ترخيص العملات المشفرة في موريشيوس 2025

تعمل موريشيوس تدريجياً على تعزيز مكانتها كواحدة من أكثر الوجهات ملاءمةً لممارسة الأعمال التجارية باستخدام الأصول الافتراضية في أفريقيا وخارجها. اعتماد قانون خدمات الأصول الافتراضية والعروض الأولية للعملات الرقمية لعام 2021 مكنت البلاد من خلق بيئة قانونية شفافة ويمكن التنبؤ بها لشركات العملات المشفرة. ينظم هذا القانون أنشطة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، بما في ذلك الترخيص ومتطلبات رأس المال وحوكمة الشركات والرقابة الداخلية وإجراءات مكافحة غسل الأموال.

وفقًا للقانون، لا يمكن إلا للشركات المسجلة وفقًا للقانون الموريشيوسي والتي لها مكتب فعلي في البلاد التقدم بطلب للحصول على ترخيص للعملات المشفرة. يضمن هذا النهج المساءلة المحلية للمتقدم ويتيح للجهات التنظيمية المالية ممارسة الرقابة. يجب على الشركات تنفيذ إجراءات قوية لإدارة المخاطر والامتثال لمعايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) الدولية، مما يمنح الترخيص الموريشي احترامًا في سياق المعاملات الدولية للأصول الرقمية.

ينص النظام التشريعي على عدة فئات من التراخيص، تغطي كل منها مجموعة محددة من الخدمات. تغطي الفئة M خدمات الوساطة وصانعي السوق، بما في ذلك التبادل بين العملات المشفرة والعملات الورقية. تنظم الفئة O أنشطة مزودي المحافظ والشركات التي توفر تخزينًا للأصول الافتراضية. تنطبق الفئة R على أمناء الحفظ الذين يوفرون خدمات تخزين آمنة لأصول العملاء. الفئتان I و S مخصصتان للشركات التي تقدم خدمات استشارية وتدير منصات تداول للأصول الافتراضية.
تعتمد المتطلبات المالية على فئة الترخيص. يبلغ الحد الأدنى لرأس المال المصرح به 46,500 دولار أمريكي للوسطاء وصانعي السوق، و120,000 دولار أمريكي لمزودي المحافظ، و155,000 دولار أمريكي لأمناء الحفظ. يجب أن تمتلك الشركات التي تحصل على تراخيص لخدمات الاستشارات أو إدارة الأسواق رأس مال كافٍ لتغطية التزاماتها وإثبات استقرارها المالي لمدة لا تقل عن اثني عشر شهراً. تتراوح الرسوم الحكومية لمعالجة الطلبات وتجديد التراخيص السنوية بين 1,000 و 5,000 دولار أمريكي حسب الفئة.

بالإضافة إلى ذلك، ينظم القانون الموريشيوسي إصدار ووضع الرموز (العروض الأولية للرموز). يجب على المُصدرين إعداد ورقة بيضاء مفصلة تتضمن معلومات عن الإدارة وأهداف المشروع وخصائص الرموز وكيفية توزيع الأموال التي تم جمعها. يجب نشر هذه الوثيقة على الموقع الإلكتروني للمصدر وتبقى متاحة طوال فترة العرض ولمدة 15 يومًا على الأقل بعد انتهائها.

يتم إيلاء اهتمام خاص لتنظيم NFTs. إذا كان NFT كائنًا رقميًا لا يمثل استثمارًا، فإنه لا يخضع للتنظيم. ومع ذلك، فإن NFTs التي لها خصائص الأداة المالية أو مخطط الاستثمار الجماعي تعتبر أوراقًا مالية وتتطلب ترخيصًا أو تسجيلًا.

تقدم موريشيوس مزايا كبيرة لرواد الأعمال الأجانب، بما في ذلك لوائح ضريبية مرنة، وسمعة كمركز مالي دولي، ونظام قانوني يمكن التنبؤ به، وإمكانية الوصول إلى بنية تحتية مصرفية مفتوحة للعمل مع الشركات في قطاع تكنولوجيا blockchain. ومع ذلك، تتطلب عملية الترخيص إعداد المستندات بدقة، وتبرير مالي، وسياسات داخلية لإدارة المخاطر، والامتثال لجميع الأحكام القانونية.

