ما هي المستندات المطلوبة للتقدم بطلب للحصول على ترخيص MiCA؟

تنظيم الاتحاد الأوروبي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA، Regulation (EU) 2023/1114) وضع متطلبات موحدة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. للحصول على ترخيص، يجب إعداد مجموعة مفصلة من الوثائق التي تتيح للسلطات المختصة إجراء تقييم شامل للمتقدم، وحوكمة الشركة، والموثوقية، والامتثال للمتطلبات الاحترازية، والقدرة على ضمان حماية العملاء واستقرار الخدمات المقدمة. أدناه قمنا بتجميع قائمة بالوثائق المطلوبة للتقديم على ترخيص MiCA في الاتحاد الأوروبي.

الوثائق المؤسسية والمعلومات عن المتقدم
الخطوة الأساسية هي تقديم الوثائق التأسيسية: النظام الأساسي، مذكرة التأسيس، مستخرج من السجل التجاري ومعرف الكيان القانوني (LEI). إذا كان المتقدم يخطط لتشغيل منصة تداول، يجب الإشارة إلى الاسم التجاري المستخدم. يجب أن تتضمن مجموعة الوثائق معلومات عن المساهمين والمشاركين ذوي الحصص المؤهلة، سمعتهم وأصل الأموال، بالإضافة إلى بيانات أعضاء مجلس الإدارة والمديرين الرئيسيين التي تؤكد مؤهلاتهم، خلوهم من السوابق الجنائية وتضارب المصالح.

برنامج النشاط والخطة التجارية
وفقًا للمادة 62(2) من MiCA، يجب على المتقدم تقديم برنامج للعمليات يصف ما يلي:

• الهيكل التنظيمي للشركة،
• استراتيجية تقديم الخدمات والجمهور المستهدف،
• القدرات التشغيلية للسنوات الثلاث القادمة،
• قنوات التسويق (المواقع الإلكترونية، التطبيقات المحمولة، الإعلان عبر الإنترنت، التعاون مع المؤثرين، الرعاية، الفعاليات، الدورات التدريبية)،
• التوقعات المالية وخطة استخدام رأس المال.

كما يتوقع المنظم إجراء تحليل للسيناريوهات واختبارات الضغط التي تحاكي ظروف السوق السلبية ولكن المعقولة لتقييم قدرة الشركة على التكيف مع الصدمات الخارجية.

آليات الإدارة والرقابة الداخلية
يُطلب من المتقدم وصف نظام حوكمة الشركة، توزيع الوظائف، آليات الرقابة الداخلية وعمليات اتخاذ القرار. ويشمل ذلك إجراءات إدارة المخاطر التشغيلية والقانونية والإلكترونية والسمعة، بالإضافة إلى وصف الخطط لضمان استمرارية الأعمال، وتقليل وقت التعطل والتعافي من الحوادث، بما في ذلك الهجمات الإلكترونية والقوة القاهرة.

إجراءات مكافحة غسل الأموال / التحقق من العملاء وحماية العملاء
يتم إيلاء اهتمام خاص للآليات المعتمدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (وفقًا لـ AMLD5 وRegulation (EU) 2023/1113). يجب تقديم إجراءات KYC الداخلية، ومراقبة المعاملات والإبلاغ عنها. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تتضمن الطلب وصفًا للإجراءات المتخذة لفصل أصول العملاء لحمايتها من مخاطر الفقدان أو سوء الاستخدام.

البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني
تشمل مجموعة الوثائق وصفًا لأنظمة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وبروتوكولات أمن المعلومات، والموارد البشرية المخصصة لإدارة المخاطر الإلكترونية، بالإضافة إلى الخطط لمنع تسرب البيانات وحماية الشركة من الخسائر المالية.

قواعد تشغيل منصات التداول (لـ CASPs التي تدير منصات)
إذا كان المتقدم يخطط لتشغيل منصة تداول، يجب تقديم قواعد قبول الأصول المشفرة للتداول، وإجراءات التحقق من امتثالها للمتطلبات، ووصف أنواع الأصول المشفرة التي لن يتم قبولها وأسباب هذه القيود. بالإضافة إلى ذلك، يجب الإفصاح عن قواعد إجراء التداولات، وتنفيذ وإلغاء الطلبات، وضمان الشفافية وحفظ السجلات، وكذلك إجراءات تسوية المعاملات بما في ذلك استخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT).

البيانات المالية والمحاسبية
يجب على السلطات المختصة التحقق من توفر الأموال الكافية لضمان الامتثال للمتطلبات الاحترازية (المادة 67 من MiCA). يجب على المتقدم تقديم البيانات المالية (إذا كانت متاحة)، وصف السياسات المحاسبية وإثبات رأس المال المطلوب (€50,000/€125,000/€150,000 حسب فئة الترخيص).

إثبات نزاهة الإدارة والمساهمين
يجب إرفاق إقرارات بعدم وجود إدانات جنائية، ومعلومات عن أي تحقيقات أو إجراءات إدارية جارية، ومعلومات تمكن المنظم من إجراء اختبار الملاءمة والكفاءة.

متطلبات إضافية للفئة 2 والفئة 3
بالنسبة للتراخيص العليا، يجب إرفاق وصف لإجراءات منع والإفصاح عن تضارب المصالح، وقواعد مراقبة سوء استخدام السوق، وإجراءات الأمن السيبراني المعززة.

