Abrir una Cuenta Bancaria en Europa

Regulated United Europe ofrece servicios complejos para la apertura de cuentas bancarias en Europa tanto para uso personal como corporativo. Además, estaremos encantados de ofrecer asistencia en la apertura de cuentas mercantiles. Nuestro equipo capacitado preparará una oferta detallada en función de sus necesidades y / o proyecto. En estos días las fronteras financieras se abren más cada día, esto permite abrir una cuenta bancaria en cualquier parte del mundo absolutamente en línea. Es muy importante que en el punto de partida el cliente comprenda el procedimiento para abrir una cuenta bancaria y prepare los documentos necesarios, cómo lo requiere el banco o un proveedor de servicios de pago en línea. Por nuestra parte, podemos garantizar que haremos que el procedimiento para la apertura de la cuenta bancaria sea cómodo y sin estrés.

Regulated United Europe tiene más de 8 años de experiencia y tiene más de 200 asociaciones confiables con bancos confiables en toda Europa. Valoramos mucho la asociación y la cooperación comercial a largo plazo, y tratamos de expandir nuestra red de socios cada año. Siempre avanzamos y estamos encontrando nuevas opciones de asociación dentro de las EMI y bancos más progresistas y seguros de la región europea. Nuestros socios tienen un alto nivel de profesionalismo y cumplen puntualmente con sus obligaciones.

Regulated United Europe se estableció en 2014 con el fin de ayudar a las personas físicas y jurídicas en la apertura de cuentas bancarias. Basándonos en nuestra larga experiencia, hemos establecido una serie de asociaciones confiables con bancos confiables en toda Europa. Nuestro especialista podrá realizar todo el trabajo preliminar por usted en función de sus necesidades y proyecto para encontrar la solución más adecuada para usted, que le ahorrará sustancialmente tiempo.

Siempre avanzamos y estamos encontrando nuevas opciones de asociación dentro de las EMI y bancos más progresistas y seguros de la región europea. Además, estamos tratando de brindar un servicio de la mejor calidad a nuestros clientes. Valoramos mucho que nuestros clientes reciban el servicio deseado en el menor tiempo posible sin ninguna dificultad. Regulated United Europe sigue el RGPD y almacena toda la información de los clientes en estricta confidencialidad. Al trabajar con nosotros, puede estar seguro de que sus datos personales están seguros y protegidos.

More than 200 banking partners

Más de 200 socios bancarios

Debido al sector bancario en constante cambio en términos de requisitos y regulaciones, nos esforzamos constantemente por estar al tanto de las noticias.

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Más de 1000 cuentas bancarias

Nuestro experimentado equipo ayudó a abrir más de 1000 cuentas de clientes para diversos proyectos y solicitudes de dificultad.

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Más de 8 años de experiencia

Durante 8 años, los bancos han endurecido los procesos de incorporación y nuestra dilatada experiencia le ayudará a obtener un resultado positivo en poco tiempo.

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Más de 25 países

Ofrecemos nuestro apoyo a nivel internacional y hemos ayudado a clientes de más de 25 países de todo el mundo.

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Socios RUE

Regulated United Europe (RUE) tiene más de 8 años de experiencia y más de 200 asociaciones confiables con bancos confiables en toda Europa. Valoramos mucho la asociación y la cooperación comercial a largo plazo, y tratamos de expandir nuestra red de socios cada año. Siempre avanzamos y estamos encontrando nuevas opciones de asociación dentro de las EMI y bancos más progresistas y seguros de la región europea. Nuestros socios tienen un alto nivel de profesionalismo y cumplen puntualmente con sus obligaciones.

Jurisdicciones adicionales para abrir una cuenta bancaria :

Preguntas frecuentes-Aprobación previa para abrir una cuenta bancaria de empresa en Europa

¿Por qué necesita el servicio de aprobación previa al abrir una cuenta bancaria en Europa?

Bajo la presión de varias instituciones que regulan el funcionamiento de los bancos en todo el mundo, los bancos centrales, los requisitos, las leyes y la deslocalización global, los bancos ahora han endurecido los procedimientos de cumplimiento al abrir una cuenta y han comenzado a monitorear de cerca a los posibles clientes no residentes y su negocio.

Una variedad de factores pueden ser el motivo de la negativa a abrir una cuenta para su empresa en uno de los bancos europeos: el tipo de actividad de la empresa, la nacionalidad beneficiaria, la ubicación de socios y clientes, las fuentes de financiación de la empresa y muchos otros aspectos que debe conocer y tener en cuenta antes de decidirse a abrir una cuenta en un banco europeo de su elección.

