تنظيمات التشفير في هونغ كونغ

تعتبر هونغ كونغ واحدة من أكثر الوجهات جاذبية للأنشطة المتعلقة بالتشفير على مستوى العالم. وقد احتلت هونغ كونغ المركز الأول في تقرير جاهزية التشفير العالمي لعام 2023، متفوقة في فئات مثل كثافة شركات بلوك تشين لكل 100,000 فرد ونسبة أجهزة الصراف الآلي للتشفير إلى عدد السكان. ومن الجدير بالذكر أن هذا الإنجاز تجاوز التصنيفات في الولايات المتحدة وسويسرا.

ومع ذلك، يتعين على الأفراد الذين يتطلعون إلى إنشاء أعمال تجارية متعلقة بالتشفير في هونغ كونغ الالتزام باللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال (AML). في ديسمبر 2022، أقر المجلس التشريعي في هونغ كونغ تعديلاً على مرسوم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLO)، مقدمًا إطارًا لترخيص مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASPs). دخلت هذه اللوائح حيز التنفيذ، إلى جانب متطلبات إضافية مثل قاعدة السفر، في يونيو 2023.

استجابةً لفضيحة JPEX في سبتمبر 2023، تكثف هونغ كونغ جهودها لتعزيز نشر المعلومات وتعليم المستثمرين. تشمل التدابير المقترحة نشر قوائم بمنصات تداول الأصول الرقمية (VATPs)، وإطلاق حملات توعية عامة حول الأنشطة الاحتيالية، ومراقبة منصات VATPs المشبوهة. لتحقيق ذلك، أعلنت الحكومة عن تأسيس مجموعة عمل متخصصة تركز على مكافحة الأنشطة غير القانونية.

يتماشى إطار التنظيم المحدث في هونغ كونغ مع توصية مجموعة العمل المالي (FATF) رقم 15، مما يضع مقدمي خدمات الأصول الرقمية تحت لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT). يتطلب الامتثال الحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC). في مايو 2023، أصدرت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة تعميماً يوضح المستندات والمعلومات اللازمة لمقدمي الطلبات، ويقدم إرشادات بشأن متطلبات التنظيم الجديدة.

المكونات الرئيسية لإطار التنظيم

1. إرشادات بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تتناول هذه الإرشادات المتطلبات الخاصة بالأصول الرقمية لإجراء العناية الواجبة بالعملاء، والمراقبة المستمرة، وتقييم المخاطر المتعلقة بمخاطر غسل الأموال.
2. إرشادات لمشغلي منصات تداول الأصول الرقمية: تنطبق على جميع مشغلي المنصات، وتوضح هذه الإرشادات المعايير والمتطلبات المتعلقة بحماية المستثمرين، والأمن السليم للأصول، وفصل أموال العملاء، وتجنب تضارب المصالح، والأمن السيبراني.
3. إرشادات منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب: موجهة للاستخدام من قبل الكيانات المرتبطة، وتوضح هذه الإرشادات متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب القانونية والتنظيمية للشركات المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الرقمية المرخصين من قبل هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC).
4. أسئلة متكررة حول مسائل الترخيص والمسائل المتعلقة بالسلوك.
5. دليل الترخيص لمشغلي منصات تداول الأصول الرقمية: يقدم هذا الدليل إجراءات مفصلة لتقديم طلب الترخيص، وإشعارات مستمرة، وطلبات إضافية مطلوبة بعد الحصول على الترخيص.

في النشرة، عينت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) أيضًا عنوان بريد إلكتروني للاستفسارات المتعلقة بالترخيص، والتقارير المالية، وتقديم النماذج ذات الصلة، والإبلاغ عن المخالفات الجسيمة وحوادث عدم الامتثال. بالإضافة إلى ذلك، تم إنشاء صفحة مخصصة على موقع SFC للأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية.

من المتأثر

وفقًا لدليل الترخيص، يتطلب الترخيص للأنشطة التالية: النوع 1 (التعامل في الأوراق المالية) والنوع 7 (تقديم خدمات التداول الآلي)، وكلاهما يقع تحت الأنشطة المنظمة وفقًا للمادة 116 من قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة.

