直布罗陀的加密许可证

直布罗陀的加密许可证

直布罗陀金融服务委员会(GFSC)颁发 加密许可证,也负责对加密市场参与者的整体监管。许可证的主要目的是遵守AML/CFT规定。

持牌的加密业务 可以从各种组织中受益,这些组织致力于支持加密和其他基于区块链的产品和服务的发展。其中之一是由政府与直布罗陀大学以及几家领先的加密企业合作组建的新技术教育(NTiE)小组。该小组旨在提供技术相关的教育,这可以成为任何面向创新解决方案的业务的推动力。

直布罗陀加密货币许可证

直布罗陀公司和加密许可证套餐

「直布罗陀公司和加密许可证」套餐包括:
  • 在直布罗陀注册一家公司,以运营加密货币交易所并申请DLT提供者许可证。
  • 在直布罗陀的就业服务处注册公司。为员工开设职位空缺。
  • 制定雇佣合同和员工手册。
  • 审查经营场所的商业租赁协议和其他与财产相关的工作。
  • 审查商业计划,提出变更和改进建议,并撰写法律和监管部分。
  • 就财务预测和资本充足要求提供建议。
  • 制定公司治理政策以及其他相关政策。
  • 制定风险管理政策和风险登记。
  • 制定反财务犯罪政策。
  • 制定反贿赂和反腐败政策。
  • 制定客户尽职调查措施政策。
  • 提供风险评估方法。
  • 制定数据保护政策。
  • 为交易所客户制定使用条款。
  • 制定隐私和Cookie政策。
  • 协助填写GFSC申请表格(初次申请和完整申请)。
  • 陪同申请人参加作为申请过程一部分要向GFSC进行的演示。
  • 协助开立直布罗陀银行账户。
加密项目法律服务 1,500 EUR

直布罗陀的加密立法

2018年,直布罗陀成为最早试图为加密活动的治理注入清晰性的司法辖区之一,当时国家当局实施了分布式账本技术框架(DLT Framework),其中包含了针对加密和其他基于区块链的企业的许可要求。如今,该国继续推进旨在维护加密企业诚信以及采用基于区块链的产品和服务的立法。

金融服务法是直布罗陀规范DLT活动的关键立法之一。直到最近,该法案规定了九项监管原则,但现在又增加了第十项数字账本技术(DLT)的监管原则,其目的是防止和消除内幕交易以及价格和信息操纵。它要求所有DLT提供者以诚信开展其经济活动,以确保市场的声誉完好无损。

根据金融服务法,DLT提供者许可证是根据该法案第8条颁发的许可证,用于进行提供分布式账本技术服务的受控活动。

在直布罗陀,以下加密活动属于DLT框架:

  • 虚拟资产与法定货币之间的交易
  • 虚拟资产之间的交易
  • 虚拟资产的转移
  • 管理虚拟资产或允许对虚拟资产进行控制的工具
  • 参与和提供与发行人提供和/或销售虚拟资产相关的金融服务

持有许可证的加密企业必须遵守以下监管原则:

  • 诚实守信地开展业务
  • 充分考虑每位客户的利益和需求,并以公平、清晰且不误导的方式与他们沟通
  • 保持充足的财务和非财务资源
  • 有效地管理和控制业务,包括风险评估和管理,并以适当的技能、谨慎和勤勉进行
  • 在加密公司负责时,确保对客户资产和资金的保护具有有效安排
  • 建立有效的公司治理安排
  • 确保所有系统和安全访问协议都符合适当的高标准
  • 建立防范金融犯罪风险的系统,例如反洗钱和反恐怖融资
  • 具有弹性,并具备有序和健康的业务终止安排
  • 建立有效的安排,以防止内幕交易以及信息和价格操纵

尽管直布罗陀与英国一起离开欧盟,但其反洗钱法规仍然与欧盟的第五号反洗钱指令 (AMLD5)第六号反洗钱指令 (AMLD6) 这意味着直布罗陀的 DLT 业务必须遵守高级管理层经过验证的能力等要求,以及实施 KYC 程序和其他旨在识别和减轻与客户和运营国家/地区相关的风险的内部政策。

在国家层面,反洗钱/打击资助恐怖主义义务体现在犯罪收益法 (POCA) 以及根据 POCA 发布的关于控制系统的指导说明,以防止利用金融系统进行洗钱、恐怖主义融资和其他金融活动 犯罪行为。

