Regulace kryptoměn v Estonsku v roce 2025

JAKÝ DRUH ČINNOSTI VYŽADUJE KRYPTOLICENCI V ESTONSKU

V Estonsku musí být služby související s virtuální měnou licencovány.

Služba virtuální měny je služba definovaná v odstavcích 3 (10) a 10 (1) zákona
Money Laundering and Terrorism Financing Prevention Act (AMLA).

Datové služby:

• Služba virtuální peněženky, která generuje nebo uchovává šifrované klíče klientů, jež lze použít k držení a převodu virtuálních měn;
• Služba směny virtuální měny za měnu: služba, při níž zákazník směňuje virtuální měnu za měnu nebo naopak, případně směňuje jednu virtuální měnu za jinou.

Virtuální měna znamená hodnotu reprezentovanou v digitální formě, kterou lze elektronicky převádět, uchovávat nebo prodávat a která je přijímána jako platební prostředek fyzickými nebo právnickými osobami, avšak nemá právní status měny či peněz a není vydávána nebo garantována žádným státem ani není jinak finančním nástrojem pro účely následujících předpisů: Směrnice (EU) 2015/2366 Evropského parlamentu a Rady ze dne 25. listopadu 2015 o platebních službách na vnitřním trhu, kterou se mění směrnice 2002/65/ES, 2009/110/ES a 2013/36/EU a nařízení (EU) č. 1093/2010 a ruší směrnice 2007/64/ES (Úř. věst. L 337, 23.12.2015, s. 35–127) ve smyslu článku 4(25) nebo platební nástroj či transakce ve smyslu článku 3(k) nebo (l) této směrnice.

Toto je nutné, protože žádost o licenci musí být podána přesně a s cílem poskytovat službu virtuální peněženky legálně, což znamená, že společnosti nabízející tuto službu zahrnují uchovávání virtuálních měn náležejících třetím stranám. Tímto má společnost přístup k údajům a kontrole nad různými transakcemi prováděnými v peněženkách zákazníků.

PROCES PODÁNÍ ŽÁDOSTI O LICENCI POSKYTOVATELE SLUŽEB VIRTUÁLNÍ MĚNY V ESTONSKU

Žádost o kryptolicenci v Estonsku se podává elektronicky na státním portálu
mtr.mkm.ee.

Žádost o licenci musí obsahovat následující informace:

POŽADAVKY NA ŽADATELE

Aby podnik získal licenci k provozování, musí splňovat následující požadavky na licencované zařízení:

