حالات ترخيص VASP الناجحة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي: كيف تساعد RUE الشركات في الحصول على تراخيص العملات المشفرة في أوروبا

على مدى العقد الماضي، تطورت صناعة التشفير والتكنولوجيا المالية الأوروبية من مجال تجريبي متخصص لتصبح أحد أكثر القطاعات ديناميكية وخضوعًا للتنظيم في الاقتصاد العالمي. أصبحت الأصول المشفرة، التي كانت تعتبر في السابق مجالًا رقميًا غير مكتشف، أدوات مالية معترف بها تتطلب حوكمة واضحة وشفافية ومساءلة. مع اكتساب العملات المشفرة والأصول الرمزية وأنظمة الدفع القائمة على تقنية البلوك تشين زخمًا، بدأت الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي في تنفيذ أطر عمل لضمان استقرار السوق وحماية المستثمرين ومكافحة الجرائم المالية. أدى هذا التحول إلى ظهور نموذج ترخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) — وهو نظام يمكّن الشركات التي تتعامل مع الأصول المشفرة من العمل بشكل قانوني تحت إشراف صارم لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).

في هذا البيئة سريعة التغير، ظهرت Regulated United Europe (RUE) كواحدة من أولى الشركات الاستشارية المهنية في أوروبا التي تقدم الدعم القانوني والامتثال المتخصص لمشاريع التشفير والتكنولوجيا المالية. تأسست RUE على مهمة جعل التنظيم سهل الوصول ومفهوم ومفيد للمبتكرين، وسرعان ما أدركت أن ترخيص VASP ليس مجرد إجراء قانوني — بل هو أساس شرعية الاقتصاد الرقمي الحديث.

بينما كافحت العديد من الشركات لتفسير اللوائح المعقدة على مستوى الاتحاد الأوروبي والمستوى الوطني، طورت RUE نهجًا عمليًا وموجهًا نحو النتائج يجمع بين الدقة القانونية والخبرة التنظيمية والدعم الشخصي للعملاء. من نظام الترخيص الرائد في إستونيا إلى التوحيد الحالي الذي يقوده MiCA، كانت RUE في طليعة توجيه الشركات خلال عملية الحصول على تراخيص التشفير وتراخيص VASP في جميع أنحاء أوروبا.

يعود نجاح الشركة إلى معرفتها العميقة بكيفية تفسير كل ولاية قضائية أوروبية للوائح العملات المشفرة وتطبيقها. من مساعدة شركة ناشئة في إعداد الوثائق لوحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) إلى دعم مجموعة تكنولوجيا مالية في عملية ترخيص FCIS في ليتوانيا وهيكلة أنظمة الامتثال بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال في التشيك وبولندا، حققت RUE سجلاً لا مثيل له من التميز. مع كل مشروع يتم إنجازه، عززت RUE سمعتها كشريك قانوني موثوق به لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة والبورصات والمستثمرين المؤسسيين. تتجاوز مهمتها مجرد الحصول على التراخيص — فهي تتمثل في مساعدة العملاء على بناء أعمال مستدامة ومتوافقة مع اللوائح التنظيمية يمكنها الازدهار داخل الاتحاد الأوروبي وخارجه.

مع تقدم أوروبا نحو التوحيد التنظيمي الكامل بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، تواصل RUE لعب دور مركزي في تشكيل الجيل القادم من شركات التشفير المتوافقة. يعمل فريق الشركة متعدد التخصصات – المكون من محامين ومسؤولي الامتثال ومتخصصين في مكافحة غسل الأموال وخبراء إدارة المخاطر – جنبًا إلى جنب مع المنظمين والعملاء على حد سواء لضمان أن كل شركة تدخل سوق الاتحاد الأوروبي تفعل ذلك بثقة ومصداقية وامتثال.

من مراكز الابتكار المبكرة في إستونيا وليتوانيا إلى مراكز التكنولوجيا المالية الناشئة في بولندا وجمهورية التشيك، تمتد خبرة Regulated United Europe لتشمل النطاق الكامل للتنظيم الأوروبي للعملات المشفرة، وتوجه العملاء من المفهوم إلى الترخيص الكامل بموجب أطر عمل VASP و MiCA القادمة.

ترخيص VASP في إستونيا – نقطة الانطلاق لتنظيم العملات المشفرة الأوروبي

في عام 2017، أصبحت إستونيا أول دولة في الاتحاد الأوروبي تطبق إطارًا قانونيًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، مما يشير إلى نقطة تحول في تنظيم العملات المشفرة العالمي. أصبح بإمكان رواد الأعمال في مجال البلوك تشين الآن العمل بشفافية تحت إشراف الدولة، وإثبات امتثالهم لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) لأول مرة. Regulated United Europe (RUE) كانت من بين أولى الشركات الاستشارية التي أدركت إمكانات بيئة التشفير الرائدة في إستونيا. أدرك خبراؤنا القانونيون أن رواد الأعمال من جميع أنحاء العالم كانوا حريصين على دخول السوق الأوروبية، لكنهم كانوا يواجهون صعوبات في التعامل مع المتطلبات المعقدة والسريعة التغير لوحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU).

منذ البداية، أخذت RUE على عاتقها تحدي تبسيط هذه العملية مع الحفاظ على أعلى المعايير المهنية. قمنا بتطوير منهجية منظمة ومتدرجة تغطي تأسيس الشركات، وتصميم نظام الامتثال الداخلي، ووثائق مكافحة غسل الأموال، والتحقق من ملاءمة الإدارة، والتواصل المباشر مع الجهات التنظيمية. على مر السنين، ساعدت RUE العشرات من العملاء من مختلف المناطق، بما في ذلك ألمانيا والمملكة المتحدة والإمارات العربية المتحدة وكوريا الجنوبية وسنغافورة، في الحصول على تراخيص VASP وإطلاق عمليات تشفير متوافقة بنجاح في إستونيا.

كان من أوائل عملائنا مجموعة من رواد الأعمال الألمان في مجال التكنولوجيا المالية الذين كانوا يديرون سابقًا منصة تبادل عملات مشفرة غير مرخصة داخل الاتحاد الأوروبي. كانوا يرغبون في إضفاء الطابع الرسمي على عملياتهم من خلال الحصول على ترخيص أوروبي شرعي، لكنهم واجهوا عقبات متكررة مع مزودي خدمات آخرين بسبب ثغرات في وثائق مكافحة غسل الأموال وهيكل ملكية غير واضح. أجرى فريق RUE تدقيقًا كاملًا للامتثال، وأعاد بناء برنامج إدارة المخاطر الداخلية من الصفر، ووجههم خلال عملية تقديم الطلب إلى وحدة الاستخبارات المالية. في غضون شهرين فقط، حصلت الشركة على الترخيص، مما يمثل دخولها الرسمي إلى القطاع المالي الأوروبي.

