Úspěšné případy získání licence MiCA v EU

Regulated United Europe pomohla velkému počtu klientů získat licence MiCA v Evropě. Níže uvádíme několik příběhů světově renomovaných společností, které získaly licenci MiCA, spolu s informacemi o tom, jak celý proces probíhal.

Název společnosti: Bybit EU GmbH
Webové stránky: www.bybit.eu
Země licence: Rakousko
Datum licence: 28. 5. 2025

Popis procesu:

Kryptoměnová burza Bybit se stala jednou z prvních mezinárodních platforem, které získaly licenci poskytovatele služeb v oblasti kryptoměn (CASP) podle nařízení EU o trzích s kryptoměnami (MiCA). Oprávnění k působení v Evropské unii bylo uděleno rakouským Úřadem pro finanční trhy (FMA) dne 28. května 2025, což společnosti umožňuje legálně poskytovat služby v celém Evropském hospodářském prostoru a zajišťuje její pozici lídra v přijímání nových evropských standardů pro regulaci kryptoměn.

Za účelem získání licence společnost založila evropskou dceřinou společnost Bybit EU GmbH, registrovanou v Rakousku, a zřídila sídlo ve Vídni, které se stalo centrem pro operativní, právní a technickou koordinaci v regionu. Licence MiCA uděluje právo poskytovat regulované služby v oblasti kryptoměn ve 29 zemích EU prostřednictvím mechanismu pasu, což eliminuje potřebu samostatných povolení v každé jurisdikci.

Proces udělování licence trval několik měsíců a zahrnoval komplexní opatření k přizpůsobení firemní a technické struktury společnosti Bybit požadavkům MiCA. V přípravné fázi společnost provedla interní audit, revidovala postupy dodržování předpisů, standardy ochrany klientů a přizpůsobila svůj obchodní model novým pravidlům. Byly zavedeny aktualizované zásady řízení rizik, kybernetické bezpečnosti, vnitřních kontrol a boje proti praní špinavých peněz.

Během procesu podávání žádosti společnost Bybit spolupracovala s předními právními a technickými poradenskými firmami. Pro prokázání technologické spolehlivosti byly provedeny komplexní penetrační testy a bezpečnostní audity, které tvořily klíčovou součást dokumentace předložené FMA. Po předložení kompletní dokumentace provedl regulátor důkladnou kontrolu podnikové struktury, finanční situace a systémů vnitřní kontroly, se zvláštním zaměřením na oddělení prostředků klientů a společnosti, ochranu kryptoměn, transparentnost obchodního modelu a kapitálovou přiměřenost.

Během přezkumu byly vyžádány další informace a byly provedeny pohovory s vedoucími pracovníky společnosti, aby se posoudila shoda technických řešení s normami EU v oblasti ochrany spotřebitelů a kybernetické bezpečnosti.

Po dokončení přezkumu byla společnosti Bybit EU GmbH udělena licence MiCA, která potvrzuje její právo poskytovat služby, jako je směna kryptoměn, úschova digitálních aktiv a převody kryptoměn jménem klientů. Od tohoto okamžiku jsou všichni uživatelé z EU obsluhováni prostřednictvím specializované domény Bybit.eu, která byla vytvořena v souladu s požadavky MiCA, zatímco mezinárodní platforma Bybit.com již není používána pro obsluhu klientů z EU.

Získání licence MiCA se stalo klíčovým prvkem strategie společnosti Bybit zaměřené na institucionalizaci jejího podnikání a posílení její pozice na evropském trhu. Společnost oznámila plány na rozšíření svého týmu ve Vídni na více než 100 zaměstnanců se zaměřením na compliance, řízení rizik, IT infrastrukturu a zákaznické operace. Rakouská centrála bude sloužit jako hlavní centrum pro spolupráci s evropskými regulačními orgány a finančními partnery.

V budoucnu má Bybit v úmyslu získat licenci investiční společnosti podle MiFID II, která mu umožní nabízet deriváty a strukturované produkty, a tím vybudovat komplexní právní a provozní přítomnost v EU, která splňuje nejvyšší regulační standardy.

