Licencia Cripto de las Islas Caimán

Licencia Cripto de las Islas Caimán El 25 de mayo de 2020, la rama legislativa del gobierno de las Islas Caimán promulgó la Ley de Activos Virtuales (Proveedores de Servicios) de 2020 («Ley VASP»). Esta legislación delinea los procesos que rigen las actividades comerciales de activos virtuales en las Islas Caimán, especificando los criterios para la concesión de licencias y el registro de personas que prestan servicios de activos virtuales. El objetivo principal de la Ley VASP es alinear a las Islas Caimán con las normas regulatorias globales, asegurando la protección del consumidor y el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre activos virtuales. Esta iniciativa tiene como objetivo establecer un marco integral y contemporáneo para regular las operaciones comerciales de activos virtuales en las Islas Caimán.

Cayman Islands crypto license

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EL PAQUETE «EMPRESA Y LICENCIA DE CRIPTOMONEDAS EN LAS ISLAS CAYMAN» INCLUYE:
  • Formación completa de la empresa llave en mano
  • Verificación de disponibilidad de nombres
  • Preparación y presentación de documentos
  • Proceso de constitución de la empresa
  • Tarifa gubernamental por constitución
  • Servicio de secretaría de empresa por 1 año
  • Agente registrado
  • Dirección legal por 1 año
  • Conjunto de documentos corporativos
  • Asistencia en la solicitud de licencia VASP
  • Conjunto de políticas para la solicitud de licencia

Ventajas

Situated en el Mar Caribe, las Islas Caimán, un Territorio Británico de Ultramar, ha surgido como una opción buscada para aquellos interesados en emprendimientos relacionados con criptomonedas. A continuación, se presentan algunas ventajas notables:

  1. Ambiente Regulatorio Favorable
  2. Estabilidad Política y Económica
  3. Accesibilidad a Servicios Bancarios
  4. Reputación Internacional
  5. Neutralidad Fiscal
  6. Propiedad Extranjera Completa
  7. Requisitos Mínimos para la Incorporación y la Gestión Corporativa

Requisitos

Para participar en actividades relacionadas con criptomonedas en las Islas Caimán, las empresas deben obtener permiso criptográfico de la CIMA. Este permiso sirve como una garantía de cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF), ofreciendo supervisión regulatoria a la industria. Esta sección describirá los requisitos fundamentales para obtener una licencia de criptomonedas en las Islas Caimán.

  1. Copias notariadas de los pasaportes de todos los miembros
  2. Copias notariadas de prueba de dirección para todos los miembros
  3. Plan de Negocios
  4. Origen de Fondos: Detalles como trabajo actual, posición, nombre de la empresa, actividades comerciales, países de trabajo y años de empleo, donde un CV es suficiente
  5. Carta de Confirmación de Actividad Comercial
  6. Manual AML de KYC/AML que delinea las políticas y procedimientos de cumplimiento AML
  7. Políticas que incluyen Seguridad de la Información, Almacenamiento de Claves Privadas y Programa de Ciberseguridad
  8. Designación de un Oficial AML Local
  9. Oficina Registrada Local

Islas Caimán

capital

Capital

population

Población

currency

Moneda

gdp

PBI

George Town 68,136 Dólar de las Islas Caimán 86,568.77 KYD

Establecimiento de una Empresa de Criptomonedas en las Islas Caimán

El entorno regulatorio en las Islas Caimán ofrece estabilidad y previsibilidad, junto con un sector bancario bien establecido y políticas fiscales ventajosas. Lo siguiente describe los pasos principales involucrados en el lanzamiento de un negocio de criptomonedas en las Islas Caimán.

Incorporación:

El primer paso es la incorporación del negocio, que puede adoptar la forma de una compañía de responsabilidad limitada (LLC) o una compañía exenta. Un requisito crucial es mantener una presencia física al tener una oficina registrada dentro de la jurisdicción.

Servicios Bancarios:

Una vez obtenida una licencia de criptomonedas de las Islas Caimán, el negocio accede al sector bancario bien desarrollado. Con numerosos bancos internacionales operando en la jurisdicción, las empresas en la industria de criptomonedas pueden elegir entre una variedad de servicios bancarios para respaldar sus operaciones.

