LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN CHIPRE

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN CHIPRE Al adentrarse en el Mar Mediterráneo y alejarse de la Europa continental, Chipre es ampliamente conocido como uno de los mejores lugares para establecer y dirigir una empresa de comercio de criptodivisas en Europa. Más concretamente, Limassol, una ciudad situada en la costa sur de la isla, se describe a menudo como un centro financiero, no solo de Chipre, sino de toda la región mediterránea. El distrito financiero de Limassol alberga sucursales de varios grandes nombres de la industria de las criptomonedas, como CoinSmart, eToro, Coinbase y Bitpanda.

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA DE CHIPRE

COSTE DE LA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA

PAQUETE «EMPRESA Y LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN CHIPRE»

26, 900 EUR
EL PAQUETE «EMPRESA Y LICENCIA DE CRIPTO EN CHIPRE» INCLUYE:
  • Consulta sobre el registro y la autorización del CASP
  • Consulta sobre la estructura organizativa. Consulta sobre el modelo de negocio adecuado
  • Consulta y revisión de los contratos de la contraparte
  • Orientación sobre el manual de flujo del proceso interno, suponiendo que el cliente proporcione una persona asignada
  • Preparación del «Expediente de solicitud del promotor»
  • Preparación de un Manual de Operaciones Internas personalizado
  • Preparación del Manual de gestión de riesgos y de procedimientos internos y un Manual de cumplimiento personalizados
  • Revisar y asistir en la preparación del Plan de negocio
  • Preparación de los formularios de solicitud
  • Asistir y asesorar en la preparación de las previsiones financieras
  • Comprobación del cumplimiento de la normativa por parte de la empresa
  • Revisión de los cuestionarios de los accionistas y directores
  • Documentos de idoneidad para los accionistas
  • Preparación de la declaración de capital para el accionista (firmada por el cliente y los auditores asignados)
  • Asistencia para proporcionar toda la documentación y los certificados necesarios
  • Seguimiento posterior a la presentación de la solicitud y respuesta a la comunicación con la CySEC
  • Asistencia en los nombramientos de personal y revisión de sus credenciales
  • Asesoramiento sobre las tasas a pagar a la CySEC
  • Apoyo en las consultas sobre el proceso de solicitud
  • Servicios de constitución de sociedades
  • Constitución de una empresa con sede en Chipre
  • Domicilio social del secretario de la empresa

BENEFICIOS DE OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN CHIPRE

Hay múltiples razones por las que Chipre es tan popular entre los proveedores de servicios financieros. En primer lugar, en términos de legislación y regulación, cuenta con una red clara y probada, que permite a los proveedores de servicios elegir entre cientos de licencias para diversos servicios de inversión. Además, muchas de las licencias más populares están divididas en diferentes niveles, lo que permite que los requisitos de solicitud sean más estrictos y que las tasas de éxito de las solicitudes sean mayores. Chipre también reconoce y admite una amplia gama de instrumentos financieros, incluidos los criptoderivados. Esto contribuye aún más a un entorno empresarial muy diverso en la isla. Por último, el régimen fiscal de Chipre conlleva unos tipos impositivos más bajos que la mayoría de los países de la Europa continental, lo que permite unas mejores condiciones para el crecimiento y el desarrollo sostenible de las empresas. Los organismos reguladores también trabajan para ofrecer buenas condiciones a los inversores extranjeros, que tienen amplios derechos al abrir empresas aquí. Y como última ventaja significativa, en comparación con otras jurisdicciones internacionales, Chipre no impone restricciones a las actividades de minería de criptomonedas.

Licencia de criptodivisas en Chipre: sistema de regulación y servicios financieros autorizados

En Chipre, las empresas que ofrecen intercambios de dinero entre criptomonedas o entre criptomonedas y monedas fiduciarias se clasifican como proveedores de servicios de criptoactivos (CASP, por sus siglas en inglés). Para llevar a cabo operaciones de intercambio que incluyan criptoactivos, las empresas deben obtener una autorización de un organismo regulador.

