LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN PORTUGAL

En abril, Bison Bank fue autorizado a ofrecer servicios de almacenamiento y comercio de criptodivisas en Portugal. Bison Bank, una institución financiera portuguesa, obtuvo una licencia del banco central de Portugal (Banco de Portugal) para operar como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), anunció el jueves el Banco de Portugal.
Según el medio de comunicación portugués Sapo, Bison Bank creará una unidad de negocio especial, Bison Digital Assets, para el intercambio de activos virtuales. La división es la primera entidad legal en Portugal propiedad de un banco autorizado por el Banco de Portugal para ofrecer servicios de depósito y comercio de criptomonedas.

Debido al rápido desarrollo de la industria Fintech, la tecnología blockchain en general y de las criptomonedas en particular están siendo objeto de debate por parte del gobierno portugués

En los últimos años, estas tecnologías han atraído la atención del público sobre todo por el aumento del coste de los Bitcoins, el mayor interés en la celebración de ICOs en Portugal y otros países, y su capitalización en el mercado.

Quienes pretendan crear una criptomoneda en Portugal o una empresa criptográfica para realizar transacciones con activos criptográficos deberán registrarse en el Banco de Portugal antes de iniciar sus operaciones.

La obtención de la autorización para las actividades criptográficas en Portugal es necesaria para los proveedores de activos virtuales como:

• Proveedores de servicios de intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias.
• Proveedores de servicios de intercambio entre una o más formas de activos virtuales.
• Proveedores de servicios que permiten la transferencia de activos virtuales de una dirección o monedero a otro.
• Proveedores de servicios de monedero personalizados (bolsas criptográficas y empresas criptográficas similares).

DISPOSICIONES GENERALES

Para obtener una licencia de criptomonedas en Portugal, hay que cumplir una serie de requisitos, entre los que se encuentran los siguientes:

• Solicitud de IBCM de autorización previa para licenciar una empresa en la Zona económica exclusiva de Portugal;
• El procedimiento de registro de una empresa portuguesa;
• Obtención de una licencia MBCM;
• Solicitud de licencia para intercambiar criptomonedas con el Banco de Portugal;
• Nombramiento de un responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales y de un director local;
• Abrir una cuenta de liquidación en un banco portugués;

En Portugal, no existen restricciones ni obligaciones fronterizas para la declaración de activos en criptomoneda. No existe ninguna obligación de informar, en el caso de los pagos en criptomoneda por encima de un determinado umbral, salvo en el caso de las transacciones en las que pueda participar una persona obligada sujeta a la Ley portuguesa de lucha contra el blanqueo de capitales, en cuyo caso, la persona en cuestión estaría obligada a informar de las transacciones o actividades sospechosas, independientemente del importe de las mismas.

Las instituciones financieras están obligadas a evaluar las transferencias desde y hacia las plataformas virtuales para la negociación de activos con arreglo a las normas de prevención de ML/TF. Estas exigen a las instituciones financieras el cumplimiento de una serie de responsabilidades, como, por ejemplo:

• Identificación y conocimiento de sus clientes;
• Almacenamiento de los documentos relativos a los clientes y a las transacciones;
• Examinar y notificar las transacciones sospechosas;
• Adopción y aplicación de controles internos que tengan en cuenta los riesgos de EA/TF específicos de cada organización.

REQUISITOS

• Copias certificadas/legalizadas de los pasaportes de todos los participantes;
• Apostilla/Poder legalizado para el registro de la empresa de todos los participantes;
• Certificado/legalizado de conformidad legal en el lugar de ciudadanía de todos los participantes;
• El poder de los directores de la empresa para contratar empleados y solicitar una licencia;
• Listado de todos los participantes de la empresa;
• Presencia física en Portugal (oficina);
• Autoridades locales (al menos uno de los directores debe residir en Portugal);
• Responsable local de la lucha contra el blanqueo de capitales.

REGISTRO DE EMPRESAS

Además de los documentos para el registro, se deben proporcionar 3 nombres de empresa – en Portugal, los nombres de empresa repetidos están prohibidos, se requieren varios nombres para seleccionar una opción posible.

Para registrar una empresa, también es necesario determinar los tipos de actividades económicas que la empresa planea llevar a cabo.

También es necesario determinar el tamaño del capital mínimo autorizado. A pesar de que la ley establece un límite de 1 euro.