ظهرت قصة نجاح أخرى من شركة بلوك تشين في الشرق الأوسط حصلت على تمويل خاص لتطوير بوابة دفع قائمة على التمويل اللامركزي (DeFi). على الرغم من امتلاكهم أساسًا تقنيًا قويًا، إلا أن المؤسسين كانوا يفتقرون إلى الخبرة في مجال الامتثال للاتحاد الأوروبي وحوكمة الشركات. ساعدتهم RUE في إنشاء كيان إستوني، وتعيين مدير محلي مؤهل، وإعداد سياسات مفصلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان شفافية تقارير الملكية الفعلية. أشادت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بوضوح ومهنية الطلب المقدم ومنحت ترخيصًا في وقت قياسي. اليوم، يخدم المشروع مستخدمين في العديد من الولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي وفقًا لمعايير MiCA.

تتعلق الحالة الثالثة بفريق تقني كوري جنوبي يعمل على تطوير محفظة رقمية متعددة الأصول مدمجة مع التحقق من الهوية Web3. شكلت الهيكلية اللامركزية للشركة في البداية تحديات تنظيمية، حيث طلبت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) إطارًا واضحًا للحوكمة وإدارة المخاطر. ساعد متخصصو RUE في تصميم نموذج امتثال هجين يحافظ على العمليات اللامركزية للمشروع مع ضمان الإشراف المركزي على إجراءات مكافحة غسل الأموال. بعد أشهر من الحوار التنظيمي، الذي أدارته بالكامل محامو الامتثال الإستونيون في RUE، تمت الموافقة على الترخيص بنجاح.

توضح هذه الأمثلة تنوع العملاء الذين تدعمهم RUE، من مشاريع DeFi المبتكرة إلى منصات الاستثمار المؤسسي، والتي تجمعها جميعًا هدف مشترك: العمل بشكل قانوني داخل الاتحاد الأوروبي.

عندما عدلت إستونيا قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب في عام 2022، وفرضت متطلبات رأس مال أعلى والتزامات جوهرية، لعبت RUE مرة أخرى دورًا حاسمًا في توجيه حاملي التراخيص الحاليين خلال عملية التجديد والتكيف. واجه العديد من العملاء الدوليين صعوبات في تلبية الحد الأدنى الجديد لرأس المال البالغ 250,000 يورو أو إنشاء وجود مادي محلي. ساعدت RUE العملاء على إعادة تنظيم هياكلهم المؤسسية، وتأمين ضخ رأس المال، وتوثيق جوهرهم الاقتصادي المستمر في إستونيا.

نفذت RUE إطارًا جديدًا تمامًا لإعداد تقارير الامتثال لعميل واحد – مزود تحليلات بلوك تشين أوروبي – تجاوز توقعات وحدة الاستخبارات المالية. تم منح تجديد ترخيص الشركة في غضون أسابيع، مما وضع معيارًا جديدًا للكفاءة والجودة في البيئة التنظيمية.

اليوم، لا تزال إستونيا أساس خبرة RUE في مجال ترخيص العملات المشفرة الأوروبية. يقدم فريقنا في تالين دعمًا قانونيًا وامتثاليًا شاملاً، بما في ذلك طلبات الترخيص الجديدة والتجديدات وتقييمات الاستعداد لـ MiCA وتدقيقات AML والإشراف بعد الترخيص. يتم التعامل مع كل مشروع تتولاه RUE بأقصى درجات السرية ويحظى باهتمام فردي. وراء كل موافقة يوجد عميل حقيقي — فريق مخصص من رواد الأعمال والمطورين والمستثمرين — الذين وثقوا في RUE لتوجيههم بأمان عبر أحد أكثر المجالات تنظيماً وتعقيداً في القانون المالي الأوروبي. بالنسبة لـ RUE، تمثل هذه النجاحات أكثر من مجرد دراسات حالة؛ فهي في صميم مهمتنا لبناء الثقة بين الابتكار والتنظيم. كان عملنا في إستونيا هو الذي أرسى الأساس لما أصبحت عليه RUE اليوم: رائدة أوروبية في استشارات تنظيم العملات المشفرة، معروفة بنزاهتها ودقتها ونتائجها.

ليتوانيا – مركز ترخيص العملات المشفرة الناشئ في أوروبا

عندما قامت إستونيا بمراجعة لوائحها المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2022 من خلال فرض شروط ترخيص أكثر صرامة ومتطلبات رأس مال أعلى بكثير، فاجأ ذلك العديد من المشاركين في السوق. وجدت العديد من الشركات التي كانت تزدهر في السابق في ظل نظام VASP الميسر في إستونيا نفسها فجأة في مواجهة حالة من عدم اليقين مع زيادة التزامات رأس المال وتشديد متطلبات الجوهر وزيادة متطلبات الرقابة التنظيمية.

بالنسبة للعديد من شركات العملات المشفرة الدولية، كان هذا بمثابة جرس إنذار. وبدأت في البحث عن ولايات قضائية بديلة في الاتحاد الأوروبي لا تزال توفر مناخًا تنظيميًا مواتيًا ومرونة في الأعمال وإطارًا قانونيًا موثوقًا.

وإدراكًا لهذا التحول في السوق، اتخذ مؤسسو وشركاء Regulated United Europe (RUE) إجراءات حاسمة. أجرى فريق البحث القانوني للشركة تحليلًا شاملاً لجميع الولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي، حيث قام بتقييم هيكل الترخيص في كل بلد، والإشراف على مكافحة غسل الأموال (AML)، والبيئة الضريبية، والسمعة التنظيمية. بعد أشهر من المراجعة، برزت دولة واحدة: ليتوانيا. فقد قامت مؤخرًا بتحديث إطارها لمكافحة غسل الأموال وأدخلت نظامًا واضحًا لتسجيل مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تحت إشراف خدمة التحقيق في الجرائم المالية (FCIS). كانت العملية شفافة وفعالة ومتاحة للمؤسسين الدوليين، دون المساس بالمعايير التنظيمية.

خلال الوباء، عندما كانت السفر الدولي محدودًا وكانت الشركات حذرة، سافر مؤسسو RUE شخصيًا إلى فيلنيوس. التقوا بمحامين محليين ومستشارين ماليين وصانعي سياسات لاستكشاف البيئة القانونية بشكل مباشر. أكدت هذه المناقشات شكوك الفريق. كان لدى ليتوانيا القدرة على أن تصبح المركز الأوروبي التالي لترخيص العملات المشفرة.

