Cómo crear una bolsa de criptomonedas

Una bolsa de criptomonedas es una plataforma que permite a los usuarios comprar/vender diferentes tokens. Es como una bolsa de valores, pero en lugar de acciones, compras o vendes criptodivisas. En este artículo queremos contarte cómo crear y abrir tu bolsa de criptomonedas en Europa

Tipo de intercambio de criptodivisas

El primer paso para iniciar tu propio exchange de criptomonedas es elegir el tipo de plataforma de intercambio que planeas crear. Esto es importante porque la elección de la plataforma depende del mecanismo de intercambio de criptodivisas, cómo se almacenan, la gestión de la liquidez, la capacidad de negociar moneda FIAT y otras funciones del intercambio de criptodivisas.

Centralized exchanges (CEX) son el tipo más común de plataforma de intercambio, cuya característica principal es la presencia de un operador centralizado responsable de la seguridad, la renovación y la funcionalidad de intercambio. Las principales ventajas de los sitios centralizados son la velocidad de las transacciones de criptomonedas y la ausencia de problemas de liquidez. La principal debilidad es la seguridad, ya que los intercambios centralizados almacenan los fondos de los usuarios en sus monederos, que, como demuestra la práctica, se piratean con bastante frecuencia.

Posibilidad de ganar dinero en CEX:

Spot trading. El usuario negocia sus fondos en la plataforma. Propietario de la plataforma cripto gana comisión.

Margin trading. El usuario tiene la oportunidad de pedir prestado para operar. Por lo general, un préstamo puede ser de x2 a x5 de su depósito. El propietario de la plataforma gana por la comisión de puja, la comisión por el uso del préstamo y la liquidación de los fondos del usuario.

Derivados. Los usuarios pueden entrar en posiciones con apalancamiento de hasta x100 y a veces más. Los altos riesgos generan altos rendimientos, pero las estadísticas muestran que sólo el 2% de los usuarios ganan utilizando esta herramienta.

Intercambios descentralizados (DEX)Estas plataformas ponen en contacto a vendedores y compradores de criptodivisas, permitiéndoles intercambiar activos automáticamente sin intermediarios que validen la transacción. Los contratos de las plataformas inteligentes que operan sobre la base de software de código abierto asumen el papel de garante de la transacción. Este mecanismo permite ahorrar en comisiones (no hay que pagar a intermediarios) y aumentar el nivel de seguridad (el intercambio no tiene acceso al dinero ni a las claves privadas de los usuarios). La ventaja es que cuando se establece un intercambio descentralizado, el usuario asume la responsabilidad de sus propias finanzas.

Intercambiadores instantáneos. Plataformas muy fáciles de usar que actúan como un punto de intercambio normal. Todo lo que un usuario necesita hacer es abrir una orden de intercambio, y se ejecutará al instante. Esto es posible porque dichas plataformas actúan como un intermediario que proporciona acceso de liquidez a muchas bolsas. La carga de la velocidad es un aumento del número de intermediarios, lo que conlleva mayores comisiones y menor seguridad.

También se pueden encontrar en el mercado plataformas híbridas que combinan las propiedades de las bolsas centralizadas y descentralizadas. Por ejemplo, el servicio puede ser operado por terceros y dar a los operadores más control sobre sus fondos. Las órdenes y transacciones en tales criptointercambios están encriptadas, fijadas en el tiempo y almacenadas en la blockchain, y la negociación de órdenes se realiza fuera de la blockchain en un host de terceros.

Por lo tanto, antes de crear un criptointercambio desde cero, debes entender qué tipo de plataforma quieres hacer y qué tipo de ingresos puede aportarte. Los abogados de Regulated United Europe recomiendan prestar atención al comercio de derivados (futuros), ya que este tipo de plataforma aporta los máximos ingresos.

Características principales y avanzadas

En la siguiente etapa, debe decidir qué funcionalidad debe implementarse en su criptointercambio. Por lo general, se divide en tales módulos:

Autenticación y Verificación. El camino de un usuario habitual para operar en la bolsa comienza con el registro a través del correo electrónico o cuentas en redes sociales y Google. Pero el registro en sí no suele ser suficiente para empezar a operar. Para ello se necesita una identificación – verificación. Esta verificación es necesaria para garantizar la transparencia de las transacciones y minimizar la posibilidad de fraude, y porque así lo exigen los reguladores.

Motor de negociación de la plataforma. Es responsable de la funcionalidad básica de la plataforma de negociación. Por ejemplo, el motor de negociación comprueba el saldo del monedero del usuario para asegurarse de que tiene dinero suficiente para la transacción. También compara en tiempo real las órdenes comerciales y las tarifas, realiza transacciones, procesa información sobre precios y comisiones, crea gráficos, etc.

Interfaz de usuario. Dependiendo del público objetivo, la interfaz de usuario puede ser sencilla e intuitiva o relativamente compleja debido a la presencia de muchos indicadores, señales de trading, gráficos personalizables y otras herramientas para traders experimentados. En cualquier caso, el usuario debe poder colocar órdenes de compra y venta, ver el libro de órdenes actual, las transacciones pasadas, los saldos, las estadísticas, etc. También debería ser posible configurar toda la funcionalidad de la criptobolsa bajo sí misma.

El panel de administrador de la bolsa. Antes de crear su criptobolsa necesita entender qué panel de administrador desea obtener. Como regla general, debe tener herramientas para el seguimiento del estado actual del intercambio (tráfico, volumen de operaciones, número de transacciones, ingresos por comisiones), comerciantes, billeteras, transacciones y contenido. Además, deben implementarse herramientas para verificar usuarios, modificar y eliminar contenidos, prohibir y eliminar usuarios, modificar comisiones, gestionar programas de marketing y afiliación.

También será conveniente contar con un sistema de comprobación automática de usuarios en busca de acciones “extrañas”, como en Binance: si el trader hace algo comprometedor (extraño, inusual, claramente no autorizado)el sistema avisará al administrador e incluso puede congelar temporalmente las transacciones de la cuenta comprometida y/o cancelar la última acción.

Monedero de criptodivisas. Si estás desarrollando una plataforma centralizada, necesitas la funcionalidad de un monedero interno. Es necesaria para un acceso más rápido al dinero, lo que agiliza y facilita el proceso, así como para asegurar la liquidez del intercambio. En el caso de las bolsas y los intercambios descentralizados, no suele ser necesario crear un monedero interno.