La influencia de la mayoría de los factores anteriores se puede evitar seleccionando uno o más bancos que estarán encantados de brindar sus servicios a clientes con un perfil como el suyo.

Nuestros consultores bancarios internacionales que han estado realizando un análisis exhaustivo de los bancos europeos a diario durante los últimos ocho años para satisfacer las necesidades de nuestros clientes, estarán encantados de ayudarlo a elegir un banco para abrir una cuenta de no residente.

Al abrir una cuenta por su cuenta, puede dedicar mucho tiempo y esfuerzo a completar formularios bancarios, certificar documentos y aún así correr el riesgo de que el banco le rechace abrir una cuenta, incluso si potencialmente califica como cliente del banco.

Sin embargo, es posible obtener la aprobación previa del banco para minimizar la probabilidad de negarse a abrir una cuenta. Para ello, debe iniciar la cooperación con un banco cuidadosamente seleccionado en función de su actividad después de obtener la aprobación previa para abrir una cuenta.

En este sentido, Regulated United Europe ofrece un servicio de preaprobación, que significa la aprobación preliminar del modelo de negocio de su empresa con el banco seleccionado, teniendo en cuenta el país de residencia de los beneficiarios.

¿Qué es la aprobación previa para una cuenta bancaria de no residente?

La aprobación previa es una oportunidad única para obtener el consentimiento preliminar o la negativa de los bancos cuidadosamente seleccionados por nuestros especialistas para que considere un paquete completo de documentos para abrir una cuenta para su empresa.

En este caso, independientemente de si la decisión del banco es positiva o negativa, te beneficiarás de ella. Si obtiene la aprobación previa, podrá comenzar a preparar los documentos para abrir una cuenta. Claramente, la aprobación previa no significa que la cuenta se abrirá al 100%, ya que el departamento de cumplimiento bancario tomará su decisión final solo después de recibir un conjunto completo de documentos de la empresa; sin embargo, sus posibilidades de obtenerlo aumentan significativamente debido a que el banco, luego de revisar su modelo de negocio teniendo en cuenta información sobre usted como beneficiario, ya lo aprobó. En caso de rechazo, puede elegir otros bancos europeos ofrecidos por nuestro especialista, sin perder el tiempo esperando la finalización del procedimiento para revisar su paquete de documentos y gastar su dinero en certificar nuevos conjuntos de documentos de la empresa para el banco y enviarlos al banco. La revisión de los documentos presentados puede demorar más de un mes y, por lo tanto, el período de uso de sus documentos certificados (tres meses a partir de la fecha de recepción) puede expirar.

¿Cuánto cuesta el servicio de aprobación previa?

La tarifa de servicio de aprobación previa que cobra Regulated United Europe es de 2000 EUR para cuentas corporativas y de 500 EUR para cuentas personales de no residentes. El consultor calculará el costo del servicio de aprobación previa de forma individual, según los requisitos del departamento de cumplimiento del banco seleccionado. La tarifa básica de aprobación previa incluye la prestación del servicio con respecto a uno, el banco más adecuado.

En caso de rechazo de todos los bancos seleccionados para usted (posiblemente debido a la actividad de alto riesgo de su empresa), el monto pagado no es reembolsable. Es importante señalar aquí que puede estar seguro de nuestra total transparencia. No engañamos a nuestros clientes ni prometemos hacer algo que obviamente es imposible de lograr. No le ofreceremos bancos para presentar una solicitud preliminar si estamos seguros de antemano de que recibirá un rechazo. Además, siempre que abrir una cuenta en cualquier banco sea ciertamente imposible, el servicio de aprobación previa no estará disponible para usted. En este caso, la reputación de nuestra empresa y su lealtad son nuestras prioridades.

Procedimiento para prestar el servicio de preaprobación en 5 pasos

1nPrimero, completas un formulario en nuestro sitio web e ingresas información sobre la empresa que solicita abrir una cuenta y los detalles de todos sus beneficiarios.

2Después de completar el formulario de solicitud, se enviará una factura generada automáticamente por el servicio de preaprobación a la dirección de correo electrónico especificada por ti.

3Contra el pago de la factura, el especialista bancario analiza el formulario completado por ti y, según los datos enviados, selecciona los bancos o soluciones de pago más adecuados para tu empresa.

