LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

En 2014, las autoridades polacas se negaron a reconocer el bitcoin como moneda, pero declararon que los contratos basados en su índice base eran instrumentos financieros de pleno derecho sujetos a normas comunes. Las criptodivisas, aunque no están definidas por la ley, no se equiparan al dinero fiduciario, sino que se comercializan legalmente en el país. Se reconoce que mining, la compra y la venta de criptomonedas no son actividades prohibidas.

Desde noviembre de 2021, la facturación de activos virtuales se ha convertido en un negocio regulado en Polonia. Las empresas que se dedican a este tipo de actividades deben inscribirse en el Estado en un registro separado de empresas de criptomoneda y obtener una licencia adecuada. La inscripción de los empresarios en el registro se realiza de acuerdo con los requisitos establecidos por la legislación polaca.

Así, debido a la popularidad de las monedas virtuales, cuyas características físicas son los cajeros automáticos de bitcoin, Polonia se ha convertido en una jurisdicción en la que el negocio de las criptodivisas — mining, la venta y la compra de activos de criptodivisas- está regulado y controlado por las autoridades nacionales.

Licencia de Criptomonedas en Polonia

COSTE DE LA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

PAQUETE «LICENCIA DE EMPRESA Y CRIPTOMONEDA EN POLONIA»

7,900 EUR
EL PAQUETE DE «LICENCIA DE EMPRESA Y DE CRIPTO EN POLONIA» INCLUYE:
  • Creación o compra de una empresa ya constituida en Polonia
  • Preparación de los documentos legales de la empresa
  • Asistencia en la contratación del director/KYC/AML e información del Fondo Estatal de la Seguridad Social
  • Arrendamiento del domicilio legal en el centro de negocios durante 1 año
  • Visión general del modelo de negocio y la estructura de la empresa de criptomonedas
  • Asistencia en la apertura de una cuenta bancaria para empresas de criptomonedas
  • Normas y procedimientos KYC/AML
  • Preparación de notificaciones, formularios y documentos justificativos para su presentación al regulador tributario de Katowice
  • Pago de las tasas gubernamentales para el registro de la empresa
  • Pago de las tasas gubernamentales de la licencia de criptomoneda
  • Asesoramiento general (5 horas)
Sociedad preconstituida con licencia cripto adquirida en Polonia 9,900 EUR
Servicios jurídicos para criptoproyectos 1,500 EUR

DISPOSICIONES GENERALES

«Crypto El mercado financiero polaco está controlado en general por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera, que es responsable de garantizar el funcionamiento y desarrollo eficientes del mercado, y también participa en la preparación de proyectos de actos jurídicos creados con el fin de supervisar el mercado financiero.

El negocio de las criptomonedas es actualmente un área regulada por separado, administrada por la Cámara de Administración Tributaria, que mantiene un registro de actividades criptográficas, denominado Registro de Monedas Virtuales.

Los requisitos para obtener una licencia de criptomoneda e inscribirse en un registro especial se aplican a las empresas polacas que prestan los siguientes servicios:

    • Cambio de monedas virtuales por dinero fiduciario (cambistas de criptodivisas, cambistas de criptodivisas)

.

  • Cambio de monedas virtuales por otras monedas virtuales
  • Proporcionar y mantener cuentas para monedas virtuales (billeteras de criptodivisas)
  • Servicios de cambio de monedas virtuales (servicios de corretaje)

El registro de empresas de criptomoneda será controlado por el Ministerio de Finanzas de Polonia. Este registro se activó el 1 de noviembre de 2021. Las empresas que han llevado a cabo actividades en el campo de las monedas virtuales en Polonia antes del 1 de noviembre tienen 6 meses adicionales para adaptar el negocio a los nuevos requisitos y pasar el procedimiento de concesión de licencias.

Las nuevas empresas de criptomonedas en Polonia, que se registrarán después del 1 de noviembre de 2021, deberán someterse a un procedimiento de inscripción en el registro antes de iniciar sus actividades.

Las criptoempresas que operan en Polonia cuentan con el apoyo de algunas autoridades:

  • Cámara de Comercio de Blockchain y Nuevas Tecnologías que representa los intereses del sector de conformidad con la legislación polaca aplicable;
  • El Hub Innovador, donde la Autoridad de Supervisión consulta con las Fintech y también proporciona sandboxes virtuales para apoyar el desarrollo de nuevas startups Fintech.

