LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIASi desea obtener una licencia para criptodivisas en Polonia, le será útil saber que a partir de finales de octubre de 2021 los clientes deben identificarse si las transacciones superan el importe de 1.000 euros. Antes, el umbral era de 15,000 euros.

En 2014, las autoridades polacas se negaron a reconocer el bitcoin como moneda, pero declararon que los contratos basados en su índice base eran instrumentos financieros de pleno derecho sujetos a normas comunes. Las criptodivisas, aunque no están definidas por la ley, no se equiparan al dinero fiduciario, sino que se comercializan legalmente en el país. Se reconoce que mining, la compra y la venta de criptomonedas no son actividades prohibidas.

Desde noviembre de 2021, la facturación de activos virtuales se ha convertido en un negocio regulado en Polonia. Las empresas que se dedican a este tipo de actividades deben inscribirse en el Estado en un registro separado de empresas de criptomoneda y obtener una licencia adecuada. La inscripción de los empresarios en el registro se realiza de acuerdo con los requisitos establecidos por la legislación polaca.

Así, debido a la popularidad de las monedas virtuales, cuyas características físicas son los cajeros automáticos de bitcoin, Polonia se ha convertido en una jurisdicción en la que el negocio de las criptodivisas — mining, la venta y la compra de activos de criptodivisas- está regulado y controlado por las autoridades nacionales.

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

COSTE DE LA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

PAQUETE «LICENCIA DE EMPRESA Y CRIPTOMONEDA EN POLONIA»

7,900 EUR
EL PAQUETE DE «LICENCIA DE EMPRESA Y DE CRIPTO EN POLONIA» INCLUYE:
  • Creación o compra de una empresa ya constituida en Polonia
  • Preparación de los documentos legales de la empresa
  • Asistencia en la contratación del director/KYC/AML e información del Fondo Estatal de la Seguridad Social
  • Arrendamiento del domicilio legal en el centro de negocios durante 1 año
  • Visión general del modelo de negocio y la estructura de la empresa de criptomonedas
  • Asistencia en la apertura de una cuenta bancaria para empresas de criptomonedas
  • Normas y procedimientos KYC/AML
  • Preparación de notificaciones, formularios y documentos justificativos para su presentación al regulador tributario de Katowice
  • Pago de las tasas gubernamentales para el registro de la empresa
  • Pago de las tasas gubernamentales de la licencia de criptomoneda
  • Asesoramiento general (5 horas)
Sociedad preconstituida con licencia cripto adquirida en Polonia 9,900 EUR

DISPOSICIONES GENERALES

El mercado financiero polaco está generalmente controlado por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, que es responsable de garantizar el funcionamiento y el desarrollo eficiente del mercado, y también participa en la preparación de proyectos de actos jurídicos creados con el fin de supervisar el mercado financiero.

El negocio de las criptomonedas es actualmente un área regulada por separado, administrada por el organismo fiscal Tax Administration Chamber, que mantiene un registro de las actividades de las criptomonedas, llamado Registro de Monedas Virtuales.

Los requisitos para obtener una licencia de criptomoneda y la inscripción en un registro especial se aplican a las empresas polacas que prestan los siguientes servicios:

  • Intercambio de monedas virtuales por dinero fiduciario (intercambiadores de criptodivisas, intercambios de criptodivisas)
  • Cambio de monedas virtuales por otras monedas virtuales
  • Suministro y mantenimiento de cuentas para monedas virtuales (monederos de criptomonedas)
  • Servicios de cambio de moneda virtual (servicios de intermediación)

El registro de empresas de criptomoneda será controlado por el Ministerio de Finanzas de Polonia. Este registro se activó el 1 de noviembre de 2021. Las empresas que han llevado a cabo actividades en el campo de las monedas virtuales en Polonia antes del 1 de noviembre tienen 6 meses adicionales para adaptar el negocio a los nuevos requisitos y pasar el procedimiento de licencia.

Las nuevas empresas de criptomonedas en Polonia, que se registrarán después del 1 de noviembre de 2021, deberán someterse a un procedimiento de inscripción en el registro antes de iniciar sus actividades.

Las empresas de criptomoneda que operan en Polonia cuentan con el apoyo de algunas autoridades:

  • Cámara de Comercio de Blockchain y Nuevas Tecnologías, que representa los intereses del sector de acuerdo con la legislación polaca aplicable;
  • El Centro de Innovación, en el que la Autoridad de Supervisión consulta con Fintech y también proporciona sandboxes para apoyar el desarrollo de nuevas startups Fintech.