Případ Bybit EU GmbH demonstruje systematický a vyvážený přístup k plnění požadavků MiCA, který zahrnuje nejen právní a compliance přípravu, ale také významné investice do místní infrastruktury a personálu. Tento přístup přesvědčil regulátora o vážných záměrech společnosti a slouží jako příklad toho, jak se globální hráč může úspěšně integrovat do evropského regulačního prostředí kombinací technologických inovací s přísným dodržováním předpisů.

Zkušenosti společnosti Bybit ukazují, že úspěšné získání licence MiCA vyžaduje důkladnou přípravu, transparentní firemní struktury, dostatečný kapitál, odolná technologická řešení a připravenost na průběžný dohled. Tento milník posílil pozici společnosti jako důvěryhodného partnera pro evropské klienty a potvrdil, že trh s kryptoměnami v EU vstupuje do nové éry regulované a odpovědné činnosti.

Název společnosti: Coinbase Luxembourg S.A.
Webové stránky: www.coinbase.com
Země licence: Lucembursko
Datum licence: 20. 6. 2025

Popis procesu:
V červnu 2025 společnost Coinbase oficiálně získala licenci poskytovatele služeb v oblasti kryptoměn (CASP) v souladu s nařízením EU o trzích s kryptoměnami (MiCA) od lucemburské Komise pro dohled nad finančním sektorem (CSSF). Tato událost se stala klíčovým milníkem ve strategickém rozvoji společnosti v Evropě a jedním z prvních precedentů plného zavedení nařízení MiCA do praxe. Získání licence v Lucembursku dalo společnosti Coinbase právo poskytovat služby v oblasti kryptoměn v celé Evropské unii pomocí mechanismu pasu, který umožňuje uplatnění licence ve všech zemích EHP, aniž by bylo nutné získávat samostatná povolení v každé z nich.

Volba Lucemburska jako jurisdikce pro získání licence byla logickým krokem. Tato země je tradičně považována za jedno z nejstabilnějších finančních center v Evropě s vysokými regulačními standardy a transparentním právním systémem. CSSF má bohaté zkušenosti s dohledem nad bankami, investičními fondy a poskytovateli finančních služeb a aktivně se podílela na přípravě národní infrastruktury pro zavedení MiCA. Pro Coinbase to znamenalo příležitost spolupracovat s kompetentním regulačním orgánem, který je již obeznámen s digitálními aktivy a je připraven hodnotit komplexní technologické obchodní modely.

Ve fázi přípravy licence provedla Coinbase Luxembourg S.A., registrovaná dceřiná společnost, rozsáhlou analýzu souladu s požadavky MiCA. Byly revidovány klíčové interní dokumenty a postupy, včetně politiky řízení rizik, systému vnitřní kontroly, procesů AML/CFT a KYC, jakož i standardů pro ochranu klientů a řízení likvidity. Kromě toho společnost zavedla nová opatření pro informační bezpečnost a řízení incidentů, která jsou v souladu s technickými standardy, které Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) připravuje pro povinné použití v rámci MiCA.

Právní žádost obsahovala široký balíček dokumentů stanovených v článku 62 nařízení (EU) 2023/1114: popis organizační struktury, informace o konečných skutečných majitelích, životopisy vedoucích pracovníků potvrzující jejich kvalifikaci, finanční prognózy, obchodní plán, popis IT architektury, mechanismy ochrany aktiv klientů, politika řízení střetu zájmů a plán kontinuity podnikání. CSSF provedla komplexní přezkum souladu se všemi těmito body, včetně analýzy podnikové struktury a odolnosti kapitálu. Ve fázi hodnocení licence byla věnována zvláštní pozornost tomu, jak Coinbase zajišťuje bezpečnost aktiv klientů, jejich oddělení od prostředků společnosti, ochranu před kybernetickými hrozbami a dodržování politiky EU v oblasti ochrany údajů.

Během přezkumu žádosti zaslal regulátor žádosti o objasnění, v nichž požadoval dodatečná vysvětlení k otázkám vnitřní správy a výkonu funkcí v oblasti dodržování předpisů. Přezkum se také zabýval udržitelností modelu AML/KYC, přičemž CSSF posoudila, jak efektivně mohou mechanismy Coinbase zabránit praní peněz a financování terorismu.