El procedimiento para establecer la creación de una criptoempresa:

1. Identificación de actividades futuras y desarrollo de un plan de negocio.
2. Selección, verificación y reserva de un nombre comercial para una empresa de criptografía.
3. Recogida de información sobre los beneficiarios, fundadores y directivos de la empresa.
4. Obtener una dirección de registro para una empresa de criptografía.
5. Preparación de documentos constitutivos y de registro.
6. Formación y presentación de un paquete de documentos necesarios para el registro.
7. Registro estatal, si se aprueba.
8. Registro a efectos fiscales y laborales.
9. Obtención de licencias adicionales para actividades reguladas.

Después del registro de la empresa, además de los documentos recogidos anteriormente, la apertura de una cuenta en el banco portugués requiere por separado:

• Acuerdo sobre la creación de la empresa;
• Extracto del Registro Estatal de Empresas;
• Extracto del registro de beneficiarios;
• Nombre de los padres del gestor de la cuenta;
• Número de teléfono móvil;
• Dirección de correo electrónico.

NORMATIVA SOBRE CRIPTOMONEDAS EN PORTUGAL

RESPONSABILIDADES

Las empresas que realizan operaciones de criptografía, entre otras cosas, llevan a cabo las siguientes acciones:

• Identificar a los clientes, así como a sus representantes, en los casos previstos por la ley, solicitar al menos un documento de identidad (para una persona física) o documentos de registro (para una persona jurídica);
• Tomar todas las medidas razonables para entender la estructura de propiedad y el control del cliente;
• Ser informado de la finalidad y la naturaleza prevista de la relación comercial;
• Formación del perfil de riesgo del cliente en función de las peculiaridades de las transacciones, el origen y el destino de los fondos en el marco de la relación comercial o de una transacción única;
• Recoger, almacenar y actualizar la información sobre los clientes y las transacciones con activos criptográficos;
• Aplicar procedimientos de control simplificados o estrictos en determinadas condiciones;
• Negarse a realizar la operación si existe riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo;
• Presentar informes generales, así como casos relacionados con el blanqueo de dinero procedente del delito y la financiación del terrorismo;
• Formación del personal responsable del cumplimiento de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Portugal

Capital	Población	Moneda	PBI
Lisboa	10,352,042	EUR	$24,910

PRINCIPALES RIESGOS

Según el Banco de Portugal existen varios tipos de riesgos relacionados con el negocio de las criptomonedas en Portugal.

Las transacciones en activos virtuales tienen riesgos asociados para sus usuarios, así como para todos los participantes en el mercado. En línea con las advertencias de las autoridades supervisoras europeas y del Consejo Nacional de Supervisores Financieros, el Banco de Portugal llama la atención sobre los siguientes riesgos:

• Los activos virtuales no son de curso legal en Portugal, lo que significa que no tienen que ser aceptados por su valor nominal;
• A diferencia de los instrumentos de pago regulados, no existe una protección legal que garantice los derechos de recompra de los consumidores que utilizan activos virtuales para realizar pagos;
• En caso de deterioro total o parcial de los activos virtuales, no existe ningún fondo que cubra las pérdidas sufridas por sus usuarios, que tendrán que asumir todos los riesgos asociados a las transacciones con estas herramientas;
• Los usuarios de activos virtuales pueden perder su dinero en la plataforma de negociación;
• Las transacciones con activos virtuales pueden ser utilizadas ilegalmente, en actividades delictivas, incluso para el ML/TF.

MÁS INFORMACIÓN GENERAL

Las criptomonedas en Portugal se utiliza para pagar los servicios o bienes que los vendedores aceptan este tipo de pago. Esto es especialmente ventajoso para los vendedores de bienes raíces en Portugal.

Portugal también es atractivo para obtener un permiso de residencia para extranjeros, ya que para ello se requiere una inversión en bienes inmuebles de unos 500 mil euros.

Al abandonar el impuesto sobre la renta que se aplicaba a las personas que recibían ingresos por la venta de criptodivisas, los dirigentes del país crearon condiciones más favorables para el desarrollo de este negocio. Así, los criptocomerciantes pueden realizar actividades financieras sin pagar tasas fiscales.

