葡萄牙的加密货币许可证

4 月,Bison 银行被授权在葡萄牙提供加密货币存储和交易服务。 Bison Bank是一家葡萄牙金融机构,获得许可 葡萄牙央行周四宣布,将作​​为虚拟资产服务提供商 (VASP) 获得葡萄牙中央银行 (Banco de Bulgaria) 的许可。

根据葡萄牙媒体Sapo的报道,Bison Bank将创建一个特别的业务部门Bison Digital Assets来交换虚拟资产。该部门是葡萄牙第一个由葡萄牙银行授权的银行拥有的法律实体,可以提供存款和加密货币交易服务

由于金融科技行业的快速发展,尤其是区块链技术和加密货币引起了葡萄牙政府的关注。

在过去的几年里,这些技术主要因比特币价格上涨、在葡萄牙和其他国家举行ICO的兴趣增加以及它们的市值增加而引起了公众关注。

那些打算在葡萄牙创建加密货币或进行与加密资产交易的加密公司,应在开始运营之前向葡萄牙银行注册。

在葡萄牙,进行加密活动的授权对于虚拟资产提供商是必需的,例如:

  • 虚拟资产与法定货币之间的交易服务提供商。
  • 一个或多个形式的虚拟资产之间的交易服务提供商。
  • 允许将虚拟资产从一个地址或钱包转移到另一个地址或钱包的服务提供商。
  • 自定义钱包服务提供商(加密交易所和类似的加密公司)。

加密货币许可证的费用

PACKAGE «公司和葡萄牙加密货币许可证»

29,900欧元
PACKAGE «公司和葡萄牙加密货币许可证»包括:
  • 在葡萄牙建立公司
  • 准备公司文件
  • 为公司股东和董事起草和准备授权书
  • 协助注册税号(NIF)
  • 注册实益所有者(RCBE)
  • 协助开立银行账户
  • 发送获取许可证和授权所需步骤概述
  • 审查加密货币公司的业务模式和结构
  • 确保与葡萄牙银行的沟通
  • 支持收集和准备必要文件
  • 支持申请许可证
  • 跟进相关主管机构
加密项目法律服务 1,500 EUR

葡萄牙加密货币许可证 中央银行 是葡萄牙加密货币公司注册和验证符合适用法律和监管规定的AML实施的主管机关。

葡萄牙银行是葡萄牙的主管机关,负责注册拟作为虚拟资产服务提供商并验证符合法律和监管规定,规范防止洗钱和恐怖主义融资(AML/CFT)的组织。

根据2017年8月18日的法律第83/2017号,葡萄牙银行对虚拟资产服务提供商的监管仅限于AML/CFT的目标,不涉及其他监管领域,如审慎、市场行为或其他性质。

在葡萄牙境内的虚拟资产活动需要在葡萄牙银行注册并受葡萄牙监管的活动

以下活动或涉及葡萄牙境内虚拟资产的交易必须事先向葡萄牙银行注册,即使申请人从事另一项职业或活动,也要遵守2017年8月18日法律第83/2017号的规定:

  • 虚拟资产与法定货币或一个或多个形式的虚拟资产之间的服务交换;
  • 虚拟资产的转移服务;
  • 存储和/或管理虚拟资产或用于控制、持有、存储或转移此类资产的工具,包括私人加密密钥。

以下自然人或法人在葡萄牙境内活动:

  • 视为在葡萄牙境内开展虚拟资产活动的法定或法律人设为葡萄牙公司的法人;
  • 被视为居住或设立在葡萄牙的自然或法人或法人的实体,从事虚拟资产活动;
  • 其他视为法人或法人的自然人或法人或实体,涉及虚拟资产经营,并被要求向葡萄牙税务当局报告其活动。

一般规定

要在葡萄牙获得加密共享许可证,必须满足一系列要求,包括以下内容:

  • 向IBCM请求事先授权,以在葡萄牙自由经济区许可公司;
  • 葡萄牙公司的注册程序;
  • 获得MBCM许可证;
  • 葡萄牙银行申请加密货币交易许可证
  • 任命反洗钱官员和当地董事;
  • 在葡萄牙银行开立结算账户;

