Licencia Forex de Dubái

Dubái es un epicentro financiero y empresarial mundial, conocido por su enfoque progresista del desarrollo económico, ya que su gobierno apoya activamente el crecimiento empresarial y la innovación. Con una ubicación estratégica que une diferentes continentes, un marco regulatorio acreditado, exenciones fiscales y un ecosistema financiero próspero, Dubai ofrece grandes oportunidades para los corredores de divisas y las empresas relacionadas con Forex que buscan legitimidad y expansión global.

Ventajas de la licencia Forex de Dubái

Dubai es ampliamente reconocida por su infraestructura empresarial de clase mundial. Es el hogar de numerosos bancos e instituciones financieras multinacionales, que ofrecen a las empresas de Forex un fácil acceso a servicios financieros, proveedores de liquidez y soluciones bancarias personalizadas. La infraestructura tecnológica y de telecomunicaciones de última generación de la ciudad garantiza conectividad de alta velocidad y operaciones de compraventa de divisas ininterrumpidas, lo que permite a los corredores de divisas aprovecharla para la ejecución de operaciones rápidas y fluidas. Además, Dubai alberga importantes eventos y exposiciones internacionales (por ejemplo, Forex Expo Dubai 2023) donde las empresas de Forex tienen oportunidades para mostrar sus servicios, establecer contactos con clientes potenciales y ganar exposición en un escenario global.

Además, la ubicación geográfica estratégica de Dubai es una ventaja importante que beneficia enormemente a los corredores de divisas que buscan acceder a los mercados internacionales. Dubái, que une Oriente y Occidente, es una puerta de entrada para acceder a los mercados no sólo de Oriente Medio sino también de Europa, Asia y África. La zona horaria de la ciudad está estratégicamente situada entre los horarios comerciales asiáticos y europeos, lo que permite actividades comerciales las 24 horas del día. Además, la superposición de horarios comerciales entre Dubai, Europa y Asia crea una ventana de oportunidad para que las empresas de comercio de divisas respondan rápidamente a la evolución del mercado, los comunicados de prensa y los eventos geopolíticos.

El marco fiscal de Dubai es excepcionalmente favorable para las empresas extranjeras. Por lo general, las empresas de divisas que operan dentro de su jurisdicción no están sujetas al Impuesto sobre la Renta de las Sociedades ni al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, lo que contribuye a una mayor viabilidad financiera de la empresa y su potencial de crecimiento. Además, Dubái ofrece flexibilidad a la hora de repatriar capital y beneficios obtenidos por empresas de corretaje de divisas y empresas similares, lo que les permite gestionar eficientemente sus recursos financieros y asignar beneficios según sea necesario, ya sea para reinversión, expansión o distribución a las partes interesadas.

Dubai mantiene una política cambiaria abierta y liberal, lo que resulta muy beneficioso para las empresas de divisas. No existen restricciones monetarias ni controles de cambio importantes, lo que permite a las empresas realizar transacciones en varias monedas sin obstáculos regulatorios. Los corredores de Forex que operan en la ciudad pueden acceder a una amplia gama de monedas globales, lo cual es invaluable para ejecutar operaciones, administrar cuentas comerciales multidivisa y brindar a los clientes un conjunto completo de opciones comerciales. Este entorno sin restricciones simplifica la ejecución de operaciones y permite a los corredores responder rápidamente a las oportunidades del mercado que generalmente implican tratar con clientes internacionales.

Regulaciones de Forex en Dubái

Dubai ofrece varias zonas francas con diferentes autoridades reguladoras donde las empresas de divisas pueden establecer sus operaciones y obtener licencias. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA) es responsable de la concesión de licencias y la supervisión de las empresas de divisas que operan dentro del Centro Financiero Internacional de Dubai (DIFC), que es una de las zonas francas financieras más prestigiosas. El DIFC opera bajo un marco regulatorio único, alineado con el derecho común inglés, diseñado para garantizar la integridad, estabilidad y transparencia de las actividades financieras, incluido el comercio de divisas, dentro de la jurisdicción de Dubai.

