Licencia de Juego de Panamá

Situada entre Colombia y Costa Rica, Panamá tiene una de las economías más estables de Centroamérica y se encuentra entre las jurisdicciones extraterritoriales favoritas para los negocios globales de juegos de azar. La moneda de Panamá, el balboa, está vinculada al dólar estadounidense, lo que reduce los riesgos cambiarios y respalda la competitividad de las empresas con sede en Panamá que venden sus productos y servicios en el extranjero.

El regulador del juego de Panamá tiene décadas de experiencia en la concesión de licencias a empresas de juegos de azar y, por lo tanto, los empresarios internacionales lo consideran confiable y competente. Debido al entorno ventajoso, un amplio espectro de operadores de juegos de azar internacionales tienen su sede en Panamá, incluidos casinos en línea, agencias de apuestas de eventos deportivos, máquinas tragamonedas y mucho más.

Ventajas de tener una licencia de juego en Panamá

Panamá cuenta con un gobierno estable y poco intrusivo, y una legislación progresista que permite a locales y extranjeros establecer nuevos negocios con facilidad y certeza. Según el Índice de Facilitación de Negocios en América Latina 2019, Panamá ocupa el octavo lugar en función de parámetros como tiempo, costos, capital mínimo y procedimientos burocráticos. En comparación con otros países de América Latina y el Caribe, el proceso de abrir una nueva empresa es rápido y no demasiado complejo.

Panamá cuenta con instalaciones de telecomunicaciones de alta calidad que corresponden al nivel de infraestructura y recursos en los Estados Unidos, pero a un costo mucho menor. Panamá tiene acceso a varias redes de fibra óptica de alta capacidad en el continente, que son los sistemas de fibra óptica más avanzados de la región. Además, el país no tiene volcanes activos ni sufre de terremotos y huracanes, lo que significa que no hay interrupciones graves en las operaciones comerciales debido a daños en la infraestructura.

Panamá tiene una industria bancaria amigable con el juego bien establecida, lo que facilita la apertura de cuentas comerciales requeridas para operar negocios de juego. Alrededor de 100 bancos internacionales ofrecen una amplia gama de servicios financieros de alta calidad y tecnológicamente avanzados que pueden respaldar el crecimiento y las operaciones diarias de cada negocio de juego.

En Panamá, las empresas de juego solo tienen que demostrar una responsabilidad limitada, cuyos procedimientos son bastante sencillos. Por ejemplo, no es necesario presentar declaraciones anuales. En general, las empresas con sede en Panamá están obligadas a realizar una auditoría anual estatutaria solo si su capital inicial supera los 100,000 USD (aproximadamente 91,000 EUR) y sus ingresos anuales superan los 50,000 USD (aproximadamente 45,000 EUR). Este enfoque puede ayudarte a ahorrar tiempo y dinero mientras centras tu atención en el desarrollo de tu negocio de juego.

Empresas offshore con sede en Panamá, como operadores de juegos de azar en línea, son elegibles para exenciones completas del Impuesto sobre la Renta, Impuesto sobre las Ventas, Impuesto al Valor Agregado, Impuesto de Timbres y Retención de Impuestos, y pueden operar completamente libres de impuestos al atender solo a jugadores fuera de Panamá. Tampoco están sujetas a control de cambios extranjeros. Los ingresos corporativos generados al atender a clientes dentro de Panamá están sujetos a una tasa del 25%, que se acerca al promedio mundial.

Regulaciones de Juego en Panamá

La Junta de Control de Juegos es responsable de la concesión de licencias, control, inspección y supervisión de las actividades de juego realizadas en Panamá. La autoridad tiene como objetivo convertir a la industria del juego en Panamá en una parte viable de la economía y, por lo tanto, se esfuerza por responder rápidamente a las necesidades de los participantes del mercado, al tiempo que garantiza que la industria del juego en Panamá sea legal, transparente y libre de riesgos para el gobierno, los jugadores y las empresas de juego con licencia.