在葡萄牙,对于以加密货币持有资产,不存在边界限制或义务。除了参与葡萄牙AML法规的有义务人可能参与的交易外,对于以加密货币进行的支付没有单独的报告义务,即使涉及的金额超过一定阈值,在这种情况下,相关人员将被要求报告可疑交易或活动,无论涉及的金额是多少。

金融机构需要根据ML/TF预防规则评估与虚拟平台之间的资产交易。它们要求金融机构履行一系列责任,包括但不限于:

  • 识别和了解其客户;
  • 存储有关客户和交易的文件;
  • 审查和报告可疑交易;
  • 采用并实施内部控制,考虑到每个组织特定的EA/TF风险。

优点

没有申报加密货币资产的限制或义务

公司无最低股本要求

加密货币收入无需缴纳所得税

可以用加密货币购买房地产

要求

  • 所有参与者护照的认证/合法化复印件;
  • 所有参与者公司注册的委托状/合法化委托状;
  • 所有参与者公民身份地点的合法化证明;
  • 公司董事的委托状,用于聘用员工和申请许可;
  • 企业所有参与者的简历;
  • 在葡萄牙的实际存在(办公室);
  • 地方当局(至少一名董事必须是葡萄牙居民);
  • 当地反洗钱官员。

公司注册

除了注册文件外,还必须提供3个公司名称 – 在葡萄牙,重复的公司名称是禁止的,需要提供多个名称以选择可能的选项。

注册公司,还需要确定公司计划开展的经济活动类型。

还需要确定最低授权资本的大小。尽管法律规定了限制 – 1欧元。

创建加密公司的程序:

  1. 确定未来的活动并制定业务计划。
  2. 选择、验证和预订加密公司的商业名称。
  3. 收集有关公司受益人、创始人和经理的信息。
  4. 为加密公司找到注册地址。
  5. 准备组成文件和注册文件。
  6. 形成并提交注册所需文件包。
  7. 国家注册,如果获得批准。
  8. 注册以进行税收和就业。
  9. 获取其他监管活动的许可证。

公司注册后,除了之前收集的文件外,另外开设葡萄牙银行账户需要单独:

  • 公司成立协议;
  • 从公司国家注册处提取的摘要;
  • 从受益人登记册提取;
  • 账户经理父母的姓名;
  • 手机号码;
  • 电子邮箱地址。

葡萄牙加密法规概述

审查期限 5个月 监督年费
申请国家费用 475欧元 当地员工 需要
所需股本 实体办公室 需要
公司所得税 21% 会计审计 需要

责任

进行加密货币操作的公司等必须执行以下行动:

  • 根据法律规定的情况,识别客户及其代表,至少要求提供身份证(自然人)或登记文件(法人);
  • 采取一切合理步骤了解客户的所有权结构和控制;
  • 了解业务关系的目的和预期性质;
  • 根据交易的特点、资金来源和去向,形成客户的风险概况,在业务关系或一次性交易的框架内;
  • 收集、存储和更新关于客户和加密资产交易的信息;
  • 根据特定条件应用简化或严格的控制程序;
  • 如果存在洗钱和恐怖主义融资风险,则拒绝进行交易;
  • 提交一般报告,以及与洗钱和恐怖主义融资相关的案例;
  • 培训负责遵守反洗钱和恐怖主义融资规则的人员。

主要风险

根据葡萄牙银行,在葡萄牙从事加密许可业务存在几种类型的风险。

  • 虚拟资产在葡萄牙不是法定货币,这意味着它们不需要以名义价值接受;
  • 与受监管的支付工具不同,没有法律保护,保障使用虚拟资产进行支付的消费者的回购权利;
  • 如果虚拟资产完全或部分受损,将没有基金覆盖用户遭受的任何损失,用户必须承担使用这些工具进行交易所涉及的所有风险;
  • 虚拟资产的用户可能会在交易平台上损失资金;
  • 虚拟资产的交易可能被用于非法目的,包括进行洗钱/恐怖主义融资。