Obtención de una Licencia de Criptomonedas:

Las empresas que aspiran a operar en el espacio de las criptomonedas en las Islas Caimán deben obtener una licencia criptográfica de la CIMA. Es imperativo cumplir con condiciones específicas, como presentar un plan de negocios integral, establecer sistemas y controles sólidos para prevenir la evasión fiscal y el financiamiento del terrorismo, y satisfacer criterios de idoneidad. Además, las empresas deben cumplir con los requisitos mínimos de capital establecidos por la CIMA.

Cumplimiento:

El cumplimiento estricto de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) es obligatorio para las empresas de criptomonedas en las Islas Caimán. Esto implica implementar políticas y procedimientos para la identificación y verificación de clientes, monitoreo de transacciones e informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes.

Proceso y Cronograma para Obtener una Licencia de Criptomonedas en las Islas Caimán

Etapa 1

Recopilación de Documentos Preliminares

Documentos Requeridos:

  • Nombre preferido de la empresa
  • Copias notariadas de los pasaportes de todos los accionistas y directores
  • Facturas de servicios públicos de todos los accionistas y directores
  • CVs de accionistas y directores
  • Modelo de negocio de la empresa / Plan de negocios
  • Confirmación de Origen de Fondos
  • Carta de Confirmación de Actividad Comercial

Etapa 2

Registro de la Empresa

  • Registro de la empresa
  • Preparación de documentos corporativos
  • Configuración de servicios contables

Etapa 3

Licenciamiento

  • Determinación del tipo de licencia adecuado
  • Recopilación de toda la documentación relacionada
  • Presentación de la solicitud de licencia al Regulador (Autoridad Monetaria de las Islas Caimán – CIMA)
  • Comunicación con el regulador

Etapa 4

Apertura de Cuenta Corporativa

  • Análisis de los Bancos/EMIs más adecuados, comparando el apetito de riesgo del Banco con el del Cliente en función de las políticas AML previamente preparadas
  • Recopilación de documentos necesarios del lado del Cliente para iniciar el proceso (flujo de fondos, origen de la riqueza, descripción del propósito de abrir una cuenta, socios clave, sitio web de la empresa, factura de servicios públicos, etc.)
  • Guía de la empresa del Cliente a través de todo el proceso de apertura de una cuenta

El Proceso de Licenciamiento: Características y Fases

La CIMA asume la responsabilidad de supervisar los activos criptográficos, clasificados como «activos virtuales» bajo la legislación de las Islas Caimán. Al mismo tiempo, el marco de licenciamiento para cualquier entidad legal es notablemente sencillo. Las entidades dentro del sector de criptomonedas de las Islas Caimán se identifican como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), regidos por la Ley VASPA de 2020 (con enmiendas en 2022). Para obtener una licencia criptográfica, se requieren varios pasos secuenciales.

Preparación de Documentos

El Regulador evalúa una solicitud de licencia criptográfica al presentar los siguientes documentos:

Papeles Constituyentes:

Estatutos, certificado de registro y otras copias relevantes.

Estados Financieros Duplicados:

Documentación financiera para un período de informe específico, que valida la confiabilidad económica y la capacidad de cumplimiento.

Plan de Negocios:

Documento integral que describe la estructura de la empresa, actividades, estrategia empresarial, riesgos potenciales y pronósticos.

Documentación Tecnológica:

Detalles sobre la plataforma utilizada y medidas de seguridad empleadas para operaciones criptográficas.

Evidencia de Competencia y Profesionalismo:

Credenciales que demuestran la competencia del personal directivo y figuras clave.

Además, CIMA requiere un certificado de antecedentes penales del país de residencia del solicitante, una carta de recomendación de una asociación bancaria anterior en el país de origen del solicitante y otros documentos relevantes.

Presentación de la Solicitud de Licencia

Los posibles licenciatarios pueden enviar una solicitud a través de la plataforma en línea dedicada REEFS. Los individuos también deben completar el formulario AML/CFT disponible en el sitio web de REEFS. Se otorga una licencia tras el pago de la tarifa de registro.