معلومات مفصلة عن مشروع الأصول المشفرة الواجب تقديمها في طلب ترخيص MiCA

يجب على الشركة المتقدمة للحصول على ترخيص مقدم خدمة الأصول المشفرة (CASP) وفقًا للمادة 62 من Regulation (EU) 2023/1114 تضمين المجموعة التالية من المعلومات والوثائق في طلبها:

• الاسم القانوني الرسمي للشركة، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني؛
• الاسم التجاري أو التجاري المستخدم أو المخطط استخدامه؛
• معرف الكيان القانوني (LEI)؛
• الاسم الكامل، المنصب، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني للشخص المعين للتواصل مع المنظم؛
• الشكل القانوني للشركة (تحديد ما إذا كانت كيانًا قانونيًا أو مؤسسة أخرى)، الرقم التعريفي الوطني وتأكيد التسجيل في السجل الوطني للشركات؛
• تاريخ تأسيس الشركة والدولة العضو في الاتحاد الأوروبي التي تم التسجيل فيها؛
• الوثائق التأسيسية والنظام الأساسي، بالإضافة إلى اللوائح الداخلية (إن وجدت)؛
• عنوان المكتب الرئيسي للشركة وعنوان المكتب المسجل إذا كان مختلفًا؛
• معلومات عن الفروع التي ستعمل في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى، بما في ذلك معرفات الكيان القانوني (LEIs) الخاصة بها، إن وجدت؛
• أسماء النطاقات لجميع المواقع الإلكترونية التي تستخدمها الشركة لتقديم الخدمات، وروابط لحسابات الشركة الرسمية على وسائل التواصل الاجتماعي؛
• إذا لم يكن للمتقدم صفة كيان قانوني، يجب تقديم وثائق تؤكد:
  • مستوى الحماية القانونية للعملاء والأطراف الثالثة بما يعادل ما توفره الكيانات القانونية، بما في ذلك في حالات الإفلاس؛
  • امتثال المتقدم للإشراف الاحترازي المناسب لشكلها التنظيمي والقانوني؛
• إذا كانت الشركة تنوي تشغيل منصة تداول للأصول المشفرة:
  • العنوان الفعلي، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني للمنصة؛
  • الاسم التجاري الذي ستعمل به المنصة.

تتيح هذه المعلومات للمنظم التعرف على المتقدم، تقييم وضعه القانوني، هيكله واستعداده لتقديم الخدمات، والتحقق من الامتثال للمتطلبات الأساسية لـ MiCA قبل الانتقال إلى تقييم نموذج الأعمال والعمليات الداخلية.

1) المعلومات العامة الواجب تقديمها عند التقديم على ترخيص MiCA

يجب على الكيان القانوني الذي يتقدم للحصول على ترخيص كمقدم خدمة الأصول المشفرة (CASP) وفقًا للمادة 62 من Regulation (EU) 2023/1114 تقديم طلب إلى السلطة الرقابية يحتوي على مجموعة شاملة من المعلومات والوثائق الداعمة اللازمة للنظر واتخاذ القرار بشأن منح الترخيص:

• الاسم القانوني للشركة، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني؛
• الاسم التجاري المستخدم أو المخطط استخدامه؛
• معرف الكيان القانوني (LEI)؛
• اسم، منصب، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني للشخص المعين للتواصل مع المنظم؛
• الشكل القانوني للشركة (كيان قانوني أو مؤسسة أخرى)، الرقم التعريفي الوطني وإثبات التسجيل في السجل الوطني للشركات؛
• تاريخ التأسيس والدولة العضو في الاتحاد الأوروبي التي تأسست فيها الشركة؛
• الوثائق التأسيسية، النظام الأساسي والقوانين الفرعية، إن وجدت؛
• عنوان المكتب الرئيسي، وإذا كان مختلفًا، المكتب المسجل؛
• معلومات عن الفروع التي ستعمل في ولايات قضائية أخرى، بما في ذلك LEIs الخاصة بها؛
• أسماء النطاقات لجميع المواقع الإلكترونية التي تقدم الخدمات من خلالها، وحسابات الشركة الرسمية على وسائل التواصل الاجتماعي؛
• إذا لم يكن للشركة صفة كيان قانوني، يجب تقديم وثائق تؤكد:
  • مستوى حماية حقوق العملاء والأطراف الثالثة، بما في ذلك الحماية في حالة الإفلاس، بما يعادل الحماية المقدمة من الكيان القانوني؛
  • الامتثال للإشراف الاحترازي المناسب لشكلها التنظيمي والقانوني؛
• إذا كانت الشركة تنوي تشغيل منصة تداول:
  • العنوان الفعلي، رقم الهاتف والبريد الإلكتروني للمنصة؛
  • الاسم التجاري الذي ستعمل به المنصة.

تتيح هذه المعلومات للمنظم التعرف على المتقدم، تقييم وضعه القانوني والهيكل التنظيمي، والتحقق من توفر الموارد والبنية التحتية اللازمة لتقديم الخدمات بشكل قانوني.

2) برنامج نشاط الشركة

يجب على الشركة المتقدمة للحصول على ترخيص مقدم خدمة الأصول المشفرة (CASP) تقديم برنامج مفصل للأنشطة لمدة ثلاث سنوات بعد الحصول على الترخيص، والذي يجب أن يتضمن:

• وصف مكانة المتقدم ضمن مجموعة الشركات (إذا كان تابعًا لمجموعة) وشرح كيف تتوافق أنشطته مع استراتيجية المجموعة وتتفاعل مع الشركات الأخرى في المجموعة؛
• تحليل تأثير المؤسسات التابعة (بما في ذلك المؤسسات المنظمة) على أعمال المتقدم؛
• قائمة كاملة بالخدمات المتعلقة بالأصول المشفرة التي يُخطط لتقديمها، مع تحديد أنواع الأصول المشفرة المتعلقة بها؛
• وصف الأنشطة الأخرى (المنظمة أو غير المنظمة) التي تنوي الشركة تنفيذها بالإضافة إلى خدمات CASP؛
• تحديد ما إذا كان المتقدم سيعرض الأصول المشفرة للجمهور أو يسعى لقبولها في التداول، مع تحديد أنواع هذه الأصول؛
• قائمة بالولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي والدول الثالثة التي ستُقدم فيها الخدمات، مع توقع عدد العملاء حسب المنطقة الجغرافية؛
• خصائص أنواع العملاء المستهدفين من الخدمات (المتجزئة، المستثمرون المحترفون، إلخ)؛
• وصف القنوات التي يصل من خلالها العملاء إلى الخدمات، بما في ذلك:
  • أسماء النطاقات للمواقع والتطبيقات التي تقدم الخدمات، لغات الواجهة، أنواع الخدمات والدول المتاحة فيها؛
  • أسماء التطبيقات المحمولة والويب، لغات الواجهة، وقائمة بالخدمات المتاحة من خلالها؛
• خطة التسويق والإعلان:
  • قنوات الترويج المستخدمة (الإعلانات عبر الإنترنت، الشبكات الاجتماعية، الفعاليات، البيانات الصحفية، إلخ)؛
  • طرق تحديد الشركة في التواصل مع العملاء؛
  • وصف الجمهور المستهدف وأنواع الأصول المشفرة المستهدفة بالحملات؛
  • اللغات المستخدمة في المواد الإعلانية؛
• وصف الموارد البشرية والمالية وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات المخصصة لتنفيذ الخدمات المخطط لها، مع الإشارة إلى موقعها الجغرافي؛
• سياسة الاستعانة بمصادر خارجية ووصف مفصل للعقود المخطط لها، بما في ذلك الاتفاقيات داخل المجموعة، إجراءات الامتثال لمتطلبات المادة 73 من MiCA، معلومات عن مزودي الخدمة، مواقعهم والوظائف المفوضة، وكذلك وصف العمليات لمراقبة وتقييم مخاطر الاستعانة بمصادر خارجية؛
• خطة محاسبية متوقعة، بما في ذلك سيناريوهات الضغط التي تأخذ في الاعتبار القروض الداخلية وتدفقات الأموال؛
• وصف أي معاملات تبادل (fiat on-/off-ramp)، بما في ذلك التفاعل مع التطبيقات اللامركزية (DeFi) المخطط استخدامها نيابة عن الشركة.

