كيفية فتح حساب تجاري مع بنك HSBC

يمكن للبنك التقليدي الراسخ تقديم حلول ممتازة لأي عمل تجاري يتطلع إلى تبسيط سير العمل المالي، إدارة المخاطر الكامنة، والاستثمار في النمو المستدام. إذا كنت تبحث عن هذه الخدمات، فقد ترغب في النظر في بنك HSBC، أحد أبرز المؤسسات المصرفية في العالم.

ما تحتاج إلى معرفته عن HSBC

تأسس HSBC في عام 1865 في هونغ كونغ، ويخدم اليوم حوالي 40 مليون عميل (بما في ذلك أكثر من 2 مليون عميل تجاري) في 63 دولة حول العالم من خلال تقديم منتجات وخدمات مصرفية شخصية وتجارية وخاصة. يفتخر أكبر بنك في أوروبا بقدرته على التكيف مع العديد من التغيرات والبقاء على قيد الحياة خلال العديد من الأزمات الداخلية والخارجية حيث ساعدت هذه التجارب في تراكم الخبرة التي يمكن مشاركتها مع العملاء في أي ركن من أركان العالم.

يتكون HSBC من الأقسام التالية:

• الخدمات المصرفية التجارية التي تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات المتوسطة الحجم
• قسم الخدمات المصرفية العالمية والأسواق الذي يقدم منتجات الخدمات المصرفية الاستثمارية والتمويل للعملاء المؤسسيين؛ بالنسبة للأسواق والخدمات الأمنية، فإنه يقدم خدمات في الأسهم، الائتمان والفوائد، الصرف الأجنبي، وغيرها
• قسم الثروات والخدمات المصرفية الشخصية الذي يخدم العملاء الذين يهدفون إلى إدارة وحماية وتنمية ثرواتهم بفعالية
• تم تأسيس مراكز الخدمة الجماعية في الدول النامية لأغراض تقليل التكاليف (على سبيل المثال، مراكز العملاء ومراكز البرمجيات في الهند)

لماذا تختار HSBC

يتمتع HSBC بثقة الملايين حول العالم لأسباب عديدة، نذكر منها ما يلي:

• في عام 2019، اختارت Euromoney بنك HSBC كأفضل بنك عالمي للشركات الصغيرة والمتوسطة
• شبكة واسعة من الفروع هي ميزة لأولئك الذين يفضلون الخدمة الشخصية
• خدمة العملاء المحلية عبر الهاتف
• شبكة واسعة من الخبراء الذين يقدمون المشورة حول استثمارات رأس المال، إدارة المخاطر، المدفوعات المحلية والدولية، وأكثر

ومع ذلك، يجب ألا تكتفي بالنظر إلى السطح عند اختيار الحل الأنسب لعملك. خذ الوقت الكافي لمعرفة المزيد عن كل نوع من حسابات الأعمال التي يقدمها HSBC ومتطلبات البنك التي قد تكون لديك حتى تتمكن في النهاية من استخدام الأدوات المصرفية لنمو عملك إلى آفاق جديدة.

أنواع حسابات الأعمال المصرفية

يهدف HSBC إلى تلبية احتياجات كل نوع وحجم من الأعمال والمنظمات، ولهذا السبب هناك عدة أنواع من حسابات الأعمال يمكنك الاختيار من بينها. خذ في اعتبارك حجم عملك، وتعقيد العمليات والميزانية لاختيار الخيار الأفضل.

