Escrow-Bankkonto

Ein Treuhandkonto ist ein spezielles Treuhandkonto, auf dem Eigentum, Dokumente oder Gelder verwahrt werden, bis bestimmte Umstände eintreten oder bestimmte Verpflichtungen erfüllt sind. In der weltweiten Praxis können Treuhandkonten von Banken, Anwaltskanzleien, spezialisierten Unternehmen oder Treuhändern eröffnet werden.

Normalerweise werden Treuhandkonten verwendet, um eine dreiseitige Vereinbarung zwischen den Parteien zu erfüllen: dem Verkäufer, dem Käufer und einem Dritten (einer Bank oder einer anderen Organisation, die Treuhandkontendienste anbietet). Letzterer erfüllt die Funktion des Treuhänders und Bürgen.

ABLAUF DER TREUHANDKONTOERÖFFNUNG

• Ausarbeitung und Unterzeichnung eines dreiseitigen Vertrags, dessen Vertragsparteien der Zahler (der sogenannte Einleger), der Begünstigte (der Begünstigte) und der Treuhänder sind,
• Registrierung des entsprechenden Kontos,
• die Hinterlegung eines vereinbarten Geldbetrags, der zur Abwicklung der Finanztransaktion dient, die Gegenstand des Vertrags ist.

Im Gegenzug verpflichtet sich die Bank (Treuhänder), die Verfügbarkeit eines nicht verbrennbaren Guthabens durch technische Sperrung des Geldes bis zur Erfüllung der vereinbarten Verpflichtungen sicherzustellen.

NUTZUNG VON TREUHANDKONTEN

Ein Treuhandkonto ist ein spezielles Konto für sichere Abrechnungen zwischen Käufer und Verkäufer. Es wird auch als bedingtes Konto bezeichnet, da es automatisch von einem Eigentümer auf einen anderen übergeht, wenn bestimmte Bedingungen eintreten.

Der Käufer zahlt das Geld auf ein Treuhandkonto ein und der Verkäufer kann es abholen, wenn er die im Vertrag festgelegten Bedingungen erfüllt. Die Bank überwacht als unabhängiger Vermittler die Erfüllung dieser Bedingungen.

Mit einem Treuhandvertrag können nicht nur Geld, sondern auch Wertpapiere und bewegliches Eigentum übertragen werden. Der Vermittler kann nicht nur eine Bank, sondern beispielsweise auch eine Anwaltskanzlei sein. Treuhandverträge werden auch von Unternehmen verwendet, beispielsweise bei der Bezahlung von Waren und Dienstleistungen von Partnern.

Escrow ist eine Alternative zu einem Bankschließfach und einem Akkreditiv. Es kann verwendet werden, wenn Sie etwas Teures kaufen oder verkaufen müssen, z. B. eine EMI/PSP-Lizenz in Europa

NUTZUNG VON TREUHANDKONTEN BEI INTERNATIONALEN TRANSAKTIONEN

1. Käufer und Verkäufer gehen gemeinsam zur Bank und unterzeichnen einen Dreiparteienvertrag. Der Vertrag legt die Konditionen fest, unter denen der Verkäufer das Geld erhalten kann. Die Laufzeit des Vertrags muss festgelegt werden.
2. Der Käufer zahlt den im Vertrag festgelegten Betrag auf das Treuhandkonto ein.
3. Der Verkäufer erfüllt die Vertragsbedingungen und übermittelt die erforderlichen Unterlagen an die Bank.
4. Die Bank erteilt dem Verkäufer Zugriff auf das Konto oder überweist die Beträge auf das Konto des Verkäufers.

Wenn die Transaktion nicht innerhalb der vereinbarten Frist abgeschlossen wird und der Verkäufer die erforderlichen Unterlagen nicht einreicht, schließt die Bank das Konto und gibt das Geld an den Käufer zurück. Wenn sich der Papierkram verzögert, kann die Vereinbarung verlängert werden, die Bank erhebt dafür jedoch normalerweise eine zusätzliche Gebühr.

WEM GEHÖRT DAS GELD AUF DEM TREUHANDKONTO?

Laut Gesetz gehört das Geld auf dem Treuhandkonto bis zum Zeitpunkt der Abrechnung der Person, die es eingezahlt hat. Danach gehört es der Person, zu deren Gunsten das Konto eröffnet wurde. Der Zeitpunkt der Abrechnung tritt ein, wenn der Verkäufer die im Vertrag festgelegten Bedingungen erfüllt.

