رخصة الفوركس في المملكة المتحدة

وفقًا لبنك إنجلترا، تظل المملكة المتحدة أكبر مركز منفرد لنشاط النقد الأجنبي بحصة تبلغ 38,1% من إجمالي حجم التداول العالمي، على الرغم من أن هذا يمثل انخفاضًا عن نسبة 43,2% المسجلة في أبريل 2019. العوامل التي ساهمت في مكانة المملكة المتحدة الدائمة كقوة فوركس هي إطارها التنظيمي القوي وذو السمعة الطيبة، حيث تقدم أنواعًا مختلفة من تراخيص الفوركس التي تدل على المصداقية والشرعية والالتزام بالشفافية والمساءلة. تواصل المملكة المتحدة تقديم الكثير من الفرص للنمو والنجاح لأولئك الذين يتعاملون مع لوائحها بكل جدية ونزاهة.

باقة «ترخيص الشركة والفوركس في المملكة المتحدة»

طلب الحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية داخل هيئة الرقابة المالية (FCA):
  • تسجيل شركة محدودة في المملكة المتحدة
  • جمع خطة العمل والمستندات الأخرى ومراجعتها
  • صياغة نموذج طلب ترخيص FCA
  • صياغة ومراجعة السياسات والإجراءات والوثائق الأخرى ذات الصلة
  • فتح حساب الشركة
  • استشارة عامة حول العملية

مزايا ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة

مزايا ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة تقدم المملكة المتحدة بنية تحتية تجارية من الدرجة الأولى التي تعد استثنائية للأعمال التجارية في مجال الفوركس. يُعرف نظامها المالي باستخدام التكنولوجيا المتطورة، والوصول الواسع إلى الأسواق، وإطارها التنظيمي الراسخ. تبرز لندن، على وجه الخصوص، كمركز عالمي لتداول الفوركس، حيث تتمتع بجتمع نابض من التجار، والوسطاء، والمؤسسات المالية. الموقع الاستراتيجي للمدينة يربط بين آسيا وأوروبا، مما يتيح أنشطة تداول على مدار الساعة.

امتلاك ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة يدل على الالتزام بالامتثال للوائح المالية الصارمة، مما يجذب العملاء الذين يفضلون الأمان والشفافية في تعاملاتهم مع الفوركس. يثق العملاء، سواء كانوا تجزئة أو مؤسسات، في وسطاء الفوركس الحاصلين على ترخيص من المملكة المتحدة لأن ذلك يضمن الالتزام بخلق بيئة تداول آمنة. يحتفظ المنظم البريطاني الوسطاء الحاصلين على الترخيص بأعلى معايير النزاهة التشغيلية من خلال إلزامهم بحماية أموال العملاء، والالتزام بممارسات إدارة المخاطر القوية، وتنفيذ سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).

علاوة على ذلك، يستفيد حاملو تراخيص الفوركس في المملكة المتحدة من إطار ضريبي مميز يساهم في صحتهم المالية العامة وتنافسيته. واحدة من الفوائد الرئيسية هي غياب ضريبة الشركات وضريبة الدخل الشخصي على أنشطة تداول الفوركس، مما يعني أن الأعمال التجارية في مجال الفوركس يمكن أن تحتفظ بجزء أكبر من أرباحها. لا يتم فرض رسوم جمركية على معاملات الفوركس، مما يقلل بشكل إضافي من تكاليف التشغيل لأعمال الفوركس. كما أن المملكة المتحدة تتمتع بشبكة واسعة من اتفاقيات الازدواج الضريبي الدولية، التي تتكون من أكثر من 100 دولة، مما يضمن أن الدخل أو المكاسب التي تنشأ في ولاية قضائية ويتم استلامها من قبل المقيمين في ولاية قضائية أخرى لا تخضع للضريبة المزدوجة.

علاوة على ذلك، لا تفرض المملكة المتحدة ضوابط على الصرف الأجنبي على سكانها أو شركاتها، وهو ما يكون مفيدًا بشكل خاص لتداول الفوركس. وهذا يعني أنه لا توجد قيود أو تنظيمات حكومية تحكم تحويل أو استخدام العملات الأجنبية داخل البلاد. يمكن لحاملي تراخيص الفوركس إجراء معاملات بعملات مختلفة دون هذه الحواجز التنظيمية، مما يعزز المرونة ويسهل العمليات التجارية الدولية. هذه المرونة مهمة بشكل خاص في صناعة تداول الفوركس، حيث تتضمن المعاملات في كثير من الأحيان عملات متعددة.