VENTAJAS

Rápido tiempo de ejecución del proyecto

Posibilidad de adquirir una solución estándar

No hay requisitos de capital social

No es obligatorio contar con personal local

PROCESO DE CONCESIÓN DE LICENCIAS

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIAPolonia forma parte del espacio europeo y, además de la normativa nacional, se tiene en cuenta la normativa de la UE para la concesión de licencias. El país forma parte del espacio Schengen, y será necesario cumplir los requisitos de la Directiva de la Unión Europea para entrar en el mercado europeo. Por lo tanto, para expedir una licencia de intercambio de criptodivisas «con perspectiva», se necesitará:
Registrar una empresa polaca con oficina «física» (no basta con la dirección legal nominal) – los no residentes se adaptarán a las empresas cerradas y abiertas con responsabilidad limitada, SP z.o.o y SA

Abrir una cuenta bancaria y depositar el capital autorizado – en el momento de la inscripción abonar el 100%.
Contratar personal y directores con experiencia y formación financiera

Preparar un plan de negocio con varios años de antelación, documentación sobre las herramientas técnicas y de software utilizadas para las operaciones de intercambio

Elaborar políticas de cumplimiento AML/KYC, registros internos, normas de control, etc.

Polonia

capital

Capital

population

Población

currency

Moneda

gdp

PIB

Varsovia 38,036,118  PLN $19,023

ETAPAS PARA OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

  1. Preparación y presentación de documentos para el registro de la empresa en Polonia:
  • Preparación de documentos para el registro a distancia
  • Pago de las tasas gubernamentales relacionadas con el registro de una persona jurídica
  • Preparación de las declaraciones primarias para la Agencia Tributaria y el registro de beneficiarios
  • Dirección legal y alquiler de apartado de correos durante 1 año
  1. Obtención del número de identificación fiscal polaco PESEL

Necesita un número de identificación fiscal polaco para presentar una solicitud electrónica a través de la plataforma de servicios gubernamentales ePUAP.

Este procedimiento incluye:

  • Traducción al polaco de una copia certificada del pasaporte del director apostillada (si el documento está certificado por un notario extranjero y no por el consulado polaco).
  • El mensajero envía al cliente un documento que confirma la recepción del número de identificación fiscal PESEL.

Plazo de recepción de PESEL – hasta 30 días a partir de la presentación por parte del cliente de los documentos originales, así como de las traducciones.

  1. Solicitud de licencia, inscripción de una empresa en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la criptomoneda:

Hay que seguir los siguientes pasos:

  • Preparación de documentos para la inclusión en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la

criptomoneda

  • Pago de tasas gubernamentales
  • Procedimiento AML en polaco

El plazo para inscribir la criptomoneda polaca en el registro es de 14 días desde el momento de la firma de la declaración del director de la empresa a través de ePUAP. En caso de dudas del sistema o de falta de documentos importantes, puede ser ampliado.

NORMATIVA SOBRE CRIPTOMONEDAS EN POLONIA

Periodo de tramitación
hasta 2 meses Tasa anual de supervisión No
Tasa estatal de solicitud
133 € Personal local No
Capital social requeridol 1,077 € Oficina física No
Impuesto de sociedades 15% Auditoría contable No

INSCRIPCIÓN DE LA EMPRESA POLACA EN EL REGISTRO DE EMPRESAS DE CRIPTOMONEDAS

Como se ha mencionado, una empresa no necesita obtener una licencia de criptodivisa en Polonia para realizar actividades legítimas de criptodivisa, sino registrarse en el registro mercantil estatal correspondiente.

Las actividades de las empresas polacas y de las personas que se dedican a la criptomoneda están reguladas por el organismo fiscal Chamber of Tax Administration en Katowice, Polonia.

 

Base legal del registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales:

  • Artículos 129-129z de la Ley de 1 de marzo de 2018 de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial, de 25 de octubre de 2021, sobre la designación de un órgano de la Administración Tributaria Nacional para realizar las funciones del órgano competente para llevar un registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales.
  • Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial de 21 de octubre de 2021 sobre la presentación de una solicitud de inscripción en el registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales y la notificación de la suspensión de esta actividad.
  • Las actividades con monedas virtuales están reguladas y requieren la inscripción en el registro.

Lista de empresas y personas que han recibido una licencia de criptocurrencv en Polonia el 4.03.2022

La ley en base a la cual se emite una licencia de criptocurrencv en Polonia

FISCALIDAD DE UNA EMPRESA POLACA

No existe un impuesto especial sobre la criptomoneda, pero las empresas de criptomonedas que operan en Polonia, dependiendo de su estructura legal, están obligadas a pagar varios impuestos ya existentes, que en algunos casos pueden ahorrarse, teniendo en cuenta que Polonia tiene acuerdos de doble imposición con más de 80 países.