RECHTLICHE BEGLEITUNG VON TRANSAKTIONEN UND TREUHANDKONTO

Transaktionen mit Immobilien und geistigem Eigentum werden im Geschäftsleben für erhebliche Summen getätigt, was die Kosten von Rechtsfehlern bei ihrer Durchführung erhöht. Die Durchführung einer solchen Transaktion erfordert höchste Aufmerksamkeit hinsichtlich der Feinheiten und Formalitäten, die unweigerlich damit einhergehen.

Internationale Transaktionen zum Verkauf juristischer Personen erfordern einen erheblichen organisatorischen Aufwand und müssen als vollwertige Projekte verwaltet werden. Beim Abschluss dieser Transaktionen und der Registrierung von Rechten gibt es eine Reihe von Fragen und Nuancen, mit denen sich die Parteien zwangsläufig auseinandersetzen und die sie beachten müssen. Zu diesen wichtigen Fragen gehören insbesondere rechtliche und wirtschaftliche Risiken, steuerliche Folgen der Transaktion, Gültigkeitsdauer der Transaktion, Zeitpunkt des Eigentumsübergangs, Abwicklungsbedingungen und viele andere.

Internationale Transaktionen und die Feinheiten des privaten Handelsrechts waren schon immer einer der komplexesten Aspekte des internationalen Geschäfts. Versuche der Teilnehmer, eine internationale Transaktion ohne den Rat und die Unterstützung eines Anwalts selbst zu verstehen und abzuschließen, können für jede Partei zu enormen Verlusten und Reputationsrisiken führen. Anwälte von Regulated United Europe strukturieren die Transaktion, erstellen einen internationalen Vertrag, der alle Anforderungen des internationalen Rechts erfüllt, und stellen sicher, dass Ihre Interessen bei der Erfüllung der Bedingungen der Transaktion geschützt sind. Wir können die günstigsten Bedingungen für Ihre Partei erzielen, sodass Sie das Beste aus Ihrer internationalen Transaktion herausholen können.

An einer solchen Transaktion sind drei Parteien beteiligt: ​​der Käufer, der Verkäufer und der Treuhänder, vertreten durch unser Unternehmen Regulated United Europe . Unser Buchhalter und Transaktionsanwalt überwacht die Transaktion und überweist Gelder vom Treuhandkonto erst dann an den Verkäufer, wenn alle erforderlichen Dokumente unterzeichnet wurden. Das Wesentliche bei Abwicklungen über solche Konten ist, dass alle Werte vom Konto vom Treuhänder nur dann an eine der Parteien der Transaktion überwiesen werden, wenn diese ihren Verpflichtungen aus der Transaktion gegenüber der anderen Partei nachgekommen ist.

In der weltweiten Praxis werden Treuhandkonten gleichwertig mit Instrumenten wie Akkreditiven oder Bankschließfächern verwendet.

Durch die Verwendung eines Treuhandkontos können die Parteien einer Verpflichtung (Transaktion) die Erfüllung ihrer Verpflichtungen sicherstellen und ihr Risiko eines Scheiterns der Transaktion oder eines möglichen Betrugs durch eine der Parteien minimieren.

Im Rahmen des Vertragsrechts können Kunden von Regulated United Europe diesen Service für jegliche Handelsgeschäfte nutzen.

Bei einem Treuhandkontovertrag handelt es sich um eine dreiseitige Vereinbarung, bei der eine Partei zur Erfüllung ihrer Hauptverpflichtung Geld nicht direkt an die Gegenpartei, sondern an eine dritte Partei (den Treuhänder) – in diesem Fall die Anwaltskanzlei Regulated United Europe – überweist . Die zweite Partei kann dieses Geld erst erhalten, wenn die im Vertrag festgelegten Umstände eingetreten sind.

Dieses Konto ist praktisch und erfüllt seine Hauptfunktion, nämlich die Bereitstellung angemessener Sicherheiten für die Verpflichtungen des Hauptvertrags. Der Treuhandkontovertrag ist ein Nebenvertrag zum Hauptvertrag, da er erst abgeschlossen wird, nachdem die Parteien eine Einigung über den Hauptvertrag erzielt haben. Die Verwendung dieses Vertrags ist in verschiedenen Geschäftsbereichen und bei allen Transaktionen möglich: beim Kauf und Verkauf von Immobilien, Wohn- und Nichtwohnräumen, Flugzeugen, Yachten und jeglichem geistigen Eigentum und juristischen Personen, bei Fusionen und Übernahmen von Unternehmen, bei allen internationalen Verträgen.