عازمة على ترسيخ وجودها في ليتوانيا، أنشأت RUE شركة محلية، وشكلت فريقًا متخصصًا من المحامين الليتوانيين وخبراء الامتثال والمستشارين الماليين. على الرغم من حالة عدم اليقين العالمية الناجمة عن الجائحة، أثبتت هذه القرار أنه قرار ذو رؤية مستقبلية. بدأ الفرع الجديد العمل في غضون أشهر، مقدمًا للعملاء وصولاً سلسًا إلى الخدمات القانونية وخدمات الامتثال والمحاسبة الليتوانية. بعد ذلك بوقت قصير، بدأت ليتوانيا في جذب انتباه كبار اللاعبين في صناعة العملات المشفرة العالمية. حتى كبار قادة الصناعة، بما في ذلك Binance (من خلال فرعها الليتواني Bifinity UAB)، اختاروا البلاد كقاعدة تنظيمية أوروبية لهم. أكد هذا أن ليتوانيا لم تكن مجرد بديل لإستونيا — بل سرعان ما أصبحت وجهة استراتيجية للشركات الجادة والمتوافقة مع اللوائح في مجال العملات المشفرة.

خلال العام الأول من عملياتها في ليتوانيا، نجحت RUE في مساعدة العديد من العملاء الدوليين في الحصول على تراخيص VASP من FCIS. تباينت هذه المشاريع في الحجم والنطاق، لكنها كانت جميعها تشترك في نفس الهدف: إنشاء عمليات متوافقة ومستدامة داخل الاتحاد الأوروبي.

تضمنت إحدى الحالات الليتوانية المبكرة لـ RUE شركة سويسرية متخصصة في بوابات الدفع المشفرة والفياتية. واجه المؤسسون صعوبات في التكامل المصرفي في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى بسبب عدم حصولهم على وضع تنظيمي معترف به. قامت RUE بتوجيه الشركة خلال عملية تأسيس الكيان، وصياغة جميع الوثائق اللازمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان التوافق التام مع معايير الإبلاغ الليتوانية. في غضون أسابيع، منحت FCIS الشركة التسجيل، مما مكنها من الوصول إلى المؤسسات المالية الأوروبية بثقة.

تضمنت حالة أخرى شركة ناشئة إسبانية في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) كانت تعمل سابقًا بشكل غير رسمي في جميع أنحاء أوروبا. بمساعدة RUE، حصل المؤسسون على ترخيص VASP ليتواني، مما أضفى الشرعية على أنشطتهم وفتح الأبواب أمام المستثمرين في الاتحاد الأوروبي. ساعد فريق الامتثال المحلي في RUE في إنشاء برنامج مخصص لإدارة المخاطر يعكس الطبيعة اللامركزية لعملياتهم.

كما ساعدت RUE مكتبًا عائليًا مقره في الشرق الأوسط على إنشاء منصة مرخصة لإدارة الأصول المشفرة في ليتوانيا. تطلب هذا المشروع التنسيق بين عدة ولايات قضائية والالتزام الصارم بقواعد مكافحة غسل الأموال عبر الحدود (AML). بفضل التوثيق الدقيق لـ RUE وعلاقاتها القوية مع المؤسسات القانونية الليتوانية، حصل العميل على ترخيصه بسلاسة، مما سمح له بتوسيع عمليات إدارة محفظة الأصول الرقمية داخل السوق الأوروبية.

يتبع كل مشروع VASP ليتواني تتولاه RUE عملية منظمة.

تحليل قانوني ونموذج أعمال أولي لضمان توافق هيكل العميل مع الأطر التنظيمية المحلية وعلى مستوى الاتحاد الأوروبي.

2) إعداد إجراءات AML/CTF، بما في ذلك أنظمة المراقبة القائمة على المخاطر وآليات الرقابة الداخلية.

تقييمات الملاءمة والحوكمة للمديرين ومسؤولي الامتثال.

يضمن التمثيل المباشر والتواصل مع FCIS الحصول على ردود فعل وحلول في الوقت المناسب.

بمرور الوقت، أصبح مكتب RUE في ليتوانيا مركزًا إقليميًا لترخيص العملات المشفرة وشريكًا قانونيًا موثوقًا به للامتثال بعد التسجيل وتقييمات الاستعداد لـ MiCA والخدمات الاستشارية طويلة الأجل. وقد أدى قدرة الشركة على الجمع بين المعرفة المحلية والخبرة القانونية على مستوى الاتحاد الأوروبي إلى ترسيخ مكانتها كواحدة من المجموعات الاستشارية الرائدة في المنطقة في مجال تنظيم العملات المشفرة.

اليوم، تعد ليتوانيا واحدة من أهم الولايات القضائية لتسجيل VASP في أوروبا، حيث توفر توازنًا بين الاستقرار التنظيمي والمصداقية الدولية والابتكار. ينظر العديد من عملاء RUE إلى ليتوانيا على أنها القاعدة المثالية لبناء أعمال تشفير متوافقة وقابلة للتطوير وقابلة للتمويل داخل الاتحاد الأوروبي.

من خلال التفاني والخبرة والنهج التطلعي، لعبت Regulated United Europe دورًا محوريًا في هذا التطور، حيث ساعدت في تحويل ليتوانيا إلى وجهة حديثة وموثوقة ومعترف بها عالميًا لترخيص العملات المشفرة.

بولندا – الخطوة التالية في ترخيص العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي

بعد تأسيس وجود قوي في إستونيا وليتوانيا، رأى مؤسسو Regulated United Europe (RUE) فرصة أوسع – كان سوق العملات المشفرة الأوروبي ينضج بسرعة، وبدأت المزيد من البلدان في اعتماد أطر عمل وطنية خاصة بها لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). لتلبية الطلب المتزايد من العملاء وضمان الخبرة المحلية عبر ولايات قضائية متعددة، قررت RUE توسيع عملياتها إلى الاتحاد الأوروبي.

من بين العديد من الوجهات المحتملة، سرعان ما برزت بولندا كخطوة استراتيجية تالية. جعل الاقتصاد القوي للبلاد، والبيئة التنظيمية المستقرة، وقطاع التكنولوجيا المالية المتنامي منها خيارًا طبيعيًا لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة الذين يبحثون عن الابتكار والأمان. بالإضافة إلى ذلك، طبقت بولندا مؤخرًا إجراءات تسجيل VASP واضحة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تحت إشراف وزارة المالية البولندية. وإدراكًا لهذه الفرصة، اتخذت قيادة RUE قرارًا بتأسيس شركة مخصصة في بولندا، مع فريق قانوني ومحاسبي كامل مقره في وارسو. كان الهدف واضحًا – تقديم مساعدة احترافية ومحلية للعملاء الذين يهدفون إلى الحصول على تسجيل VASP في بولندا والعمل بشكل يتوافق تمامًا مع معايير الاتحاد الأوروبي. لضمان الاندماج السلس في النظام القانوني البولندي، دخلت RUE في شراكة مع مسؤولي امتثال محليين ومستشارين ضريبيين ذوي خبرة سبق لهم العمل مع مؤسسات مالية وشركات ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. معًا، طوروا عملية شاملة لترخيص VASP – من تأسيس الشركة وصياغة السياسات إلى تقديم الطلبات التنظيمية والدعم بعد التسجيل.