También es necesario considerar cómo los usuarios podrán reponer sus carteras y retirar fondos de ellas en una tarjeta o en su cuenta de criptodivisas. Por ejemplo, Coinbase permite a los operadores conectar su cuenta bancaria y transferir fácilmente fondos a o desde un monedero. Esto se puede lograr tanto a través de la retirada manual y algoritmos automatizados / contratos inteligentes.

Libro de órdenes e historial de transacciones. Este es otro elemento importante que debe tener en cuenta al ejecutar su propio intercambio de criptomoneda. El libro de órdenes es una lista de órdenes abiertas para comprar o vender criptodivisas. El intercambio lo crea automáticamente agrupando las órdenes de compra y venta en listas separadas y emparejándolas. Cuando una orden encuentra una oferta que coincide con sus términos, el sistema la intercambia automáticamente y cierra la orden. Una orden cerrada desaparece del libro de órdenes y entra en el historial de transacciones.

Herramientas analíticas para operadores. Esta función ayudará a atraer a operadores experimentados a la plataforma. Las herramientas analíticas proporcionan información adicional sobre el estado actual del mercado, pronostican su movimiento, analizan tendencias, crean y verifican estrategias de trading. Al iniciar su criptointercambio tiene que decidir qué indicadores desea ver en su plataforma. Las opciones más populares (obligatorias) son:

• Índice de Fuerza Relativa (RSI), que muestra la fuerza de la tendencia y la probabilidad de su cambio. Su funcionamiento es sencillo: el sistema mide la magnitud de los cambios recientes en los precios y muestra la tasa de cambio de los mismos.
• Media móvil (MA). Otro indicador importante que ayuda a determinar tendencias, mostrando el precio medio del periodo seleccionado.
• Convergencia/divergencia de medias móviles (MACD). Se utiliza para estimar y prever las fluctuaciones de los precios.

Notificaciones push y alertas. Permiten comunicarse con los usuarios, informándoles sobre eventos importantes en la bolsa: acciones, noticias, aplicaciones especiales, actualizaciones, etc. Además, las alertas también se pueden integrar en las operaciones, para mostrar a los operadores avisos de cambios en el tipo de cambio de los pares de negociación seleccionados, cambios en la tendencia, notificaciones del indicador importante o cierre de la operación. Los avisos deben ser útiles y personalizables, no obligatorios e irritantes.

Funciones de seguridad. Uno de los principales problemas del mercado de criptodivisas es la baja seguridad de los intercambios de criptodivisas. No pasa un año sin que haya noticias de otro gran hackeo de bolsas. Los más sonados: Mt. Gox – 450 millones de dólares. Bitfinex – 65 millones de dólares, Bithumb – 58 millones de dólares, Binance – 40,5 millones de dólares. Bithumb – 58 USD.

Por lo tanto, al crear su propia plataforma de comercio, debe hacer todo lo posible para proteger los datos y el dinero de sus usuarios, especialmente si desea crear un intercambio centralizado de criptodivisas. Se debe hacer lo siguiente:

• Protección contra la denegación de servicio (DoS);
• Protección de parámetros HTTP;
• Protección contra la denegación de servicio distribuida (DDoS);
• Protección del lado del servidor (SSRF);
• Protección contra la falsificación de peticiones entre sitios (CSRF);
• Autenticación de dos factores y HTTPS;
• Autenticación biométrica;
• Cifrado de datos;
• Inyección SQL.

KYC, KYT, AML compliance. Si quieres trabajar en el mercado europeo, donde las bolsas han aumentado los requisitos para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, entonces necesitas implementar los siguientes procedimientos y estándares en tu plataforma de trading:

• KYC – “Conozca a su cliente”. Cada usuario del criptointercambio tendrá que pasar una identificación personal. Por supuesto, puede recopilar de forma independiente los documentos del usuario y llevar a cabo los procedimientos de identificación utilizando bases de datos (PEP, listas de sanciones, etc.). También puede utilizar servicios ya preparados que permiten una implementación fácil y económica de los procesos de verificación, como Sumsub o Veriff.
• KYT – “Conozca su transacción”. Requiere que las bolsas de criptomonedas comprueben de qué fuentes se toman los tokens de usuario y bloqueen las transacciones de fuentes sospechosas. Aquí también se puede utilizar un servicio externo, como Traceer.
• Cumplimiento AML. De acuerdo con la legislación de la mayoría de los países europeos, la criptobolsa debe tener un funcionario certificado contra el lavado de dinero que sea responsable de rastrear transacciones sospechosas y enviar SAR (informes de actividades sospechosas) a los organismos de supervisión financiera.

Gestión de liquidez. Los traders necesitan un exchange que les permita cambiar fácilmente un activo por otro en el menor tiempo posible. Esto sólo es posible si el sitio tiene suficiente liquidez: órdenes de compra o venta de criptos para completar la transacción a un precio razonable. La liquidez puede ser proporcionada por:

• Creador de mercado de terceros. Implica acuerdos con proveedores de liquidez que normalmente negocian simultáneamente en muchos lugares diferentes y pueden proporcionar la liquidez necesaria para un intercambio de criptomoneda negociando en otras plataformas de negociación.
• Creación de un mercado interbancario. Esta estrategia también implica la cooperación con el creador de mercado, pero en este caso usted celebra un contrato directamente con el operador del intercambio externo, no con un tercero.
• Minería de liquidez. Este método está más relacionado con las comunidades descentralizadas, ya que recompensa a los usuarios por su ayuda a la hora de proporcionar liquidez. La opción más sencilla: el usuario deposita dinero en la cuenta de la bolsa y una vez al mes o al año recibe una recompensa en forma de intereses por su depósito.

Arquitectura, pila tecnológica y API

Arquitectura de la bolsa. Este concepto suele referirse a la estructura de la plataforma, que ayuda a definir lógica y visualmente la relación y la forma de interacción entre todos los componentes de la bolsa: la pantalla de acceso, el motor de negociación, la interfaz de usuario, las funciones de seguridad, la API, las bases de datos, etc.

