كيفية فتح حساب تجاري مع وايز

إذا كنت تدير عملاً دوليًا حيث تقبل وتقوم بمدفوعات متعددة العملات، بالإضافة إلى العمليات المالية الأخرى التي تتجاوز الحدود، قد يكون من الصعب العثور على مزود خدمة مالية يتيح لعملك التحرك بحرية وبتكلفة فعالة. في هذا السياق، قد يكون حساب Wise للأعمال حلاً مناسبًا بفضل وصول خدماته.

إذا كانت لديك شكوك حول فتح أي حساب تجاري، قبل التعرف على تفاصيل حساب Wise للأعمال، يجب أن تضع في اعتبارك أن الحساب التجاري المقدم بشكل جيد يمكن أن يساعد عملك على النمو من خلال توفير الموارد والأدوات والدعم المالي اللازم بالإضافة إلى مساعدتك في بناء تصنيف ائتماني. يمكن أن يعزز أيضًا صورة عملك ويبسط تقديم إقرارات الضرائب.

ما تحتاج لمعرفته عن Wise

Wise هي شركة تكنولوجيا مالية تقدم منتجات وخدمات عبر الإنترنت في جميع أنحاء العالم وفقًا للمعايير واللوائح المحلية والدولية، بما في ذلك تشريعات مكافحة غسل الأموال.

على الرغم من أن Wise ليست بنكًا، فإنها مجازة من قبل مؤسسات مالية مختلفة في البلدان التي تعمل بها، مما يجعلها مزودًا موثوقًا للخدمات المالية. تأسست في لندن عام 2011 على يد رواد أعمال إستونيين في البداية كمزود لخدمات تحويل الأموال، واليوم تخدم أكثر من 10 ملايين عميل في أكثر من 170 دولة من خلال تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية.

من الأسباب التي تجعلك تثق في Wise هو أنها تعهدت بعدم إساءة استخدام أو بيع بيانات العملاء، وهو أحد مؤشرات الأمان والسلامة. لحماية جميع المعاملات وضمان خدمة العملاء الآمنة، تستخدم التشفير عبر HTTPS، وتسجيل الدخول بخطوتين، وخبرة الموظفين الحقيقيين الذين يراقبون كل معاملة ويحققون في الهويات.

يدعم حساب Wise للأعمال العديد من أنواع الشركات القانونية المختلفة، وهي:

• الأفراد العاملين لحسابهم الخاص والمستقلين
• الشركات المحدودة
• الشركات العامة
• الشراكات
• الجمعيات الخيرية والصناديق في المنطقة الاقتصادية الأوروبية وكندا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وسويسرا وأستراليا ونيوزيلندا

يجب أن تضع في اعتبارك أن الأعمال والمنظمات غير الربحية التالية ليست مؤهلة للحصول على حساب Wise للأعمال:

• الجمعيات الخيرية والصناديق في البلدان غير المذكورة أعلاه
• الجمعيات الخيرية غير المسجلة في المملكة المتحدة
• الأعمال التي تشارك في العملات الرقمية، التبغ، المحتوى البالغ، أو غيرها من الصناعات التي لا تدعمها Wise
• الأعمال البرازيلية التي تنوي إجراء تحويلات بعملة الريال البرازيلي
• صناديق التقاعد أو صناديق التقاعد المدارة ذاتيًا (SMSF) في أستراليا
• الأعمال التي تقدم خدمات أو منتجات تتعلق بعلاقات كوبا مع الولايات المتحدة
• الأعمال التي تمتلك أسهمًا حاملة بغض النظر عن الولاية القضائية المسجلة فيها

من المهم ملاحظة أنه بينما تُرخص Wise لتنفيذ التحويلات الشخصية في جميع البلدان التي تعمل فيها، في بعض الحالات، قد تكون التحويلات التجارية محدودة إلى حد ما حيث أن هناك بعض طرق العملات التي لا تسهلها Wise للأعمال بسبب اللوائح المحلية المعمول بها.