خلال الأشهر الأولى من العمل، نجحت RUE في توجيه العديد من العملاء خلال عملية التسجيل في VASP البولندية، لكل منهم نماذج أعمال وتحديات مختلفة.

تضمنت إحدى الحالات منصة تداول عملات مشفرة في الشمال الأوروبي كانت تسعى للتوسع في أوروبا الوسطى بعد الحصول على تراخيص في دول أخرى في الاتحاد الأوروبي. على الرغم من وجود أساس تشغيلي قوي، واجهت الشركة صعوبة في تكييف إطار عملها لمكافحة غسل الأموال مع المتطلبات البولندية، التي ركزت بشكل خاص على مراقبة المعاملات والتحقق من الملكية الفعلية. قام فريق الامتثال البولندي في RUE بمراجعة الوثائق، وإنشاء برنامج محلي لمكافحة غسل الأموال، والتواصل مباشرة مع وزارة المالية نيابة عن العميل. تم منح الترخيص في غضون أسابيع، مما سمح للعميل ببدء العمل في السوق الموحدة للاتحاد الأوروبي تحت إشراف بولندي.

تضمنت حالة أخرى شركة تشيكية ناشئة تعمل في مجال البلوك تشين كانت تعمل على تطوير حلول دفع رمزية للتجار بالتجزئة. اختار المؤسسون بولندا بسبب سمعتها كولاية قضائية صديقة للعملات المشفرة مع إجراءات تسجيل مباشرة. ساعدتهم RUE في إنشاء كيان بولندي، وصياغة تدابير الرقابة الداخلية اللازمة وتسجيل مسؤول الامتثال لديهم. تمت الموافقة على الطلب بسلاسة، مما يدل على فعالية RUE في مساعدة الشركات على الانتقال بين الولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي.

تضمن المشروع الثالث شركة استثمار بريطانية كانت تخطط لإنشاء خدمة إدارة أصول تشفيرية منظمة للعملاء المؤسسيين. كان التحدي الرئيسي هو إثبات الفصل الواضح بين أنشطة الاستثمار التقليدية وخدمات الأصول الافتراضية. أعد القسم القانوني البولندي في RUE هيكل حوكمة متقدمًا يتضمن إجراءات إبلاغ شفافة وإشرافًا داخليًا مزدوجًا. وقدر المنظمون دقة الطلب ووافقوا على الترخيص دون طلب أي معلومات إضافية.

بفضل هذه الحالات، سرعان ما أصبح فرع RUE البولندي مرادفًا للمصداقية والدقة والنتائج. بدأ العملاء من جميع أنحاء أوروبا – من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية إلى الشركات المالية الراسخة – في اللجوء إلى فرع RUE البولندي للحصول على إرشادات تنظيمية بشأن العملات المشفرة، ودعم مكافحة غسل الأموال (AML)، وتخطيط الانتقال إلى أسواق الأصول المشفرة (MiCA).

بالإضافة إلى خدمات الترخيص، يقدم خبراء RUE المحليون خدمات المحاسبة والضرائب والامتثال المؤسسي لضمان استمرار عمليات العملاء بشكل مستدام وشفاف لفترة طويلة بعد الحصول على ترخيصهم. يميز هذا النهج الشامل RUE عن غيرها من شركات الاستشارات، حيث يقدم دعمًا شاملاً طوال دورة الحياة بأكملها، من التسجيل إلى الصيانة التنظيمية المستمرة. مع اقتراب تطبيق لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) بشكل كامل، يساعد الفريق البولندي في RUE العملاء على الاستعداد لتنسيق التراخيص عبر الحدود. وهذا يضمن أن الكيانات المسجلة في VASP في بولندا يمكنها الانتقال بسلاسة إلى الترخيص على مستوى الاتحاد الأوروبي.

اليوم، تعد بولندا حجر أساس آخر في التوسع الاستراتيجي لشركة Regulated United Europe . بفضل وجودها المحلي القوي ومهنييها القانونيين ذوي الخبرة ومحفظتها المتنامية من حالات الترخيص الناجحة، تعزز RUE سمعتها كواحدة من أكثر شركات الاستشارات القانونية الموثوقة والتطلعية في مجال العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي.

جمهورية التشيك – الدقة والامتثال في الممارسة

بعد النجاح في تأسيس Regulated United Europe (RUE) في إستونيا وليتوانيا وبولندا، حولت الشركة تركيزها الاستراتيجي إلى جمهورية التشيك، إحدى أكثر الولايات القضائية استقرارًا وملاءمة للأعمال في أوروبا الوسطى. تشتهر جمهورية التشيك ببيئتها القانونية الشفافة وقطاعها المالي القوي ومشهد التكنولوجيا المالية سريع التطور، وقد برزت كوجهة جذابة بشكل متزايد للشركات التي تسعى إلى القيام بأنشطة متعلقة بالعملات المشفرة في امتثال تام للتشريعات الأوروبية.

بالنسبة لـ RUE، كان التوسع في جمهورية التشيك خطوة منطقية في مهمتها لتوفير تغطية قانونية شاملة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية. كان الدافع وراء قرار التوسع في جمهورية التشيك هو نظامها القانوني جيد التنظيم وحقيقة أنها توفر أحد أكثر أنظمة تسجيل VASP بساطة في أوروبا الوسطى، تحت إشراف مكتب التراخيص التجارية التشيكي (Živnostenský úřad).

كجزء من استراتيجية التوسع للشركة، أنشأ مؤسسو RUE ومديروها القانونيون شركة تشيكية محلية مقرها في براغ وشكلوا فريقًا من المحامين والمتخصصين في الامتثال والمحاسبين ذوي الخبرة الذين هم على دراية بالقانون التجاري التشيكي والأطر التنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي. يتيح هذا التواجد المحلي لـ RUE دعم عملائها بشكل أكثر فعالية وضمان أن جميع عمليات الترخيص والتسجيل تتوافق مع المعايير الوطنية ومعايير الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

في جمهورية التشيك، يتطلب الحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) إعدادًا دقيقًا. يجب على المتقدمين إثبات وجود هيكل واضح للشركة، وتحديد جميع المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs)، وتقديم وثائق مناسبة وملائمة للمديرين، والحفاظ على إطار شامل للامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يدعم فريق RUE المحلي العملاء في كل مرحلة – بدءًا من تأسيس الشركة وتصميم الرقابة الداخلية إلى التنسيق مع مكتب التراخيص التجارية والامتثال بعد التسجيل.

على مدار السنوات القليلة الماضية، ساعدت RUE العديد من العملاء على إكمال هذه العملية بنجاح. تمثلت المشاريع في مجموعة متنوعة من الخلفيات والأهداف.