Pila tecnológica. Se trata de un conjunto de herramientas de desarrollo, como lenguajes de programación, librerías, frameworks, sistemas de gestión de bases de datos, compiladores, APIs, etc. para crear plataformas backend y frontend.

La bolsa de criptomonedas debe lanzarse sólo a través de un diseño personalizado, porque sólo de esta manera se puede garantizar la calidad y la seguridad adecuadas del software. Existen soluciones ya preparadas (scripts), pero suelen estar creadas por aficionados y/o conllevan el riesgo de que haya muchos agujeros de seguridad en el código creados intencionada o inadvertidamente. Dada la situación con tantas brechas en los intercambios de criptodivisas, el riesgo en este caso es demasiado grande.

Desarrollo de criptointercambios

Una vez seleccionado el desarrollador, el proceso de creación de un exchange de criptodivisas será el siguiente:

1. Firma del acuerdo. Usted y el desarrollador discuten el concepto general de una bolsa de criptomonedas, sobre cuya base se crea una descripción técnica del proyecto. A continuación, se acuerdan las condiciones, el coste, los KPI, los canales de comunicación y se firma un acuerdo de cooperación.
2. Prototipado de la plataforma. En la siguiente fase, el diseñador, el analista de negocio y/o el cliente crean el marco de diseño de la bolsa de criptomonedas, que se negocia y se lleva a un estado ideal.
3. Creación del diseño de la interfaz. A continuación, sobre la base del marco, los diseñadores desarrollan un diseño y/o prototipo de la interfaz de la plataforma, que muestra el aspecto que tendrá para los operadores y administradores.
4. Codificación directa. Tras la creación del diseño y la descripción técnica, se entrega a los programadores, que implementan todo esto en el código. Esto es responsabilidad de los desarrolladores de frontend, backend, blockchain y móviles.
5. Pruebas del producto. Casi inmediatamente después del inicio de la codificación, los ingenieros de control de calidad se hacen cargo del caso, que comprueban el código fresco en busca de errores, y así sucesivamente hasta que el software está escrito.
6. Despliegue y soporte. Una vez que el software de intercambio de criptomoneda está listo para su lanzamiento, se pone en marcha una empresa de marketing para atraer a los comerciantes. El sitio se introduce en listados de empresas y redes sociales.

Tipos de criptointercambios y oportunidades de ganancias

Hay varios tipos principales de criptointercambios. Considere cada uno en más detalle y describa las ventajas y desventajas, así como indique su costo.

P2P

Plataformas para intercambiar fiat (dólar, euro, libra, etc.) y criptodivisas entre distintos usuarios. Normalmente, la plataforma actúa como un sistema de depósito condicional (escrow). Por un lado, el usuario crea una orden para vender o comprar criptomoneda por fiat, y por otro, el usuario ejecuta esta orden.

Por un lado, la plataforma puede parecer sencilla, pero conviene tener en cuenta algunas dificultades:

1. El sistema debe disponer de un cómodo chat entre usuarios, donde se discutirán los detalles de la transacción.
2. La plataforma debe disponer de un sistema de depósito condicional (escrow). Una herramienta flexible para garantizar la seguridad de los fondos de una de las partes.
3. Debe existir un sistema de disputas en la plataforma. A veces la plataforma puede utilizar estafadores, por lo que es muy importante analizar cada caso en detalle y garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios

Ingresos. El propietario de la plataforma gana comisión por la transacción. Por regla general, esta cifra ronda el 1%.

Crypto Exchange (spot, margen, derivados)

Una plataforma en la que los usuarios pueden intercambiar criptodivisas entre ellos. A estos sistemas se les pueden añadir funciones adicionales: negociación con margen, futuros, opciones, etc. Esto permite a los usuarios operar con apalancamiento crediticio.

La alta volatilidad de las criptodivisas ofrece a los usuarios una buena oportunidad para aumentar significativamente sus ingresos, pero por otro lado existen riesgos de eliminación completa de la posición o de todo el presupuesto. Para ello se recurre a los propietarios de las bolsas de criptomonedas y se suele añadir una o varias funciones de negociación de derivados. Las estadísticas dicen que al menos el 95% de los usuarios pierden sus fondos utilizando el apalancamiento, el 3% de los usuarios operan con cero ingresos y sólo el 2% de los usuarios realmente tienen ingresos de este tipo de comercio.

Ingresos. Este tipo de plataformas combinan varios modelos de negocio: ingresos por comisiones y eliminación de posiciones de los usuarios.

DEX

Las bolsas de criptomonedas descentralizadas se han popularizado recientemente. Esto se debe al colapso de una de las principales plataformas centralizadas de cripto – FTX. Esta historia cambió el mercado de las plataformas de criptomonedas. Por ejemplo, Binance ha adquirido más usuarios, mientras que otras plataformas han perdido algunos de sus usuarios. Sólo seis meses después, el mercado comenzó a estabilizarse. Pero en ese momento, las plataformas DEX se hicieron muy populares. Sólo puedes operar a través de monederos descentralizados, por lo que tus fondos están siempre seguros.

Lo que necesitas saber sobre el coste de inicio y desarrollo

Si desea crear un proyecto muy grande con un gran número de usuarios, considere la posibilidad de utilizar el máximo número de herramientas de comercio y el desarrollo basado en la arquitectura de microservicios.

Uno de los momentos más difíciles en el desarrollo y lanzamiento de la bolsa de criptomonedas es el desarrollo de un módulo de trading. La plataforma debe soportar grandes cargas, ya que el número de transacciones por segundo puede alcanzar varios miles.

Merece la pena prestar atención a la provisión de liquidez y carteras. En las primeras etapas, los usuarios que se registren verán un vaso de negociación vacío, lo que ralentiza considerablemente el progreso del proyecto. Por lo tanto, se recomienda desarrollar un bot-mercader adicional que pueda generar operaciones.

Criptodivisas para listar

Cuantas más criptodivisas diferentes ofrezcas a los usuarios, más alcance e interés tendrá la plataforma de intercambio de criptodivisas. Contrariamente a la opinión errónea, las cryptocurrencies no son mucho más difíciles de mantener. Pero primero hay que integrarlas, y este proceso lleva su tiempo. Una vez que se haya ocupado de los dos puntos anteriores, pase al siguiente.

