Licencia cripto de Hong Kong

Cryptocurrency Licence in Hong Kong

En los últimos años, el panorama global de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento e innovación significativos. A medida que las jurisdicciones de todo el mundo lidian con cómo regular esta floreciente industria, Hong Kong se ha convertido en un destino prometedor para los criptoempresarios y las empresas. Obtener una licencia de cripto en Hong Kong puede abrir las puertas a un entorno bien regulado y favorable para los negocios. Exploraremos los pasos y consideraciones involucrados en la adquisición de una licencia criptográfica en el vibrante centro financiero de Asia.

Beneficios de Obtener una Licencia de Cripto en Hong Kong

  1. Credibilidad y confianza: Una licencia de criptomonedas de las autoridades reguladoras de Hong Kong agrega credibilidad a su negocio, fomentando la confianza entre clientes e inversores.
  2. Acceso a un ecosistema Financiero Sólido: Hong Kong ofrece una infraestructura financiera bien establecida, que brinda a las empresas acceso a una amplia gama de servicios y mercados financieros.
  3. Reconocimiento global: El marco regulatorio de Hong Kong está diseñado para alinearse con los estándares internacionales, lo que facilita que las empresas obtengan reconocimiento global y operen en otras jurisdicciones.

Comprender el Panorama Regulatorio

Hong Kong ha adoptado un enfoque proactivo para la regulación de las criptomonedas, con el objetivo de lograr un equilibrio entre fomentar la innovación y garantizar la protección del consumidor. El marco regulatorio de las criptomonedas está supervisado por la Ordenanza de Valores y Futuros (OFS) y la Ordenanza contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO). La Comisión de Valores y Futuros (SFC) desempeña un papel crucial en la supervisión de las actividades relacionadas con las criptomonedas.

Hong Kong

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Currency

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GDP

Hong Kong 7,400,000 Dólar de Hong Kong 369,2 mil millones

Tipos de Licencias de Criptomonedas

En Hong Kong, existen dos tipos principales de licencias que las empresas que realizan actividades relacionadas con criptomonedas pueden necesitar obtener:

  • Licencia Tipo 1 (Negociación de Valores): Si su negocio de criptomonedas implica la negociación de valores, como tokens de seguridad, deberá solicitar una Licencia Tipo 1 de la SFC.
  • Licencia Tipo 9 (Gestión de Activos): Para empresas que se dedican a gestionar carteras que invierten en activos virtuales, se requiere una Licencia Tipo 9.

El Proceso de Solicitud

El proceso de obtención de una licencia de criptomonedas en Hong Kong implica varios pasos clave:

  • Preparación: Antes de solicitar una licencia, asegúrese de que las operaciones de su negocio cumplan con los requisitos regulatorios de Hong Kong. Esto incluye implementar procedimientos sólidos contra el lavado de dinero (AML) y de conozca a su cliente (KYC).
  • Interacción con la SFC: Comuníquese con la SFC para discutir el modelo de su negocio y comprender los requisitos específicos para la solicitud de su licencia.
  • Presentación de la Solicitud: Prepare una solicitud completa, que incluya detalles sobre la estructura de su negocio, estabilidad financiera, políticas AML/KYC y otra información relevante. Envíe la solicitud a la SFC.
  • Revisión y Aprobación: La SFC llevará a cabo una revisión exhaustiva de su solicitud, evaluando su cumplimiento con los estándares regulatorios. Este proceso puede llevar tiempo, y es posible que se le solicite proporcionar información adicional o abordar cualquier inquietud durante la revisión.
  • Monitoreo de Cumplimiento: Una vez aprobada, su empresa estará sujeta a un monitoreo continuo de cumplimiento por parte de la SFC. Es crucial mantener un alto estándar de cumplimiento regulatorio para evitar cualquier penalización o revocación de la licencia.

