كيفية فتح حساب تجاري مع باركليز

يعد الحساب التجاري عنصرًا أساسيًا في تبسيط وتسهيل المحاسبة التجارية التي لا يمكن لشركتك أن تنمو بدونها. قد تكون البنوك التقليدية والراسخة مثل باركليز الخيار المناسب إذا كنت ترغب في فتح حساب تجاري مع خبرة مثبتة في مجالك وأدوات أساسية لإدارة عملياتك المالية اليومية.

بينما ليس من الضروري دائمًا أن يكون للشركة حساب تجاري منفصل، فإنه لا يزال يقدم فوائد لا يمكن إنكارها. فصل معاملات عملك عن معاملاتك الشخصية سيوفر لك الوقت عندما تحتاج إلى ترتيب مصاريف شركتك، حساب الأرباح، حساب الضرائب، وأداء إجراءات مالية أخرى. علاوة على ذلك، ستكتسب الوصول إلى خبرة مديري البنوك التجارية الذين سيدعمون تطوير عملك.

ما تحتاج لمعرفته عن باركليز

إذا كنت تبحث عن بنك ذو تقاليد عميقة وتاريخ غني وسجل من الصمود في الأزمات الاقتصادية والسياسية وأنواع أخرى من العواصف، فربما يكون هذا هو الخيار المناسب حيث تصل جذور بنك باركليز إلى عام 1690 عندما بدأ كعمل مصرفي لصائغ ذهب. اليوم، هو بنك عالمي شامل، مقره في لندن، يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات.

من حيث الهيكل التشغيلي، يمتلك باركليز قسمين رئيسيين – باركليز المملكة المتحدة وباركليز الدولية، اللذان يدعمهما شركة خدمات، باركليز إكسيكيوشن سيرفيسز. تقوم الأخيرة بتوفير الخدمات التكنولوجية والتشغيلية لبقية الشركة. باركليز المملكة المتحدة متخصص في الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة، والخدمات المصرفية التجارية في المملكة المتحدة، وباركلي كارد للأفراد في المملكة المتحدة، بينما تتألف باركليز الدولية من قسم البنك المؤسسي والاستثماري وقسم المستهلك، والبطاقات والمدفوعات.

أنواع الحسابات المصرفية التجارية

حساب باركليز للشركات الناشئة يقدم الفوائد التالية:

• خدمات مصرفية مجانية خلال الـ 12 شهرًا الأولى متاحة للأعمال الصغيرة، بما في ذلك الأفراد الذين يفتحون أول حساب تجاري لهم خلال الأشهر الـ 12 الأولى من بدء العمل، و8 جنيهات إسترلينية (حوالي 9 يورو) بعد ذلك
• برمجيات مجانية للفواتير والمحاسبة من FreshBooks، بقيمة 228 جنيهًا إسترلينيًا (حوالي 252 يورو) سنويًا
• خدمات مصرفية عبر الإنترنت آمنة تتضمن ميزات مثل المدفوعات الجماعية وأدوات حجز جمع النقود
• فريق إداري تجاري مقره المملكة المتحدة يمكنه مساعدتك في إدارة وتنمية عملك من خلال تقديم النصائح بشأن الاستراتيجية والتخطيط وتدفق النقد
• استشارة متخصصة مخصصة من فريق باركليز الدولي من الخبراء في النمو العالي وريادة الأعمال

علاوة على ذلك، يقوم فريق باركليز بمراجعة خطط الدفع كل عام ويتواصل مع عملائه لتقديم أفضل عرض يمكن أن يساعد في توفير المال. بهذه الطريقة، يمكنك أن تكون مطمئنًا أنه عندما تتغير ظروفك، لن يتم فرض رسوم زائدة عليك.

حساب باركليز التجاري للإيرادات حتى 400 ألف جنيه إسترليني وحساب باركليز التجاري للإيرادات من 400 ألف إلى 6.5 مليون جنيه إسترليني مصممان لتمكين الخدمات المصرفية اليومية للأعمال القائمة التي قد تسعى أيضًا للتوسع إلى الخارج.