لماذا تختار Wise

حساب Wise للأعمال هو حساب دولي متعدد العملات مصمم للقيام بالأنشطة التجارية عبر الحدود مع تحسين تدفقات العمل والتكاليف المالية.

يوفر حساب الأعمال في Wise الفوائد التالية:

• يمكن تخزين الأموال واستلامها وإنفاقها بعملات متعددة
• معاملات سريعة
• رسوم منخفضة نسبيًا (للمقارنة، فهي أرخص حتى 19 مرة من PayPal ولكن قد تكون أغلى من مزودي الخدمة الآخرين في بعض المناطق)
• سعر الصرف الحقيقي – لا ترفع Wise أسعارها لتحويل العملات لزيادة ربحها الخاص، مما يعني أنك دائمًا تحصل على سعر صرف حقيقي في السوق الوسطى مما يتيح لك توفير المال
• بطاقة خصم مقبولة دوليًا
• واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة (API) التي تساعد الشركات في تحسين تدفقات العمل
• وصول متعدد المستخدمين

تتيح ميزة الوصول متعدد المستخدمين لمالك الحساب منح مستويات مختلفة من الوصول إلى حساب Wise للأعمال. مستويات الوصول هي كما يلي:

• مدير – يمكنه عرض وإدارة جميع جوانب الحساب، بما في ذلك إضافة وإزالة أعضاء الفريق، وكذلك الإنفاق باستخدام بطاقة الأعمال
• موظف – يمكنه إنفاق أموال الشركة باستخدام بطاقات الدفع الخاصة بـ Wise Business حتى حدود محددة مسبقًا وتتبع نشاطه الخاص
• الدافع – يمكنه إجراء وإدارة المدفوعات، وتحويل الأموال بين حسابات العملات، وتنزيل كشوف الحسابات والإيصالات، والتواصل مع دعم العملاء في Wise نيابة عن الشركة
• المعد – يمكنه إعداد المدفوعات الفردية للموافقة، وعرض سجلات الحساب وتنزيل كشوف الحسابات
• العارض – يمكنه عرض نشاط الحساب، والاتصال ببرامج المحاسبة، وتنزيل البيانات والإيصالات، وإدارة تغذيات حسابات المحاسبة

بشكل عام، هذه هي الأشياء التي يمكنك القيام بها مع حساب Wise للأعمال في أكثر من 70 دولة:

• استلام المدفوعات بعملة محلية
• دفع الفواتير بعملة محلية
• إدارة الرواتب
• إنفاق الأموال بعملات متعددة مع سعر الصرف الحقيقي
• إدارة التدفق النقدي الخاص بك في الخارج

يمكن استخدام بطاقة خصم Wise للأعمال لتسوية نفقات الأعمال وإنفاق المال عبر الإنترنت أو في المتاجر الفعلية في جميع أنحاء العالم. إذا لم تكن لديك العملة المحلية في حسابك، ستقوم Wise بتحويل المبلغ تلقائيًا لك. يمكن حاليًا طلب البطاقة من عملاء Wise للأعمال في معظم البلدان الأوروبية، والولايات المتحدة وكندا وسنغافورة واليابان ونيوزيلندا وأستراليا. إذا لم تكن أي من هذه البلدان هي بلد إقامتك، يمكنك الانضمام إلى قائمة الانتظار الخاصة بـ Wise وسيتواصل فريقها معك عند توفر البطاقة في بلدك.
كيف يمكن أن تدعم واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة لـ Wise عملك
لنغص أكثر في تحسين عمليات عملك التي يمكن أن توفرها واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة لـ Wise حيث يمكن أن توفر لك المال والوقت. واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة هي واجهة برمجة تطبيقات متاحة علنًا على الإنترنت لضمان وصول مطوري البرمجيات الذين يمكنهم جعل التطبيقات المحددة تتفاعل بسلاسة مع Wise. بعبارة أخرى، تتيح واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة لـ Wise للشركات توصيل حساباتها مع برامج إدارة المالية وأنواع أخرى من برامج الأعمال.