Durante la revisión de la solicitud, el Regulador realiza un examen exhaustivo de los documentos presentados. Esto implica examinar el sistema de seguridad, evaluar la estrategia comercial presentada y evaluar el profesionalismo y los antecedentes penales del equipo directivo. La decisión final de CIMA solo se emite después de esta evaluación minuciosa.

Estructuras de Entidades Legales para Obtener una Licencia de Criptomonedas

Los emprendedores que deseen participar en actividades de criptomonedas en las Islas Caimán pueden optar por varias formas legales al registrar sus empresas. La elección de una estructura legal específica depende de factores como el objetivo comercial, el número de participantes y su nivel de responsabilidad. Para determinar la opción más adecuada, recomendamos consultar con nuestros especialistas en derecho, quienes consideran todos los factores relevantes, incluidas las preferencias del cliente.

Elegir una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC)

Las sociedades de responsabilidad limitada son comúnmente preferidas por los emprendedores no residentes, ofreciendo las siguientes características clave:

  • Responsabilidad limitada para los propietarios, protegiendo la propiedad personal y las finanzas en caso de problemas financieros dentro de la empresa.
  • Gestión más fácil debido a la distribución efectiva del poder y el control entre los participantes según su participación en el capital autorizado, garantizando transparencia y eficiencia.
  • Confidencialidad mejorada, ya que la información sobre propietarios y directores permanece en el ámbito privado.

Consideraciones para una Sociedad Anónima

Considerada una alternativa lucrativa a una LLC, una sociedad anónima presenta aspectos distintivos de estructuración y control internos:

  • Una estructura de gestión más compleja que involucra a accionistas y un consejo de administración elegido para supervisar directamente la empresa.
  • La capacidad de recaudar capital de inversores externos a través de la emisión de acciones, creando condiciones favorables para la expansión.
  • Transparencia financiera aumentada, aunque la información sobre los propietarios individuales no se divulga públicamente. Se enfatiza en la divulgación de la información financiera de la empresa.

Características Especiales de Asociaciones y Otras Entidades

Dependiendo de los objetivos específicos para obtener una licencia de criptomonedas en las Islas Caimán, pueden preferirse otras entidades comerciales:

  1. Asociaciones: Creadas por al menos dos personas, las asociaciones se establecen sobre la base de un acuerdo para la gestión y propiedad conjuntas. Particularmente conveniente para la gestión de activos en el ámbito de las criptomonedas.
  2. Empresas Conjuntas: Involucran contribuciones colaborativas de dos o más empresas, las empresas conjuntas son adecuadas para proyectos específicos como startups.
  3. Fondos y Estructuras de Capital Variable: Elegir un Vehículo de Propósito Especial (SPV) específico puede satisfacer precisamente las necesidades específicas de la empresa.

Desafíos Durante el Proceso de Licenciamiento

Si bien el proceso de licenciamiento generalmente es sencillo, ciertos factores pueden complicarlo:

  • Incapacidad para demostrar estabilidad financiera, lo que a menudo conduce a la negativa de la licencia.
  • Complejidad de la documentación legal, que puede incluir numerosos documentos, y los errores en cualquiera de ellos pueden resultar en la negativa de la licencia.
  • Procedimientos de verificación prolongados por parte de las autoridades reguladoras, especialmente si los documentos son insuficientes o surgen preguntas sobre el equipo tecnológico de la empresa.
  • La legislación en evolución en el ámbito de las criptomonedas requiere actualizaciones oportunas de políticas y procesos corporativos.
  • Medidas antimonopolio impuestas por el gobierno para evitar la monopolización del mercado, lo que plantea desafíos para las empresas de criptomonedas.
  • Nuestros abogados se especializan en licencias de criptomonedas y están bien equipados para navegar estos desafíos y mitigar los riesgos asociados.

Regulación de Entidades de Criptomonedas

Las empresas que operan en el sector de activos digitales o virtuales deben adherirse a diversas regulaciones, incluida la obtención de una licencia de intercambio de criptomonedas en las Islas Caimán. Las actividades de criptomonedas en esta jurisdicción están reguladas por las siguientes leyes:

«Sobre Activos Virtuales» (Sobre Proveedores de Servicios): Una licencia de intercambio de criptomonedas es obligatoria para aquellos que ofrecen servicios de almacenamiento de activos virtuales o operan una plataforma de negociación de criptomonedas.

