Licencia de moneda virtual en Europa 2025

La población europea es una de las economías más prósperas, con algo más de 750 millones de personas, de las cuales más del 17% utiliza activos digitales. Esto convierte al continente en el mayor mercado de criptomonedas de todo el mundo, con un 25% (aproximadamente 939.400 millones de euros en 2021) de todas las actividades de criptomonedas a nivel mundial. En este contexto, sin duda puede encontrar grandes oportunidades para construir su propio y rentable negocio de criptomonedas.

Comience por aprender sobre el marco regulatorio criptográfico europeo que ha estado estableciendo altos estándares para el resto del mundo y luego explore varias jurisdicciones europeas, que actualmente tienen diferentes niveles de regulaciones criptográficas. Esto significa que mientras algunos países exigen cumplir con requisitos muy estrictos para obtener una licencia criptográfica, otros aún no tratan los cripto negocios como un área regulada de manera separada, lo que hace que sea relativamente fácil obtener una licencia criptográfica.

NORMATIVA DE LA UE SOBRE CRIPTOMONEDAS

Aunque la UE no ha reconocido las criptomonedas como moneda de curso legal, ha estado trabajando incansablemente para transformar la industria de las criptomonedas en un mercado estable y fiable mediante la introducción y elaboración de una variedad de regulaciones. Mientras que algunas regulaciones criptográficas de la UE se aplican directamente en todos los estados miembros, otras tienen que ser transpuestas a la legislación nacional de cada miembro de la UE y por lo tanto usted debe conocer el marco general de regulación criptográfica de la UE antes de profundizar en las particularidades de un país en concreto e incluso de solicitar una licencia criptográfica.

Las directivas contra el blanqueo de capitales de la UE han ido endureciendo constantemente la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que implica requisitos más estrictos y claros para los cripto-negocios. En 2020, la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD) entró en vigor con el objetivo de mejorar las normas y aclarar las definiciones establecidas en la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD). Los nuevos cambios deberían reforzar esencialmente la responsabilidad corporativa de las criptoempresas que operan desde la UE. Cabe destacar que la 6AMLD aborda la falta de supervisión por parte de la dirección de la empresa, lo que sin duda tendrá ramificaciones legales.

En 2022, el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios de la Comisión Europea aprobó la regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA) para su votación por el pleno del Parlamento Europeo y los Estados miembros, ya que la UE busca formar un marco regulador criptográfico integral destinado a fomentar la innovación y la competencia leal garantizando la seguridad jurídica, así como a mejorar la protección de los consumidores haciendo de la criptoindustria un área de negocio más segura y estable.

Cuando esta ley entre en vigor, se aplicará directamente en toda la UE y los proveedores de servicios de activos virtuales podrán ofrecer sus productos y servicios dentro de la unión con la condición de que se registren ante las autoridades nacionales de conformidad con los requisitos legales pertinentes. Sin embargo, la MiCA también tiene sus limitaciones, ya que actualmente excluye las finanzas descentralizadas (DeFi) y los tokens no fungibles (NFT), que, por otra parte, deberían incluirse debidamente en un futuro próximo.

Las últimas actualizaciones de MiCA incluyen:

• Los proveedores significativos de servicios de criptoactivos (CASP) estarán obligados a publicar sus niveles de consumo de energía en sus sitios web y a compartir los datos con las autoridades competentes con el fin de contribuir a la reducción de la elevada huella de carbono de las criptodivisas; la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) elaborará normas técnicas reglamentarias.
• La MiCA no duplicará las normas contra el blanqueo de capitales, ya que éstas se estipulan en la legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
• No obstante, la Autoridad Bancaria Europea (ABE) será responsable del mantenimiento de un registro público y de la mejora de los controles contra el blanqueo de capitales de los CASP que incumplan la normativa y cuya empresa matriz esté registrada en países que la UE considere a) terceros países de alto riesgo para las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales, y b) jurisdicciones no cooperativas a efectos fiscales.
• Las stablecoins serán supervisadas por la Autoridad Bancaria Europea (ABE); los emisores de stablecoins tendrán que estar presentes en la UE y estarán obligados a constituir una reserva líquida suficiente, con una proporción 1:1.