Navegar por el proceso de obtención de una licencia de criptomonedas en Hong Kong requiere una planificación cuidadosa, el cumplimiento de los requisitos regulatorios y un compromiso continuo con el cumplimiento. A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando, el enfoque regulatorio progresista de Hong Kong lo posiciona como un destino atractivo para las empresas que buscan un entorno seguro y regulado. Siguiendo los pasos delineados y manteniéndose informado sobre los desarrollos regulatorios, los empresarios pueden embarcarse en un viaje exitoso para establecer y hacer crecer sus empresas de criptomonedas en Hong Kong.

Según el Informe Mundial de Preparación de Criptomonedas más reciente, Hong Kong se ha convertido en el principal centro de actividades de criptomonedas en 2022, superando a otras naciones en varias métricas. Esto abarca factores como la densidad de nuevas empresas de blockchain por cada 100.000 individuos y la prevalencia de las criptomonedas en relación con la población. Cabe destacar que Hong Kong ha superado a países como EE. UU. y Suiza en este ranking.

En su búsqueda por convertirse en un centro criptográfico global, Hong Kong ha implementado medidas específicas para regular la industria:

Desde principios de 2018, el gobierno de Hong Kong ha señalado su respaldo a la tecnología blockchain. En los últimos tres años, el Fondo de Innovación y Tecnología (ITF) ha asignado aproximadamente USD 67,2 millones para financiar 18 proyectos asociados con la tecnología blockchain y de contabilidad distribuida.

En 2019, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) publicó pautas para las ofertas de tokens de valores (STO) y las plataformas virtuales de negociación de activos (VATP) para garantizar el cumplimiento de las regulaciones existentes. Al mismo tiempo, la SFC introdujo un marco regulatorio para los intercambios de criptomonedas.

Colaborando con el gobierno, la academia y la industria, Hong Kong Blockchain Society está promoviendo activamente el desarrollo legal de blockchain a través de iniciativas educativas, investigación y diversas actividades y servicios dentro y alrededor de Hong Kong. Simultáneamente, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) está explorando la integración de la tecnología blockchain en su sistema financiero. Por ejemplo, en mayo de 2023, la HKMA inició un programa piloto de e-HKD en el que participaron 16 empresas seleccionadas para explorar la aplicación de la moneda digital en 14 proyectos.

Cabe destacar que Hong Kong alberga varios intercambios de criptomonedas, incluidos BitMEX, OKEx y Bitfinex.

Beneficios de adquirir una licencia de criptomonedas en Hong Kong

Participar en actividades de criptomonedas en Hong Kong presenta numerosas ventajas:

  1. Marco regulatorio: Hong Kong ha establecido un marco regulatorio transparente para actividades relacionadas con las criptomonedas.
  2. Ambiente favorable para los negocios: Reconocido por su entorno favorable para los negocios y su sólido sistema legal, Hong Kong facilita el establecimiento de empresas relacionadas con criptomonedas con procedimientos claramente definidos y un eficaz apoyo gubernamental. Además, no hay impuesto sobre las ganancias de capital en criptomonedas en Hong Kong.
  3. Acceso al capital: Como centro financiero global, Hong Kong atrae a una diversa gama de inversores y capitalistas de riesgo. Obtener una licencia de criptomonedas en Hong Kong abre puertas a un vasto grupo de potenciales inversores y oportunidades de financiamiento, lo que permite a las empresas asegurar el capital necesario para el crecimiento y desarrollo.
  4. Reputación y credibilidad: Adquirir una licencia de criptomonedas en Hong Kong mejora la credibilidad y confiabilidad de un negocio, haciéndolo más atractivo para inversores institucionales y posibles socios. La sólida estructura regulatoria de Hong Kong y el cumplimiento de estándares internacionales contribuyen a su estimada reputación en la comunidad global de criptomonedas.
  5. Apoyo del ecosistema: Hong Kong cuenta con una animada comunidad de criptomonedas, con numerosas startups, eventos de la industria y oportunidades de networking. Además, las asociaciones y incubadoras especializadas en la industria blockchain complementan el ecosistema, fomentando la colaboración y la innovación.
  6. Acceso al mercado internacional: Sirviendo como puerta de entrada tanto a los mercados asiáticos como globales, Hong Kong ofrece relaciones establecidas, facilidad para hacer negocios y una infraestructura resiliente. Las empresas que poseen una licencia de criptomonedas en Hong Kong pueden expandirse más allá del mercado local y atraer una base de clientes internacional.

