Crypto Business Bankovní účet

Poté, co je společnost zaregistrována ve zvolené jurisdikci a obdrží licenci pro kryptoměny, bude možné pro společnost otevřít bankovní účet nebo platební systém.

Tradiční bankovní instituce se velmi pomalu přizpůsobují realitě moderního světa, kde je virtuální měna již široce používána. Pomáháme všem našim zákazníkům otevřít účty u evropských bank nebo platebních systémů, které pracují s vysoce rizikovými podniky (kryptoměny, hazardní hry, hry, CBD, obsah pro dospělé). Je třeba poukázat na to, že otevření a vedení účtu subjektu působícího ve vysoce rizikové oblasti je dražší a složitější ve srovnání s jinými oblastmi činnosti; na tyto činnosti se vztahují nejpřísnější pravidla, a to již ve fázi shromažďování dokumentů.

Více než pět let činnosti v oblasti FinTech – naši zaměstnanci provedli srovnávací analýzu velkého počtu bank/platebních systémů z různých evropských zemí – našli nejlepší řešení pro otevření účtů pro společnosti působící v oblasti vysoce rizikového podnikání.

Naši bankovní experti jsou připraveni vás doprovázet v každé fázi otevření účtu pro vaši společnost:

Jak otevřít bankovní účet pro kryptoměnovou společnost

VELKÁ BRITÁNIE

Registrace společnosti v rámci kryptoměnové činnosti

provádí Úřad pro finanční dohled – FCA. FCA odpovídajícím způsobem stanovil pravidla a zásady pro kryptoměny týkající se KYC, AML/CTF. FCA využila této výsady k zavedení požadavků na poskytovatele služeb virtuálních aktiv (VASP).

Pokud jde o otevření účtu pro kryptoměny ve Velké Británii, existují banky, které jsou nakloněny kryptoměnám a umožňují svým zákazníkům používat kreditní a debetní karty, volně nakupovat a prodávat kryptoměny, převádět prostředky na burzy kryptoměn a vybírat hotovost z investic do kryptoměn.

GIBRALTAR

Kryptoměnový účet si můžete otevřít v jedné z finančních institucí na Gibraltaru. Tato země patří mezi lídry v oblasti regulace kryptoměn v Evropě. Kryptoměny zde nejsou považovány za legální platební prostředek, ale činnost směny virtuálních měn je regulována na legislativní úrovni. Země je charakterizována jako jurisdikce s nízkými daněmi, takže jakmile je kryptoměnová společnost registrována na Gibraltaru, nebude zdaněna z kapitálových výnosů ani dividend.

Otevření účtu pro výběr kryptoměn v této zemi je však složitější než registrace kryptoměnové společnosti. Místní banky jsou velmi vybíravé, pokud jde o žadatele, kteří chtějí pracovat s kryptoměnami. Pouze několik z nich s takovými klienty spolupracuje.

Malé banky přijímají žádosti o krypto účty v Gibraltaru. Při otevření krypto účtu budete požádáni o potvrzení, že máte místní fyzickou kancelář a že společnost zaměstnává místní zaměstnance.

NĚMECKO

Podle zákona jsou kryptoměny v této zemi považovány za finanční nástroje.

V červenci 2021 vstoupily v platnost nové předpisy týkající se licencování kryptoměn v Německu. Podle nového regulačního režimu je obchodování s kryptoměnami v této zemi přísně kontrolováno a musí být prováděno v souladu se zákonem o sledovatelnosti finančních toků.

Ve Spolkové republice Německo je možné si otevřít účet u kryptoměnové burzy. Některé spolkové země mají banky, které se zaměřují na spolupráci s právnickými osobami zapojenými do kryptoměnových aktivit. Služby poskytované takovou finanční institucí zákazníkům, jejichž podnikání souvisí s virtuální měnou, jsou velmi rozmanité.

ŠVÝCARSKO

Zahraniční investoři, kteří chtějí vstoupit na kryptoměnový trh v Evropě, upírají svou pozornost na Švýcarsko. Tato země je nazývána evropským krypto údolím, zejména její kanton Zug. Požadavky na regulaci kryptoměn ve Švýcarsku jsou přísně regulovány. Švýcarské banky jsou však stále poměrně opatrné vůči klientům, jejichž činnosti souvisejí s kryptoměnami. V zemi není mnoho institucí, které poskytují možnost otevřít účet pro krypto společnost.