بالإضافة إلى ذلك:

• إذا كان المتقدم يعتزم تقديم خدمة استقبال ونقل أوامر العملاء للأصول المشفرة، يجب تقديم الإجراءات والتدابير للامتثال للمادة 80 من MiCA؛
• إذا كان المتقدم يخطط للانخراط في طرح الأصول المشفرة، يجب تقديم إجراءات تحديد ومنع والإفصاح عن تضارب المصالح، بالإضافة إلى وصف التدابير المتوافقة مع المادة 79 من MiCA والمعايير التقنية المعتمدة وفقًا للمادة 72(5).

يسمح مثل هذا البرنامج للمنظم بتقييم استراتيجية الشركة، واستدامة نموذج أعمالها، ومواردها، واستعدادها للامتثال للمتطلبات التنظيمية طوال فترة عملها.

3) المتطلبات الاحترازية

يجب على الشركة المتقدمة للحصول على ترخيص CASP إعداد وتقديم مجموعة كاملة من المعلومات تؤكد الامتثال للمتطلبات الاحترازية المنصوص عليها في المادة 67 من Regulation (EU) 2023/1114.

يجب أن يحدد الطلب:

• وصف الضمانات الاحترازية:
  • مبلغ الأموال الذاتية (رأس المال) في تاريخ تقديم الطلب ومنهجية حسابها؛
  • مبلغ الضمانات الاحترازية المغطاة بالأموال الذاتية (إن وجد)؛
  • مبلغ الضمانات المغطاة بسياسة التأمين أو ضمان مالي مماثل (إن وجد).
• الحسابات والتوقعات التخطيطية:
  • توقع رأس المال والضمانات الاحترازية للسنوات الثلاث الأولى من التشغيل بعد الحصول على الترخيص؛
  • الافتراضات الرئيسية المستخدمة في التخطيط، بما في ذلك سيناريوهات الضغط؛
  • عدد العملاء المتوقع، حجم الأوامر والمعاملات، وحجم الأصول المشفرة المحتفظ بها في الحفظ.
• البيانات المالية (إذا كانت الشركة تعمل بالفعل):
  • البيانات المالية المعتمدة للسنوات الثلاث الماضية؛
  • إذا لم يتم تدقيق التقارير، تأكيد من السلطة الرقابية الوطنية على مبلغ الأموال الذاتية.
• إجراءات التخطيط والمراقبة الرأسمالية:
  • وصف نظام الرقابة الداخلية والمراقبة للضمانات الاحترازية.
• إثبات الامتثال للمتطلبات الاحترازية:
  • وثائق تؤكد حساب الأموال الذاتية وفقًا لـ MiCA؛
  • للشركات الجديدة، كشف حساب مصرفي يؤكد تحويل رأس المال المصرح به إلى الحساب؛
  • إذا تم استخدام بوليصة تأمين أو ضمان مماثل:
    • معلومات عن شركة التأمين (الاسم، تاريخ ودولة التسجيل، عنوان المكتب الرئيسي والمكتب المسجل، تفاصيل الاتصال)؛
    • نسخة من بوليصة التأمين أو عقد التأمين الموقع وفقًا للمادتين 67(5) و67(6) من MiCA.

تؤكد هذه المجموعة من الوثائق استقرار الشركة المالي، وجود رأس مال كافٍ لتغطية المخاطر التشغيلية والسوقية، والقدرة على حماية العملاء في حالة حدوث أحداث غير متوقعة.

4) آليات الحوكمة، الرقابة الداخلية وسياسة تضارب المصالح

يجب أن يصف الطلب الهيكل التنظيمي، بما في ذلك مجموعة الشركات (إذا كان المتقدم جزءًا منها)، توزيع الوظائف والصلاحيات، خطوط السلطة وآليات الرقابة الداخلية القائمة. من المهم تحديد رؤساء الوظائف الداخلية الرئيسية، تقديم سيرهم الذاتية مع وصف التعليم والمؤهلات والخبرة المهنية، والتأكد من امتلاكهم المعرفة والمهارات اللازمة لأداء مهامهم.

يتطلب المنظم وصف السياسات والإجراءات الداخلية التي تضمن الامتثال لـ MiCA، وكذلك آليات توصيل هذه الإجراءات للموظفين. يتم إيلاء اهتمام خاص لوجود نظام تبليغ داخلي يسمح للموظفين بإبلاغ الإدارة بعدم الامتثال للمتطلبات التنظيمية. يجب على المتقدم وصف إجراءات الاحتفاظ بالسجلات وحفظ الوثائق وفقًا للمعايير التقنية المعتمدة من قبل المفوضية الأوروبية، وإظهار وجود نظام لمراقبة ومراجعة فعالية السياسات والإجراءات المطبقة بانتظام.

يجب أن يكون بمقدور هيئة إدارة الشركة استلام تقارير منتظمة من وظائف الرقابة الداخلية، مؤكدة استقلالية هذه الوظائف وحقها في الإبلاغ مباشرة، بما في ذلك عند تحديد مخاطر كبيرة لعدم الامتثال للمتطلبات التنظيمية. يجب أن يصف الطلب أنظمة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، أدوات الرقابة، وحلول النسخ الاحتياطي التي تضمن استقرار العمليات، بالإضافة إلى التدابير لمنع سوء استخدام السوق إذا كانت أنشطة المتقدم معرضة لهذه المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، يجب الإشارة إلى ما إذا تم تعيين مدقق خارجي، تقديم تفاصيل الاتصال به، ووصف السياسات المحاسبية وفترات التقرير المطبقة.