تنظيم الفوركس في المملكة المتحدة

يتم تنفيذ وإشراف تنظيم الفوركس في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، وهي جهة تنظيمية ذات سمعة جيدة وتتمتع بشراكات دولية قوية وتعاون مع السلطات التنظيمية والمنظمات الأخرى. يتكون الإطار التنظيمي من مجموعة من التشريعات والإرشادات، مما يضمن بيئة تداول آمنة وشفافة وداعمة للفوركس.

تشمل التشريعات الوطنية التالية، من بين أمور أخرى، التي تنطبق على جميع الأعمال التجارية في الفوركس التي تتخذ من المملكة المتحدة مقرًا لها:

قانون الخدمات المالية والأسواق 2000 (FSMA) هو تشريع رئيسي في المملكة المتحدة يحكم مجموعة واسعة من الأنشطة المالية، بما في ذلك أعمال الفوركس. يحدد FSMA أهداف هيئة FCA التنظيمية، والتي تشمل حماية المستهلكين، وحماية وتعزيز نزاهة النظام المالي البريطاني، وتعزيز المنافسة لصالح المستهلكين، وضمان أن الأسواق ذات الصلة تعمل بشفافية ونزاهة. كما يوفر الإطار لتمويل وتنظيم شركات الخدمات المالية، بما في ذلك وسطاء الفوركس، فضلاً عن تحديد المعايير التي يجب على شركات الفوركس في المملكة المتحدة الوفاء بها للحصول على الترخيص والحفاظ عليه من FCA.

توجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID II) هو تنظيم على مستوى الاتحاد الأوروبي يؤثر بشكل كبير على تداول الفوركس. على الرغم من أن المملكة المتحدة قد غادرت الاتحاد الأوروبي، إلا أن MiFID II تستمر في التطبيق من خلال تنفيذ القوانين المحلية الخاصة بـ MiFID II، وهذا يضمن الوصول المستمر إلى الأسواق الأوروبية. أحد أسس MiFID II هو التزام الوسطاء بتحقيق أفضل تنفيذ لأوامر العملاء، أي تنفيذ أوامر العملاء بطريقة تؤمن أفضل الشروط الممكنة للعميل. يتطلب هذا النظر الدقيق في العديد من العوامل، بما في ذلك التسعير، وسرعة التنفيذ، والتكاليف المرتبطة، وتأثير السوق.

لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ونقل الأموال (معلومات عن الدافع) 2017 (MLR 2017) هي مجموعة من اللوائح التي تهدف إلى منع غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب. للامتثال لهذه اللوائح، يجب على شركات الوساطة في الفوركس في المملكة المتحدة وغيرها من الشركات المرتبطة بالفوركس إجراء تقييمات للمخاطر لتحديد وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تواجهها. كما تحدد MLR 2017 الالتزامات المتعلقة بحفظ السجلات، وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، وتعيين مسؤول عن تقديم تقارير غسل الأموال (MLRO).

أنواع تراخيص الفوركس في المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة، يمكن للأعمال التجارية في مجال الفوركس الحصول على أنواع مختلفة من التراخيص حسب الأنشطة المحددة والخدمات التي تقدمها. لتحديد نوع الترخيص الأنسب، يجب على كل متقدم أولاً تقييم نطاق العمليات، وسوق الهدف، وطبيعة خدمات الفوركس المقترحة.

تشمل الأنواع الرئيسية لتراخيص الفوركس في المملكة المتحدة ما يلي:

  • ترخيص التداول الخاص (ترخيص المتداول) الذي يتوافق مع “صنع السوق” ويشمل الأنشطة الخاصة بالتداول، بما في ذلك تنفيذ معاملات الأدوات المالية
  • ترخيص نموذج الوكالة (ترخيص الوسيط)، والذي يُعرف أيضًا بمعالجة الصفقات مباشرة (STP)، ويتضمن مطابقة صفقات العملاء مع المعاملات المماثلة من مقدمي السيولة
  • ترخيص الوسيط المحدود الذي يعمل كترخيص مقدمي الإحالات أو الترويج، مما يمكّن الحاصلين على الترخيص من الانخراط في أنشطة البيع والتسويق دون تفويض لإدارة أموال العملاء

