Licencia Forex en San Vicente y las Granadinas (SVG)

San Vicente y las Granadinas (SVG) es un país insular situado en el mar Caribe, formado por la isla principal de San Vicente y un grupo de islas menores conocidas como las Granadinas. Es miembro de la Commonwealth de Naciones, que hace del monarca británico su jefe de Estado. La autoridad financiera de SVG no concede licencias para operar en el mercado de divisas, pero emite autorizaciones para las actividades de cambio de divisas siempre que las empresas de cambio de divisas registradas en SVG puedan presentar una licencia válida de la autoridad reguladora de su mercado de destino y cumplan otros requisitos normativos generales.

Ventajas de la Jurisdicción SVG

El clima político en SVG es estable y favorable para las operaciones comerciales, incluido el mercado de divisas. El gobierno tiene un historial de apoyo a la industria de servicios financieros, lo que estableció a SVG como un centro financiero, atrayendo empresas e instituciones financieras internacionales. El país ha estado desarrollando constantemente su infraestructura empresarial para apoyar el crecimiento económico y la inversión extranjera. Por ejemplo, los servicios de telecomunicaciones e Internet están disponibles en todo SVG, incluidas redes móviles y de banda ancha que facilitan la comunicación y las operaciones comerciales en línea.

El sistema legal del país se basa en el sistema de derecho consuetudinario británico, ampliamente reconocido y conocido por su estabilidad y previsibilidad, lo que atrae a empresas que buscan seguridad jurídica. La familiaridad con el sistema de derecho consuetudinario británico facilita que las empresas y los individuos comprendan y naveguen por los procesos legales, los contratos y los derechos de propiedad.

SVG es reconocido como un centro financiero internacional de buena reputación con estándares regulatorios que se alinean con las mejores prácticas internacionales. El país es miembro de la Organización de Estados del Caribe Oriental (OECO) y de la Unión Monetaria del Caribe Oriental (ECCU), que ayuda a simplificar el comercio y las operaciones comerciales dentro del Caribe Oriental, además de contribuir a la estabilidad monetaria y la coordinación de la política monetaria. El compromiso del gobierno de mejorar el entorno empresarial puede mejorar la credibilidad de los corredores de divisas que operan desde SVG.

SVG ofrece un entorno favorable a los impuestos para los corredores de divisas. No hay impuestos sobre las ganancias de capital, impuestos sobre la renta corporativa o impuestos sobre la renta sobre las ganancias del comercio de divisas, lo que proporciona importantes ahorros fiscales para las empresas autorizadas. El país tiene tratados de doble imposición con Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Dinamarca, Noruega, Suecia y Suiza que promueven las inversiones transfronterizas al eliminar la doble imposición.

Salvo algunas excepciones, el gobierno no impone controles cambiarios estrictos, lo que significa que las personas y las empresas pueden participar en actividades comerciales y financieras internacionales sin grandes barreras. No existen restricciones importantes a la compra, venta o transferencia de divisas para transacciones de cuenta corriente, como comercio y servicios. La ausencia de controles cambiarios estrictos permite a las empresas tener un acceso más amplio a los mercados globales, ya que pueden invertir en activos extranjeros, diversificar sus carteras y realizar transacciones financieras internacionales más fácilmente.

Ventajas

Regulaciones de Forex en SVG

Hasta principios de 2023, los negocios de forex en SVG no estaban regulados y no necesitaban licencia. Sin embargo, el 6 de enero de 2023, el Comité de Supervisión Financiera de San Vicente y las Granadinas emitió una directiva que requería que todos los brokers de forex que operan en el país proporcionaran copias validadas de sus licencias de forex, obtenidas de las autoridades regulatorias extranjeras en sus respectivas jurisdicciones operativas. Estos brokers estaban obligados a proporcionar licencias válidas antes del 10 de marzo de 2023, para evitar multas o la terminación de sus negocios.