يقدم فريق Regulated United Europe دعمًا قانونيًا وإداريًا شاملاً للحصول على ترخيص عملة مشفرة في موريشيوس. يمكننا المساعدة في إعداد المستندات المؤسسية، وتسجيل الشركة، وتطوير إجراءات AML/CTF الداخلية، وإنشاء نموذج مالي، وإعداد طلب لتقديمه إلى السلطة التنظيمية. يمكننا أيضًا مرافقة العميل في جميع مراحل عملية الترخيص. يتمتع متخصصونا بخبرة عملية في التعامل مع السلطات الرقابية المالية المحلية ويمكنهم ضمان الامتثال لجميع متطلبات قانون الأصول الافتراضية وخدمات العرض الأولي للرموز المميزة لعام 2021.

من خلال التعاون مع Regulated United Europe، يمكن للعملاء الحصول على ترخيص للعمل بالعملات المشفرة في ولاية قضائية معترف بها كواحدة من أكثر الولايات القضائية استقرارًا وابتكارًا في إفريقيا. وهذا يقلل من مخاطر رفض الطلب ويسرع عملية الموافقة بشكل كبير. نتبع نهجًا مخصصًا، حيث نحلل نموذج عمل مقدم الطلب ونكيفه مع متطلبات الهيئة التنظيمية. كما نضمن التنفيذ العملي لجميع الإجراءات اللازمة للحصول على الترخيص بنجاح والعمل على المدى الطويل في سوق الأصول الافتراضية.
ترخيص سوق الأصول الافتراضية (الفئة S) في موريشيوس: المتطلبات الأساسية وإجراءات التقديم

تخضع أنشطة العملات المشفرة في موريشيوس لقانون الأصول الافتراضية وخدمات العرض الأولي للرموز، الذي وضع الإطار القانوني لترخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية. أحد أكثر التراخيص شمولاً هو الترخيص من الفئة S، المخصص لمشغلي الأسواق الافتراضية. تمت الموافقة على معايير الترخيص من الفئة S من قبل لجنة الخدمات المالية في موريشيوس، وهي موضحة في الوثيقة VA-1.5، التي تحدد إجراءات التقديم ومتطلبات المستندات والأنظمة الداخلية والموظفين.

يجب إكمال طلب الترخيص وفقًا للقانون وإرفاقه بجميع المواد المطلوبة. يحق للجهة التنظيمية طلب معلومات إضافية أو رفض الطلب إذا كانت البيانات المقدمة غير كاملة. إذا لم يستجب مقدم الطلب لطلب لجنة الخدمات المالية في غضون شهرين، فقد يتم إنهاء العملية وسيتعين تقديم طلب جديد.

يجب دفع رسوم حكومية قدرها 3500 دولار عند تقديم المستندات للنظر فيها، وتبلغ رسوم الترخيص السنوية 7500 دولار. يجب أن يكون الطلب مصحوبًا بنماذج تفويض وموافقة خطية من جميع المروجين والأشخاص المسيطرين.

يجب على الشركة المتقدمة تقديم نموذج طلب مكتمل وموقع ومؤرخ بالطريقة المحددة. يجب أيضًا تقديم المستندات القانونية التي تؤكد تسجيل الشركة في موريشيوس، ونظامها الأساسي، والتوكيلات، وموافقات الأفراد المشاركين في إدارة الأعمال. يجب أن تتضمن الحزمة أيضًا خطة عمل مفصلة تصف المؤسسين والهياكل التابعة، وتبرر اختيار فئة الترخيص وتحدد أنواع الأصول الافتراضية وأزواج التداول. يجب أن تصف الخطة أيضًا التدفقات المالية والهيكل التنظيمي واستراتيجية الموارد البشرية وملف تعريف العملاء. يجب أن تحتوي خطة العمل أيضًا على توقعات لمدة ثلاث سنوات ومعلومات عن التمويل، بالإضافة إلى البيانات المالية للفترات السابقة إن كانت متوفرة.