葡萄牙

capital

首都

population

人口

currency

货币

gdp

国内生产总值

里斯本 10,352,042  EUR $24,910

更多一般信息

葡萄牙的加密货币 用于支付商家接受此类支付的服务或商品。这对于葡萄牙的房地产卖家特别有利。

对于外国人来说,葡萄牙也是获得居留许可的吸引力所在,因为这需要在房地产上投资约50万欧元。

通过放弃对从加密货币销售收入的个人征收的所得税,该国领导层为这一业务的发展创造了更有利的条件。因此,加密货币交易者可以在不支付税费的情况下进行金融活动。

在出售商品或服务时,葡萄牙税法 在某些情况下规定了最高达23%的增值税率。然而,当局已经免除了加密支付需要支付增值税的义务。

在葡萄牙,用加密货币支付房产是常见的做法。因此,2018年首次用比特币在葡萄牙购买了房地产。此次交易的房产位于里斯本附近。这个案例是第一个案例,为其他房地产卖家开了个头,所以今天这样的交易经常进行,并且支付加密货币。

更多关于在葡萄牙加密业务的税务情况,请参阅此处

此外,Regulated United Europe 的律师提供获得捷克共和国加密货币许可证 的法律服务。

了解加密货币合规性:在 2024 年获得葡萄牙加密货币交易许可证

葡萄牙凭借其有利的监管环境和在欧盟内的战略地位,正在成为加密货币企业有吸引力的目的地。 本文提供了有关在葡萄牙获得加密货币交易许可证的深入指南,重点介绍了监管环境、申请流程以及在这个充满活力的市场中建立许可业务的好处。

葡萄牙加密货币交易所的监管环境

葡萄牙的加密货币监管方法由葡萄牙银行监督,并符合更广泛的欧盟金融法规。 该国提供平衡的监管环境,支持创新,同时确保金融安全并遵守国际标准。

葡萄牙的加密货币许可证类型

葡萄牙提供各种与加密货币相关的许可证,以满足加密货币业务的不同方面:

  • 葡萄牙的加密货币交易许可证:允许将加密货币兑换为法定货币或其他数字资产。
  • 葡萄牙的加密货币经纪商许可证:允许公司代表客户促进加密货币交易。
  • 葡萄牙的加密货币交易许可证:适用于直接从事数字资产买卖的实体。
  • 葡萄牙的 VASP 加密货币许可证:针对虚拟资产相关服务提供商。

在葡萄牙获得加密货币许可证的要求

申请人必须满足严格的要求,包括强大的反洗钱 (AML) 协议、运营安全措施和财务偿付能力证明。 详细的业务计划和合规策略是该应用程序的重要组成部分。

获得加密货币许可证所需的费用

葡萄牙的加密货币交易许可证费用因许可证类型和运营规模而异。 尽管不一定是葡萄牙最便宜的加密货币许可证,但这项投资是合理的,因为所提供的市场机会和监管支持。

在葡萄牙获得加密货币许可证的好处

获得许可证可以为企业提供信誉、法律保障,并帮助他们进入葡萄牙和整个欧盟不断增长的市场。 它增强了企业在国际范围内吸引合作伙伴和投资的能力。

葡萄牙加密货币市场的投资机会

葡萄牙加密货币市场正在蓬勃发展,充满机遇,其中最具竞争力的许可选项和为技术初创公司提供支持的生态系统凸显了这一点。 该行业的增长潜力巨大,尤其是对于利用葡萄牙最便宜的加密货币许可证的企业而言。

获取现有许可证

为了更快地进入市场,企业可以考虑购买葡萄牙现有的加密货币交易所许可证进行出售。 这条路线需要仔细的尽职调查,以确保遵守所有监管要求并与业务目标保持一致。

结论:随着葡萄牙继续巩固其作为加密货币业务有利地区的地位,获得葡萄牙加密货币交易所许可证对于希望利用葡萄牙加密货币业务的公司来说是一项重大战略举措 欧洲和全球加密货币市场的广泛机会。 合规、准备和对监管环境的深入了解对于成功驾驭这个充满活力的领域至关重要。

Polina

“葡萄牙是一个极具吸引力的商业目的地,为那些希望建立公司的人提供了明显的优势。 我们在葡萄牙的各个方面提供全面的法律支持,确保流程顺利进行。 作为专家,我在这里为您提供帮助。 请随时与我联系——我期待帮助您在业务上取得成功。”

Polina Merkulova

许可服务经理

email2[email protected]