الفوائد الرئيسية لحمل ترخيص التداول الخاص:

  • زيادة مصادر الإيرادات حيث يمكن لحاملي هذا الترخيص توليد إيرادات ليس فقط من الفروقات السعرية ولكن أيضًا من أنشطة صنع السوق، مما قد يزيد دخلهم
  • كونك صانع سوق يمكن أن يعزز سمعة الشركة ويزيد من حضورها في السوق، مما سيجذب العملاء الذين يبحثون عن خدمات فوركس موثوقة ومستقرة
  • يمكن لحاملي هذا الترخيص أن يكون لديهم تحكم أكثر فعالية في إدارة المخاطر على أنشطتهم التجارية، مما يسمح لهم بتخفيف المخاطر بنجاح

الفوائد الرئيسية لحمل ترخيص نموذج الوكالة:

  • زيادة قاعدة العملاء حيث يفضل العملاء غالبًا هؤلاء الحاصلين على الترخيص لأنهم يمكنهم الحصول على تنفيذ شفاف دون القلق بشأن قيام الوسيط بالتداول ضدهم
  • تعزيز الثقة حيث يمكن أن يعزز هذا الترخيص الثقة بين العملاء، حيث يرون أن أوامرهم تُنفذ بشكل عادل ودون تدخل
  • يمكن للأعمال التجارية في الفوركس التي تحمل ترخيص نموذج الوكالة الوصول إلى مجموعة واسعة من السيولة، مما قد يؤدي إلى فروقات سعرية تنافسية وتسعير أفضل للعملاء

فوائد حمل ترخيص الوسيط المحدود:

  • يمكن للأعمال التجارية في الفوركس التركيز على جهود التسويق دون تعقيدات تشغيلية لإدارة أموال العملاء
  • يمكن للشركات الحاصلة على هذا الترخيص تشكيل شراكات فعالة مع وسطاء معتمدين، مما يوسع عروض خدماتها وقد تحصل على عمولات إحالة

ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة

مدة النظر في الطلب
12 شهرًا الرسوم السنوية للإشراف مطلوبة
الرسوم الحكومية لتقديم الطلب
مطلوبة موظف محلي مطلوب
رأس المال المطلوب من 125,000€ مكتب فعلي مطلوب
ضريبة دخل الشركات 25% تدقيق محاسبي مطلوب

متطلبات المتقدمين للحصول على ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة

للشروع في عملية تقديم طلب للحصول على ترخيص الفوركس، يجب أولاً تأسيس كيان قانوني، سواء كان على شكل شركة أو شراكة أو هيكل عمل معترف به آخر. تختلف المتطلبات الخاصة بالهيكل القانوني والكيان وفقًا لنوع ترخيص الفوركس الذي تسعى للحصول عليه والأنشطة المحددة التي تنوي البدء بها. تمامًا كما هو الحال مع كل خطوة من خطوات بدء عمل فوركس في المملكة المتحدة، يمكننا مساعدتك في اختيار الهيكل التجاري المناسب بناءً على احتياجات عملك الفريدة.

في الوقت الحالي، تذكر أن كل متقدم يجب أن يفي بمتطلبات رأس المال الأولية والصيانة التي تختلف حسب نوع ترخيص الفوركس المحدد:

  • ترخيص التداول الخاص – 750,000 جنيه إسترليني (حوالي 868,000 يورو)
  • ترخيص نموذج الوكالة – 150,000 جنيه إسترليني (حوالي 174,000 يورو)
  • ترخيص الوسيط المحدود – 75,000 جنيه إسترليني (حوالي 87,000 يورو)

تشمل المتطلبات القانونية التالية أيضًا أهمية قصوى:

  • ملاءة الشركة لضمان توفر الموارد المالية الكافية لتشغيل العمل بأمان
  • فريق إدارة مؤهل وذو خبرة قادر على إدارة عمل الخدمات المالية
  • سياسات وإجراءات قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)
  • يجب أن يخضع المديرون والمسؤولون والمساهمون الرئيسيون في الشركة لتقييم هيئة FCA لضمان تلبية المعايير المطلوبة من النزاهة والكفاءة والملاءة المالية
  • معايير عالية من سلوك الأعمال لضمان المعاملة العادلة والأخلاقية للعملاء
  • إجراءات فعالة لإدارة المخاطر لحماية أموال العملاء وإدارة مخاطر التداول
  • إطار امتثال داخلي شامل لمراقبة وضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية
  • آليات قوية لفصل وحماية أموال العملاء (إذا لزم الأمر)
  • عملية رسمية للتعامل مع الشكاوى لمعالجة وحل شكاوى العملاء في الوقت المناسب وبطريقة عادلة
  • أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بالشركة آمنة وموثوقة، بما في ذلك تدابير الأمن السيبراني الكافية
  • تنفيذ عمليات تقديم تقارير تنظيمية دقيقة وفي الوقت المناسب إلى هيئة FCA
  • تأمين مسؤولية مهني (إذا لزم الأمر)
  • دفع الرسوم المطلوبة لتقديم الطلب