VENTAJAS

Rápido tiempo de ejecución del proyecto

Posibilidad de adquirir una solución estándar

No hay requisitos de capital social

No es obligatorio contar con personal local

PROCESO DE CONCESIÓN DE LICENCIAS

Polonia forma parte del espacio europeo y, además de la normativa nacional, se tiene en cuenta la normativa de la UE para la concesión de licencias. El país forma parte del espacio Schengen, y será necesario cumplir los requisitos de la Directiva de la Unión Europea para entrar en el mercado europeo. Por lo tanto, para expedir una licencia de intercambio de criptodivisas «con perspectiva», se necesitará:

Registrar una empresa polaca con oficina «física» (no basta con la dirección legal nominal) – los no residentes se adaptarán a las empresas cerradas y abiertas con responsabilidad limitada, SP z.o.o y SA

Abrir una cuenta bancaria y depositar el capital autorizado – en el momento de la inscripción abonar el 100%.
Contratar personal y directores con experiencia y formación financiera

Preparar un plan de negocio con varios años de antelación, documentación sobre las herramientas técnicas y de software utilizadas para las operaciones de intercambio

Elaborar políticas de cumplimiento AML/KYC, registros internos, normas de control, etc.

ETAPAS PARA OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN POLONIA

  1. Preparación y presentación de documentos para el registro de la empresa en Polonia:
  • Preparación de documentos para el registro a distancia
  • Pago de las tasas gubernamentales relacionadas con el registro de una persona jurídica
  • Preparación de las declaraciones primarias para la Agencia Tributaria y el registro de beneficiarios
  • Dirección legal y alquiler de apartado de correos durante 1 año
  1. Obtención del número de identificación fiscal polaco PESEL

Necesita un número de identificación fiscal polaco para presentar una solicitud electrónica a través de la plataforma de servicios gubernamentales ePUAP.

Este procedimiento incluye:

  • Traducción al polaco de una copia certificada del pasaporte del director apostillada (si el documento está certificado por un notario extranjero y no por el consulado polaco).
  • El mensajero envía al cliente un documento que confirma la recepción del número de identificación fiscal PESEL.

Plazo de recepción de PESEL – hasta 30 días a partir de la presentación por parte del cliente de los documentos originales, así como de las traducciones.

  1. Solicitud de licencia, inscripción de una empresa en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la criptomoneda:

Hay que seguir los siguientes pasos:

  • Preparación de documentos para la inclusión en el registro de organizaciones que trabajan en el ámbito de la

criptomoneda

  • Pago de tasas gubernamentales
  • Procedimiento AML en polaco

El plazo para inscribir la criptomoneda polaca en el registro es de 14 días desde el momento de la firma de la declaración del director de la empresa a través de ePUAP. En caso de dudas del sistema o de falta de documentos importantes, puede ser ampliado.

NORMATIVA SOBRE CRIPTOMONEDAS EN POLONIA

Periodo de tramitación
hasta 1 mes Tasa anual de supervisión No
Tasa estatal de solicitud
133 € Personal local No
Capital social requeridol 1,077 € Oficina física No
Impuesto de sociedades 15% Auditoría contable No

INSCRIPCIÓN DE LA EMPRESA POLACA EN EL REGISTRO DE EMPRESAS DE CRIPTOMONEDAS

Como se ha mencionado, una empresa no necesita obtener una licencia de criptodivisa en Polonia para realizar actividades legítimas de criptodivisa, sino registrarse en el registro mercantil estatal correspondiente.

Las actividades de las empresas polacas y de las personas que se dedican a la criptomoneda están reguladas por el organismo fiscal Chamber of Tax Administration en Katowice, Polonia.

 

Base legal del registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales:

  • Artículos 129-129z de la Ley de 1 de marzo de 2018 de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial, de 25 de octubre de 2021, sobre la designación de un órgano de la Administración Tributaria Nacional para realizar las funciones del órgano competente para llevar un registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales.
  • Resolución del Ministro de Hacienda, Fondos y Política Territorial de 21 de octubre de 2021 sobre la presentación de una solicitud de inscripción en el registro de actividades en el ámbito de las monedas virtuales y la notificación de la suspensión de esta actividad.
  • Las actividades con monedas virtuales están reguladas y requieren la inscripción en el registro.