La combinación de estas ventajas posiciona a Hong Kong como un destino atractivo para las empresas que buscan operar en la industria de las criptomonedas y capitalizar las oportunidades disponibles.

Requisitos para adquirir una licencia de criptomonedas en Hong Kong

Hasta hace poco, las autoridades gubernamentales en Hong Kong mantenían una postura neutral con respecto a la concesión de licencias para intercambios de criptomonedas dentro del país. Sin embargo, con las recientes enmiendas a la Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, promulgadas en diciembre de 2022, entraron en vigor nuevas regulaciones que rigen las actividades relacionadas con criptomonedas en Hong Kong el 1 de abril de 2023. Según estas regulaciones, todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) están obligados a obtener una licencia de criptomonedas de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) para participar en actividades legales de criptomonedas.

Las personas o empresas que carezcan de esta licencia están prohibidas de:

  • Realizar un negocio que ofrezca servicios de activos virtuales (VA).
  • Presentarse como negocios que ofrecen servicios de VA.
  • Realizar funciones reguladas para negocios que ofrecen servicios de VA.
  • Presentarse como individuos que realizan dichas funciones reguladas.
  • Anunciar servicios de VA.

La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) inició la aceptación de solicitudes para licencias de plataformas de negociación de criptomonedas el 1 de junio de 2023.

Según lo establecido en el decreto, los servicios de VA, cuando se realizan electrónicamente, incluyen:

  1. Hacer ofertas regularmente para vender o comprar activos virtuales que resulten en una transacción vinculante.
  2. Presentar o identificar regularmente personas a otras para negociar o realizar transacciones de compra o venta de activos virtuales que resulten en una transacción vinculante.
  3. Manejar dinero de clientes o activos virtuales de clientes que lleguen a la posesión directa o indirecta del proveedor de servicios.

Cryptocurrency trading platforms facilitating the trading of financial products (securities and futures contracts) are exempt from the new licensing system, as they are already regulated under the Securities and Futures Ordinance (SFO).

Es crucial enfatizar que el nuevo sistema de licencias se aplica a todos los intercambios de criptomonedas registrados en Hong Kong bajo la Ordenanza de Compañías (Capítulo 622). Esto incluye a los intercambios que operan fuera de Hong Kong pero atraen activamente a ciudadanos de Hong Kong.

Para asegurar una licencia en Hong Kong, el solicitante debe:

  1. Expresar claramente la intención de ofrecer servicios en el mercado de Hong Kong.
  2. Superar con éxito una prueba de idoneidad, que implica verificar:
    • La ausencia de antecedentes penales.
    • El historial de actividades contra el lavado de dinero/financiación del terrorismo (AML/CFT).
    • Situación financiera.
    • Antecedentes educativos u otras calificaciones.
    • La reputación, experiencia, carácter, confiabilidad e integridad financiera del individuo.
  3. Especificar en la solicitud al menos dos individuos considerados adecuados y calificados para llevar a cabo servicios de activos virtuales (VA), solicitando el cargo de funcionarios responsables.
  4. Solicitar la aprobación de los locales designados para el almacenamiento de registros o documentos obligatorios bajo la Regulación.

La Comisión de Valores y Futuros (SFC) retiene la autoridad para imponer condiciones a la licencia otorgada, que abarcan aspectos como gestión de riesgos, medidas AML/CFT, recursos financieros, ciberseguridad, entre otros, como se describe en la Sección 53ZRK de la Regulación.

La solicitud debe presentarse a la Comisión siguiendo los procedimientos establecidos y acompañada de las tarifas requeridas.