• Společnost, její ředitel, prokurátor, beneficient a vlastník nesmí být právně odsouzeni za trestný čin proti státu, za praní špinavých peněz nebo jiný úmyslný trestný čin.
• Společnost, člen jejího řídícího orgánu, prokurátor, vlastník, který je skutečným vlastníkem, a vlastník mají řádnou obchodní pověst. Licenční orgán posoudí existenci řádné obchodní pověsti s přihlédnutím k předchozím činnostem a okolnostem dané osoby. Dobrá obchodní pověst se předpokládá, pokud neexistují okolnosti, které by o ní vyvolávaly pochybnosti.
• Kontaktní osobou se rozumí důvěryhodná osoba jmenovaná podnikem v souladu s článkem 17 zákona RahaPTS o penězích a splňující následující podmínky: Kontaktní osobou může být jmenována pouze osoba, která má potřebné vzdělání, schopnosti, osobní vlastnosti a zkušenosti a bezúhonnou pověst kontaktní osoby.
• To zahrnuje jakoukoli dceřinou společnost, u které podnik považuje za žádoucí, aby licence fungovala jejím jménem.
• Sídlo, představenstvo a podnikání podniku, který žádá o licenci v oblasti činnosti poskytovatele virtuální měny, musí být umístěno v Estonské republice, nebo zahraniční společnost působí v Estonsku prostřednictvím pobočky registrované v Estonsku. Odhad, například:
• Sídlo rady se určuje podle místa bydliště a/nebo státní příslušnosti jejích členů. Člen rady musí být rezidentem nebo občanem Estonska, případně musí mít jiný doklad o místě bydliště rady. Musí se shodovat s místem činnosti uvedeným v odstavci 2 článku 29 zákona o obecné části občanského zákoníku, tj. místem činnosti právnické osoby, což znamená místo výkonu trvalé a dlouhodobé hospodářské činnosti nebo jiných zákonem předepsaných činností. Místem činnosti nemůže být místo, kde není možné poskytovat služby virtuální měny nebo kde není možné splnit požadavky RahaPTS. V praxi by to znamenalo, že každá osoba odpovědná za zajištění souladu s RahaPTS má terénní práci, přímý přístup k povinným údajům RahaPTS, které je osoba povinna shromažďovat, uchovávat a předkládat dozorovému orgánu, jakož i k postupu podávání žádostí, posuzování rizik, pravidlům vnitřní kontroly a dalším možným doplňkovým dokumentům, aby zajistila splnění požadavků RahaPTS dotčenou osobou a jejími zaměstnanci.
• Mělo by také umožnit Finančnímu zpravodajskému útvaru uplatňovat v příslušných případech odpovídající dohled, včetně dohledu na místě. Virtuální poskytovatelé devizových služeb jsou tímto vyzváni, aby při registraci v obchodním rejstříku přiložili dokument prokazující právo užívání místa a prostor pro podnikání, jako je například nájemní smlouva nebo smlouva o pronájmu.
• Dále se jedná o možný přímý přístup k povinným údajům získaným prostřednictvím systému RahaPTS, které je dotčená osoba povinna shromažďovat, uchovávat a poskytovat dozorovému orgánu. Připojují se předpisy, posouzení rizik, pravidla vnitřní kontroly a další možné doplňkové dokumenty. Podnik, který žádá o licenci v oblasti činnosti poskytovatele virtuálních měn, musí mít otevřený platební účet v úvěrové instituci, instituci elektronických peněz nebo platební instituci: založené v Estonsku nebo smluvním státě Evropského hospodářského prostoru a poskytující přeshraniční služby nebo otevírající pobočku v Estonsku.
• Žádost o licenci k výkonu činností v rejstříku hospodářských činností, k níž musí být přiloženo osvědčení úvěrové instituce, elektronické peněžní instituce nebo platební instituce potvrzující existenci platebního účtu, se podává se všemi dostupnými platebními účty.

Na jaké informace FIU klade zvláštní důraz v procesu získávání licence pro kryptoměny v Estonsku:

• Zdroj základního kapitálu poskytovatelů služeb virtuální měny.
• Údaje o trestním rejstříku podniku a osob s ním spojených, účast v různých řízeních: trestních, přestupkových, správních, konkurzních atd.
• Vzdělání a zkušenosti jednotlivých osob, jejich vztah k podnikání.
• Finanční zpravodajská jednotka je dále oprávněna podle § 54 odst. 11 a § 58 odst. 1 zákona o praní špinavých peněz požadovat informace od jiných veřejných orgánů; podobně i od třetích stran, jak je stanoveno a v kontextu mezinárodní výměny informací podle § 63 zákona o praní špinavých peněz.

Chystané změny v estonské legislativě

Návrh zákona, jehož cílem je zpřísnit požadavky na poskytovatele služeb v oblasti virtuálních měn, podpořila vláda s cílem snížit rizika finanční kriminality. Navrhuje mimo jiné, aby v budoucnu mohli získat licenci k činnosti pouze ti poskytovatelé služeb, kteří plánují působit v Estonsku, a aby údaje o klientech byly propojeny s transakcemi.

„V oblasti virtuálních měn se rizika v posledních letech velmi rychle zvýšila, což nás donutilo rychle jednat,“ uvedl ředitel finanční zpravodajské jednotky Matis Mäeker. Podle něj bude jednou z nejdůležitějších změn snížení anonymity kryptoměnových transakcí, aby byly transparentnější a obchodní prostředí snáze monitorovatelné. Pokud bude v budoucnu poskytována služba převodu nebo směny virtuální měny, bude nutné identifikovat totožnost uživatele. Osobní údaje budou propojeny s transakcí, podobně jako u bankovních převodů. Pokud peněženka příjemce neobsahuje poskytovatele služeb nebo není schopna přijímat data, bude nutné provádět monitorování transakce v reálném čase a analýzu rizik každé z nich.