Nuestra empresa recomienda crear su propia criptodivisa a la hora de crear una bolsa de criptodivisas – una forma tan probada elegida por empresas como Binance, Crypto.com y muchas otras bolsas. Ofrecen un descuento utilizando su moneda como volumen interno. Esta es una estrategia segura y una estrategia rentable ya que los usuarios obtienen un descuento y el intercambio aumenta la capitalización de su moneda.

Seguridad y protección del cripto exchange

Inicialmente me gustaría aclarar cuáles son los problemas, agujeros y vulnerabilidades más comunes que te puedes encontrar en la seguridad del sistema:

1. 1. Acceso no autorizado a la cuenta de administrador (hacking)
   2. Violación del acceso al servidor
   3. Proceso fraudulento debido a privilegios
   4. Problemas de seguridad en plataformas externas

Alojamiento de usuarios. La seguridad de los datos personales es primordial, y el acceso al sistema debe estar estrictamente regulado. Las herramientas más populares para proteger esta capa son:

1. Uso de bibliotecas y frameworks seguros y protegidos.
2. Autenticación de dos factores mediante una contraseña de Google.
3. Solicitud de documentos a los usuarios (KYC y AML). Este punto está relacionado principalmente con el cambio de criptomoneda a Fiat y viceversa. Por regla general, sólo se necesita un pasaporte, carné de conducir o documento de identidad; también un extracto del banco o factura de servicios públicos para comprobar el 2º nivel.
4. Confirmación manual del administrador de grandes volúmenes de transacciones y/o sus grandes cantidades. La cartera fría es opcional, pero la recomiendo encarecidamente.

Panel de administración. Permite al personal y a los propietarios ver los indicadores clave del criptointercambio. Las funciones principales:

1. Distinga entre las funciones y los privilegios de los administradores; cree grupos y funciones adicionales. Cada administrador gestiona con derechos limitados.
   Solución de mando. Los administradores de distintos grupos deben confirmar las funciones críticas.
   Desarrollo y producción son al menos dos áreas separadas. Acceso limitado a cada grupo. Migración manual de la base de datos, controlada por los gestores, como el director técnico.

Procesos maliciosos. Provocados por software malicioso o por culpa de un intruso.

1. Ataques DDoS. Las peticiones deben pasar por servidores específicos y despejarse para el proyecto final.
2. Vulnerabilidad de cortafuegos. Se solucionan de forma bastante sencilla: un administrador de sistemas profesional o un alojamiento fiable. AWS es probablemente la mejor solución, al menos si su gobierno permite que la plataforma se coloca en la nube. Si no, tendrás que buscar servidores dedicados con balanceo de carga.
3. Acceso autorizado y protegido. La autenticación de dos factores es obligatoria, ya elijas Google Authenticator, SMS o incluso ambos. Si decides crear una bolsa de criptomonedas descentralizada, puedes omitir este punto.
4. Alerta a los administradores de actividades sospechosas. Usted y su equipo deben estar informados y al tanto de la fase actual.

Problemas técnicos. A veces algo se rompe. Problemas de software o hardware dañado. Todo debe ser supervisado y tener un plan B, así como una copia de seguridad en un lugar seguro.

1. Cálculo de las operaciones de entrega, intercambio y comercio, y si algo está mal – hay una devolución de las transacciones.
2. Verificación del importe.
3. Copias de seguridad periódicas.
4. Archivos de registro de usuario disponibles.
5. Avisos administrativos en caso de actividad sospechosa.

Recomendamos prestar atención a la seguridad a la hora de crear un criptointercambio y seguir utilizando la función de monedero frío.

Momento de la creación de un criptointercambio

Por lo tanto, si decide lanzar un criptointercambio y decide el costo, el desarrollo de la plataforma puede tomar de 2 a 6 meses. Todo depende del tipo de plataforma y del número de herramientas.

Típicamente, el siguiente equipo está involucrado en el proceso de desarrollo:

1. Analista empresarial. Ofrece ideas para mejorar su idea.
2. Gestor de proyectos. Recopila los requisitos y controla el proceso de desarrollo.
3. Equipo de diseño. Diseña según sus requisitos.
4. Equipo de desarrollo.
5. Equipo de pruebas.
6. Comando DevOps para instalar su proyecto en el servidor.

Cómo crear su propia bolsa de criptomonedas

Crear su propia bolsa de criptomonedas es un proyecto ambicioso que puede generar importantes ingresos y reforzar su posición en el mundo de las finanzas digitales. Sin embargo, el éxito en este empeño requiere un profundo conocimiento del mercado, el cumplimiento de estrictas normas reguladoras y el desarrollo de una sólida infraestructura técnica. En este artículo, examinaremos las etapas clave de la creación de una bolsa de criptomonedas desde cero.

1.    Estudio de mercado e identificación del público destinatario

Antes de empezar el desarrollo, es importante realizar un estudio de mercado exhaustivo e identificar las necesidades de su público objetivo. Comprender qué funciones y servicios son los más demandados le ayudará a crear un producto competitivo. También merece la pena investigar a tus competidores actuales y determinar cómo puede tu plataforma superarlos.

2.    Elaboración de un plan de empresa

Como en cualquier negocio, es importante tener un plan de empresa claro, que incluya un análisis del mercado, una estrategia de marketing, previsiones de ingresos y gastos y un plan de desarrollo del producto. Esto le ayudará no sólo a encontrar inversores, sino también a planificar estratégicamente el desarrollo de su bolsa.

3.    Elegir una jurisdicción y obtener una licencia

Elegir la jurisdicción adecuada es fundamental para una bolsa de criptomonedas. Algunos países ofrecen un entorno más favorable para las empresas de criptomonedas, incluidos incentivos fiscales y una regulación más permisiva. Sin embargo, la mayoría de las jurisdicciones exigen una licencia para poner en marcha una casa de cambio, lo que puede llevar tiempo y resultar costoso.

4.    Desarrollo y pruebas de software

El desarrollo de un software fiable y seguro para una bolsa de criptomonedas es una etapa clave del proyecto. Es importante prestar especial atención a la seguridad, la velocidad de procesamiento de las transacciones y la escalabilidad de la plataforma. En esta fase, muchas empresas prefieren cooperar con desarrolladores experimentados o utilizar soluciones estándar, adaptándolas a sus necesidades.

