Cuenta Bancaria en Luxemburgo

Luxemburgo es un Estado económicamente estable, donde se concentran las oficinas de muchas empresas internacionales, es uno de los fondos de inversión más grandes del mundo. Las leyes estrictas pero justas del país protegen perfectamente los fondos de los depositantes de los bancos y atraen a empresarios de todo el mundo.

Los inversores de diferentes países eligen una opción confiable y simple de abrir una cuenta con gestión de activos externa. Esto se puede hacer de forma remota, por ejemplo, en el Banque de Luxembourg. Basta con pasar una entrevista por teléfono o mediante un mensajero y proporcionar un paquete de documentos necesarios. El importe mínimo del depósito es de 500.000 €. Elegir una cuenta de este tipo proporciona una serie de beneficios: doble control y análisis financiero (por parte del banco y la empresa de gestión de activos), gastos reducidos y un alto nivel de ingresos.

Los no residentes pueden abrir una cuenta corriente en Luxemburgo. Para hacer esto, necesitará un pasaporte y un documento que confirme la dirección de residencia en el país. El primer paso es completar un cuestionario: en un banco o en línea. Después de eso, debe enviar todos los documentos necesarios al banco por correo. Para abrir una tarjeta de débito, necesita documentos que confirmen sus ingresos. Este puede ser un extracto de otro banco con el que coopere.

¿Por qué son tan populares los bancos luxemburgueses?

La mayoría de las personas adineradas buscan abrir una cuenta en un banco de Luxemburgo. Y lo hacen tanto para fines personales como corporativos. Sí, es posible que el costo de los servicios bancarios sea más caro aquí que en otras jurisdicciones. Pero hainets recibe un alto nivel de servicio, protección confiable de activos e inversiones.

En Luxemburgo, no debe confiar en la antigua confidencialidad de la información para los servicios fiscales. La jurisdicción se ha convertido en participante en el intercambio automático de información financiera para fines fiscales (CRS). Pero un tercero obtiene acceso a los datos personales de los clientes bancarios solo mediante una decisión judicial local.

Hemos intentado sistematizar todas las ventajas de abrir una cuenta en Luxemburgo de la siguiente forma:

  • Alta confidencialidad de la información personal.
  • Una gran cantidad de servicios bancarios adicionales para inversores: estrategia de inversión, formación de carteras de inversión, consultor personal.
  • Los no residentes tienen derecho a abrir una cuenta en un banco luxemburgués, tanto personal como corporativo.
  • Hay bancos con la prestación de servicios en ruso.
  • Política de precios leal de los servicios bancarios.
  • Ventajas de la cooperación con los bancos luxemburgueses
  • La confidencialidad se encuentra en un nivel muy alto.
  • Servicio a clientes de habla rusa en varios bancos del país.
  • Cuando se cumplen ciertas condiciones, los servicios bancarios son gratuitos.

Bancos populares en Luxemburgo

  • Banque Internationale a Luxembourg S.A. (BIL) es uno de los bancos más antiguos del país y ofrece una gama completa de servicios. Hay empleados de habla rusa. El período de apertura de la cuenta es de 10 días.
  • Novo Banco Luxembourg es un banco estatal. Acepta documentos en inglés. El período de apertura de la cuenta es de 21 días.
  • Banque de Luxembourg-se ocupa principalmente de cuentas de ahorro. El período de apertura de la cuenta es de 7 a 14 días.
  • RCB Bank Ltd (hasta 2013 – Russian Commercial Bank (Chipre) es un banco europeo con más de veinte años de historia. La oficina central se encuentra en Limassol (Chipre). Las sucursales operan en Chipre, Luxemburgo, Londres y Moscú.
  • ING Bank: atiende principalmente a estructuras de holding.
  • ABLV: puede abrir una cuenta en rublos rusos, dólares estadounidenses, euros.

Documentos para Abrir una Cuenta en Luxemburgo

Los clientes potenciales que vayan a abrir una cuenta personal en un banco de Luxemburgo deben recopilar los siguientes documentos:

  • Un pasaporte.
  • Número de identificación fiscal individual.
  • Un documento que confirme la dirección real de residencia (contrato de alquiler, factura de servicios públicos).
  • Un contrato de trabajo con un empleador o un certificado de un empresario individual.
  • Confirmación del origen de los fondos depositados en la cuenta que se está abriendo.
  • Para obtener ventajas al considerar una solicitud, es recomendable agregar una carta de recomendación del banco donde el solicitante tenía una cuenta abierta anteriormente.

Las posibilidades de obtener una decisión positiva son mayores para los residentes de los Estados miembros de la UE.
Los residentes de terceros países, especialmente Rusia y Ucrania, se están convirtiendo en objeto de una verificación más exhaustiva de acuerdo con los estándares KYC, AML, BEPS, ya que han escuchado en Europa sobre el nivel de corrupción en nuestros países.

Los solicitantes corporativos deben proporcionar los siguientes documentos:

  • Número emitido en el registro nacional de Sociedades.
  • Un paquete de documentos constitutivos (copias certificadas por notario con apostilla).
  • Información personal de los beneficiarios, copias de sus pasaportes.
  • Datos personales de directores con copias de pasaportes.
  • Si es necesario, los documentos constitutivos de la entidad jurídica beneficiaria.
  • Descripción de la actividad principal de la empresa.
  • Confirmación oficial de las fuentes de origen de los fondos de la empresa.
  • La facturación anual prevista de la cuenta.

Si desea abrir una cuenta bancaria comercial en Luxemburgo, nuestro equipo de RUE estará encantado de ayudarle. Tenemos ocho años de experiencia ayudando a clientes a abrir cuentas bancarias en Europa. Aprovechamos nuestra amplia red de socios de confianza en la industria europea de servicios financieros para ofrecer las soluciones más adecuadas y rentables que mejoren el funcionamiento de las empresas a las que prestamos servicios.

 

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