كل من نوعي الحسابات يقدم الفوائد التالية:

• نصائح تجارية (مثل المساعدة في إنشاء استراتيجية للنمو وإدارة تدفق النقد)
• شبكة من الدعم المتخصص يمكن لفريق باركليز توصيلك بها عندما يحتاج عملك إلى خدمات مختلفة استجابةً للتغيير أو الفرص الجديدة
• برمجيات مجانية للفواتير والمحاسبة من FreshBooks حيث يمكنك إدارة الفواتير والعمليات الأخرى
• إدارة تدفق النقد
• الوصول إلى التمويل (الخصومات، القروض، وبطاقات الائتمان والمزيد)
• دعم قوي إذا توسع عملك دوليًا (المدفوعات الدولية وحسابات العملات، رؤى مجانية في الأسواق المحلية، خصومات حصرية لتوفير التكاليف والمزيد)
• خدمة باركلي كارد للمدفوعات – مجموعة من حلول الدفع لتمكين المزيد من المبيعات
• مبادرات وفعاليات مختلفة حيث ينقل الخبراء في النمو العالي وريادة الأعمال رؤى لدعم نمو عملك

حساب المنظمات المجتمعية من باركليز مصمم لدعم المنظمات غير الربحية الصغيرة من خلال تقديم مجموعة من الفوائد:

• إرشادات ودعم من مديري الأعمال، بما في ذلك خطط نمو استراتيجية
• برمجيات مجانية للفواتير والمحاسبة من FreshBooks
• الوصول إلى شبكة من المتخصصين الذين يمكنهم مساعدتك في التعامل مع التغييرات
• دعم العملاء المصرفي اليومي متاح عبر متصفحك، عبر الهاتف أو في فرع باركليز المحلي الخاص بك
• حلول باركلي كارد للمدفوعات تسهل التبرعات من خلال تقديم طرق دفع متنوعة
• توفير دعم الأعمال الاجتماعية لتشجيع واستدامة النمو فضلاً عن خلق تأثير أكبر في المجتمع (مديرو الأعمال الاجتماعية المخصصون، التمويل والوصول إلى الشبكات التجارية والتوجيه)
• موارد LifeSkills – الأنشطة، خطط الدروس والتمارين، مصممة لمساعدة الشباب على الاستعداد لسوق العمل – يمكن تنزيلها من قبل منظمة غير ربحية لاستخدامها مع مجموعتها الشبابية

قد ترغب أيضًا في فتح حساب بالعملات الأجنبية لتقليل تأثير تقلبات أسعار الصرف. الفوائد الأخرى هي:

• تقليل تكاليف الإدارة والتكاليف الأخرى المتعلقة بالعملات الأجنبية
• لا يتعين تحويل الأموال إلى حساب بالجنيه الإسترليني
• التحويلات بالدولار الأمريكي والكندي واليورو يتم تسويتها في نفس اليوم والعملات الأخرى خلال يومين عمل
• يمكن الوصول إلى الحساب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر المتصفح، عبر الهاتف أو من خلال تطبيق باركليز المحمول

يمكنك إجراء المدفوعات الدولية عبر خدمات المدفوعات الدولية من باركليز (BIPS). إذا اخترت طريقة الدفع القياسية، فستتلقى الأموال في أوروبا وأمريكا الشمالية خلال 3-4 أيام عمل وفي بقية العالم خلال 8 أيام عمل إذا تم الإرسال قبل الساعة 4 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة. إذا اخترت طريقة الدفع الأولوية، فستتلقى الأموال في أوروبا وأمريكا الشمالية خلال 1-3 أيام عمل وفي بقية العالم خلال 7 أيام عمل إذا تم الإرسال قبل الساعة 2 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة. تتم معالجة جميع المدفوعات عبر الإنترنت كمدفوعات ذات أولوية.

تتوفر أيضًا خدمة تحويل الأموال عبر منطقة المدفوعات باليورو (SEPA) لعملاء باركليز للاستفادة منها. يمكنك الوصول إلى رسوم معاملات أقل وتسليم أسرع عند تحويل الأموال إلى بلد في الاتحاد الأوروبي ويمكنك تقديم رقم الحساب الدولي (IBAN) ورمز تحديد بنك SWIFT (BIC) للمستلم. إذا تم إرسال المال قبل الساعة 3 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة، فسيتم تسليمه إلى حساب المستلم في يوم العمل التالي.