Este cambio regulatorio también afecta a los brokers de forex prospectivos que buscan establecer operaciones en SVG. Además de los requisitos estándar de registro empresarial, ahora están obligados a obtener licencias de las autoridades regulatorias en las regiones específicas donde planean realizar sus actividades comerciales (es decir, donde se encuentran sus clientes). Si esas regiones no requieren una licencia de forex, es necesario proporcionar evidencia de ello por parte de la autoridad regulatoria respectiva.

La Autoridad de Servicios Financieros (FSA) es el organismo regulador nacional que supervisa los servicios financieros, incluidos los negocios de forex en SVG. La SVG FSA desempeña un papel crucial en mantener la integridad y estabilidad del sector financiero en SVG mediante la supervisión continua de las empresas con licencia. Entre otras regulaciones, la SVG FSA hace cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para prevenir actividades financieras ilegales. Dado que SVG es miembro del Grupo de Acción Financiera del Caribe, uno de los grupos regionales del GAFI, la SVG FSA ha adoptado el enfoque basado en riesgos del GAFI y hace cumplir regulaciones estrictas reconocidas internacionalmente.

Sin embargo, la SVG FSA no otorga licencias específicas para forex y no regula, supervisa ni monitorea los negocios de forex en SVG dentro de un marco regulatorio dedicado. La supervisión de estas empresas se limita a garantizar que cumplan con sus obligaciones según la Ley de Empresas Comerciales (Enmienda y Consolidación) o la Ley de Sociedades de Responsabilidad Limitada y otras leyes generales.

Además, los siguientes actos legales y regulaciones son o pueden ser aplicables a los negocios de forex en SVG:

• Memorando sobre Requisitos para Empresas Comerciales (BCs) y Empresas de Responsabilidad Limitada (LLCs) que participan en Actividades Comerciales de FOREX
• Ley de la Autoridad de Servicios Financieros de 2011
• Ley de Valores (Licencias) de 2011
• Ley de Protección al Consumidor (Comercio Justo)
• Ley de Empresas Comerciales Internacionales de 2007
• Ley de Control de Cambios Extranjeros
• Reglamentos de Ciberseguridad y Protección de Datos
• Ley de Ganancias del Crimen de 2013
• Ley Antiterrorista de 2023
• Reglamentos contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2014
• Código contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2017
• Ley de Enmienda de Negocios de Servicios Monetarios de 2022

Los Reglamentos contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2014 tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través de los servicios financieros con base en SVG. Estipula reglas para establecer y mantener medidas de diligencia debida del cliente (CDD) y monitoreo continuo. También especifica políticas y procedimientos de mantenimiento de registros, detalla las obligaciones de informar transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes y hace cumplir obligaciones continuas de cumplimiento e informe.

Cómo Establecer una Empresa de Forex en SVG

La incorporación de una empresa de forex en SVG puede tardar hasta 2 meses, lo que incluye el proceso de aprobación de actividades de forex por parte de la SVG FSA. La duración exacta depende de la complejidad de las actividades comerciales del solicitante, la calidad de los documentos presentados y la carga de trabajo de la autoridad. Las opciones más comunes de estructura corporativa en SVG incluyen una Compañía Comercial Internacional (IBC) y una Compañía de Responsabilidad Limitada (LLC).

Las IBC se eligen a menudo para actividades comerciales internacionales, incluido el trading, y no tienen permitido realizar operaciones comerciales u otras actividades comerciales en SVG. Las LLC también pueden participar en actividades internacionales, utilizarse para una gama más amplia de actividades y pueden ser preferidas para asociaciones o empresas conjuntas específicas. Para elegir la estructura que mejor sirva a los objetivos y operaciones de su empresa, debe tener en cuenta características como la propiedad, la estructura y flexibilidad de la gestión, los requisitos de informes y el cumplimiento normativo.

