كيفية فتح حساب بنكي جديد عن بعد

توفر Regulated United Europe فرصة فتح حساب خاص في أحد البنوك الأوروبية بطريقة بعيدة تمامًا. لفتح حساب خاص عن بعد، يجب استيفاء عدة شروط:

• يدعم البنك المحدد فتح الحساب عن بعد
• أنت تستوفي/تستوفي شركتك متطلبات البنك فيما يتعلق بالودائع وحجم الأعمال ونوع النشاط وبلد التأسيس (للكيانات)
• تم إعداد مجموعة كاملة من الوثائق

تملأ الاستبيانات التي تتلقاها من مستشارنا

في الخطوة الأولى لفتح حساب مصرفي، تملأ النموذج الذي يرسله مستشارنا. ملاحظة: اجمع الوثائق المطلوبة من قبل الخبير، واملأ بيانات الملف الشخصي بدقة وصدق قدر الإمكان، حيث أن النتيجة النهائية لفتح الحساب تعتمد على ذلك. إذا وردت تصحيحات أو توصيات أو تعليقات على الاستبيان المكتمل من المتخصص، قم بأخذها بعين الاعتبار واملأ الاستبيان من جديد. بعد استلام النسخة النهائية من الاستبيان، يقوم أخصائي البنك في Regulated United Europe بتحليل النموذج المكتمل بالتفصيل، وإذا تم إدخال البيانات بالكميات المطلوبة، ينتقل إلى المرحلة التالية.

المستشار يقدم اتفاقية تعاون بناءً على المعلومات المقدمة

كخطوة ثانية، يوقع الأطراف اتفاقية تعاون على أساسها يوجه العميل، ويتعهد المقاول بتقديم خدمة الموافقة المسبقة لفتح حساب في البنك الأوروبي المختار. يلتزم العميل بقبول الخدمات المقدمة، وكذلك بدفعها في الوقت المحدد وبالمقدار المنصوص عليه في الاتفاقية الموقعة. في إطار العقد الموقّع، يلتزم الأطراف بالحفاظ على سرية المعلومات التي يتم الحصول عليها من العميل. لا تشمل المعلومات السرية المعلومات التي تصنفها التشريعات الحالية ضمن فئة المعلومات المفتوحة، والتي تقع مسؤولية الكشف عنها على عاتق العميل (المقاول). يحدد العقد بالتفصيل مسؤوليات كلا الطرفين، تكلفة الخدمة وإجراءات الدفع، بالإضافة إلى إجراءات تقديم وتبادل المعلومات.

أخصائي البنك لدينا يختار حساباً بنكياً أكثر ملاءمة بناءً على الاحتياجات

في الخطوة الثالثة من التعاون، سيقوم أخصائي البنك في Regulated United Europe بدراسة وتحليل هيكل الكيان القانوني وعلى أساس التحليل، سيتم اقتراح حل مصرفي. بالإضافة إلى ذلك، سيتنبأ الخبير بمدى أمان التعاون مع بنك أجنبي.

تتكون التحليلات من المراحل التالية:

• تحليل الوثائق الشخصية للمالكين والمديرين
• تحليل الوثائق المؤسسية

عندما يكون المساهم أو مدير الشركة شركة أخرى/كيان قانوني، سيكون من الضروري تقديم مجموعة من الوثائق للشركة المالكة ومديريها ومالكيها.

التحليل يتحقق مما سيتحقق منه أي هيكل مالي: جودة الوثائق، وجود التوقيعات والتمثيلات، ومتطلبات البنك، وتواريخ انتهاء صلاحيات تفويضات الأشخاص المخولين والكثير غير ذلك.

بعد إكمال الاستبيان، سيجد متخصصنا حلاً مالياً مناسباً لك بناءً على البيانات المقدمة، وسيوفر لك الدعم الكامل في عملية فتح الحساب: الموافقة المبدئية على طلبك مع البنك، الاستشارة بشأن تعبئة النماذج المصرفية، التحقق من الوثائق، تقديم طلبك والتواصل مع البنك قبل القرار النهائي للمؤسسة المالية.