يجب على مقدم الطلب تأكيد نزاهة المساهمين والمستفيدين والإدارة. يجب على الأفراد تقديم سيرهم الذاتية واستبيانات ووثائق الهوية وإثبات العنوان. بالنسبة للكيانات القانونية، يجب تقديم وثائق التسجيل والبيانات المالية وتفاصيل الترخيص ومعلومات عن الأشخاص المسيطرين. إذا كانت هناك صناديق استئمانية أو شراكات أو جمعيات مشاركة في الهيكل، فيجب تقديم وثائق إضافية تعكس أشكالها القانونية المحددة.

يجب أن تضم هيكل الإدارة ثلاثة مديرين على الأقل، أحدهم يجب أن يكون مقيمًا في موريشيوس، ويجب أن يكون 30% على الأقل من أعضاء مجلس الإدارة مستقلين. يجب على الشركة تقديم خطة توظيف لمدة ثلاث سنوات تثبت أن لديها عددًا كافيًا من الموظفين لحجم عملياتها. يجب تعيين مسؤولين عن الامتثال للتشريعات، بما في ذلك مسؤول الامتثال ومسؤول مكافحة غسل الأموال ونائب مسؤول مكافحة غسل الأموال. يجب أن يتمتع جميع هؤلاء الأفراد بالمؤهلات والخبرة التي تلبي متطلبات هيئة الخدمات المالية. بالإضافة إلى ذلك، يجب تعيين أمين سر للشركة يتمتع بالكفاءة المهنية.

يجب أن يحدد الطلب البنوك التي تنوي الشركة التعاون معها، وأن يصف التدابير المتخذة لضمان سرية وأمن بيانات العملاء. يجب تقديم مسودة اللوائح الداخلية، بما في ذلك تلك المتعلقة بالضوابط الداخلية وإدارة المخاطر والسياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب أن تثبت هذه الوثائق قدرة الشركة على ضمان الشفافية والرقابة الداخلية والإدارة الفعالة.

يجب على مقدم الطلب وصف عملية قبول العملاء وإجراءات التحقق من البيانات وإجراءات معالجة الشكاوى وأوقات الاستجابة وأنظمة توزيع المسؤوليات. في مجال التكنولوجيا، يجب تقديم وصف للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، بما في ذلك بنية المنصة وسياسة الأمان وأنظمة النسخ الاحتياطي وخطط التعافي من الكوارث وتدابير استمرارية الأعمال. إذا كانت بعض الوظائف التكنولوجية تؤدى من قبل أطراف ثالثة، فيجب تقديم نسخ من الاتفاقيات ذات الصلة، إلى جانب أدلة على بذل العناية الواجبة فيما يتعلق بالمقاولين.

تطلب الهيئة التنظيمية تقديم اتفاقيات الاستعانة بمصادر خارجية، بالإضافة إلى وصف لآليات مراقبة المقاولين. يجب أيضًا تقديم المستندات التي تؤكد وجود تأمين ضد المسؤولية المهنية، بالإضافة إلى الاتفاقيات المبرمة مع الأطراف المقابلة، والميزانية العمومية للشركة، وتأكيد الحق في استخدام عنوان المكتب المسجل.
يجب على منصات التداول الكشف عن هيكلها وقواعد قبول الأصول للتداول وآليات المقاصة والتسوية وإجراءات الإدراج والشطب وأنظمة حماية أموال العملاء. ويتم إيلاء اهتمام خاص لوصف التدابير الرامية إلى منع التلاعب بالسوق والمعاملات غير المصرح بها وانتهاكات قواعد التداول. يجب على الشركات أيضًا تحديد إجراءات فرض العمولات والغرامات على المخالفات، بالإضافة إلى آلية نقل الأصول بين العملاء.

إذا امتدت أنشطة الشركة إلى ما وراء موريشيوس، يجب على مقدم الطلب أيضًا تأكيد استعداده للحصول على تصاريح والاندماج في ولايات قضائية أخرى. يتم تقييم كل طلب على حدة، وتحتفظ الهيئة التنظيمية بالحق في طلب بيانات إضافية أو إجراء مقابلات مع الإدارة العليا.