Výsledkem tohoto procesu bylo oficiální zařazení společnosti Coinbase Luxembourg S.A. do registru držitelů licence CASP a zveřejnění informací o společnosti ve francouzském registru AMF, kde byla přidána na seznam povolených poskytovatelů služeb v oblasti kryptoměn. Mezi povolené služby patřilo úschova a správa kryptoaktiv jménem klientů, výměna kryptoaktiv za fiat měny a mezi sebou navzájem, provádění a přenos příkazů a převody kryptoaktiv. Tímto způsobem Coinbase získala plnohodnotné povolení pokrývající všechny hlavní kategorie služeb poskytovaných v rámci MiCA.

Po schválení licence Coinbase oznámila plány na další rozšíření své přítomnosti v Evropě. Společnost hodlá posílit svůj tým v Lucembursku, kde se zaměří na compliance, kyberbezpečnost, zákaznickou podporu a právní oddělení. Kromě toho Coinbase plánuje investovat do místních iniciativ zaměřených na rozvoj ekosystému blockchainu, spolupráci s místními finančními institucemi a vzdělávacími centry. Strategicky se Lucembursko stalo bodem integrace společnosti do evropského finančního systému a základnou pro koordinaci operací na úrovni EU.

Z praktického hlediska případ Coinbase ukazuje, jak se může velká globální platforma efektivně přizpůsobit novému regulačnímu prostředí v Evropě. Společnost nejen splnila formální požadavky MiCA, ale také vybudovala svou interní obchodní architekturu v souladu se zásadami spolehlivosti, transparentnosti a ochrany klientů. Regulační orgán zase potvrdil, že splněním všech ustanovení MiCA mohou mezinárodní hráči legálně a udržitelně působit na evropském trhu.

Získání licence MiCA v Lucembursku se stalo důležitým precedentem pro celý kryptoměnový průmysl. Ukazuje, že evropský regulační rámec, který byl kdysi vnímán jako omezující, se nyní stává nástrojem legalizace a růstu pro významné účastníky trhu. Pro klienty Coinbase to znamená větší důvěru, transparentnost a záruky ochrany, zatímco pro samotnou společnost to znamená možnost poskytovat inovativní kryptoměnové služby v rámci jednotného právního prostoru Evropské unie.

Název společnosti: Gate Technology Limited
Webové stránky: www.gate.mt
Země licence: Nizozemsko
Datum licence: 29. 9. 2025

Popis procesu:
Gate Group, jedna z předních platforem pro kryptoměny, získala licenci Virtual Financial Assets (VFA) třídy 4 od Maltské finanční služby (MFSA). Tato událost se stala klíčovým krokem ve strategii společnosti zaměřené na rozšíření její přítomnosti na evropském trhu. Volba Malty byla motivována příznivým regulačním prostředím pro odvětví kryptoměn: legislativa této země již dlouho poskytuje rámec pro digitální aktiva a infrastrukturu DLT. Díky licenci VFA třídy 4 získala společnost Gate právo poskytovat širokou škálu služeb v oblasti kryptoměn: směnu kryptoměn, jejich úschovu a provozování jako obchodní platformy.

Proces udělování licence byl doprovázen důkladnou přípravou: společnost Gate vytvořila na Maltě vhodnou firemní strukturu a zajistila plný soulad s regulačními požadavky týkajícími se bezpečnosti, interního auditu, řízení rizik, postupů KYC/AML a ochrany finančních prostředků klientů. Společnost prošla interakcí s MFSA a předložila balíček dokumentů potvrzujících transparentnost její struktury, finanční stabilitu a technologickou spolehlivost. Po úspěšném absolvování kontrol udělila MFSA povolení, které společnosti Gate umožňuje působit jako regulovaná platforma kryptoměnových služeb s právem držet klientská aktiva.