La DFSA mantiene un alto nivel de transparencia en sus procesos regulatorios, reglas y acciones de cumplimiento, además de colaborar con otras autoridades regulatorias acreditadas en todo el mundo para garantizar que los estándares regulatorios sean consistentes y los esfuerzos regulatorios estén alineados con las mejores prácticas globales.

La DFSA supervisa los negocios de divisas de acuerdo con la siguiente legislación y normas (la lista no es exhaustiva):

• Ley Reguladora de 2004
• Ley de Mercados 2012
• Decreto-Ley Federal N° (20) de 2018 sobre lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la financiación de organizaciones ilegales
• Módulo de Sanciones y Lucha contra el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo (AML) [VER23/06-23]
• Reglamento de conducta empresarial (COB)
• Reglamento de prevención de delitos financieros (FCP)
• Módulo Dinero y Activos del Cliente (CMA)

La Ley Reguladora de 2004 es una pieza legislativa fundamental en Dubai, que establece el marco regulatorio para los servicios y mercados financieros dentro del DIFC. Establece la DFSA y enfatiza su independencia en el desempeño de sus funciones regulatorias, lo que garantiza que la DFSA esté libre de influencias o interferencias externas en su proceso de toma de decisiones. Otorga a la DFSA el poder de emitir licencias, realizar inspecciones, investigar infracciones e imponer sanciones a las empresas reguladas que no cumplan con los requisitos reglamentarios. También define a las personas autorizadas como instituciones financieras, incluidas las empresas de divisas, que operan dentro del DIFC, que deben obtener autorización y licencia de la DFSA.

La Ley de Mercados de 2012 en Dubai rige principalmente los mercados financieros y las actividades dentro del DIFC. Establece el marco regulatorio para los mercados financieros dentro del DIFC, incluidas las instituciones financieras involucradas en el comercio de divisas. La ley enfatiza la importancia de mantener la integridad del mercado, lo que incluye prevenir el abuso de mercado, el uso de información privilegiada y las actividades fraudulentas. Se espera que los corredores de divisas de Dubai cumplan con estrictos estándares de conducta para garantizar prácticas comerciales justas y transparentes. También proporciona un marco para los requisitos de cotización y las reglas comerciales para diversos instrumentos financieros y define mecanismos para resolver disputas relacionadas con transacciones financieras y actividades de mercado.

El Decreto-Ley Federal No. (20) de 2018 sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y la financiación de organizaciones ilegales es una pieza legislativa clave en todos los Emiratos Árabes Unidos (EAU), destinada a prevenir el lavado de dinero, combatir la financiación del terrorismo y abordar la financiación de organizaciones ilegales. Estipula reglas para la debida diligencia con el cliente, mantenimiento de registros, evaluación de riesgos y obligaciones de presentación de informes. Esta ley refleja el compromiso de los EAU con los estándares internacionales y las mejores prácticas para combatir los delitos financieros y garantizar la integridad de su sector financiero.

Si bien el DIFC merece tu atención, ten en cuenta que con nuestra ayuda también podrás elegir entre las siguientes zonas francas:

• Dubai Multi Commodities Center (DMCC) centrado en el comercio de materias primas, regulado por la Autoridad del Centro Multi Commodities de Dubai (DMCCA)
• La Zona Franca del Aeropuerto de Dubái (DAFZ) da la bienvenida a una amplia gama de empresas y está regulada por la Autoridad de la Zona Franca del Aeropuerto de Dubái (DAFZA)
• La Zona Franca de Jebel Ali (JAFZA) es la zona franca más grande del mundo y la más antigua de Dubai, regulada por la Autoridad de la Zona Franca de Jebel Ali (JAFZA)
• Dubai Silicon Oasis (DSO) con un enfoque en tecnología e innovación, regulado por la Autoridad de Dubai Silicon Oasis (DSOA)

Tipos de licencias de Forex de Dubái

Dubai ofrece varios tipos de licencias de Forex, que puede elegir según su modelo de negocio y sus actividades particulares relacionadas con Forex. La duración de la licencia de divisas de Dubai varía según el tipo específico de licencia obtenida y los términos negociados con la autoridad reguladora de la zona franca elegida.

