Britská licence pro devizové obchody 2025

Bank of England však uvedla, že i přes pokles oproti 43,2 % zaznamenaným v dubnu 2019 zůstalo Spojené království největším centrem devizových obchodů s podílem 38,1 % na globálním obratu. Dobře -regulační prostředí Spojeného království bylo jedním z hlavních důvodů, které udržely tuto zemi mezi titány devizového trhu, disponující v arzenálu různými typy devizových licencí, které znamenají důvěryhodnost, legitimitu, závazek k transparentnosti a odpovědnosti. Lze říci, že Spojené království nadále nabízí mnoho příležitostí k růstu a úspěchu pro ty, kteří se řídí jeho předpisy s náležitou péčí a integritou.

Výhody britské licence pro obchodování na devizovém trhu

Velká Británie má špičkovou obchodní infrastrukturu, která velmi podporuje forexové podnikání. Finanční ekosystém ve Velké Británii využívá nejmodernější technologie, nabízí široký přístup na trh a může se pochlubit spolehlivým regulačním rámcem, jak bylo uvedeno výše. Není pochyb o tom, že Londýn je globálním centrem forexového obchodování, které je domovem bohaté komunity aktivních obchodníků, brokerů a dalších finančních institucí. Poloha tohoto města zajišťuje, že obchodní operace mohou probíhat nepřetržitě, protože tvoří spojení mezi Asií a Evropou.

Držení britské forexové licence v zásadě znamená, že makléřská společnost dodržuje přísné finanční zákony, a to je to, co může být zapotřebí pro bezpečnost a transparentnost při obchodování na forexu. Ať už se jedná o retailového nebo institucionálního klienta, obchodní klienti si budují důvěru v forexové makléře s britskou licencí, protože jim to dává jistotu , že se jedná o službu zaměřenou na budování bezpečného prostředí pro obchodování. Britský regulační orgán vyžaduje, aby držitelé britské licence dodržovali nejvyšší standardy provozní integrity, včetně ochrany finančních prostředků klientů, udržování účinných a obezřetných postupů řízení rizik a dodržování politik a postupů AML/CFT.

Kromě toho se držitelé britské forexové licence nacházejí ve zvláště privilegovaném daňovém prostředí, které přispívá k jejich celkové finanční stabilitě a konkurenceschopnosti. První významnou výhodou je, že z forexových obchodních aktivit se neplatí žádná daň z příjmu právnických osob ani daň z příjmu fyzických osob, což forexovým společnostem umožňuje ponechat si větší část svých těžce vydělaných příjmů. Další významnou výhodou forexových transakcí je, že se na ně nevztahují žádná cla, což dále snižuje provozní náklady forexových společností. Kromě toho má rozšířenou síť více než 100 mezinárodních dohod proti dvojímu zdanění. Ty zajišťují, že příjmy nebo zisky vzniklé v jedné jurisdikci a přijaté rezidenty v jiné jurisdikci nejsou zdaněny dvakrát.

Kromě toho Spojené království neukládá svým rezidentům ani podnikům devizovou kontrolu, což je velmi užitečné, zejména pro obchodování na devizovém trhu. To samozřejmě znamená, že neexistují žádné vládní omezení ani kontroly týkající se směny, převodu nebo používání cizích měn v rámci země. Držitelé licencí na devizovém trhu mohou proto provádět transakce v řadě měn bez těchto regulačních překážek, což vytváří flexibilitu a umožňuje mezinárodní obchodní aktivity. Tento druh flexibility je v odvětví obchodování na devizovém trhu, kde transakce často zahrnují více než jednu měnu, nezbytný.

Devizové předpisy ve Velké Británii

Devizové předpisy ve Velké Británii jsou přijímány a kontrolovány Financial Conduct Authority, jedním z nejrespektovanějších regulačních orgánů, který je proaktivní a úzce spolupracuje s dalšími regulačními orgány a organizacemi na mezinárodní úrovni. Disponuje různými legislativními nástroji a pokyny, které spadají do této kategorie regulačního rámce a zajišťují bezpečné, transparentní a příznivé prostředí pro obchodování na devizovém trhu.