Aparte de otras normativas, la aclaración o adaptación del marco fiscal se encuentra actualmente en una fase incipiente, pero ya se han definido algunos aspectos. Por ejemplo, según la legislación de la UE, el IVA no se aplica a las conversiones entre dinero fiduciario y criptomonedas, pero puede aplicarse a otros productos y servicios relacionados con las criptomonedas.

Estas normativas tan novedosas y de rápida evolución deberían ayudar a la UE a dar forma a un mercado de criptomonedas líder en el que los emprendedores de criptomonedas y, en general, de blockchain puedan seguir innovando y los inversores puedan confiar su dinero con confianza. Sabiendo que la UE representa actualmente alrededor de una sexta parte de la economía mundial, formar parte de ella puede traer un éxito sin precedentes. Por supuesto, no hay que subestimar a países no pertenecientes a la UE como Suiza, que ofrecen condiciones innegablemente atractivas para los criptoemprendedores.

VENTAJAS DE LA NORMATIVA DE LA UE SOBRE CRIPTOMONEDAS

Se ha avanzado mucho, pero las autoridades del bloque aún están elaborando gradualmente un marco jurídico único y completo para las empresas de criptomoneda que se aplicará en toda la UE. Los dos principios esenciales de esta normativa en continuo perfeccionamiento son el fomento del desarrollo y el uso de tecnologías basadas en blockchain mediante una legislación actualizada y diversas ayudas, así como la protección de los consumidores y los inversores mediante la lucha contra la manipulación del mercado y la delincuencia financiera.

Puede considerar estos principios como muy ventajosos por varias razones. En primer lugar, como criptoempresario, contará con el apoyo de un número cada vez mayor de iniciativas gubernamentales y no gubernamentales, nacionales y transnacionales, que le ayudarán a crecer y a navegar por el mercado. En segundo lugar, su criptoempresa será considerada digna de confianza por inversores y clientes debido a las exhaustivas regulaciones diseñadas para proteger la integridad del mercado.

Otras ventajas innegables del marco regulador único son unas normas claras, coherentes y transparentes para su criptoempresa, que podrá acceder a todo el mercado único de la UE. Una vez que la normativa esté armonizada en todo el bloque, podrá moverse por el mercado con facilidad sin tener que adaptarse a requisitos muy diferentes en distintos países.

En cuanto a las recientes mejoras de MiCA, Stefan Berger (PPE, DE), el eurodiputado principal, ha calificado MiCA como un éxito del continente, ya que Europa es el primer continente en introducir normativas sobre criptomonedas y en convertirse en un referente mundial. Según el eurodiputado, MiCA armonizará el mercado, en el que los emisores de criptoactivos y los proveedores de cripto servicios tendrán seguridad jurídica y los clientes estarán protegidos al más alto nivel.

Si desarrollar un negocio de criptomonedas dentro del marco regulatorio europeo le atrae, más adelante en este documento, nuestro equipo de abogados de confianza de Regulated United Europe señala los países europeos más progresistas que utilizan criptomonedas en la vida diaria y ponen todo su interés en crear un entorno agradable y seguro para los emprendedores y usuarios de criptomonedas.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN LITUANIA

En 2018, Lituania fue uno de esos países europeos con visión de futuro que introdujeron normas de Oferta Inicial de Monedas (ICO) y ahora ha sido reconocido como uno de los países más respetuosos con el blockchain en Europa. Hasta ahora, las startups lituanas de blockchain han recaudado más de 1 bill. EUR, lo que es un claro indicador de éxito para un país con menos de tres millones de habitantes.

Además, Lituania está clasificada entre los países que ofrecen la conexión a Internet más rápida y fiable del mundo, lo cual es crucial para el funcionamiento ágil y seguro de una criptoempresa. Además de eso, Lituania es reconocida como un entorno empresarial seguro entre los inversores globales y ocupa el noveno lugar entre las jurisdicciones de menor riesgo. Estos son indicadores claros de que realmente no necesita buscar más si está buscando una jurisdicción moderna y fiable para su innovador proyecto criptográfico.