إدارة تضارب المصالح ذات أهمية خاصة. يجب أن يتضمن الطلب نسخة من السياسة ذات الصلة التي تصف كيفية تحديد الشركة لتضارب المصالح ومنعها والإفصاح عنها وفقًا للمادة 72 من MiCA. يجب أن تأخذ الوثيقة في الاعتبار حجم وطبيعة أنشطة المتقدم وضمان أن نظام المكافآت لا يخلق تضاربًا بين مصالح الشركة وعملائها. كما يجب على المتقدم وصف أنظمة الرقابة المطبقة لمراقبة فعالية السياسة، تسجيل كل حالة تضارب مصالح، تسجيل حلها والإفصاح للعميل.

تتيح مثل هذه المعلومات الشاملة للسلطة المختصة التحقق من أن المتقدم قد أنشأ نظام حوكمة مؤسسية قوي، ولديه وظائف رقابة داخلية مستقلة، ويطبق تدابير فعالة لمنع وحل تضارب المصالح، وهو شرط أساسي لإصدار ترخيص MiCA.

5) خطة استمرارية الأعمال

تعد هذه الخطة جزءًا إلزاميًا من الطلب وتوضح أن الشركة قادرة على الحفاظ على العمليات العادية حتى في حالة حدوث انقطاعات في الأنظمة أو البنية التحتية الأساسية.

يجب أن يؤكد الوصف أن الخطة تمتثل لمتطلبات Regulation (EU) 2023/1114، وأنها محدثة بانتظام ويتم اختبارها عمليًا. يجب أن تحدد الوثيقة الإجراءات التي ستتخذها الشركة للحفاظ على العمليات في حالة الأحداث غير المتوقعة، بما في ذلك فشل أنظمة تكنولوجيا المعلومات، الظروف القاهرة، أو حوادث الأمن السيبراني.

إذا تم تفويض الوظائف الحيوية لمزودي خدمات طرف ثالث، يجب أن تحدد الوثيقة كيفية ضمان استمرارية الأعمال في حال انخفاض جودة خدماتهم أو انتهاء تقديمها. كما يجب وصف خطة العمل في حالة فقدان موظف رئيسي أو صانع قرار، وتقييم المخاطر السياسية في الولاية القضائية التي يتواجد فيها مزودو الخدمة الرئيسيون إذا لزم الأمر.

يسمح تقديم مثل هذه الخطة للمنظم بالتحقق من أن الشركة مستعدة للأزمات المحتملة وقادرة على تقليل أثر أي اضطرابات مع الحفاظ على ثقة العملاء واستقرار الأعمال.

6) إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)

يجب على الشركة المتقدمة للحصول على ترخيص MiCA تأكيد وجود نظام فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) يتوافق مع Directive (EU) 2015/849 وRegulation (EU) 2023/1113.

يجب أن يصف الطلب النهج المتبع لإدارة مخاطر AML/CFT، بدءًا من التعرف عليها وتقييمها. يجب على الشركة تقديم تحليل للمخاطر الجوهرية والمتبقية المرتبطة بطبيعة قاعدة عملائها، وأنواع الخدمات المقدمة، وقنوات التوزيع المستخدمة، والمناطق الجغرافية التي تعمل فيها.

من المهم للمنظم الاطلاع على التدابير المحددة التي نفذتها المنظمة أو تخطط لتنفيذها لمنع المخاطر المحددة: إجراءات تقييم المخاطر، قواعد إجراء KYC والتحقق من العملاء، إجراءات التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها للسلطات المختصة في الوقت المناسب. يجب إظهار أن السياسات والإجراءات الداخلية تتناسب مع حجم الأعمال، وتعقيد النموذج، ونطاق الخدمات المقدمة، ومستوى المخاطر الكامنة.

يجب على المتقدم تعيين شخص مسؤول عن الامتثال لمتطلبات AML/CFT وتأكيد مؤهلاته وخبرته. كما يجب وصف الموارد البشرية والمالية المخصصة لتنفيذ هذه الإجراءات، والتأكد من تلقي الموظفين تدريبًا منتظمًا حول مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التدريب على المخاطر المحددة المرتبطة بالأصول المشفرة.

يجب أن يرفق الطلب نسخًا من جميع سياسات وإجراءات وأنظمة AML/CFT الداخلية، بالإضافة إلى معلومات حول وتيرة مراجعة فعاليتها والوظائف المسؤولة عن إجراء هذه التقييمات.

توضح هذه الحزمة من البيانات للمنظم أن الشركة تمتثل لالتزاماتها بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقلل من مخاطر الاستغلال، ومستعدة للامتثال للتشريعات الأوروبية عند تقديم خدمات متعلقة بالأصول المشفرة.

7) التحقق من الهوية والسمعة وتقييم مؤهلات أعضاء هيئة إدارة الشركة

يجب على الشركة المتقدمة تقديم معلومات مفصلة عن كل عضو في هيئة إدارتها، تؤكد هويته، وسمعته المهنية، ومؤهلاته، واستعداده لتخصيص وقت كافٍ للقيام بمهامه.

يجب أن يتضمن الطلب التفاصيل الشخصية الكاملة لكل عضو، بما في ذلك الاسم، مكان وتاريخ الميلاد، العناوين الحالية والسابقة خلال السنوات العشر الماضية، الجنسية، الرقم التعريفي الوطني، ونسخة

من بطاقة الهوية. بالإضافة إلى ذلك، يجب وصف المنصب الذي يشغله أو يخطط لشغله، مع تحديد طبيعته (تنفيذي أو غير تنفيذي)، وتاريخ بدء فترة الخدمة والمسؤوليات الرئيسية.