Následující příklady jsou pouze ukázkami vnitrostátních právních předpisů, které by se měly vztahovat na všechny devizové společnosti se sídlem ve Velké Británii:

• Zákon o finančních službách a trzích z roku 2000 (FSMA)
• Směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID II)
• Příručka FCA
• Nařízení o zneužívání trhu (MAR)
• Nařízení o praní peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) z roku 2017 (MLR 2017)
• Zákon o terorismu z roku 2000
• Zákon o boji proti terorismu, kriminalitě a bezpečnosti z roku 2001
• Zákon o boji proti terorismu z roku 2008
• Zákon o výnosech z trestné činnosti z roku 2002

Zákon o finančních službách a trzích z roku 2000 (FSMA) upravuje ve Velké Británii širokou škálu finančních činností, včetně obchodování na devizovém trhu. FSMA stanoví, že regulačními cíli FCA jsou ochrana spotřebitelů, ochrana a posílení integrity britského finančního systému, podpora účinné hospodářské soutěže ve prospěch spotřebitelů a zajištění spravedlivého a integrovaného fungování relevantních trhů. Rovněž podrobně popisuje podmínky pro autorizaci a kontrolu společností nabízejících finanční služby, včetně forexových brokerů, a uvádí různé požadavky, které musí britská forexová společnost splnit, aby získala licenci a udržela si licenci u FCA.

Směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID II): Tato legislativa platná v celé EU má významný dopad na obchodování na forexu. I když Spojené království vystoupilo z EU, MiFID II zůstává platná díky vnitrostátní implementaci, a tímto způsobem i nadále zajišťuje přístup na evropské trhy. Jedním ze základních kamenů MiFID II je povinnost brokerů provádět nejlepší provedení příkazů klientů; jinými slovy, provádět příkazy svých klientů takovým způsobem, který jim umožní dosáhnout co nejlepšího výsledku pro klienta. To zahrnuje pozornost věnovanou mnoha detailům, které je třeba zohlednit, včetně ceny, rychlosti provedení, nákladů pro společnost a jakýchkoli dopadů, které by mohly nastat na trhu.

Nařízení o praní peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) z roku 2017

MLR 2017 lze definovat jako soubor předpisů vyvinutých za účelem boje proti praní peněz a financování terorismu. Tyto předpisy znamenají, že britské forexové brokerské společnosti a jakékoli jiné podniky související s forexem budou muset provádět posouzení rizik za účelem odhalení a pochopení rizik praní peněz a financování terorismu, kterým jsou vystaveny. Kromě toho by podle MLR 2017 byly zavedeny určité požadavky týkající se vedení záznamů, hlášení podezřelých činností a jmenování MLRO.

Typy britských forexových licencí

Ve Velké Británii mohou být forexové podniky licencovány v různých formách, v závislosti na jejich konkrétních činnostech a nabízených službách. V tomto ohledu by se každý žadatel měl ujistit, že rozsah činnosti, cílový trh a povaha uvažovaných forexových služeb jsou řádně posouzeny, aby bylo možné rozhodnout o nejvhodnější formě licence.

Hlavní typy britských forexových licencí jsou následující:

• Licence pro vlastní obchodování (licence dealera): Je ekvivalentem operace „market-making“ a zahrnuje operace vlastního obchodování, včetně provádění obchodů s finančními nástroji.
• Licence pro agenturní model (licence zprostředkovatele): Také známá jako STP, párování obchodů zákazníků v systému s odpovídajícími obchody přijatými od poskytovatelů likvidity.
• Licence omezeného makléře je licence pro zprostředkovatele nebo doporučovatele, která těmto držitelům licence umožňuje provádět prodejní a marketingové činnosti, ale neopravňuje je k držení finančních prostředků klientů.

Nejvýznamnější výhoda držení licence pro vlastní obchodování:

• Mnohem větší rozmanitost zdrojů příjmů díky tomu, že držitelé takové licence mohou získávat příjmy nejen ze spreadu, ale také z tvorby trhu, což může zvýšit jejich výdělky.
• Být tvůrcem trhu může posílit reputaci společnosti a zvýšit její přítomnost na trhu, což přiláká klienty, kteří hledají spolehlivé a stabilní forexové služby.
• Držitelé těchto licencí mohou mít efektivnější kontrolu nad řízením rizik svých obchodních aktivit, což jim umožňuje úspěšně snižovat rizika.

Hlavní výhody držení licence agenturního modelu:

• Větší klientela, protože klienti často upřednostňují tyto držitele licence, protože mohou získat transparentní provedení bez obav, že broker bude obchodovat proti nim.
• Mnohem větší důvěra, protože tato licence může vzbudit důvěru mezi klienty, kteří vědí, že jejich příkazy jsou prováděny spravedlivě a bez zásahů.
• Forexové společnosti s licencí pro agenturní model mohou čerpat z široké likvidity, což může vést k konkurenceschopným spreadům a lepším cenám pro klienty.