Leyes y regulaciones aplicables a las empresas de juego en Panamá:

• Resolución No. 65 del 25 de octubre de 2002, que aprobó las regulaciones para la operación de juegos de azar y apuestas a través de sistemas de comunicación electrónica
• Resolución No. 92 del 12 de diciembre de 1997, que aprobó las regulaciones para la operación de salas de máquinas tragamonedas de tipo A y casinos completos
• Resolución No. 77 del 4 de agosto de 1999, que aprobó las regulaciones para agencias de apuestas en eventos deportivos
• Resolución No. 25 del 28 de agosto de 2003, que aprobó las regulaciones para la operación de salas de bingo
• Resolución No. 18 del 15 de mayo de 2001, regula las operaciones de las salas de bingo en relación con la prevención de actividades de lavado de dinero
• Resolución No. 28 del 18 de diciembre de 1995, Gaceta 22948 para la operación de máquinas electrónicas que funcionan con monedas, billetes, fichas o sistema de crédito
• Ley 23 del 27 de abril de 2015, referente a la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva

Anteriormente, a los operadores con sede en Panamá no se les permitía ofrecer sus servicios a los residentes de Panamá. Sin embargo, a partir de septiembre de 2020, se permite a los operadores panameños tener hasta 5 dominios que terminen en «.pa», lo que convierte a Panamá en un mercado de juego completamente regulado donde puedes ofrecer legalmente tus servicios de juego además de los clientes internacionales.

Panamá

Capital	Población	Moneda	PIB
Ciudad de Panamá	4,337,768	PAB	$40,177

Tipos de Licencias de Juego en Panamá

Existen varios tipos de licencias en Panamá que se otorgan según la naturaleza de las actividades de juego previstas. También se requieren tipos específicos de autorizaciones para algunos empleados para llevar a cabo operaciones de juego. A continuación, compartimos información sobre las principales licencias de juego para operadores, pero si deseas obtener una visión más profunda de los tipos de licencias y autorizaciones aplicables a tu modelo de negocio de juego, comunícate con nuestros consultores legales aquí en Regulated United Europe y programaremos una consulta personalizada.

Los principales tipos de licencias de juego en Panamá son los siguientes:

• Licencia de Juego en Línea permite a las empresas de juegos en línea ubicadas en o alojadas en Panamá comenzar actividades de apuestas internacionales en línea
• Licencia de Casino permite a las empresas de juego abrir un casino dentro de hoteles y resorts ubicados en Panamá
• Licencia de Agencia de Apuestas en Eventos Deportivos: para empresas que facilitan apuestas en una amplia gama de eventos deportivos transmitidos desde todo el mundo
• Registro de Proveedores de Máquinas Tragamonedas de Tipo A, Dispositivos de Juego o Equipos Asociados permite a los proveedores de servicios relacionados con el juego asociarse con operadores de juegos de azar panameños
• Licencia de Sala de Máquinas de Juego de Tipo C: para salas de máquinas tragamonedas

Según las regulaciones de Panamá, las empresas de juego en línea se llaman «Sistemas de Juegos de Comunicación Electrónica», y su licencia es un Contrato de Administración/Operación con la Junta de Control de Juegos. Se otorga una Licencia Maestra para operar un negocio de juegos de azar y actividades de apuestas electrónicas, y también permite a los titulares de licencias otorgar sublicencias. Se otorga una Licencia Maestra una vez que se paga la tarifa de licencia de 40,000 USD (aproximadamente 36,000 EUR). Después de eso, la tarifa de licencia anual es de 20,000 USD (aproximadamente 18,000 EUR).

A los titulares de licencias de juego panameños no se les permite organizar eventos de apuestas para lo siguiente:

• Eventos deportivos de nivel amateur en Panamá
• Eventos realizados fuera de Panamá con la participación de instituciones públicas o privadas ubicadas en Panamá
• Elecciones para un cargo público, dentro o fuera de Panamá
• Eventos que involucren a un equipo profesional con sede en Panamá, independientemente del lugar donde se realice el evento
• Cualquier evento jugado en Panamá que involucre a un equipo profesional, donde los directores de la liga gobernante soliciten no permitir apuestas, siempre que la Junta de Control de Juegos reciba dicha solicitud al menos 30 días antes del inicio del evento

LICENCIA DE JUEGO EN PANAMÁ

Requisitos para solicitantes de licencias de juego en Panamá

Algunos requisitos para los solicitantes de licencias varían según el tipo de licencia que se otorgará. Sin embargo, existen ciertos requisitos generales que todo solicitante está obligado a cumplir. Estos incluyen la presentación de pruebas de que las personas involucradas no tienen antecedentes penales, la demostración de que los pagos de juegos cumplen con estándares internacionales aceptables, pruebas de que el financiamiento propuesto para la operación es adecuado y proviene de fuentes legales y aceptables, y el cumplimiento de las regulaciones nacionales e internacionales contra el lavado de dinero.

