Crypto Business Bank Account

Nachdem Sie das Unternehmen in der ausgewählten Gerichtsbarkeit registriert und eine Kryptowährungslizenz erhalten haben , können Sie ein Bankkonto oder ein Zahlungssystem für Ihr Unternehmen eröffnen.

Traditionelle Bankinstitute passen sich nur sehr langsam den Realitäten der modernen Welt an, in der virtuelle Währungen bereits weit verbreitet sind. Wir helfen allen unseren Kunden, ein Konto bei europäischen Banken oder Zahlungssystemen zu eröffnen, die mit Hochrisikogeschäften (Krypto, Glücksspiel, Gaming, CBD, Erwachsene) arbeiten. Es ist wichtig zu bedenken, dass die Eröffnung und Führung eines Kontos bei einem Unternehmen, das im Hochrisikobereich tätig ist, teurer und schwieriger ist als in anderen Geschäftsbereichen – für solche Aktivitäten gelten die strengsten Regeln, sogar in der Phase der Dokumentensammlung.

Im Laufe unserer mehr als fünfjährigen Tätigkeit im FinTech-Bereich haben unsere Mitarbeiter eine vergleichende Analyse einer großen Anzahl von Banken/Zahlungssystemen aus verschiedenen Ländern Europas durchgeführt und die besten Lösungen für die Kontoeröffnung für Unternehmen gefunden, die im Hochrisikogeschäft tätig sind.

Unsere Bankexperten stehen Ihnen in allen Phasen der Kontoeröffnung für Ihr Unternehmen zur Seite:

1. Bereitstellung ausführlicher Informationen über Finanzinstitute (Liste der Banken, Zahlungssysteme, die mit Krypto-Unternehmen zusammenarbeiten). Diese Liste umfasst: die Gerichtsbarkeit zur Registrierung eines Finanzinstituts, die Abrechnungswährung, die Kosten für die Kontoeröffnung und -führung, das Datum der Kontoeröffnung, die Möglichkeit der Ferneröffnung, SEPA/SWIFT. Verhandlung und Auswahl eines geeigneten Finanzinstituts
2. Unterstützung bei der Beantragung der Kontoeröffnung bei der ausgewählten Bank/dem ausgewählten Zahlungssystem (Ausfüllen von Fragebögen und Kontaktaufnahme mit dem Support-Service). Bereitstellung von Informationen über UBO, ein Vorstandsmitglied des Unternehmens. Bereitstellung von Kopien von Dokumenten der Teilnehmer des Unternehmens, Bestätigung der Wohnadresse und, falls erforderlich, Finanzierungsquellen.
3. Unterstützung des Kunden bei weiteren Fragen der Bank/des Finanzinstituts. Eröffnung eines Kontos, Abstimmung von Limits und Provisionen für die Kontoführung. Vollständige Unternehmensgründung.

SO ERÖFFNEN SIE EIN KONTO BEI EINEM KRYPTOWÄHRUNGSUNTERNEHMEN

1) In der Anfangsphase ist es notwendig, das Land auszuwählen, in dem eine wirksame Regulierung von Kryptowährungen entwickelt wurde, und die am besten geeignete kryptowährungsfreundliche Bank oder Finanzinstitution (Zahlungsdienstleister, E-Geld-Institut usw.) auszuwählen. Die wichtigsten Punkte, auf die man achten sollte, sind:

• Ob es möglich ist, Geld zwischen Kryptowährungskonten bei der ausgewählten Bank zu empfangen und zu senden
• Erlaubt die Bank die Nutzung des Kontos für geschäftliche Zwecke im Zusammenhang mit Kryptowährungen?
• Ob die Bank derzeit ein Unternehmen mit ähnlichem Geschäftsmodell betreut
• Ruf der Bank in der Finanzwelt und Dienstzeit

Außerdem ist es wichtig zu wissen, ob ein Finanzinstitut die gesamte Palette der erforderlichen Dienstleistungen anbietet, darunter:

• Internationale Zahlungen per SWIFT
• Debitkarten
• Kartenfreigabe oder virtuelle IBAN

Obwohl die Zahl der Finanzinstitute, die das Kryptowährungsgeschäft bedienen, wächst, bieten nicht alle von ihnen die gesamte Palette an Dienstleistungen an, die für das Kryptowährungsgeschäft erforderlich sind. Viele von ihnen bieten nur ein Zahlungskonto innerhalb der SEPA (Single Euro Payment Zone) an, während Unternehmen, die mit virtuellen Währungen handeln, normalerweise ein Kryptowährungskonto eröffnen und ein vollständiges Dienstleistungspaket erhalten möchten: SWIFT-Zahlungen, Mehrwährungskonten und Zahlungskarten.

