Bolsas de criptomonedas autorizadas en Europa

Los abogados de Regulated United Europe han hecho un análisis global y le presentamos una lista de los intercambios de criptodivisas con licencia más populares en Europa.

www.binance.com

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Licencia en Europa

Lituania

Descripción de la actividad de la empresa

Binance: Binance es la mayor bolsa de criptomonedas del mundo por volumen declarado, ofrece a los clientes una enorme selección de criptomonedas — más de 1600 — en mercados al contado, derivados y DeFi. Hay cuatro tipos de operaciones disponibles en Binance: al contado, con margen, futuros y P2P. La mayor parte del volumen de Binance incluye futuros perpetuos de bitcoin y éter.

Historia de la empresa

La bolsa de criptodivisas Binance se creó en 2017 y se ha convertido en una empresa global de blockchain que ofrece una gama completa de servicios a inversores y operadores.

El director de Binance es Chanppeng Zhao, conocido en la comunidad criptográfica como CZ. CZ lleva mucho tiempo desarrollando software para el comercio de futuros en Wall Street. En 2005, CZ dejó el puesto de jefe del grupo de investigación de Bloomberg Tradebook Futures y se trasladó a Shanghai. Allí fundó Fusion Systems. Tras descubrir Bitcoin, trabajó para Blockchain.info como director de tecnología y en otros proyectos.

En 2017, Binance ICO ganó unos 15 millones de dólares. En la primera fase, el número de usuarios registrados superó las 20.000 personas.

A principios de 2018, Binance tuvo que suspender el registro de nuevos usuarios para actualizar su arquitectura. Tras registrarse unos días después, unos 240.000 usuarios se registraron en la primera hora.

En enero de 2018, Binance alcanzó el número uno de las criptobolsas del mundo en términos de volumen de operaciones, y CZ fue portada de la revista Forbes.

En la actualidad, a pesar de su relativa juventud, Binance es líder mundial en el comercio de criptodivisas, no sólo como bolsa de comercio al contado que ya ha alcanzado la cima, sino también como plataforma de comercio de criptoderivados con sólo un año de vida. Esto ha sido posible gracias a la tenacidad, perseverancia e iniciativa de Chanppeng Zhao y su equipo, que cuenta con más de 1.000 personas que trabajan en más de 40 países y atienden a usuarios de más de 180 regiones y países.

www.crypto.com

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Descripción de la actividad de la empresa

Crypto.com: Crypto.com, con sede en Singapur y regulada en EE.UU. y Europa, pagó 700 millones de dólares por los derechos de denominación del antiguo Staples Center de Los Ángeles. La bolsa negocia 169 monedas y ofrece 349 pares de intercambio. Crypto.com tiene más volumen de operaciones que Coinbase, a pesar de una comisión relativamente cara (40 puntos básicos) para las transacciones de nivel básico.

Historia de la empresa

Crypto.com es una bolsa de criptomonedas que permite el comercio, la inversión, el aprovisionamiento, las carteras, las NFT y mucho más. La bolsa ofrece un gran número de criptomonedas diferentes, comisiones moderadas y descuentos a los propietarios de su Crypto.com Coin Token (CRO). El ecosistema de Crypto.com será de interés para los usuarios que deseen ganar dinero con sus activos en criptodivisas de diversas formas, además del comercio.

Crypto.com se fundó en 2016 en Hong Kong. La bolsa atiende actualmente a más de 10 millones de clientes en 90 países.

El proyecto se llamaba originalmente Mónaco y celebró una ICO en 2017, recaudando 26,7 millones de dólares a través de la venta de su token MCO. En 2018, Mónaco fue rebautizado y recibió su nombre actual. Al mismo tiempo, la compañía anunció el lanzamiento de su propia blockchain Crypto.com Chain con un token CRO.

A finales de 2019, Crypto.com lanzó una bolsa de intercambio de criptodivisas y posteriormente introdujo productos como Crypto.com Pay, Crypto Earn y Crypto Credit.

En 2020, la empresa lanzó los servicios sin custodia DeFi Wallet y DeFi Swap.