Toto rozhodnutí posiluje pozici Gate na evropském trhu, vytváří právní základ pro další růst a zvyšuje důvěru uživatelů, protože její evropské operace jsou nyní založeny na licenci schválené evropským dohledem. Případ Gate tak ukazuje, jak se projekt s globálními ambicemi přizpůsobuje regulačním požadavkům EU výběrem jurisdikce s dobře rozvinutým regulačním rámcem, zavedením komplexních opatření pro dodržování předpisů a vytvořením podmínek pro udržitelný rozvoj na evropském trhu.

Název společnosti: eToro (Europe) Ltd
Webové stránky: www.etoro.com
Země licence: Kypr
Datum licence: 16. 1. 2025

Popis procesu:
Společnost eToro (Europe) Ltd získala od Kyperské komise pro cenné papíry a burzu (CySEC) povolení k poskytování kryptoměnových služeb v souladu s nařízením EU o trzích s kryptoměnami (MiCA). Tento krok umožňuje společnosti působit v celé Evropské unii, s výhradou oznámení příslušným členským státům. Volba Kypru pro získání povolení odráží strategický přístup společnosti eToro k jejímu postavení na jednotném evropském trhu. Kypr má dobře zavedenou finanční infrastrukturu a zkušenosti s prací s platformami poskytujícími finanční a digitální služby.

Licence vydaná CySEC umožňuje platformě působit jako poskytovatel služeb v oblasti kryptoměn (CASP / DASP) a pokrývat všechny země Evropského hospodářského prostoru prostřednictvím mechanismu pasu. Společnost eToro dříve absolvovala roční certifikaci SOC 2 typu II pro operace spojené s úschovou kryptoměn, čímž prokázala vysoké standardy provozní odolnosti a bezpečnosti infrastruktury.

Oprávnění pokrývá celou škálu kryptoměnových služeb – úschovu a správu aktiv klientů, směnu kryptoměn za fiat měny a kryptoměn za kryptoměny, provádění příkazů, přijímání a předávání příkazů, jakož i poradenské služby a správu portfolia. V březnu 2025 francouzský regulační orgán AMF přidal společnost eToro (Europe) Ltd na seznam povolených poskytovatelů kryptoměnových služeb v zemi, čímž potvrdil, že společnost získala licenci MiCA od CySEC a byla oprávněna poskytovat služby v oblasti kryptoměn ve Francii na základě volného poskytování služeb (přeshraničně). Oprávnění se tak vztahuje nejen na Kypr a hlavní země EU, ale také na Francii s uznáním AMF.

Získání tohoto oprávnění se stalo klíčovým prvkem strategie společnosti eToro k posílení její přítomnosti v Evropě, integraci do jednotného regulačního rámce a konsolidaci jejího podnikání podle regulovaných standardů. Kromě zajištění právní ochrany společnost eToro očekává, že jednotná pravidla a větší transparentnost spolu s řádným dohledem posílí důvěru investorů a uživatelů a podnítí růst evropského trhu kryptoměnových služeb.

Název společnosti: Payward Global Solutions Limited
Webové stránky: www.kraken.com
Země licence: Irsko
Datum licence: 25. 6. 2025

Popis procesu:
Burza kryptoměn Kraken oznámila, že získala licenci podle nařízení EU o trzích s kryptoměnami (MiCA) od irské centrální banky. To se stalo důležitým krokem v její evropské strategii: díky této licenci může Kraken nyní legálně poskytovat kryptoměnové služby v celém Evropském hospodářském prostoru (30 zemí EHP) podle jednotných regulačních standardů.

Před získáním licence byla společnost Kraken již registrována jako poskytovatel služeb v oblasti virtuálních aktiv (VASP) v řadě zemí EU, včetně Irska, Belgie, Francie, Itálie, Nizozemska, Polska a Španělska. Tyto národní registrace však poskytovaly pouze místní práva a neumožňovaly volný provoz v celé Unii. Naproti tomu licence MiCA od irského regulačního orgánu otevírá přístup k pasportizaci – možnosti poskytovat služby ve všech zemích EHP v rámci jednotného rámce dohledu.