Más información sobre la fiscalidad aquí.

Liberar el potencial del mercado polaco de criptomonedas: Guía para la concesión de licencias de criptointercambio 2024

Polonia se erige como una frontera prometedora para la industria de la criptomoneda, con un creciente interés en la tecnología blockchain y una postura reguladora favorable. Esta guía explora el proceso de obtención de una licencia de criptointercambio en Polonia, detallando el marco regulatorio, el proceso de solicitud y las ventajas de establecer una operación con licencia en este dinámico mercado.

Entorno normativo para la concesión de licencias de criptomonedas en Polonia

En Polonia, la regulación de las criptomonedas está gestionada por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF), que garantiza que todas las actividades relacionadas con las criptomonedas se ajusten a la normativa financiera nacional y de la UE. Una licencia de criptointercambio en Polonia permite a las entidades comerciar e intercambiar criptodivisas legalmente, un paso fundamental para operar en el mercado polaco.

Tipos de criptolicencias en Polonia

El marco regulador polaco ofrece varios tipos de licencias de criptomonedas, cada una de las cuales responde a diferentes necesidades operativas:

  • Licencia de criptointercambio en Polonia: Para plataformas que ofrecen servicios de intercambio entre criptomonedas y monedas fiduciarias.
  • Licencia de criptointermediario en Polonia: Permite a las empresas actuar como intermediarias en transacciones de criptomonedas.
  • Licencia de comercio de criptomonedas en Polonia: Para empresas que se dedican directamente a la compra y venta de activos digitales.
  • Licencia VASP para criptomonedas en Polonia: Dirigida a proveedores de una variedad de cripto servicios, incluyendo pero no limitado a servicios de intercambio y billetera.

Requisitos y elegibilidad para obtener una licencia Crypto

Los solicitantes deben cumplir criterios estrictos, como sólidos protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y de verificación de la autenticidad del cliente, una sólida salud financiera y modelos de negocio probados. La documentación, como planes de negocio, previsiones financieras y protocolos de seguridad, es esencial para la aprobación.

Implicaciones económicas de las licencias de criptomonedas

El coste de la licencia de criptointercambio en Polonia puede variar en función del alcance de las actividades empresariales y del tipo específico de licencia. Es crucial que las empresas tengan en cuenta estos costes en su planificación financiera, aunque Polonia es conocida por tener costes potencialmente más bajos en comparación con otros países de la UE.

Ventajas de obtener una licencia para criptomonedas en Polonia

Poseer una licencia de criptomonedas en Polonia abre numerosas puertas, incluida una mayor credibilidad ante clientes e inversores, el cumplimiento de la normativa europea y el acceso a un amplio mercado dentro de la UE.

Clima de criptoinversión en Polonia

Polonia ofrece un entorno vibrante para las inversiones en criptomonedas, con costes de licencia competitivos -a menudo considerada como la licencia de criptomonedas más barata de Polonia- y una población conocedora de la tecnología. Este entorno es propicio para el crecimiento y la innovación en el sector de las criptomonedas.

Estrategias de entrada en el mercado

Para aquellos que buscan entrar en el mercado más rápidamente, la compra de una licencia de criptointercambio existente en Polonia puede ser beneficiosa. Esta opción requiere la debida diligencia para garantizar que la licencia satisface las necesidades específicas del negocio y cumple con todos los requisitos reglamentarios.

Conclusión: A medida que el gobierno polaco continúa perfeccionando su enfoque de la regulación de la criptomoneda, asegurar una licencia de criptointercambio en Polonia es un paso invaluable para las empresas que buscan capitalizar las oportunidades dentro de este mercado emergente. Con la preparación adecuada y la comprensión del panorama jurídico, las empresas pueden navegar con eficacia en este apasionante sector.

Polina

Polina Merkulova

GESTOR DE SERVICIOS DE LICENCIAS

email2[email protected]

PREGUNTAS FRECUENTES

A diferencia de la mayoría de los estados de la UE, Polonia no tiene una regulación formal para las licencias de cripto. Sin embargo, las empresas de criptomoneda deben completar un proceso de registro especial para poder llevar a cabo su negocio en el país.