5.    Garantizar la seguridad

La seguridad es la piedra angular de una bolsa de criptomonedas. Necesitará implementar muchas medidas de seguridad, incluida la autenticación de dos factores, el cifrado de datos y un plan de contingencia ante ciberataques. También se recomienda realizar auditorías de seguridad periódicas con la ayuda de terceros especialistas.

6.    Asociación con sistemas de pago y bancos

Para permitir el depósito y la retirada de fondos fiduciarios, es importante cooperar con los bancos y los sistemas de pago. Esto puede requerir esfuerzos adicionales en términos de cumplimiento de la normativa y acuerdos de cooperación.

7.    Marketing y participación de los usuarios

Una estrategia de marketing eficaz es vital para atraer usuarios a su bolsa. Es importante utilizar diversos canales, como las redes sociales, el marketing de contenidos, el SEO y los programas de fidelización, para atraer y retener a los clientes.

Conclusión

La creación de una bolsa de criptomonedas es un proyecto complejo pero muy prometedor que requiere una planificación cuidadosa, una inversión inicial significativa y una atención constante a los detalles, especialmente en el ámbito de la seguridad y el cumplimiento de la normativa. Con el enfoque adecuado, su bolsa puede convertirse en un actor clave del mercado de activos digitales.

Cómo crear una criptoempresa

Lanzar una nueva empresa de criptomoneda en el mundo actual de la tecnología financiera es una aventura apasionante, que rebosa tanto potencial de crecimiento significativo como riesgos. A continuación se presenta un plan detallado sobre cómo iniciar una startup de criptomoneda que puede ayudar a los empresarios a evitar los errores comunes y aumentar sus posibilidades de éxito.

Paso 1: Definir el concepto y el mercado destinatario

El primer paso es identificar la idea o solución única que ofrecerá tu startup. Es importante realizar un análisis en profundidad del mercado para comprender las necesidades y los problemas de los usuarios potenciales, así como estudiar a tus competidores. Determina en qué se diferenciará tu producto o servicio y qué ventajas ofrecerá.

Paso 2: Redactar un plan de empresa

Elabore un plan de empresa detallado que incluya la misión de la empresa, la descripción del producto, el análisis del mercado, la estrategia de marketing, las previsiones financieras y un plan de desarrollo del producto. El plan de empresa servirá tanto de guía para tu equipo como de documento para atraer inversores.

Paso 3: Crear un equipo

Formar un equipo fuerte es un aspecto clave del éxito de cualquier startup. Necesitarás expertos en tecnología blockchain, programación, finanzas, marketing y gestión. Encuentra personas que compartan tu pasión por el proyecto y tengan las habilidades y la experiencia adecuadas.

Paso 4: Desarrollo del producto

En esta fase, tiene que empezar a desarrollar su producto o servicio. Esto puede implicar la creación de un prototipo o producto mínimo viable (MVP) para ayudar a recopilar información de los primeros usuarios y asegurarse de que se está avanzando en la dirección correcta.

Paso 5: Formalización jurídica y regulación

El mercado de las criptomonedas está muy regulado en muchos países, por lo que es importante asegurarse de que tu startup cumple todos los requisitos y normativas. Esto puede incluir el registro de una empresa, la obtención de las licencias necesarias y el desarrollo de políticas de privacidad y seguridad de datos.

Paso 6: Financiación

Una startup de criptomoneda necesitará capital para lanzarse y crecer. Considera diferentes fuentes de financiación, incluyendo capital riesgo, crowdfunding, ICO (Initial Coin Offering) o STO (Security Token Offering). Es importante tener claro qué términos de la oferta estás dispuesto a aceptar y cómo afectará a tu startup a largo plazo.

Paso 7: Marketing y promoción

Desarrolle una estrategia de marketing para atraer a usuarios e inversores. Utiliza las redes sociales, el marketing de contenidos, el SEO y otros canales para dar a conocer tu producto. Crear una comunidad en torno a tu startup puede desempeñar un papel clave en su éxito.

Paso 8: Lanzamiento y ampliación

Después de desarrollar tu producto y construir tu base de usuarios, es hora de lanzar tu startup. Sigue los comentarios de los usuarios y mejora constantemente tu producto. Escala gradualmente tu negocio ampliando tu mercado e introduciendo nuevas funciones.

Conclusión

Lanzar una startup de criptomoneda requiere una planificación cuidadosa, un conocimiento profundo del mercado y la tecnología, y la voluntad de superar numerosos retos. Sin embargo, con el enfoque adecuado y perseverancia, tu startup puede llegar a tener éxito y aportar cambios significativos al mundo de las finanzas digitales.

 ¿Cómo se consigue un CEX en Europa?

Registrar una central de intercambio de criptomonedas (CEX) en Europa es un proceso complejo que requiere un conocimiento profundo y el cumplimiento de las leyes y normativas locales. Europa es conocida por su compromiso con la creación de un entorno transparente y seguro para las criptodivisas, de ahí las estrictas normas y procedimientos para el registro y funcionamiento de las bolsas de criptodivisas. En este artículo, vamos a ver los pasos clave y los requisitos para el registro CEX en Europa.

Paso 1: Seleccionar una jurisdicción

El primer paso es elegir la jurisdicción adecuada dentro de Europa para su intercambio. Los distintos países ofrecen condiciones, ventajas y requisitos diferentes. Por ejemplo, Malta, Estonia y Luxemburgo son conocidos por su actitud favorable hacia las criptomonedas y tienen normas claras para los cripto-negocios. Es importante realizar un análisis exhaustivo del entorno normativo, la política fiscal y los requisitos de concesión de licencias en el país elegido.

Paso 2: Preparación jurídica y registro de la empresa

Una vez seleccionada una jurisdicción, es necesario formalizar la entidad jurídica de acuerdo con la legislación local. Esto incluye la preparación de los documentos de constitución, la inscripción en el registro mercantil y la apertura de cuentas bancarias. Se recomienda contratar a profesionales jurídicos locales para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos legales.

Paso 3: Obtener una licencia

La mayoría de los países europeos exigen una licencia específica para las transacciones de criptomoneda. El proceso de obtención de una licencia puede implicar la presentación de un plan de negocio, políticas AML (contra el blanqueo de dinero) y KYC (procedimiento para conocer a su cliente), y pruebas de estabilidad financiera. También es posible que tenga que facilitar información sobre los propietarios, los gestores y la infraestructura técnica de su plataforma.