Los principales tipos de licencias de divisas de Dubái son los siguientes:

• Licencia de empresa autorizada (AF): adecuada para empresas que deseen ofrecer una amplia gama de servicios financieros, incluido el comercio de divisas, y participar en actividades financieras dentro del DIFC (normalmente válida por 1 a 3 años)
• Licencia de Institución de Mercado Autorizada (AMI): para empresas que pretenden operar específicamente como una plataforma de intercambio o negociación de instrumentos forex, ya que permite el establecimiento y operación de mercados financieros e instalaciones comerciales dentro del DIFC (generalmente válida para 1-3 años)
• Licencia de Oficina de Representación (RO): adecuada para empresas de Forex que desean establecer y mantener una presencia física en el DIFC con fines de marketing, enlace o creación de redes; sin embargo, no permite la prestación de servicios financieros dentro del DIFC. (normalmente emitido por un plazo de un año)
• La licencia de individuo autorizado (AI) está diseñada para profesionales individuales que trabajan en negocios de Forex y brindan servicios financieros (generalmente válida por un año)
• Una licencia restringida (RL) o una licencia de prueba de innovación (ITL) no es una licencia específica de Forex, sino que está diseñada para fomentar las empresas financieras innovadoras y de tecnología financiera, y puede ser adecuada para empresas emergentes o más maduras que buscan probar nuevas tecnologías o servicios relacionados con Forex dentro de un entorno controlado (el período de validez se determina caso por caso)

LICENCIA FOREX EN DUBAI

Requisitos para los solicitantes de licencia Forex de Dubai

Obtener una licencia de divisas en Dubai, particularmente dentro del DIFC u otra zona libre, implica cumplir con varios requisitos y cumplir con los estándares regulatorios establecidos por la autoridad. Si bien los requisitos legales específicos varían según el tipo de licencia que desee solicitar, existen ciertos requisitos previos comunes que debe conocer en este momento.

En primer lugar, los solicitantes de una licencia de divisas de Dubai deben establecer una entidad legal dentro del DIFC u otra zona libre elegida. Esta entidad puede tomar la forma de empresa, sucursal o subsidiaria, según la estructura del negocio y las preferencias estratégicas. El proceso de registro puede tardar varias semanas dependiendo del tipo de estructura comercial legal y de lo completa que esté la solicitud. Puede elegir entre estructuras comerciales legales como una Compañía de Zona Franca (FZCo), una Compañía Reconocida (RC) y una Compañía de Propósito Especial (SPC).

Para solicitar una licencia de divisas en Dubái, su entidad jurídica con sede en Dubái debe cumplir los siguientes requisitos:

• Capital mínimo: varía ampliamente según el tipo de licencia y el alcance de las actividades (por ejemplo, los solicitantes de la licencia AMI deben tener una cantidad equivalente a la mitad de los costos operativos brutos estimados de la empresa con licencia para los próximos doce años). período de un mes, o una cantidad especificada por la autoridad otorgante)
• La tarifa de solicitud de licencia también depende del tipo de licencia y el alcance de las actividades, y la determina la autoridad que otorga la licencia (por ejemplo, los solicitantes de una licencia AMI deben pagar aproximadamente entre 36 000 y 183 000 AED (aproximadamente 9 000 a 47 000 EUR). tarifa)
• Un equipo de gestión calificado con experiencia relevante en la industria (el personal clave, incluidos directores y funcionarios de cumplimiento, deben cumplir con los criterios de idoneidad y idoneidad de la autoridad otorgante de licencias)
• Políticas y procedimientos internos sólidos de ALD/CFT
• Un marco integral de gestión de riesgos para identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados con las operaciones de Forex
• Un marco de cumplimiento implementado para garantizar el cumplimiento continuo de las regulaciones impuestas por la autoridad reguladora
• La infraestructura tecnológica necesaria para respaldar las actividades de comercio de divisas, incluidas plataformas comerciales confiables y medidas de ciberseguridad
• Cobertura de seguro adecuada, como un seguro de responsabilidad civil profesional, para mitigar los riesgos potenciales
• Acceso demostrable a los proveedores de liquidez y la infraestructura de mercado necesarios para facilitar las actividades comerciales propuestas
• Compromiso demostrable con el cumplimiento de las mejores prácticas y estándares regulatorios internacionales