4Asset 4Después de ponernos de acuerdo contigo sobre la opción más adecuada, tu gestor personal comienza a trabajar en la preaprobación de tu solicitud por parte del banco de tu elección. El tiempo de procesamiento de la solicitud es de 2 días hábiles. El tiempo de respuesta del banco depende de los bancos seleccionados y de la velocidad operativa de su departamento de cumplimiento, y generalmente varía de 5 a 15 días hábiles.

5Asset 5Después de recibir la aprobación de la solicitud por parte del banco, serás redirigido a un especialista bancario que finalizará el procedimiento de apertura de cuenta para tu empresa.

¿A quién se recomienda utilizar el servicio de PREAPROBACIÓN?

El servicio de preaprobación es recomendado por nuestra empresa para actividades que los bancos consideran de alto riesgo. Tenga en cuenta que la mayoría de los bancos no están interesados en brindar sus servicios a dichos clientes, y elegir el banco adecuado y abrir una cuenta para su empresa requerirá mucho esfuerzo y tiempo. Se recomienda el uso y pago del servicio de preaprobación para empresas dedicadas a las siguientes actividades:

  • Comercio de criptomonedas y transacciones relacionadas
  • Juegos de azar (casino en línea / apuestas/salas de póquer, etc.)
  • Industria para adultos
  • Actividades de negociación (divisas/transacciones con valores / opciones binarias)
  • Comercio de metales preciosos / piedras preciosas
  • Actividades de inversión
  • Grandes transacciones en efectivo
  • Negocios relacionados con tecnología avanzada (incluidos negocios de TI)

El uso y pago del servicio de aprobación previa también se recomienda para directores ejecutivos de empresas y personas que, si bien tienen un modelo de negocio transparente o un tipo de ingresos comprensible para los bancos, valoran su tiempo y dinero. Dichos clientes generalmente se esfuerzan por asegurarse de que sean un cliente deseable para el banco seleccionado antes de proceder a abrir una cuenta, preparar/certificar/enviar un paquete completo de documentos de la empresa y pagar los servicios de apertura de cuentas en su totalidad.

El uso y pago del servicio de aprobación previa será útil si ha elegido un banco por su cuenta, sin tener en cuenta las recomendaciones de nuestros consultores, y desea asegurarse primero de que es posible abrir una cuenta en el banco de su elección. Este servicio también es aplicable a los bancos con los que nuestra empresa no coopera, ya que los procedimientos para abrir una cuenta en un banco europeo son bastante similares.

¿Qué garantías ofrece el procedimiento de aprobación previa?

Obtener la aprobación previa del banco no significa que la cuenta se abrirá al 100%. Este importante punto debe entenderse y acordarse antes de iniciar la cooperación. Solicitar la apertura de una cuenta se llevará a cabo en dos etapas.

En la primera etapa, el departamento AML del banco verifica el modelo de negocio de su empresa para verificar que cumpla con los criterios del banco. En esta etapa, se toma una decisión sobre si el banco está listo para brindar sus servicios a su empresa y si el banco está satisfecho con su modelo de negocio. La finalización de esta etapa inicial está garantizada para usted después de pagar el servicio de aprobación previa. No se le puede garantizar una determinada decisión que tomará el funcionario ALD del banco después de revisar su solicitud de aprobación previa; sin embargo, dado que el banco se selecciona inicialmente teniendo en cuenta el modelo de negocio de su empresa, Regulated United Europe puede garantizar que lo más probable es que el banco tome una decisión positiva.

En la segunda etapa, su empresa es verificada por el servicio de seguridad del banco(departamento de cumplimiento). Puede pasar a la segunda etapa en caso de una decisión positiva del funcionario ALD del banco y el cumplimiento de todos los requisitos de cooperación del banco seleccionados entre aquellos para los que se obtuvo una aprobación previa positiva. En la segunda etapa, el servicio de apertura de cuenta se puede brindar a entidades e individuos que enviaron un paquete completo de formularios bancarios completados y documentos certificados al banco e hicieron un depósito en la cuenta (según sea necesario), siempre que se cumplan todos los demás requisitos de cada banco europeo específico. En esta etapa, si el banco tomará una decisión positiva depende directamente de la precisión de la información proporcionada por usted, ya que todos los demás aspectos ya se han acordado en la primera etapa; obviamente, garantizarle la apertura de una cuenta en estas condiciones es un exceso de confianza, si no engañoso, lo cual es inaceptable según la política de nuestra empresa. El banco siempre tiene la última palabra.

¿Cuáles son las ventajas de la cooperación con Regulated United Europe?

