LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

DISPOSICIONES GENERALES

El mercado financiero polaco está controlado en general por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera, que es responsable de garantizar el funcionamiento y desarrollo eficientes del mercado, y también participa en la preparación de proyectos de actos jurídicos creados con el fin de supervisar el mercado financiero.

El negocio de las criptomonedas es actualmente un área regulada por separado, administrada por la Cámara de Administración Tributaria, que mantiene un registro de actividades criptográficas, denominado Registro de Monedas Virtuales.

Los requisitos para obtener una licencia de criptomoneda e inscribirse en un registro especial se aplican a las empresas polacas que prestan los siguientes servicios:

• • Cambio de monedas virtuales por dinero fiduciario (cambistas de criptodivisas, cambistas de criptodivisas)

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• Cambio de monedas virtuales por otras monedas virtuales
• Proporcionar y mantener cuentas para monedas virtuales (billeteras de criptodivisas)
• Servicios de cambio de monedas virtuales (servicios de corretaje)

El registro de empresas de criptomoneda será controlado por el Ministerio de Finanzas de Polonia. Este registro se activó el 1 de noviembre de 2021. Las empresas que han llevado a cabo actividades en el campo de las monedas virtuales en Polonia antes del 1 de noviembre tienen 6 meses adicionales para adaptar el negocio a los nuevos requisitos y pasar el procedimiento de concesión de licencias.

Las nuevas empresas de criptomonedas en Polonia, que se registrarán después del 1 de noviembre de 2021, deberán someterse a un procedimiento de inscripción en el registro antes de iniciar sus actividades.

Las criptoempresas que operan en Polonia cuentan con el apoyo de algunas autoridades:

• Cámara de Comercio de Blockchain y Nuevas Tecnologías que representa los intereses del sector de conformidad con la legislación polaca aplicable;
• El Hub Innovador, donde la Autoridad de Supervisión consulta con las Fintech y también proporciona sandboxes virtuales para apoyar el desarrollo de nuevas startups Fintech.

VENTAJAS

ETAPAS PARA OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

1. Preparación y presentación de documentos para el registro de la empresa en Polonia:

• Preparación de documentos para el registro a distancia
• Pago de las tasas gubernamentales relacionadas con el registro de una persona jurídica
• Preparación de las declaraciones primarias para la Agencia Tributaria y el registro de beneficiarios
• Dirección legal y alquiler de apartado de correos durante 1 año

2. Obtención del número de identificación fiscal polaco PESEL

Necesita un número de identificación fiscal polaco para presentar una solicitud electrónica a través de la plataforma de servicios gubernamentales ePUAP.

Este procedimiento incluye:

• Traducción al polaco de una copia certificada del pasaporte del director apostillada (si el documento está certificado por un notario extranjero y no por el consulado polaco).
• El mensajero envía al cliente un documento que confirma la recepción del número de identificación fiscal PESEL.

Plazo de recepción de PESEL – hasta 30 días a partir de la presentación por parte del cliente de los documentos originales, así como de las traducciones.

3. Solicitud de licencia, inscripción de una empresa en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la criptomoneda:

Hay que seguir los siguientes pasos:

• Preparación de documentos para la inclusión en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la

criptomoneda

• Pago de tasas gubernamentales
• Procedimiento AML en polaco

El plazo para inscribir la criptomoneda polaca en el registro es de 14 días desde el momento de la firma de la declaración del director de la empresa a través de ePUAP. En caso de dudas del sistema o de falta de documentos importantes, puede ser ampliado.

NORMATIVA SOBRE CRIPTOMONEDAS EN POLONIA

INSCRIPCIÓN DE LA EMPRESA POLACA EN EL REGISTRO DE EMPRESAS DE CRIPTOMONEDAS

Como se ha mencionado, una empresa no necesita obtener una licencia de criptodivisa en Polonia para realizar actividades legítimas de criptodivisa, sino registrarse en el registro mercantil estatal correspondiente.

Las actividades de las empresas polacas y de las personas que se dedican a la criptomoneda están reguladas por el organismo fiscal Chamber of Tax Administration en Katowice, Polonia.

Base legal del registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales:

• Artículos 129-129z de la Ley de 1 de marzo de 2018 de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial, de 25 de octubre de 2021, sobre la designación de un órgano de la Administración Tributaria Nacional para realizar las funciones del órgano competente para llevar un registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales.
• Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial de 21 de octubre de 2021 sobre la presentación de una solicitud de inscripción en el registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales y la notificación de la suspensión de esta actividad.
• Las actividades con monedas virtuales están reguladas y requieren la inscripción en el registro.

