رخصة فوركس قبرص

مزايا ترخيص الفوركس في قبرص

تتمتع قبرص بتاريخ طويل في تداول الفوركس، حيث كانت من بين أولى الدول التي اعترفت به كجزء قابل للتطبيق من صناعة المالية من خلال بدء إنشاء بنية تحتية وتشريع الأنشطة. مع كل الخبرة المكتسبة والبنية التحتية المتقنة، تظل قبرص واحدة من أكثر الولايات القضائية احترامًا وشعبية لتجار الفوركس. على الرغم من أن أنشطة الفوركس في قبرص تخضع للوائح صارمة من الاتحاد الأوروبي، فقد تمكنت البلاد من إنشاء عملية ترخيص الفوركس مبسطة، مما يسمح للمتقدمين بتوفير الوقت والمال والتركيز في الوقت نفسه على نموذج عمل قوي.

متطلبات التقديم والخطوات الإلزامية واضحة وشفافة، وعادةً ما تكون قابلة للتنفيذ بمساعدة مستشاري قانونيين مثل Regulated United Europe (RUE)، وتظل في تطور مستمر لتلبية احتياجات الأعمال، بالإضافة إلى حماية الصناعة المالية والحفاظ على الأمن عبر جميع المستويات. وهذا يعني أنه من خلال تقديم طلب جودة يتماشى مع اللوائح ذات الصلة، من المحتمل أن تتمكن من الحصول على ترخيص الفوركس في الوقت المناسب دون الحاجة إلى العودة المتكررة لتلبية متطلبات إضافية وغير متوقعة. بالإضافة إلى ذلك، هناك خيار لتسريع معالجة الطلبات أيضًا.

تخضع أعمال الفوركس القبرصية للوائح الاتحاد الأوروبي مثل توجيه الأدوات المالية MiFID II الذي يضمن تطبيق المعايير الأساسية. هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySec) مسؤولة عن تنفيذ هذه المعايير وهي واحدة من أبرز المنظمين الأساسيين لأعمال الفوركس ومراكز التداول التي تقدم خدمات في الأسواق المالية الدولية، على الرغم من أنها لا تفرض تنظيمات مفرطة. البيئة التنظيمية سهلة الامتثال إلى حد كبير وفي الوقت نفسه تتيح تقديم خدمات موثوقة مما يعني أنك ستواجه عبئًا تنظيميًا وماليًا أقل ولكنك ستُحترم وتُعتمد تمامًا مثل المتداولين المرخصين في ولايات قضائية مرموقة مثل المملكة المتحدة وسويسرا أو الولايات المتحدة.

يمنح ترخيص الفوركس القبرصي حقوق جواز السفر الأوروبي التي تسمح للمرخص لهم بتقديم الخدمات المالية في ولايات قضائية أخرى في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) مما يعني أنه لن يكون عليك إنشاء فروع مكتبية فعلية أو التقديم للحصول على ترخيص جديد في كل بلد من بلدان EEA حيث تنوي إجراء الأعمال – بمجرد منح ترخيص الفوركس القبرصي، سيكون الإبلاغ إلى السلطات المالية الوطنية المعنية كافيًا. إن الحصول على ترخيص في ولاية قضائية أقل تكلفة مثل قبرص وإجراء الأعمال في أغنى البلدان هو ممارسة شائعة نظرًا لفرصة تحسين تكاليف التشغيل. كما يضيف طبقة إضافية من الأمان للمستثمرين، حيث يتم مراقبة مثل هذه الشركات من قبل سلطات بلدانهم الأصلية والمضيفة بانتظام، ويتبادل هؤلاء المعلومات ذات الصلة.

ميزة ملحوظة أخرى هي أن النظام المصرفي القبرصي هو واحد من أكثر أنظمة البنوك موثوقية في العالم بأسره، حيث يتم تنظيمه من قبل بنك قبرص المركزي وفقًا لمعايير الاتحاد الأوروبي. البنوك القبرصية موجهة نحو الابتكار وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات بالإنجليزية ولغات أخرى، مما يجعلها متاحة لرواد الأعمال الدوليين. في قبرص، يمكنك توقع أن تسهل البنوك التحويلات الدولية، وتقديم قروض وبطاقات أعمال متنوعة، وتوفير منتجات تأمينية، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والمزيد. يمكن الوثوق بالبنوك القبرصية أيضًا بسبب سريتها، حيث لا تشارك معلومات عملائها مع أطراف ثالثة دون موافقة العملاء أو أمر من المحكمة. إذا كنت تقدر الخصوصية والأمان، بالإضافة إلى الاستقرار الذي توفره البنوك المعتمدة في الاتحاد الأوروبي، فإن البنوك القبرصية هي من بين الخيارات الأكثر ملاءمة.