En caso de cooperación con Regulated United Europe, puede estar seguro de una revisión detallada del modelo de negocio de su empresa y del cumplimiento de nuestra obligación de enviar solicitudes relevantes a un banco especialmente seleccionado para usted de buena fe. Además, seguramente ahorrará su tiempo, que, sin aprobación previa y selección preliminar de un banco de manera profesional, se gastará en encontrar el banco adecuado, completar solicitudes/ formularios, preparar documentos, esperar una decisión del banco sobre si puede abrir una cuenta (en caso de rechazo, tendrá que comenzar de nuevo). Pero incluso en caso de una negativa preliminar, seguramente ahorrará su dinero, que de otro modo se gastaría en certificar documentos, enviar documentos al banco y, en caso de negativa, en volver a certificar documentos y enviarlos a otros bancos, ya que el período de uso de un conjunto de documentos previamente certificados expirará (3 meses a partir de la fecha de recepción).

Puntos finales importantes

El servicio de aprobación previa solo se brinda con el propósito de abrir cuentas bancarias corrientes (personales y corporativas).

La información especificada en el formulario de aprobación previa debe ser precisa y verdadera. Tenga en cuenta que, en cualquier caso, el banco se reserva el derecho de solicitar documentos de respaldo adicionales tanto en la etapa de apertura de una cuenta como en el curso de la operación.

Es importante cumplir con la información proporcionada en el formulario de aprobación previa. Si durante la segunda etapa de apertura de una cuenta el departamento de cumplimiento revela que los datos son inexactos, habrá un mayor riesgo de que se le niegue a abrir una cuenta y tendrá que pasar por el proceso de volver a seleccionar un banco y acordar un modelo de negocio modificado y, como resultado, incurrir en costos financieros y de tiempo adicionales.

Diana

“Hola, me complace guiarlo sobre la jurisdicción perfecta para su cuenta bancaria. Puedo ayudar a abrir una cuenta bancaria para cualquier tipo de negocio con cualquier nivel de riesgo.”

Diana Nossenko

ASOCIADO SENIOR

email2[email protected]

PREGUNTAS FRECUENTES

Muchos bancos ofrecen servicios de apertura de cuentas en línea. Consulte con el banco específico que le interesa para conocer su proceso de solicitud en línea.

Algunas cuentas pueden tener tarifas, mientras que otras no tienen tarifas. Es esencial revisar los términos y condiciones para comprender las tarifas que puedan aplicarse.

El requisito de depósito inicial varía según el banco y el tipo de cuenta. Algunas cuentas pueden tener un requisito de saldo mínimo, mientras que otras se pueden abrir sin depósito inicial.

Sí, muchos bancos permiten cuentas conjuntas. Por lo general, ambas partes deben proporcionar una identificación y acordar los términos de la cuenta.

Los tipos comunes de cuentas incluyen cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito (CD). Algunos bancos también pueden ofrecer cuentas especializadas, como cuentas comerciales o cuentas del mercado monetario.

El proceso varía, pero generalmente toma de 20 a 30 minutos para las solicitudes en persona. Las solicitudes en línea pueden tardar una o dos semanas en procesarse.

Sí, en la mayoría de los casos, su historial crediticio no afecta su capacidad para abrir una cuenta corriente o de ahorros básica. Sin embargo, ciertas cuentas especializadas pueden requerir una verificación de crédito.

Sí, muchos bancos le permiten cambiar o actualizar su tipo de cuenta a medida que evolucionan sus necesidades financieras. Comuníquese con su banco para obtener detalles específicos sobre sus políticas de modificación de cuentas.

La mayoría de los bancos requieren que las personas tengan al menos 18 años para abrir una cuenta de forma independiente. Para menores, una cuenta conjunta con un padre o tutor puede ser una opción.

Los bancos emplean diversas medidas de seguridad, como cifrado, autenticación multifactor y monitoreo de actividades sospechosas, para salvaguardar la información de su cuenta.

La mayoría de los bancos ofrecen servicios bancarios en línea a través de su sitio web o aplicación móvil, lo que le permite consultar saldos, transferir fondos y administrar su cuenta desde cualquier lugar.

Abrir una cuenta bancaria en Europa puede proporcionar muchos beneficios, como el acceso a un sistema financiero estable, mayor seguridad y privacidad, y la capacidad de hacer negocios a través de las fronteras internacionales. Los bancos europeos son conocidos por su estabilidad y seguridad, y muchos ofrecen tasas de interés competitivas y comisiones bajas. Además, tener una cuenta bancaria en Europa puede facilitarle la gestión de sus finanzas mientras viaja o vive en el extranjero.