Výhody držení licence omezeného makléře:

• Forexové společnosti se mohou soustředit na marketingové aktivity bez provozních komplikací spojených se správou klientských fondů.
• Společnosti s touto licencí mohou navazovat efektivní partnerství s autorizovanými makléři, rozšiřovat svou nabídku služeb a potenciálně získávat provize za doporučení.

FOREXOVÁ LICENCE VE VELKÉ BRITÁNII

Požadavky na žadatele o britskou licenci pro obchodování na devizovém trhu

Chcete-li zahájit proces žádosti o licenci pro obchodování na devizovém trhu, musíte nejprve založit právnickou osobu, ať už ve formě společnosti, partnerství nebo jakékoli jiné formy obchodní organizace. Konkrétní druh licence, o kterou se ucházíte, a konkrétní druh forexových aktivit, které hodláte zahájit, budou samozřejmě rozhodujícím faktorem pro přesnou právní strukturu a požadavky na subjekt. Stejně jako u všech prvků založení forexového podnikání ve Velké Británii jsme zde, abychom vám pomohli rozhodnout se pro nejlepší možnou obchodní strukturu, která bude vyhovovat vašim konkrétním obchodním potřebám.

Prozatím mějte na paměti, že každý žadatel musí splnit počáteční a udržované kapitálové požadavky, které se liší v závislosti na typu vybrané forexové licence:

• Licence pro vlastní obchodování – 750 000 GBP [přibližně 868 000 EUR]
• Licence pro agenturní model – 150 000 GBP [přibližně 174 000 EUR]
• Licence pro omezeného makléře – 75 000 GBP [přibližně 87 000 EUR]

Níže jsou uvedeny některé z nejdůležitějších právních požadavků:

• Solventnost společnosti, která zajistí, že je dostatečně financována, aby mohla bez překážek bezpečně provozovat svou činnost.
• Zkušený a odpovídajícím způsobem kvalifikovaný management, který by mohl řídit společnost poskytující finanční služby.
• Správné interní politiky a postupy v oblasti AML/CFT.
• Ředitelé, vedoucí pracovníci a významní akcionáři společnosti by měli podléhat testu vhodnosti a způsobilosti FCA, aby prokázali, že splňují požadované standardy integrity, kompetence a finanční stability.
• Vysoké zásady obchodního chování směřující k spravedlivému zacházení s klienty.
• Účinné postupy řízení rizik na ochranu finančních prostředků klientů a řízení určitých obchodních rizik.
• Spolehlivý interní rámec pro dodržování předpisů, který monitoruje a zajišťuje dodržování příslušných regulačních požadavků.
• Přísná oddělení finančních prostředků klientů a opatření na jejich ochranu, kde je to vhodné.
• Formální postup pro vyřizování stížností klientů a jejich efektivní a spravedlivé řešení.
• Zabezpečení IT systémů společnosti, včetně všech požadovaných opatření v oblasti kybernetické bezpečnosti.
• Zavedení procesů pro podávání přesných a včasných zpráv regulačnímu orgánu FCA.
• Pojištění profesní odpovědnosti proti jakémukoli původu.
• Úhrada příslušných poplatků za žádosti.

Žadatelé o britskou licenci pro obchodování na devizovém trhu musí řádně připravit následující dokumenty:

• Zakladatelské dokumenty společnosti nebo ekvivalentní dokumenty.
• Kompletní obchodní plán, který by měl zahrnovat rozsah devizových obchodních aktivit, provozní funkce, politiku řízení rizik a finanční prognózy.
• Důkaz o splnění požadavků na solventnost: kapitálová přiměřenost, politika řízení likvidity a finanční výkazy.
• Podrobný postup pro AML/CFT, včetně KYC.
• Příručky o dodržování předpisů týkající se rámce a postupů pro udržování souladu s regulačními požadavky.
• Záznamy o osvědčených postupech řízení rizik, například politiky a strategie zavedené za účelem ochrany finančních prostředků klientů a řízení obchodních rizik.
• Podrobný plán postupů pro vyřizování stížností.
• Záznamy o zavedených bezpečnostních opatřeních a protokolech.
• Doklad o pojištění profesní odpovědnosti, pokud je pro daný typ licence vyžadováno.
• Doklad o zaplacení příslušných poplatků za podání žádosti.
• Kopie pasů nebo jiných platných identifikačních dokladů vydaných vládou všech akcionářů, ředitelů a dalších vedoucích pracovníků společnosti.
• Doklad o adrese bydliště: nedávné účty za služby, výpisy z bankovních účtů nebo oficiální korespondence vydaná vládou pro všechny akcionáře, ředitele a další vedoucí pracovníky společnosti.
• Kopie životopisů všech akcionářů, ředitelů a dalších vedoucích pracovníků společnosti.
• Písemný souhlas každého akcionáře a ředitele, který dává FCA právo provádět prověrky, včetně prověření úvěrové historie a trestního rejstříku.