En Lituania, una moneda virtual se considera un instrumento que tiene un valor digital, pero no se considera de curso legal y, por lo tanto, no está autorizada ni garantizada por ninguna institución nacional. Si una moneda virtual es reconocida por personas físicas o jurídicas como medio de cambio, puede ser legalmente transferida, almacenada, vendida, intercambiada, invertida y utilizada para pagar compras electrónicamente.

El Banco de Lituania es el regulador del mercado financiero lituano que emite licencias de criptomonedas entre otras actividades reguladoras. También ha desarrollado un sandbox tecnológico basado en blockchain, LBChain, con el objetivo de servir a los operadores del mercado fintech proporcionándoles una infraestructura reguladora y tecnológica diseñada para probar soluciones empresariales innovadoras en un entorno controlado. Todas las empresas -tanto las que se inician como las más consolidadas- pueden llevar a cabo investigaciones relacionadas con blockchain, experimentar con nuevas soluciones y ofrecer sus nuevos productos y servicios a los consumidores.

En Lituania, puede solicitar una de las siguientes licencias de criptomonedas:

• Una licencia de criptocartera permite a las empresas de criptomonedas ofrecer criptocarteras a los consumidores y administrarlas en su nombre.
• Una licencia de cambio de criptomonedas permite a las empresas de criptomonedas ofrecer servicios de cambio de criptomonedas por dinero fiduciario y viceversa, así como servicios de cambio de criptomonedas por criptomonedas.

Las principales ventajas de la criptolicencia lituana:

• La licencia de criptomonedas puede expedirse en un mes
• No tendrás que pagar tasas de solicitud ni de supervisión anual
• Estará sujeto a un impuesto de sociedades relativamente bajo (5-15%).
• Su empresa se incluirá en el registro público de todas las empresas de criptomoneda lituanas con licencia, cuyo principal objetivo es aumentar la transparencia e infundir confianza en el sector al permitir la verificación de las licencias de criptomoneda.
• Tendrá acceso a un equipo de profesionales disciplinados, multilingües, motivados y altamente cualificados que pueden ser fundamentales para el crecimiento de su criptoempresa.
• Las exenciones de auditoría se aplican a las pequeñas empresas que cumplen determinadas condiciones

Principales requisitos:

• Un alto directivo residente permanente en Lituania
• Capital autorizado registrado de al menos 125.000 EUR para una Sociedad Privada de Responsabilidad Limitada (UAB) o una Sociedad Anónima de Responsabilidad Limitada (AB)
• Las funciones esenciales de una criptoempresa deben llevarse a cabo en Lituania y sus servicios básicos deben prestarse a clientes de Lituania.

Para obtener una licencia de este tipo, puede crear una nueva empresa lituana o comprar una empresa criptográfica ya creada y con licencia completa. Ambas opciones tienen sus propias ventajas y si se pregunta cuál se adapta mejor a sus necesidades, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo, que estará encantado de proporcionarle una consulta personalizada.

El sistema fiscal lituano es, sin duda, uno de los más favorables de Europa, ya que la economía lituana ocupa el sexto lugar en la UE por la facilidad de pago de impuestos. Los impuestos lituanos son administrados por la Inspección Estatal de Impuestos, que todavía no ha introducido ningún impuesto cripto-específico y, por lo tanto, todas las empresas de criptodivisas están sujetas al pago de impuestos generales. Además, las criptoempresas lituanas pueden beneficiarse de desgravaciones fiscales como una desgravación del 200% de los gastos de I+D subvencionables.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN ESTONIA

Estonia fue el primer país europeo que estableció normas y directrices claras para las monedas virtuales. Hoy es conocida como la jurisdicción que ha expedido el mayor número de licencias de criptomonedas de Europa y cuenta con más de 200 proveedores de soluciones de blockchain. Hasta ahora, las empresas estonias de blockchain han recaudado 285 mill. EUR, una cifra bastante notable para un país de menos de 1,5 millones de habitantes.