Para solicitar cualquiera de las licencias de juego en Panamá, debes cumplir esencialmente con los siguientes requisitos:

• Designar un representante legal en Panamá
• Constituir una corporación extranjera en Panamá
• Permitir la investigación de la historia y la integridad de la empresa y pagar las tarifas y costos correspondientes no reembolsables
• Probar que tienes la experiencia y el conocimiento necesarios para administrar las operaciones de juego previstas

En cuanto a las tarifas de licencia, la Junta de Control de Juegos de Panamá proporciona a un solicitante un informe detallado con el desglose de los costos y tarifas incurridos en la investigación, que debe ser pagado por el solicitante en su totalidad a solicitud de la autoridad. La autoridad solo toma una decisión final si un solicitante paga todos los costos y tarifas de investigación en su totalidad. Si falta el pago completo, la solicitud se rechaza eventualmente, independientemente de la idoneidad del solicitante. Si se hizo un depósito para cubrir los costos provisionales y las tarifas de la investigación, el solicitante puede recibir un reembolso de la autoridad por cualquier saldo de fondos no utilizados durante la investigación.

Ya sea que estés solicitando un Contrato de Administración/Operación para tu negocio de juegos en línea, una Licencia de Establecimiento o una Licencia de Apuestas Deportivas, debes proporcionar los siguientes documentos:

• Poder notarial que autorice a un abogado a llevar a cabo el proceso
• Un plan de negocios
• Un Certificado del Registro Público de la corporación solicitante
• Un estudio de viabilidad de una firma de consultoría que no sea propiedad del solicitante que demuestre la viabilidad del negocio de juegos previsto
• Pruebas de que el solicitante es financieramente capaz de cumplir con sus obligaciones, emprender y desarrollar sus operaciones previstas, y proporcionar capital de trabajo de acuerdo con el plan de negocios
• Pruebas de que el solicitante es capaz de identificar de manera convincente a los jugadores y/o la fuente de sus fondos
• Copias de pasaportes de directores, accionistas y otros funcionarios mencionados en la solicitud
• Copias de los acuerdos con proveedores de hardware o software para el negocio de juegos
• Una carta de recomendación de un banco que contenga información sobre las cuentas
• Copias autenticadas de documentos que certifiquen la estructura de la corporación
• Una descripción de la estructura financiera de la corporación, que incluye una lista de todas las acciones en circulación y una lista de los derechos de los accionistas
• Un certificado emitido por el secretario corporativo que indique los nombres de todos los accionistas
• Un certificado emitido por el secretario corporativo que enumere todos los préstamos pendientes, gravámenes, hipotecas, obligaciones y cualquier otro pasivo
• Un certificado emitido por el secretario corporativo que indique los nombres de los empleados cuyos beneficios, salarios o tarifas corresponden al 10% de los montos más altos de la nómina, ya sean directores, funcionarios, empleados u otros empleados de niveles inferiores
• Una descripción de los procedimientos utilizados por la empresa para emitir bonos y participación en las ganancias
• Una copia de los acuerdos o subacuerdos ejecutados en relación con las operaciones de los juegos
• Un estado de pérdidas y ganancias general, preparado por un contador público certificado autorizado que cubre 3 años fiscales anteriores a la fecha de la solicitud
• Una descripción detallada de la política de la empresa con respecto al juego responsable

Costos de Obtener una Licencia de Juego en Panamá

El costo de obtener una licencia de juego en Panamá varía según el tipo de licencia y la magnitud de las operaciones previstas. Las tarifas pueden ser significativas y deben considerarse como parte de la inversión necesaria para establecer un negocio de juegos de azar en el país.

Por ejemplo, para obtener una Licencia de Juego en Línea en Panamá, se requiere el pago de una tarifa de solicitud no reembolsable de 40,000 USD (aproximadamente 36,000 EUR), y luego una tarifa de supervisión anual de 20,000 USD (aproximadamente 18,000 EUR). Además de estas tarifas, se deben considerar otros gastos, como la auditoría contable requerida, los costos legales, la inversión en infraestructura, la contratación de personal, y el capital de trabajo para operar el negocio.