2) Im zweiten Schritt wird der Antrag auf Kontoeröffnung ausgefüllt. Bei der Beantragung der Kontoeröffnung für ein Kryptounternehmen müssen Sie alle erforderlichen Angaben vollständig machen. Dazu gehört die Aktualisierung aller Unternehmensdokumente des Unternehmens (die Unternehmensdokumente dürfen nicht älter als drei Monate sein) und eine kurze Beschreibung Ihres Geschäftsmodells. Den ausgefüllten Fragebögen ist außerdem ein Lizenznachweis des antragstellenden Unternehmens beizufügen – ein Scan der ausgestellten Lizenz oder ein Link zum staatlichen Portal, wo Bankmitarbeiter die Lizenz überprüfen können. In der Regel sollten die bereitgestellten Dokumente in englischer Sprache oder in seltenen Fällen in der Landessprache der ausgewählten Bank/des ausgewählten Finanzinstituts verfasst sein. Dies bedeutet, dass alle Dokumente ins Englische übersetzt und notariell beglaubigt und mit einer Apostille versehen werden müssen.

Heutzutage muss jedes Kryptowährungsunternehmen über Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche verfügen. Daher ist es notwendig, interne Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche festzulegen, Due-Diligence-Berichte und mögliche Ergebnisse externer Prüfungen bereitzustellen. Wenn Sie planen, ein Kryptowährungskonto zu eröffnen, beachten Sie, dass Kryptowährungen als risikoreiche Aktivität gelten. Dies bedeutet, dass Banken im Rahmen der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche eine umfassende Due-Diligence-Prüfung (EDD) durchführen müssen. Die wichtigste Anforderung besteht darin, die Herkunft der Mittel und des Vermögens des Unternehmens und seiner wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) zu kennen.

Alle Dokumente, die sich auf die Geldquelle des Unternehmens oder seines UBO beziehen, müssen überprüft werden. Teil des EDD-Prozesses ist auch die Überprüfung, wie das Unternehmen Kundendaten sammelt und weiter verwaltet. Vor der Eröffnung eines Kontos bei einem Kryptowährungsunternehmen ist es für Bankmitarbeiter wichtig, sicherzustellen, dass das Unternehmen Prozesse zur Identifizierung von Risiken im Zusammenhang mit potenzieller Geldwäsche entwickelt hat und dass diese Prozesse gemäß den Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche ordnungsgemäß umgesetzt wurden. Je vollständiger das von Ihnen bereitgestellte Dokumentenpaket ist, desto höher sind die Chancen, ein Bankkonto für die Arbeit mit Kryptowährungen zu eröffnen.

Wenn Sie an der Möglichkeit interessiert sind, ein Kryptounternehmen in Europa zu registrieren, beachten Sie bitte, dass Gerichtsbarkeiten wie Estland, Litauen, Polen, Malta, das Vereinigte Königreich, die Schweiz, Gibraltar, Irland und Zypern ebenfalls Kryptowährungsregulierungen eingeführt haben und die Möglichkeit haben, eine Lizenz zu erwerben und sich legal an Kryptowährungsaktivitäten zu beteiligen.

GROSSBRITANNIEN

Firmenregistrierung im Rahmen von Kryptoaktivitäten

wird von der Financial Supervisory Authority (FCA) verwaltet. Die FCA hat speziell für Krypto-Assets konzipierte Vorschriften und Richtlinien zu KYC, AML/CTF entwickelt und implementiert. Die FCA hat Anforderungen für Virtual Asset Service Provider (VASP) eingeführt, die der Freiheit zur Förderung ihrer Innovationen Rechnung tragen.