Paso 4: Cumplimiento de la normativa AML y KYC

Los reguladores europeos hacen mucho hincapié en las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Su plataforma debe aplicar procedimientos estrictos de CSC y ALD, incluida la verificación de la identidad de los usuarios, la supervisión de las transacciones y la notificación de actividades sospechosas.

Paso 5: Infraestructura técnica

Desarrollar una infraestructura técnica fiable y segura es un elemento clave para lanzar con éxito una bolsa de criptomonedas. Esto incluye la creación de una plataforma de negociación de alto rendimiento, la protección de los fondos de los usuarios con monederos fríos y calientes, y la aplicación de sistemas eficaces de supervisión y gestión de riesgos.

Etapa 6: Cumplimiento de las normas técnicas y de seguridad

Su bolsa debe cumplir normas de seguridad estrictas para proteger los datos y fondos de los usuarios. Esto puede incluir la certificación según las Normas de Seguridad de Datos del Sector de las Tarjetas de Pago (PCI DSS), auditorías de seguridad periódicas y la implantación de un Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información (SGSI).

Paso 7: Marketing y atracción de clientes

Tras registrar y lanzar una bolsa, es importante centrarse en el marketing y la captación de usuarios. Desarrolla una estrategia de marketing que incluya promoción en redes sociales, marketing de contenidos, SEO y programas de afiliación.

Conclusión

Registrar una central de intercambio de criptomonedas en Europa requiere un esfuerzo considerable, prestar atención a los detalles y cumplir los requisitos normativos. Es importante llevar a cabo una planificación cuidadosa e involucrar a profesionales en el proceso para garantizar el éxito del lanzamiento y el desarrollo a largo plazo de su plataforma.

¿Cómo iniciar un negocio de criptomonedas?

Lanzar un negocio de criptomonedas es una aventura apasionante que puede generar ingresos significativos y cambiar la percepción de las finanzas tradicionales. Sin embargo, una puesta en marcha de este tipo conlleva una serie de retos únicos, como la alta volatilidad del mercado, las restricciones normativas y la necesidad de un alto nivel de seguridad. Este artículo analiza los pasos clave que le ayudarán a poner en marcha su criptoempresa.

Paso 1: Definir el modelo de negocio

El primer paso es elegir una dirección específica en la industria de la criptomoneda que quieras desarrollar. Hay muchas opciones: desde crear tu propia bolsa de criptodivisas hasta desarrollar proyectos de blockchain, ofrecer servicios de almacenamiento de criptodivisas o consultoría. Determina en qué nicho puedes ofrecer un valor único a tus clientes.

Paso 2: Estudio de mercado en profundidad

Investigue el mercado para conocer las tendencias actuales, las necesidades del público objetivo y la competencia. Esto le ayudará a determinar qué servicios o productos tendrán demanda y cómo puede diferenciarse de sus competidores. También es importante tener en cuenta el entorno normativo de los países en los que piensa operar.

Paso 3: Desarrollar un plan y una estrategia

Elabore un plan de negocio detallado que incluya una descripción de su modelo de negocio, un análisis de mercado, una estrategia de marketing, previsiones de ingresos y gastos y un plan de desarrollo de productos. Defina indicadores clave de rendimiento (KPI) que le ayuden a seguir el progreso de su proyecto.

Paso 4: Formar el equipo

Reúna un equipo de profesionales con las competencias y la experiencia necesarias en el sector de las criptomonedas. Puede incluir especialistas en tecnología blockchain, programación, análisis financiero, marketing y apoyo jurídico.

Paso 5: Cumplimiento legal y reglamentario

Asegúrese de que su empresa cumple toda la normativa y legislación necesarias. Esto puede implicar el registro de una empresa, la obtención de licencias y el desarrollo de políticas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Contar con un asesor jurídico especializado en criptomonedas puede facilitar mucho este proceso.

Paso 6: Desarrollo del producto o servicio

Desarrolle y lance su producto o servicio centrándose en la calidad y la seguridad. Para una bolsa o monedero de criptomonedas, esto puede incluir la creación de una plataforma fiable con una interfaz sencilla e intuitiva. En el caso de los servicios de consultoría, puede implicar el desarrollo de soluciones y ofertas integrales para los clientes.

Paso 7: Marketing y atracción de clientes

Desarrollar una estrategia de marketing para atraer y fidelizar clientes. Utiliza diversos canales y herramientas, como las redes sociales, el marketing de contenidos, el marketing por correo electrónico y el SEO. No te olvides de crear una comunidad en torno a tu proyecto, que puede ser una poderosa herramienta de crecimiento y desarrollo.

Paso 8: Mejora continua y ampliación

Tras el lanzamiento, es importante recoger continuamente las opiniones de los usuarios y adaptar el producto o servicio a sus necesidades. Busca oportunidades para ampliar tu negocio, ya sea expandiendo tu línea de productos, entrando en nuevos mercados o desarrollando servicios adicionales.

Emprender un negocio de criptomoneda requiere un profundo conocimiento de la tecnología, las finanzas y el derecho, así como la capacidad de adaptarse a un mercado en rápida evolución. Siguiendo estos pasos, puede aumentar sus posibilidades de éxito y contribuir al desarrollo de un sector innovador y dinámico.

Bolsas de criptomonedas centralizadas

Las bolsas de criptomonedas centralizadas (CEX) desempeñan un papel clave en el ecosistema de los activos digitales al proporcionar plataformas para el comercio de criptomonedas. Estas bolsas actúan como intermediarias entre compradores y vendedores, utilizando sus propios servidores para procesar las transacciones. A pesar de la aparición de mercados descentralizados (DEX), los CEX siguen siendo una opción popular entre los operadores debido a su comodidad, rapidez y gama de servicios ofrecidos. En este artículo, analizaremos los principales aspectos de las bolsas de criptomonedas centralizadas, incluidas sus ventajas, desventajas y futuro.