Durante la venta de bienes o servicios, Ley fiscal portuguesa prevé un tipo de IVA de hasta el 23% en algunos casos. Sin embargo, las autoridades han eximido a los criptopagos de la necesidad de pagar el impuesto sobre el valor añadido.

Es una práctica habitual en Portugal el pago de inmuebles en criptodivisas. Así, en 2018 se realizó la primera venta de un inmueble en Portugal por Bitcoin. La propiedad que se vendió durante la transacción se encuentra cerca de Lisboa. Este caso fue el primero y dio comienzo a otros vendedores de inmuebles, por lo que hoy en día este tipo de transacciones se elaboran con regularidad, y como pago se utiliza la criptodivisa.

Más información sobre la fiscalidad de cripto negocios en Portugal

Cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas: Cómo obtener una licencia de criptointercambio en Portugal 2024

Portugal, con su clima regulatorio favorable y su posición estratégica dentro de la Unión Europea, se está convirtiendo en un destino atractivo para los negocios de criptodivisas. Este artículo proporciona una guía en profundidad sobre la obtención de una licencia de criptointercambio en Portugal, destacando el panorama regulatorio, el proceso de solicitud y los beneficios de establecer una operación con licencia en este vibrante mercado.

Entorno normativo para las bolsas de criptomonedas en Portugal

El enfoque portugués de la regulación de las criptomonedas está supervisado por el Banco de Portugal y cumple con la normativa financiera de la UE. El país ofrece un entorno normativo equilibrado que apoya la innovación al tiempo que garantiza la seguridad financiera y el cumplimiento de las normas internacionales.

Tipos de licencias criptográficas en Portugal

Portugal ofrece una variedad de licencias relacionadas con las criptomonedas para atender a diferentes aspectos del negocio de las criptomonedas:

• Licencia de criptointercambio en Portugal: Permite el intercambio de criptodivisas por monedas fiduciarias u otros activos digitales.
• Licencia de criptocorredor en Portugal: Permite a las empresas facilitar transacciones de criptomonedas en nombre de los clientes.
• Licencia de comercio de criptomonedas en Portugal: Para entidades dedicadas directamente a la compra y venta de activos digitales.
• Licencia cripto VASP en Portugal: Dirigida a proveedores de servicios relacionados con activos virtuales.

Requisitos para obtener una licencia criptográfica en Portugal

Los solicitantes deben cumplir estrictos requisitos que incluyen sólidos protocolos contra el blanqueo de capitales (AML), medidas de seguridad operativa y pruebas de solvencia financiera. Los planes de negocio detallados y las estrategias de cumplimiento son componentes esenciales de la solicitud.

Costes de la obtención de una licencia de criptografía

El coste de la licencia de criptointercambio en Portugal varía en función del tipo de licencia y de la escala de las operaciones. Aunque no es necesariamente la licencia de cripto más barata en Portugal, la inversión se justifica por las oportunidades de mercado y el apoyo regulatorio ofrecido.

Ventajas de adquirir una licencia de criptografía en Portugal

La obtención de una licencia proporciona a las empresas credibilidad, seguridad jurídica y acceso a un mercado en crecimiento dentro de Portugal y en toda la UE. Mejora la capacidad de la empresa para atraer asociaciones e inversiones a escala internacional.

Oportunidades de inversión en el mercado portugués de criptomonedas

El mercado portugués de criptomonedas está floreciendo con oportunidades, destacadas por las opciones competitivas de concesión de licencias y un ecosistema de apoyo para las nuevas empresas tecnológicas. El potencial de crecimiento en este sector es significativo, especialmente para las empresas que aprovechan la licencia de cripto más barata de Portugal.

Adquisición de una licencia existente

Para una entrada más rápida en el mercado, las empresas pueden considerar la compra de una licencia de criptointercambio existente en Portugal para su venta. Esta ruta exige una cuidadosa diligencia debida para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos reglamentarios y la alineación con los objetivos empresariales.

Conclusión: A medida que Portugal continúa consolidando su posición como un lugar favorable para los negocios de criptomonedas, asegurar una licencia de intercambio de criptomonedas en Portugal representa un movimiento estratégico significativo para las empresas que buscan capitalizar las amplias oportunidades en los mercados de criptomonedas europeos y mundiales. El cumplimiento, la preparación y un profundo conocimiento del entorno normativo son cruciales para navegar con éxito en este dinámico campo.