Výjimkou jsou Falcon Private Bank, která povoluje investice do kryptoměn, Swissquote Bank a IG Bank, přes které můžete obchodovat s bitcoiny.

Nedávno také švýcarská banka Hypothekarbank Lenzburg oznámila, že zahraničním investorům poskytne možnost otevřít si účty pro práci s kryptoměnami. Ve všech těchto institucích budou žadatelé podrobeni přísné kontrole KYC. Ti, kteří si chtějí otevřít krypto účet ve Švýcarsku, budou muset potvrdit jmenování rezidentního ředitele, existenci místní kanceláře a místních zaměstnanců.

MALTA

Vláda Malty vytvořila transparentní předpisy a požadavky, které umožňují regulovat kryptoměny v této zemi. Přesněji řečeno, tato pravidla se týkala regulace kryptoměn a ICO, certifikace platforem založených na technologii blockchain a licencování poskytovatelů technologie. Byl vytvořen speciální orgán: Úřad pro digitální inovace. Před zavedením těchto pravidel a předpisů maltské banky často odmítaly otevřít účet kryptoměnové společnosti.

Po transformaci místní legislativy je tedy podmíněně možné otevřít účet v kryptoburze na Maltě pouze za podmínky registrace místní společnosti. Je třeba poznamenat, že Malta se stala jedním z prvních států, kde jsou činnosti spojené s kryptoměnou zcela regulovány a legalizovány.

LIECHTENSTEIN

Od roku 2018 je Lichtenštejnsko považováno za jednu z předních jurisdikcí pro registraci kryptoměnových společností v Evropě. Vláda zde přijala účinné zákony, které podporují zahraniční investice kryptoměnových společností v zemi, aby tak oslabila konkurenci ze strany jiných států, jako je Švýcarsko. V současné době může být založení kryptoměnového start-upu v Lichtenštejnsku pro mnoho zahraničních investorů velmi výhodným řešením, protože odvětví fintech se zde vyvíjí poměrně rychle.

V Lichtenštejnsku si můžete otevřít účet pro kryptoměny v několika bankách. Je však třeba vzít v úvahu, že každý klient podléhá přísné kontrole a je individuálně prověřován podle přísných pravidel institucí.

LITVA

V současné době se Litva stává jednou z nejvíce kryptoměnově přátelských a atraktivních jurisdikcí v Evropské unii, kde je za současných podmínek možné právní zacházení s kryptoměnami a byly vyvinuty jasné požadavky na regulaci obchodování s kryptoměnami ze strany Úřadu pro vyšetřování finančních trestných činů. Právní rámec je upraven zákonem o prevenci praní špinavých peněz. Vláda reguluje kryptoměny v Litvě v souladu s požadavky páté směrnice EU o praní špinavých peněz (AMLD 5).

Na začátku roku 2020 vydala Litevská centrální banka poprvé digitální měnu LBCOIN. Země se tak stala přátelštější ke kryptoměnám než kdykoli předtím a stále více bank v Litvě nabízí kryptoměnové účty.

Závěr: Na závěr bych rád řekl, že na konci této recenze naše společnost nabízí svým klientům otevření účtů pouze v evropských zemích, ve kterých byla regulace kryptoměn provedena na státní úrovni. V případě otevření účtu ve vaší společnosti v offshore jurisdikcích nebo dokonce v bankách na jiných kontinentech podstupujete velké riziko, pokud dojde k zablokování účtu nebo odebrání licence této vybrané finanční instituce, a v takovém případě často není možné vrátit celou částku finančních prostředků společnosti.

Pokud podnikáte v oblasti kryptoměn, doporučujeme vám, abyste se vyhnuli problémům a nechali provést posouzení rizik vaší společnosti jedním z našich specialistů, protože pro tradiční banky a finanční instituce jsou podniky zabývající se kryptoměnami stále vysoce rizikovými společnostmi a otevření účtu vyžaduje pečlivou přípravu.

Naši odborníci vyberou pro vaši kryptoměnovou společnost nejvýhodnější řešení, které vám ušetří čas a prostředky. Připravili jsme srovnávací analýzu velkého počtu bank/platebních systémů a našli jsme nejlepší řešení pro otevření účtu pro společnosti s vysokým rizikem a jsme připraveni vás doprovázet ve všech fázích tohoto náročného procesu.