Lista de empresas y personas que han recibido una licencia de criptocurrencv en Polonia el 4.03.2022

La ley en base a la cual se emite una licencia de criptocurrencv en Polonia

FISCALIDAD DE UNA EMPRESA POLACA

No existe un impuesto especial sobre la criptomoneda, pero las empresas de criptomonedas que operan en Polonia, dependiendo de su estructura legal, están obligadas a pagar varios impuestos ya existentes, que en algunos casos pueden ahorrarse, teniendo en cuenta que Polonia tiene acuerdos de doble imposición con más de 80 países.

Más información sobre la fiscalidad aquí.

PREGUNTAS FRECUENTES

  • ¿Concede Polonia una licencia para las actividades de criptomoneda?
    A diferencia de la mayoría de los estados de la UE, Polonia no tiene una regulación formal para las licencias de cripto. Sin embargo, las empresas de criptomoneda deben completar un proceso de registro especial para poder llevar a cabo su negocio en el país. .
  • ¿Cómo puedo obtener una licencia de cripto en Polonia?
    Para registrarse como proveedor de servicios de activos virtuales en Polonia, una empresa debe completar el siguiente proceso:
    • Registrar una dirección física (oficina) en Polonia
    • Presentar copias de los documentos en nombre de los propietarios, directores y altos cargos de la empresa. Deben reflejar una reputación intachable y no mostrar ninguna condena por violación de la ley
    • Depositar el capital mínimo autorizado
    • Establecer políticas AML/KYC y fijar reglas claras para la gestión de riesgos
    • Identificar y verificar a los clientes antes de establecer relaciones comerciales (o cuando una transacción supere un determinado importe)
    • Preparar y presentar informes de actividad al regulador.
  • ¿Es necesario contactar con la autoridad fiscal local en las actividades de criptomoneda en nombre de una empresa polaca?
    Sí. Todas las empresas que operan en el país informan al Registro Judicial Nacional (KRS, o Krajowy Rejestr Sqdowy).
  • ¿Cuáles son las actividades de la licencia de criptomonedas en Polonia?
    El alcance de las actividades comerciales que una empresa de criptomoneda puede proporcionar en Polonia es amplio y se define formalmente como «actividades en el campo de las monedas virtuales». Estas incluyen:
    • Intercambio entre monedas virtuales y monedas y monedas fiduciarias
    • Intercambio entre monedas virtuales
    • Intermediación en el intercambio mencionado en los puntos a o b
    • Apoyo a las cuentas de los usuarios de forma electrónica
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una licencia en Polonia?
    Una vez que el solicitante haya presentado todos los documentos e informes de la solicitud, la decisión sobre el registro de la empresa como proveedor oficial de servicios de criptomoneda debería adoptarse en un plazo de 14 días. Sin embargo, en total, el proceso de establecimiento y registro de una criptoempresa en Polonia puede durar alrededor de 1 mes (con posibles retrasos debido a la falta de información u otras incidencias).
  • ¿Pueden los no residentes en Polonia ser propietarios de una criptoempresa?
    Sí. Los no residentes pueden establecer con éxito una criptoempresa en Polonia.
  • ¿Es necesario ser titular una cuenta bancaria para obtener una licencia?
    Sí. Una cuenta bancaria es un requisito funcional necesario para las empresas que operan en Polonia. Esta cuenta también debe utilizarse para depositar el capital mínimo requerido.
  • ¿Cuál es el capital mínimo autorizado para un proveedor de servicios de moneda virtual?
    El capital mínimo autorizado para registrar una empresa de criptomonedas en Polonia es de 5000 PLN (unos 1100 EUR).
  • ¿Es posible depositar el capital autorizado en criptodivisas?
    No, los solicitantes solo pueden depositar la cantidad requerida en monedas fiduciarias.
  • ¿Cómo se paga el capital social de una empresa de criptomonedas?
    El solicitante debe depositarlo en la cuenta bancaria de la criptoempresa en cuestión. El importe total debe ser depositado en una moneda fiduciaria.
  • ¿Cuándo hay que depositar capital para constituir una empresa y obtener una licencia de criptomoneda en Polonia?
    Este paso debe ser completado antes de presentar una solicitud para establecer una empresa en Polonia. Es un requisito previo necesario para el éxito del registro.
  • ¿Por qué debería obtener una licencia de criptomoneda en Polonia?
    Hay algunas razones por las que establecer y registrar una empresa de criptomoneda en Polonia es un movimiento estratégicamente beneficioso. En primer lugar, Polonia es un gran mercado nacional que ofrece a las empresas un acceso instantáneo a un público muy amplio. Además, en comparación con los tiempos de espera estimados en otros estados miembros de la UE, la constitución de una criptoempresa en Polonia lleva poco tiempo. También es relativamente sencillo en cuanto al procedimiento en sí, ya que conlleva menos requisitos que los procedimientos de licencia de criptomoneda en muchos otros estados miembros de la UE. Por último, Polonia ha firmado acuerdos bilaterales para evitar la doble imposición con más de 84 países. Esta situación ofrece una enorme ventaja fiscal para las empresas internacionales que pretenden abrir una sucursal en Polonia.
  • ¿Se auditan las empresas polacas de criptomonedas?
    Según la legislación polaca, las empresas de criptomonedas no forman parte actualmente del mercado financiero. En consecuencia, las actividades de las empresas de criptomonedas en el país no están actualmente sujetas a una supervisión financiera específica. Sin embargo, las autoridades polacas pueden auditar a las criptoempresas por su prestación de servicios de pago, en particular su oficina de cambio de moneda virtual.
  • ¿Puede el director de una criptoempresa ser un no residente en Polonia?
    Sí. No obstante, se requiere una reunión anual del consejo de administración y de la dirección.
  • ¿Qué medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo existen en Polonia?
    Todos los proveedores de servicios de activos virtuales registrados en Polonia deben realizar varias operaciones específicas posteriores al registro establecidas en la legislación polaca. En particular, deben:
    • Identificar y evaluar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo derivados de sus actividades empresariales y establecer medidas de seguridad financiera
    • Mantener un registro de las transacciones de los usuarios
    • Mantener un registro de las acciones tomadas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo en virtud de la ley AML/CTF.
  • ¿Qué dificultades pueden surgir para obtener una licencia de criptomoneda en Polonia?
    Aunque la prestación de servicios de activos virtuales, como actividad comercial, es generalmente legal y está permitida en Polonia, el mercado de criptoactivos no está regulado. Como resultado, las empresas de criptomoneda pueden encontrarse con zonas inciertas en la legislación sobre este tema.
  • ¿Dónde puedo abrir una cuenta bancaria para una empresa criptoempresa polaca?
    Según la legislación polaca, las empresas de criptomonedas no tienen que tener necesariamente una cuenta bancaria tradicional. Como alternativa, las empresas pueden optar por abrir una cuenta en un banco virtual o en un sistema de pago.