تشمل الأنشطة المنظمة أيضًا:

تقديم خدمة الأصول الرقمية (VA) بموجب المادة 53ZRK من AMLO، وتحديداً تشغيل بورصة الأصول الرقمية. وهذا يشمل تقديم خدمات من خلال مرافق إلكترونية حيث:

(a) يتم بانتظام تقديم أو قبول عروض لبيع أو شراء الأصول الرقمية، مما يؤدي إلى صفقة ملزمة؛ أو

(b) يتم بانتظام تقديم الأشخاص أو التعرف عليهم للآخرين من أجل التفاوض أو إبرام صفقات بيع أو شراء الأصول الرقمية، مما يشكل صفقة ملزمة، حيث تأتي أموال العملاء أو الأصول الرقمية للعملاء في حيازة مزود الخدمة بشكل مباشر أو غير مباشر.

لذلك، تنطبق متطلبات الترخيص إذا:

• تجري شركة الأنشطة التجارية المحددة في هونغ كونغ.
• تسوق شركة بنشاط، سواء بشكل مباشر أو من خلال وسيط، خدمات تشكل الأنشطة المحددة للجمهور في هونغ كونغ أو من موقع خارج هونغ كونغ.
• يؤدي فرد وظيفة منظمة نيابة عن مشغل منصة فيما يتعلق بالأنشطة المحددة كعمل تجاري. في مثل هذه الحالات، يجب أن يكون الفرد ممثلًا مرخصًا معتمدًا من قبل رئيسه. بالإضافة إلى ذلك، إذا كان المدير التنفيذي لمشغل المنصة، يتطلب الأمر موافقة كضابط مسؤول.

بموجب AMLO، لا يجوز للشخص بدون ترخيص:

• ممارسة أعمال تقديم أي خدمة VA.
• تمثيل نفسه كعمل تجاري يقدم خدمات VA.

علاوة على ذلك، لا يجوز للفرد غير المرخص، كما هو محدد في المرسوم، أن:

• يؤدي أي وظيفة منظمة تتعلق بأعمال تقديم خدمة VA.
• يمثل نفسه كفرد يقدم مثل هذه الوظيفة المنظمة.

يمنع المرسوم المعدل أيضًا الأشخاص غير المرخصين من الإعلان عن خدمات VA.

من هم الجهات المنظمة؟

في هونغ كونغ، السلطة التنظيمية الرئيسية هي هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)، المخولة بموجب قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFO) والتشريعات ذات الصلة بممارسة السلطة التحقيقية والتصحيحية والتأديبية. تقوم هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة بوضع وتنفيذ اللوائح عبر مختلف الصناعات، والتحقيق في الحالات المشبوهة، وإصدار التراخيص.

كيان رئيسي آخر هو سلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA)، المؤسسة المصرفية المركزية في هونغ كونغ. بالتعاون مع هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة، قامت HKMA بتوضيح الأساليب التنظيمية للأصول الرقمية ومقدمي خدمات الأصول الرقمية. معًا، أصدرا إرشادات محدثة للكيانات المنظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة التي تشارك في الأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية في هونغ كونغ.

كيفية الحصول على الترخيص

وفقًا لإطار التنظيم المحدث، يجب على الشركات العاملة في مجال التشفير الحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة.

للامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLO)، إليك عملية الحصول على الترخيص في هونغ كونغ:

1. التعبير عن نية تقديم الخدمات في سوق هونغ كونغ.
2. اجتياز اختبار “الجدارة” بنجاح، والذي يتضمن التحقق من السجل الجنائي، وسجل الأداء في مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، والوضع المالي، والمؤهلات التعليمية، والعوامل الأخرى الموضحة في المادة 53ZRJ من المرسوم.
3. تضمين شخصين على الأقل يعتبران جديرين وصالحين لممارسة أعمال تقديم خدمة الأصول الرقمية (VA)، يتقدمان ليكونا ضباط مسؤولين. متطلبات محددة للضباط مفصلة في المرسوم.
4. طلب الموافقة على المقر المخصص للاحتفاظ بالسجلات أو الوثائق المطلوبة بموجب المرسوم.

تشمل الأشخاص الجديرين والصالحين المرتبطين بأعمال تقديم خدمات VA كل مدير من الشركة المتقدمة والمالك النهائي، إذا كان ذلك مناسبًا.

وفقًا لـ AMLO، تمتلك هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة السلطة لفرض شروط على الترخيص الممنوح، تشمل جوانب مثل إدارة المخاطر، وتدابير مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، والموارد المالية، والأمن السيبراني، وشروط أخرى محددة في المادة 53ZRK من المرسوم. نشرت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة إرشادات في يونيو 2023 بشأن متطلبات الترخيص.

يجب تقديم الطلب إلى الهيئة بالشكل المحدد ومرفقًا بالرسوم المقررة.