يجب على الشركة تقديم السيرة الذاتية لكل عضو في هيئة الإدارة، موضحًا تعليمهم، التدريب المهني، الخبرة العملية خلال السنوات العشر الماضية، مع ذكر جميع المؤسسات، المناصب، طبيعة المهام، بالإضافة إلى الخبرة في مجالات الخدمات المالية، الأصول المشفرة، التقنيات الرقمية، الأمن السيبراني والابتكار. يجب إرفاق رسائل التوصية وتفاصيل الاتصال بالمراجع، وكذلك الوثائق الرسمية التي تؤكد السمعة الطيبة.

جزء مهم من الحزمة هو المعلومات المتعلقة بعدم وجود سجل جنائي، وأي تحقيقات جنائية أو إدارية جارية، والإجراءات التأديبية، وإجراءات الإفلاس، وسحب التراخيص أو رفضها، والطرد من المنظمات المهنية، بالإضافة إلى المعلومات حول تقييمات السمعة التي تجريها السلطات الحكومية أو التنظيمية.

يتعين على المتقدم الإفصاح عن أي مصالح مالية أو غير مالية لأعضاء الإدارة وأفراد أسرهم المباشرين قد تؤدي إلى تضارب مصالح، بما في ذلك المشاركة في رأس مال المجموعة، وجود القروض، الضمانات المقدمة أو النزاعات القانونية. إذا تم تحديد تضارب مصالح كبير، يجب وصف التدابير المتخذة للقضاء عليه أو التخفيف منه، بالإشارة إلى السياسة الداخلية المتعلقة بتضارب المصالح.

يتم تزويد المنظم بمعلومات عن الوقت المقدر الذي سيكرسه كل عضو في هيئة الإدارة لأعمال الشركة: الحد الأدنى من الساعات شهريًا وسنويًا، قائمة بجميع المناصب الأخرى (تنفيذية وغير تنفيذية) التي يشغلونها، مع وصف حجم الشركات التي يعملون بها، حجم الأصول وعدد الموظفين، بالإضافة إلى قائمة بالمسؤوليات الإضافية، مثل المشاركة في اللجان أو رئاسة اللجان.

يجب أن يُرفق الطلب بنتائج تقييم فردي لملاءمة كل عضو في هيئة الإدارة، بالإضافة إلى تقييم الملاءمة الجماعية لمجلس الإدارة، بما في ذلك تقرير أو مستندات تؤكد أن تشكيل هيئة الإدارة يتوافق مع متطلبات MiCA. يجب أن تصدر جميع الوثائق الرسمية والشهادات التي تؤكد المعلومات المتعلقة بالسمعة وعدم وجود موانع لشغل المنصب قبل تقديم الطلب بثلاثة أشهر على الأقل.

يتيح تقديم مثل هذه المعلومات للمنظم التحقق من أن إدارة الشركة تتمتع بالمعرفة والخبرة والسمعة اللازمة، وقادرة على إدارة مزود خدمة الأصول المشفرة بشكل فعال وفقًا لمتطلبات Regulation (EU) 2023/1114.

8) معلومات عن المساهمين والمشاركين ذوي الحصص الكبيرة

يجب على طلب الحصول على ترخيص MiCA الكشف عن المعلومات الكاملة عن المساهمين أو المشاركين ذوي الحصص الكبيرة ليتمكن المنظم من تقييم نزاهتهم، ملاءتهم المالية وتأثيرهم على إدارة الأعمال.

يجب على المتقدم تقديم مخطط تنظيمي مفصل لهياكله المؤسسية والاحتكارية، مع الإشارة إلى توزيع رأس المال وحقوق التصويت. يجب أن يحدد المخطط جميع المساهمين والمشاركين الذين يمتلكون حصصًا مؤهلة وتقديم بيانات تعريفهم.

بالنسبة لكل مالك لحصة كبيرة مباشرة أو غير مباشرة، يجب تقديم الوثائق والمعلومات المنصوص عليها في المواد 1–4 من Commission Delegated Regulation (EU) 2025/414. كما يجب الإشارة إلى أعضاء هيئة الإدارة الذين سيتم تعيينهم من قبل هؤلاء المساهمين أو بناءً على توصيتهم والذين سيشاركون في إدارة أعمال الشركة.

يجب أن يحدد الطلب عدد ونوع الأسهم التي اشترك بها كل مساهم، قيمتها الاسمية، العلاوات المدفوعة أو المستحقة، وأي قيود أو رهن أو ضمانات أخرى، مع الإشارة إلى الأطراف المستفيدة منها.

بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم المعلومات المنصوص عليها في المادة 6 (نقاط b و d و e) والمادة 8 من Commission Delegated Regulation (EU) 2025/414، بما في ذلك المستندات التي تؤكد السمعة، مصدر الأموال، والشفافية المالية للمساهمين.

تتيح هذه الحزمة من المعلومات للسلطة المختصة التحقق من أن مالكي الشركة يلتزمون بمتطلبات MiCA، ولا يشكلون مخاطر على الإدارة السليمة، وقادرون على دعم الاستقرار المالي للمتقدم.

9) أنظمة تكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني

يجب على الشركة المتقدمة للحصول على ترخيص MiCA التأكيد على أن لديها بنية تحتية موثوقة لتكنولوجيا المعلومات ونظام أمني سيبراني يتوافق مع متطلبات Regulation (EU) 2022/2554 (DORA) وRegulation (EU) 2016/679 (GDPR). يجب أن يتضمن الطلب الوثائق الفنية لأنظمة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وإذا تم استخدامها، بنية DLT، بالإضافة إلى وصف تدابير الأمن التي تضمن مرونة البيانات، سلامتها وسريتها.

يجب تزويد المنظم بوصف للهندسة المعمارية لإدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات كجزء من نظام إدارة المخاطر العام للشركة، مع الإشارة إلى الأنظمة والبروتوكولات والأدوات المستخدمة. يجب أن يوضح الطلب كيف تضمن سياسات وإجراءات الشركة حماية البيانات، توافرها وأصالتها، بالإضافة إلى الامتثال لـ DORA وGDPR.

يجب سرد جميع خدمات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات الحيوية المدعومة داخل الشركة، وكذلك الخدمات المقدمة من الموردين الخارجيين. يجب تحديد مزودي الخدمة ومواقعهم، وصف علاقات الاستعانة بمصادر خارجية، ونسخ من العقود التي تؤكد الامتثال للمادة 73 من MiCA والفصل الخامس من DORA.