على سبيل المثال، سعى أحد العملاء — وهو مجموعة تكنولوجية من أوروبا الوسطى — إلى دمج نظام دفع قائم على blockchain في شبكته للبيع بالتجزئة. ساعد محامو RUE التشيكيون الشركة في هيكلة سياساتها الداخلية وتنفيذ نظام مراقبة المعاملات الذي يتوافق تمامًا مع التشريعات المحلية لمكافحة غسل الأموال. كانت النتيجة عملية تسجيل سريعة وسلسة، حيث أشاد المنظمون بنموذج الحوكمة الشفاف للشركة.

في حالة أخرى، أرادت شركة بلوك تشين آسيوية كانت تعمل سابقًا بموجب ترخيص من خارج الاتحاد الأوروبي التوسع في السوق الأوروبية لجذب المستثمرين المؤسسيين. قامت RUE بتوجيههم خلال عملية تأسيس كيان تشيكي، وإعداد الوثائق باللغتين الإنجليزية والتشيكية، وضمان التواصل السلس مع السلطات. تمت الموافقة على التسجيل في غضون بضعة أسابيع، مما مكن الشركة من تأسيس وجود شرعي في الاتحاد الأوروبي.

كما دعمت RUE شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في أوروبا الغربية متخصصة في تحليل الأصول المشفرة وحلول بيانات السوق. كانت الشركة تكافح من أجل مواءمة عمليات إدارة البيانات المعقدة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. قام خبراء الامتثال في RUE بتخصيص الإجراءات الداخلية، مع التركيز على العناية الواجبة تجاه العملاء وتقييم مخاطر المعاملات. وقد أدى ذلك إلى تلبية جميع المتطلبات التنظيمية والحصول على الترخيص بنجاح.

عززت قصص النجاح هذه سمعة RUE كشركة استشارات قانونية موثوقة وموجهة نحو تحقيق النتائج في السوق التشيكية. يقدر العملاء قدرة RUE على ترجمة اللوائح المعقدة إلى استراتيجيات عمل عملية، مما يضمن إنجاز كل مشروع بدقة وشفافية وعناية.

بالإضافة إلى ترخيص VASP، يلعب فرع RUE في التشيك دورًا نشطًا في مساعدة العملاء على الاستعداد لتنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA). باعتبارها واحدة من أولى الشركات الاستشارية في الاتحاد الأوروبي التي طورت برنامجًا للاستعداد لـ MiCA، يساعد فريق براغ الآن الشركات المسجلة في VASP في تحديث أطر الحوكمة وأنظمة الإبلاغ الداخلية ونماذج كفاية رأس المال لتلبية المتطلبات القادمة على مستوى الاتحاد الأوروبي.

إن الموقع المركزي للجمهورية التشيكية ونظامها القانوني الموثوق به وبنيتها التحتية المصرفية القوية تجعلها حلقة وصل حيوية في شبكة RUE الأوروبية. وقد أدى إنشاء مكتب براغ إلى تعزيز الحضور المادي للشركة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي وتقوية التزامها طويل الأمد بتزويد العملاء بحلول ترخيص تشفير عالية الجودة ومتوافقة مع المعايير المحلية.

واليوم، يواصل فريق RUE التشيكي دعم العملاء الدوليين الذين ينظرون إلى البلاد على أنها بوابة استراتيجية إلى سوق الاتحاد الأوروبي، حيث توفر الكفاءة التشغيلية والامتثال الكامل للوائح التنظيمية. بفضل احترافها ونزاهتها وابتكارها المستمر، رسخت Regulated United Europe مكانتها كواحدة من الشركات الرائدة في مجال الاستشارات القانونية المتعلقة بالعملات المشفرة في أوروبا الوسطى، مما ساعد على تحويل المنطقة إلى مركز مالي رقمي موثوق به.

مالطا – شراكات موثوقة ونجاح مثبت في تنظيم العملات المشفرة

بينما أنشأت Regulated United Europe (RUE) كيانات قانونية كاملة في إستونيا وليتوانيا وبولندا وجمهورية التشيك، كان نهجها تجاه مالطا مختلفًا ولكنه فعال بنفس القدر. إدراكًا لسمعة مالطا باعتبارها ”جزيرة البلوك تشين“ وواحدة من أوائل الدول التي اعتمدت تشريعات شاملة للعملات المشفرة، حددت RUE فرصة لمساعدة عملائها على دخول واحدة من أكثر البيئات التنظيمية المرموقة في أوروبا للأصول الافتراضية.

اختارت RUE التعاون مع شبكة قوية من الشركاء القانونيين المالطيين، بما في ذلك محامون مرخصون ومتخصصون في الامتثال يتمتعون بخبرة واسعة أمام هيئة الخدمات المالية المالطية (MFSA)، بدلاً من تشكيل شركة منفصلة محليًا. تتيح هذه الهيكلية لـ RUE توفير نفس مستوى الدقة والدعم الذي توفره العمليات الداخلية، مع توفير المرونة للعملاء الذين تتطلب مشاريعهم تنسيقًا قانونيًا بين الاتحاد الأوروبي والخارج. تمتلك RUE أيضًا مكتبًا خاصًا بها وفريقًا قانونيًا ومحاسبيًا محليًا في مالطا، يدعم العملاء في إنشاء مشاريع التشفير والحصول على تراخيص VASP اللازمة.

كانت مالطا من أوائل الدول في أوروبا التي أنشأت إطارًا قانونيًا مخصصًا للأصول المالية الافتراضية (VFA) بموجب قانون الأصول المالية الافتراضية (2018). على عكس العديد من الولايات القضائية التي تعمل بموجب قوانين عامة لمكافحة غسل الأموال، طبقت مالطا هيكل ترخيص شامل تحت إشراف هيئة الخدمات المالية المالطية (MFSA) يصنف خدمات التشفير إلى فئات واضحة: عمليات التبادل، ومقدمو خدمات المحافظ، وإدارة المحافظ، والأنشطة الاستشارية.

منذ البداية، تعاونت أقسام الامتثال والشؤون القانونية في RUE بشكل وثيق مع خبراء مالطيين لتطوير مسارات ترخيص شاملة لعملائهم. غالبًا ما تضمن ذلك عدة مراحل، بما في ذلك إعداد خطة عمل VFA، وتوفير الوثائق المناسبة والملائمة، وتعيين وكيل VFA، ووضع إجراءات رقابة داخلية مفصلة لتلبية التوقعات العالية لـ MFSA.

بفضل تعاونها مع شركائها المالطيين، أنجزت RUE العديد من المشاريع الناجحة، تم تصميم كل منها خصيصًا وفقًا لحجم العميل وهيكله وأهدافه طويلة الأجل.