La Comisión de Bolsa y Valores (CySEC, por sus siglas en inglés) es el organismo regulador que gestiona los procedimientos de concesión de licencias, emite (o rechaza) las solicitudes de CASP y controla a los proveedores de activos criptográficos autorizados en Chipre. A los efectos de la legislación, los SAPs se definen como personas que prestan los siguientes servicios a otra persona o en nombre de otra persona que no está sujeta a medidas legales para evitar el blanqueo de capitales:

  • Intercambio entre activos criptográficos y monedas fiduciarias (tradicionales)
  • Intercambio entre activos criptográficos
  • Control, transferencia, posesión y/o almacenamiento de activos criptográficos, claves criptográficas o los medios por los que se controlan los activos criptográficos
  • Oferta y/o venta de activos criptográficos, incluidas las ofertas iniciales
  • Participación y/o prestación de servicios financieros con respecto a la distribución, suministro y/o venta de activos criptográficos (incluyendo la propuesta original).

Según el regulador, los servicios financieros relacionados con la distribución, suministro y/o venta de activos criptográficos incluyen

  • Instrucciones para la recepción y el traslado
  • Ejecución de órdenes en nombre de los clientes
  • Negocio independiente
  • Gestión de carteras de criptomonedas
  • Asesoramiento en materia de inversiones
  • Suscripción y/o colocación de criptoactivos en función de la forma de responsabilidad
  • Colocación de criptoactivos sin crear pasivos
  • Gestionar un centro de comercio multilateral para comprar y vender criptoactivos.

En Chipre, no existe una regulación clara para trabajar con criptoactivos. Aun así, cualquier operación relacionada con los criptoactivos debe llevarse a cabo de acuerdo con la normativa vigente. Los territorios fuera de la jurisdicción no están regulados por la ley, pero se permiten las siguientes operaciones:

  • Minería
  • Funcionamiento de los proyectos ICO
  • Transferencia y posesión de varias monedas digitales
  • Operaciones de cambio entre monedas fiduciarias y criptoactivos
  • Creación de servicios de criptografía.

REQUISITOS FORMALES PARA OBTENER UNA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA

Para solicitar y obtener la aprobación de la CySEC, los solicitantes deben asegurarse primero de que cumplen la lista de condiciones principales:

  • Propiedad y gestión de una empresa en Chipre. Deberá tener al menos cuatro miembros en el Consejo de
    administración, de los cuales al menos dos deberán ser oficialmente directores ejecutivos. Todos los directores de la CySEC deben tener la aprobación de la CySEC por sus conocimientos y experiencia en esta área. También están obligados a someterse a las pruebas de CySEC.
  • Establecimiento de los controles internos necesarios para el buen funcionamiento de la empresa.
  • Desarrollo de políticas y procedimientos apropiados que se ajusten a la Ley y a la Directiva sobre la prevención y supresión del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Disponer de una oficina en pleno funcionamiento, situada en Chipre, y contratar empleados a tiempo completo, suficientes y plenamente capaces de satisfacer las funciones clave de la empresa.
  • Garantizar mecanismos de gestión de alta calidad utilizando criterios transparentes y claramente definidos.

RESUMEN DE LA NORMATIVA DE LAS CRIPTOMONEDAS EN CHIPRE

Periodo de tramitación
6 meses Tasa anual de supervisión 5,000
Tasa estatal de solicitud
10,000 EUR Personal local Requerido
Capital social requerido a partir de 25,000 EUR Oficina física Requerido
Impuesto de sociedades 12.5% Auditoría contable Requerido

REQUISITOS DE CAPITAL ESPECÍFICOS DE LA LICENCIA

En lo que respecta al proceso de autorización, existen 3 niveles diferentes de autorización. El fundamento de su definición es el alcance de los servicios de criptoactivos prestados por la empresa. En consecuencia, los tres niveles de autorización están sujetos a diferentes requisitos de capital.
Licencia de Clase 1
En esta categoría se incluye el CASP, que ofrece asesoramiento en materia de inversiones. Están sujetas a un requisito de capital inicial de 50.000 euros.
Licencia de clase 2
El CASP, que entra en esta categoría, está autorizado a prestar los servicios incluidos en una licencia de clase 1, además de la siguiente gama de servicios de activos criptográficos:
• Intercambio entre activos criptográficos y/o intercambio entre monedas criptográficas y fiduciarias
• Colocación de activos criptográficos sin un pasivo fijo
• Recibir y ejecutar las órdenes de los clientes (incluida la actuación en nombre de los clientes)
• Gestión de carteras de criptomonedas
• Participación o prestación de servicios financieros relacionados con la distribución, suministro y/o venta de activos criptográficos (incluida la oferta original)
Las empresas que reciben este permiso deben tener un capital inicial de 125.000 euros.
Licencia de clase 3
El CASP, que entra en esta categoría, está autorizado a prestar los servicios incluidos en las licencias de Clase 1 y Clase 2, además de la siguiente gama de servicios de activos criptográficos:
• Suscripción y/o colocación de criptoactivos con un compromiso firme
• Administración, transferencia de propiedad, transferencia de sitio, almacenamiento y/o depósito (incluido el almacenamiento) de operaciones relacionadas con activos criptográficos, claves criptográficas o controles de activos criptográficos
• Funcionamiento de un sistema multilateral que reúne a múltiples terceros para comprar y vender intereses en criptoactivos de forma que se produzca una transacción.
Las empresas que reciben este permiso deben tener un capital inicial de 150.000 euros.
Las empresas que quieran prestar servicios criptográficos a activos que entren en cualquiera de estas tres categorías deben solicitar el permiso de la CySEC.