أخصائي مكافحة غسل الأموال في البنك يستعرض طلبك

في هذه الخطوة، يتم دراسة الطلب المكتمل من قبل أخصائي مكافحة غسل الأموال في البنك. المرحلة الأولى – فحص نموذج عمل شركتك، قسم مكافحة غسل الأموال في البنك للتحقق من توافقه مع معايير البنك. في هذه المرحلة يتم اتخاذ القرار ما إذا كان البنك مستعداً لاستقبال شركتك للخدمة وإذا كان البنك راضياً عن نموذج عملك المخطط له. يضمن لك إتمام هذه المرحلة الأولية بعد دفع تكلفة خدمة الموافقة المسبقة. الاستنتاج الذي سيصدره موظف البنك في مكافحة غسل الأموال بعد مراجعة طلب الموافقة المسبقة لا يمكن ضمانه لك، ولكن بما أن البنك قد تم اختياره في البداية وفقاً لنموذج عمل شركتك، فإن شركتنا يمكن أن تضمن احتمالية عالية للاستجابة الإيجابية.

المرحلة الثانية – التفتيش في خدمة الأمان بالبنك (قسم الالتزام). الانتقال إلى المرحلة الثانية ممكن في حال اتخاذ قرار إيجابي من موظف البنك في مكافحة غسل الأموال ودفع كامل تكلفة خدمة فتح الحساب المختارة من بين تلك التي تم الحصول على الموافقة المسبقة الإيجابية عليها. في المرحلة الثانية، خدمة فتح الحساب، المسموح بها للنظر في الشركة والأفراد بمجموعة كاملة من النماذج المصرفية المكتملة والمستندات المعتمدة، المرسلة إلى البنك، بالإضافة إلى الإيداع في الحساب (إذا لزم الأمر) وبشرط تلبية جميع الشروط الأخرى لكل بنك أوروبي معين. في هذه المرحلة، يعتمد القرار الإيجابي للبنك بشكل مباشر على موثوقية المعلومات المقدمة من قبلك، حيث تم الاتفاق على جميع التفاصيل الأخرى في المرحلة الأولى، ولأسباب واضحة، فإن ضمان فتح حساب تحت هذه الشروط هو، إن لم يكن مضللاً، فهو تعجرف مفرط، وهو سياسة غير مقبولة في شركتنا. للبنك دائماً الكلمة الأخيرة.

بعد الموافقة على الطلب، سنقوم بترتيب التواصل مع موظف البنك لفتح حساب

في الخطوة الخامسة، التي تقوم بها بشكل مستقل، يمكن أن تقدم Regulated United Europe التوصيات التالية:

• تحقق من دقة مستندات النظام الأساسي للشركة. إذا كانت مستندات المدير أو المستفيد النهائي موضع شك، فمن الضروري جمع مستندات إضافية: شهادة بعدم وجود سوابق جنائية، مستند يثبت مكان الإقامة (مستخرج من سجل المنزل)، شهادة زواج، مستندات التعليم، السيرة الذاتية الكاملة (السيرة الذاتية)، السيرة الذاتية.
• تحقق من صحة النماذج المكتملة. غالباً ما يقضي العملاء وقتاً قليلاً في التسرع لدراسة وتعبئة البيانات المصرفية، وأدنى سهو، يؤدي إلى سوء فهم وقراءة متباينة لمستندات النظام الأساسي للشركة.
• وصف أنشطة المنشأة بتفصيل، تقديم خطة عمل، العقود الحالية، الحسابات، توضيح طبيعة المعاملات المالية.
• تقديم شهادات بوجود حسابات مصرفية مؤسسية مفتوحة بالفعل، لتأكيد الملاءة المالية وموثوقية الشركة.