Frecuentemente, las empresas de forex eligen las IBC de SVG, cuyas principales características son las siguientes:

• Al menos un accionista
• Al menos un director
• Un agente registrado local responsable de recibir comunicaciones oficiales
• No hay requisitos específicos de capital mínimo para las IBC de SVG
• Los nombres de accionistas y directores no forman parte del registro público, garantizando un nivel de privacidad y confidencialidad
• Las IBC de SVG se benefician del trato fiscal favorable
• No hay requisito de presentar informes financieros anuales o cuentas auditadas a las autoridades (aunque se espera que las IBC mantengan registros financieros adecuados)

Generalmente, se requieren los siguientes documentos para constituir una empresa de forex en SVG:

• Un Memorando de Asociación
• Estatutos de Asociación
• Un Plan de Negocios
• Documentación que detalle la estructura corporativa, incluidos los nombres e información de contacto de directores, accionistas y funcionarios
• Copias de pasaportes de accionistas, directores y otro personal clave de la empresa
• Prueba de dirección residencial (por ejemplo, facturas de servicios públicos o extractos bancarios) de directores y accionistas de la empresa
• CV de los directores de la empresa, demostrando sus calificaciones y experiencia en la industria de forex
• Prueba de antecedentes penales para accionistas, directores y otro personal clave
• Prueba del agente registrado en SVG
• Prueba de la oficina registrada en SVG
• Una copia certificada de la licencia de forex de la jurisdicción donde la empresa ofrece o tiene la intención de ofrecer servicios de forex o un acuse de recibo de una solicitud en curso de una autoridad supervisora extranjera
• Una declaración de cumplimiento, confirmando que la empresa cumplirá con todas las leyes y regulaciones aplicables
• Prueba del capital mínimo requerido
• Documentación de cumplimiento de AML/CFT que detalle las políticas y procedimientos internos respectivos

Para abrir una empresa de forex en SVG, debe seguir los siguientes pasos:

• Seleccione la estructura corporativa adecuada para su empresa de forex
• Elige y reserva un nombre único y conforme para tu empresa de forex
• Designa a un agente registrado en SVG
• Encuentra y alquila una oficina registrada en SVG
• Prepare todos los documentos necesarios, incluida la notarización y la traducción notariada, con lo que podemos ayudarle
• Presente una solicitud junto con los documentos requeridos para su aprobación por parte de la SVG FSA
• Abre una cuenta bancaria corporativa en SVG para gestionar las finanzas de tu negocio y los fondos de los clientes
• Registre su empresa en el Registro de Empresas, responsable de mantener el registro oficial de empresas en SVG

Para estar completamente operativa y cumplir, una empresa recién establecida en SVG también puede tener que registrarse en las siguientes instituciones:

• El Departamento de Impuestos Internos para fines fiscales, incluida la obtención de un Número de Identificación Fiscal (TIN)
• Los Servicios Nacionales de Seguros para beneficios de seguridad social y pensiones para los empleados de la empresa
• La División de Normas de Empleo para garantizar el cumplimiento de las leyes laborales, incluidos problemas relacionados con contratos de empleo y condiciones de trabajo

LICENCIA DE FOREX EN San Vicente y Las Granadinas

Requisitos para los solicitantes de aprobación de SVG Forex

Para recibir la aprobación de la FSA de SVG para actividades de divisas, una empresa registrada en SVG debe cumplir varios requisitos, que se refieren principalmente a las regulaciones ALD/CFT y actos legales bajo los cuales se establece una estructura corporativa seleccionada. La responsabilidad de la autoridad es garantizar que las empresas de Forex de SVG no participen o no se involucren involuntariamente en actividades ilegales que dañen el mercado de divisas y la reputación de la jurisdicción.

Los requisitos clave para la aprobación incluyen los siguientes:

• Presencia física de la empresa en SVG
• La empresa debe contar con políticas y procedimientos ALD/CFT, incluidos KYC y procesos de presentación de informes
• Al menos un director debe ser residente permanente de SVG
• La empresa debe contar con una estructura y procesos detallados en los actos legales apropiados bajo los cuales se establece su estructura corporativa
• La empresa debe poseer una licencia de la jurisdicción donde se encuentran los clientes de la empresa

San Vicente y las Granadinas (SVG)

Capital	Población	Moneda	PIB
Kingstown	110,872	XCD	$12,431

Jurisdicciones para obtener una licencia de Forex para una empresa de Forex SVG

Hay muchas jurisdicciones adecuadas para adquirir una licencia de Forex para una empresa de Forex SVG. Obtener una licencia de Forex de una jurisdicción separada le permitirá seleccionar un marco regulatorio que se alinee con su estrategia y objetivos comerciales. Algunas jurisdicciones ofrecen ventajas específicas o flexibilidad regulatoria que pueden no estar disponibles en SVG. Nuestro equipo de abogados experimentados aquí en Regulated United Europe puede ayudarle a elegir la jurisdicción más adecuada, basándose en una lista cuidadosamente compilada de criterios que pueden determinar el crecimiento de su negocio de Forex.