Pokud je poskytnutý dokument v jiném cizím jazyce než v angličtině, bude určitě vyžadována služba ověřeného překladu. Poskytování této služby se bude týkat překladu právních a finančních dokumentů s možnou přesností, správností podle regulačních standardů a ověřením přeloženého obsahu. Abychom vám s tím pomohli, náš tým vám může poradit nebo doporučit některé ověřené překladatelské služby, které jsou důvěryhodné, cenově výhodné a časově efektivní překladatelské služby.

Jak zaregistrovat forexovou společnost ve Velké Británii

Obecně platí, že registrace online společnosti je mnohem rychlejší. Za předpokladu, že všechny předložené údaje jsou správné a nejsou vzneseny žádné námitky týkající se žádosti, lze získat osvědčení o založení společnosti za několik hodin až jeden pracovní den, což znamená, že můžete učinit další krok k podání žádosti o britskou forexovou licenci. Můžete si vybrat typ obchodní struktury jako společnost s ručením omezeným (Ltd.), společnost s ručením omezeným (LLP) a veřejná společnost s ručením omezeným (PLC). Většina forexových brokerských společností, stejně jako všechny ostatní typy forexových obchodních subjektů, dává přednost registraci jako společnost s ručením omezeným (Ltd.) z důvodu ochrany odpovědnosti a také proto, že jim to ve většině případů umožňuje získat další kapitál prostřednictvím vytvoření akcií společnosti.

Mezi hlavní požadavky na společnost s ručením omezeným zaměřenou na forex ve Velké Británii patří:

• Minimálně jeden akcionář, přičemž počet akcionářů není nijak omezen.
• Je zapotřebí jeden ředitel, který může být stejná osoba jako akcionář; ne každý akcionář musí být ředitelem.
• Jeden úředník pro hlášení praní špinavých peněz (MLRO).
• Adresa sídla společnosti ve Velké Británii, na kterou lze zasílat oficiální korespondenci od Companies House a dalších vládních agentur – fyzická adresa, nikoli P.O. Box, ve stejné zemi jako Velká Británie, např. v Anglii, kde má být společnost registrována.
• Firemní bankovní účet pro finanční transakce.

Následují hlavní kroky k založení nové forexové společnosti ve Velké Británii:

• Jedinečné, relevantní a vyhovující pojmenování vaší forexové společnosti.
• Najít fyzickou kancelář ve Velké Británii, kde bude společnost působit.
• Příprava všech potřebných dokumentů, včetně ověřeného překladu.
• Jmenování ředitele a dalších klíčových zaměstnanců.
• Podání dokumentů u rejstříkového úřadu ve Velké Británii, známého jako Companies House.
• Zaplacení registračního poplatku u Companies House, který v případě online registrace činí pouze 10 GBP (přibližně 12 EUR).
• Otevření bankovního účtu na jméno vaší společnosti.
• Příprava žádosti a její podání za účelem získání licence FCA pro obchodování na devizovém trhu.
• Do 3 měsíců od zahájení obchodování na devizovém trhu musí vaše nová společnost zaregistrovat u HMRC pro účely daně z příjmů právnických osob.
• Pokud obrat vaší společnosti překročí hranici pro registraci k DPH, jste povinni se k DPH registrovat.

Pro založení společnosti ve Velké Británii jsou obvykle nutné a vyžadovány následující dokumenty a informace:

• Zakladatelská smlouva.
• Prohlášení o navrhovaném základním kapitálu společnosti s uvedením počtu a třídy akcií a jejich hodnoty.
• Prohlášení, že osoba jmenovaná jako ředitel souhlasila s výkonem funkce ředitele.
• Prohlášení o shodě – formulář IN01: Obsahuje požadované informace o založení společnosti, údaje o ředitelích a základním kapitálu společnosti.
• Informace o osobách s významným vlivem (PSC).
• Údaje o bankovním účtu, na který bude společnost přijímat platby.
• Doklad o zaplacení registračního poplatku.
• Kopie pasů všech akcionářů a ředitelů společnosti.
• Doklad o adrese bydliště každého z akcionářů a ředitelů společnosti.