متطلبات التنظيم للأعمال المرخصة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمقدمي خدمات الأصول الرقمية

تلتزم الشركات في قطاع خدمات الأصول الرقمية (VA) باللوائح الرئيسية، وخاصة قانون مكافحة غسل الأموال (AML) وإرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بموجب هذه الأحكام، يجب على الشركات المشفرة الالتزام بالمتطلبات التنظيمية، بما في ذلك:

1. تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب:

• إجراء العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، والعناية المبسطة، والعناية المعززة كما هو مناسب.
• مراقبة المعاملات.
• إرساء والحفاظ على ممارسات حفظ السجلات.
• فحص العملاء ضد العقوبات الوطنية والدولية والقوائم السوداء، وتقييم العملاء للمعايير المتعلقة بالأشخاص المعرضين سياسياً (PEP).
• الامتثال لمتطلبات قاعدة السفر.

2. تعيين مدقق مؤهل:

• تعيين مدقق مؤهل في غضون شهر من الحصول على الترخيص.
• إخطار هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) في غضون سبعة أيام عمل من إجراء هذا التعيين، وتقديم تفاصيل عن اسم المدقق وعنوانه.

3. الالتزامات المالية:

• إخطار هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في غضون شهر من الحصول على الترخيص، مع تحديد التاريخ الذي ينتهي فيه السنة المالية.
• إعداد البيانات المالية وغيرها من الوثائق المطلوبة للفترات المحددة.
• تقديم الوثائق المذكورة أعلاه، إلى جانب تقرير المدقق، إلى الهيئة في غضون أربعة أشهر بعد نهاية السنة المالية.

4. تقديم إقرار سنوي:

• تقديم إقرار سنوي ودفع الرسوم المقررة إلى الهيئة في غضون شهر بعد كل ذكرى سنوية لتاريخ منح الترخيص (أو تاريخ بديل معتمد من الهيئة).

5. الإبلاغ عن التغييرات:

• إبلاغ الهيئة على الفور، كتابة، بأي تغييرات في المعلومات المقدمة بموجب متطلبات المرسوم. ويشمل ذلك تغييرات مثل الإيقاف المخطط للأعمال أو التغيير المخطط في العنوان لتقديم خدمات الأصول الرقمية.
• يمكن العثور على معلومات مفصلة بشأن هذه المتطلبات في المرسوم.

امتثال قاعدة السفر

تتعلق التزامات قاعدة السفر، التي تدخل حيز التنفيذ في هونغ كونغ اعتبارًا من 1 يونيو 2023، بنقل الأصول الرقمية. تتضمن هذه التحويلات المعاملات التي تبدأ من مؤسسة (المؤسسة الطلبية) نيابة عن مصدر، تقوم بتحويل الأصول الرقمية. تهدف هذه الأصول الرقمية إلى أن تتاح لمستلم، سواء كان المصدر أو شخص آخر، في مؤسسة مستفيدة. قد تكون المؤسسة المستفيدة هي المؤسسة الطلبية أو مؤسسة أخرى، مع أو بدون مشاركة المؤسسات الوسيطة في إتمام تحويل الأصول الرقمية.

لتحويل الأصول الرقمية التي تتجاوز قيمتها 8,000 دولار، يجب على مزود خدمة الأصول الرقمية المستفيد (VASP) تلقي البيانات التالية:

• اسم المصدر
• رقم حساب المصدر المحتفظ به مع المؤسسة المالية، من الذي يتم تحويل الأصول الرقمية منه، أو رقم مرجعي فريد مخصص لتحويل الأصول الرقمية في حالة عدم وجود حساب
• عنوان المصدر، ورقم تعريف العميل، ورقم وثيقة التعريف، أو، بالنسبة للأفراد، تاريخ ومكان ميلاد المصدر
• اسم المستلم
• رقم حساب المستلم المحتفظ به مع المؤسسة المستفيدة، الذي يتم تحويل الأصول الرقمية إليه، أو رقم مرجعي فريد مخصص من قبل المؤسسة المستفيدة في حالة عدم وجود حساب.

لتحويل الأصول الرقمية بمبلغ أقل من 8,000 دولار، يجب على مزود خدمة الأصول الرقمية المستفيد تلقي المعلومات التي تم الحصول عليها والاحتفاظ بها بشأن التحويل بموجب الفقرات (A)، (B)، (D)، و(E).