Was die Eröffnung eines Kontos für Kryptowährungen im Vereinigten Königreich betrifft, gibt es kryptowährungsfreundliche Banken, die es Kunden ermöglichen, ihre Kredit- und Debitkarten zu verwenden, Kryptowährungen frei zu kaufen und zu verkaufen, Banküberweisungen an Kryptowährungsbörsen zu tätigen und Gelder aus Investitionen in Kryptowährungen abzuheben.

GIBRALTAR

Sie können ein Kryptokonto bei einem der Finanzinstitute in Gibraltar eröffnen. Dieses Land gilt als eines der führenden Länder in Europa, was die Regulierung von Kryptowährungen angeht. Kryptowährungen werden hier nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt, aber der Austausch virtueller Währungen wird auf gesetzlicher Ebene geregelt. Das Land gilt als Niedrigsteuerland, sodass ein Kryptounternehmen, sobald es in Gibraltar registriert ist, keine Kapitalertrags- oder Dividendensteuer zahlen muss.

Allerdings ist es in diesem Land schwieriger, ein Kryptowährungs-Abhebungskonto zu eröffnen, als ein Kryptowährungsunternehmen zu registrieren. Lokale Banken sind bei Bewerbern, die mit Kryptowährung arbeiten möchten, sehr wählerisch. Nur wenige von ihnen arbeiten mit solchen Kunden.

Kleine Banken akzeptieren Anträge für Kryptowährungskonten in Gibraltar. Um ein Kryptowährungskonto zu eröffnen, müssen Sie bestätigen, dass Sie ein lokales physisches Büro haben und das Unternehmen lokales Personal eingestellt hat.

DEUTSCHLAND

Kryptowährungen werden in diesem Land laut Gesetz als Finanzinstrumente behandelt. Im Juli 2021 wurden neue Lizenzierungsanforderungen für Kryptowährungsunternehmen in Deutschland eingeführt. Nach dem neuen Regulierungsregime ist das Kryptowährungsgeschäft in Deutschland streng reguliert und muss gemäß dem Geldwäschegesetz durchgeführt werden.

Es ist möglich, ein Konto bei einem Krypto-Tauschunternehmen in Deutschland zu eröffnen. Der Staat hat Banken, die auf die Zusammenarbeit mit juristischen Personen spezialisiert sind, die an Krypto-Aktivitäten beteiligt sind. Solche Finanzinstitute bieten Kunden, deren Aktivitäten mit virtuellen Währungen verbunden sind, eine breite Palette von Dienstleistungen an.

SCHWEIZ

Ausländische Investoren, die in den Kryptomarkt in Europa einsteigen wollen, richten ihre Aufmerksamkeit oft auf die Schweiz. Das Land, insbesondere sein Kanton Zug, wird als europäisches Krypto-Tal bezeichnet. Die Anforderungen an die Regulierung von Kryptowährungen in der Schweiz sind streng geregelt. Schweizer Banken sind jedoch gegenüber Kunden, deren Aktivitäten mit Kryptowährungen zusammenhängen, immer noch recht vorsichtig. Es gibt im Land nicht viele Institutionen, die die Möglichkeit bieten, ein Konto für ein Kryptounternehmen zu eröffnen.

Ausnahmen sind die Falcon Private Bank, die Investitionen in Kryptowährungen akzeptiert, sowie die Swissquote Bank und IG Bank, über die Sie mit Bitcoin handeln können.

Auch die Schweizer Hypothekarbank Lenzburg (Hypi) gab kürzlich bekannt, dass sie ausländischen Anlegern die Möglichkeit bieten wird, Konten für die Arbeit mit Kryptowährungen zu eröffnen. Bei all diesen Instituten werden die Antragsteller einer strengen KYC-Prüfung unterzogen. Wer plant, ein Kryptowährungskonto in der Schweiz zu eröffnen, muss die Ernennung des Resident Director sowie die Anwesenheit eines lokalen Büros und lokaler Mitarbeiter bestätigen.