جزء مهم هو وصف إجراءات إدارة الحوادث، تدابير الأمن السيبراني، خطط الاستجابة للهجمات، وخطط التعافي من الكوارث. إذا تم إجراء تدقيقات خارجية أو اختبارات اختراق، يجب على المتقدم إرفاق نتائجها أو تقارير الأمن السيبراني. من المفيد للمنظم الاطلاع على أن التدقيق شمل الأمن التنظيمي والفيزيائي، دورة حياة تطوير البرمجيات، فحص الثغرات، تقييم تكوين الأصول الحيوية لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، واختبارات الصندوق الأسود والرمادي والأبيض للتحقق من مستويات الوصول المختلفة.

إذا كانت الشركة تستخدم أو تطور عقودًا ذكية، يجب إرفاق نظرة عامة على شفرتها المصدرية من منظور الأمن السيبراني. بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم معلومات عن التدقيقات السابقة لأنظمة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، بما في ذلك بنية DLT والتدابير الأمنية المنفذة.

أخيرًا، يجب على المتقدم تقديم وصف موجز لجميع هذه التدابير بلغة غير تقنية حتى يتمكن المنظم من الحصول على صورة شاملة عن نظام الأمن السيبراني وموثوقية بنية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات دون الحاجة لتحليل الوثائق التقنية الأصلية.

10) فصل وتخزين الأصول المشفرة وأموال العملاء بأمان

يجب على الشركة التي تنوي تقديم خدمات تخزين الأصول المشفرة أو أموال العملاء (باستثناء رموز النقود الإلكترونية) تقديم وصف مفصل لإجراءات فصل وحماية أصول العملاء في طلب ترخيص MiCA الخاص بها.

يجب أن تشرح الوثيقة كيف تضمن المؤسسة أن أموال العملاء والأصول المشفرة لا تُستخدم لمصالح الشركة الخاصة. ويجب التأكيد على أن المحافظ التي تُخزن فيها أصول العملاء منفصلة عن محافظ الشركة، وأن أموال كل عميل يمكن تحديدها حتى عند استخدام حسابات شاملة تحتوي على أصول عدة عملاء.

يُولى اهتمام خاص لنظام إدارة وحماية المفاتيح التشفيرية، بما في ذلك وصف إجراءات إنشاء وحفظ المفاتيح، استخدام التواقيع المتعددة، والتدابير لضمان سريتها ومقاومتها للاختراق.

يجب على المتقدم وصف إجراءات معالجة أموال العملاء: يجب إيداع الأموال في حساب لدى بنك مركزي أو مؤسسة ائتمانية في موعد أقصاه نهاية يوم العمل التالي لتلقيها، ويجب الحفاظ عليها منفصلة عن أموال الشركة الخاصة. إذا لم تكن هناك خطط لإيداع الأموال لدى بنك مركزي، يجب الكشف عن معايير اختيار المؤسسات الائتمانية، سياسة التنويع، وتكرار مراجعة هذه القرارات.

جزء مهم من الطلب هو وصف كيفية إعلام العملاء بالآليات المستخدمة لحماية أصولهم، بما في ذلك شرح مبادئ الفصل، سياسة تخزين الأموال، وإجراءات الأمن بطريقة بسيطة ومفهومة، مع استبعاد المصطلحات التقنية غير الضرورية.

تؤكد هذه المعلومات امتثال المتقدم للمادة 70 من MiCA، وحماية حقوق ملكية العملاء وتقليل مخاطر خسائرهم حتى في حالة صعوبات مالية أو إفلاس الشركة.

11) إجراءات التعامل مع الشكاوى

يجب على الشركة التأكيد على وجود نظام شفاف وفعال للتعامل مع شكاوى العملاء. يجب أن يصف الطلب الموارد البشرية والتقنية المخصصة للتعامل مع الشكاوى وتحديد الشخص المسؤول عن إدارة هذه العملية. يتوقع المنظم تقديم ملخص عن تعليم هذا الموظف، التدريب المهني والخبرة العملية لإظهار قدرته على أداء المهام الموكلة إليه.

يجب على المتقدم إثبات أن إجراءاته تتوافق مع المعايير الفنية التي أرسلتها المفوضية الأوروبية بموجب المادة 71(5) من MiCA، وأن العملاء لديهم فرصة تقديم الشكوى مجانًا. من المهم وصف كيفية إعلام المؤسسة العملاء بهذه الفرصة، بما في ذلك وضع المعلومات على الموقع الإلكتروني أو القنوات الرقمية الأخرى التي تُقدَّم من خلالها الخدمات.

يجب شرح إجراءات تسجيل الشكاوى، المهل الزمنية للنظر فيها، التحقيق، والرد على العميل، وكذلك آليات إعلام العملاء بالوسائل القانونية المتاحة. يصف الطلب الخطوات الإجرائية الرئيسية في النظر في الشكوى، بما في ذلك طريقة وشكل إعلام القرار للعميل أو العميل المحتمل الذي قدم الشكوى.

يوضح هذا الوصف للمنظم أن المتقدم يوفر حماية كافية لحقوق العملاء، ويعمل بشفافية، ولديه آليات لحل النزاعات بسرعة، وهو عنصر أساسي للثقة في مزود خدمة الأصول المشفرة.

12) سياسة الحفظ والإدارة

تعد سياسة حفظ وإدارة الأصول المشفرة عنصرًا إلزاميًا ضمن حزمة الوثائق المقدمة من المتقدم بموجب المادة 62(2)(m) من Regulation (EU) 2023/1114. يجب على الشركات التي تخطط لتقديم خدمات حفظ وإدارة الأصول المشفرة نيابة عن العملاء تقديم وصف كامل للحلول المقدمة للعملاء، بما في ذلك أنواع الحفظ، نسخة من عقد الخدمة القياسي، وملخص سياسة الحفظ المبلغة للعملاء وفقًا للمادتين 75(1) و75(3) من التنظيم.