REQUISITOS FORMALES PARA CONSTITUIR UNA EMPRESA DE SERVICIOS FINANCIEROS EN CHIPRE

Para solicitar una licencia de criptomoneda, las personas que pretendan ofrecer servicios de criptoactivos deben estar registradas como proveedores de servicios financieros. Esto implica establecer una empresa que cumpla los siguientes requisitos:

  • Alquilar/poseer y operar en una oficina física teniendo una virtual no es suficiente para obtener la licencia CASP
  • Disponer de una cuenta en un banco local para asignar el capital
  • Contratación de la dirección de la empresa (la experiencia pertinente en el sector financiero es obligatoria para los puestos directivos) y de un número suficiente de personal
  • Establecimiento de instrucciones y políticas internas de acuerdo con las directivas pertinentes de la UE
  • Creación de una descripción clara, detallada y precisa de las capacidades disponibles, los servicios, los programas informáticos para el funcionamiento y la prevención del blanqueo de capitales, y la divulgación de los datos personales
  • Obtener y establecer programas informáticos/herramientas/prácticas precisas para su funcionamiento de conformidad plena con las normativas pertinentes de KYC.

EL PROCESO DE CREACIÓN DE UNA EMPRESA EN CHIPRE

Hay cuatro pasos principales que las personas deben completar para establecer una empresa en Chipre. El primer paso consiste en reunir todos los documentos necesarios para la solicitud. Entre ellos se encuentran los informes y declaraciones sobre el tipo de empresa y su domicilio social. La solicitud también debe incluir una declaración de capital y un Memorándum y Estatutos (MAA, por sus siglas en inglés). En segundo lugar, el solicitante debe establecer y presentar el título formal de la empresa. Debe ser único y diferente de los nombres de otras empresas registradas en el registro de empresas de Chipre. En tercer lugar, el solicitante debe presentar la solicitud al Registro Mercantil de Chipre. El último paso incluye la decisión del registrador. La tramitación de este tipo de solicitudes suele tardar unos 5 días laborables, y el resultado es la aprobación o la denegación.

Preparación para el éxito: pasos a seguir antes de solicitar la autorización CASP

Para presentar la solicitud del CASP, el solicitante debe cumplir los siguientes criterios:

  • Ser propietario de una empresa totalmente funcional y que cumpla con las normas, registrada en Chipre y que disponga de una oficina física ubicada en el país
  • Evaluar y garantizar el cumplimiento de los requisitos legales por parte de los beneficiarios y de la dirección del proveedor de servicios, en particular en lo que respecta a su reputación
  • Preparar un informe sobre la empresa, sus beneficiarios y las políticas locales
  • Compilar un paquete de documentos que incluya todos los formularios y cuestionarios necesarios
  • Cumplir los requisitos de capital para su clase de licencia CASP prevista
  • Cumplir con los requisitos de los procedimientos KYC
  • Formar el perfil económico de los compradores y evaluar diversos riesgos en relación con sus clientes
  • Determinar el origen de los fondos para la ejecución de las operaciones
  • Llevar a cabo un seguimiento constante de las transacciones, detectando e informando de las operaciones sospechosas que puedan producirse
  • Asegurarse de que sus procedimientos y políticas internas se establecen para evitar cualquier posible conflicto de intereses con los clientes.