Ve svém oficiálním blogu společnost Kraken zdůraznila, že povolení od irské centrální banky představuje uznání jejích vysokých standardů a závazků v oblasti bezpečnosti, dodržování předpisů a ochrany uživatelů. Společnost poznamenala, že se v posledních letech na tento krok důsledně připravovala posilováním svých interních procesů, infrastruktury a postupů dohledu. Licence se stala posledním prvkem komplexní regulační strategie společnosti Kraken a doplňuje její stávající licence MiFID a EMI (elektronické peníze), které jí již umožňují obchodovat s finančními nástroji a fiat platbami v Evropě.

Po aktivaci licence společnost Kraken oznámila, že její subjekt regulovaný MiCA nyní přímo obsluhuje klienty ve všech 30 zemích EHP. To znamená, že peněženky, obchodování, vklady a výběry – včetně podpory místních platebních mechanismů – jsou nyní prováděny prostřednictvím právnické osoby pod dohledem irského regulačního orgánu, což zvyšuje důvěru a záruky ochrany uživatelů. V rámci MiCA získávají klienti jednotná práva a standardy, včetně větší transparentnosti, ochrany investorů a posíleného regulačního dohledu.

Právní proces udělování licence zahrnoval posouzení a revizi firemní struktury, posílení postupů řízení rizik, přípravu politik KYC/AML, vybudování systému ochrany proti kybernetickým incidentům a zajištění oddělení aktiv klientů a společnosti. Získání licence MiCA od irského regulačního orgánu považuje společnost Kraken za potvrzení svého závazku k dlouhodobému a odpovědnému přístupu k evropskému trhu kryptoměnových služeb.

Tento krok umožňuje společnosti urychlit růst, rozšířit sortiment produktů (včetně spotových a derivátových nástrojů) a přilákat jak retailové, tak institucionální klienty v regulovaném prostředí.

Případ Krakenu tak ukazuje, jak se globální kryptoměnová burza přizpůsobuje novému regulačnímu rámci EU: počínaje národními registracemi v jednotlivých zemích, přes získání licence MiCA ve spolehlivé jurisdikci s pověstí přísného dohledu, až po přímé poskytování služeb klientům v celém EHP prostřednictvím jediného regulovaného právního subjektu. Tento proces kombinuje právní, technologickou a provozní transformaci a slouží jako měřítko pro ostatní hráče na trhu, kteří usilují o legitimní rozšíření v Evropě.

Název společnosti: Foris DAX MT Limited
Webové stránky: crypto.com
Země licence: Malta
Datum licence: 27. 1. 2025

Popis procesu:
Crypto.com se stala jednou z prvních mezinárodních kryptoměnových platforem, která získala licenci poskytovatele kryptoměnových služeb (CASP) podle nařízení EU o trzích s kryptoměnami (MiCA) . Oprávnění bylo vydáno Maltským úřadem pro finanční služby (MFSA) a umožnilo společnosti působit v celém Evropském hospodářském prostoru (EHP) v souladu s jednotnými požadavky MiCA. Tento krok zajistil společnosti Crypto.com status jedné z předních regulovaných platforem v Evropě, plně v souladu s novým regulačním rámcem, který vstoupí v platnost v roce 2025.

Před vstupem MiCA v platnost již Crypto.com držela platnou licenci na Maltě jako poskytovatel virtuálních finančních aktiv (VFA) třídy 3, vydanou MFSA podle vnitrostátních právních předpisů. Se zavedením celoevropské regulace společnost přizpůsobila svou licenci požadavkům MiCA a prošla procesem opětovného potvrzení svého statusu CASP. MFSA nejprve vydala společnosti Crypto.com předběžné schválení, po jehož dokončení všech kontrol a předložení dodatečné dokumentace společnost obdržela konečné povolení.

Licence MiCA vydaná společnosti Crypto.com pokrývá několik činností, včetně úschovy a správy kryptoaktiv jménem klientů, směny kryptoměn za fiat měny a mezi sebou navzájem, provádění příkazů klientů, jakož i přijímání a předávání pokynů. Oprávnění také umožňuje společnosti využívat mechanismus pasu – poskytovat služby v celém EHP, aniž by musela získávat samostatné licence v každé zemi. Aby toho dosáhla, zavázala se společnost Crypto.com splňovat standardy správy a řízení společností, technické odolnosti, oddělení aktiv klientů a společnosti a zajišťovat transparentnost a ochranu uživatelů v souladu s požadavky MiCA.