يجب على المتقدم تقديم سياسة داخلية للتخزين والإدارة تحدد المخاطر التشغيلية ومخاطر تكنولوجيا المعلومات المرتبطة بتخزين وإدارة الأصول المشفرة أو وسائل الوصول إليها. يجب أن تتضمن السياسة وصفًا للإجراءات والتدابير للامتثال لمتطلبات المادة 75(8) من التنظيم، ووصفًا لأنظمة الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر، بما في ذلك أحكام تفويض وظائف التخزين، القواعد والإجراءات لضمان ممارسة حقوق العملاء، والإجراءات التي تضمن إعادة الأصول المشفرة أو وسائل الوصول إليها.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري وصف الآليات الخاصة بتحديد الأصول المشفرة ووسائل الوصول إليها، وكذلك التدابير لتقليل خطر فقدانها. في الحالات التي يتم فيها الاستعانة بخدمات التخزين والإدارة لطرف ثالث، يجب على المتقدم تقديم معلومات عن هوية المتعاقد الخارجي، ووضعه وفقًا للمادتين 59 و60 من التنظيم، ووصف الوظائف المفوضة، وقائمة بالموكلين والمفوَّضين الفرعيين، وكذلك تضارب المصالح المحتمل الذي قد ينشأ عن مثل هذا التفويض. كما يلزم وصف نظام مراقبة والتحكم في أداء الوظائف المفوضة.

يسمح هذا النهج للمنظم بتقييم قدرة المتقدم على ضمان مستوى عالٍ من حماية حقوق ومصالح العملاء، وتنظيم عمليات التخزين بشكل صحيح، وإدارة المخاطر التشغيلية والتكنولوجية، والامتثال للمتطلبات التنظيمية الأوروبية.

13) قواعد تشغيل منصات التداول وكشف سوء استخدام السوق

يُطلب من المتقدمين الذين يخططون لتشغيل منصة تداول للأصول المشفرة، وفقًا للمادة 62(2)(n) من Regulation (EU) 2023/1114، تقديم وصف كامل إلى السلطة الرقابية لقواعد تشغيل المنصة وآليات منع سوء استخدام السوق. يجب أن تتضمن المواد المقدمة وصفًا لقواعد قبول الأصول المشفرة للتداول وإجراءات الموافقة عليها، بما في ذلك التحقق من العملاء وفقًا للتوجيه (EU) 2015/849، وكذلك قائمة بفئات الأصول المشفرة المستبعدة من التداول مع ذكر أسباب الاستبعاد. يجب الإفصاح عن السياسات والإجراءات والرسوم المرتبطة بالقبول في التداول، وكذلك وصف شروط العضوية، والخصومات والأحكام ذات الصلة.

يتعين على المتقدم تحديد قواعد تنفيذ الأوامر، وإجراءات إلغائها، وآلية إخطار المشاركين في السوق بالصفقات الملغاة. يجب وصف الإجراءات والطرق المستخدمة لتقييم ملاءمة الأصول المشفرة للتداول، بالإضافة إلى الأنظمة والترتيبات لضمان الامتثال للمادة 76 من التنظيم. يجب أن تكشف الوثائق عن إجراءات نشر أسعار الطلب والعرض، بيانات عمق السوق، بالإضافة إلى الأسعار والحجوم وأوقات الصفقات المنجزة لضمان شفافية عملية التداول.

كما يلزم تبرير هيكل الرسوم والتأكيد على امتثاله للمادة 76(13) من التنظيم، بالإضافة إلى وصف الأنظمة والإجراءات الخاصة بتخزين بيانات جميع الأوامر المقدمة وآليات تزويد السلطة الرقابية بالوصول إلى دفتر الأوامر والمعلومات الأخرى للتداول. فيما يتعلق بتسوية المعاملات، يجب على المتقدم الإشارة إلى ما إذا كانت التسوية النهائية تتم في دفتر موزع أو خارجه، والإطار الزمني لبدء وإتمام التسويات، وطرق التحقق من توفر الأموال والأصول المشفرة، وإجراءات تأكيد بيانات المعاملات، واللحظة التي تصبح فيها التسوية نهائية.

يجب إيلاء اهتمام خاص لوصف السياسات والإجراءات والأنظمة التقنية المستخدمة لاكتشاف ومنع والإبلاغ عن سوء استخدام السوق. بالإضافة إلى الجزء الوصفي، يُطلب من المتقدم تقديم نسخة من قواعد تشغيل منصة التداول والإجراءات الداخلية المصممة لمنع التلاعب والانتهاكات الأخرى لنزاهة السوق.

14) تبادل الأصول المشفرة بالنقد أو الأصول المشفرة الأخرى

يُطلب من المتقدمين الذين يخططون لتبادل الأصول المشفرة بالنقد أو الأصول المشفرة الأخرى، وفقًا للمادة 62(2)(o) من Regulation (EU) 2023/1114، تقديم وصف كامل للسياسة التجارية الخاصة بهم إلى السلطة الرقابية وفقًا للمادة 77(1) من التنظيم. بالإضافة إلى ذلك، يجب الإفصاح عن منهجية تحديد سعر الأصول المشفرة المراد تبادلها، مع شرح كيفية أخذ حجم السوق وتقلب الأصول المعنية في الاعتبار عند الحسابات. يتيح هذا الإفصاح للمنظم تقييم شفافية التسعير، وحماية مصالح العملاء، وامتثال المتقدم لمتطلبات الممارسة التجارية الجيدة في مجال تبادل الأصول المشفرة.

15) سياسة التنفيذ

يتعين على الشركات التي تعتزم تنفيذ أوامر الأصول المشفرة نيابة عن العملاء، وفقًا للمادة 62(2)(p) من Regulation (EU) 2023/1114، تقديم سياستها الخاصة بالتنفيذ إلى السلطة الرقابية، والتي تعكس المبادئ والإجراءات الرئيسية لتنظيم هذه العملية. يجب أن تحتوي السياسة على ترتيبات تؤكد موافقة العميل على شروط التنفيذ قبل تقديم أو تنفيذ الأمر. يجب تقديم قائمة بمنصات التداول للأصول المشفرة التي سيعتمد عليها المتقدم عند تنفيذ الأوامر، بالإضافة إلى معايير اختيار أماكن التنفيذ، وفقًا للمادة 78(6) من التنظيم.

يحدد المستند منصات التداول المستخدمة لكل نوع من الأصول المشفرة ويؤكد أن المتقدم لا يحصل على أي منفعة مالية أو غير مالية لإرسال الأوامر إلى منصة معينة. يجب على المتقدم وصف كيفية أخذ السعر والتكاليف والسرعة وإمكانية التنفيذ والتسوية وحجم وطبيعة الأمر وظروف تخزين الأصول المشفرة وعوامل أخرى في الاعتبار لتحقيق أفضل نتيجة ممكنة للعميل.