El plazo previsto para la preparación de la solicitud y los documentos justificativos es de uno a dos meses, dependiendo de la disponibilidad de los documentos requeridos.

VENTAJAS

Tipos impositivos más bajos que en la mayoría de los países europeos

No hay restricciones a la minería

Posibilidad de que los propietarios gestionen la empresa a distancia

Apertura de cuentas simplificada

NOMBRAMIENTO DE PERSONAS EN PUESTOS DE DIRECCIÓN

Al menos un director ejecutivo de un CASP debe estar registrado como residente en Chipre y residir en el país. Los directores ejecutivos también deben superar la prueba de idoneidad.

Al igual que los directores ejecutivos, los accionistas deben pasar una prueba de idoneidad y completar una comprobación de antecedentes en la que se declare que no tienen antecedentes penales. Otro requisito estricto para las personas que ocupan cargos directivos es la experiencia pertinente en el ámbito empresarial.

Documentación y formularios necesarios para la solicitud de autorización CASP.

Para presentar con éxito una solicitud de autorización, los solicitantes están obligados a presentar los siguientes documentos:

  • Formulario de solicitud del CASP
  • Todos los documentos corporativos de la empresa (certificado de constitución, certificado de directores/secretarios, accionistas, dirección, Memorándum y Estatutos, etc.)
  • Un manual de procedimientos internos, un manual de lucha contra el blanqueo de capitales y procedimientos de conocimiento del cliente
  • Información sobre el capital (importe, fuentes, contratos relevantes) que demuestre que el CASP posee los fondos exigidos por la ley
  • Datos financieros (información sobre previsiones y estados financieros, si procede)
  • Información organizativa y operativa (plan inicial de operaciones a tres años, estructura organizativa y procedimientos internos) que demuestre que la empresa actuará en el mejor interés de sus clientes y que actuará para minimizar los riesgos de pérdidas u operaciones imprudentes
  • Plan de negocio, incluyendo la estrategia de marketing y los flujos de trabajo financieros/contables
  • Documentación de los procedimientos internos de AML/KYC, incluidos los flujos de trabajo de incorporación de clientes
  • Direcciones de todas las carteras de criptoactivos y claves públicas gestionadas por el CASP
  • Documentación de los flujos de trabajo y procedimientos de gestión de datos

Tras la fecha de presentación, la CySEC puede tardar hasta 6 meses en aprobar o denegar la solicitud.

TASAS DE SOLICITUD DE CYSEC

La solicitud de una autorización de Proveedor de Servicios de Criptoactivos (CASP) cuesta 10.000 euros, tras una tasa anual de renovación de la licencia de 5.000 euros.

Si se rechaza la solicitud, no se reembolsará la tasa de licencia.

REQUISITOS DE CUMPLIMIENTO

Para cumplir la normativa, operar de acuerdo con los requisitos reglamentarios y evitar el riesgo de perder la licencia CASP, los proveedores de criptoactivos deben ser coherentes en el cumplimiento de los siguientes deberes y prácticas:

  • Desarrollo y aplicación de políticas, procedimientos y controles adecuados para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
  • Evaluación periódica y mitigación de los riesgos asociados
  • Identificación del cliente mediante la solicitud de datos personales y de otro tipo para formar un perfil de cliente y actualizar la información del cliente
  • Contabilidad interna
  • Preparación y presentación de informes periódicos sobre las operaciones comerciales a la unidad de lucha contra el blanqueo de capitales de Chipre (MOKAS)
  • Evaluación de cada transacción sospechosa en función de su naturaleza, especialmente en los casos de transacciones de gran envergadura y de transacciones diferentes de las ordinarias y que no parecen tener una finalidad económica o jurídica clara
  • Controles internos para evitar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
  • Nombramiento de gestores de cumplimiento
  • Formación continua de los empleados que trabajan con activos criptográficos

Los requisitos de cumplimiento mencionados anteriormente se aplican a las transacciones que implican el intercambio, la transferencia, la participación y la prestación de servicios financieros relacionados con la oferta del emisor y/o la venta de activos.

PRESENCIA FÍSICA DEL FUNDADOR

No hay ningún requisito específico para que el fundador del CASP con sede en Chipre esté físicamente presente en el país. Se exige formalmente que al menos la mitad del personal de la empresa esté en Chipre. Este requisito implica a Directores ejecutivos.