كان أحد هذه المشاريع يتعلق بشركة ناشئة سويسرية تعمل في مجال blockchain قامت بتطوير بنية تحتية للدفع الرمزي لمنصات التجارة الإلكترونية. في البداية، نظر المؤسسون في خيارات الترخيص في ليتوانيا، ولكنهم اختاروا في النهاية مالطا نظرًا لسمعتها المؤسسية القوية وإمكانية الوصول إلى شبكات الاستثمار الأوروبية. قامت RUE بتنسيق عملية الترخيص بأكملها، وإعداد حزمة وثائق VFA، والتنسيق مع وكيل VFA المالطي المعين، والتأكد من توافق هيكل الرموز المميزة للمشروع مع متطلبات تصنيف MFSA. بعد عدة أشهر من الحوار التنظيمي الشفاف، تم منح الترخيص، مما مكن العميل من بدء العمليات داخل الاتحاد الأوروبي بأحد أكثر تراخيص التشفير احترامًا.

جاءت قصة نجاح أخرى من شركة تكنولوجيا مالية شمالية توفر حلول حفظ الأصول الرقمية للمستثمرين المؤسسيين. سعت الشركة إلى بناء الثقة بين المؤسسات المالية التقليدية، ولذلك اختارت مالطا بسبب عملية العناية الواجبة الصارمة التي تتبعها. بالتعاون مع شركائها المالطيين، ساعد فريق RUE القانوني في تصميم سياسة الحفظ والفصل الخاصة بالشركة، وإطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ووثائق حوكمة تكنولوجيا المعلومات، والتي كانت جميعها متوافقة مع قواعد VFA. كان ترخيص الشركة أحد أول الطلبات الناجحة من هذا النوع بقيادة أجنبية في ظل النظام الجديد في مالطا.

كما لعبت RUE دورًا استشاريًا رئيسيًا في مساعدة اتحاد استثماري من الشرق الأوسط على توسيع عمليات إدارة الأصول الرمزية إلى الاتحاد الأوروبي. كان على المجموعة ضمان الامتثال الكامل لمعايير مكافحة غسل الأموال في مالطا وبلدها الأم. أعد فريق RUE خارطة طريق للامتثال عبر الولايات القضائية، وتحقق من ملاءمة الموظفين الرئيسيين، وضمان تقديم جميع الإقرارات اللازمة إلى MFSA ووحدة تحليل المعلومات المالية (FIAU). فتح اعتماد الترخيص الباب أمام الاتحاد لإجراء عمليات استثمارية خاضعة للتنظيم في جميع أنحاء أوروبا.

يُظهر كل مشروع مالطي تدعمه RUE التزام الشركة بالاحترافية والتقدير والدقة. على الرغم من أن إطار مالطا معروف بتعقيده، فإن مشاركة RUE تبسط العملية للعملاء، وتضمن قبول الطلبات وتحسينها بالكامل للامتثال طويل الأجل في إطار كل من VFA و MiCA.

بفضل هذه الإنجازات، أصبحت RUE الآن معترف بها كواحدة من الشركات الاستشارية القليلة في الاتحاد الأوروبي القادرة على توجيه العملاء خلال عملية تنظيم العملات المشفرة المالطية بثقة ووضوح، على الرغم من عدم وجودها رسميًا في مالطا.

تواصل فرق RUE القانونية الداخلية والخارجية في مالطا مساعدة العملاء الجدد والحاليين في:

• طلبات ترخيص VFA وتجديدها
• صياغة سياسة الامتثال ومواءمتها مع AML/CFT
• تنسيق وكيل VFA والتواصل مع MFSA
• تخطيط الانتقال نحو ترخيص MiCA

تظل مالطا ولاية قضائية رائدة في مجال ترخيص العملات المشفرة على المستوى المؤسسي، وتُقدَّر لشفافيتها وحمايتها للمستثمرين ومصداقيتها الدولية. من خلال شراكات محلية قوية وسجل من النجاحات الملموسة، تواصل Regulated United Europe مساعدة الشركات على دخول السوق المالطية – ووضع معيار جديد للجودة والتعاون والثقة في تنظيم العملات المشفرة الأوروبية.

إسبانيا – توسيع الخبرة إلى سوق العملات المشفرة المتنامي في جنوب أوروبا

بعد أن رسخت وجودها القوي في وسط وشمال أوروبا، حولت Regulated United Europe (RUE) تركيزها إلى جنوب أوروبا – وهي منطقة تشهد تحولًا رقميًا سريعًا وتظهر طلبًا متزايدًا على تنظيم العملات المشفرة والابتكار. برزت إسبانيا بين دول الاتحاد الأوروبي التي تقود هذا التحول باعتبارها واحدة من الوجهات الأكثر واعدة وديناميكية للأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة.

على مدى السنوات القليلة الماضية، أحرزت إسبانيا تقدمًا كبيرًا في إنشاء إطار تنظيمي شفاف وآمن لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، تحت إشراف Banco de España (بنك إسبانيا). يركز النموذج التنظيمي الإسباني على الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) ونزاهة الإدارة والشفافية المالية، بما يتماشى بشكل وثيق مع استراتيجية الاتحاد الأوروبي الأوسع نطاقًا للتمويل الرقمي ولوائح الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) المرتقبة.

وإدراكًا لهذه الفرصة، قامت RUE بتوسيع عملياتها بشكل استراتيجي إلى إسبانيا من خلال تكوين شراكات قوية مع خبراء قانونيين محليين ومستشارين في مجال مكافحة غسل الأموال ومستشارين في مجال الامتثال المالي في مدريد وبرشلونة. أنشأت RUE قسمًا إسبانيًا مخصصًا ضمن شبكتها الأوروبية، مما يضمن حصول العملاء على إرشادات متخصصة من كل من فريقها التنظيمي في الاتحاد الأوروبي والمهنيين المحليين ذوي الخبرة المطلعين على إجراءات Banco de España، بدلاً من فتح كيان مؤسسي كامل.

أثبت هذا النموذج الهجين فعاليته البالغة. من خلال التعاون المنسق بين خبراء RUE في جميع أنحاء أوروبا وشركائها القانونيين الإسبان، بدأت الشركة في تقديم مساعدة شاملة لتسجيل العملات المشفرة، بما في ذلك:

• إعداد جميع سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييمات المخاطر المطلوبة من قبل بنك إسبانيا.
• التحقق القانوني من ملاءمة المديرين والمساهمين.
• تأسيس الشركات والهيكلة المالية بموجب القانون الإسباني.
• التمثيل والتواصل مع الهيئات التنظيمية الوطنية.

في فترة زمنية قصيرة، حققت RUE عدة نجاحات ملحوظة مع عملائها في إسبانيا، حيث ساعدت الشركات الأوروبية والدولية على تأسيس موطئ قدم منظم في السوق الأيبيرية.