MALTA

Die maltesische Regierung hat klare Vorschriften und Anforderungen für die Regulierung von Kryptowährungen in Malta entwickelt. Diese Regeln betrafen insbesondere die Regulierung von Kryptowährungen und ICOs, die Zertifizierung von Plattformen auf Basis der Blockchain-Technologie und die Lizenzierung von Technologieanbietern. Außerdem wurde ein spezielles Gremium der Digital Innovation Authority eingerichtet. Vor diesen Regeln und Vorschriften lehnten maltesische Banken es oft ab, ein Konto bei einem Kryptounternehmen zu eröffnen.

Nach der Umgestaltung der lokalen Gesetzgebung ist es möglich, ein Konto bei einer Krypto-Börse in Malta zu eröffnen, allerdings nur, wenn ein lokales Unternehmen registriert ist. Es ist erwähnenswert, dass Malta zu einer der ersten Jurisdiktionen wurde, in denen kryptowährungsbezogene Aktivitäten vollständig reguliert und legal sind.

LIECHTENSTEIN

Seit 2018 gilt Liechtenstein als eine der führenden Jurisdiktionen für die Registrierung von Krypto-Unternehmen in Europa. Die Regierung hat wirksame Gesetze entwickelt, um ausländische Investitionen von Krypto-Unternehmen zu fördern, damit diese mit Staaten wie der Schweiz konkurrieren können. Heute kann die Gründung eines Krypto-Startups in Liechtenstein für viele ausländische Investoren eine lohnende Lösung sein, da sich die Fintech-Branche recht schnell entwickelt.

Sie können in Liechtenstein bei mehreren Banken ein Konto für Kryptowährungen eröffnen. Dabei ist jedoch zu beachten, dass jeder Kunde einer strengen Kontrolle unterliegt und individuell nach den strengen Regeln der Institute geprüft wird.

LITAUEN

Litauen entwickelt sich derzeit zu einem der kryptowährungsfreundlichsten und attraktivsten Rechtsräume in der Europäischen Union, in dem legale Transaktionen mit Kryptowährungen möglich sind und klare Anforderungen für die Regulierung von Kryptowährungsgeschäften durch den Financial Crime Investigation Service (FCIS) entwickelt wurden. Der Rechtsrahmen wird durch das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche geregelt. Die Regierung reguliert Kryptowährungen in Litauen im Rahmen der Anforderungen der fünften EU-Richtlinie zur Geldwäsche (AMLD 5).

Die litauische Zentralbank hat Anfang 2020 ihre erste digitale Währung, LBCOIN, herausgebracht. Infolgedessen ist das Land gegenüber Kryptowährungen aufgeschlossener geworden als je zuvor, und mehr Banken bieten Kryptokonten in Litauen an.

Am Ende dieser Bewertung möchte ich darauf hinweisen, dass unser Unternehmen seinen Kunden die Eröffnung von Konten nur in dem europäischen Land anbietet, in dem die Kryptowährung auf staatlicher Ebene reguliert ist. Wenn Sie bei Ihrem Unternehmen ein Konto in Offshore-Jurisdiktionen oder bei Banken auf anderen Kontinenten eröffnen, gehen Sie große Risiken ein, wenn ein Konto gesperrt oder eine Lizenz von einem ausgewählten Finanzinstitut widerrufen wird. In diesem Fall ist es häufig nicht möglich, den vollen Betrag der Mittel des Unternehmens zurückzuerhalten.

Wenn Sie im Kryptogeschäft tätig sind, empfehlen wir Ihnen, zur Vermeidung von Problemen eine Risikobewertung Ihres Unternehmens durch einen unserer Spezialisten durchführen zu lassen. Denn für traditionelle Banken und Finanzinstitute (EMI) sind Kryptowährungsunternehmen immer noch Hochrisikounternehmen und die Eröffnung eines Kontos erfordert eine sorgfältige Vorbereitung.

Unsere Bankexperten wählen die vorteilhafteste Lösung für Ihr Krypto-Unternehmen aus, die Ihnen Zeit und Geld spart. Wir haben eine vergleichende Analyse einer großen Anzahl von Banken/Zahlungssystemen durchgeführt und die besten Lösungen für die Kontoeröffnung für Unternehmen mit hohem Risiko gefunden und sind bereit, Sie in allen Phasen dieses schwierigen Prozesses zu begleiten.