Visión general de los principales productos de Crypto.com

Metal Visa Cards – Tarjeta de pago Visa para gastar criptomonedas con cashback;

Crypto.com App – La aplicación principal de Crypto.com;

Crypto Credit – Servicio de criptopréstamos;

Crypto.com Exchange – Plataforma de negociación Crypto.com. Posicionada como una plataforma para el comercio de criptodivisas de gran liquidez, precios justos y bajas comisiones;

Crypto.com NFT – Servicio de compra y venta de tokens no fungibles con soporte para colecciones exclusivas;

The Syndicate – Servicio de venta de criptomonedas con descuento;

Supercharger – Fondo de apuestas para ganar tokens de proyectos DeFi;

DeFi Swap – Plataforma de intercambio de fichas DeFi. Análogo de Uniswap;

DeFi Earn – Servicio de agricultura de ingresos en el espacio financiero descentralizado;

Crypto.com Price – Un recurso con información sobre los precios de las criptodivisas.

Operar en Crypto.com

La plataforma principal de Crypto.com es una aplicación móvil disponible para dispositivos iOS y Android. Si ya ha operado en bolsa con su teléfono móvil, entenderá fácilmente Crypto.com.

La aplicación le permite ver rápidamente su propia cartera y acceder a los activos más populares. La app móvil de Crypto.com tiene todo lo que necesita, incluidas operaciones, apuestas, pagos y transacciones con tarjeta. Además, todas estas funciones están disponibles en la versión web de Crypto.com en el ordenador a través del navegador.

Crypto.com utiliza herramientas gráficas sencillas y directas, sin sobrecargar al usuario con datos innecesarios. Además, la plataforma tiene soporte para monedas tradicionales, incluido el rublo ruso.

Blockchain.com

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Licencia en Europa

Lituania

Descripción de la actividad de la empresa

Blockchain.com (antes Blockchain.info) es un servicio de exploración de las cadenas de bloques de Bitcoin y Ethereum, y una cartera de criptomonedas compatible con Bitcoin, Bitcoin Cash y Ethereum. También proporciona datos, estadísticas y perspectivas sobre Bitcoin y Ethereum.

La sede de la empresa está en Londres.

Historia de la empresa

Lanzado en agosto de 2011, el servicio ofrece datos sobre transacciones recientes, bloques extraídos en la blockchain de bitcoin, gráficos de la economía de bitcoin y estadísticas y recursos para desarrolladores. Este sitio se cita a menudo en los medios de comunicación o en foros sobre criptomonedas. La aplicación móvil Blockchain.info para Android permite a los usuarios enviar y recibir criptomonedas de forma segura, así como ver blockchain. En diciembre de 2013, la empresa adquirió ZeroBlock LLC, líder en el campo de las aplicaciones móviles de Bitcoin.

Blockchain.info fue el sitio web de bitcoins más visitado del mundo en 2013, con más de 118 millones de páginas vistas y más de 3 millones de visitantes únicos en noviembre de 2013. En enero de 2014, Blockchain.info alcanzó el millón de usuarios carteras virtuales.

En febrero de 2014, Apple Inc. retiró la aplicación Blockchain de la App Store, lo que provocó una fuerte reacción de Blockchain y una protesta pública en la comunidad bitcoin, incluida la comunidad Reddit. En julio de 2014, Apple restauró la aplicación.

En octubre de 2014, Blockchain.info cerró 30,5 millones de dólares en financiación de Lightspeed Venture Partners y Mosaic of Ventures, la mayor ronda de financiación de divisas digitales del sector en aquel momento.

En agosto de 2015, el director de Blockchain.info, Peter Smith, fue invitado a acompañar al primer ministro británico, David Cameron, en una gira por el sur de Asia para contactar con representantes locales sobre el papel de las Naciones Unidas en la FinTech mundial.

Los cofundadores de Blockchain.info, Nicholas Carey y Peter Smith, anunciaron una inversión de serie B de 40 millones de dólares en junio de 2017.

En junio de 2018, Blockchain.info cambió su nombre de dominio a Blockchain.com.

En noviembre de 2018, Blockchain introdujo una nueva moneda en su cartera: Stellar (XLM). La empresa decide regalar 25 $ de XLM a todo aquel que pueda verificar su identidad para facilitar la aparición de esta moneda en la plataforma y crear una comunidad en torno a ella.

A finales de marzo de 2021, Blockchain.com recaudó 300 millones de dólares en una ronda de captación de fondos que llevó a la empresa a alcanzar los 5.200 millones de dólares de valoración, justo un mes después de que la startup de criptodivisas recaudara 120 millones de dólares por 3.000 millones de valoración. Los principales inversores fueron Lightspeed Venture Partners y VY Capital. Los socios de DST Global también participaron en la transacción.