أحد الأمثلة على ذلك هو مجموعة تكنولوجيا مالية برتغالية أرادت توسيع خدماتها إلى إسبانيا وتقديم حلول دفع مشفرة عبر الحدود. بعد أن كانت تعمل في السابق بموجب لوائح النقود الإلكترونية، احتاجت المجموعة الآن إلى تسجيل VASP منفصل لإدارة الأصول الافتراضية. أجرى فريق RUE القانوني الإسباني مراجعة شاملة للوثائق اللازمة، وقام بمواءمة أنظمة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعميل مع المتطلبات الإسبانية، ونجح في تقديم طلب تسجيل VASP إلى Banco de España. مكنت هذه الترخيص العميل من تقديم خدمات تبادل العملات المشفرة والمحافظ في جميع أنحاء إسبانيا في امتثال تام للوائح.

تضمنت قصة نجاح أخرى شركة ناشئة في مجال البلوك تشين في أمريكا اللاتينية دخلت سوق الاتحاد الأوروبي لأول مرة. كانت التحديات الرئيسية التي واجهتها هي التعامل مع الاختلافات بين معايير مكافحة غسل الأموال المحلية والأوروبية وتأمين ممثل مالي محلي. تولت RUE كل جوانب العملية، من تأسيس الشركة في مدريد إلى التنسيق مع الشركاء المصرفيين الإسبان. بعد مراسلات شاملة مع السلطات المختصة، تمت الموافقة على تسجيل الشركة، مما مكنها من تقديم خدمات معاملات العملات المشفرة والعملات التقليدية بشكل قانوني للعملاء الأوروبيين.

كما دعمت RUE مشروع DeFi فرنسي نقل بعض عملياته إلى إسبانيا، من أجل الاستفادة من النظام البيئي الملائم للابتكار والروابط الدولية القوية في البلاد. ركز المشروع على الإقراض اللامركزي، مما تطلب مراجعة دقيقة لسياسات المخاطر وآليات التحقق من العملاء. بالتعاون مع محامين إسبان محليين، طور خبراء RUE سياسة مكافحة غسل الأموال التي توازن بين مبادئ اللامركزية والتوقعات التنظيمية، مما أدى إلى تسجيل VASP بنجاح تحت إشراف Banco de España.

تسلط قصص النجاح مثل هذه الضوء على كيفية تمكين نهج RUE المرن والقائم على الشراكة للشركات من جميع أنحاء العالم من التعامل مع المشهد التنظيمي في إسبانيا بثقة وكفاءة.

بالإضافة إلى دعم الترخيص، توفر شبكة RUE الإسبانية المساعدة بعد التسجيل، بما في ذلك المراجعات الدورية للامتثال، ومراجعات الاستعداد لـ MiCA، والاستشارات الضريبية للشركات، مما يساعد العملاء على الحفاظ على وضعهم التنظيمي لفترة طويلة بعد الموافقة.

مع دخول لائحة MiCA حيز التنفيذ الكامل، من المتوقع أن تصبح إسبانيا ولاية قضائية رئيسية لشركات التشفير الأوروبية، لا سيما تلك التي تتطلع إلى تأسيس عمليات في اقتصاد كبير مدفوع بالابتكار وله علاقات وثيقة مع أمريكا اللاتينية.

تواصل RUE لعب دور حيوي في هذا التحول، حيث تقدم إرشادات قانونية متخصصة واستراتيجيات امتثال مخصصة وتنسيق محلي لضمان النجاح طويل الأمد لكل عميل.

من خلال وجودها التعاوني في إسبانيا، تثبت Regulated United Europe مرة أخرى التزامها بتبسيط وتوضيح وتسهيل الوصول إلى اللوائح المعقدة، ووضع معايير الترخيص والامتثال المتميز في مجال العملات المشفرة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

بلغاريا – فرص ناشئة في سوق العملات المشفرة سريع النمو في أوروبا

مع استمرار Regulated United Europe (RUE) في التوسع عبر الاتحاد الأوروبي، برزت بلغاريا كواحدة من الوجهات الواعدة لتطوير العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية. توفر البلاد أسعارًا معقولة، وإمكانية الوصول إلى أسواق الاتحاد الأوروبي، وبيئة تنظيمية أكثر انفتاحًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

تعمل بلغاريا بهدوء على بناء سمعتها كولاية قضائية جذابة للتمويل الرقمي. على الرغم من أنها لم تسن بعد قانونًا مخصصًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، فإن بلغاريا تنظم أنشطة العملات المشفرة بموجب توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5). يتم تنفيذ ذلك من خلال قانون التدابير ضد غسل الأموال (MAMLA) وتشرف عليه الوكالة الوطنية للإيرادات (NRA). يوفر هذا الإطار مسارًا قانونيًا واضحًا للشركات لتسجيل وتشغيل الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة، مما يهيئها لتنسيق لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) المرتقبة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

وقد أدركت قيادة RUE إمكانات بلغاريا في وقت مبكر، واعتبرتها إضافة قيّمة لشبكة الشركة الأوروبية. يوفر هذا البلد مزيجًا من التكاليف التشغيلية المنخفضة، وعقلية تقدمية في مجال التكنولوجيا المالية، وإجراءات تسجيل مباشرة — وجميعها عوامل أساسية للشركات الناشئة والمستثمرين الذين يبحثون عن دخول فعال إلى السوق داخل الاتحاد الأوروبي. أقامت RUE شراكة مع مجموعة من المتخصصين البلغاريين في المجال القانوني والامتثال، بما في ذلك مسؤولو مكافحة غسل الأموال ذوو الخبرة ومستشارو الضرائب ومستشارو الأعمال، الذين أصبحوا شركاء محليين وممثلين داخليين للشركة. وقد أنشأوا معًا هيكل دعم قوي للعملاء الذين يسعون إلى تسجيل العملات المشفرة وتأسيس الشركات والخدمات المحاسبية في بلغاريا.

سرعان ما أصبحت عمليات RUE في بلغاريا مركزًا مهمًا لرواد الأعمال الدوليين، خاصة أولئك الذين يبحثون عن بديل للولايات القضائية الأكثر تنظيماً مثل إستونيا وبولندا. من خلال نموذجها العملي والتعاوني، توفر RUE للعملاء المساعدة الكاملة في:

• تسجيل الشركات وإعداد الامتثال بموجب إطار عمل NRA.
• صياغة سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع المعايير البلغارية ومعايير الاتحاد الأوروبي.
• تعيين مسؤولي امتثال مؤهلين وضمان الحوكمة السليمة.
• التحضير للانتقال إلى MiCA والإشراف القائم على المخاطر.

في عامها الأول من العمل في بلغاريا، نجحت RUE في دعم العديد من المشاريع، يعكس كل منها الملامح الفريدة والطموحات التجارية لعملائها.