Para obtener una estimación precisa de los costos totales involucrados en la obtención de una licencia de juego en Panamá, se recomienda ponerse en contacto con un consultor legal o con la Junta de Control de Juegos de Panamá para obtener información actualizada sobre tarifas y requisitos específicos.

Proceso de Solicitud de una Licencia de Juego en Panamá

El proceso de solicitud de una licencia de juego en Panamá implica varios pasos y la presentación de una amplia variedad de documentos y pruebas. A continuación se describe un resumen del proceso general de solicitud:

1. Designar un Representante Legal en Panamá: Antes de presentar una solicitud, debes designar un representante legal en Panamá para representar a tu empresa ante la Junta de Control de Juegos. Este representante debe ser una persona o firma legal con licencia para ejercer en Panamá.
2. Constituir una Corporación en Panamá: Debes constituir una corporación en Panamá para operar tu negocio de juego. Esta corporación debe cumplir con las leyes y regulaciones corporativas de Panamá.
3. Presentación de Documentos y Pruebas: Debes proporcionar una amplia gama de documentos, incluidos un plan de negocios, un certificado del Registro Público de la corporación, un estudio de viabilidad, pruebas de solvencia financiera y otras pruebas requeridas por la Junta de Control de Juegos.
4. Pago de Tarifas y Costos de Investigación: Debes pagar las tarifas de solicitud y supervisión, así como los costos de investigación. La Junta de Control de Juegos proporcionará un informe detallado de los costos y tarifas incurridos en la investigación.
5. Evaluación y Revisión: La Junta de Control de Juegos llevará a cabo una revisión exhaustiva de tu solicitud, que incluirá una investigación de la historia y la integridad de tu empresa, la idoneidad de los pagos de juegos, la fuente de financiamiento y el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero.
6. Toma de Decisiones: La Junta de Control de Juegos tomará una decisión final sobre tu solicitud una vez que se hayan cumplido todos los requisitos y se haya pagado completamente la tarifa de investigación. Si se aprueba, se otorgará la licencia.

El proceso de solicitud puede llevar varias semanas o meses, dependiendo de la complejidad de tu solicitud y la capacidad de respuesta de la Junta de Control de Juegos. Es importante seguir de cerca el progreso de tu solicitud y asegurarse de cumplir con todos los requisitos.

Consideraciones Finales

Obtener una licencia de juego en Panamá puede ser un proceso complejo y costoso, pero ofrece numerosas ventajas para las empresas de juego en línea. Panamá cuenta con una infraestructura sólida, una industria bancaria favorable al juego y un gobierno estable. Además, las exenciones fiscales y la posibilidad de atender a jugadores internacionales hacen que sea un destino atractivo para los operadores de juegos de azar.

Si estás considerando solicitar una licencia de juego en Panamá, es fundamental entender los requisitos y costos involucrados, así como el proceso de solicitud. Trabajar con consultores legales con experiencia en la industria del juego en Panamá puede ser invaluable para garantizar que tu solicitud sea exitosa y que tu negocio cumpla con todas las regulaciones locales.

Recuerda que las leyes y regulaciones están sujetas a cambios, por lo que es importante mantenerse actualizado sobre cualquier nueva legislación o requisitos que puedan afectar tu negocio de juego en Panamá. Si tienes alguna pregunta o necesitas asesoramiento adicional, no dudes en comunicarte con expertos legales en el campo de los juegos de azar en Panamá.

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Proceso de Solicitud de Licencia de Juegos de Azar en Panamá

Siempre que todos los documentos requeridos estén debidamente preparados y presentados, el proceso de solicitud suele tardar entre 1 y 2 meses. Si el solicitante retira completamente la solicitud, sólo será posible volver a presentarla después de un año.

Los principales pasos para solicitar una licencia de juego en Panamá:

• Pagar un depósito especificado por la Junta de Control de Juegos de Azar para iniciar el proceso de investigación
• Presentar la solicitud a la Junta de Control de Juegos de Azar para su investigación en un formulario aprobado por la autoridad
• La autoridad podrá solicitar que todas las personas cuyos nombres aparecen en la solicitud asistan y testifiquen frente a las personas competentes (la no asistencia puede resultar en el rechazo de la solicitud)

Una vez presentada la solicitud y iniciado el proceso de investigación, no podrá modificarse la información relativa a los accionistas, los datos financieros, la junta directiva ni los sistemas de juego. Si el cambio es inevitable, el solicitante deberá retirar los documentos presentados y presentarlos nuevamente una vez realizadas las modificaciones.