优点

2018年起国家层面的加密货币监管

所有加密货币交易均受欧盟法律监管

灵活、优惠的税制

加密初创企业的信贷机会

直布罗陀的加密许可流程

在直布罗陀获得加密许可的过程是有条不紊、透明且高效的,但根据许可活动的性质,可能会产生高昂的费用,因为国家税务的金额可能从11,800欧元到35,000欧元不等。处理一个高质量的申请大约需要三个月的时间。

申请流程包括以下阶段:

  • 预申请接触
  • 初步申请评估
  • 全面申请和展示

预申请接触

在预申请接触阶段,鼓励加密公司与GFSC取得联系。申请人应该首先联系GFSC的风险和创新团队,讨论他们的申请提议、业务模式和预期经济活动类型。讨论后,该机构能够确认活动是否属于DLT框架的范围。只有使用DLT传输或存储他人价值的公司应该继续申请流程的第二阶段。

初步申请评估

在初步申请评估阶段,申请人必须向GFSC提交初步申请评估请求,同时缴纳不可退还的申请评估费用2,000英镑(约2,347欧元)和相关文件。在此阶段,GFSC评估所提出产品或服务的复杂性和业务模式,并确定潜在风险。

两周内,风险和创新团队进行初步评估,并根据所提出的业务模式和活动的内在风险和复杂性对申请者进行分类。

确定业务模式和活动的内在风险和复杂性时将考虑以下因素:

  • 公司计划如何使用分布式账本技术
  • 使用智能合约及相关复杂性
  • 公司是否计划持有或控制客户资产
  • 公司将与何种类型的客户(如零售客户、经验丰富的客户或专业投资者)进行交易
  • 提供的产品和服务的数量和种类
  • 在提供其他受监管产品和活动时与其他监管体制的互动水平
  • 如果公司计划从事与投资相关的产品和服务,则与投资相关的产品和服务的风险和复杂性
  • 外包给第三方的职能及其重要性
  • 公司组织结构的复杂性
  • 拟议运营的规模
  • 洗钱和恐怖主义融资的风险
  • 业务模式和产品或服务是否已成功测试

在初步申请评估后,申请人将收到一份初步评估通知,其中包含申请者在申请DLT提供者许可证之前必须采取的进一步步骤的信息,包括所需文件清单和缴纳规定的全面申请费用。在此阶段,还将向申请者通报预期的年度费用。完成通知要求后,公司可以申请DLT提供者许可证。

申请人业务模式的任何重大变更都需要GFSC的事先批准,GFSC将决定是否需要修改公司的复杂性分类。

全面申请和展示

全面申请必须包括有关创始人和董事的能力、商业计划、财务预测以及符合适用法规的证明。

公司的每个创始人和董事必须提供以下文件:

  • 身份证明文件的公证副本
  • 住址证明的公证副本(例如水电费账单)
  • 银行对账单的认证副本
  • 两封专业推荐信
  • 资金来源确认
  • 没有犯罪记录的公证证明
  • 包括先前工作地点的简历
  • 教育学历证书的公证副本

全面申请费用包括固定的初始申请费,取决于业务的复杂性和在初始申请阶段分配给申请人的DLT提供者类别。

费用如下:

  • 复杂性类别1 – 10,000英镑(约合11,600欧元)
  • 复杂性类别2 – 20,000英镑(约合23,200欧元)
  • 复杂性类别3 – 30,000英镑(约合34,800欧元)

一旦缴纳了费用并提交了全面申请,申请人将被邀请向GFSC进行演示。根据拟议业务活动的性质和复杂性,将在初始申请评估时通知任何特定要求。

通常,演示应涵盖以下领域:

  • 高级管理层的背景,包括经营业务所需的相关技能和经验
  • 商业计划,包括公司结构、产品和服务、目标市场、战略等
  • 财务预测
  • 公司满足监管原则的能力证明

演示提交给风险和创新团队、专家小组的成员以及其他GFSC决策者。其目的是缩短了解业务性质、评估公司是否符合监管规定并因此加快申请流程所需的时间。

只有当申请人提供足够的证据表明他们将遵守监管原则时,当局才能授予DLT提供者许可证。当局必须通过分享关于监管原则应用和用于确定申请人是否能够遵守这些原则的标准的指导来证明其决定。

持有全面许可的DLT服务提供商必须支付规定的年度费用,这也取决于业务的复杂性和内在风险。此外,这样一家公司必须始终遵守监管原则,并告知GFSC可能影响其遵守法规的任何内部变化或事件。

年度费用如下:

  • 复杂性类别1 – 10,000英镑(约合11,600欧元)
  • 复杂性类别2 – 20,000英镑(约合23,200欧元)
  • 复杂性类别3 – 30,000英镑(约合34,800欧元)

如何在直布罗陀开设加密公司

要申请DLT提供者许可证,公司必须在直布罗陀注册。最常见的法律业务结构之一是私人有限责任公司,可以通过在直布罗陀公司注册处注册一个星期内由一名或多名外国人设立。公司的法定资本根据商业计划确定。

所需文件:

  • 公司章程
  • 详细的商业计划,包括未来期间的财务预测
  • 创始人和董事的身份证明(护照或其他)
  • 居住地址证明(最近三个月内收到的银行对账单或水电费单)
  • 如果公司是远程设立的,需要一份委托书

打算从事DLT相关活动的私人有限责任公司的要求:

  • 至少有一名股东,可以是任何国籍(无需居住要求)
  • 任命至少一名董事,必须有良好的声誉并积极参与公司的商业活动(无需居住要求)
  • 在当地银行开立公司银行账户
  • 在直布罗陀雇佣至少两名员工,其中一名必须是除了董事以外的主要员工
  • 雇佣一名公司秘书
  • 发布一个业务网站
  • 拥有一个运营平台
  • 在直布罗陀有注册办公室

如果文件不是英文,必须附有公证翻译。如果您需要认证的翻译员,我们将非常乐意协助。

直布罗陀的加密货币监管概览

审议期限
6个月 监管年费 从 €11,800
申请国家费用
从11,800欧元 本地员工人数 至少2名
所需股本 24,000欧元 实体办公室 必需
企业所得税 12.5% 会计审计 必需

直布罗陀的加密货币税务

在直布罗陀,尚未征收特定于加密货币的税,但所有加密货币公司都有义务遵守一般的税收原则,并在大多数情况下支付由 所得税办公室 收取和管理的一般税收。税年从7月1日持续到6月30日。

您会高兴地得知,资本利得、股息、销售、赠予或财富均不征税。增值税也不属于该国的税收框架之内。

通常对加密货币公司征收以下一般税:

  • 公司税(CT)– 12.5%
  • 社会保险(SI)– 20%
  • 印花税(SD)– 对房地产为0-3%,对股票为10英镑(约合12欧元)每股

直布罗陀的税收 处理取决于公司的经济活动性质和其居住地状态。如果一家公司从直布罗陀或由直布罗陀永久居民组成的人员在直布罗陀以外进行管理和控制(通过制定企业级决策),则视为直布罗陀的税收居民。

公司税由2010年所得税法 管理,仅对在直布罗陀发生并源自于直布罗陀的收入征收。这意味着只有在主要发生在直布罗陀的收入产生经济活动才会受到公司税的影响。

如果一个加密货币公司的收入来源于需要DLT许可并受到DLT框架监管的基础活动,或者在其他国家获得许可但已享有通行权进入直布罗陀的公司,则视为其利润来源于直布罗陀的收入。

如果您不确定您的加密货币相关活动是否适用于公司税,Regulated United Europe (RUE) 的团队将很乐意提供定制咨询。

加密货币公司可能符合以下资本津贴:

  • 对于购买的设备和机械的首年津贴高达60,000英镑(约合69,600欧元),或者在更高成本情况下,期间支出的50%是完全可扣除的
  • 计算机设备高达100,000英镑(约合116,000欧元)的购买或在更高成本情况下,期间支出的50%是完全可扣除的
  • 每年根据减少余额基础的池津贴25%

根据社会保险(保险)法(缴费修正)令2021年,所有在直布罗陀注册的加密货币公司都必须支付每周的社会保险费,无论其雇员的所在地如何,如果他们已在就业服务处注册。缴费从每周28英镑(约合33欧元)起,最高不能超过每周50英镑(约合58欧元)。

在以下情况下免除社会保险:

  • 员工同时在直布罗陀的其他地方受雇,他们的缴费由另一家雇主全额支付
  • 员工持有另一欧洲经济区国家颁发的有效A1证书,其缴费已支付

在第一年,最多拥有20名员工的初创公司可以每名员工获得100英镑(约合116欧元)的抵免。最多拥有10名员工的小型企业也可以申请此抵免。

新企业还通过就业激励计划得到支持,根据2021年7月1日后雇佣的新员工的固定薪水成本,可以获得进一步的扣除。该计划不包括诸如奖金、加班和各种津贴等员工激励。

员工接受与工作相关的资格培训的培训费用,允许以150%的速率作为业务利润的可扣除费用。

印花税根据直布罗陀境内任何房地产的转让或出售或者直布罗陀境内公司持有的任何房地产的股份的市场价值金额征收。

印花税率根据财产价值的不同而有所变化:

  • 如果财产价值不超过200,000英镑(约合235,000欧元)– 0%
  • 如果财产价值超过200,000英镑(约合235,000欧元),但不超过350,000英镑(约合411,700欧元)– 对前250,000英镑(约合294,000欧元)征收2%,对余额征收5.5%
  • 如果财产价值超过350,000英镑(约合411,700欧元)– 对前350,000英镑(约合411,700欧元)征收3%,对余额征收3.5%

目前,直布罗陀只与英国签订了一个消除双重征税的国际协议。另一方面,对于那些根据2010年所得税法应缴纳公司税的公司,但可以向所得税办公室证明他们已经支付或有责任支付同一利润或收益的任何其他司法管辖区的所得税的加密公司,可以获得税收减免。

为了实现跨境税收透明度,直布罗陀还签署了几项税收信息交换协定,其模式由经济合作与发展组织(OECD)开发。

报告和审计要求

根据所得税法,年度总收入为125万英镑(约合145万欧元)或更多的公司需要提交其纳税申报表以及经审计的账目。如果年度总收入低于125万英镑(约合145万欧元),则必须提交附有独立会计师报告的账目。

小公司不需要审计。如果以下两个金额中的两个未超过,则公司被视为小公司:

  • 年营业额–1020万英镑(约合1180万欧元)
  • 总资产–510万英镑(约合590万欧元)
  • 平均雇员人数–50

如果您打算在直布罗陀经营您的加密货币业务,Regulated United Europe (RUE) 的高素质和经验丰富的顾问将非常乐意为您提供帮助。我们非常了解并密切监控直布罗陀的与加密货币相关的立法,因此可以指导您完成公司注册和获得加密货币许可证的流程。此外,我们也很乐意帮助您进行财务会计和报告。立即预订一次个性化咨询,开始您在最友好的加密货币司法管辖区之一的旅程。

直布罗陀

capital

首都

population

人口

currency

货币

gdp

国内生产总值

直布罗陀 34,003 GIP £50,941

拥抱监管:在 2024 年获得直布罗陀加密货币交易许可证

直布罗陀被全球公认为为区块链和加密货币运营创造有利监管环境的领导者,为寻求利用先进法律框架的企业提供了令人信服的管辖权。 本指南对在直布罗陀获得加密货币交易许可证进行了深入分析,探讨了监管环境、申请流程以及在这个监管良好的环境中运营的多重优势。

直布罗陀加密货币交易所的监管框架

直布罗陀金融服务委员会(GFSC)建立了一个专门为使用分布式账本技术(DLT)运营的企业设计的强大框架。 直布罗陀以其在加密货币监管方面的进步立场而闻名,是最早引入专门构建的 DLT 监管框架的司法管辖区之一,该框架支持各种类型的加密货币许可证,包括交易和经纪许可证。

直布罗陀的加密货币许可证类型

直布罗陀提供多种定制许可选项,以满足加密货币行业的多样化需求:

  • 直布罗陀加密货币交易许可证:允许企业运营加密货币和法定货币交易平台。
  • 直布罗陀加密货币经纪商许可证:使公司能够充当加密货币交易的中介机构。
  • 直布罗陀加密货币交易许可证:专门针对直接从事数字资产交易的实体。
  • 直布罗陀的 VASP 加密许可证:适用于提供更广泛服务的虚拟资产服务提供商。

加密货币许可证的申请流程

直布罗陀的申请流程非常细致,旨在确保所有企业遵守最高的安全性和透明度标准。 申请人不仅必须证明财务偿付能力,还必须纳入强大的治理框架、风险管理流程,并确保客户保护。

直布罗陀的加密货币许可成本

直布罗陀的加密货币交易许可证成本具有竞争力,反映了该司法管辖区对培育蓬勃发展的数字金融行业的承诺。 潜在的被许可人必须为许可的直接成本和持续的合规支出做好准备。

在直布罗陀获得加密货币许可证的好处

使用直布罗陀加密货币许可证进行运营可带来显着的好处,包括提高可信度、进入不断增长的全球市场以及确保在符合国际监管标准的司法管辖区运营。 这使企业有利于全球合作伙伴关系和客户信任。