يجب إعداد الوثائق التالية بشكل دقيق من قبل المتقدمين للحصول على ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة:

  • وثائق تأسيس الشركة أو ما يعادلها
  • خطة عمل شاملة تحدد نطاق أنشطة تداول الفوركس، بما في ذلك الوظائف التشغيلية، واستراتيجيات إدارة المخاطر، والتوقعات المالية
  • وثائق تُظهر الامتثال لمتطلبات الملاءة، بما في ذلك البيانات المالية، وتقييمات كفاية رأس المال، واستراتيجيات إدارة السيولة
  • خطة مفصلة لإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك معرفة عميلك (KYC)
  • كتيبات توضح أطر وإجراءات الامتثال لضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية
  • وثائق إجراءات إدارة المخاطر الفعالة (على سبيل المثال، السياسات والاستراتيجيات لحماية أموال العملاء وإدارة مخاطر التداول)
  • خطة مفصلة لإجراءات التعامل مع الشكاوى
  • وثائق تدابير وإجراءات الأمان المعمول بها
  • إثبات تغطية تأمين المسؤولية المهنية، إذا لزم الأمر لنوع الترخيص المحدد
  • إثبات دفع الرسوم المطلوبة لتقديم الطلب
  • نسخ من جوازات السفر (أو أي مستندات تعريف حكومية صالحة أخرى) لكل من مساهمي الشركة، والمديرين، والأفراد الرئيسيين الآخرين
  • إثبات العنوان (على سبيل المثال، فواتير المرافق الحديثة، بيانات البنك، أو المراسلات الحكومية الرسمية) لكل من مساهمي الشركة، والمديرين، والأفراد الرئيسيين الآخرين
  • نسخ من السير الذاتية لكل من مساهمي الشركة، والمديرين، والأفراد الرئيسيين الآخرين
  • موافقة خطية تخول هيئة FCA لإجراء فحوصات خلفية، بما في ذلك فحوصات الائتمان والسجل الجنائي، على كل مساهم ومدير وأفراد رئيسيين آخرين

إذا كنت تقدم الوثائق بلغة غير الإنجليزية، فستحتاج بالتأكيد إلى خدمات الترجمة المعتمدة. يجب أن تتخصص هذه الخدمات في ترجمة الوثائق القانونية والمالية مع ضمان الدقة، والامتثال للمعايير التنظيمية، وشهادة المحتوى المترجم. لمساعدتك في هذه العملية، يمكن لفريقنا تقديم الإرشادات أو التوصيات لخدمات الترجمة المعتمدة التي تتمتع بالثقة والفعالية من حيث التكلفة والوقت.

كيفية تسجيل شركة فوركس في المملكة المتحدة

تسجيل شركة عبر الإنترنت هو عادة الطريقة الأسرع. بشرط أن تكون جميع المعلومات المقدمة دقيقة وأن لا توجد مشكلات في الطلب، يمكن أن يستغرق الأمر بضع ساعات إلى يوم عمل واحد فقط لتلقي شهادة التأسيس التي تقربك خطوة واحدة نحو التقدم بطلب للحصول على ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة. يمكنك الاختيار من بين الهياكل القانونية مثل شركة محدودة (Ltd)، أو شراكة ذات مسؤولية محدودة (LLP)، أو شركة مساهمة عامة (PLC). شركة محدودة (Ltd) هي خيار شائع لشركات الوساطة في الفوركس وغيرها من الأعمال المتعلقة بالفوركس بسبب حماية المسؤولية والقدرة على جمع رأس المال من خلال إصدار الأسهم.