Die auf das Treuhandkonto überwiesenen Gelder werden separiert. Das heißt, sie werden auf ein Sonderkonto der Treuhandgesellschaft überwiesen, bei der Bank verbucht und gesperrt und grundsätzlich hat keine der drei Parteien das Recht, darüber zu verfügen, bis die im Vertrag festgelegten Umstände eintreten.

WARUM BRAUCHEN SIE EIN TREUHANDKONTO BEI EINER BANK?

An diesem Konto sind drei Parteien beteiligt: ​​der Käufer (der Einleger), der Verkäufer (der Begünstigte) und die Bank (der Vermittler). Der Käufer möchte etwas kaufen, vertraut dem Verkäufer aber nicht; der Verkäufer möchte etwas verkaufen, vertraut dem Käufer aber nicht. Sie schließen einen Kaufvertrag ab, gehen dann zur Bank und treffen folgende Vereinbarung:

• Der Käufer verwaltet das Konto treuhänderisch und zahlt das Geld darauf ein.
• Der Käufer legt die Bedingungen fest, unter denen das Geld an den Verkäufer überwiesen werden kann. Der Käufer legt die Bedingungen fest, unter denen das Geld an den Verkäufer überwiesen werden kann.
• Der Käufer kann nicht einfach so Geld vom Konto abheben – er muss vom Kaufvertrag zurücktreten, erst dann kann er den vollen Betrag abheben.

Nach Inkrafttreten des Abkommens sind drei Entwicklungen möglich:

1. Der Verkäufer hat den Nachweis erbracht, dass er das Geschäft vertragsgemäß erfüllt hat. In diesem Fall überweist die Bank den gesamten Betrag vom Treuhandkonto auf das Konto des Verkäufers.
2. Der Verkäufer ist seinen Verpflichtungen nicht nachgekommen oder die im Vertrag festgelegte Frist ist abgelaufen. Die Bank überweist den gesamten Betrag aus dem Treuhandkonto auf das Konto des Käufers, also zurück.

3 Eine der Parteien (Verkäufer oder Käufer) kündigt den Vertrag einseitig. Wie im vorherigen Fall überweist die Bank den gesamten Betrag aus dem Treuhandkonto an den Käufer.

Im Falle einer teilweisen Erfüllung der Verpflichtungen mit anschließender Vertragsauflösung wird die Bank dem Käufer dennoch den gesamten Betrag zurückzahlen – der Verkäufer kann eine Teilzahlung nur gerichtlich erwirken.

Die Bank oder der Treuhänder erhebt eine Gebühr, normalerweise bis zu 1 % des auf dem Konto eingezahlten Betrags.

WANN WIRD EIN TREUHANDKONTO VERWENDET?

Bei den meisten Transaktionen ist die Eröffnung eines Treuhandkontos nicht erforderlich.

In zwei Fällen wird für große Transaktionen ein Treuhandkonto eröffnet:

1. Wenn eine Partei Zweifel daran hat, dass ein Partner seinen Teil der Abmachung einhalten wird.
2. Wenn zwischen dem Tag der Zahlung und dem Erhalt der Ware bzw. dem Abschluss des Geschäfts bzw. der Erbringung der Dienstleistung ein längerer Zeitraum liegt.

Unternehmen und Unternehmer können bei Transaktionen wie dem Verkauf eines Unternehmens, einer Marke oder Erfindungen, dem Kauf von Gewerbeimmobilien oder der Übertragung des Eigentums an internationalen Unternehmen mit einem Treuhandkonto arbeiten.

WER IST AN TREUHANDKONTOTRANSAKTIONEN BETEILIGT?

An Treuhandkontotransaktionen sind drei Parteien beteiligt: ​​der Einzahler, der Begünstigte und der Treuhänder. Der Einzahler ist die Person, die das Treuhandkonto eröffnet, also der Käufer. Der Begünstigte ist derjenige, der das Geld erhält, wenn er oder sie die Bedingungen der Transaktion erfüllt. Der Treuhänder ist die Bank, bei der die Parteien das Konto eröffnen.

VOR- UND NACHTEILE EINES TREUHANDKONTOS

Die Arbeit mit einem Treuhandkonto bietet mehrere Vorteile und Nuancen.

WIE SICH EIN TREUHANDKONTO VON EINEM BANKSCHLIESSFACH UND EINEM AKKREDITIV UNTERSCHEIDE

Das Bankschließfach und der Akkreditivbrief sind Instrumente, die auch für garantierte Abwicklungen eingesetzt werden können.