Požadavky jsou podobné těm, které se vztahují na pohyb peněz prostřednictvím bank a platebních institucí. Virtuální měny se také používají hlavně k platbám nebo převodům hodnot, tj. jako směnná měna, například k nákupu služeb. Sběr a sdílení údajů významně přispívá ke snížení rizika finanční kriminality. Jedná se o jedno z doporučení, které FATF, mezinárodní standard pro prevenci praní peněz a financování terorismu, rozšířil z pravidel na poskytovatele služeb virtuálních měn.

Podle současného zákona je možné získat provozní povolení v Estonsku pro provozovatele pocházející ze zahraničí, kteří ve skutečnosti nemají s Estonskem nic společného, zatímco dohled nad skutečnými příjemci vyžaduje například přiměřené zdroje. Rizika se však tímto způsobem přesouvají na úkor reputace zákonů dodržujících poskytovatelů služeb, jejichž komunikace se zahraničními partnery může být obtížná.

V souvislosti s tímto projektem může FIU v budoucnu odmítnout vydat licenci pro služby virtuální měny, jakmile se ukáže, že podnik nemá v úmyslu působit v Estonsku nebo že jeho činnost nesouvisí s Estonskem. Podle projektu je provozní licence nepřenosná. Obchodní příležitosti s autorizovanými společnostmi budou omezené: obchodování s oprávněným podílem bude v blízké budoucnosti omezeno během prvních dvou let jeho provozu. Poskytovatelé Poskytovatelé, kteří hromadně vyvíjejí poskytovatele služeb virtuální měny a poté je prodávají třetím stranám. Tato změna má zabránit situaci, kdy je podnik ihned po získání licence prodán osobě, která není hodna licence. Kromě toho projekt podpoří kapitálové požadavky, které zvýší odpovědnost společností a zajistí, že držitelé licencí budou aktivními společnostmi. V případě založení nové společnosti s cílem provozovat poskytovatele služeb elektronické devizové burzy bude základní kapitál v závislosti na konkrétních poskytovaných činnostech činit 125 000–350 000 EUR. Společnosti držící licenci budou v budoucnu rovněž povinny poskytovat vlastní prostředky. V současné době je minimální limit základního kapitálu 12 000 EUR.

Mělo by být možné splnit kapitálový požadavek pro průměrného poskytovatele služeb virtuální devizové služby, s přihlédnutím k tomu, že průměrný obrat společnosti působící v této oblasti odhaduje FIU na 80 milionů eur ročně.

Byly připraveny návrhy a v tomto procesu jsou předkládány návrhy obchodních organizací a odborníků, mezi nimi Estonská asociace virtuálních měn, poskytovatel služeb virtuálních měn xChange AS, Výbor pro IO a IT právo Estonské advokátní komory a Estonská obchodní a průmyslová komora.

Aktualizované požadavky na společnosti zabývající se kryptoměnami v Estonsku pro rok 2025

ZALOŽTE KRYPTOMĚNOVOU SPOLEČNOST V ESTONSKU

Estonská vláda v poslední době vylepšila kryptoměnovou legislativu, která klade důraz na spolehlivost a transparentnost podnikání. Ačkoli je spojena s vysokými poplatky za žádost o kryptoměnovou licenci, tato jurisdikce si zachovala svou atraktivitu díky výhodám, jako je stabilní podnikatelské prostředí, osvobození od daně z příjmů právnických osob z nerozdělených zisků, nejmodernější veřejné elektronické služby a elektronické bankovnictví, včetně široce přijímaných digitálních podpisů pro rychlejší obchodní transakce.

Mezi další zřejmé klíčové výhody estonského podnikatelského prostředí patří:

• Jedna z politicky a ekonomicky nejstabilnějších, ale zároveň se rozvíjejících a progresivních zemí v regionu střední a východní Evropy; důvěryhodný člen EU, OECD, eurozóny a schengenského prostoru.
• Estonsko zaujímá 13. místo ze 180 zemí podle Indexu vnímání korupce 2021, což z něj činí jednu z nejtransparentnějších a nejméně zkorumpovaných zemí.
• Estonsko je na 7. místě ze 177 zemí v Indexu ekonomické svobody 2022, který vychází z měřítek jako efektivita soudnictví, daňové zatížení, efektivita regulace, svoboda investic atd.
• Estonsko se umístilo na 18. místě ze 190 zemí v žebříčku Světové banky Ease of Doing Business 2019, což z něj činí atraktivní podnikatelské prostředí pro zakládání firem.
• Estonské Wi-Fi je 22. nejrychlejší na světě.
• Vysoce kvalifikovaná pracovní síla, která je velmi dobře připravená a motivovaná k rozvoji vašeho podnikání.
• Licencované estonské kryptoměnové společnosti mohou poskytovat své služby mimo zemi, aniž by musely žádat o novou licenci, pokud splňují požadavky stanovené zahraničními úřady.
• S estonskou kartou E-Residency – vládní identifikační kartou pro digitální podpis – je možné založit společnost na dálku. Poplatek za žádost činí 120 EUR.
• Estonský portál pro registraci společností je nejrychlejší na světě.