Para elegir la jurisdicción de licencia más adecuada para su empresa de Forex SVG, primero debe considerar lo siguiente:

• Sus objetivos comerciales (objetivos comerciales a corto y largo plazo, y factores tales como planes de expansión, mercados objetivo y enfoque industrial)
• La complejidad de su negocio, ya que algunas jurisdicciones pueden requerir licencias separadas para diferentes actividades relacionadas con Forex, mientras que otras ofrecen una licencia para todas las actividades de Forex
• La duración del proceso de solicitud ya que la eficiencia difiere entre jurisdicciones
• Acceso a mercados (si planea prestar servicios en regiones o países específicos, elija una ubicación con acuerdos comerciales favorables y acceso a esos mercados objetivo)
• Requisitos de presencia local (por ejemplo, domicilio social, personal local)
• Requisitos de capital inicial
• Los costos de hacer negocios de la jurisdicción, incluidos el alquiler, la mano de obra, los servicios públicos y otros gastos operativos
• Los requisitos de cumplimiento continuo y las obligaciones de presentación de informes de la jurisdicción, incluidos los informes financieros y las declaraciones de impuestos
• Elija una jurisdicción que permita la escalabilidad y el crecimiento futuro
• Evalúe los acuerdos de doble imposición si planea participar en actividades transfronterizas, especialmente considere los tratados fiscales entre SVG y los mercados objetivo para minimizar la doble imposición
• Considere su estrategia de salida en caso de que decida buscar una licencia de Forex en una jurisdicción más exigente pero también más reconocida y necesite un proceso de salida sin problemas

Entre las jurisdicciones de su elección pueden estar las BVI, conocidas por su sólido marco regulatorio y su compromiso de mantener una industria de servicios financieros confiable. Las licencias de divisas de BVI son reconocidas y aceptadas internacionalmente, lo que permite a las empresas acceder a una amplia gama de mercados y clientes globales. La autoridad reguladora de BVI, la Comisión de Servicios Financieros de BVI (BVI FSC), ofrece muchas categorías y subcategorías de licencias de divisas que normalmente se pueden obtener en un plazo de 3 meses. El capital mínimo inicial requerido se determina caso por caso y puede oscilar entre 50.000 dólares y 1 millón. USD (aprox. 47 000 – 931 000 EUR).

Seychelles ofrece un proceso regulatorio simplificado y acceso a los mercados internacionales, y tiene requisitos de presentación de informes relativamente mínimos. La Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSA) ofrece diferentes tipos de licencias para divisas y actividades de servicios financieros relacionados, incluida la Licencia de corredor de valores, que permite actividades relacionadas con el comercio, el corretaje y la creación de mercado. Seychelles es también una de las pocas jurisdicciones donde es posible obtener una licencia de divisas en un plazo de 3 meses. El capital inicial requerido para una licencia de corredor de valores oscila entre 660.000 SCR (aprox. 47.000 EUR) y 1,3 millones. SCR (aprox. 93.000 EUR) o más, y para otros tipos de licencias el importe se determina caso por caso.

Belice también es un destino popular para las empresas de divisas que buscan obtener una licencia regulatoria confiable y flexible. Obtener una licencia de divisas en Belice es relativamente rentable y más fácil, pero la licencia permite una presencia legítima y regulada en el mercado mundial de divisas. La autoridad reguladora de Belice, la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC), ofrece dos tipos principales de licencias: licencia de negociación de divisas y licencia de creador de mercado. El proceso de solicitud puede tardar hasta 6 meses, lo que incluye la preparación de los documentos. El capital mínimo requerido varía de 50.600 BZD (aprox. 23.000 EUR) a 1 millón. BZD (aprox. 460,00 EUR).