En Estonia, sólo se puede obtener un tipo de licencia de criptodivisas, denominada Licencia de Proveedor de Servicios de Divisas Virtuales. La expide la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera y puede permitirle prestar servicios de cambio de criptodivisas y servicios de criptocartera. Tenga en cuenta que puede solicitarla abriendo una nueva empresa estonia o comprarla junto con una empresa criptográfica ya creada. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo y le daremos más información sobre esta solución.

Requisitos principales a tener en cuenta antes de obtener una licencia de criptomoneda estonia:

• Tendrás que pagar una tasa de solicitud de 10.000 EUR (pero no una tasa anual de supervisión).
• Capital social autorizado – a partir de 100.000 EUR
• Estarás obligado a abrir una oficina física local y a contratar personal local (aunque eso puede convertirse en una ventaja debido a la reserva de talentos multilingües altamente cualificados).
• La auditoría de la empresa es imprescindible

Según la legislación nacional, las monedas virtuales se consideran valores representados de forma digital, y pueden transferirse, almacenarse o negociarse digitalmente, y los particulares pueden aceptarlas como instrumentos de pago. Sin embargo, no están reconocidas como moneda de curso legal. Dicho esto, Estonia sigue siendo partidaria de iniciativas de blockchain como las criptomonedas a nivel nacional y europeo.

Se están implantando numerosas aplicaciones de blockchain en el sector público. El país cuenta con una infraestructura blockchain de firma sin claves, altamente adaptable y centrada en la privacidad, que se utiliza en los registros sanitarios, de la propiedad, mercantiles y de sucesiones, así como en el periódico estatal del país y en el sistema judicial digital. Un uso tan extendido de la innovación demuestra que Estonia se toma en serio la adopción de soluciones basadas en blockchain, y sin duda usted podría beneficiarse de dirigir un negocio desde el país y servir a los consumidores estonios.

Una de las iniciativas más notables que puedes aprovechar es el programa de e-Residencia, que permite a los emprendedores de criptomonedas y otras blockchain crear y gestionar una empresa en la UE totalmente on-line. Es una de las razones por las que Estonia cuenta con una gran cantidad de empresas que ofrecen soluciones basadas en blockchain, incluido el comercio de criptodivisas y las criptocarteras.

El sistema fiscal estonio es administrado por la Junta de Impuestos y Aduanas de Estonia (ETCB), que aún no ha introducido ningún impuesto específico para las empresas de criptomoneda y, por lo tanto, su criptoempresa estonia estaría sujeta al pago de impuestos generales. La buena noticia es que debido a las bajas cargas fiscales sobre las inversiones empresariales y un nivel efectivo de neutralidad permitido por un marco bien estructurado de códigos fiscales, Estonia ha sido repetidamente clasificada en primer lugar en el Índice de Competitividad Fiscal Internacional y la política fiscal estonia es una de las más competitivas del mundo.

A efectos fiscales, las monedas virtuales reciben el mismo tratamiento. El tipo estándar del Impuesto de Sociedades es del 20%, pero todos los beneficios empresariales no distribuidos están exentos de impuestos. A la hora de pagar el IVA, el intercambio de criptomonedas no está sujeto a este impuesto.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN SUIZA

Suiza es uno de esos países no pertenecientes a la UE que es formidable en el desarrollo de un marco regulatorio cripto estable y prestigioso que atrae a los mayores actores del sector. Su famoso Crypto Valley albergaba 14 unicornios blockchain -empresas con una valoración superior a 1.000 millones de USD (aprox. 912 millones de CHF o 949 millones de EUR)- justo a principios de 2022. Aunque el año pasado ha sido difícil para las criptoempresas, la aplicación de soluciones basadas en blockchain ha ido creciendo por varias industrias suizas.

Por ejemplo, los contratos inteligentes basados en blockchain están siendo adoptados cada vez más por los sectores fintech e insurtech, y en Suiza se siguen desarrollando y ofreciendo servicios relacionados con las criptomonedas, como el intercambio, las carteras de custodia y la gestión de activos. Básicamente, si estás buscando la jurisdicción más próspera, prestigiosa y favorable para implementar tu criptoproyecto, puede que sea esta.