تعكس معايير VA-1.5 نهجًا شاملاً لتنظيم منصات العملات المشفرة، مع التركيز على ضمان الاستدامة والشفافية وثقة المستثمرين. يتطلب الحصول على ترخيص من الفئة S إعدادًا شاملاً وفهمًا عميقًا للتشريعات المحلية.

VASPs في موريشيوس

يتمتع البلد بتشريعات حديثة في هذا المجال، استنادًا إلى قانون خدمات الأصول الافتراضية والعروض الأولية للرموز الرقمية لعام 2021. وقد أنشأ هذا القانون إطارًا قانونيًا واضحًا للشركات التي تشارك في معاملات تتعلق بالعملات المشفرة والرموز الرقمية والأصول الرقمية الأخرى. كما حدد متطلبات الترخيص والإشراف. لجنة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس هي المسؤولة عن الترخيص والإشراف.

ترخيص VASP إلزامي لجميع الشركات التي تقدم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة داخل أو خارج موريشيوس إذا كانت النشاط موجهًا للعملاء في هذه الولاية القضائية. تشمل هذه الخدمات التبادل بين العملات المشفرة والعملات الورقية، وتخزين وإدارة أصول العملاء، وخدمات الوساطة والوساطة، ومعاملات الاستثمار بالأصول الرقمية، وأنشطة السوق والعروض الأولية للرموز.

لا يمكن إلا للكيانات القانونية المسجلة في موريشيوس التقدم بطلب للحصول على ترخيص. للحصول على ترخيص، يجب على الشركة أن تثبت وجودها الفعلي في البلد، بما في ذلك وجود مكتب فعلي، ومديرين محليين، ووظائف إدارية، ونظام لمعالجة شكاوى العملاء داخل الولاية القضائية. يضمن هذا النهج أن الشركات المرخصة تعمل بالفعل في موريشيوس ولا تستخدمها كمجرد عنوان للتسجيل.

يتم تقديم طلب الترخيص إلى لجنة الخدمات المالية (FSC) مصحوبًا بمجموعة كاملة من المستندات. وتشمل هذه الوثائق المستندات التأسيسية للشركة ومعلومات عن هيكل ملكيتها والمستفيدين والأشخاص المسيطرين، بالإضافة إلى أدلة على نزاهتهم ومؤهلاتهم المهنية وخبرتهم العملية. يخضع الأفراد الرئيسيون في الشركة، بما في ذلك المديرون والمساهمون، لاختبار الملاءمة والملاءمة.

يجب أن يتضمن الطلب أيضًا خطة عمل مفصلة مع وصف لأنواع الخدمات وفئات الأصول الافتراضية المقدمة والأسواق المستهدفة ومصادر الدخل وتوقعات التدفق النقدي وتقييم المخاطر. يجب أيضًا وصف الهيكل الداخلي للشركة، وكذلك وظائف مجلس الإدارة وتوزيع الأدوار والمسؤوليات بين الموظفين الرئيسيين.

يجب أن يكون كل طلب مصحوبًا بمجموعة من السياسات والإجراءات الداخلية التي تحكم عمليات الشركة وتتوافق مع المتطلبات القانونية. على وجه الخصوص، يجب وضع واعتماد سياسات بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، والرقابة الداخلية، وإجراءات تحديد هوية العملاء (KYC)، ومراقبة المعاملات، وإدارة التقارير والشكاوى. يجب تعيين الأشخاص المسؤولين، بما في ذلك مسؤول الامتثال، ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، ونائب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، إذا لزم الأمر. يجب أن يتمتع هؤلاء الأفراد بمؤهلات وخبرات تفي بالمعايير الدولية ومتطلبات FSC.

يتم إيلاء اهتمام خاص للبنية التحتية التقنية والمعلوماتية. يجب على الشركة وصف المنصة التكنولوجية المستخدمة ونظام أمن البيانات وتدابير حماية المعلومات وتدابير المرونة الإلكترونية وإجراءات النسخ الاحتياطي واستعادة البيانات في حالات الكوارث. عند التعامل مع مقدمي خدمات خارجيين، يجب تقديم العقود، إلى جانب تأكيد تقييم موثوقية الأطراف المقابلة وتدابير الرقابة الداخلية.