Los analistas sugieren que los capitalistas de riesgo buscan sacar provecho del auge del bitcoin y otras criptodivisas. Grandes empresas como Tesla y Square también compran bitcoins: Ilona Maska compró bitcoins por valor de 1.500 millones de dólares. Blockchain.com se atribuye la responsabilidad del 28% de todas las transacciones de bitcoins desde 2012. La empresa es conocida principalmente por sus carteras digitales, que se utilizan para almacenar criptodivisas, pero recientemente ha pasado a operar a través de su propia bolsa de divisas virtuales.

Hay que tener en cuenta que Blockchain.com anunció en marzo de 2022 que la plataforma estaba valorada en aproximadamente 14.000 millones de dólares en una ronda de financiación. Esta financiación fue liderada por Lightspeed Venture Partners con la participación principal de Baillie Gifford & Co, según Blockchain.com.

Gemini.com

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Licencia en Europa

REINO UNIDO

Irlanda

Descripción de la actividad de la empresa

Gemini: Fundada por los hermanos Winklevoss en 2013, Gemini es una criptobolsa estadounidense y regulada que se apoya mucho en su propia imagen para promover el cumplimiento normativo. También es propietaria de la plataforma NFT Nifty Gateway. La compañía recaudó 400 millones de dólares de Morgan Creek Digital en noviembre de 2021 con una valoración de 7.100 millones de dólares. El volumen de negocio de la bolsa está en la mitad del ranking, aunque el número de monedas y mercados está ligeramente por debajo de la media.

Historia de la empresa

Gemini Trust Company, LLC (Gemini) es una bolsa de intercambio digital que permite a los clientes comprar, vender y almacenar activos digitales. Es una empresa fiduciaria de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) fundada en 2014 por Cameron y Tyler Winkler.

En junio de 2016, según un informe de CNBC, Gemini se convirtió en el primer Ethereum con licencia del mundo. En mayo de 2018, se anunció que Gemini era la primera bolsa de Zcash con licencia del mundo. Actualmente, la empresa tiene licencia en Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Irlanda, Corea del Sur, Hong Kong y Singapur. Todos los usuarios pueden operar con criptomonedas y divisas fiduciarias en el mercado abierto. Los usuarios pueden transferir dólares desde y hacia sus cuentas bancarias.

Los gemelos empezaron facilitando la compra y el almacenamiento de bitcoins mediante un sofisticado sistema de claves privadas y sistemas protegidos por contraseña. Sólo un pequeño porcentaje de la cantidad total de bitcoins en la bolsa se mantiene en línea para minimizar el riesgo de pérdidas por hackeo.

Tyler y Cameron Winklevoss anunciaron Gemini en junio de 2013, y la empresa se lanzó el 25 de octubre de 2015. Los gemelos empezaron entonces a añadir los servicios financieros que ofrecen, algunos de los cuales incluyen soporte FIX y API. El 5 de mayo de 2016, el gobernador del estado de Nueva York, Andrew Cuomo, anunció la aprobación de Gemini como la primera bolsa de Ethereum con licencia con sede en Estados Unidos. Además, en 2016, los gemelos anunciaron que permitirían a los usuarios retirar Ethereum Classic (ETC) del intercambio, siguiendo el código de Hard Fork de Ethereum.

En octubre de 2017, Gemini anunció que permitía a los usuarios registrados retirar Bitcoin Cash de la bolsa, siempre que tuvieran un saldo en la bolsa antes del hard fork de Bitcoin de agosto de 2017.

Los gemelos Winklevoss declararon que su principal objetivo en 2018 era añadir Bitcoin Cash y Litecoin.

En marzo de 2018, los gemelos añadieron una serie de asociaciones y productos a su cartera y red. Anunció una asociación con Caspian, una plataforma de negociación de criptodivisas y gestión de riesgos totalmente funcional para inversores institucionales y sofisticados.

En abril de 2018, Reuters anunció que Gemini utilizaría la tecnología NASDAQ SMARTS para rastrear las transacciones y combatir el fraude y la manipulación de precios en sus bolsas.