نظام الضرائب في قبرص بلا شك من بين الأكثر تفضيلًا في أوروبا. معدل ضريبة الشركات هو فقط 12.5% ولا توجد ضريبة على الأرباح المقتطعة. الأرباح من الشركات القبرصية الأخرى المقيمة ضريبيًا، الفوائد، الأرباح الناتجة عن بيع الأوراق المالية، والعديد من أنواع الأرباح الأخرى معفاة من الضرائب في العديد من الحالات. علاوة على ذلك، لدى قبرص أكثر من 65 اتفاقية دولية لإلغاء الازدواج الضريبي، وتعزيز الاستثمارات عبر الحدود، وتقليل العبء الضريبي على رواد الأعمال الدوليين، شريطة أن تكون الشركات مقيمة ضريبيًا.

ترخيص الفوركس في قبرص

فئات تراخيص الفوركس في قبرص

اعتمادًا على نطاق أنشطة عملك، يمكنك الاختيار من بين 3 فئات رئيسية من تراخيص الفوركس في قبرص، والتي تمنحها هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب القانون 87(Ι)/2017. تشرف الهيئة على وسطاء الفوركس من خلال طلب تقارير عن ملاءمة رأس المال، وإنفاذ التزام الشركة المالي، وكفاءات الموظفين المهنية. بصرف النظر عن الترخيص الممنوح، يُلزم المرخص له بالحفاظ على رأس المال الأساسي على الأقل عند المستوى الأدنى المطلوب.

الفئات الرئيسية لتراخيص الفوركس في قبرص هي كما يلي:

• الترخيص الأساسي (رأس المال الأدنى – 50,000 يورو) يمكّن شركات الفوركس من تقديم النصائح الاستثمارية وتنفيذ الأوامر، أو تقديم النصائح الاستثمارية وخدمات إدارة المحافظ؛ هذا الترخيص لا يسمح بالاحتفاظ بأموال العملاء أو أدوات مالية أخرى
• ترخيص السوق القياسي، أو ترخيص صنع السوق (رأس المال الأدنى – 125,000 يورو) يمكّن شركات الفوركس من تمرير أوامر العملاء مباشرة إلى تجمع السيولة بدلاً من التعامل مباشرة معهم باستخدام نموذج المعالجة المباشرة (STP)، والذي يجعل العملاء للأسف أكثر عرضة لسيولة أقل؛ يُسمح للمرخص له بالاحتفاظ بأموال العملاء أو أدوات مالية أخرى
• الترخيص الكامل، أو ترخيص التعامل على حسابه الخاص (رأس المال الأدنى – 730,000 يورو) يسمح للشركات المرخصة بمعالجة معاملات العملاء داخل الشركة من خلال العمل كطرف مقابل لتلك المعاملات، مما يسمح للعملاء بالتداول مباشرة مع الوسيط، وبالتالي يكون لهم الحق في المزيد من السيولة ويكونون محميين من تقلبات السوق نظرًا لأن مثل هؤلاء الوسطاء يفرضون فرقًا ثابتًا؛ يُسمح للمرخص له بالاحتفاظ بأموال العملاء أو أدوات مالية أخرى

تنظيم الفوركس في قبرص

تخضع سوق الفوركس في المنطقة الاقتصادية الأوروبية لمجموعة من اللوائح الموحدة التي تم وضعها في توجيه الأسواق في الأدوات المالية الثاني (MiFID II)، والتي دخلت أحكامها الأساسية حيز التنفيذ في قبرص في عام 2018. بينما تجاوزت دول مثل سويسرا والمملكة المتحدة متطلبات MiFID II الأساسية بشكل كبير، قررت قبرص تلبية المتطلبات الأساسية فقط، مما يتيح مرونة أكبر مع ضمان السلامة والأمان في السوق المالية. بشكل عام، يسهل هذا القانون زيادة المنافسة، وحماية المستثمرين، ويجعل السوق المالية أكثر مرونة وشفافية.

إحدى القواعد المهمة في MiFID II هي فصل الأموال. يُطلب من وسطاء الفوركس فصل أموال عملائهم عن أموال الشركة ووضعها في حسابات مصرفية منفصلة. تمكن هذه الطريقة من حماية أموال العملاء، حيث لا يمكن للوسيط استخدام هذه الأموال في حالة حدوث مشاكل مالية. ومع ذلك، بينما تكون بعض دول الاتحاد الأوروبي صارمة في تنفيذ هذه القاعدة، اختارت قبرص نهجًا أكثر مرونة يمكن لفريقنا هنا في Regulated United Europe (RUE) تقديم استشارات شخصية بشأنه، والتي يمكنك طلبها من خلال النقر على الرابط.

تصنيف العملاء هو قاعدة أخرى في MiFID II تستحق الملاحظة. يُطلب من وسطاء الفوركس وضع مبادئ واضحة لتصنيف عملائهم إلى تجار تجزئة وتجار محترفين أو مستثمرين، والقيام بذلك وفقًا للمبادئ المحددة. بعد تصنيف العملاء بناءً على معرفتهم ذات الصلة، يمكن للوسطاء تقييم المخاطر، وتقديم المنتجات والخدمات المناسبة، وبالتالي منع المتداولين غير المتمرسين من الانخراط في الأنشطة ذات المخاطر العالية.