NUESTRO EQUIPO

Jekaterina

Jekaterina
Smolits

DIRECTORA GENERAL

[email protected]

Diana

Diana
Nossenko

ABOGADA DE EMPRESA

[email protected]

Julia

Julia
Allik

ABOGADA DE EMPRESA

[email protected]

Kristine

Kristine
Ella

ASESORA JURÍDICA

[email protected]

Milana

Milana
Scherbakova

ASESORA JURÍDICA

[email protected]

Diana

Diana
Hamdamova

EJECUTIVA DE FORMACIÓN DE EMPRESAS

[email protected]

Jekaterina

Jekaterina
Alsmit

Contable

[email protected]

Valeriya

Valeriya
Kuteneva

GESTORA DE PROYECTOS

[email protected]

Olga

Olga
Arsenyev

GESTORA DE PROYECTOS

[email protected]

CONTACTAR CON NOSOTROS

Por el momento, los principales servicios de nuestra empresa son las soluciones legales y de cumplimiento para proyectos FinTech. Nuestras oficinas se encuentran en Tallin, Vilna y Varsovia. El equipo jurídico puede ayudarle con el análisis legal, la estructuración de proyectos y la normativa legal.

Company in Estonia OÜ

Número de registro: 14153440
Año: 16.11.2016
Número de licencia: FIU000186
Teléfono: + 372 5611 0164
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Sepise 1, Tallinn, 11415, Estonia

Company in Lithuania UAB

Número de registro: 304377400
Año: 30.08.2016
Teléfono: +370 661 75988
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Lvovo g. 25 – 702, 7ª planta, Vilna, 09320, Lituania

Company in Poland Sp. z o.o

Número de registro: 38421992700000
Año: 28.08.2019
Teléfono: +48 50 633 5087
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Twarda 18, 15ª planta, Varsovia, 00-824, Polonia

Company in Czech Republic s.r.o.

Número de registro: 08620563
Año: 21.10.2019
Teléfono: +420 775 524 175
Correo electrónico:  [email protected]
Dirección: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Praga

POR FAVOR, DEJE SU SOLICITUD