Nuestros consultores están disponibles para proporcionar información adicional sobre el proceso y el cronograma para obtener una licencia de criptomonedas en Hong Kong. No dude en comunicarse para obtener más ayuda.

El director y el beneficiario efectivo están sujetos al «test de cumplimiento», que incluye los siguientes criterios:

  • No tener condenas por delitos financieros y relacionados.
  • No tener condenas por delitos internacionales.
  • No tener condenas por delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
  • No tener estatus de quiebra ni procedimientos de liquidación en curso en su contra.

Para iniciar el proceso de solicitud, se debe presentar un paquete de documentación completo, que incluya:

  • Descripción de la actividad comercial anticipada, delineando sus especificidades y métodos operativos.
  • Información sobre la entidad legal que actúa como solicitante.
  • Detalles sobre los funcionarios de la empresa, incluyendo datos de pasaporte, dirección residencial, antecedentes educativos y experiencia laboral relevante.
  • Información sobre los empleados ya contratados para la actividad comercial prospectiva.

Además, se deben incluir los siguientes documentos:

  • Copias de los pasaportes extranjeros del director y el beneficiario efectivo.
  • Una carta de autorización.
  • Una declaración de compromiso que confirme el cumplimiento de los criterios especificados. Si el director o el beneficiario efectivo es una entidad legal, se necesitan documentos de constitución, un certificado de incorporación y una declaración completa.

PREGUNTAS FRECUENTES

Ciertamente, en Hong Kong, la criptomoneda está sujeta a la regulación de la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, modificada en 2022. La Ordenanza de Valores y Futuros (OFS) y otras regulaciones supervisan valores, contratos de futuros y objetos de valor almacenado.

En Hong Kong, bitcoin y otras criptomonedas descentralizadas se clasifican como "productos virtuales" y no se reconocen como moneda de curso legal. En consecuencia, los inversores en Hong Kong dedicados a la compra y venta de criptomonedas no están obligados a pagar impuestos sobre las ganancias de capital.

Sin embargo, si los criptoactivos se comercializan como parte del "curso ordinario de los negocios", se tratan como ingresos y están sujetos al impuesto sobre la renta. Las personas físicas están sujetas al impuesto sobre la renta a una tasa de hasta el 16,5%, y las personas jurídicas están sujetas al impuesto sobre la renta a una tasa del 15%. En particular, Hong Kong se adhiere al principio territorial de tributación, lo que significa que el impuesto sobre la renta es aplicable solo si el negocio se realiza en Hong Kong y las ganancias se derivan de actividades dentro de Hong Kong. Los ingresos generados fuera de Hong Kong no están sujetos a impuestos.

Con respecto a los impuestos relacionados con las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), el tratamiento fiscal depende de si la ICO se considera una oferta de valores (por ejemplo, que otorga a los inversores derechos de voto) o como futuros o contratos de servicios/bienes que ofrecen un beneficio futuro a los compradores.

Para obtener más detalles sobre la tributación de las criptoempresas en Hong Kong, nuestros consultores pueden proporcionar más información.

Absolutamente, el comercio de criptomonedas está permitido en Hong Kong. Existen intercambios y plataformas de criptomonedas que permiten a los usuarios comprar, vender e intercambiar varias criptomonedas.

Multas significativas y sanciones penales esperan a quienes violen los requisitos de licencia de criptomonedas en Hong Kong. Operar sin licencia puede resultar en multas de hasta HK H 5,000,000 ($640,000), y la gerencia de la compañía podría enfrentar hasta siete años de prisión.

El incumplimiento de los requisitos establecidos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF) por parte de un Proveedor autorizado de Servicios de Activos Virtuales (VASP) y sus empleados responsables podría dar lugar a una multa de HK H 1,000,000 (US 1 128,000) y una pena de prisión de dos años si es declarado culpable bajo acusación formal. Además, se pueden imponer acciones disciplinarias como suspensión o revocación de una licencia, reprimenda, acción correctiva y multas monetarias.

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