Hlavním zdrojem právních předpisů týkajících se práva obchodních společností v Estonsku je obchodní zákoník. Pro zahraniční investory nejsou stanoveny žádné zvláštní požadavky, což zaručuje stejná práva a povinnosti všem podnikatelům, kteří nejsou estonskými občany, jako Estoncům.

Tyto informace spravuje Centrum registrů a informačních systémů (RIK): Veřejný rejstřík estonských společností. Zde jsou k dispozici všechny právní a veřejné informace o estonských společnostech.

Právní forma pro kryptoměnový obchod

Aby se společnost stala plně licencovaným kryptoměnovým podnikem v Estonsku, musí založit společnost s ručením omezeným – OÜ. Výhody jsou následující: flexibilní uspořádání správy; žádné požadavky na trvalý pobyt a občanství pro zakladatele a ředitele; žádná osobní odpovědnost vlastníků za dluhy a závazky podniků. Rozsah jeho/jejích povinností je určen příspěvkem každého akcionáře.

Hlavní členové společnosti s ručením omezeným OÜ:

• Zakladatel — první vlastník společnosti, který se nemění
• Akcionáři nebo vlastníci — akcionáři společnosti. Akcie lze prodávat, což znamená změnu vlastnictví.
• Představenstvo nebo členové představenstva – zástupci společností. Majitelé společností mohou být jmenováni řediteli.

Požadavky na společnost s ručením omezeným OÜ:

• Společnost musí být provozována v souladu s vnitrostátními právními předpisy a její název musí končit zkratkou OÜ.
• Alespoň jeden zakladatel, který může být fyzická nebo právnická osoba.
• Minimálně jeden akcionář jakékoli národnosti.
• Minimální základní kapitál 100 000 EUR – základní kapitál musí být splacen pouze v fiat měně, nikoli v kryptoměně.
• Minimální nominální hodnota podílu a nejnižší základní kapitál může být 0,01 EUR.
• Akcie musí být splaceny v fiat měně, pokud stanovy neuvádějí vklady v naturáliích.
• Získejte estonskou registrovanou kancelář, kde budou prováděny kryptoměnové aktivity.
• Otevřete si kryptoměnový firemní bankovní účet v Estonsku nebo EHP.
• Členové představenstva zastupující společnost mohou být e-rezidenty, aby mohli společnost spravovat na dálku. Pokud jsou všichni členové představenstva e-rezidenty, bude společnost povinna najmout místní kontaktní osobu, která bude kontaktována po obdržení dokumentů od estonských úřadů.
• Najměte místního účetního.
• Jmenujte pracovníka odpovědného za dodržování předpisů AML/CFT.

Dokumenty, které je třeba předložit:

• Zakladatelská smlouva
• Stanovy společnosti
• Kopie identifikačních dokladů zakladatelů, akcionářů a ředitelů
• Podnikatelský plán s obchodním modelem prokazujícím udržitelnost podnikání
• Potvrzení adresy sídla v Estonsku – adresa bydliště není povolena
• Zakladatelé, akcionáři a ředitelé společnosti obdrží potvrzení o bezúhonnosti.

Bude vypracována zakladatelská smlouva, která bude obsahovat následující informace:

1. název společnosti;
2. sídlo společnosti;
3. jména a adresy skutečného bydliště nebo sídla zakladatelů;
4. odhadovaná výše základního kapitálu;
5. nominální hodnota a počet akcií, včetně jejich rozdělení mezi zakladatele;
6. částka splatná za akcie, pořadí, čas a místo platby;
7. Pokud je některá akcie splacena v naturáliích, mělo by to být jasně uvedeno s popisem způsobu ocenění takové akcie.