يمنع على المؤسسة الطلبية تنفيذ تحويل الأصول الرقمية إذا لم تتمكن من ضمان تقديم المعلومات المطلوبة بشكل آمن إلى المؤسسة المستفيدة أو، إذا لزم الأمر، إلى مؤسسة وسيطة. لضمان التقديم الآمن، يجب على المؤسسة الطلبية إجراء تدابير العناية الواجبة بالعملاء وتحقيق إجراءات التحكم المناسبة المحددة في الإرشادات.

إذا لم يكن من الممكن تقديم المعلومات المطلوبة على الفور إلى المؤسسة المستفيدة، فإن هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) تسمح بتقديمها في أقرب وقت ممكن كإجراء مؤقت حتى 1 يناير 2024.

العقوبات

ينص المرسوم على مجموعة واسعة من الجرائم، وتفاصيل بعض العقوبات التي قد تتعرض لها الشركات (للاطلاع على القائمة الكاملة، يرجى الرجوع إلى المرسوم):

• التشغيل بدون ترخيص: قد تواجه الشركات غرامات تصل إلى 5,000,000 دولار هونغ كونغي (640,000 دولار أمريكي)، مع إمكانية تعرض الإدارة العليا للسجن لمدة تصل إلى سبع سنوات. بالنسبة للجريمة المستمرة، قد يتم فرض غرامة إضافية قدرها 100,000 دولار هونغ كونغي (12,700 دولار أمريكي) عن كل يوم تستمر فيه الجريمة. تنطبق عقوبات مشابهة إذا قامت جهة غير مرخصة بتسويق خدمة أصول رقمية (VA) للجمهور في هونغ كونغ من خارج المنطقة.
• انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال: يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب القانونية إلى غرامة قدرها 1,000,000 دولار هونغ كونغي (128,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة عامين عند الاتهام لمزود خدمة الأصول الرقمية المرخص (VASP) وضباطه المسؤولين. قد تشمل التدابير التأديبية أيضًا تعليق أو إلغاء التراخيص، واللوم، وأمر باتخاذ إجراءات تصحيحية، وعقوبة مالية (لا تتجاوز 10,000,000 دولار هونغ كونغي (1,277,000 دولار أمريكي)، أو ثلاثة أضعاف مبلغ الأرباح المكتسبة أو الخسائر التي تم تجنبها، أيهما أكبر) لل misconduct مثل انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب أو متطلبات تنظيمية أخرى.
• تقديم بيانات كاذبة أثناء تقديم طلب الترخيص: غرامة قدرها 1,000,000 دولار هونغ كونغي (127,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة تصل إلى عامين، أو على التهم الملخصة، غرامة بمستوى 6 والسجن لمدة عام.
• أجهزة احتيالية في معاملات الأصول الرقمية: غرامة قدرها 10,000,000 دولار هونغ كونغي (1,277,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة 10 سنوات، أو على التهم الملخصة، غرامة قدرها 1,000,000 دولار هونغ كونغي (127,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة 3 سنوات.
• تحفيز الاستثمارات في الأصول الرقمية بشكل احتيالي: غرامة قدرها 1,000,000 دولار هونغ كونغي (127,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة 7 سنوات، أو على التهم الملخصة، غرامة بمستوى 6 والسجن لمدة 6 أشهر.
• الجرائم المتعلقة بتغيير السجلات أو الوثائق: غرامة قدرها 1,000,000 دولار هونغ كونغي (127,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة 7 سنوات، أو على التهم الملخصة، غرامة قدرها 500,000 دولار هونغ كونغي (64,000 دولار أمريكي) والسجن لمدة عام.

ستتمتع هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) بسلطات واسعة للإشراف على امتثال مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والامتثال التنظيمي من قبل مقدمي خدمات الأصول الرقمية المرخصين، بما في ذلك السلطة لفرض العقوبات.

الجدول الزمني والخطوات التالية

دخل المرسوم حيز التنفيذ في 1 يونيو 2023. يجب على جميع الشركات المتأثرة الحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة، مع فترة انتقالية مدتها عام واحد. للتأهل، يجب أن تكون منصة تداول الأصول الرقمية (VATP) قد قدمت خدمة VA في هونغ كونغ قبل 1 يونيو 2023. تتعلق الترتيبات الانتقالية تحديدًا بمنصات VATP التي تقدم خدمات التداول في الرموز غير الأمنية. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول الفترة الانتقالية هنا.

على الرغم من فترة الانتقال التي تبلغ عامًا واحدًا، يُنصح الشركات بالشروع في التحضير للتنظيمات الجديدة بسرعة، من خلال مراجعة سياسات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الحالية وإجراءات التحكم لتحديد الثغرات المحتملة مع المتطلبات.