经常问的问题

为了在葡萄牙获得加密货币许可证,加密货币服务提供商必须满足以下要求:

  • 展示他们的商业计划
  • 提供新成立公司的证明
  • 提供无犯罪记录证明
  • 任命一名常驻董事
  • 提供葡萄牙纳税登记证明

是的。 加密货币公司需要缴纳公司税和其他税。 为了报告收入并纳税,他们必须联系葡萄牙财政部下属的国家税务监察局

根据葡萄牙加密货币法规,加密货币服务提供商必须获得加密货币许可证才能提供以下任何服务: a)虚拟资产与法定货币之间或不同类型虚拟资产之间的兑换; b) 虚拟资产转让; c) 保管和/或管理虚拟资产或能够控制、拥有、存储或转移此类资产的工具(包括私人加密密钥)

在葡萄牙获得加密货币许可证的整个过程可以在 30 天内完成。 如果文件丢失或其他延误,该过程可能需要更长的时间。在葡萄牙获得加密货币许可证所需的最短时间为 5 个月。 然而,正如最近的例子所示,该程序相对复杂,在某些情况下,对所有提交的报告和文件的评估可能需要大约 9 个月的时间

是的。 葡萄牙的加密货币公司的所有者没有法律要求必须是当地居民。 然而,只要加密货币企业主计划提供需要许可的服务,居民和非居民都必须遵守与葡萄牙银行相同的申请流程

是的。 非居民可以成为董事会的一部分,但董事会必须至少有一名常驻董事

是的。 开设银行账户是在葡萄牙设立公司的必要步骤之一

这取决于加密货币业务注册的公司实体类型。 两种流行的选择是LDA(有限责任公司)和SA(股份公司)。 如果公司注册为 SA,最低授权资本要求为 50 000 欧元。 如果公司注册为 LDA,则最低资本要求为 1 欧元。 尽管这一具体要求存在鲜明对比,但这两种公司实体类型中的每一种都有许多其他变量,在做出决定之前必须考虑这些变量

必须存入加密货币公司的银行账户

为了在葡萄牙成功获得加密货币许可证,申请人必须完成以下行动/操作:

  • 任命一名反洗钱官员和一名当地董事;
  • 设立当地办事处并根据预期业务范围任命必要数量的员工;
  • 提供必要的股本;
  • 定义并持续更新与客户、业务关系、临时交易和整体运营相关的风险状况;
  • 定义 KYC 和后续客户监控的解决方案

对于那些希望提供加密相关服务的人来说,葡萄牙是一个不错的选择,原因有很多。 首先,在加密货币税收方面,葡萄牙拥有世界上最友好的制度之一。 对于个人而言,自 2018 年起,销售加密货币的收益可以免税。这样的加密货币监管使葡萄牙成为世界各地加密货币交易者和爱好者非常青睐的目的地。 2021 年,葡萄牙也获得了全球认可的加密友好国家,当时 Decrypt 将里斯本列为全球 15 个最具影响力的加密城市之一

是的,但前提是加密货币公司有不止一名董事。 至少一名董事必须是葡萄牙居民

在葡萄牙注册的加密货币公司必须遵守非金融组织的通用反洗钱框架。 这需要采取以下操作和预防措施:

  • 追踪因开发或使用新技术而产生的洗钱和恐怖主义融资风险;
  • 在业务往来、一次性交易或持续的客户交易中进行尽职调查;
  • 制定和实施管理洗钱风险的政策、程序和控制措施;
  • 识别客户和企业主(通过明确制定的 KYC 程序);
  • 收集和存储有关与客户的业务关系的信息;
  • 根据风险评估分析并彻底验证交易;
  • 就可疑交易通知主管当局并与其合作

正如最近的例子所示,加密货币企业在葡萄牙必须经历的许可流程非常复杂。 因此,获得许可证所需的时间可能比其他国家更长。 与此同时,加密货币公司与当地银行的业务关系也面临着一定的挑战。 根据最近的一份报告,由于加密货币的波动性以及加密业务面临的 AML/KYC 挑战,葡萄牙一些主要银行正在关闭加密公司的账户或拒绝开设新账户

加密货币公司必须在葡萄牙当地银行开设银行账户

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