Durante el proceso de investigación, la autoridad examina la integridad, competencia, calificaciones y solvencia financiera del solicitante para garantizar que se otorgue una licencia solo a empresas capaces y confiables que puedan salvaguardar a los jugadores, los intereses públicos y la reputación de la jurisdicción. Además, la autoridad puede emplear agencias privadas para realizar la investigación.

Cómo establecer una empresa de juegos de azar en Panamá

En Panamá, existe una variedad de estructuras comerciales legales, pero no incluyen un tipo separado de corporación para realizar negocios únicamente fuera de Panamá. El tipo más común es una Sociedad Anónima, que a menudo se llama Corporación Panameña y se considera una Corporación de Acciones, perfectamente adecuada para negocios internacionales ya que los extranjeros pueden poseer el 100% de las acciones.

No existe obligación legal de revelar los nombres de los accionistas y sus activos están separados de la corporación. Por otro lado, la información sobre los accionistas debe compartirse con el banco donde la sociedad tiene una cuenta bancaria. Le resultará fácil establecer una corporación de este tipo, ya que el proceso es sencillo y rentable. Siempre que se proporcionen debidamente todos los documentos requeridos, el establecimiento de una sociedad anónima en Panamá puede demorar 5 días hábiles.

Requisitos clave para una Corporación Panameña:

• Al menos 2 fundadores individuales que se denominan suscriptores (sin requisitos de residencia o ciudadanía)
• 3 directores: presidente, secretario y tesorero (puede ser una persona que ocupe los 3 puestos, ya sea persona física o jurídica)
• Al menos un accionista (ya sea una persona física o jurídica que debe estar presente después de la constitución para recibir la emisión de una acción)
• Capital social autorizado estándar: 10 000 USD (aprox. 9000 EUR), aunque no existen requisitos legales
• Un agente residente que puede ser un abogado o una firma de abogados con domicilio en Panamá para participar en procedimientos legales

Se requieren los siguientes documentos para establecer una Corporación en Panamá:

• Artículos de constitución
• Copias de pasaportes de suscriptores, accionistas, directores y un agente residente
• Comprobante de domicilio de cada director y de un agente residente
• Acta de Junta Directiva autorizando el registro en Panamá
• Una copia de los estados financieros recientes
• Evidencia de la transferencia de capital para las operaciones en Panamá
• Certificado del Cónsul de Panamá que acredite que la organización de la empresa ha sido establecida conforme a la ley del lugar donde ha sido suscrita

El proceso para constituir una Sociedad Anónima en Panamá es el siguiente:

• Los fundadores se reservan el nombre legal de una empresa que incluya uno de los siguientes sufijos: Incorporation (Inc), Corporation (Corp) o Sociedad Anónima (S.A.)
• Los suscriptores firman la escritura de constitución del Pacto Social ante el Notario Público de Panamá
• Opcionalmente, se abre una cuenta bancaria corporativa en un banco en Panamá aunque las cuentas bancarias también se pueden abrir en bancos extranjeros
• El Pacto Social está inscrito en el Registro Público de Panamá, que es un acto de constitución
• Una vez constituida una empresa, los accionistas de la empresa se designan en un certificado de acciones físico
• La sociedad se registra ante la Dirección General de Ingresos (DGI) para obtener un Número de Identificación Fiscal (TIN)
• La corporación se registra en el Sistema Panamá Emprende (MICI) para obtener un Aviso de Operación
• La corporación se registra a nivel municipal, generalmente en la Tesorería del municipio correspondiente donde tiene su sede la corporación
• La corporación se registra en la Caja de Seguro Social (CSS)

Si cree que Panamá es una jurisdicción prometedora para su negocio de juegos de azar, nuestro equipo de consultores de licencias de juegos de azar aquí en Regulated United Europe estará encantado de ayudarle a constituir una empresa y obtener una Licencia de juego en Panamá. Con asesores legales dedicados, expertos en impuestos y contadores financieros a su lado, encontrará que los procesos de constitución y solicitud son fáciles, fluidos y transparentes. Contáctenos ahora para programar una consulta personalizada y preparar el escenario para un éxito duradero.

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