El 14 de mayo de 2018, el Departamento de Servicios Financieros de la Ciudad de Nueva York anunció que había aprobado la propuesta de los gemelos en su plataforma Zcash (ZEC). El NYDFS señaló que la decisión era «una continuación del compromiso de larga duración de la ciudad de Nueva York con la innovación y el liderazgo del mercado». En el mismo comunicado de prensa, el CEO de Gemini, Tyler Winklevoss, fue citado diciendo que los gemelos están «orgullosos de ser la primera bolsa con licencia para ofrecer servicios de comercio y almacenamiento a Zcash».

El 10 de septiembre de 2018, Bloomberg News informó que Gemini había recibido la aprobación del NYDFS para el lanzamiento del nuevo producto, Gemini Dollar (CUSD), y que comenzaría a negociar monedas el mismo día. Los gemelos describieron el producto como un estable que apoya 1:1 al dólar estadounidense.

El 3 de octubre de 2018, se anunció que los Twins habían recibido un seguro de activos digitales que cubría tokens y monedas mantenidos en su bolsa. Bloomberg Markets informó de que el acuerdo de seguro fue suscrito por Aon, una empresa londinense de consultoría de riesgos públicos y el siguiente consorcio de suscriptores globales.

En mayo de 2020, se anunció una asociación con Samsung, en virtud de la cual los usuarios de teléfonos inteligentes Samsung pueden vincular sus carteras Samsung Blockchain a sus cuentas Gemini para ver saldos y transferir datos criptográficos.

NFT

En noviembre de 2019, Gemini Trust Co adquirió Nifty Gateway por una cantidad no revelada. Nifty Gateway es el mercado NFT. El objetivo del mercado NFT es ser el custodio de diversos activos, incluidos documentos de propiedad, pasaportes, mercancías, colecciones, personajes de videojuegos, películas, música y entradas para eventos.

www.bitflyer.com

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Licencia en Europa

Luxemburgo

Descripción de la actividad de la empresa

bitFlyer: Una de las mayores bolsas de criptomonedas de Japón, bitFlyer está regulada en Japón, Estados Unidos y Europa. Limita su oferta al bitcoin y, en concreto, al bitcoin frente al yen (BTC/JPY), disponible por una comisión de 15 puntos básicos para productores y compradores.

Historia de la empresa

BitFlyer Exchange es una plataforma digital para el comercio de criptomonedas. En ella se negocian Bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin y Bitcoin Cash. Las divisas están representadas por el dólar estadounidense y el yen japonés. La plataforma ofrece dos opciones de negociación: a través de un terminal simplificado TradingView y una solución profesional Lightning Exchange, desarrollada por la propia empresa. Sólo el terminal de trading simplificado tiene versión móvil. La bolsa no ofrece soluciones de inversión; sólo el programa de referencia está disponible entre las opciones de ingresos pasivos. La empresa desarrolla sus propias soluciones blockchain para el negocio. La protección contra el fraude está garantizada por la auditoría CAM, el 80% de los fondos de los usuarios se almacenan en frío.

La bolsa de criptomonedas japonesa bitFlyer ha anunciado su entrada en el mercado europeo, según informa Business Wire. Con licencia de operador de pagos para operar en la UE, se convierte en el primer intercambio de criptodivisas del mundo, regulado oficialmente de forma simultánea en Japón, EE.UU. (se abrió una sucursal el pasado noviembre) y Europa. Inicialmente, sólo el par BTC/EUR estará disponible para los operadores, pero en los próximos meses los desarrolladores añadirán soporte para otras criptodivisas, incluyendo Litecoin, Ethereum Classic y Bitcoin Cash. «Cuando creé BitFlyer en 2014, lo hice con gran ambición y con la convicción de que conseguir la aprobación regulatoria es esencial para el éxito a largo plazo de Bitcoin y de la industria de las monedas virtuales. Estoy orgulloso de que ahora seamos la empresa de criptodivisas más prometedora del mundo», ha declarado Yuzo Kano, fundador y consejero delegado de BitFlyer. Según bitFlyer, en 2017 se realizaron transacciones de criptodivisas por valor de más de 250.000 millones de dólares en las plataformas que controla. En Japón, bitFlyer es el mayor intercambio de bitcoins, y ha recaudado más de 4.100 millones de yenes, o 36 millones de dólares, en financiación de riesgo. Europa es un mercado esencial para bitFlyer, ya que el par BTC/EUR tiene un volumen de negocio mensual de 10.000 millones de euros en todo el mundo (el tercer mayor mercado de bitcoins después del yen japonés y el dólar estadounidense).