Los documentos específicos necesarios para abrir una cuenta bancaria en Europa pueden variar según el banco y el país. Sin embargo, en general, generalmente deberá proporcionar un comprobante de identificación, como un pasaporte o una tarjeta de identificación nacional, así como un comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario. Si está abriendo una cuenta bancaria comercial, es posible que también deba proporcionar documentación comercial, como artículos de incorporación o una licencia comercial. Es importante consultar con el banco para comprender sus requisitos específicos y prepararse en consecuencia.

Sí, Regulated United Europe puede ayudarte a abrir una cuenta bancaria en Europa. Nos especializamos en ayudar a clientes de todo el mundo a encontrar el banco adecuado y a navegar por las complejidades de abrir y administrar una cuenta bancaria en Europa. Nuestro equipo de profesionales experimentados puede guiarlo a través del proceso y ayudarlo a preparar la documentación necesaria para garantizar un proceso de apertura de cuenta sin problemas. Además, para clientes en industrias de alto riesgo, como cripto o juegos de azar, podemos ayudarlo a encontrar un banco que esté dispuesto a trabajar con usted y brindarle las soluciones financieras que necesita para tener éxito. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información sobre nuestros servicios y cómo podemos ayudarle a abrir una cuenta bancaria en Europa.

La aprobación previa es una oportunidad única para obtener el consentimiento preliminar o la negativa de los bancos cuidadosamente seleccionados por nuestros especialistas para que considere un paquete completo de documentos para abrir una cuenta para su empresa.

En este caso, independientemente de si la decisión del banco es positiva o negativa, te beneficiarás de ella. Si obtiene la aprobación previa, podrá comenzar a preparar los documentos para abrir una cuenta. Claramente, la aprobación previa no significa que la cuenta se abrirá al 100%, ya que el departamento de cumplimiento bancario tomará su decisión final solo después de recibir un conjunto completo de documentos de la empresa; sin embargo, sus posibilidades de obtenerlo aumentan significativamente debido a que el banco, luego de revisar su modelo de negocio teniendo en cuenta información sobre usted como beneficiario, ya lo aprobó. En caso de rechazo, puede elegir otros bancos europeos ofrecidos por nuestro especialista, sin perder el tiempo esperando la finalización del procedimiento para revisar su paquete de documentos y gastar su dinero en certificar nuevos conjuntos de documentos de la empresa para el banco y enviarlos al banco. La revisión de los documentos presentados puede demorar más de un mes y, por lo tanto, el período de uso de sus documentos certificados (tres meses a partir de la fecha de recepción) puede expirar.

El servicio de preaprobación es recomendado por nuestra empresa para actividades que los bancos consideran de alto riesgo. Tenga en cuenta que la mayoría de los bancos no están interesados en brindar sus servicios a dichos clientes, y elegir el banco adecuado y abrir una cuenta para su empresa requerirá mucho esfuerzo y tiempo. Se recomienda el uso y pago del servicio de preaprobación para empresas dedicadas a las siguientes actividades:

Comercio de criptomonedas y transacciones relacionadas, Juegos de azar(casino en línea / apuestas/salas de póquer, etc.), Industria para adultos, Actividades comerciales (divisas/transacciones con valores / opciones binarias), Comercio de metales preciosos/piedras preciosas, Actividades de inversión, Grandes transacciones en efectivo, Negocios relacionados con tecnología avanzada (incluidos los negocios de TI)

Equipo de atención al cliente de RUE

Milana

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“Hola, si está buscando comenzar su proyecto o aún tiene algunas inquietudes, definitivamente puede comunicarse conmigo para obtener asistencia integral. Contáctame y comencemos tu aventura empresarial.”

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“Hola, soy Sheyla, lista para ayudarte con tus negocios en Europa y más allá. Ya sea en mercados internacionales o explorando oportunidades en el extranjero, ofrezco orientación y apoyo. ¡No dude en ponerse en contacto conmigo!”

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Diana

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“Hola, mi nombre es Diana y me especializo en ayudar a los clientes en muchas preguntas. Contácteme y podré brindarle un apoyo eficiente en su solicitud.”

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“Hola, mi nombre es Polina. Estaré encantada de brindarle la información necesaria para lanzar su proyecto en la jurisdicción elegida. ¡Contácteme para obtener más información!”

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