Informace o správní radě:

• Po založení observatoře její členové
• V případě potřeby státní zástupci nebo auditoři
• Předpokládané výdaje a způsob platby

Stanovy by měly obsahovat následující:

• Název společnosti
• Sídlo společnosti
• Výše základního kapitálu, která může být uvedena buď v absolutní hodnotě, nebo jako minimální a maximální kapitál – minimální kapitál musí být alespoň čtvrtina maximálního kapitálu
• Konkrétní způsoby úhrady akcií
• Konkrétní práva související s akcií nebo akcionářem; pokud existují různé třídy akcií a práva se liší, pak se uvedou názvy různých tříd akcií spolu s konkrétními právy souvisejícími s každou třídou akcií
• Pokud je akcie uhrazena věcnými vklady, pak by to mělo být uvedeno a měl by být jasně popsán způsob jejího ocenění
• Vytvoření a rozsah zákonné rezervy
• Pokud má být zřízena správní rada a dozorčí rada, stanoví se počet členů, a to buď jako absolutní počet, nebo jako maximální či minimální počet, a v případě potřeby se upřesní právo členů rady na zastoupení

Další povinné zákonné ustanovení:

Všechny dokumenty musí být podány v estonském jazyce. Dokumenty v cizím jazyce musí být podány společně s ověřeným překladem do estonštiny. Pokud potřebujete ověřeného překladatele nebo notáře, neváhejte nás kontaktovat a my se pokusíme najít pro vás optimální řešení.

Ustanovení týkající se nepeněžních nebo věcných vkladů:

• Může se jednat o vše, co lze přímo ocenit a převést na společnost s ručením omezeným – OÜ a co může být předmětem nároku.
• Nemůže se jednat o žádné služby nebo práce poskytované společnosti ani o činnost zakladatelů při zakládání společnosti.
• Akcionář musí prohlásit práva třetích osob ohledně nepeněžního vkladu.
• Pokud je k datu zápisu společnosti do obchodního rejstříku nebo – v případě zvýšení základního kapitálu – efektivní hodnota věcného vkladu nižší než nominální hodnota podílu získaného díky vkladu nebo podílu, který má být zvýšen, může společnost požadovat od akcionáře peněžní doplatek ve výši rozdílu mezi hodnotou vkladu a nominální hodnotou podílu v peněžní měně.

Co je třeba udělat

Chcete-li založit společnost v Estonsku, použijte buď e-rezervační kartu, která nám umožní zaregistrovat vaši společnost online, nebo podepište plnou moc udělenou zástupci. To mu umožní jednat naším jménem, nebo to můžete udělat přímo vy v Estonsku, kde vyřídíte všechny formality.

Pokud všechny zákonem požadované dokumenty splňují požadavky a jsou podány, registrace může trvat až týden.

K založení společnosti OÜ je třeba provést následující kroky:

• Zkontrolujte název vaší společnosti a rezervujte jej v obchodním rejstříku.
• V případě potřeby podepsat plnou moc
• Podepsat nájemní smlouvu na místní kancelář
• Otevřít firemní bankovní účet na jméno společnosti a před vydáním kryptoměnové licence zaplatit minimální základní kapitál
• Podat žádost o registraci spolu s příslušnými notářsky ověřenými dokumenty do obchodního rejstříku
• Registrační poplatek činí 265 EUR
• V okamžiku zápisu do rejstříku bude společnosti přidělen registrační kód
• Registrace u Estonské správy sociálního pojištění — ENSIB
• Omezené najímání zaměstnanců
• Žádost o licenci pro kryptoměny u Finančního zpravodajského útvaru (FIU) – orgánu, který vede boj proti praní špinavých peněz v Estonsku

Daňový a celní úřad automaticky přidá vaši společnost jako daňového poplatníka z rejstříku společností a podniků. Budete muset získat daňové identifikační číslo pouze pro vaši společnost.

Podle nové politiky mohou v Estonsku působit pouze licencované kryptoměnové společnosti. Za licenci s neomezenou platností je třeba zaplatit vstupní poplatek ve výši přibližně 10 000 EUR. FIU vydá licenci do 6–12 měsíců, pokud jsou správně splněny požadavky AML.

Každý úspěšný žadatel získá status finanční instituce, a proto je povinen dodržovat stejná pravidla a požadavky na podávání zpráv, které platí pro všechny ostatní finanční instituce v Estonsku.

