Abrir una Cuenta Bancaria en Malta

Abrir una Cuenta Bancaria en Malta

Los procedimientos para adquirir una cuenta bancaria en Malta se rigen por las regulaciones establecidas por el Banco Central del Estado. Como miembro de la Unión Europea, Malta se adhiere a las condiciones europeas generalmente aceptadas para otorgar cuentas bancarias a no residentes.

Las personas elegibles para abrir cuentas incluyen residentes, estudiantes, estudiantes no residentes, visitantes temporales, empresarios privados y corporaciones extranjeras. El proceso implica la presentación de un conjunto de documentos, incluidos documentos de identificación, permisos de residencia, extractos bancarios previos, declaraciones de ingresos y certificados de lugares de trabajo. Los no residentes también pueden requerir un permiso de residencia para registrarse, y se pueden solicitar documentos adicionales a discreción del gerente.

Para las personas jurídicas, tanto las empresas residentes como las de capital extranjero pueden operar en Malta. Independientemente del registro, las corporaciones están obligadas a pagar impuestos sobre la renta al tesoro estatal. Los documentos requeridos para abrir una cuenta corporativa incluyen un certificado de registro, estado de resultados de la empresa, documentos de identificación de fundadores y accionistas, documentos personales de un empleado designado y un extracto del banco anterior. Cada banco puede tener requisitos variables, lo que lleva a posibles adiciones a la lista de documentos.

Cuenta Corriente: Abierta a particulares locales y extranjeros, vinculada a una tarjeta de débito para pagos no monetarios.

Cuenta de crédito: Abierta a personas físicas o jurídicas, con comisiones en función del monto del préstamo y los plazos de amortización.

Cuenta de depósito: Ofrece tasas de interés altas, con ganancias acumuladas si los fondos permanecen intactos hasta la fecha especificada en el contrato.

Cuenta de ahorros: Los bancos malteses ofrecen tasas más bajas para ahorrar fondos en comparación con muchas contrapartes europeas.

Cuenta Corporativa: Destinada a acumular y preservar los beneficios de una empresa, facilitando el pago de impuestos, transferencias salariales, liquidaciones, etc. Solo las empresas que cumplan con las leyes locales pueden abrir una cuenta corporativa.

Cuenta Offshore: Utilizada para negocios internacionales, reduciendo costos debido a la ausencia de tasas impositivas y capitalizando tasas favorables.

  • No hay requisitos estrictos para el registro de cuentas de no residentes.
  • Sistema económico y político estable, asegurando la estabilidad del sector bancario.
  • Servicios bancarios integrales.
  • Numerosos convenios de prevención de doble imposición.
  • Servicio en inglés.
  • La pertenencia a la UE facilita el libre comercio con los países de la UE.

Bank Account in Malta

BANCOS MALTESES POPULARES

APS Bank: Una de las instituciones más antiguas de Malta, que ofrece una gama completa de servicios con lealtad del cliente y tarifas asequibles.

Banco de La Valeta: Considerado uno de los bancos más rentables con tarifas bajas y altas tasas de interés de depósito.

Banco BANIF: Registra varias cuentas y es conocido por sus altos estándares de servicio y métodos bancarios innovadores.

Lombard Bank: Popular por proporcionar cuentas de crédito a nuevos emprendedores y servicios bancarios integrales.

Sparkasse Bank Malta: Reconocido por su resiliencia en la economía global, que ofrece términos de cuenta individualizados.

Abrir una Cuenta Bancaria en Malta

Las condiciones para obtener una cuenta bancaria en Malta están reguladas por el Banco Central del Estado. Debido a que el Estado es parte de la Unión Europea, en Malta se aplican las condiciones europeas generalmente aceptadas para emitir una cuenta bancaria a no residentes.

Los residentes del país, estudiantes, estudiantes no residentes, extranjeros que se encuentren temporalmente en el territorio del Estado, empresarios privados y corporaciones extranjeras pueden abrir una cuenta en una de las instituciones crediticias y financieras locales.

Para Particulares

Cualquier persona puede obtener una cuenta bancaria en Malta. Al mismo tiempo, deberá proporcionar el siguiente conjunto de documentos:

  • Documentos de identificación;
  • Permiso de residencia (contrato de arrendamiento o propiedad de la vivienda, facturas de servicios públicos);
  • Extracto de bancos anteriores, historial crediticio;
  • Estado de resultados;
  • Certificado del lugar de trabajo.

Los no residentes también necesitarán un permiso de residencia para registrarse. En algunos casos, a solicitud del gerente, se pueden requerir documentos adicionales, por ejemplo, un certificado de ausencia de antecedentes penales en el país de ciudadanía de un no residente.

Para Personas Jurídicas

De acuerdo con la legislación local, tanto los empresarios residentes como las empresas con capital extranjero pueden hacer negocios en Malta. Al mismo tiempo, independientemente del registro, las corporaciones deben pagar el impuesto sobre la renta al tesoro estatal. Lo más conveniente es hacerlo mediante el débito «manual» o automático de fondos de una cuenta bancaria.

Para abrir una cuenta, deberá proporcionar los siguientes documentos:

  • Certificado de registro;
  • Estado de resultados de la empresa;
  • Documentos de identificación de fundadores y accionistas;
  • Documentos personales de un empleado de la corporación, cuyas funciones incluirán la administración de la cuenta corporativa. ;
  • Un extracto del banco anterior.

Debe tenerse en cuenta que los requisitos para abrir una cuenta de cada banco varían, por lo que la lista de documentos necesarios puede incluir requisitos adicionales.

Tipos de Cuentas

Corriente

Está abierto para particulares a la población local y extranjeros. Una tarjeta de débito está vinculada a la cuenta para realizar pagos que no sean en efectivo.

Crédito

Puede estar abierto a una persona física o jurídica. El monto de la tarifa por el uso de fondos bancarios depende del monto del préstamo y sus términos de reembolso.

Depósito

Tiene altas tasas de interés. El beneficio de los fondos invertidos se acumula solo si el dinero no se retira de la cuenta antes de la fecha especificada en el contrato.

Cuenta de ahorros

En comparación con muchos bancos en Europa, las instituciones financieras y de crédito maltesas se caracterizan por tasas más bajas para ahorrar fondos.

Corporativo

Está destinado a la acumulación y preservación de las ganancias de la empresa, así como al pago de impuestos,transferencia de salarios, liquidaciones con contrapartes, etc. Solo las empresas que operan de acuerdo con las leyes locales pueden abrir una cuenta corporativa en Malta.

Offshore

Se utiliza para realizar negocios internacionales, reducir costos debido a la ausencia de tasas impositivas y ahorrar dinero a tasas favorables.

Ventajas de Tener una Cuenta Bancaria en Malta

  • Ausencia de requisitos estrictos para el registro de una cuenta por parte de no residentes;
  • Un sistema económico y político estable que asegure la estabilidad del sector bancario ante los desafíos adversos de la economía global.;
  • Gama completa de servicios bancarios;
  • Numerosos convenios para evitar la doble imposición;
  • Servicio en Inglés;

La adhesión a la UE garantiza el libre comercio con los países de la UE.

ASISTENCIA PARA ABRIR UNA CUENTA BANCARIA

El equipo regulado de Regulated United Europe ayuda a preparar los documentos para el registro de cuentas bancarias en los bancos malteses. Con ocho años de experiencia, aprovechamos nuestra red de socios confiables para brindar soluciones personalizadas y rentables, mejorando las operaciones de las empresas a las que servimos. Si desea abrir una cuenta bancaria comercial en Malta, nuestro equipo está listo para ayudarlo.

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