قاعدة تعويض المستثمرين مهمة من حيث حماية العملاء من الخسائر التي تنجم عن إفلاس الوسيط. وفقًا لـ MiFID II، في مثل هذه الحالات، يتم تغطية العملاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، بما في ذلك قبرص، حتى 20,000 يورو، بينما العملاء المقيمون خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية مؤهلون للحصول على 1,160 يورو. في قبرص، يتم تنفيذ هذه الوظيفة من قبل صندوق تعويض المستثمرين (ICF)، شريطة أن يكون الوسيط عضوًا في الصندوق. يمكن لجميع المستثمرين غير المهنيين من عملاء عضو ICF الذين يشملهم الصندوق للادعاءات ضد هذا العضو، والتي تنشأ عن الخدمات المشمولة المقدمة من العضو، التقدم بطلب للحصول على تعويض، بغض النظر عن وضعهم القانوني، أو جنسيتهم، أو مكان إقامتهم.

قبرص

رأس المال	السكان	العملة	الناتج المحلي الإجمالي
نيقوسيا	1,244,188	يورو	$29,535

كيفية تأسيس شركة استثمار قبرصية (CIF)

نظرًا للمزايا المذكورة أعلاه، يعتبر عدد كبير من رجال الأعمال الدوليين شركة الاستثمار القبرصية (CIF) وسيلة قيمة لمزاولة أنشطة الفوركس عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية. عملية تأسيس شركة جديدة في قبرص مباشرة ولكنها مكثفة، حيث يجب على شركة الفوركس أيضًا الالتزام بقواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT).

لتأسيس CIF، يجب عليك تلبية المتطلبات التالية:

• تعيين أربعة مدراء على الأقل – اثنان تنفيذيان واثنان غير تنفيذيين، ويجب أن يقيم ثلاثة منهم في قبرص
• تأسيس مجلس إدارة، ويجب أن يظهر أعضاؤه سمعة ممتازة وكفاءات مهنية ذات صلة
• فتح مكتب فعلي في قبرص مع موظفين رئيسيين معتمدين من CySEC
• تحويل رأس المال الأدنى المصرح به إلى الحساب المصرفي المحلي

تذكر أن مقدار رأس المال الأدنى المصرح به يعتمد على فئة ترخيص الفوركس التي تنوي التقدم للحصول عليها. يُلزم المتقدمون للحصول على الترخيص الأساسي بتحويل 50,000 يورو، ويجب على المتقدمين للحصول على الترخيص القياسي تحويل 125,000 يورو، ويجب على المتقدمين للحصول على الترخيص الكامل تحويل 730,000 يورو. بالإضافة إلى ذلك، يجب على جميع الوسطاء المرخصين تخصيص مبلغ معين من الأموال لصندوق تعويض المستثمرين المذكور أعلاه.

للتأسيس، يجب عليك إعداد الوثائق التالية:

• العقد التأسيسي ونظام الشركة
• خطة عمل واضحة ومفصلة
• خطة مالية
• إثبات رأس المال الأدنى المودع
• نسخ مصدقة لجوازات السفر لمديري الشركة وأمين السر
• إثبات عنوان الشركة المسجل في قبرص
• نسخ مصدقة لجوازات السفر وإثبات حسن السيرة لأصحاب المصلحة النهائيين في الشركة

يجب أن تتضمن خطة عمل الشركة:

• خطة الإدارة
• وصف الخدمات التي ستقدمها الشركة
• الهيكل التنظيمي، بما في ذلك خلفية المسؤولين الرئيسيين
• دليل التشغيل
• سياسات وإجراءات AML/CFT بما يتماشى مع اللوائح الوطنية والأوروبية
• إجراءات إدارة المخاطر والامتثال
• خطة تسويقية
• تقرير تحليل السوق
• تجزئة السوق وقنوات التوزيع
• تفاصيل معاملات الدفع

يجب أن تتضمن الخطة المالية المعلومات التالية:

• بيان الأرباح والخسائر
• الميزانية العمومية
• بيان التدفقات النقدية
• متطلبات رأس المال
• مصدر رأس المال
• توقعات الإيرادات والتكاليف
• توقعات الميزانية ربع السنوية للسنوات الثلاث القادمة تحت سيناريوهات الأهداف والضغط
• أي معلومات أساسية أخرى، افتراضات، وتفسيرات

بمجرد إعداد جميع الوثائق، يجب تقديم الطلب إلى مسجل الشركات (RCOR) في قبرص. ومع ذلك، تذكر أن الشركة المسجلة حديثًا لا يُسمح لها بعد بتقديم الخدمات المالية دون الحصول على ترخيص من CySEC أولاً.