V rámci příprav na získání licence provedla společnost Crypto.com komplexní modernizaci své vnitřní struktury a postupů. Byly aktualizovány zásady řízení rizik, zavedeny další mechanismy na ochranu finančních prostředků klientů a provedeno nezávislé testování IT infrastruktury. Zvláštní pozornost byla věnována požadavkům na boj proti praní peněz (AML) a poznání zákazníka (KYC). Společnost vyvinula víceúrovňový systém vnitřní kontroly, který zahrnuje procesy úschovy, provádění transakcí a monitorování podezřelých aktivit. Tato opatření byla zdokumentována a předložena MFSA jako součást licenčního balíčku.

Po obdržení licence společnost Crypto.com oznámila změny ve své produktové politice pro klienty z EHP. Společnost zejména oznámila vyřazení několika stablecoinů, včetně USDT a některých dalších tokenů, které nesplňují kritéria MiCA. Vklady a výběry v těchto tokenech byly pozastaveny a uživatelé byli vyzváni, aby převedli svá aktiva do jiných podporovaných kryptoměn. Cílem těchto opatření bylo sladit produktovou nabídku Crypto.com s regulačními požadavky EU a zabránit oběhu kryptoaktiv, která nemají schválení nebo jejichž vydavatelé nesplňují standardy MiCA.

Kromě toho Crypto.com pokračuje v rozšiřování své regulační působnosti v Evropě. Společnost již získala licenci investiční společnosti podle směrnice MiFID II, která jí umožňuje nabízet regulované deriváty a strukturované produkty, jakož i služby související s tokenizovanými aktivy. Díky tomu je Crypto.com jednou z mála společností, které kombinují status CASP se statusem investiční společnosti a působí pod přímým dohledem evropských regulačních orgánů.

V Evropě společnost působí prostřednictvím několika registrovaných dceřiných společností uvedených v oficiálních regulačních dokumentech na webových stránkách Crypto.com. Patří mezi ně licencované subjekty na Maltě, ve Francii a v Irsku, z nichž každý plní specifické funkce v rámci jednotného korporátního a právního modelu. Primárním dozorovým orgánem podle MiCA zůstává Malta Financial Services Authority (MFSA), která dohlíží na dodržování požadavků na transparentnost, podávání zpráv a ochranu klientů ze strany společnosti.

Získání licence MiCA znamená novou etapu ve vývoji Crypto.com jako jedné z nejvíce regulovaných a důvěryhodných kryptoměnových platforem na světě. Společnost prokázala připravenost dodržovat všechna ustanovení MiCA a dalších evropských předpisů, včetně GDPR a opatření proti finanční kriminalitě. Tento přístup posiluje důvěru mezi klienty a institucionálními partnery a zajišťuje vysokou úroveň transparentnosti a bezpečnosti.

Případ Crypto.com ukazuje, že úspěšné získání licence MiCA vyžaduje nejen splnění formálních požadavků regulačního orgánu, ale také hlubokou transformaci interních obchodních procesů, technických řešení a správy a řízení společnosti. Tento příklad zdůrazňuje, že společnosti, které usilují o dlouhodobou přítomnost na trhu EU, se musí nejen přizpůsobit novým pravidlům, ale také budovat své operace na principech transparentnosti, odolnosti a důvěry. Potvrzením souladu s MiCA si Crypto.com upevnilo svou pozici jednoho z lídrů evropského trhu s digitálními aktivy a stanovilo nový standard pro regulaci a odpovědnost v kryptoměnovém odvětví.

Zkušenosti právního týmu RUE umožňují podporu vašeho projektu ve více zemích EU

Regulated United Europe (RUE) poskytuje kompletní spektrum právních a poradenských služeb souvisejících se získáním licence poskytovatele služeb v oblasti kryptoměn (CASP) podle nařízení EU 2023/1114 (MiCA). Společnost podporuje klienty ve všech fázích – od výběru optimální jurisdikce a vytvoření firemní struktury až po podání žádosti příslušnému orgánu a získání konečného povolení.

