Cuenta bancaria en Chipre

Cuenta bancaria en Chipre

Abrir una cuenta bancaria en Chipre es un paso crucial para empresas e individuos que buscan aprovechar las ventajas de esta jurisdicción europea estratégica. El proceso implica varias etapas clave para garantizar una experiencia fluida y eficiente.

El paso inicial implica una consideración cuidadosa de varios bancos en función de criterios específicos:

  • Requisitos del cliente y procedimientos de apertura de cuenta.
  • Gama de servicios ofrecidos.
  • Alineación del perfil del banco con las transacciones de cuenta previstas.
  • Capacidad para transferencias internacionales de dinero.
  • Tarifas de servicio.

Esta etapa requiere mucho tiempo y se centra en recopilar toda la información necesaria para la verificación de confiabilidad del banco. Los abogados chipriotas y ucranianos de Feod Group examinan meticulosamente cada documento para verificar su exactitud e integridad, desde las fechas y firmas hasta la validez de las garantías.

  • Solicite la aprobación preliminar del banco chipriota elegido.
  • Ejecute la documentación requerida, incluido el llenado de cuestionarios y formularios bancarios.
  • Participe en una entrevista con un representante del banco, asegurándose de que todos los formularios necesarios estén firmados y enviados.
  • Al completar con éxito, obtenga acceso a los servicios bancarios en línea y reciba una tarjeta bancaria.

El panorama bancario en Chipre es indicativo de su fortaleza económica, con importantes depósitos y préstamos que contribuyen a la estabilidad financiera del país. Más de treinta bancos extranjeros operan oficialmente dentro del estado, brindando una amplia gama de servicios financieros. Una política financiera favorable fomenta el crecimiento económico, beneficiando tanto a las empresas locales como internacionales que utilizan los servicios bancarios chipriotas.

Bank account in Cyprus

En los últimos años, los cambios en el marco legal de Chipre, especialmente en la lucha contra el lavado de dinero, han impactado el proceso de apertura de cuentas. En particular, ahora es posible iniciar procedimientos de cuentas bancarias en línea.

Descripción General del Sistema Bancario de Chipre:

  • El Banco Central de Chipre supervisa todas las instituciones financieras.
  • Los servicios ofrecidos por diferentes bancos generalmente son similares, con variaciones en las tarifas de transacción y los costos anuales de mantenimiento de la cuenta.
  • El Banco Central permite a las personas y empresas (incluidas las entidades no chipriotas) abrir diversas cuentas bancarias.

Ventajas de Abrir una Cuenta en Chipre:

  • Proceso rápido (tan rápido como 3-4 días en algunos casos).
  • Envío de documentos en línea.
  • A menudo, no hay un requisito de depósito mínimo para abrir una cuenta.
  • Comisiones y tasas de interés mínimas.
  • Amplias capacidades de banca en línea.

Tipos de Cuentas Bancarias en 2023:

  • Personal
  • Ahorros
  • Corporativo
  • Crédito

Chipre ofrece tasas de interés favorables para las cuentas de crédito, proporcionando una opción atractiva para aquellos que buscan porcentajes bajos.

Revise a fondo las condiciones bancarias, incluidos los requisitos mínimos obligatorios de depósito. Para cuentas comerciales, infórmese sobre las condiciones de las transacciones internacionales, especialmente para empresas con accionistas extranjeros.

Hellenic Bank y Bank of Cyprus a menudo se recomiendan por sus términos y servicios favorables.

Los no residentes, con los documentos necesarios, pueden abrir cuentas en Chipre. Si bien los residentes de terceros países pueden experimentar tiempos de procesamiento un poco más largos, la claridad con respecto al propósito de la cuenta es crucial.

Los documentos requeridos incluyen un currículum vitae, copia del pasaporte, comprobante de residencia, confirmación de ingresos anuales y una recomendación de solvencia.

La documentación de la cuenta corporativa incluye detalles de la empresa, certificado de competencia, certificado de registro, certificados de dirección y secretaría, informes financieros y más.

Si bien el término «offshore» ya no se usa oficialmente, las empresas que realizan actividades fuera de Chipre pueden abrir cuentas corporativas para tales fines.

Feod Group facilita el registro remoto de cuentas, permitiendo la iniciación desde varios países. Para obtener asistencia personalizada y consultas sobre los costos del servicio, comuníquese con el equipo.

Cómo abrir una Cuenta Bancaria en Chipre

Cómo abrir una Cuenta Bancaria en Chipre

El sistema financiero de Chipre se ha estado desarrollando activamente desde 2008, cuando Chipre se convirtió en parte de la Unión Europea. Y en pocos años, el sector financiero se ha convertido en uno de los principales sectores de la economía del país. Gracias a este auge, muchos han podido desarrollar con éxito su negocio.