Principales características de CEX

Las bolsas centralizadas se caracterizan por varios rasgos clave:

• Intermediación: Los CEX actúan como terceros en las transacciones, proporcionando el cumplimiento de las órdenes y la custodia de los fondos.
• Seguridad y regulación: La mayoría de los CEX están sujetos a regulación y ofrecen funciones de seguridad avanzadas, como la autenticación de dos factores y el almacenamiento en frío.
• Interfaz de usuario: Los CEX suelen ofrecer una interfaz fácil de usar con diversas herramientas de negociación.
• Soporte de moneda fíat: Muchos CEX permiten a los usuarios comprar criptomonedas con dinero fiduciario y viceversa.

Ventajas de CEX

• Comodidad: Los intercambios centralizados ofrecen una entrada fácil para los principiantes gracias a una interfaz intuitiva y a la posibilidad de comprar directamente criptomonedas con fiat.
• Rapidez: Las transacciones en CEX se procesan mucho más rápido gracias al procesador de órdenes centralizado.
• Atención al cliente: A diferencia de las DEX, las bolsas centralizadas ofrecen atención al cliente 24/7.
• Servicios adicionales: Los CEX suelen ofrecer servicios adicionales, como apuestas, cuentas de ahorro y operaciones con margen.

Desventajas de CEX

• Riesgo de centralización: la tenencia de activos en el CEX aumenta el riesgo de perder fondos por piratería informática o fraude por parte de la propia bolsa.
• Restricciones reglamentarias: Los CEX pueden estar sujetos a normativas estrictas, que a veces limitan la disponibilidad de ciertos servicios en determinadas regiones.
• Política de privacidad: La mayoría de CEX requiere que te sometas a un proceso de KYC para utilizarlo, lo que implica la transferencia de datos personales.

El futuro de CEX

Las bolsas de criptomonedas centralizadas siguen evolucionando, adaptándose a los cambios del mercado y del entorno normativo. En el futuro, cabe esperar las siguientes tendencias:

• Mayor seguridad: CEX mejora constantemente sus sistemas de seguridad para proteger los activos de los usuarios.
• Ampliación de la funcionalidad: Incorporación de nuevos productos y servicios financieros, como derivados, seguro de depósitos y financiación descentralizada (DeFi).
• Cooperación con los reguladores: Reforzar la cooperación con los reguladores para crear un entorno comercial transparente y seguro.
• Integración con DeFi: Algunos CEX están empezando a integrar los productos y servicios de DeFi, ofreciendo a los usuarios lo mejor de ambos mundos.

Las bolsas de criptomonedas centralizadas siguen siendo un eslabón importante en la cadena de las finanzas digitales, ya que proporcionan herramientas y servicios esenciales a una amplia gama de usuarios. A pesar de la aparición de plataformas alternativas y del creciente interés por las soluciones descentralizadas, los CEX seguirán desempeñando un papel clave en el sector de las criptomonedas por su accesibilidad, rapidez y fiabilidad.

VASP descentralizado

La introducción de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) descentralizados abre un nuevo capítulo en el mundo de la tecnología financiera, ofreciendo enfoques innovadores para procesar y almacenar activos digitales en la era de la cadena de bloques. Estas plataformas rompen las barreras financieras tradicionales, dando a los usuarios un mayor control sobre sus activos y reduciendo la dependencia de las instituciones financieras centralizadas. Veamos más de cerca qué son las VASP descentralizadas, sus ventajas, retos y futuro.

¿Qué es un VASP descentralizado?

Un VASP descentralizado es una plataforma o aplicación basada en blockchain que ofrece servicios para procesar, almacenar y transferir activos virtuales sin un órgano de gobierno central. A diferencia de los VASP tradicionales, como las bolsas y carteras de criptomonedas, los VASP descentralizados utilizan contratos inteligentes para automatizar las transacciones y gestionar los activos, proporcionando así transparencia y seguridad sin necesidad de confiar en terceros.

Ventajas de los proveedores de servicios de valor añadido descentralizados

• Mayor control sobre los activos: Los usuarios tienen pleno control sobre sus activos y claves de acceso, lo que reduce el riesgo de piratería y fraude centralizados.
• Transparencia: Todas las transacciones se registran en la cadena de bloques, lo que proporciona un alto nivel de transparencia y auditabilidad.
• Comisiones más bajas: La ausencia de intermediarios y la minimización de los costes de transacción permiten a los proveedores de servicios de valor añadido descentralizados ofrecer comisiones de transacción bajas.
• Inclusión financiera: Los VASP descentralizados pueden prestar servicios financieros a personas sin acceso al sistema bancario tradicional.

Retos y riesgos

• Escalabilidad: Las tecnologías blockchain se enfrentan a problemas de escalabilidad, que pueden afectar a la velocidad y el coste de las transacciones en plataformas descentralizadas.
• Regulación: La incertidumbre normativa y la posible introducción de nuevas leyes pueden suponer un reto para los proveedores de servicios de valor añadido descentralizados.
• Interfaz de usuario: Para que los usuarios acepten de forma generalizada los proveedores de servicios de valor añadido descentralizados, es necesario mejorar la interfaz y la experiencia del usuario.
• Falta de seguro: A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, los fondos de las plataformas descentralizadas no suelen estar asegurados.

El futuro de los VASP descentralizados

El futuro de las VASP descentralizadas parece prometedor a la luz de la continua evolución de la tecnología blockchain y la creciente demanda de servicios financieros transparentes y seguros. El desarrollo de soluciones de escalabilidad como la fragmentación y las redes de capa 2 promete mejorar el rendimiento de las plataformas descentralizadas. Además, una mayor cooperación con los reguladores puede ayudar a desarrollar unas reglas del juego claras para las plataformas descentralizadas de servicios financieros virtuales, garantizando su desarrollo sostenible.

Los VASP descentralizados representan una tendencia prometedora en las finanzas digitales, ofreciendo nuevas oportunidades para la gestión segura y eficiente de los activos digitales. A medida que la tecnología blockchain siga evolucionando, podemos esperar que los VASP descentralizados desempeñen un papel cada vez más importante en la industria financiera del futuro.

Bolsa de cripto-FIAT

El intercambio de criptodivisas por dinero fiduciario (y viceversa) es un mecanismo clave en el ecosistema de los activos digitales, que permite la integración de los sistemas financieros tradicionales con el mundo de las criptodivisas. Las plataformas que prestan servicios de intercambio de criptoactivos por dinero fiduciario se conocen como bolsas de criptodivisas. Estas plataformas desempeñan un papel importante a la hora de facilitar el acceso a las criptodivisas, promoviendo su aceptación y uso generalizados. En este artículo veremos cómo funcionan las bolsas de criptodivisas, sus características, ventajas y retos.