REGISTRAR LOS CAMBIOS ESTRUCTURALES/INTERNOS

Los CASP registrados pueden solicitar las siguientes modificaciones que pueden costar entre 1.000 y 5.000 euros:

  • Cambios en los servicios o en la actividad relacionada con el proveedor
  • Actualización de la dirección del monedero criptográfico
  • Datos actualizados de un miembro del consejo de administración o de cualquier miembro de la dirección
  • Nuevos datos sobre los beneficiarios
  • Actualización del sitio web del proveedor

TIPOS IMPOSITIVOS DE LAS CRIPTOMONEDAS EN CHIPRE

Como se ha señalado brevemente, a diferencia de otros países de Europa, Chipre tiene unos tipos impositivos bajos en el impuesto de sociedades. Las criptomonedas son reconocidas por las autoridades locales como un impuesto activo, sometiendo a los CASP a los tipos normales del impuesto de sociedades. Actualmente, los ingresos procedentes del comercio de criptodivisas se gravan a un tipo del 12,5%. Los ingresos percibidos por el comercio de criptodivisas pueden ser reducidos por los gastos en que se incurre para la producción de dichos ingresos.

Regulated United Europe es un equipo de expertos que le ayudará a constituir una empresa y a obtener una licencia de criptomoneda en Chipre. Proporcionamos orientación legal y aseguramos una sólida preparación para las solicitudes de negocios y licencias, trabajando mano a mano con nuestros clientes para ayudarles con la parte administrativa de su negocio con confianza.