Los bancos chipriotas deben cumplir y seguir todos los requisitos a los que se adhieren los bancos de la Unión Europea. El principio básico es «Conozca a su Cliente» , según el cual los bancos realizan una verificación exhaustiva de la información proporcionada por un cliente potencial y la legalidad de la fuente de origen de los fondos. Por lo tanto, para abrir una cuenta en Chipre para un no residente de forma remota y sin presencia personal, es necesario preparar documentos profesionalmente.

El procedimiento estándar para abrir una cuenta bancaria en Chipre consta de los siguientes pasos:

1. Elegir un banco de Chipre
Al elegir un banco, prestamos atención a lo siguiente:

  • Los requisitos del banco para el cliente, la complejidad del procedimiento de apertura de la cuenta y el procedimiento para verificar al cliente y sus fondos;
  • Lista de servicios prestados por el banco;
  • Cumplimiento del perfil bancario con los detalles de las transacciones de cuenta propuestas.;
  • La posibilidad de realizar transferencias de dinero al extranjero.;
  • Tarifas de servicio.

2. Recopilación y preparación de documentos para abrir una cuenta bancaria.
Esta es la etapa que más tiempo consume, ya que es muy importante recopilar toda la información que necesita el banco a la hora de comprobar la fiabilidad del cliente.
Durante la preparación y análisis del paquete de documentos, los abogados chipriotas y ucranianos del Grupo Feod verifican cuidadosamente cada documento: comenzando por las fechas y firmas, terminando con la exactitud de las garantías.

3. Obtención del consentimiento previo de un banco de Chipre
4. Firma de cuestionarios y formularios bancarios
5. Entrevista con un representante del banco y envío de formularios firmados al banco
6. Acceso a la banca en línea y recibo de una tarjeta bancaria
Las estadísticas de marzo de 2019 son muy indicativas, por ejemplo:

  • todos los depósitos en bancos en Chipre ascendieron a 47, 500, 000, 000 €;
  • monto total del préstamo– 38, 300, 000, 000 €.
  • Más de treinta bancos extranjeros están registrados oficialmente en el territorio de este estado.

Una política financiera leal garantiza el crecimiento estable de la economía del propio país y el bienestar de las empresas locales y extranjeras que utilizan los servicios de los bancos chipriotas.

Vale la pena señalar que en los últimos años en Chipre, no solo ha cambiado el procedimiento para abrir cuentas bancarias, sino que todo el proceso de registro ha cambiado. Los recientes cambios en la ley para contrarrestar la legalización del producto del delito y las nuevas reglas del Banco Central han hecho sus ajustes. Una innovación importante fue la capacidad de iniciar el procedimiento para emitir una cuenta bancaria en línea.

¿Qué es importante saber sobre el sistema bancario de Chipre en su conjunto?

El Banco Central de Chipre (en lo sucesivo, el Banco Central) está a la cabeza de todas las instituciones financieras. Los servicios en sí mismos proporcionados por diferentes bancos no difieren mucho. Las principales diferencias son qué porcentaje cobra el banco por las transacciones y cuánto cuesta el mantenimiento anual de cuentas y tarjetas.

El Banco Central permite tanto a particulares como a empresas (no solo a las chipriotas) abrir varias cuentas bancarias.
Para abrir una cuenta personal, el factor determinante es la edad: el futuro titular de la cuenta debe ser mayor de 18 años. Pero qué banco elegir depende de usted.

¿Cómo No cometer un error al Elegir un Banco?

Estudie detenidamente todas las condiciones estipuladas por el banco. Quizás haya un monto mínimo obligatorio del monto depositado en la cuenta. En el caso de una cuenta comercial, es importante averiguar en qué condiciones es posible realizar transacciones internacionales, especialmente si estamos hablando de accionistas extranjeros de la empresa. Es importante averiguar si la banca por Internet está disponible, porque sin ella, algunas operaciones son extremadamente difíciles de realizar, especialmente a distancia.

Recomendamos Hellenic Bank o Bank of Cyprus a nuestros clientes.

¿Es difícil para un no residente abrir una cuenta en el Banco de Chipre?

Cualquier no residente que tenga los documentos necesarios puede abrir una cuenta en Chipre. Para los residentes de terceros países, solo tomará un poco más de tiempo. Además, debe justificar sus objetivos con más detalle.

Nuestra empresa ayuda con el registro de una cuenta en un banco de Chipre y sin la llegada de una persona al país. Puede iniciar el procedimiento de forma remota desde Rusia, Ucrania, Bielorrusia, Kazajstán o cualquier otro país. Para aclarar el costo de este servicio, escríbanos.

¿Cómo abrir una cuenta en Chipre para un individuo?