كان أحد هذه المشاريع يتعلق بشركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في أوروبا الوسطى أرادت تطوير منصة للمعاملات المشفرة والرقمية الموجهة للمستقلين والشركات الصغيرة. كان المؤسسون يبحثون عن ولاية قضائية تسمح بتأسيس الشركات بسرعة، وتتمتع بضرائب منخفضة واستقرار قانوني. تولى شركاء RUE المحليون في بلغاريا عملية التسجيل بالكامل، وأعدوا وثائق مكافحة غسل الأموال، وتواصلوا مع NRA. بدأت الشركة عملياتها في غضون شهر، مما يثبت أن بلغاريا يمكنها أن توفر الكفاءة والمصداقية لمشاريع التكنولوجيا المالية الصغيرة.

اختار عميل آخر – شركة تحليلات بلوك تشين من الشرق الأوسط – بلغاريا لتأسيس وجود أوروبي لها بسبب تكاليف التشغيل المعقولة والوصول إلى مطورين محليين مؤهلين. كان التحدي الذي واجهته الشركة هو تلبية معايير التحقق من مكافحة غسل الأموال للعملاء والمعاملات عالية المخاطر. صمم فريق الامتثال البلغاري في RUE نظام مراقبة مخصصًا مدمجًا مع أدوات تتبع بلوك تشين والتي لبت توقعات الجهة التنظيمية وعززت إطار الامتثال المستمر للعميل.

تضمنت الحالة الثالثة مجموعة استثمارية من أوروبا الغربية كانت تعمل على توسيع خدمات حفظ الأصول الرقمية. جعلت بيئة الأعمال المواتية في بلغاريا ومعدلات الضرائب التنافسية والموقع الاستراتيجي داخل الاتحاد الأوروبي منها خيارًا جذابًا. ساعدت RUE في تصميم هيكل حوكمة الشركة وصياغة إجراءات مكافحة غسل الأموال وضمان الاستعداد الكامل لإعداد التقارير. تمت الموافقة على تسجيل المجموعة على الفور، مما مكنها من العمل بشكل قانوني داخل سوق الاتحاد الأوروبي أثناء التحضير للحصول على ترخيص MiCA.

تُظهر هذه الحالات قدرة RUE على تكييف نهجها مع نماذج الأعمال المختلفة مع ضمان الامتثال الكامل للوائح التنظيمية والنجاح التشغيلي. على الرغم من أن الولاية القضائية البلغارية أقل شهرة من غيرها، إلا أنها توفر مزيجًا قويًا من المرونة والفعالية من حيث التكلفة واليقين القانوني للاتحاد الأوروبي – وهو مزيج استفادت منه RUE بنجاح لعملائها.

تواصل

RUE توسيع شراكاتها في بلغاريا، حيث تقدم الدعم المستمر في مجال المحاسبة والضرائب ومكافحة غسل الأموال لكل من الشركات الناشئة والشركات الراسخة. كما تساعد الشركة عملاءها في التحضير لعملية ترخيص MiCA، التي من المتوقع أن تعمل على توحيد وتوسيع الفرص في قطاع العملات المشفرة البلغاري.

من خلال التعاون المحلي والرؤية العالمية والالتزام الثابت بالدقة، أثبتت Regulated United Europe نفسها كشريك موثوق لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة الذين يتطلعون إلى تأسيس وتطوير أعمالهم في بلغاريا، واحدة من الوجهات الأكثر واعدة وسريعة النمو في مجال العملات المشفرة في أوروبا.

رحلة أوروبية نحو التميز التنظيمي

بفضل نهجها المنظم والعملي والتزامها بالجودة، تطورت Regulated United Europe (RUE) من شركة استشارية ذات مكتب واحد إلى واحدة من أكثر شبكات القانون والامتثال شهرة في الاتحاد الأوروبي. بدأت RUE في إستونيا وتوسعت عبر ليتوانيا وبولندا وجمهورية التشيك، بالإضافة إلى ولايات قضائية أخرى مثل مالطا وإسبانيا وبلغاريا وقبرص، وبنت سمعة طيبة قائمة على الاحترافية والدقة والنتائج.

كان كل توسع خطوة استراتيجية مدروسة، مدفوعة بفهم عميق للأنظمة القانونية المحلية ومتطلبات العملاء والطبيعة المتغيرة باستمرار لتنظيم العملات المشفرة في أوروبا. من خلال الجمع بين الخبرة المحلية والتنسيق المركزي على مستوى الاتحاد الأوروبي، نجحت RUE في توجيه العملاء من جميع الأحجام – من الشركات الناشئة في مراحلها الأولى إلى المجموعات المالية الراسخة – خلال عملية الحصول على تسجيلات وتراخيص VASP في العديد من الولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي.

يتيح هذا التواجد في جميع أنحاء أوروبا لـ RUE تقديم أكثر من مجرد موافقات تنظيمية، حيث توفر مسارًا موثوقًا لشركات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية لدخول السوق الأوروبية بثقة قانونية واستعداد تشغيلي واستقرار طويل الأمد في الامتثال.

على مر السنين، عملت RUE مع عملاء من أكثر من 30 دولة، وساعدتهم على التعامل مع البيئات التنظيمية المعقدة، والتكيف مع التزامات الامتثال الجديدة، ومواءمة أنظمتهم الداخلية مع معايير الاتحاد الأوروبي. وقد عززت كل حالة ترخيص ناجحة سمعة RUE كشريك موثوق به وذو تفكير مستقبلي للشركات التي تعمل في واحدة من أكثر البيئات المالية تنظيماً في العالم. في الوقت الذي يستعد فيه الاتحاد الأوروبي لتنفيذ لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، التي تحل محل الأطر الوطنية المجزأة بنظام ترخيص واحد وموحد للاتحاد الأوروبي، تقود RUE عملية الانتقال. من عام 2024 إلى عام 2025، ستساعد فرق الشؤون القانونية والامتثال في الشركة العملاء الحاليين والجدد في طلبات ترخيص MiCA وتقييمات الجاهزية وإعداد الوثائق وفقًا لإرشادات الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA).

RUE مكرسة لمساعدة الشركات على الانتقال من التسجيل التقليدي لـ VASP إلى الترخيص الكامل لـ MiCA، وبالتالي ضمان استمرار نجاحها في ظل أكثر لوائح التشفير شمولاً في الاتحاد الأوروبي حتى الآن. سيتم قريبًا نشر مقال منفصل على موقع RUE الإلكتروني يقدم نظرة عامة مفصلة على عملية ترخيص MiCA ومزاياها وكيف أن خبرة RUE في جميع الولايات القضائية الرئيسية في الاتحاد الأوروبي تجعل الشركة واحدة من أكثر الشركاء كفاءة وموثوقية في مجال الامتثال التنظيمي في قطاع التمويل الرقمي في أوروبا.

طوال هذه العملية المستمرة، تظل Regulated United Europe ملتزمة بقيم التميز والشفافية والتفاني الثابت في مساعدة العملاء على النجاح في إطار القانون الأوروبي المتطور.