تم تصميم حساب HSBC Kinetic الجاري للتجار الفرديين والأعمال ذات المساهم الواحد التي يمكن أن تستفيد من المزايا التالية:

• لا توجد رسوم شهرية على الحساب خلال الـ 12 شهرًا الأولى من تاريخ فتح الحساب (6.50 جنيه إسترليني (حوالي 7.30 يورو) شهريًا بعد ذلك)
• العديد من المزايا، مثل خصم يصل إلى 30% على خدمات النطاق العريض التجاري مع TalkTalk Business ومساحات المكاتب المرنة المخفضة من WeWork
• قروض تتراوح بين 1,000 و10,000 جنيه إسترليني (حوالي 1,100-11,000 يورو) بفترة سداد من 1 إلى 10 سنوات
• يمكنك التقديم للحصول على هذا الحساب عبر تطبيق HSBC المحمول ويستغرق تقديم التفاصيل بضع دقائق فقط
• مصرف عبر الإنترنت متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (عبر المتصفح والمحمول)
• يمكنك أيضًا تتبع تدفقك النقدي ونفقاتك المصنفة من خلال عرض تفاصيل شهرية

معايير الأهلية لفتح حساب Kinetic الجاري:

• الهيكل القانوني للأعمال – تاجر فردي أو شركة ذات مسؤولية محدودة
• الإقامة الضريبية – يجب أن تكون الأعمال المتقدمة مقيمة ضريبيًا في المملكة المتحدة (وليس جزر القنال أو جزيرة مان)
• لأغراض الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، يلزم وجود iPhone 6 أو أحدث أو جهاز Android

حساب HSBC للأعمال الصغيرة متاح للشركات الصغيرة (بما في ذلك المنظمات غير الربحية) ويقدم الفوائد التالية:

• لا توجد رسوم شهرية على الحساب خلال الـ 12 شهرًا الأولى من تاريخ فتح الحساب (8 جنيه إسترليني (حوالي 9 يورو) شهريًا بعد ذلك)
• إمكانية إجراء مدفوعات تصل إلى 25,000 جنيه إسترليني (حوالي 28,000 يورو) يوميًا عبر تطبيق HSBC المحمول
• حسابات جارية باليورو، الدولار أو عملات أجنبية أخرى مقابل 17 جنيه إسترليني (حوالي 19 يورو) أو ما يعادلها من العملة شهريًا
• مركز Tomorrow Ready للرؤى والموارد التجارية
• تطبيق محمول لإجراء المدفوعات، عرض الأرصدة والمعاملات وإدارة الأوامر الثابتة والخصومات المباشرة
• يمكن مزامنة الحساب مع Sage، وهو برنامج محاسبة قائم على السحابة للشركات الصغيرة، لتمكين الفواتير السلسة وإدارة ضريبة القيمة المضافة والضرائب الأخرى

الشركات المؤهلة للحصول على حساب مصرفي للأعمال الصغيرة:

• أي هيكل قانوني للأعمال، باستثناء التاجر الفردي وشركة ذات مسؤولية محدودة ذات مدير واحد
• احتياجات اقتراض تصل إلى 100,000 جنيه إسترليني (حوالي 112,000 يورو)
• لا حاجة لدعم من مدير علاقات

حساب HSBC الخيري يتيح للمنظمات الخيرية الصغيرة والمتوسطة والمنظمات غير الربحية ذات الأغراض الخيرية إجراء الأنشطة المصرفية اليومية. المزايا البارزة:

• أسعار أقل لمنتجات وخدمات المصرفية
• كشف حسابات شهرية
• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيق المحمول تتيح إدارة الحساب عبر الإنترنت
• فروع HSBC UK المتاحة على نطاق واسع مريحة لتلك المنظمات التي لا تزال تعمل باستخدام النقد والشيكات وتفضل الخدمة الشخصية
• Global Payments، المورد المفضل لخدمات بطاقات التاجر من HSBC، يوفر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات للمنظمات الخيرية وغير الربحية التي ترغب في قبول بطاقات الدفع والمدفوعات عبر الإنترنت

ما الذي يجعل المنظمة مؤهلة لحساب HSBC الخيري:

• يجب أن تكون المنظمة مسجلة كمنظمة غير ربحية
• يجب ألا تشارك المنظمة في أنشطة تفيد المساهمين بها أو لتحقيق ربح
• يجب ألا تكون حزبًا سياسيًا يترشح لانتخابات إلا إذا كانت نشاطًا سياسيًا أو حملة غير سياسية تدعم غرضها غير الربحي