يجب الإفصاح عن إجراءات إعلام العملاء بنية تنفيذ أوامرهم خارج منصة التداول وآلية الحصول على موافقتهم المسبقة، وشرح كيفية إعلام العميل بأن تعليماته المحددة قد تحد من قدرة المتقدم على تحقيق أفضل نتيجة ممكنة. تصف سياسة التنفيذ الإجراءات الخاصة باختيار أماكن التداول، واستراتيجيات التنفيذ المستخدمة، وطرق تحليل جودة التنفيذ، وآليات الرقابة الداخلية لضمان الامتثال للنتائج التي يمكن اعتبارها مثالية للعملاء.

يُطلب من المتقدم تقديم التدابير لمنع إساءة استخدام معلومات أوامر العملاء من قبل الموظفين، وإجراءات الإفصاح عن سياسة التنفيذ للعملاء وإعلامهم بأي تغييرات جوهرية فيها، ووصف كيفية استعداد المؤسسة لتأكيد الامتثال لمتطلبات المادة 78 من التنظيم عند طلب السلطة الرقابية.

16) تقديم المشورة حول الأصول المشفرة أو إدارة المحافظ

يتعين على المتقدمين الذين يخططون لتقديم المشورة بشأن الأصول المشفرة أو إدارة محفظة أصول مشفرة، وفقًا للمادة 62(2)(q) من Regulation (EU) 2023/1114، تقديم وصف مفصل للسلطة الرقابية للتدابير المتخذة لضمان الامتثال للمادة 81(7) من التنظيم. يجب أن تكشف المواد المقدمة عن آليات المراقبة والتقييم والحفاظ على معرفة وخبرة الموظفين المشاركين في تقديم المشورة أو إدارة المحافظ، وكذلك التدابير لضمان معرفة هؤلاء الموظفين وفهمهم وتطبيقهم لسياسات وإجراءات المتقدم الداخلية المصممة للامتثال لمتطلبات Regulation (EU) 2023/1114 وDirective (EU) 2015/849.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتقدم تحديد مقدار الموارد البشرية والمالية المخطط تخصيصها سنويًا للتطوير المهني وتدريب الموظفين المشاركين في تقديم المشورة أو إدارة المحافظ. يجب أن تصف الوثائق آليات مراقبة وتقييم كفاءة الموظفين لضمان أن الأفراد الذين يقدمون المشورة نيابة عن المتقدم لديهم المعرفة والمؤهلات اللازمة وفقًا للمعايير الوطنية وقادرون على تقييم ملاءمة العملاء وفقًا للمادة 81(1) من التنظيم.

تتيح هذه المعلومات للمنظم التحقق من أن المؤسسة لديها إجراءات كافية للحفاظ على مستوى عالٍ من الاحترافية والامتثال لمتطلبات حماية العملاء عند تقديم الخدمات الاستشارية وإدارة الأصول المشفرة.

17) خدمات التحويل

يتعين على المتقدمين الذين يخططون لتقديم خدمات تحويل الأصول المشفرة نيابة عن العملاء، وفقًا للمادة 62(2)(r) من Regulation (EU) 2023/1114، تقديم معلومات للسلطة الرقابية عن أنواع الأصول المشفرة التي ستُقدَّم لها هذه الخدمات، وكذلك وصف مفصل للتدابير لضمان الامتثال للمادة 82 من التنظيم. يجب أن تكشف المعلومات المقدمة عن الإجراءات والموارد، البشرية والتقنية، المخصصة للقضاء السريع والفعال على المخاطر في تنفيذ التحويلات، بما في ذلك آليات الاستجابة للإخفاقات التشغيلية المحتملة والتهديدات السيبرانية.

إذا كانت هناك وثيقة تأمين، يجب على المتقدم وصف محتواها، مع تحديد نطاق التغطية للأضرار التي قد تلحق بأصول العملاء نتيجة الحوادث السيبرانية. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري شرح كيفية إعلام العملاء بالسياسات والإجراءات والاتفاقيات الداخلية المطبقة عند تقديم خدمات تحويل الأصول المشفرة لضمان الشفافية وفهم المستخدمين للمخاطر.

مراجعة طلب MiCA

يعد طلب الحصول على ترخيص بموجب Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA) إجراءً رسميًا يهدف إلى ضمان معايير موحدة للشركات لتقديم خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي. ينص Regulation (EU) 2025/306 على النماذج والإجراءات الموحدة لتقديم المستندات، وكذلك إجراءات التفاعل بين المتقدم والسلطة المختصة. بعد تقديم الطلب، يتعين على السلطة المختصة تأكيد استلامه وبدء التحقق من اكتمال المعلومات المقدمة. وفقًا للمادة 63(2) من تنظيم MiCA، لا يجوز أن تتجاوز مهلة هذا التحقق 25 يوم عمل من تاريخ استلام الطلب ودفع الرسوم الإدارية. إذا تم العثور على نواقص أو نقص في المعلومات الإلزامية، يجب على المنظم إخطار المتقدم بضرورة تصحيحها. يجب تقديم البيانات المصححة أو المكملة ضمن المهلة المحددة، ويبدأ فترة المراجعة مرة أخرى من تاريخ الاستلام.

يُولى اهتمام خاص للغة الوثائق المقدمة. وفقًا للجزء 1 من المادة 16 من قانون الإجراءات المدنية للدولة التي يُقدم فيها الطلب، يجب أن تكون جميع المواد مكتوبة باللغة الرسمية للولاية القضائية المعنية. ينطبق هذا القاعدة على نص الطلب نفسه والوثائق المرفقة، بما في ذلك برامج النشاط، السياسات الداخلية، التقارير المالية والمعلومات الأخرى. وبالتالي، يتطلب تقديم طلب ترخيص MiCA بنجاح الالتزام بالإجراءات الشكلية، دفع الرسوم في الوقت المناسب، إعداد الوثائق بشكل صحيح، والتأكد من امتثالها لمتطلبات اللغة. إعداد الطلب مع مراعاة هذه الشروط يضمن عملية تفاعل أكثر توقعًا مع المنظم ويقلل من مخاطر التأخير في مرحلة التحقق من اكتمال المعلومات.