Para abrir una cuenta bancaria en Chipre, una persona necesitará los siguientes documentos:

  • Reanudar
  • Fotocopia del pasaporte
  • Registro o cualquier confirmación del lugar de residencia;
  • Confirmación de sus ingresos anuales (por ejemplo, estado de salarios, documentos que confirmen sus ingresos activos o pasivos, dividendos, una copia de la declaración de impuestos,etc.)
  • Una carta de recomendación sobre su solvencia, redactada por empleados de un banco u otra institución financiera (la carta se considera válida por tres meses)
  • Documentos que confirmen la fuente de sus ingresos, el valor de su propiedad, el estado legal de su propiedad.

¿Cómo abrir una cuenta bancaria en Chipre para una entidad legal?

Para abrir una cuenta corporativa en el Banco de Chipre, debe recopilar los siguientes documentos:

  • El nombre, domicilio legal de la empresa, la dirección real, una descripción detallada de la actividad, un enlace al sitio web (si lo hubiera).
  • Certificado de Competencia, un certificado oficial de solvencia de la empresa (Carta de Solvencia).
  • Certificado de registro de la empresa.
  • Certificado de la Dirección y la secretaría.
  • Regulación.
  • Memorándum.
  • Documentos que confirman la estructura corporativa de una entidad legal, mostrando toda la estructura hasta su beneficiario final. Esta documentación debe proporcionarse de forma clara y comprensible.
  • Informes financieros.
  • Documentos que confirmen la fuente legal de los fondos.
  • Certificado de buena Reputación de la empresa (Carta de Buena Reputación), así como una carta de recomendación de no más de tres meses de antigüedad. Se debe proporcionar el mismo conjunto de documentos si es necesario abrir una cuenta personal para el propietario de la empresa.

Importante: Todos los documentos deben estar en inglés. O es necesario realizar su traducción oficial, certificada por notario.

¿Cómo abrir una cuenta Offshore en Chipre?

Oficialmente, ya no se utiliza un concepto como «offshore» o realizar actividades fuera del país, pero es posible abrir una cuenta bancaria corporativa para una empresa que hace negocios fuera de Chipre.

Abrir una cuenta bancaria en Chipre es un movimiento estratégico para empresas y particulares, que ofrece una puerta de entrada a oportunidades europeas. El proceso simplificado, junto con características ventajosas, posiciona a Chipre como un atractivo centro financiero. Feod Group y Regulated United Europe están listos para ayudar, aprovechando años de experiencia para proporcionar soluciones personalizadas para mejorar la funcionalidad empresarial.

Bank account opening assistance in Cyprus
2,000 EUR
Sheyla

“¿Está contemplando el inicio de su negocio en Chipre? Esta podría ser una oportunidad ideal para ti. Contácteme hoy y entablemos una conversación exhaustiva sobre su proyecto.”

Sheyla Shamilli

GERENTE  DE LICENCIAS

email2[email protected]

Equipo de atención al cliente de RUE

Milana

Milana

“Hola, si está buscando comenzar su proyecto o aún tiene algunas inquietudes, definitivamente puede comunicarse conmigo para obtener asistencia integral. Contáctame y comencemos tu aventura empresarial.”

Sheyla

“Hola, soy Sheyla, lista para ayudarte con tus negocios en Europa y más allá. Ya sea en mercados internacionales o explorando oportunidades en el extranjero, ofrezco orientación y apoyo. ¡No dude en ponerse en contacto conmigo!”

Sheyla
Diana

Diana

“Hola, mi nombre es Diana y me especializo en ayudar a los clientes en muchas preguntas. Contácteme y podré brindarle un apoyo eficiente en su solicitud.”

Polina

“Hola, mi nombre es Polina. Estaré encantada de brindarle la información necesaria para lanzar su proyecto en la jurisdicción elegida. ¡Contácteme para obtener más información!”

Polina

CONTACTAR CON NOSOTROS

Por el momento, los principales servicios de nuestra empresa son las soluciones legales y de cumplimiento para proyectos FinTech. Nuestras oficinas se encuentran en Vilna, Praga y Varsovia. El equipo jurídico puede ayudarle con el análisis legal, la estructuración de proyectos y la normativa legal.

Company in Lithuania UAB

Número de registro: 304377400
Año: 30.08.2016
Teléfono: +370 661 75988
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Lvovo g. 25 – 702, 7ª planta, Vilna, 09320, Lituania

Company in Poland Sp. z o.o

Número de registro: 38421992700000
Año: 28.08.2019
Teléfono: +48 50 633 5087
Correo electrónico: [email protected]
Dirección: Twarda 18, 15ª planta, Varsovia, 00-824, Polonia

Company in Czech Republic s.r.o.

Número de registro: 08620563
Año: 21.10.2019
Teléfono: +420 775 524 175
Correo electrónico:  [email protected]
Dirección: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Praga

POR FAVOR, DEJE SU SOLICITUD