حساب HSBC المصرفي للأعمال مصمم لتلك الشركات التي تحتاج إلى اقتراض أكثر من 100,000 جنيه إسترليني (حوالي 112,000 يورو). تشمل الفوائد ما يلي:

• مصرفية مجانية – لا توجد رسوم صيانة حساب ورسوم معاملات قياسية مجانية على الحساب الأساسي – لمدة 12 شهرًا (10 جنيه إسترليني (حوالي 11 يورو) بعد ذلك)
• لا توجد رسوم سنوية لبطاقات فيزا التجارية خلال الـ 12 شهرًا الأولى المتاحة لك ولموظفيك (32 جنيه إسترليني (حوالي 36 يورو) سنويًا لكل بطاقة بعد ذلك)
• قروض تجارية وتسهيلات ائتمانية يمكنك التقديم للحصول عليها لمواصلة نمو عملك
• تطبيق HSBC UK المصرفي للأعمال لمسح وإيداع الشيكات وأداء إجراءات أخرى تتعلق بالحساب
• يمكن مزامنة الحساب مع Sage، وهو برنامج محاسبة قائم على السحابة للشركات الصغيرة، لتمكين الفواتير السلسة وإدارة ضريبة القيمة المضافة والضرائب الأخرى
• المدفوعات الدولية لأكثر من 60 عملة
• حسابات جارية باليورو، الدولار، أو عملات أجنبية أخرى مقابل 17 جنيه إسترليني (حوالي 19 يورو) أو ما يعادلها من العملة شهريًا

يكون عملك مؤهلاً للحصول على حساب HSBC المصرفي للأعمال إذا:

• كان عملًا صغيرًا أو متوسط الحجم أو منظمة غير ربحية تحتاج إلى دعم من خلال مدير علاقات مخصص
• كانت لديك الحاجة لاقتراض أكثر من 100,000 جنيه إسترليني (حوالي 112,000 يورو) محليًا ودوليًا

تم تصميم حساب HSBC للشركات الكبيرة ويشمل الفوائد التالية:

• مدير علاقات مخصص ذو خبرة تجارية
• دعم الأعمال والموارد من خلال مركز المعرفة الرقمي HSBC
• توفر حلين للخدمات المصرفية عبر الإنترنت حسب احتياجاتك المصرفية للأعمال
  • الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للأعمال مصممة للمنظمات الصغيرة ولكن المشغولة التي تحتاج إلى الوصول إلى خدمات مرنة
  • HSBCnet مصمم للمنظمات الكبيرة التي تتعامل في معاملات تجارية معقدة
• إمكانية إجراء مدفوعات ببطاقات الائتمان عبر الإنترنت

يكون عملك مؤهلاً لفتح حساب مصرفي للشركات إذا:

• كان عملًا أو منظمة غير ربحية ذات حجم تداول سنوي يتجاوز 10 مليون جنيه إسترليني (حوالي 11 مليون يورو)
• من المحتمل أن يتاجر عملك دوليًا، ويملك أحجام معاملات أكبر، وقد يحتاج إلى هياكل اقتراض أكثر تعقيدًا

من المهم أن نلاحظ، حتى عندما تكون لديك خدمات مصرفية مجانية أو في فترة السعر الثابت، لا تزال الرسوم الخاصة ببعض الخدمات تُطبق بالسعر العادي. لذلك، يجب عليك التحقق بعناية من قائمة الأسعار المقدمة من HSBC والتأكد من أنها تناسب ميزانيتك قبل توقيع الاتفاق. على سبيل المثال، قد تكلف خدمات الشيكات 4-20 جنيه إسترليني (حوالي 4.50-22 يورو)، اعتمادًا على الخدمة المحددة.