المتطلبات الرئيسية لشركة محدودة (Ltd) تركز على الفوركس في المملكة المتحدة هي كما يلي:

  • مساهم واحد على الأقل (لا يوجد حد أدنى أو أقصى محدد لعدد المساهمين)
  • مدير واحد على الأقل يمكن أن يكون هو نفس المساهم (ليس من الضروري أن يكون كل مساهم مديرًا)
  • مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)
  • عنوان مكتب مسجل في المملكة المتحدة حيث يمكن إرسال المراسلات الرسمية من Companies House والوكالات الحكومية الأخرى (موقع فعلي، وليس صندوق بريد، في نفس بلد المملكة المتحدة (على سبيل المثال، إنجلترا) حيث تم تسجيل الشركة )
  • حساب مصرفي تجاري للمعاملات المالية

الخطوات الرئيسية لفتح شركة فوركس جديدة في المملكة المتحدة هي كما يلي:

  • اختيار اسم فريد ومناسب ومتوافق لشركتك في مجال الفوركس
  • البحث عن موقع مكتب فعلي في المملكة المتحدة
  • إعداد جميع الوثائق المطلوبة، بما في ذلك الترجمة المعتمدة
  • تعيين مديرين وأفراد رئيسيين آخرين
  • تقديم مستنداتك إلى Companies House، سجل الشركات في المملكة المتحدة
  • دفع رسوم التسجيل المطلوبة إلى Companies House، والتي في حالة التأسيس عبر الإنترنت تبلغ فقط 10 جنيه إسترليني (حوالي 12 يورو)
  • فتح حساب مصرفي تجاري لشركتك
  • إعداد وتقديم طلبك للحصول على ترخيص FCA للفوركس
  • في غضون 3 أشهر من بدء عملك في الفوركس، قم بتسجيل شركتك الجديدة لضريبة الشركات مع HM Revenue and Customs (HMRC)
  • إذا تجاوز حجم مبيعات شركتك الخاضع للضريبة حد ضريبة القيمة المضافة، يجب عليك أيضًا التسجيل لأغراض ضريبة القيمة المضافة

الوثائق التالية عادة ما تكون مطلوبة لتأسيس شركة في المملكة المتحدة:

  • المادة التأسيسية
  • بيان يحدد تفاصيل رأس المال الأسهم للشركة، بما في ذلك عدد ونوع الأسهم وقيمتها
  • بيان يؤكد أن الشخص المذكور كمدير قد وافق على تعيينه
  • بيان الامتثال (نموذج IN01) يقدم تفاصيل أساسية عن الشركة، ومديريها، ورأس المال الخاص بها
  • وثائق تفاصيل الأشخاص الذين يملكون السيطرة الكبيرة (PSCs)
  • تفاصيل حساب البنك للشركة لاستلام المدفوعات
  • إثبات دفع رسوم التسجيل
  • نسخ من جوازات سفر مساهمي الشركة ومديريها
  • إثبات العنوان السكني لكل مساهم ومدير في الشركة

كيفية التقدم بطلب للحصول على ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة

بمجرد قبول الطلب من قبل هيئة FCA كطلب مكتمل، يستغرق عادةً حوالي 6 أشهر لتقييمه. إذا لم يكن الطلب مكتملًا ويتطلب مزيدًا من التوضيح، فقد تستغرق عملية التقييم ما يصل إلى 12 شهرًا. لتجنب التأخير، نوصي بشدة بالتشاور مع فريقنا المتمرس من المحامين هنا في Regulated United Europe قبل بدء عملية التقديم.

الخطوات الرئيسية لعملية تقديم طلب الترخيص للفوركس في المملكة المتحدة هي كما يلي:

  • إعداد جميع الوثائق المطلوبة، بما في ذلك الترجمة المعتمدة إذا لزم الأمر
  • دفع الرسوم المطلوبة لتقديم الطلب
  • التسجيل في النظام الإلكتروني لهيئة FCA وتقديم نموذج الطلب مع الوثائق المطلوبة
  • ستعين هيئة FCA موظف قضية سيقوم بتقييم ما إذا كانت أعمال الفوركس تفي، وستواصل تلبية، المعايير الدنيا لهيئة FCA، والتحقق من الطلب مقارنةً بالمعلومات التي تحتفظ بها الوكالات التنظيمية الأخرى في المملكة المتحدة أو في الخارج
  • خلال عملية التقييم، يجب أن تتوقع تلقي أسئلة متابعة، وطلبات للحصول على مستندات إضافية أو مقابلات شخصية

بينما لديك الفرصة لتصحيح الأخطاء أو الفجوات في Connect، فإن التغييرات الجوهرية في حزمة طلب الفوركس قد تشير إلى أنك غير جاهز ومنظم، وبالتالي قد يطلب منك المنظم سحب طلبك وإعادة التقديم. لهذا السبب، من الضروري أن تأخذ الوقت لتقديم طلب كامل ومدروس من البداية.