Lista de empresas y personas que han recibido una licencia de criptocurrencv en Polonia el 4.03.2022

La ley en base a la cual se emite una licencia de criptocurrencv en Polonia

FISCALIDAD DE UNA EMPRESA POLACA

No existe un impuesto especial sobre la criptomoneda, pero las empresas de criptomonedas que operan en Polonia, dependiendo de su estructura legal, están obligadas a pagar varios impuestos ya existentes, que en algunos casos pueden ahorrarse, teniendo en cuenta que Polonia tiene acuerdos de doble imposición con más de 80 países.

Más información sobre la fiscalidad aquí.

Liberar el potencial del mercado polaco de criptomonedas: Guía para la concesión de licencias de criptointercambio 2024

Polonia se erige como una frontera prometedora para la industria de la criptomoneda, con un creciente interés en la tecnología blockchain y una postura reguladora favorable. Esta guía explora el proceso de obtención de una licencia de criptointercambio en Polonia, detallando el marco regulatorio, el proceso de solicitud y las ventajas de establecer una operación con licencia en este dinámico mercado.

Entorno normativo para la concesión de licencias de criptomonedas en Polonia

En Polonia, la regulación de las criptomonedas está gestionada por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF), que garantiza que todas las actividades relacionadas con las criptomonedas se ajusten a la normativa financiera nacional y de la UE. Una licencia de criptointercambio en Polonia permite a las entidades comerciar e intercambiar criptodivisas legalmente, un paso fundamental para operar en el mercado polaco.

Tipos de criptolicencias en Polonia

El marco regulador polaco ofrece varios tipos de licencias de criptomonedas, cada una de las cuales responde a diferentes necesidades operativas:

• Licencia de criptointercambio en Polonia: Para plataformas que ofrecen servicios de intercambio entre criptomonedas y monedas fiduciarias.
• Licencia de criptointermediario en Polonia: Permite a las empresas actuar como intermediarias en transacciones de criptomonedas.
• Licencia de comercio de criptomonedas en Polonia: Para empresas que se dedican directamente a la compra y venta de activos digitales.
• Licencia VASP para criptomonedas en Polonia: Dirigida a proveedores de una variedad de cripto servicios, incluyendo pero no limitado a servicios de intercambio y billetera.

Requisitos y elegibilidad para obtener una licencia Crypto

Los solicitantes deben cumplir criterios estrictos, como sólidos protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y de verificación de la autenticidad del cliente, una sólida salud financiera y modelos de negocio probados. La documentación, como planes de negocio, previsiones financieras y protocolos de seguridad, es esencial para la aprobación.

Implicaciones económicas de las licencias de criptomonedas

El coste de la licencia de criptointercambio en Polonia puede variar en función del alcance de las actividades empresariales y del tipo específico de licencia. Es crucial que las empresas tengan en cuenta estos costes en su planificación financiera, aunque Polonia es conocida por tener costes potencialmente más bajos en comparación con otros países de la UE.

Ventajas de obtener una licencia para criptomonedas en Polonia

Poseer una licencia de criptomonedas en Polonia abre numerosas puertas, incluida una mayor credibilidad ante clientes e inversores, el cumplimiento de la normativa europea y el acceso a un amplio mercado dentro de la UE.

Clima de criptoinversión en Polonia

Polonia ofrece un entorno vibrante para las inversiones en criptomonedas, con costes de licencia competitivos -a menudo considerada como la licencia de criptomonedas más barata de Polonia- y una población conocedora de la tecnología. Este entorno es propicio para el crecimiento y la innovación en el sector de las criptomonedas.

Estrategias de entrada en el mercado

Para aquellos que buscan entrar en el mercado más rápidamente, la compra de una licencia de criptointercambio existente en Polonia puede ser beneficiosa. Esta opción requiere la debida diligencia para garantizar que la licencia satisface las necesidades específicas del negocio y cumple con todos los requisitos reglamentarios.

Conclusión: A medida que el gobierno polaco continúa perfeccionando su enfoque de la regulación de la criptomoneda, asegurar una licencia de criptointercambio en Polonia es un paso invaluable para las empresas que buscan capitalizar las oportunidades dentro de este mercado emergente. Con la preparación adecuada y la comprensión del panorama jurídico, las empresas pueden navegar con eficacia en este apasionante sector.