يمكن استخدام واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة لـ Wise بحرية من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة لدمج أنظمتها الداخلية وأتمتة تدفقات العمل المالية بناءً على احتياجاتها دون الحاجة إلى إشراك فريق Wise.

كيف يمكن أن تمكنك واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة لـ Wise من تسهيل العمليات المحاسبية:

• يمكنك أتمتة العديد من العمليات المالية – مدفوعات الفواتير عبر الحدود والمحلية، والتحويلات المتكررة، وأوامر الدفع
• إضافة Wise كخيار دفع إلى موقعك الإلكتروني
• تحسين الرواتب من خلال الأتمتة
• تبسيط تقارير النفقات
• بدء المدفوعات من أنظمة الفوترة
• مراقبة حالة التحويلات التجارية
• مراقبة المدفوعات التي تم استلامها إلى حساب Wise للأعمال المحلي الخاص بك
• تلقي إشعارات فورية على منصات التواصل الداخلية المختلفة
• تتبع أسعار الصرف لعملات متعددة وأتمتة التحويلات بأسعار الصرف في السوق الوسطى

إذا كان يبدو أن هذا شيء يمكن أن تستفيد منه عملك، يمكنك الحصول على حساب تجريبي في غضون دقائق. سيسمح لك هذا باختبار تطبيقك المدمج قبل الانتقال إلى الوضع المباشر. عندما تكون جاهزًا للانتقال إلى الوضع المباشر، يمكنك الحصول على مفتاح API المباشر من حساب Wise للأعمال الخاص بك.

يمكنك بسهولة إنشاء رموز API، المعروفة أيضًا برموز الوصول، لضمان تحديد المستخدم وبالتالي أعلى مستوى من أمان حساباتك.

سواء كنت لا تزال تبني تكاملاتك أو كنت بالفعل تدير عملياتك، يمكنك دائمًا طلب المساعدة من فريق دعم العملاء في Wise المتاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

متطلبات الأعمال

إذا كنت ترغب في فتح حساب تجاري مع Wise، قد يُطلب منك تلبية شروط محددة في بلدك بالإضافة إلى المتطلبات العامة. سيطلب منك فريق Wise تقديم مزيد من المعلومات والمستندات إذا كانت شركتك مسجلة في بلدان مثل الولايات المتحدة ونيوزيلندا وسنغافورة وهونغ كونغ واليابان. إذا لم تكن متأكدًا من كيفية إعداد الطلب المحدد لبلدك، فإن فريقنا سيكون سعيدًا بتقديم استشارة قانونية مخصصة.

بشكل عام، لفتح حساب تجاري مع Wise، يجب عليك تقديم المعلومات التالية:

• تفاصيل تسجيل العمل – اسم العمل، النوع القانوني، إلخ.
• عنوان العمل المسجل
• عنوان (عناوين) التجارة (ليس عنوانًا افتراضيًا أو صندوق بريد)
• معلومات عن الصناعة التي ينتمي إليها العمل
• روابط إلى موقع الويب وصفحات الوسائط الاجتماعية للعمل
• أسماء وتواريخ ميلاد ودول إقامة جميع المالكين المستفيدين
• توضيح الأغراض التي سيستخدم من أجلها الحساب التجاري الجديد

قد يُطلب منك رفع المستندات التالية:

• نسخة من جواز سفر أو بطاقة هوية مدير الشركة
• إثبات عنوان العمل المسجل
• إثبات عنوان (عناوين) التجارة
• المواد التأسيسية والنظام الأساسي أو مستندات تشكيل الأعمال الأخرى
• اتفاقيات ملكية الأعمال
• رخصة العمل إذا كان العمل قابلًا للتراخيص
• إذا لم يكن مالك حساب Wise Business المحتمل هو المالك أو مديرًا كبيرًا في الشركة، فسيُطلب منه تقديم دليل على التفويض لفتح مثل هذا الحساب نيابة عن العمل
• كشف حسابات بطاقة الائتمان

للتحقق من عنوان عملك، يمكنك رفع أي من المستندات التالية:

• فاتورة خدمات (غاز، كهرباء، هاتف أرضي لكن لا تشمل فواتير الهاتف المحمول) صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية
• نسخة ممسوحة ضوئيًا أو مصورة من كشف حساب مصرفي أو بطاقة ائتمان بصيغة PDF
• فاتورة ضريبية أو إشعار ضريبي
• مستند صادر عن سلطة محلية أخرى أو مؤسسة معتمدة من FCA خلال الاثني عشر شهرًا الماضية

في بعض البلدان، قد تواجه عقبة إذا كنت غير مقيم حيث قد تكون إحدى متطلبات فتح حساب تجاري مع بنك تقليدي هي حالة الإقامة الدائمة. في هذه الحالة، يكون حساب Wise متعدد العملات مفيدًا حيث لا يتعين تلبية هذا المتطلب ببساطة لأنك لا تحتاج إلى فتح حساب محلي لاستقبال المدفوعات بالعملة المحلية.

سواء كنت مؤهلاً للحصول على حساب Wise للأعمال أيضًا يعتمد على طبيعة وهيكل منظمتك. على سبيل المثال، إذا كنت تدير جمعية خيرية مسجلة في بلد غير المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، كندا، أستراليا، نيوزيلندا، سويسرا أو في بلد ليس جزءًا من المنطقة الاقتصادية الأوروبية، فلن تتمكن من فتح حساب Wise للأعمال. ينطبق الأمر نفسه على الصناديق – Wise تدعم فقط الصناديق المسجلة في المملكة المتحدة وكندا وأستراليا ونيوزيلندا وسويسرا والمنطقة الاقتصادية الأوروبية.
عملية فتح حساب تجاري مع Wise
لفتح حساب Wise للأعمال، تحتاج فقط إلى تخصيص بضع دقائق. ستُطلب منك إدخال تفاصيلك الشخصية وتجارية، رفع المستندات ذات الصلة، وكذلك التحقق من حسابك قبل بدء تحويلات الأموال.

قد تستغرق عملية التحقق عبر الإنترنت ما يصل إلى عشرة أيام عمل. الهدف من هذه الخطوة هو ضمان الامتثال للوائح المالية الوطنية في البلدان التي تعمل بها Wise. كما يضمن سلامة أموال العمل وأخذ شروط استخدام Wise في الاعتبار. يهدف المزود إلى أن يكون فعالًا وسريعًا، ومع ذلك، تعتمد العملية في النهاية على جودة ودقة مستندات العمل والبيانات المقدمة.

تتحقق Wise من العمل على النحو التالي:

• يسجل العمل للحصول على حساب Wise للأعمال عبر الإنترنت (تطبق رسوم محلية لفتح الحساب)
  • في هذه المرحلة، تطلب Wise تقديم معلومات مفصلة حول العمل وأصحاب المصلحة فيه
  • في هذه المرحلة، ستطلب Wise أيضًا تقديم تفاصيل حول مالك حساب Wise حتى يتمكنوا من التحقق من هوية الشخص وتفويضه لفتح حساب نيابة عن الشركة
• يقوم العمل بإعداد ودفع تكلفة التحويل (تطبق رسوم إعداد)
• يبدأ فريق Wise عملية التحقق بمجرد استلام الأموال من العمل
• إذا كانت عملية التحقق ناجحة، يرسل فريق Wise رسالة تأكيد عبر البريد الإلكتروني إلى العمل ويستأنف تحويل الأموال

إذا كنت ترغب في فتح حساب تجاري مع Wise، سيكون فريقنا هنا في Regulated United Europe سعيدًا بمساعدتك. لدينا ثماني سنوات من الخبرة في مساعدة العملاء على فتح حسابات مصرفية في أوروبا. نحن نستخدم شبكة شركائنا الواسعة في صناعة الخدمات المالية الأوروبية لتقديم الحلول الأكثر ملاءمة وفعالية من حيث التكلفة التي تحسن من عمل الشركات التي نخدمها.