لماذا تختار باركليز

خلال تاريخه المصرفي الطويل، جمع باركليز معرفة واسعة في الصناعة وخبرة دولية تساعد العملاء على تسريع طريقهم نحو النجاح التجاري وتقليل مخاطر الأخطاء القابلة للتجنب. كما يتابع البنك عصر الابتكار لتقديم منتجات متطورة ومعالجة أبرز احتياجات الأعمال.

يمكن لباركليز أن يقدم بلا شك شبكة عالمية من الخبراء يمكن أن تساعد في دعم العمليات العابرة للحدود لأي عمل دولي. يمكنك أن تتوقع حلولًا عالمية المستوى، رؤى مخصصة للأعمال ودعمًا سهل الوصول إليه في معظم دول العمليات التجارية الخاصة بك.

كيف تدعم باركليز النساء في الأعمال

تسعى باركليز لدعم النساء في الأعمال اللواتي يسعين لتحقيق أفكارهن وطموحاتهن من خلال تزويدهن بالخبرة والمهارات والقروض والمعرفة التجارية عبر الفعاليات وموارد مثل قائمة التحقق لمنتدى المؤسِسات. يتم دعم مؤسِسات التكنولوجيا المالية من النساء من خلال مبادرات مثل مجموعة التكنولوجيا المالية النسائية، وهي شبكة بين المؤسِسات التي يقودها النساء لدعم النساء. توفر الوصول إلى الإرشاد، البرامج المخصصة وفعاليات المؤسِسات النسائية التي تساعد النساء على تنمية أعمالهن.

بغض النظر عن الجنس، يمكن لكل رائد أعمال الاستفادة من فعاليات مختبرات النسر حيث يتم تناول مواضيع مثل الذكاء الاصطناعي، الأثر البيئي والأخلاقيات. تتنوع المواضيع بشكل واسع ويمكن أن تساعد كل رائد أعمال طموح على الازدهار في عالم الأعمال.

مدفوعات باركلي كارد – حلول الدفع لكل عمل تجاري

تقدم مدفوعات باركليز طرقًا وحلولًا متنوعة لاستقبال المدفوعات من عملائك (إلكترونيًا، عبر الهاتف، وجهًا لوجه والمزيد). واحدة منها هي – Smartpay Touch، وهي حل نقطة بيع (POS) يمكّن الشركات من قبول جميع أنواع المدفوعات في المتجر وأماكن أخرى. بالإضافة إلى ذلك، تراقب مستويات المخزون، تدير الحجوزات، وتتيح لك تخصيص تجربة العملاء.

بعض الأسباب التي تجعلك تعتمد على مدفوعات باركليز:

• خدمة العملاء المتاحة
• منصة رائدة في الصناعة
• موثوقية الشبكة
• أسعار شفافة، تنافسية ومرنة
• فريق أمان بيانات مخصص يشارك في مراقبة الاحتيال لضمان مدفوعات آمنة

طرق الدفع المتاحة:

• قارئ بطاقات Barclaycard Flex تم إنشاؤه لقبول المدفوعات في المتجر، أثناء التنقل، عبر الهاتف، أو عن طريق البريد
• قارئ بطاقات Barclaycard Anywhere يناسب جيبك ويتيح لك قبول المدفوعات بالبطاقات أثناء التنقل وإدارتها عبر تطبيق باركليز المحمول
• بوابة دفع Barclaycard تمكن عملاءك من الدفع عبر الإنترنت بسهولة وأمان
• محطة افتراضية تمكنك من قبول المدفوعات من عملائك عبر الهاتف أو البريد

متطلبات الأعمال

لتقديم طلب فتح حساب تجاري مع باركليز، يجب عليك تقديم المعلومات التالية:

• تفاصيل العمل الأساسية – الاسم، الهيكل القانوني، تاريخ التأسيس، تاريخ بدء التجارة، عنوان عمليات العمل، عنوان المراسلات التجارية، تفاصيل الاتصال
• رقم تسجيل شركتك من Companies House، إذا كان ذلك ينطبق
• معلومات ضريبية، بما في ذلك رقم التعريف الضريبي، إذا كان ذلك ينطبق
• تقدير الإيرادات – تحديد المبلغ الذي تتوقع شركتك تلقيه من التجارة خلال الـ 12 شهرًا القادمة
• تفاصيل المصرف السابقة
• أسماء وتواريخ الميلاد والعناوين السكنية وأرقام التأمين الوطني وتفاصيل شخصية أخرى لمديري الشركة والشركاء
• وصف لأنشطة عملك (المنتجات و/أو الخدمات)
• تفصيل عدد موظفيك وحالتهم الوظيفية
• إذا كنت تتاجر مع العملاء والموردين خارج المملكة المتحدة، حدد جميع الدول التي يتواجدون بها وأشر إلى حصة تقريبية من إيرادات العمل أو المبالغ لكل عميل أو مورد
• حدد المبلغ الذي استثمرته أو تخطط لاستثماره في عملك
• يجب أيضًا مشاركة مصدر الأموال
• تقدير المبلغ الذي تخطط لتحويله إلى حسابك التجاري في باركليز خلال الـ 12 شهرًا القادمة

المستندات المطلوبة عمومًا:

• إثبات هويتك (جواز السفر، بطاقة الهوية الوطنية، أو رخصة القيادة البريطانية)
• إثبات عنوانك في المملكة المتحدة (مثل كشف حساب مصرفي، ضريبة المجلس أو فواتير أخرى)
• إثبات عنوان عمليات العمل في المملكة المتحدة
• مستندات العمل (مثل مستندات التأسيس)
• إثبات مصدر الأموال

عملية فتح حساب تجاري مع باركليز

تختلف مدة عملية التقديم بناءً على نوع الحساب المختار. مؤخرًا، تأخرت العملية بسبب الحجم الكبير للطلبات. على سبيل المثال، يمكن عادةً لمنظمة غير ربحية فتح حساب جديد في غضون ثمانية أسابيع، ولكن في الوقت الحاضر قد تستغرق العملية حتى 12 أسبوعًا. يعني ذلك أنه يجب عليك تعديل توقعاتك وفقًا لذلك.

لفتح حساب تجاري مع باركليز، يجب عليك اتخاذ الخطوات الرئيسية التالية:

• فكر في جميع الخدمات المصرفية والمنتجات التي تتوقع ربطها بحسابك التجاري الجديد وقرر ربما نوع حسابات البنوك التي ترغب في اختيارها
• جهز جميع المستندات المطلوبة – دعنا نعرف إذا كنت بحاجة إلى استشارة قانونية وسيتدخل فريقنا لمساعدتك
• قم بزيارة موقع باركليز الإلكتروني لتقديم طلب فتح حساب جديد أو تواصل مع البنك لتنظيم اجتماع
• إذا كنت ترغب في إغلاق حسابك الحالي في نفس الوقت الذي تنتقل فيه إلى باركليز، يمكنك استخدام خدمة تحويل الحسابات الحالية حيث سيقوم بنكك القديم بنقل أي مدفوعات واردة وصادرة إلى حسابك الجديد في باركليز
• للاستفادة من هذه الخيار، يجب أن يكون لديك أقل من 50 موظفًا وإيرادات سنوية أقل من 6.5 مليون جنيه إسترليني (حوالي 7 ملايين يورو)

خلال معالجة الطلب، يقوم فريق باركليز بإجراء فحوصات ائتمانية ومراقبة الاحتيال على جميع الأطراف المعنية ويأخذ في الاعتبار جوانب مثل الائتمان الشخصي والتجاري. إذا كان الطلب ناجحًا، يشارك فريق باركليز المعلومات حول كيفية إدارة العمل للحساب مع وكالات الإبلاغ الائتماني.

إذا كنت ترغب في فتح حساب مصرفي تجاري مع باركليز، فإن فريقنا هنا في Regulated United Europe سيكون سعيدًا بمساعدتك. لدينا ثماني سنوات من الخبرة في مساعدة العملاء على فتح حسابات مصرفية مع أكبر البنوك الأوروبية المرموقة. نستخدم شبكتنا الواسعة من الشركاء الموثوقين في صناعة الخدمات المالية الأوروبية لتقديم الحلول الأكثر ملاءمة وفعالية من حيث التكلفة التي تحسن من أداء الأعمال التي نخدمها.