Pero antes de empezar a dar pasos concretos, dedica un tiempo para conocer el marco regulatorio de las criptomonedas, en particular los tipos de licencia suiza para criptomonedas que se introdujeron en 2021 y son otorgadas por la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA), que también es responsable de la seguridad e integridad de la criptoindustria suiza.

La FINMA ha distinguido y reconocido los siguientes tipos de moneda virtual:

• Los tokens de pago son un medio de pago digital que puede utilizarse para la transferencia de valor monetario (por ejemplo, Ether o Bitcoin).
• Los tokens respaldados por activos están respaldados por activos tangibles y suelen emitirse durante la fase de oferta de tokens de seguridad (STO) para recaudar fondos (se dividen a su vez en tokens de deuda, tokens de capital y tokens de participación).
• Los tokens de utilidad proporcionan acceso a un sistema o servicio digital, suelen estar disponibles en una plataforma DLT específica y podrían clasificarse como valores

En Suiza existen las siguientes licencias:

• Licencia Fintech (o licencia de intermediario financiero): la licencia más popular que autoriza a las criptoempresas a aceptar depósitos públicos de hasta 100 millones de CHF (aprox. 96 millones de euros) o a almacenar y comerciar con criptoactivos. CHF (aprox. 96 millones de EUR) o almacenar y comerciar con criptoactivos.
• Licencia bancaria: permite captar y almacenar un número ilimitado de depósitos de personas físicas o jurídicas.
• Licencia de fondos de inversión, que permite a los gestores administrar los activos de un fondo colectivo en nombre de sus clientes.
• Licencia de plataforma de negociación DLT que permite la negociación multilateral de valores DLT

Si sus actividades económicas relacionadas con las criptomonedas no entran dentro de ninguna de las categorías reguladas de criptoactivos y, por lo tanto, no pueden optar a ninguna de las licencias anteriores, es posible que se le pida que registre su criptoempresa como Organización Autorregulada (OSR) que también tendrá que cumplir ciertos requisitos.

El principal instrumento legislativo que elabora las normas para las criptoempresas suizas es la Ley Federal sobre la Adaptación de la Legislación Federal a la Evolución de la Tecnología de Registro Distribuido (la Ley DLT). Es donde encontrará descripciones detalladas de la infraestructura del mercado financiero para el comercio de criptomonedas, los procedimientos contra el blanqueo de dinero, los procedimientos de quiebra, la responsabilidad por cualquier daño causado a los inversores y, por supuesto, la concesión de licencias. Estas áreas de interés apoyan el objetivo último de la Ley DLT, que es salvaguardar la integridad y estabilidad del prestigioso mercado financiero suizo.

Aunque la normativa suiza sobre criptomonedas es cada vez más estricta, Suiza sigue siendo uno de los países más acogedores para los criptoempresarios y los innovadores de blockchain. Las autoridades nacionales ya han adoptado soluciones basadas en blockchain para emitir identidades soberanas digitales y elegir a nivel regional. Además, en el cantón de Zug, los contribuyentes pueden pagar sus impuestos en monedas virtuales. Una de las iniciativas más notables es la Crypto Valley Association, con sede en Zug, que se esfuerza por acelerar la innovación facilitando la colaboración entre empresarios y autoridades nacionales, principalmente a través de eventos educativos y de creación de redes, grupos de trabajo y la publicación de temas relevantes. Organizaciones como la Asociación Suiza de inversores de criptomonedas y la Asociación Bitcoin también crean un impacto significativo al reunir a las personas con más visión de futuro.

A la hora de pagar impuestos en Suiza, existen normas nacionales y normas regionales que varían en función del cantón. El sistema de administración fiscal suizo tiene varios niveles, lo que significa que los impuestos son administrados por la Administración Federal de Impuestos (AFT), los cantones y los municipios. Mientras que los tipos impositivos federales son estables, los tipos impositivos cantonales se revisan anualmente y se publican en el sitio web oficial de cada cantón.