Hlavním cílem RUE je zajistit plnou shodu žadatele s požadavky MiCA, minimalizovat riziko zamítnutí a urychlit proces udělování licencí. Specialisté společnosti Regulated United Europe provádějí předběžnou analýzu projektu klienta a určují, do které třídy licence (třída 1, třída 2 nebo třída 3) daná činnost spadá a které služby jsou regulovány MiCA. Na základě této analýzy je vybrána nejvhodnější země pro získání licence – Česká republika, Litva, Polsko, Estonsko, Malta, Kypr, Lucembursko nebo Irsko. Při výběru jurisdikce se zohledňují faktory, jako je doba zpracování žádosti, kapitálové požadavky, postoj regulačního orgánu k sektoru kryptoměn a připravenost infrastruktury pro interakci CASP.

Po výběru jurisdikce připraví RUE korporátní strukturu společnosti: je založena právnická osoba, vypracovány stanovy, vyvinuta vlastnická struktura a jmenováni ředitelé a klíčové kontrolní osoby v souladu s regulatorními očekáváními. Zvláštní pozornost je věnována požadavkům na „vhodnost a způsobilost“ členů představenstva a akcionářů, potvrzení jejich odborných zkušeností, finanční spolehlivosti a bezúhonnosti.

Tým právníků a specialistů na compliance společnosti RUE připraví kompletní sadu dokumentů požadovaných podle článku 62 nařízení (EU) 2023/1114. Ta zahrnuje: organizační strukturu, informace o vlastnících, obchodní plán, finanční prognózy, politiku AML/KYC, popis IT architektury, plán řízení likvidity, politiku ochrany klientů, postupy v případě střetu zájmů a plány na zajištění kontinuity podnikání. V případě potřeby společnost RUE najímá auditory a externí technické odborníky, kteří připravují zprávy o IT bezpečnosti a řízení rizik.

Po sestavení dokumentace specialisté společnosti Regulated United Europe komunikují s regulačním orgánem ve všech fázích procesu přezkumu. Společnost zajišťuje správné podání žádosti, řídí komunikaci, reaguje na žádosti o doplňující informace a připravuje písemná vysvětlení v případě dotazů ze strany dozorového orgánu. V případě potřeby RUE organizuje účast zástupců klienta na pohovorech s regulačním orgánem a podporuje proces až do získání konečného povolení.

Kromě právní podpory pomáhá společnost Regulated United Europe s praktickou přípravou na provoz podle MiCA. Konkrétně tým RUE pomáhá s vývojem interních postupů pro dodržování předpisů a řízení rizik, zaváděním systémů monitorování transakcí, zaváděním operací AML/KYC a vytvářením politik pro úschovu a oddělení aktiv klientů. Společnost také pomáhá s přípravou zaměstnanců na práci v regulovaném prostředí a v případě potřeby s náborem odpovědných osob (Compliance Officer, MLRO, Risk Manager) v souladu s národními požadavky.

RUE také radí klientům v oblasti kapitalizace a finanční stability a vyvíjí strategie pro splnění minimálních požadavků na vlastní prostředky v závislosti na zvolené třídě licence. V případě potřeby provádějí specialisté společnosti zátěžové testy finančního modelu a posuzují schopnost žadatele odolávat tržním a operačním rizikům.

Po získání licence společnost Regulated United Europe nadále podporuje klienty v oblasti regulačního výkaznictví a interakce s dozorovými orgány. Společnost RUE zejména pomáhá s včasným předkládáním povinných zpráv, prováděním aktualizací a dodržováním měnících se standardů Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) a Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA).

Společnost Regulated United Europe tak žadatelům poskytuje komplexní podporu v procesu získávání licence podle MiCA – od strategického plánování po autorizaci a průběžné dodržování regulačních požadavků. Společnost kombinuje právní odbornost, praktické zkušenosti s prací s regulačními orgány v různých zemích EU a hluboké porozumění technologickým specifikům kryptoměnového odvětví. To činí RUE spolehlivým partnerem pro kryptoměnové projekty, které usilují o legální a udržitelný provoz na evropském trhu s digitálními aktivy.