Aunque el intercambio bitFlyer es relativamente nuevo en Europa y Estados Unidos, hace tiempo que es una de las plataformas de criptodivisas más populares y visitadas no sólo en Japón, sino también en todo el Extremo Oriente.

Además, si compruebas los sitios web que clasifican los intercambios de criptodivisas por volumen, habrás notado que este intercambio está constantemente en la parte superior, ocupando a menudo el número 1.

Por ello, bitFlyer se convirtió en uno de los primeros intercambios de criptodivisas en Japón en obtener una licencia oficial de la Agencia de Servicios Financieros (FSA) japonesa.

Además, la bolsa cuenta con cerca de un millón de usuarios, lo que es importante dada su cuota en el mercado BTC/JPY. El bitcoin/yen representa alrededor del 60% del total de las operaciones con BTC.

Mejor país para crear una criptobolsa

A la hora de elegir un país para establecer una bolsa de criptomoneda, es importante tener en cuenta muchos factores, como el entorno normativo, la estabilidad económica, la política fiscal y la disponibilidad de recursos cualificados. Recientemente, Lituania y la República Checa han destacado como dos de las jurisdicciones más atractivas para las empresas de criptodivisas debido a sus políticas innovadoras y su entorno favorable. Este artículo analiza las ventajas de estos países para lanzar y dirigir un negocio de criptomoneda.

Lituania: Regulación progresiva e innovación tecnológica

Lituania se está convirtiendo rápidamente en uno de los principales centros de tecnología blockchain de Europa. El gobierno del país apoya activamente la industria de la criptomoneda con las siguientes iniciativas:

• Regulación clara: Lituania ha desarrollado un marco normativo específico para las criptodivisas, lo que facilita a las empresas la comprensión de los requisitos legales y reduce los riesgos de incumplimiento.
• Incentivos fiscales: La política fiscal de Lituania con respecto a las criptodivisas es amigable, incluyendo impuestos moderados sobre los beneficios de las transacciones de criptodivisas.
• Economía tecnológicamente preparada: El país ofrece una excelente infraestructura tecnológica y un amplio acceso a la innovación tecnológica y financiera.

República Checa: Estabilidad y apertura a la innovación

La República Checa también destaca como jurisdicción atractiva para las bolsas de criptomonedas por varias razones:

• Regulación liberal: La República Checa es conocida por su enfoque liberal hacia las criptodivisas, ya que ofrece un entorno normativo claro y estable.
• Estabilidad económica: Como miembro de la Unión Europea, la República Checa ofrece estabilidad política y económica, lo que la hace atractiva para la inversión internacional.
• Apoyo a la innovación: El Gobierno checo apoya activamente la innovación y el desarrollo de nuevas tecnologías, incluidas blockchain y criptomonedas, lo que crea un entorno favorable para el crecimiento y el desarrollo empresarial.

Ventajas de elegir Lituania y la República Checa

Elegir Lituania o la República Checa para establecer una bolsa de criptodivisas ofrece las siguientes ventajas:

• Ubicación estratégica en Europa: Ambos países tienen una ubicación estratégica en Europa, lo que facilita el acceso a los mercados y la clientela europeos.
• Fomento del progreso tecnológico: Lituania y la República Checa están introduciendo activamente las nuevas tecnologías y la digitalización, lo que fomenta la innovación y mejora los procesos empresariales.
• Clima de inversión atractivo: Las políticas de ambos países pretenden crear un clima de inversión atractivo para los inversores y las empresas extranjeras.

Conclusión

Lituania y la República Checa son ejemplos destacados de países en los que el establecimiento de una bolsa de criptodivisas puede tener especial éxito debido a un entorno normativo favorable, la estabilidad y el apoyo a la innovación. Estos países ofrecen ventajas únicas para las empresas de criptomoneda que deseen expandirse en el mercado europeo, proporcionando una base sólida para el crecimiento y el desarrollo en el mundo dinámicamente cambiante de las finanzas digitales.

El equipo de Regulated United Europe también ofrece asistencia integral para la obtención de una licencia criptográfica.

Si está lanzando un criptoproyecto y desea implementarlo en la jurisdicción más favorable, póngase en contacto con los abogados finTech de Regulated United Europe para una consulta inicial gratuita.