbst verantwortlich sind und dies kostspielig werden kann.
• Gehostete Zahlungsgateways (z. B. PayPal) erleichtern Zahlungen außerhalb der Website, da der Kunde von Ihrer Website weggeleitet wird, um seine Zahlungsdaten auf der Seite des Zahlungsgateway-Anbieters zur Bearbeitung einzugeben.
  • Zu den Vorteilen gehören der Zugang zu einem technischen Supportteam, bessere Transaktionsanalysen und das Fehlen einer Belastung durch die Datensicherheit, da vertrauliche Zahlungsdaten auf den Servern des Anbieters gespeichert werden.
  • Leider können Sie mit dieser Art von Gateway das Zahlungserlebnis Ihrer Kunden nicht vollständig überwachen und kontrollieren, da dies nicht in Ihrem Online-Shop geschieht.
• API-gehostete Zahlungsgateways (Binance Pay) ermöglichen es einem Händler, die Erfassung von Zahlungsdaten und die Verarbeitung der Zahlung dank einer API (Anwendungsprogrammierschnittstelle) direkt im Online-Shop abzuwickeln.
  • Sie profitieren von Vorteilen wie der vollständigen Kontrolle über das Website-Design und einem vollständig anpassbaren Checkout-Erlebnis, das in eine Vielzahl von Geräten integriert ist
  • Einer der Nachteile ist die Einhaltung strenger lokaler Vorschriften. Diese liegen in Ihrer Verantwortung, da alle Zahlungsdaten in Ihrem Online-Shop gespeichert sind.

VORSCHRIFTEN FÜR KRYPTO-ZAHLUNGSGATEWAYS IN EUROPA

Bei der Auswahl eines Anbieters für Krypto-Zahlungsgateways müssen Sie einfach sicher sein, dass dieser vollständig konform und vertrauenswürdig ist. Stellen Sie dazu fest, welche lokalen und regionalen Vorschriften gelten und welche nationale Behörde für die Aufsicht der Bank oder des Anbieters zuständig ist, einschließlich der Frage, ob diese als lizenziertes Unternehmen aufgeführt ist. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die relevanten europäischen Vorschriften. Beachten Sie jedoch, dass Sie aufgrund der rechtlichen Feinheiten eine persönliche Beratung durch unsere Rechtsexperten hier bei Regulated United Europe einholen sollten .

Bei der Auswahl eines Anbieters für Krypto-Zahlungsgateways sollten Sie die folgenden gesetzlichen Bestimmungen berücksichtigen:

• Europäische und nationale Krypto-Regulierungen vor der Entscheidung, Kryptowährungen als Zahlungsoption hinzuzufügen, um sicherzustellen, dass Kryptowährungen in bestimmten Ländern und Regionen zulässig sind
• Die Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive, PSD), deren Zweck es ist, den Wettbewerb zu fördern und die Sicherheit auf dem digitalen Zahlungsmarkt zu erhöhen

ANBIETER VON KRYPTO-ZAHLUNGSGATEWAYS IN EUROPA

Es gibt drei Möglichkeiten, ein Zahlungsgateway zu erhalten – über Ihre Händler-Acquiring-Bank, über Ihren Händlerkonto-Dienstanbieter oder unabhängig, solange die von Ihnen ausgewählte Software in den Arbeitsablauf der Händler-Acquiring-Bank integriert werden kann.

Die folgenden Anbieter von Krypto-Zahlungsgateways sind in Europa und weltweit verfügbar:

• Streifen
• Binance Bezahlen
• Coinbase Handel
• Coingate
• Paypal
• BitPay
• Quadrat
• ALFA-Münzen
• Blockonomie
• JETZTZahlungen

ANFORDERUNGEN FÜR HÄNDLER

Um Anspruch auf ein Händlerkonto und Dienste wie ein Krypto-Zahlungsgateway zu haben, müssen Sie über ein vollständig registriertes Unternehmen verfügen und alle Unternehmensdokumente vorbereiten.

Um ein Händlerkonto bei einem Krypto-Zahlungsgateway zu beantragen, müssen Sie die folgenden Informationen angeben:

• Details zu den Eigentümern und Führungskräften des Unternehmens sowie zu den Geschäftsaktivitäten und der beabsichtigten Verwendung des Kontos
• Ein Land, in dem Ihr Unternehmen registriert ist
• Rechtliche Unternehmensstruktur (sie bestimmt, auf welche Funktionen und Dienste Sie Zugriff erhalten)
• Eine Adresse Ihres Geschäftsbetriebs
• Geschäftliche E-Mail-Adresse

Erforderliche Dokumente zum Erhalt eines Krypto-Zahlungsgateways:

• Gründungsurkunden oder andere Geschäftsdokumente
• Nachweis der Geschäftsadresse
• Identitätsnachweis für jede Person mit Leitungsfunktion im Unternehmen
• Ein Steuerformular, das je nach Land, in dem ein Anbieter und ein Händler registriert sind, unterschiedlich ist

SO ERHALTEN SIE EIN KRYPTO-ZAHLUNGSGATEWAY IN EUROPA

Wenn Sie planen, ein Krypto-Zahlungsgateway zu erwerben, haben Sie wahrscheinlich bereits ein Händlerkonto und eine Geschäftsbeziehung mit einem Händlerkonto-Dienstleister, der gängigere Zahlungsmethoden unterstützt. Sie können ihn bitten, ein Krypto-Zahlungsgateway anzubieten. Wenn dies keine Option ist, sollten Sie eine Lösung bei fortgeschritteneren Anbietern in Betracht ziehen.

Um ein Zahlungsgateway zu erhalten, sollten Sie im Allgemeinen die folgenden Schritte ausführen:

• Definieren Sie Ihr Unternehmen und die Bedürfnisse Ihrer Kunden (geben Sie Kryptowährungen an, welches Budget Sie bereitstellen können usw.).
• Suchen, vergleichen und wählen Sie einen Händlerkonto-Dienstleister aus, der Krypto-Zahlungsgateways anbietet
• Verstehen Sie, in welchem ​​regulatorischen Umfeld Ihr ausgewähltes Krypto-Zahlungsgateway operiert und stellen Sie sicher, dass es sich um einen vollständig lizenzierten Dienst handelt.
• Senden Sie einen Antrag zusammen mit den erforderlichen Dokumenten an den ausgewählten Händlerkonto-Dienstleister oder direkt an die Händler-Acquiring-Bank

Wenn Sie bereit sind, Ihr Geschäft in Europa durch den Einsatz der modernsten Zahlungsmethoden auszubauen, wird Ihnen unser Team hier bei  Regulated United Europe gerne auf die effizienteste Weise behilflich sein. Wir haben acht Jahre Erfahrung darin, Kunden dabei zu helfen, Zahlungsgateways für europäische Märkte zu erhalten. Wir nutzen unser riesiges Netzwerk vertrauenswürdiger Partner in der europäischen Finanzdienstleistungsbranche, um die am besten geeigneten und kostengünstigsten Lösungen anzubieten, die das Funktionieren der von uns betreuten Unternehmen verbessern.