Pokud byste po vydání licence chtěli provést nějaké změny ve svém kryptoměnovém podnikání, buďte připraveni zaplatit státní poplatek ve výši 4 000 EUR za aktualizaci licence a teprve po schválení úřadem můžete znovu zahájit svou podnikatelskou činnost.

Daně kryptoměnových společností v Estonsku

Založení kryptoměnové společnosti v Estonsku okamžitě znamená, že se stává daňovým rezidentem. To znamená, že se automaticky zařadí na seznam estonských daňových poplatníků. Jediné, co je třeba registrovat samostatně, je DPH.

Estonsko dosud nezavedlo žádný daňový rámec specifický pro kryptoměny, což znamená, že kryptoměnové společnosti jsou v současné době zdaněny stejně jako všichni ostatní. Estonské daně vybírá a spravuje Estonská daňová a celní správa (ETCB).

Daňové standardy v Estonsku:

• Daň z příjmů právnických osob (CIT) – 0 %–20 % podle zákona o dani z příjmů
• Sociální daň – 33 % podle zákona o sociální dani
• Daň z přidané hodnoty (DPH) – 20 % podle zákona o dani z přidané hodnoty
• Srážková daň – 7 %–20 % podle zákona o dani z příjmu

Na nerozdělené a reinvestované zisky společností se nevztahuje daň z příjmů právnických osob, což je výhodou pro kryptoměnové společnosti zaměřené na růst. Jinými slovy, pokud vaše kryptoměnová společnost nerozděluje dividendy, budete od daně osvobozeni. Rezidentní společnosti jsou zdaněny ze svých celosvětových příjmů, zatímco nerezidentní společnosti jsou zdaněny pouze z příjmů pocházejících z Estonska.

Sociální daň platí rezidentní společnosti, nerezidentní společnosti, jejichž stálá provozovna se nachází v Estonsku, a nerezidentní společnosti, které provádějí platby stanovené v pododdílu 1 oddílu 2 zákona o sociální dani.

Registrace k DPH není povinná, pokud váš podnik nedosáhne roční obratové hranice 40 000 EUR. Jakmile společnost překročí tuto hranici, má tři pracovní dny na to, aby se zaregistrovala jako plátce DPH. Bez ohledu na den registrace je společnost povinna platit DPH od okamžiku překročení hranice. Rychlost, s jakou je hranice dosažena, se může lišit v závislosti na povaze činnosti společnosti: ne každá ekonomická činnost související s kryptoměnami podléhá DPH. Evropský soudní dvůr rozhodl, že nákup a prodej kryptoměn jsou osvobozeny od DPH.

Sazba srážkové daně se liší podle povahy platby (služby, poplatky, úroky, licenční poplatky atd.). Dividendy jsou osvobozeny od daně, ale snížená sazba 7 % se účtuje u dividend vyplácených rezidentům a nerezidentům, pokud byla výplata zdaněna sníženou sazbou daně z příjmů právnických osob.

Kromě jiných daňových úlev má Estonsko více než 60 mezinárodních dohod o zamezení dvojího zdanění, které mohou vašemu kryptoměnovému podnikání umožnit chránit vaše příjmy před zdaněním ve dvou různých zemích.

Náš silný a energický tým z Regulated United Europe vám pomůže připravit půdu pro úspěch díky komplexnímu právnímu poradenství v oblasti zakládání společností, licencování, daní a profesionálních finančních účetních služeb v případě, že se chystáte založit kryptoměnovou společnost v Estonsku. Máte-li jakékoli dotazy nebo si přejete individuální nabídku, neváhejte se ještě dnes obrátit na naše odborníky.

Nabízíme také službu virtuální kanceláře, která nahrazuje nutnost investovat do drahého pronájmu kanceláří, vybavení a personálu. Jedná se o dobré řešení pro malé společnosti, které jsou připraveny vytvořit si profesionální image s přístupem k fyzickým kancelářským funkcím, jako je obchodní adresa, zasedací místnosti a recepce, přičemž minimalizují náklady a zachovávají výhody práce na dálku. Zeptejte se na naši virtuální kancelář ještě dnes.

Právníci z Regulated United Europe také poskytují právní služby pro získání krypto licence v Evropě.