إذا كنت ناجحًا، ستمنحك هيئة FCA ترخيص فوركس صالحًا إلى أجل غير مسمى، شريطة أن تستمر شركتك في الفوركس في تلبية المتطلبات والالتزامات التنظيمية التي تفرضها هيئة FCA. قد تؤدي عدم الامتثال المستمر والمتواصل للوائح الوطنية والدولية إلى غرامات باهظة، وإلغاء ترخيص الفوركس الخاص بك، وحتى السجن.

متطلبات الترخيص المستمر لمتداولي الفوركس في المملكة المتحدة

يجب على حاملي تراخيص الفوركس في المملكة المتحدة الالتزام بالمتطلبات والتشريعات المستمرة التي تفرضها هيئة FCA للحفاظ على تراخيصهم والتشغيل بشكل قانوني ومسؤول. يشمل ذلك الالتزام بالقواعد المتعلقة بحماية العملاء، والإبلاغ المالي، وإدارة المخاطر. يجب على وسطاء الفوركس ضمان حماية أموال العملاء بشكل كافٍ من خلال فصل أموال العملاء عن أموالهم التشغيلية لمنع سوء الاستخدام أو الخسارة. كما يجب على حاملي تراخيص الفوركس في المملكة المتحدة تقديم تقارير مالية دورية وبيانات إلى هيئة FCA لتوفير الشفافية بشأن الصحة المالية واستقرار أعمال الفوركس.

من البديهي أن تنفيذ وتحسين إجراءات إدارة المخاطر أمر ضروري لحماية أموال العملاء وضمان الاستقرار المالي للأعمال. لذلك، يجب على حاملي تراخيص الفوركس ضمان إدارة مستمرة وفعالة لمخاطر السوق، والمخاطر الائتمانية، والمخاطر التشغيلية. علاوة على ذلك، يجب الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) بدقة وتحديثها بانتظام لتعكس اللوائح المتطورة. تشمل قواعد AML/CFT إجراء تدقيق شامل للعميل، وتطبيق تدابير العناية الواجبة المحسنة للعملاء ذوي المخاطر العالية، والحفاظ على سجلات تعريف العملاء والمعاملات.

إذا كنت ترغب في بدء عمل تجاري في الفوركس والحصول على ترخيص فوركس في المملكة المتحدة، فإن فريقنا هنا في Regulated United Europe سيكون سعيدًا بدعمك في تأسيس شركة فوركس والتقدم للحصول على ترخيص فوركس. يمكننا أيضًا إرشادك بثقة خلال عملية العثور على ترخيص فوركس قابل للبيع وشراء حل عمل فوركس جاهز في أقصر وقت ممكن. مع مستشارين قانونيين مخصصين، وخبراء ضرائب، ومحاسبين ماليين إلى جانبك، ستجد أن عملية بدء عمل فوركس في المملكة المتحدة سهلة وسلسة وشفافة. اتصل بنا الآن لتحديد موعد استشارة شخصية ووضع الأسس لنجاح طويل الأمد.

كما يقدم المحامون من Regulated United Europe خدمات قانونية للحصول على ترخيص تشيكيا للعملات الرقمية.

Viktoriia

“أنا متخصص في إرشادك خلال آخر التطورات في مجال الأعمال وتحسين مشروعك ليتوافق مع أحدث القوانين واللوائح في المملكة المتحدة. لا تتردد – تواصل معي اليوم، ودعنا نبدأ عملية نجاحك في المملكة المتحدة.”

Viktoriia

مدير خدمات الترخيص

email2[email protected]

الأسئلة المتداولة

في المملكة المتحدة، يتطلب الحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية الالتزام بالإطار التنظيمي الذي وضعته هيئة السلوك المالي (FCA). تتضمن العملية عادةً عدة خطوات أساسية.