许可过程中的挑战

虽然直布罗陀为加密货币业务提供了支持性环境,但公司必须通过严格的合规检查并保持高运营标准。 跟上监管变化并适应不断变化的全球金融监管至关重要。

直布罗陀加密货币市场的投资机会

直布罗陀提供了利润丰厚的投资机会,与其他欧洲司法管辖区相比,由于直布罗陀最便宜的加密货币许可证而特别具有吸引力。 该地区的财政政策和战略位置为旨在扩大欧洲及其他地区业务的加密货币企业提供了额外的激励。

市场进入策略

对于那些考虑更快进入市场的人来说,购买直布罗陀出售的现有加密货币交易许可证可能是一条有利的途径。 这需要进行彻底的尽职调查,以确保许可证符合业务的战略需求并符合所有监管要求。

结论:随着直布罗陀继续引领监管创新,在直布罗陀获得加密货币交易所许可证对于希望利用加密货币和区块链内广泛机会的企业来说是一项战略举措 行业。 通过与直布罗陀的监管框架保持一致,公司可以确保合规性,增强其适销性,并将自己置于全球数字经济的前沿。

Sheyla

Sheyla Shamilli

许可服务经理

email2[email protected]

FREQUENTLY ASKED QUESTIONS

直布罗陀所有 DLT 许可证持有者均受直布罗陀金融服务委员会监管。 要获得分布式账本技术(DLT)许可证,加密货币公司必须首先完成以下步骤:

  • 在直布罗陀设立公司
  • 租用(或购买)本地办公空间用于业务运营
  • 雇用当地人员
  • 提供公司打算在前几个月提供的服务报告
  • 落实反洗钱政策
  • 证明所有参与者没有犯罪记录
  • 起草并提交详细的商业计划

DLT 许可证持有者有权提供以下服务:

  • 虚拟资产与法定货币之间的兑换;
  • 一种或多种形式的虚拟资产之间的交换;
  • 虚拟资产转让;
  • 保管和/或管理虚拟资产或能够控制虚拟资产的工具;
  • 参与和提供与发行人的虚拟资产发行和/或销售相关的金融服务

申请流程本身(收集信息、提交报告等)预计将持续 3-4 个月。 提交申请后,评估阶段可能需要2-6个月的时间。 获得 DTL 许可证所需的完整时间为 5 至 12 个月

是的。 直布罗陀加密货币公司的所有权没有任何居住或国籍要求

是的。 直布罗陀的加密货币公司必须拥有至少 1 名但不超过 50 名股东。 他们不受任何国籍或居住限制

是的。 开设银行账户是在直布罗陀成立公司的必要步骤

最低授权资本取决于公司类型。 私人有限责任公司 (LLC) – 100 英镑(约 117 欧元)。 然而,这个数字可能会根据加密货币商业模式而变化。 公共有限责任公司 (PLC) – 20,500 英镑(约 24,000 欧元)。 然而,这个数字可能会根据加密货币商业模式而变化

直布罗陀的 DTL 许可证必须每年更新

不。加密货币在直布罗陀不被视为法定货币

必须存入加密货币公司的银行账户

为了获得 DTL 许可证,直布罗陀的加密货币公司必须完成以下步骤:

  • 填写并准备申请表
  • 审查和修改必须与申请表一起提交的白皮书和其他政策文件
  • 开设银行账户
  • 向直布罗陀金融服务委员会申请 DTL 许可证

直布罗陀是区块链公司的主要司法管辖区,通过支持区块链技术发展的法律和监管制度树立了国际典范。

从技术角度来看,在直布罗陀组建公司也相对容易。 此外,该国允许外资完全拥有所有权,邀请国际公司和创始人在该国布局其业务。

第三点,直布罗陀是一个税收相对较低的司法管辖区,对在那里注册的公司适用12.5%的企业所得税税率

是的。 直布罗陀 DTL 许可证持有者须接受强制性年度审计

这取决于成立时决定的法人实体类型。 公司是否必须至少有一名或两名董事,正式要求是至少一名董事是当地居民

这些措施普遍适用于直布罗陀的公司。 一般来说,加密货币公司应该遵守市场诚信规则

首先,申请过程可能相当复杂。 众所周知,国家监管机构的评估非常彻底,这可能会大大延长申请过程的持续时间

作为公司注册流程的一部分,直布罗陀的每家公司都必须在直布罗陀银行开设公司银行账户

RUE 客户支持团队

Milana
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“您好,如果您正在考虑开始您的项目,或者您仍然有一些疑虑,您绝对可以联系我以获得全面的帮助。 联系我,让我们开始您的创业之旅。”

Sheyla

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