Jak si otevřít nový bankovní účet na dálku

Regulated United Europe nabízí možnost otevření soukromého účtu v jedné z evropských bank, a to zcela na dálku. Pro otevření soukromého účtu na dálku musí být splněno několik podmínek:

Vybraná banka podporuje otevření účtu na dálku.
Vy/vaše společnost splňujete požadavky banky na vklady, obrat, typ činnosti a zemi založení pro právnické osoby.
Kompletní sada dokumentů byla připravena

Vyplníte dotazníky, které obdržíte od našeho konzultanta

V první fázi otevření účtu vyplníte formulář, který vám zaslal náš konzultant. Poznámka: Shromážděte dokumenty požadované odborníkem a vyplňte profilové údaje co nejpřesněji a nejvěrněji, protože na tom závisí konečný výsledek otevření účtu. V případě oprav, doporučení a připomínek k vyplněnému dotazníku ze strany specialisty je zohledněte a dotazník vyplňte znovu. Bankovní specialista Regulated United Europe po obdržení finální verze dotazníku podrobně analyzuje vyplněný formulář a v případě, že jsou údaje zadány v požadovaném množství, přistoupí k další fázi.

Konzultant poskytne smlouvu o spolupráci na základě poskytnutých informací

Po podpisu smlouvy o spolupráci stranami, na jejímž základě zákazník zadává pokyny a dodavatel se zavazuje poskytnout službu PRE-APPROVAL za účelem otevření účtu ve vybrané evropské bance. Zákazník souhlasí s přijetím poskytovaných služeb a s jejich včasnou úhradou ve lhůtě a ve výši uvedené v podepsané smlouvě. Strany se zavazují, že v rámci podmínek této smlouvy nebudou sdělovat informace získané od zákazníka. Důvěrné informace neznamenají informace, které spadají do kategorie otevřených dat podle platných právních předpisů, za jejichž zveřejnění je přímo odpovědný zákazník. Smlouva také podrobně stanoví odpovědnost stran, náklady na službu a platební postup, včetně postupu poskytování a výměny informací.

Náš bankovní specialista vybere bankovní účet, který bude nejlépe vyhovovat vašim potřebám.

Třetí fáze spolupráce zahrnuje studium a analýzu struktury právnické osoby bankovním expertem společnosti Regulated United Europe a na základě této analýzy bude navrženo bankovní řešení. Expert navíc předpoví, jak bezpečná je spolupráce podniku se zahraniční bankou.

Analýza bude zahrnovat následující fáze:
• analýza osobních dokumentů vlastníků/ředitelů
Analýza firemních dokumentů
Pokud je akcionářem nebo ředitelem společnosti jiná společnost/právnická osoba, bude vyžadován soubor dokumentů o vlastnící společnosti, jejích ředitelích a majitelích.

Ověření potvrzuje to, co musí potvrdit každá finanční struktura: kvalitu dokumentu, existenci podpisů a prohlášení, požadavky banky, data vypršení platnosti mandátů oprávněných osob a mnoho dalšího.

Po vyplnění dotazníku vám náš specialista na základě poskytnutých údajů najde vhodné finanční řešení a bude vás plně podporovat v procesu otevření účtu: předběžné schválení vaší žádosti u banky, poradenství při vyplňování bankovních formulářů, ověření dokumentů, podání vaší žádosti a komunikace s bankou před konečným rozhodnutím finanční instituce.

Specialista AML banky posoudí vaši žádost

V této fázi je hotová žádost zkontrolována specialistou AML banky. Prvním krokem je kontrola obchodního modelu vaší společnosti v oddělení AML banky z hlediska souladu s kritérii banky. Právě v této fázi se rozhoduje, zda je banka připravena přijmout vaši společnost do svých služeb a zda je spokojena s vaším plánovaným modelem práce. Platba za službu PRE-APPROVAL znamená, že máte zaručeno dokončení této primární fáze. Nemůžeme zaručit, jaký závěr vám bankovní úředník AML po posouzení žádosti o PŘEDBĚŽNÉ SCHVÁLENÍ vydá, ale vzhledem k tomu, že banka byla od počátku předem vybrána pro obchodní model vaší společnosti, může naše společnost poskytnout vysokou pravděpodobnost kladné odpovědi.

Druhá fáze – kontrola v bezpečnostní službě banky (oddělení compliance).

Přechod do druhé fáze je možný pouze v případě kladného rozhodnutí bankovního úředníka AML a úplné úhrady služby otevření účtu vybrané z těch, pro které bylo vydáno kladné PŘEDBĚŽNÉ SCHVÁLENÍ. Druhá fáze umožňuje zvážit službu otevření účtu pro společnost a fyzické osoby s kompletním balíčkem vyplněných bankovních formulářů a ověřených dokumentů, zaslaných bance a vložených na účet, za předpokladu, že jsou splněny všechny ostatní podmínky každé konkrétní evropské banky. V této fázi závisí kladné rozhodnutí banky přímo na spolehlivosti informací, které poskytnete, protože všechny ostatní podrobnosti již byly dohodnuty v první fázi. Z pochopitelných důvodů by zaručení otevření účtu za těchto podmínek bylo přinejmenším přehnanou arogancí, což nemůže být politikou naší společnosti. Poslední slovo má vždy banka.

Po schválení žádosti zajistíme komunikaci s bankovním zaměstnancem za účelem otevření účtu

V pátém kroku, který provedete sami, může společnost Regulated United Europe učinit následující návrhy:

• Ověřit pravost zakládacích dokumentů společnosti. Pokud má pochybnosti o dokumentech ředitele, konečného příjemce, je třeba shromáždit další dokumenty: výpis z rejstříku trestů, doklad potvrzující místo bydliště (výpis z knihy domů), oddací list, doklad o vzdělání, úplný životopis (biografie), CV/souhrn.
• Ověření správnosti vyplněných formulářů. Klienti často ve spěchu věnují málo času prostudování a vyplnění bankovních výpisů, přičemž sebemenší opomenutí vede k nedorozumění a rozdílnému výkladu zakládacích dokumentů společnosti.
• Podrobně popsat činnost podniku, předložit obchodní plán, stávající smlouvy, účty, objasnit povahu finančních transakcí.
• Osvědčení o existenci již otevřených firemních bankovních účtů, potvrzující solventnost a spolehlivost společnosti.