  1. الإعداد والتخطيط:
  •    فهم المتطلبات التنظيمية التي وضعتها هيئة الرقابة المالية (FCA) والتأكد من توافق نموذج العمل مع هذه المتطلبات.
  •    إعداد الوثائق والسياسات اللازمة للوفاء بالمعايير التنظيمية.
  1. تقديم الطلب:

تقديم طلب شامل إلى هيئة السلوك المالي (FCA)، مع تقديم معلومات مفصلة عن الشركة والأنشطة المقترحة والموظفين الرئيسيين.

  1. العناية الواجبة والملاءمة والتقييم السليم:

تقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بإجراء العناية الواجبة على مقدم الطلب، بما في ذلك التحقق من خلفية الأفراد الرئيسيين. يجب على الموظفين الرئيسيين والمديرين والمساهمين الكبار تلبية معايير هيئة الرقابة المالية "الملاءمة والسليمة".

  1. كفاية رأس المال:

إثبات أن الشركة تلبي الحد الأدنى من متطلبات رأس المال التي حددتها هيئة الرقابة المالية.

  1. البنية التحتية التشغيلية:

عرض بنية تحتية تشغيلية قوية، بما في ذلك إدارة المخاطر وإجراءات الامتثال.

  1. فحوصات الامتثال:

تقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بتقييم إجراءات الامتثال لضمان الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).

  1. الموافقة وإصدار الترخيص:

إذا نجح الطلب واستوفي مقدم الطلب جميع المتطلبات، تصدر هيئة الرقابة المالية (FCA) ترخيص الفوركس، مما يسمح للشركة بالعمل ككيان منظم في المملكة المتحدة.

ومن أهم متطلبات الحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية في المملكة المتحدة ما يلي:

  1. إظهار الاستقرار المالي واستيفاء الحد الأدنى من متطلبات رأس المال.
  2. استيفاء معايير الملاءمة والسلبية (ينطبق على الموظفين الرئيسيين والمديرين والمساهمين المهمين).
  3. الحفاظ على بنية تحتية تشغيلية قوية، بما في ذلك إدارة المخاطر وإجراءات الامتثال.
  4. إظهار فهم واضح والتزام بالامتثال للوائح المالية في المملكة المتحدة، لا سيما فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك".

الخطوات الرئيسية في عملية التقديم للحصول على ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة هي:

  1. الإعداد والتخطيط
  2. تقديم الطلب
  3. العناية الواجبة والتقييم المناسب والسليم
  4. كفاية رأس المال
  5. البنية التحتية التشغيلية
  6. فحوصات الامتثال
  7. إصدار الموافقة والترخيص

نعم، يعد تسجيل كيان قانوني في المملكة المتحدة شرطًا أساسيًا للحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية. في أغلب الأحيان، يتم تسجيل الشركات كشركات خاصة محدودة (Ltd

يغطي ترخيص الفوركس في المملكة المتحدة عادة مجموعة من الأنشطة المالية، بما في ذلك:

  1. تداول العملات الأجنبية (شراء وبيع العملات).
  2. خدمات الوساطة (تسهيل معاملات الفوركس نيابة عن العملاء).
  3. نصائح الاستثمار (تقديم المشورة بشأن الاستثمارات المتعلقة بالفوركس).

نعم، يعد وجود حساب مصرفي مخصص أمرًا ضروريًا للحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية والحفاظ عليه في المملكة المتحدة. يستخدم هذا الحساب للمعاملات المالية المتعلقة بتداول العملات الأجنبية وإدارة أموال العملاء

قد تتضمن المستندات المحددة المطلوبة لطلب ترخيص تداول العملات الأجنبية في المملكة المتحدة ما يلي:

  1. نموذج الطلب المكتمل
  2. خطة العمل
  3. إثبات رأس المال
  4. فحوصات الملاءمة والسليمة
  5. وثائق الإجراءات التشغيلية

تشمل المزايا الرئيسية للحصول على ترخيص تداول العملات الأجنبية في المملكة المتحدة ما يلي:

  1. الاعتراف العالمي: الكيانات الخاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة معترف بها عالميًا، مما يعزز مصداقيتها.
  2. الوصول إلى الأسواق: يوفر ترخيص المملكة المتحدة إمكانية الوصول إلى سوق مالية واسعة ومتطورة.
  3. ثقة العميل: العمل بموجب تنظيم هيئة الرقابة المالية (FCA) يغرس الثقة بين العملاء والشركاء.
  4. الحماية القانونية: توفر لائحة هيئة الرقابة المالية (FCA) الحماية القانونية لكل من الشركة وعملائها.

