Cuenta bancaria en Suiza

Cuenta bancaria en Suiza

Reconocida por su sector bancario y el excepcional nivel de confidencialidad que ofrece a los clientes, Suiza se erige como un destino codiciado para las personas que buscan abrir una cuenta bancaria. Antes de iniciar el proceso, hay facetas clave a considerar al contemplar la apertura de una cuenta bancaria suiza.

Comprender los matices involucrados en la apertura de una cuenta es crucial. Si bien cada banco sigue sus protocolos específicos dependiendo de las necesidades individuales, el estado financiero y la ubicación, existen principios fundamentales que se aplican de manera uniforme en la mayoría de las instituciones de conformidad con el marco regulatorio del país.

Es imperativo comprender estos requisitos previos estándar, ya que los bancos suizos, a pesar de los diferentes procedimientos, están sujetos a las leyes generales aplicables a todas las entidades financieras que operan en el país. Por lo tanto, un conjunto familiar de requisitos estándar generalmente rige el proceso de apertura de cuentas en estas instituciones.

Bank account in Switzerland

La opción óptima para abrir una cuenta bancaria suiza (proceso simplificado y tarifas de servicio competitivas):

  • CIM Banque
  • Julius Baer&Co. LTD
  • Falcon Private Bank Ltd.
  • Bank Vontobel AG
  • Banque Internationale in Luxembourg
  • BSI AG
  • Credit Suisse
  • USB
  • Swiss post office
  • Raiffeisen
  • cantonal banks
  • Post bank
  • Migros bank

¡Importante! Para los no residentes, algunos bancos establecen una pequeña contribución bancaria de 500 euros, dependiendo del banco.

¿Se puede iniciar una cuenta en línea?

  • En Suiza, el avance de la banca en línea permite la presentación de documentos de apertura de cuenta a través de internet, aunque con la futura necesidad de presentar documentos originales.

¿Quién es elegible para comenzar una cuenta bancaria suiza?

  • Los bancos suizos extienden sus servicios a residentes extranjeros.
  • Las cuentas pueden establecerse en francos suizos u otras monedas.
  • Cada banco estipula un requisito de depósito mínimo para el inicio de la cuenta, lo que requiere compatibilidad con los fondos disponibles.

¿Qué documentación es obligatoria?

  • La verificación de identidad a través de un documento oficial, típicamente un pasaporte, es un requisito previo en todos los bancos.
  • Si la asistencia personal para la apertura de la cuenta en Suiza es imposible, los procesos basados en correo son permitidos, requiriendo una copia notariada del pasaporte.
  • De acuerdo con las regulaciones, a los bancos suizos se les prohíbe aceptar fondos bajo sospecha o derivados de actividades ilícitas. Por lo tanto, es obligatoria la evidencia documental que valide las fuentes de los fondos durante la apertura de la cuenta.
  • La prueba aceptable puede incluir un extracto bancario que verifique el salario o documentación que corrobore ventas de propiedades.

Para aquellos interesados en iniciar una cuenta bancaria comercial en Suiza, nuestro equipo en Regulated United Europe está listo para proporcionar asistencia. Aprovechando nuestra amplia red de socios de confianza en el sector de servicios financieros europeos, ofrecemos soluciones personalizadas y rentables diseñadas para mejorar la eficiencia operativa de las empresas bajo nuestra atención.

7 ventajas de abrir una cuenta en Suiza

La palabra «Suiza» para muchas personas es casi sinónimo de la palabra «Fiabilidad». Como regla general, la tarea de abrir una cuenta en Suiza, ya sea de forma independiente o con ayuda profesional, aparece simultáneamente con la comprensión de por qué es necesario. Si esta última aún no está disponible, entonces nuestro artículo le ayudará.

Es un hecho sorprendente que estando entre estados grandes y poderosos, y sin tener prácticamente recursos naturales propios, el país haya podido convertirse en uno de los más prósperos del mundo. Esto fue posible gracias a una administración pública competente e inversiones en los siguientes sectores de la economía:

  • Ingeniería mecánica;
  • Industria relojera;
  • Industria agrícola;
  • Energía;
  • Educación y mercado laboral;

No nos detendremos en cada uno en detalle, solo notaremos el hecho de que, aparentemente, incluso cosas triviales como el chocolate o los relojes hacen una contribución significativa al desarrollo del país. Y esto no es casualidad, porque el 95% de todos los relojes producidos se exportan fuera del país, y el chocolate es apreciado en todo el mundo.

El sector bancario también es la insignia de la jurisdicción. Decidir abrir un depósito, obtener una tarjeta bancaria u otro producto, puede contar con las siguientes 7 ventajas:

  • Estabilidad del sistema bancario;
  • Alto nivel de servicio;
  • Observancia muy estricta del secreto bancario;
  • Riesgos financieros mínimos;
  • Possibilidad de abrir cuentas en varias monedas, incluyendo rublos;
  • Enfoque individual para cada cliente del banco;
  • Una amplia selección de instituciones bancarias con una larga historia y alto estatus en la arena internacional.

Detrás de toda esta bella imagen hay un hecho deprimente: si usted es un extranjero que no tiene un permiso de residencia en Europa, o posee una empresa extranjera offshore, por ejemplo, en los Emiratos Árabes Unidos, entonces no todos los bancos le abrirán sus puertas.

¿Hasta qué punto se respeta la confidencialidad en los bancos suizos?

A los empleados de los bancos suizos se les prohíbe divulgar cualquier información sobre las cuentas de sus clientes.

Este secreto es la base del éxito de la industria bancaria suiza, por lo que puede estar seguro de la confidencialidad absoluta.

Sin embargo, cabe señalar que en los últimos años se han firmado varios acuerdos entre Suiza y países, incluidos Estados Unidos, Alemania y el Reino Unido, para combatir la evasión fiscal.

Esto significa que, aunque Suiza protege ferozmente la privacidad, en algunos casos los bancos están obligados a cooperar con las autoridades extranjeras.

¿Cómo puedo abrir una cuenta anónima?

De hecho, no existe tal cosa como una cuenta completamente anónima en Suiza, el banco está obligado a confirmar su identidad antes de abrir una cuenta.

Sin embargo, si está buscando un banco con el más alto nivel de confidencialidad, le interesará abrir una cuenta numerada.

Todavía necesitará presentar su documento de identidad, pero las transacciones en su cuenta se identificarán no con su nombre, sino con el número de cuenta.

Si desea abrir una cuenta bancaria comercial en Suiza, nuestro equipo aquí en Regulated United Europe estará encantado de ayudarle. Tenemos ocho años de experiencia en ayudar a los clientes a abrir cuentas bancarias en Europa. Nos aprovechamos de nuestra vasta red de socios de confianza en la industria de servicios financieros europeos para ofrecer las soluciones más adecuadas y rentables que mejoran el funcionamiento de las empresas que servimos.

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