Por lo general, se requieren al menos los siguientes documentos para solicitar una licencia de corretaje de divisas en Dubái:

• Un plan de negocios integral que describe las actividades propuestas, el modelo de negocios, los procedimientos de gestión de riesgos, las medidas de cumplimiento y más
• Estados financieros auditados de los últimos años, que demuestran la estabilidad financiera del solicitante y su capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras en curso
• Copias de pasaportes de los accionistas de la empresa, beneficiarios finales, directores y otro personal clave
• CV de los accionistas, directores y otro personal clave de la empresa
• Comprobante de domicilio residencial de cada accionista, director y personal clave
• Una descripción detallada de las políticas y procesos internos ALD/CFT
• Un manual de cumplimiento que detalla cómo el licenciatario cumplirá con las regulaciones aplicables (por ejemplo, políticas para manejar quejas de clientes, conflictos de intereses e informes regulatorios)
• Un plan operativo que describe la infraestructura, la tecnología y los recursos que utilizará el licenciatario para facilitar el comercio de divisas
• Información sobre la estructura de propiedad de la empresa, incluidos detalles de los accionistas y beneficiarios reales
• Prueba del cumplimiento de los requisitos de capital mínimo
• Borradores de acuerdos con clientes, incluidos términos y condiciones, divulgaciones de riesgos y acuerdos comerciales con clientes
• Políticas y procedimientos relacionados con tecnologías de la información, ciberseguridad y protección de datos
• Prueba de cobertura de seguro adecuada

El inglés es el idioma principal utilizado con fines regulatorios y legales dentro del DIFC, y la DFSA acepta documentos y correspondencia en inglés para el proceso de solicitud de licencia de Forex. Si necesita servicios de traducción certificada, estaremos encantados de ofrecerle la solución más rentable.

Cómo establecer una empresa de Forex en Dubai

Para establecer una empresa en Dubai con fines de comercio de divisas, primero debe elegir la estructura comercial legal más adecuada. Una Compañía de Zona Franca (FZCo) puede ser adecuada para negocios de divisas, especialmente si está buscando una estructura comercial que ofrezca beneficios fiscales y regulaciones simplificadas.

Las principales ventajas de una FZCo son las siguientes:

• Se permite la propiedad total extranjera
• Exenciones fiscales, incluido el impuesto corporativo cero
• Proceso simplificado de creación de empresas
• Flexibilidad operativa
• Acceso a mercados internacionales

Los principales requisitos para una FZCo centrada en forex en Dubái son los siguientes:

• Al menos un accionista
• Al menos un director que puede ser el mismo que el accionista
• Un oficial de LMA
• Espacio de oficina dentro del DIFC u otra zona libre de su elección
• Una cuenta bancaria corporativa con un banco local o internacional que opere dentro del DIFC u otra zona libre de su elección
• Pueden ser necesarias visas de Dubái para accionistas, directores y empleados
• Un agente registrado con sede en la zona libre seleccionada

Los principales pasos para abrir una nueva empresa de forex en Dubái son los siguientes:

• Designar un agente registrado
• Reservar un nombre único y compatible para su empresa de forex
• Preparar los documentos requeridos
• Designar accionistas, directores y otro personal clave para su empresa
• Si corresponde, determinar su elegibilidad y solicitar visas para accionistas, directores y empleados
• Enviar el formulario de solicitud de incorporación junto con los documentos requeridos a la autoridad de la zona libre seleccionada
• Asegurar espacio de oficina dentro del DIFC u otra zona libre de su elección
• Abrir una cuenta bancaria corporativa local

Generalmente, los siguientes documentos son necesarios para incorporar una empresa de forex en Dubái:

• Memorando de Asociación
• Artículos de Asociación
• Copias de pasaportes e información de antecedentes de accionistas, directores y otro personal clave
• Un plan de negocios detallado que describa las actividades de forex y proyecciones financieras
• Prueba de dirección residencial para accionistas y directores
• Un Certificado de No Objeción de su empleador actual o patrocinador si reside o trabaja en los EAU
• Prueba del capital mínimo de las acciones
• Certificado de reserva de nombre comercial
• Una carta de referencia bancaria de cada banco o institución financiera del accionista que verifique la situación financiera e historial de cada accionista
• Documentos de elegibilidad para visas de accionistas, directores y empleados
• Poder notarial si designa a un representante o agente para manejar el proceso de incorporación en su nombre

Cómo Solicitar una Licencia de Forex en Dubái

Por lo general, lleva desde varias semanas hasta unos meses obtener una licencia de corretaje de forex de la DFSA. Sin embargo, la duración del proceso de solicitud de licencia de forex en Dubái depende en última instancia de factores como la zona libre elegida y su autoridad reguladora, la complejidad de su negocio de forex y el tipo de licencia de forex.

Los principales pasos del proceso de solicitud de licencia de forex en Dubái son los siguientes:

• Preparar un paquete de solicitud integral que conste del formulario de solicitud y los documentos necesarios
• Enviar el paquete de solicitud completo a la autoridad reguladora relevante en Dubái
• Los accionistas de la empresa, directores y personal clave deberán someterse a debidas diligencias y verificaciones de antecedentes
• Es posible que los representantes de la empresa sean invitados a una entrevista con la autoridad reguladora para discutir medidas de cumplimiento, plan de negocios y otros aspectos clave; podemos ayudarte, entre otras cosas, a prepararte para ello
• Una vez que no haya información faltante o no verificada y se apruebe la solicitud, puede esperar que se otorgue una licencia de forex por un período de tiempo especificado

Cuando su licencia esté a punto de vencer, debe comenzar el proceso de renovación con suficiente antelación a la fecha de vencimiento de la licencia. Debe iniciar el proceso al menos 3 meses antes de la fecha de vencimiento de la licencia. Antes de iniciar el proceso, es esencial asegurarse de que las operaciones comerciales cumplan completamente con las regulaciones aplicables.

Requisitos Continuos para Titulares de Licencias de Forex en Dubái

Mantener una licencia de forex en Dubái requiere el cumplimiento continuo de los requisitos regulatorios y el cumplimiento continuo, lo que significa que el titular de la licencia debe mantenerse actualizado con los cambios regulatorios y dar forma a los procesos internos en consecuencia. Establecer y mantener líneas abiertas de comunicación con la autoridad reguladora podría ayudar sin duda a estar al tanto de las regulaciones y evitar alineaciones innecesarias.

En Dubái, los principales requisitos regulatorios continuos son los siguientes:

• Preparar y presentar informes financieros regulares a la autoridad reguladora para reflejar con precisión la situación financiera y el rendimiento del negocio de forex
• Mantener procedimientos eficaces de LMA//FT
• Implementar y mejorar procedimientos de gestión de riesgos para proteger los fondos de los clientes y garantizar la estabilidad financiera del negocio, incluida la garantía de que los fondos de los clientes estén adecuadamente protegidos y segregados de los fondos operativos de la empresa
• Mantener registros completos y precisos de todas las transacciones, interacciones con los clientes y actividades de cumplimiento

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