El período de validez de las licencias de Forex varía de una jurisdicción a otra y puede variar de un año a varios años o indefinidamente, según la autoridad reguladora y los términos específicos descritos en la licencia. En muchas jurisdicciones, las licencias de divisas se otorgan por un período inicial de un año, después del cual los titulares de licencias deben renovarlas anualmente demostrando el cumplimiento continuo de los estándares regulatorios.

Mejores brokers SVG

Cómo solicitar una licencia de Forex para su empresa SVG

El proceso de solicitud varía entre las diferentes jurisdicciones, dependiendo del marco regulatorio que impone diferentes requisitos y obligaciones. Si bien algunas jurisdicciones tienen procesos fácilmente manejables por las startups, otras son mucho más exigentes. Si desea examinar cuidadosamente el proceso de una jurisdicción en particular o comparar varias jurisdicciones, nuestro equipo de abogados experimentados estará encantado de ayudarle.

Por ahora, considere los siguientes pasos generales que normalmente se incluyen en el proceso de solicitud de licencia de Forex:

• Establecer una empresa local con presencia local
• Reúna y prepare toda la documentación requerida
• Pagar tarifas de solicitud de licencia de Forex
• Envíe la solicitud de licencia de Forex junto con los documentos requeridos a la autoridad reguladora de la jurisdicción elegida
• Cualquier autoridad reguladora normalmente lleva a cabo la debida diligencia y verificaciones de antecedentes de los accionistas, directores, otro personal clave y la empresa para garantizar que cumplan con los requisitos necesarios de integridad y estabilidad financiera.
• La autoridad reguladora también revisa la solicitud y los documentos de respaldo para evaluar el cumplimiento de las regulaciones forex, la viabilidad financiera y los procedimientos de gestión de riesgos
• La autoridad podrá solicitar información adicional, modificaciones a la solicitud o una reunión cara a cara con las personas mayores involucradas
• Se concede una licencia de Forex si la autoridad está segura de que la empresa cumple y seguirá cumpliendo con las normas y es capaz de realizar las operaciones previstas

Requisitos continuos para empresas SVG Forex

Si bien en SVG no existe un marco regulatorio específico para el mercado de divisas, existen requisitos generales continuos que toda empresa de Forex de SVG debe cumplir. Además, también es importante cumplir con los requisitos continuos en la jurisdicción desde la cual se obtuvo su licencia de forex porque para continuar con sus operaciones de forex desde SVG, también deberá mantener su licencia de forex de la jurisdicción extranjera o varias de ellas donde su se basan los clientes.

Ya sea SVG u otra jurisdicción, es de suma importancia cumplir continuamente con las regulaciones ALD/CFT que generalmente incluyen los siguientes requisitos:

• Mantener procesos de DDC, incluida la verificación de las identidades de los clientes y la evaluación de los riesgos relacionados después de recopilar información sobre las identidades del cliente y las relaciones comerciales, como el origen de los fondos.
• Reportar transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la jurisdicción correspondiente
• Realizar una debida diligencia mejorada sobre personas políticamente expuestas (PEP) para mitigar los riesgos asociados con su participación en transacciones financieras
• Mantener registros precisos y actualizados de la información del cliente, las transacciones y la documentación relevante
• Proporcionar capacitación continua en ALD/CFT a los empleados para garantizar que sean conscientes de sus responsabilidades y puedan reconocer y denunciar actividades sospechosas.

Si desea comenzar a operar en Forex desde SVG y obtener una licencia de Forex, nuestro equipo aquí en Regulated United Europe estará encantado de ayudarle a constituir una empresa en SVG y solicitar una licencia en una jurisdicción que se adapte a sus objetivos y alcance de negocio. Con asesores legales dedicados, expertos en impuestos y contadores financieros a su lado, encontrará que los procesos para obtener una licencia de Forex y registrar una empresa en SVG son fáciles, sencillos y transparentes. Contáctenos ahora para programar una consulta personalizada y preparar el escenario para un éxito duradero.