Jak požádat o britskou licenci pro obchodování na devizovém trhu

Za normálních okolností trvá od data, kdy FCA považuje žádost za úplnou, 6 měsíců, než je žádost posouzena. Pokud je však žádost neúplná a jsou vyžadována nebo potřebná další vysvětlení, může posouzení trvat rok nebo i déle, tedy 12 měsíců. Abychom se vyhnuli tak dlouhému čekání, důrazně doporučujeme využít služeb našich zkušených právníků zde v Regulated United Europe s dostatečným předstihem před zahájením procesu podání žádosti.

Hlavní kroky procesu podání žádosti o licenci pro obchodování na devizovém trhu ve Velké Británii jsou následující:

• Připravte všechny potřebné dokumenty, včetně ověřených překladů, jsou-li vyžadovány;
• Zaplaťte požadované poplatky za podání žádosti;
• Zaregistrujte se v online systému FCA Connect a odešlete příslušný formulář spolu s požadovanými dokumenty.
• FCA určí úředníka, který posoudí, zda vaše forexové podnikání splňuje a bude i nadále splňovat minimální standardy stanovené FCA, a zkontroluje žádost na základě informací, které mají k dispozici jiné regulační orgány ve Velké Británii nebo v zahraničí.
• V průběhu posuzování vám budou položeny doplňující otázky a můžete být požádáni o poskytnutí dalších dokumentů nebo o účast na osobních pohovorech na podporu vaší žádosti.

I když můžete opravit chyby nebo opomenutí v Connect, podstatné úpravy balíčku žádosti o forex by naznačovaly, že nejste připraveni a organizovaní, a proto vás regulační orgán může požádat, abyste svou žádost stáhli a podali novou. Z tohoto důvodu je důležité si na začátku udělat čas a podat kompletní a dobře promyšlenou žádost.

V případě úspěchu vydá FCA licenci, která je časově neomezená, za předpokladu, že vaše forexová společnost bude i nadále splňovat regulační požadavky a povinnosti stanovené FCA. Nedodržování národních a mezinárodních předpisů má za následek vysoké pokuty, odebrání forexových licencí a dokonce i trest odnětí svobody.

Průběžné požadavky na držitele forexových licencí ve Velké Británii

Proto jsou držitelé forexových licencí ve Velké Británii povinni průběžně dodržovat požadavky a předpisy stanovené FCA, které zajišťují, že držitelé licencí mají své licence legálně a zodpovědně. To zahrnuje také dodržování pravidel týkajících se ochrany klientů, finančního výkaznictví a řízení rizik. Forexoví makléři jsou povinni zajistit adekvátní ochranu finančních prostředků svých klientů tím, že oddělí finanční prostředky klientů od provozních prostředků společnosti, aby se zabránilo zneužití nebo ztrátě. Držitelé forexových licencí ve Velké Británii jsou rovněž povinni předkládat FCA pravidelné finanční zprávy a výkazy, aby bylo možné nahlédnout do finanční stability a zdravosti příslušného forexového podnikání.

Netřeba dodávat, že zavedení a zdokonalení postupů řízení rizik se stává zásadním pro ochranu finančních prostředků klientů a udržení finanční stability podniku. Držitelé forexových licencí proto musí zajistit, aby bylo trvale a účinně řízeno tržní riziko, úvěrové riziko a operační riziko. Kromě toho by měly být všechny podrobnosti týkající se pravidel AML/CFT sledovány s náležitou péčí a průběžně aktualizovány, protože se tato pravidla neustále mění. Mezi uvedená pravidla AML/CFT patří kompletní hloubková kontrola zákazníků, uplatňování zvýšených opatření hloubkové kontroly u rizikovějších klientů a záznamy o identifikaci zákazníků a transakcích.

Pokud máte zájem o zahájení obchodování na devizovém trhu a získání devizové licence ve Velké Británii, naši zaměstnanci zde v Regulated United Europe vám rádi pomohou s založením vaší forexové společnosti a procesem podání žádosti o forexovou licenci. Určitě vám pomůžeme najít vhodnou devizovou licenci na prodej a zakoupit hotové řešení pro devizové obchodování v co nejkratším čase a provedeme vás celým procesem. Vzhledem k tomu, že budete mít vždy k dispozici specializované právní poradce, daňové experty a finanční účetní, bude proces založení devizové společnosti ve Velké Británii snadný, hladký a transparentní. Kontaktujte nás pro osobní konzultaci a položte základy pro trvalý úspěch.

Právníci z Regulated United Europe také poskytují právní služby pro získání krypto licence v České republice.