A efectos del Impuesto sobre el Patrimonio, las monedas virtuales suelen considerarse divisas, y su valor de cambio lo determina la Administración Tributaria Federal a final de año. Las personas físicas no están sujetas al pago del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas por las ganancias patrimoniales en divisas digitales, y las compras con divisas virtuales no están sujetas al IVA.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN LA REPÚBLICA CHECA

La República Checa ha experimentado últimamente un rápido crecimiento en el comercio de criptodivisas, aunque el país no cuenta actualmente con un marco legal completo o al menos en proceso de maduración para regular los negocios de criptodivisas. Esto significa que, si usted se dedica a actividades económicas relacionadas con criptodivisas en la República Checa, su empresa tendrá que operar dentro del marco regulatorio general. Dicho esto, ciertas normas de la UE seguirán siendo de aplicación ya que la República Checa es miembro de la UE.

Por ejemplo, la Oficina de Análisis Financiero (FAU) de la República Checa supervisa las empresas de criptomonedas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, según las directivas de la UE. A estos efectos, una moneda virtual se define como una unidad almacenada digitalmente que no entra en la categoría de dinero fiduciario, pero que sigue siendo aceptada como medio de pago por personas que no son los emisores de la unidad.

La ausencia de un marco regulador específico para las criptomonedas no ha frenado la adopción de productos y servicios relacionados con las criptomonedas. En la República Checa hay cajeros automáticos de Bitcoin, se invierte en Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y vivir del trading con criptomonedas. El gobierno de la República Checa ha propuesto poner todos los tipos de criptodivisas en una categoría, independientemente del propósito o función de una criptodivisa y mantener registros detallados de cualquier tipo de criptodivisa. Sin embargo, por el momento las criptomonedas no están reconocidas como moneda de curso legal por el Banco Nacional Checo (CNB), la autoridad supervisora del mercado financiero checo.

Para empezar a realizar actividades económicas relacionadas con las criptomonedas en la República Checa, debe solicitar una licencia comercial ordinaria, expedida por el Registro de Licencias Comerciales. Puede hacerlo presentando una solicitud electrónica que contenga información sobre su criptoempresa y sus fundadores en una de las oficinas generales de comercio en lengua checa y pagando una tasa estatal de solicitud de 6.000 CZK (aprox. 243 EUR) para completar su registro.

Los siguientes tipos de licencias comerciales están disponibles para las criptoempresas:

• Classic que permite el intercambio entre criptomonedas a cambio de una comisión
• Fiat, que permite el intercambio entre criptomonedas y dinero fiduciario a cambio de una comisión.
• Tradicional que autoriza la intermediación en el cambio de divisas de todo tipo
• Se expide una licencia especializada para productos y servicios específicos relacionados con las criptomonedas (monederos criptográficos, claves de cliente cifradas, etc.).

Principales requisitos para las criptoempresas:

• Un domicilio social en la República Checa
• Contratación de personal a tiempo completo, incluido el director (no necesariamente residente en la República Checa) y un responsable de lucha contra el blanqueo de capitales (podría ser una sola persona).
• La empresa debe elaborar políticas internas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Los procedimientos internos de protección de datos, que garanticen el cumplimiento del GDPR, son imprescindibles
• Una empresa de criptomonedas no puede operar sin políticas que garanticen la seguridad de los fondos de los clientes

Mientras se ocupa de cumplir todos los requisitos legales, no se olvide de aprovechar la ayuda que ofrecen las siguientes iniciativas locales:

• CzechInvest: una agencia respaldada por el gobierno que ofrece un programa de creación de empresas de siete meses, CzechStarter, en el que las nuevas empresas pueden solicitar financiación, así como participar en talleres y recibir asesoramiento de expertos.

• La Asociación Blockchain Connect / Alianza Checa: una organización que promueve el desarrollo y el uso de la tecnología blockchain en todo el país, así como la lucha contra el fraude y la corrupción en el sector financiero.
• El Instituto de Criptoanarquía – una organización que tiene como objetivo promover el desarrollo de la economía descentralizada, su principal objetivo es la difusión sin restricciones de información y la adopción generalizada de productos y servicios basados en blockchain.
• Punto de contacto FinTech del CNB: un canal de comunicación racionalizado con un formulario de contacto específico, puesto en marcha para mejorar el funcionamiento de los participantes innovadores en los mercados financieros.