Para registrarse como proveedor de servicios de activos virtuales en Polonia, una empresa debe completar el siguiente proceso:

  • Registrar una dirección física (oficina) en Polonia
  • Presentar copias de los documentos en nombre de los propietarios, directores y altos cargos de la empresa. Deben reflejar una reputación intachable y no mostrar ninguna condena por violación de la ley
  • Depositar el capital mínimo autorizado
  • Establecer políticas AML/KYC y fijar reglas claras para la gestión de riesgos
  • Identificar y verificar a los clientes antes de establecer relaciones comerciales (o cuando una transacción supere un determinado importe)
  • Preparar y presentar informes de actividad al regulador.

Sí. Todas las empresas que operan en el país informan al Registro Judicial Nacional (KRS, o Krajowy Rejestr Sqdowy).

El alcance de las actividades comerciales que una empresa de criptomoneda puede proporcionar en Polonia es amplio y se define formalmente como «actividades en el campo de las monedas virtuales». Estas incluyen:

  • Intercambio entre monedas virtuales y monedas y monedas fiduciarias
  • Intercambio entre monedas virtuales
  • Intermediación en el intercambio mencionado en los puntos a o b
  • Apoyo a las cuentas de los usuarios de forma electrónica

Una vez que el solicitante haya presentado todos los documentos e informes de la solicitud, la decisión sobre el registro de la empresa como proveedor oficial de servicios de criptomoneda debería adoptarse en un plazo de 14 días. Sin embargo, en total, el proceso de establecimiento y registro de una criptoempresa en Polonia puede durar alrededor de 2 meses (con posibles retrasos debido a la falta de información u otras incidencias).

Sí. Los no residentes pueden establecer con éxito una criptoempresa en Polonia.

Sí. Una cuenta bancaria es un requisito funcional necesario para las empresas que operan en Polonia. Esta cuenta también debe utilizarse para depositar el capital mínimo requerido.

El capital mínimo autorizado para registrar una empresa de criptomonedas en Polonia es de 5000 PLN (unos 1100 EUR).

No, los solicitantes solo pueden depositar la cantidad requerida en monedas fiduciarias.

El solicitante debe depositarlo en la cuenta bancaria de la criptoempresa en cuestión. El importe total debe ser depositado en una moneda fiduciaria.

Este paso debe ser completado antes de presentar una solicitud para establecer una empresa en Polonia. Es un requisito previo necesario para el éxito del registro.

Hay algunas razones por las que establecer y registrar una empresa de criptomoneda en Polonia es un movimiento estratégicamente beneficioso. En primer lugar, Polonia es un gran mercado nacional que ofrece a las empresas un acceso instantáneo a un público muy amplio. Además, en comparación con los tiempos de espera estimados en otros estados miembros de la UE, la constitución de una criptoempresa en Polonia lleva poco tiempo. También es relativamente sencillo en cuanto al procedimiento en sí, ya que conlleva menos requisitos que los procedimientos de licencia de criptomoneda en muchos otros estados miembros de la UE. Por último, Polonia ha firmado acuerdos bilaterales para evitar la doble imposición con más de 84 países. Esta situación ofrece una enorme ventaja fiscal para las empresas internacionales que pretenden abrir una sucursal en Polonia.

Según la legislación polaca, las empresas de criptomonedas no forman parte actualmente del mercado financiero. En consecuencia, las actividades de las empresas de criptomonedas en el país no están actualmente sujetas a una supervisión financiera específica. Sin embargo, las autoridades polacas pueden auditar a las criptoempresas por su prestación de servicios de pago, en particular su oficina de cambio de moneda virtual.

Sí. No obstante, se requiere una reunión anual del consejo de administración y de la dirección.

Todos los proveedores de servicios de activos virtuales registrados en Polonia deben realizar varias operaciones específicas posteriores al registro establecidas en la legislación polaca. En particular, deben:

  • Identificar y evaluar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo derivados de sus actividades empresariales y establecer medidas de seguridad financiera
  • Mantener un registro de las transacciones de los usuarios
  • Mantener un registro de las acciones tomadas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo en virtud de la ley AML/CTF.

Aunque la prestación de servicios de activos virtuales, como actividad comercial, es generalmente legal y está permitida en Polonia, el mercado de criptoactivos no está regulado. Como resultado, las empresas de criptomoneda pueden encontrarse con zonas inciertas en la legislación sobre este tema.

Según la legislación polaca, las empresas de criptomonedas no tienen que tener necesariamente una cuenta bancaria tradicional. Como alternativa, las empresas pueden optar por abrir una cuenta en un banco virtual o en un sistema de pago.

Equipo de atención al cliente de RUE

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