تصدر هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة أنواعًا مختلفة من التراخيص بناءً على نطاق الأنشطة. قد تشمل هذه:

  1. النطاق الكامل لـ AIFM في المملكة المتحدة
  2. AIFM صغير الحجم في المملكة المتحدة
  3. شركات MiFID
  4. مؤسسات الدفع
  5. مؤسسات النقود الإلكترونية

تتضمن عملية تأسيس شركة في المملكة المتحدة عدة خطوات:

  1. اتخاذ القرار بشأن الهيكل القانوني، وغالبًا ما تكون شركة خاصة محدودة (Ltd).
  2. تقديم المستندات اللازمة والتسجيل في دار الشركات.
  3. التسجيل في ضريبة القيمة المضافة (في الحالات التي يتجاوز فيها حجم المبيعات الخاضع للضريبة الحد الأدنى).
  4. إبلاغ هيئة الإيرادات والجمارك (HMRC) بالأنشطة التجارية المخطط لها للأغراض الضريبية.

تشمل الوثائق اللازمة لتأسيس شركة في المملكة المتحدة ما يلي:

  1. عقد التأسيس والنظام الأساسي
  2. تفاصيل أعضاء مجلس الإدارة والمساهمين
  3. عنوان المكتب المسجل
  4. استكمل نموذج IN01 (طلب تسجيل شركة)

تتضمن عملية التقديم لتأسيس شركة في المملكة المتحدة تقديم المستندات اللازمة إلى Companies House، وإذا أمكن، إلى السلطات الأخرى مثل HMRC. بمجرد تقديم الطلب، تتم مراجعة الطلب، وإذا كان كل شيء على ما يرام، يتم تسجيل الشركة رسميًا. عادةً ما تكون العملية واضحة ويمكن إجراؤها عبر الإنترنت

فريق دعم عملاء RUE

Milana
Milana

“مرحبًا، إذا كنت تتطلع لبدء مشروعك، أو لا تزال لديك بعض المخاوف، يمكنك بالتأكيد التواصل معي للحصول على مساعدة شاملة. اتصل بي ودعنا نبدأ مشروعك التجاري.”

Sheyla

“مرحبًا، أنا شيلا، على استعداد للمساعدة في مشاريعك التجارية في أوروبا وخارجها. سواء في الأسواق الدولية أو استكشاف الفرص في الخارج، أقدم التوجيه والدعم. لا تتردد في الاتصال بي!”

Sheyla
Diana
Diana

“مرحبًا، اسمي ديانا وأنا متخصص في مساعدة العملاء في العديد من الأسئلة. اتصل بي وسأكون قادرًا على تقديم الدعم الفعال لك في طلبك.”

Polina

“مرحبا، اسمي بولينا. سأكون سعيدًا بتزويدك بالمعلومات اللازمة لإطلاق مشروعك في الولاية القضائية المختارة - اتصل بي لمزيد من المعلومات!”

Polina

اتصل بنا

في الوقت الحالي، الخدمات الرئيسية لشركتنا هي الحلول القانونية والامتثال لمشاريع التكنولوجيا المالية. تقع مكاتبنا في فيلنيوس وبراغ ووارسو. يمكن للفريق القانوني المساعدة في التحليل القانوني، وهيكلة المشروع، والتنظيم القانوني.

Company in Lithuania UAB

رقم التسجيل: 304377400
التاريخ: 30.08.2016
الهاتف: +370 6949 5456
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Lvovo g. 25 – 702، الطابق السابع، فيلنيوس، 09320، ليتوانيا

Company in Poland Sp. z o.o

رقم التسجيل: 38421992700000
التاريخ: 28.08.2019
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Twarda 18، الطابق الخامس عشر، وارسو، 00-824، بولندا

Regulated United Europe OÜ

رقم التسجيل: 14153440–
التاريخ: 16.11.2016
الهاتف: +372 56 966 260
البريد الإلكتروني:  [email protected]
العنوان: Laeva 2، تالين، 10111، إستونيا

Company in Czech Republic s.r.o.

رقم التسجيل: 08620563
التاريخ: 21.10.2019
الهاتف: +420 775 524 175
البريد الإلكتروني:  [email protected]
العنوان: Na Perštýně 342/1، Staré Město، 110 00 Prague

يرجى ترك طلبك