¿Cómo funcionan las bolsas de criptodivisas?

Las bolsas de criptodivisas permiten a los usuarios comprar criptodivisas utilizando dinero fiduciario, como dólares estadounidenses, euros o rublos, y viceversa: vender criptodivisas recibiendo dinero fiduciario. Estas transacciones pueden realizarse mediante diversos métodos de pago, como transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, monederos electrónicos e incluso efectivo a través de terminales especializados.

Características de las bolsas de criptodivisas

• Regulación y licencias: La mayoría de las bolsas de criptomonedas están sujetas a la normativa financiera de su país de constitución, que les obliga a obtener las licencias pertinentes y a operar con transparencia.
• Verificación de usuarios (KYC/AML): Para cumplir los requisitos normativos, las bolsas suelen exigir a los usuarios que se sometan a un proceso de verificación de identidad que incluye facilitar datos personales y documentos.
• Comisiones y tipos de cambio: Los intercambiadores fijan comisiones por sus servicios y ofrecen tipos de cambio que pueden variar en función de las condiciones del mercado y la demanda.

Ventajas de las bolsas de criptodivisas

• Accesibilidad: Las plataformas de intercambio proporcionan una forma fácil y asequible de entrar en el mundo de las criptodivisas para un amplio público de usuarios.
• Amplia gama de opciones: Los usuarios pueden elegir entre una gran variedad de métodos de pago y tipos de moneda para el cambio.
• Seguridad y fiabilidad: Las bolsas reguladas proporcionan un cierto nivel de seguridad y fiabilidad mediante el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y el uso de tecnologías de seguridad avanzadas.

Retos y riesgos

• Restricciones normativas: Una normativa estricta puede limitar la disponibilidad de ciertos servicios en determinadas regiones o para determinados usuarios.
• Comisiones: Las comisiones de intercambio y transacción pueden ser significativas, especialmente para pequeños volúmenes de transacciones.
• Riesgo de piratería informática: aunque las plataformas modernas invierten mucho en seguridad, el riesgo de piratería informática y robo de fondos sigue siendo preocupante.

Conclusión

Las bolsas de criptodivisas desempeñan un papel importante en el ecosistema de las monedas digitales, facilitando la transición de las finanzas tradicionales a los activos digitales. A pesar de los retos y riesgos existentes, los avances tecnológicos y la mejora gradual del marco regulador prometen hacer que el intercambio de criptodivisas por dinero fiduciario sea aún más accesible, seguro y eficiente para un amplio abanico de usuarios en todo el mundo.

Métodos de pago: aceptación de criptomonedas con retirada de efectivo

En los últimos años, las criptomonedas han pasado de ser un nicho de interés para los entusiastas de la tecnología a formar parte de pleno derecho del sistema financiero mundial. Esto ha provocado un creciente interés entre las empresas por integrar los pagos en criptomoneda con la posibilidad de retirar efectivo. En este artículo, analizamos cómo las empresas pueden aceptar criptomonedas y permitir su conversión en efectivo, destacando los aspectos clave, las ventajas y los retos asociados a estos métodos de pago.

Conceptos básicos para aceptar pagos en criptomoneda con retirada de efectivo

Para empezar, las empresas deben elegir una plataforma o pasarela de pago adecuada que admita transacciones en criptomoneda y pueda convertirlas automáticamente en dinero fiduciario para su posterior retirada en efectivo. Esto puede hacerse mediante:

1. Pasarelas de pago: Servicios especializados que se integran con tu negocio y procesan los pagos en criptomoneda, convirtiéndolos automáticamente a fiat al tipo de cambio vigente.
2. Monederos de criptomonedas: Para la aceptación directa de criptodivisas de los clientes, seguida de la conversión manual o semiautomática a través de intercambios de criptodivisas.

Ventajas para las empresas

• Ampliación de la base de clientes: La adopción de criptomonedas puede atraer a nuevos clientes interesados en utilizar sus activos digitales para realizar compras.
• Comisiones más bajas: Las transacciones con criptomonedas suelen tener comisiones más bajas que los métodos de pago tradicionales, como las tarjetas de crédito.
• Seguridad y transparencia: La tecnología Blockchain ofrece mejores medidas de seguridad y transparencia para las transacciones.

Retos y soluciones

• Volatilidad de las criptomonedas: Los rápidos cambios en el valor de las criptodivisas pueden suponer un riesgo para las empresas. La solución es utilizar pasarelas de pago que ofrezcan conversión instantánea a dinero fiduciario para minimizar los riesgos asociados a las fluctuaciones de los tipos de cambio.
• Restricciones normativas: El incierto entorno normativo obliga a las empresas a seguir de cerca los cambios en la legislación. Consultar con profesionales del derecho puede ayudar a mantenerse dentro de la legalidad.
• Aspectos técnicos: La integración de pagos en criptomoneda requiere conocimientos técnicos y recursos. Elegir un socio de pagos fiable con un buen soporte técnico puede simplificar el proceso.

El futuro de los pagos en criptomoneda en las empresas

Con la creciente popularidad de las criptomonedas y las tecnologías de cadena de bloques, podemos esperar que cada vez más empresas integren soluciones de pago con criptomonedas. Esto no solo aumentará la transparencia y la eficiencia de las transacciones financieras, sino que también abrirá nuevos horizontes para la innovación en las tecnologías de pago.

En general, la integración de los pagos en criptomoneda con las capacidades de retirada de efectivo representa una oportunidad prometedora para que las empresas desarrollen nuevas estrategias de mercado y refuercen su competitividad en un mundo digital en rápida evolución.

El desarrollo de una plataforma de criptodivisas requiere conocimientos y habilidades como una comprensión profunda del comercio y la integración de criptodivisas. En primer lugar, es necesario tener en cuenta la alta carga y el alto nivel de seguridad del criptointercambio. Con los años, Regulated United Europe ha adquirido muchos socios y nuestra empresa puede ayudar no sólo a obtener una licencia cryptocurrency en Europa, sino también a asesorar en la elección del proveedor para crear su propio crypto exchange.