PREGUNTAS FRECUENTES

  • ¿Concede Chipre una licencia para las actividades de criptografía?
    Sí, en función del alcance de los servicios que una empresa de criptografía está decidida a prestar, hay tres clases de licencias. Cada clase admite un ámbito de servicios diferente y conlleva un requisito de capital inicial diferente. .
  • ¿Cómo puedo obtener una licencia de criptografía en Chipre?
    La autoridad estatal que registra y regula las criptoempresas en Chipre es la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC). Formalmente, las empresas de criptografía en Chipre se denominan proveedores de servicios de criptoactivos y deben registrarse en la CySEC para prestar servicios de criptointercambio dentro del marco regulador local.
  • ¿Cuáles son las actividades de la licencia de criptografía en Chipre?
    Como se ha señalado brevemente, el alcance de las actividades de criptografía depende de la clase de licencia. La licencia de clase 1 solo permite a los CASP prestar asesoramiento financiero y de inversión. La licencia de clase 2 permite a los CASP prestar asesoramiento financiero y de inversión y:
    • Recibir y transmitir los pedidos de los clientes
    • Ejecutar órdenes en nombre de los clientes
    • Intercambio entre criptoactivos y moneda fiduciaria
    • Intercambio entre criptoactivos
    • Participar y prestar servicios financieros relacionados con la distribución, oferta y/o venta de criptoactivos
    • Colocar criptoactivos sin compromiso firme
    • Gestionar carteras de criptomonedas
    La licencia de Clase3 permite a los CASP prestar los servicios indicados en las licencias de Clase 1 y Clase2, además:
    • Administración, transferencia de propiedad, transferencia de sitio, tenencia y/o custodia, incluida la custodia, de criptoactivos o claves criptográficas o medios que permitan el control de los criptoactivos
    • Suscripción y/o colocación de criptoactivos con compromiso firme
    • Operar un sistema multilateral, combinando múltiples intereses de compra y venta de terceros en criptoactivos de manera que se produzca una transacción.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia?
    El tiempo previsto para reunir todos los documentos e informes necesarios varía entre 1 y 2 meses, dependiendo de la disponibilidad de los documentos. Una vez presentada la solicitud con todos los documentos necesarios a la CySEC, su evaluación y decisión final pueden tardar hasta 6 meses en completarse.
  • ¿Pueden los no residentes en Chipre ser propietarios de una empresa de criptomonedas?
    Sí, no hay requisitos de residencia formal para los propietarios de criptomonedas.
  • ¿Pueden los no residentes en Chipre formar parte del consejo de administración de una criptoempresa chipriota?
    Sí. Una vez que una entidad corporativa se registra en Chipre, debe tener al menos 4 miembros en su consejo de administración, siendo al menos 2 directores ejecutivos. No hay requisitos de residencia para el consejo de administración.
  • ¿Es necesario tener una cuenta bancaria para obtener una licencia?
    Sí. La apertura de una cuenta bancaria es una condición previa necesaria para establecer una entidad legal en Chipre.
  • ¿Cuál es el capital mínimo autorizado para un proveedor de servicios de moneda virtual?
    El capital mínimo autorizado para las empresas de criptografía en Chipre depende de su clase de licencia:
    • 50.000 euros para la licencia de clase 1
    • 125.000 euros para la licencia de clase 2
    • 150.000 euros para la licencia de clase 3
  • ¿Por cuánto tiempo se expide una criptolicencia?
    La licencia de criptografía en Chipre se expide anualmente; para renovarla, los titulares de la licencia deben pagar una tasa de renovación anual de 5.000 euros.
  • ¿Cómo se paga el capital social de una empresa de criptomonedas?
    Debe depositarse en la cuenta bancaria de la empresa antes de su constitución formal como entidad jurídica.
  • ¿Cuándo hay que depositar capital para abrir una empresa y obtener una criptolicencia en Chipre?
    El capital debe ser depositado después de la creación de la criptoempresa, pero antes de que la empresa presente una solicitud de licencia de cripto.
  • ¿Qué necesita una empresa de criptografía para solicitar una licencia de criptografía en Chipre?
    Como preparación para solicitar una licencia de criptografía en Chipre, los solicitantes deben completar los siguientes pasos:
    • Garantizar el pleno cumplimiento de las leyes pertinentes
    • Cumplir las condiciones de registro
    • Cumplir con los requisitos organizativos y operativos
    • Cumplir con la normativa KYC
    • Establecer el perfil económico de los compradores
    • Determinar la fuente de fondos para la ejecución de las operaciones
    • Establecer y llevar a cabo un sistema de control de las transacciones que sea conforme y funcional
    • Detectar y notificar las transacciones sospechosas
    • Evaluar los riesgos del negocio y del cliente
  • ¿Por qué debería obtener una licencia de criptografía en Chipre?
    Hay algunas razones sólidas por las que la regulación de la criptografía en Chipre da a las empresas registradas en el país una ventaja competitiva. Para empezar, el marco regulador de Chipre sigue la Normativa sobre criptomonedas en la UE, lo que permite una transición fluida hacia y desde otros mercados. En segundo lugar, Chipre admite una amplia gama de instrumentos financieros, incluidos los criptoderivados. Esto permite a las empresas de criptomonedas ofrecer una gama muy amplia de servicios. La tercera gran ventaja para las empresas de criptomonedas en Chipre son los bajos tipos impositivos.
  • ¿Se auditan las empresas de criptomonedas de Chipre?
    Sí. Durante la junta general anual de accionistas de la empresa, se deben presentar los estados financieros a los directores. Después de la junta, los estados financieros, junto con el informe de los directores, deben ser presentados a un auditor local autorizado para su auditoría.
  • ¿Puede el director de una empresa de criptomonedas ser un no residente en Chipre?
    Sí. Independientemente del tipo de entidad con la que se registre una criptoempresa, no existen restricciones de residencia.
  • ¿Qué medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo existen en Chipre?
    Como el marco normativo de Chipre se corresponde con la normativa de la UE, hay una serie de medidas que las empresas de criptografía deben adoptar para evitar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Entre ellas se encuentran:
    • Desarrollar y aplicar las políticas, los procedimientos y las medidas de control pertinentes para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
    • Evaluar los riesgos asociados y establecer medidas para mitigarlos
    • Identificar a los clientes pidiéndoles datos personales y de otro tipo para formar un perfil de cliente y mantenerlo actualizado
    • Mantener los registros de las transacciones internas
    • Preparar y presentar periódicamente informes de trabajo a la Unidad de lucha contra el blanqueo de capitales (MOKAS)
    • Evaluar cada transacción sospechosa en función de su naturaleza
    • Mantener el control interno para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
    • Nombrar a gestores de cumplimiento acreditados
    • Educar a los empleados que trabajan con los activos
  • ¿Cuándo se aplican en Chipre las medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
    Estas medidas deben aplicarse a fondo en caso de cualquier transacción sospechosa, especialmente (1) en los casos de transacciones de gran envergadura, y (2) en los casos de transacciones que difieren de las ordinarias y, en particular, no tienen una finalidad económica o jurídica clara.

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Jekaterina

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Diana

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Milana

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Jekaterina

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