En la República Checa, los impuestos son administrados por las Oficinas Fiscales y todas las criptoempresas son contribuyentes regulares, independientemente del tipo de licencia comercial. Por lo general, se aplican tipos impositivos estándar (por ejemplo, un 19% de Impuesto de Sociedades y un 24,8% de Seguridad Social). Sin embargo, existen excepciones como la exención del IVA, ya que el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE) ha dictaminado que las criptomonedas se tratan como dinero fiduciario a efectos del IVA. Esto significa que los servicios de criptointercambio están exentos de IVA.

Si ha decidido solicitar una de estas licencias de criptomoneda, o no está seguro de qué licencia de criptomoneda europea se adapta mejor a su proyecto único de criptomoneda, póngase en contacto con nosotros ahora para programar una consulta personalizada en la que nuestros expertos abogados compartirán ideas prácticas para ayudarle a poner en marcha su proyecto. Estaremos encantados de proporcionarle apoyo personalizado y de valor añadido para la obtención de una licencia criptográfica, incluyendo la preparación, traducción, certificación y presentación de los documentos requeridos. Desde el inicio del proceso, contará con el respaldo de expertos en la rápida evolución de la legislación europea sobre criptografía, licencias de criptografía, información corporativa y fiscalidad.

Licencia criptográfica VASP

En la era de la economía digital, a medida que los activos de criptomoneda se integran cada vez más en el sistema financiero mundial, la cuestión de la regulación y la concesión de licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSVA) adquiere una importancia crítica. No se trata sólo de garantizar la seguridad y la transparencia para usuarios e inversores, sino también de un aspecto clave que asegura la legitimidad y la sostenibilidad de la propia industria de las criptomonedas. En este artículo, examinaremos los principales aspectos de la concesión de licencias VASP, su importancia para las empresas y los principales retos en el camino.

¿Por qué necesita licencias VASP?

La concesión de licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales es un mecanismo clave que permite a los reguladores garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales cumplen las normas y reglamentos establecidos. Esto incluye requisitos de transparencia de las operaciones, lucha contra el blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CFT) y protección de los derechos y fondos de los usuarios. Por otra parte, para las empresas de criptomoneda, la obtención de una licencia VASP se convierte en una confirmación de su fiabilidad y compromiso con unas normas operativas estrictas.

Proceso de obtención de una licencia

El proceso para obtener una licencia VASP puede variar mucho de una jurisdicción a otra, pero normalmente implica una solicitud, un examen detallado del modelo de negocio, las fuentes de financiación, los procedimientos de PBC/FT y la cualificación de la dirección y los empleados. Las empresas también deben demostrar que disponen de medidas de seguridad técnicas y físicas adecuadas para proteger los activos y los datos de los clientes.

La importancia estratégica de las licencias para las empresas

La obtención de una licencia VASP no sólo proporciona acceso a mercados y bases de clientes en jurisdicciones que exigen dicha regulación, sino que también sirve como importante herramienta para generar confianza entre clientes y socios. También proporciona a las empresas la ventaja de poder cooperar con las instituciones financieras tradicionales y entrar en nuevos segmentos de negocio.

Retos en el camino hacia la concesión de licencias

El camino para obtener una licencia VASP puede ser complejo y requerir muchos recursos. Requiere que las empresas conozcan a fondo la legislación local, así como la voluntad de aplicar procedimientos y sistemas internos complejos. Un aspecto importante es también la necesidad de adaptarse a un panorama normativo que cambia rápidamente, lo que puede exigir un esfuerzo y una inversión considerables en la actualización de políticas y procedimientos.

Conclusión

La concesión de licencias VASP desempeña un papel central en la regulación del mercado de criptomonedas, protegiendo los intereses de todos los participantes en el mercado y apoyando el desarrollo de un ecosistema sano y sostenible de activos digitales. Para las empresas que buscan el liderazgo en el sector de las criptomonedas, comprender y superar con éxito el proceso de concesión de licencias se convierte en un factor clave para su crecimiento e innovación.