متطلبات الأعمال

لتقديم طلب للحصول على أي من حسابات الأعمال في HSBC، ستحتاج إلى تقديم المعلومات التالية:

• العنوان المسجل الكامل للأعمال، بما في ذلك الرمز البريدي
• تفاصيل الاتصال (رقم الهاتف الثابت، رقم الهاتف المحمول، عنوان البريد الإلكتروني)
• رقم تسجيل شركات House، إذا كنت تدير شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة
• حجم التداول المقدر
• الأسماء الكاملة وتواريخ ميلاد جميع المؤسسين والشركاء والمديرين
• رقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني لكل مؤسس وشريك ومدير
• العنوان الشخصي الحالي (والعنوان السابق إذا كان الشخص قد عاش فيه أقل من ثلاث سنوات) لكل مؤسس وشريك ومدير
• أرقام حسابات المؤسسين والشركاء والمديرين الذين يستخدمون خدمات HSBC بالفعل
• تفاصيل بطاقات الخصم/الائتمان لكل مؤسس وشريك ومدير

عندما يتعلق الأمر بتوفير المعلومات الشخصية للمساهمين، إذا كنت تفتح حساب مصرفي للأعمال لشركة كبيرة، ستحتاج إلى تقديم تفاصيل أي شخص يمتلك 25% على الأقل من العمل.

عادةً، ستحتاج إلى تقديم الوثائق التالية:

• ​​إثبات هوية المؤسسين والمساهمين والمديرين (جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية)
• إثبات عنوان لكل مؤسس وشريك ومدير (بيان مصرفي حديث، فاتورة خدمات، أو فاتورة ضريبة مجلس تظهر الاسم الكامل والعنوان المسجل)
• إثبات عنوان العمل، بما في ذلك تفاصيل الاتصال
• وثيقة تعرض حجم التداول، أو حجم التداول المقدر، لعملك والمبلغ المستثمر

عملية فتح حساب تجاري مع HSBC

تختلف عملية فتح حساب تجاري مع HSBC حسب نوع الحساب الذي تختاره. إذا كنت تنوي فتح حساب جاري Kinetic، يمكن إكمال الطلب عبر الإنترنت في بضع دقائق. ومع ذلك، إذا كنت بحاجة إلى منتجات وخدمات مالية أكثر تعقيدًا، فقد تحتاج إلى زيارة فرع محلي لمناقشة الخيارات المتاحة والأهلية.

ستوفر الوقت عن طريق ترك إغلاق الحساب القديم لفريق HSBC حيث سيتولى الفريق الخطوات التالية:

• ​​الاتصال ببنكك القديم لإبلاغهم بقرارك بإغلاق الحساب
• نقل رصيدك وجميع المدفوعات الآلية إلى HSBC
• إغلاق حسابك القديم في التاريخ الذي تختاره
• إعادة توجيه أي مدفوعات مستقبلية إلى الحساب المصرفي الجديد بشكل آلي

إذا كان لديك بالفعل حساب مصرفي للأعمال في مكان آخر وترغب في التبديل إلى أحد حسابات الأعمال في HSBC، فإن أول ما تحتاج إلى القيام به هو فتح حساب جاري تجاري مع HSBC. فقط بعد ذلك، سيتولى فريق HSBC عملية التبديل.

يمكنك بدء خدمة تبديل الحسابات الجديدة إذا:

• لا يتجاوز حجم التداول السنوي لعملك 6.5 مليون جنيه إسترليني (حوالي 7 مليون يورو) ويعمل عملك بأقل من 50 شخصًا
• تدير جمعية خيرية بحجم دخل سنوي أقل من 6.5 مليون جنيه إسترليني (حوالي 7 مليون يورو) أو صندوقًا بقيمة صافية أقل من 6.5 مليون جنيه إسترليني (حوالي 7 مليون يورو)

إذا كنت ترغب في فتح حساب مصرفي للأعمال مع HSBC، فإن فريقنا هنا في Regulated United Europe سيكون سعيدًا بمساعدتك. لدينا ثماني سنوات من الخبرة في مساعدة العملاء في فتح حسابات مصرفية في أوروبا. نحن نستخدم شبكة واسعة من الشركاء الموثوقين في صناعة الخدمات المالية الأوروبية لتقديم الحلول الأنسب والأكثر فعالية من حيث التكلفة التي تحسن من عمل الشركات التي نخدمها.