Ein Bankschließfach ist ein Schließfach in einer Bank für Bargeld. Der Einzahler, also die Person, die ein Produkt, eine Dienstleistung oder eine juristische Person kauft, mietet ein Bankschließfach bei der Bank und hinterlegt das Geld dort. Neben dem Käufer können auch andere Personen, wie beispielsweise der Verkäufer, Zugang zum Bankschließfach haben. Zu diesem Zweck muss der Käufer im Voraus mit der Bank vereinbaren, wer Zugang haben kann und unter welchen Bedingungen. In der Regel erfolgt dies gegen Vorlage eines Dokuments, dass die Transaktion zwischen dem Verkäufer und dem Käufer stattgefunden hat. Somit legt der Verkäufer nach der Transaktion der Bank das Abschlussdokument vor und nimmt das Geld des Käufers aus dem Bankschließfach.

Der Hauptunterschied zwischen einem Bankschließfach und einem Treuhandkonto besteht in der Barauszahlung. Zudem kann es nur von natürlichen Personen genutzt werden. Sind an einer Transaktion juristische Personen aus verschiedenen Ländern beteiligt, ist ein Bankschließfach nicht geeignet.

Ein Akkreditiv ist eine Zahlungsform, bei der die Bank das Geld des Käufers einfriert und es erst dann auf das Konto des Verkäufers überweist, wenn dieser die Bedingungen der Transaktion erfüllt. Das Funktionsprinzip ist das gleiche wie bei einem Treuhandkonto.

Einer der Unterschiede zwischen einem Akkreditiv und einem Treuhandkonto besteht in der Art der Transaktionen, für die die Instrumente verwendet werden. Es gibt auch technische Unterschiede. Bei Akkreditivtransaktionen kann der Käufer Schuldscheine verwenden. Dies ist eine Art Dokument, in dem der Schuldner verspricht, dem Verkäufer innerhalb eines bestimmten Zeitraums Geld zu zahlen. Bei einem Treuhandkonto ist nur eine bargeldlose Abwicklung möglich.

Ein Akkreditiv kann jederzeit gekündigt werden, ohne dass der Verkäufer darüber benachrichtigt werden muss. Bei einem Treuhandkonto ist dies nicht möglich.

SO ERÖFFNEN SIE EIN TREUHANDKONTO BEI EINER BANK

Welche Dokumente werden zur Eröffnung eines Treuhandkontos benötigt? Es ist notwendig, einen Antrag bei der Bank einzureichen und eine Vereinbarung abzuschließen. Die Treuhandkontovereinbarung wird von allen an der Transaktion beteiligten Parteien unterzeichnet: dem Einleger, dem Begünstigten und der Bank. Darin geben sie an, welche Waren, Arbeiten oder Dienstleistungen der Einleger kauft, die Bedingungen der Transaktion, die Dokumente, die die Erfüllung dieser Bedingungen bestätigen, sowie die Zahlungsbedingungen und -beträge.

Kann der Einleger das Geld zurücknehmen? Ein Einleger kann in zwei Fällen Geld von einem Treuhandkonto zurücknehmen:

1. Die Transaktion ist geplatzt und die Parteien haben den Vertrag gekündigt. Es ist nicht mehr möglich, nach Belieben Geld vom Konto abzuheben.
2. Die Bank, bei der das Treuhandkonto eröffnet wird, ist insolvent oder hat ihre Lizenz verloren.

ABSCHLUSS

1. Ein Treuhandkonto ist ein spezielles Konto für Verkäufer und Käufer, das diese für bestimmte Transaktionen bei einer Bank eröffnen. Sobald die Transaktion abgeschlossen ist und der Verkäufer Geld vom Konto abhebt, wird das Konto automatisch geschlossen.
2. Auf einem Treuhandkonto friert eine Bank Geld ein. Der Kontoinhaber kann es nicht einfach abheben, und der Begünstigte kann es nicht abheben, wenn er die Bedingungen nicht erfüllt hat. Das Konto kann nicht gepfändet werden, wenn der Kontoinhaber Schulden hat oder in Konkurs geht.
3. Bei der Eröffnung eines Treuhandkontos schließen die Parteien einen Vertrag ab. Einer der wichtigsten Punkte sind die Bedingungen, unter denen die Parteien verstehen, dass die Transaktion abgeschlossen ist oder nicht. Die Parteien bestimmen selbst, welche Dokumente gegenüber der Bank als Nachweis für den Status der Transaktion gelten.
4. Bei Stornierung der Transaktion wird der Betrag des Treuhandkontos an den Einleger ausgezahlt.
5. Ähnliche Instrumente zur garantierten Abwicklung sind ein Bankschließfach und ein Akkreditiv. Sie unterscheiden sich in ihrer Verwendung von einem Treuhandkonto.