أحد المتطلبات الأساسية هو وجود رأس مال مصرح به كافٍ، يجب سداده بالكامل قبل تقديم الطلب. يعتمد الحد الأدنى لرأس المال المطلوب على فئة الترخيص. بالنسبة للوسطاء، يبلغ هذا الرقم حوالي خمسين ألف دولار أمريكي؛ وبالنسبة لمزودي المحافظ، حوالي مائة وعشرين ألف دولار؛ وبالنسبة لأمناء الحفظ، حوالي مائة وخمسين ألف دولار؛ وبالنسبة لمقدمي خدمات الاستشارات والاستثمار، ما بين خمسين ومائتي ألف دولار. يجب الاحتفاظ بهذا رأس المال في الحساب المصرفي للشركة لتغطية نفقات التشغيل وضمان السيولة.

تعتمد الرسوم الحكومية أيضًا على فئة الترخيص. يتم دفع رسوم معالجة عند تقديم الطلب، ويتم دفع رسوم ترخيص سنوية ثابتة بعد الحصول على الترخيص. في المتوسط، يتراوح هذا المبلغ بين ألف وخمسة آلاف دولار أمريكي، اعتمادًا على نوع الترخيص. على سبيل المثال، يدفع الوسطاء رسوم طلب قدرها ألف دولار ورسوم سنوية قدرها ألفي دولار؛ ويدفع مزودي المحافظ ألف دولار وألف وتسعمائة دولار على التوالي؛ ويدفع أمناء الحفظ ألف ونصف ألف دولار وألفين ونصف ألف دولار على التوالي؛ ويدفع مزودي الأسواق والاستشارات ثلاثة آلاف وخمسة آلاف دولار على التوالي.

بالإضافة إلى هذه المدفوعات الإلزامية، يجب على الشركة أيضًا مراعاة تكاليف تنظيم البنية التحتية اللازمة وتلبية المتطلبات الموضوعية. وتشمل هذه التكاليف صيانة المكاتب، وأجر المدير المقيم، وأمين سر الشركة، ومسؤول الامتثال، وتكلفة خدمات المحاسبة والتدقيق، بالإضافة إلى تطوير وتنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتأمين ضد المسؤولية المهنية.

اعتمادًا على مدى تعقيد الهيكل وجودة المستندات وكفاءة التواصل مع الجهة التنظيمية، تستغرق عملية الترخيص من ستة إلى تسعة أشهر. خلال هذه الفترة، تجري لجنة الخدمات المالية (FSC) تقييمًا شاملاً للمتقدم، وتتحقق من نموذج العمل ومؤهلات الموظفين والامتثال للمتطلبات القانونية. قد تطلب أيضًا مستندات أو توضيحات إضافية. عند الانتهاء بنجاح من المراجعة، يتم إصدار الترخيص لمدة عام واحد، قابل للتجديد سنويًا شريطة استيفاء جميع المتطلبات التنظيمية.

يتطلب الحصول على ترخيص VASP في موريشيوس إعدادًا دقيقًا ونهجًا منهجيًا. يجب على الشركات التي تسعى إلى العمل في مجال الأصول الرقمية إثبات موثوقيتها وشفافيتها في حوكمة الشركات، فضلاً عن توفر المتخصصين المؤهلين والأمن التقني والاستقرار المالي.

يقدم الفريق القانوني في Regulated United Europe الدعم الكامل طوال عملية طلب ترخيص VASP في موريشيوس. نقوم بإعداد وثائق التأسيس وخطة العمل والسياسات الداخلية؛ واختيار الأشخاص المسؤولين؛ وضمان التفاعل مع FSC في جميع المراحل حتى الحصول على الترخيص. يتيح هذا النهج لعملائنا الوصول إلى سوق خدمات التشفير الخاضعة للتنظيم في واحدة من أكثر الولايات القضائية الأفريقية شهرة واستقرارًا مع الامتثال لجميع المتطلبات القانونية وضمان الحماية القانونية طويلة الأجل لأعمالهم.