La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA): Aplicable a la licencia de ciudadanos estadounidenses, obliga a las empresas propiedad de residentes estadounidenses a transferir información sobre cuentas financieras al Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos.

AML (Anti-Lavado de Dinero): Las empresas involucradas en actividades relevantes de criptomonedas deben cumplir con las normas contra el lavado de dinero.

Además, al registrar una entidad legal, es esencial cumplir con los requisitos establecidos en la Ley de Compañías. Por ejemplo, una empresa de criptomonedas debe tener una oficina registrada en las Islas Caimán y un agente registrado.

Acerca de CIMA (Autoridad Monetaria de las Islas Caimán)

La Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) supervisa los sectores financiero y de criptomonedas en el país. Este organismo regulador tiene requisitos de licencia relativamente laxos para las personas que brindan servicios utilizando activos virtuales en las Islas Caimán. Dichas personas son consideradas proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), y sus actividades están reguladas por la Ley de Activos Virtuales de 2020.

CIMA participa en la licencia de diversas entidades, incluidas:

  • Intercambios de criptomonedas.
  • Plataformas para el almacenamiento e intercambio de activos criptográficos.
  • Empresas de corretaje de criptomonedas que brindan servicios intermedios.
  • Fondos de criptomonedas.
  • Proyectos de DeFi (Finanzas Descentralizadas) y ICO (Oferta Inicial de Monedas).

Por qué elegir Regulated United Europe

A pesar de la relativa facilidad para obtener una licencia de criptomonedas en las Islas Caimán, es crucial buscar la asistencia de abogados experimentados y altamente calificados. La firma de abogados RUE se especializa en brindar tales servicios. Con nuestro apoyo, puede iniciar un negocio de criptomonedas sobre una base legal de manera rápida. Nuestros expertos evalúan todos los factores, incluidos los riesgos legales, para ayudarlo a tomar decisiones informadas. Posteriormente, nuestro equipo trabaja de manera eficiente para obtener una licencia de criptomonedas, brindando un soporte integral en cada etapa del proceso de licenciamiento y aumentando la probabilidad de aprobación exitosa de la solicitud.

PREGUNTAS FRECUENTES

De hecho, la criptomoneda está regulada en las Islas Caimán. Las empresas que deseen participar en actividades relacionadas con las criptomonedas deben obtener una Licencia de Criptomonedas del CIMA y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF).

Para registrarse como un negocio de criptomonedas, la empresa debe constituirse como una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) o una empresa exenta. Debe mantener una presencia física dentro de la jurisdicción, obtener permiso de criptomonedas del CIMA y cumplir con las reglas ALD y CTF. Además, las empresas deben cumplir con las condiciones mínimas de capital y establecer sistemas y controles adecuados.

Actualmente, no existe una legislación fiscal específica en las Islas Caimán relacionada con la criptomoneda. Sin embargo, las empresas dedicadas a criptoactividades pueden estar sujetas a otras formas de tributación, como el impuesto sobre la renta de las empresas o el impuesto de timbre sobre las transacciones inmobiliarias. Se recomienda consultar con un profesional de impuestos para obtener orientación sobre los impuestos relacionados con las criptomonedas en las Islas Caimán.

La introducción de nuevas leyes, incluida la Ley de recursos digitales (Proveedores de Servicios) (Ley VASP) y la Ley de Empresas (Enmienda) de 2020, mejorará el marco regulatorio de las criptomonedas. La Ley VASP exige el registro de proveedores de servicios de recursos digitales e introduce un entorno limitado regulatorio para probar nuevos productos y servicios.

Sí, las empresas que operan en la criptoindustria en las Islas Caimán pueden abrir una cuenta bancaria dentro de la jurisdicción. Las Islas Caimán cuentan con un sector bancario bien establecido con numerosos bancos internacionales. Sin embargo, las empresas deben obtener el permiso criptográfico del CIMA y cumplir con las reglas ALD y CTF.

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