ドバイ外国為替ライセンス

ドバイは世界的な金融とビジネスの中心地であり、政府がビジネスの成長とイノベーションを積極的に支援しており、経済発展への先進的なアプローチで知られています。 ドバイは、異なる大陸にまたがる戦略的な立地、評判の高い規制枠組み、免税、そして繁栄した金融エコシステムを備えており、正当性と世界的拡大を求める外国為替ブローカーや外国為替関連ビジネスにとって素晴らしい機会を提供しています。

ドバイ外国為替ライセンスの利点

ドバイは世界クラスのビジネスインフラで広く認識されています。多数の多国籍銀行や金融機関があり、外国為替ビジネスには金融サービス、流動性提供者、およびカスタマイズされた銀行ソリューションへの容易なアクセスが提供されています。都市の最先端の通信および技術インフラは高速の接続性と中断のない外国為替取引を保証し、外国為替ブローカーが素早く円滑な取引を実行するためにそれを活用することができます。また、ドバイでは主要な国際イベントや展示会（例：2023年のForex Expo Dubai）が開催されており、外国為替ビジネスがサービスを展示し、潜在的な顧客とネットワークを構築し、グローバルな舞台で露出する機会があります。

さらに、ドバイの戦略的地理的位置は、国際市場に参入しようとする外国為替ブローカーに大きな利益をもたらす主要な利点です。東と西を結ぶドバイは、中東だけでなく、ヨーロッパ、アジア、アフリカの市場にアクセスするゲートウェイです。都市のタイムゾーンはアジアとヨーロッパの取引時間の中間に戦略的に位置しており、24時間体制での取引活動を可能にしています。さらに、ドバイ、ヨーロッパ、アジアの取引時間の重複は、市場の動向、ニュースのリリース、地政学的なイベントに迅速に対応するための外国為替取引ビジネスのチャンスを作り出しています。

ドバイの税制フレームワークは外国企業にとって非常に有利です。通常、管轄区域内で運営される外国為替ビジネスは法人税や個人所得税の対象外であり、これはビジネスの財務的持続可能性と成長の可能性を高めます。また、ドバイは外国為替ブローカーや同様の会社が得た資本や利益を配当、拡大、または再投資するための効率的な資金管理を許可し、必要に応じて利益を割り当てる柔軟性を提供しています。

ドバイは開放的で自由な通貨交換政策を維持しており、これは外国為替ビジネスに非常に有利です。著しい通貨制限や為替管理はなく、ビジネスはさまざまな通貨で取引を行うための規制のハードルがありません。都市で運営される外国為替ブローカーは、取引の実行、複数通貨の取引口座の管理、およびクライアントに包括的な取引オプションを提供するために幅広いグローバル通貨にアクセスできます。この制限のない環境は取引の実行を簡素化し、国際的な顧客と取引を行う通常の市場機会に迅速に対応することを許可します。

ドバイの外国為替規制

ドバイでは、外国為替ビジネスが運営を開始しライセンスを取得できる複数のフリーゾーンがあります。ドバイ国際金融センター（DIFC）内で運営する外国為替ビジネスのライセンスおよび監督はドバイ金融サービス庁（DFSA）が担当しており、これは最も名高い金融フリーゾーンの1つです。 DIFCは、英国共通法と整合性の取れたユニークな規制フレームワークの下で運営され、ジュリスドクタイン、安定性、透明性など、ドバイの管轄内での金融活動の信頼性を確保するために設計されています。

DFSAは、その規制プロセス、ルール、執行措置において高い透明性を維持し、世界中の他の信頼できる規制当局と協力して、規制基準が一貫しており、規制活動がグローバルなベストプラクティスと一致して

いることを確認しています。

DFSAは以下の立法および規則に従って外国為替ビジネスを監督しています（リストは網羅的ではありません）：

• 2004年規制法
• 2012年マーケット法
• 2018年連邦法（反マネーロンダリングおよびテロ資金供与及び違法組織資金供与に対する）
• 反マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁モジュール（AML）[VER23/06-23]
• 取引の実施（COB）ルールブック
• 金融犯罪防止（FCP）ルールブック
• クライアント資金および資産（CMA）モジュール

2004年の規制法は、DIFC内での金融サービスおよび市場の規制フレームワークを確立するドバイの基本的な立法です。これはDFSAを設立し、その規制機能を独立させ、DFSAが決定プロセスにおいて外部の影響や干渉から自由であることを保証しています。DFSAにはライセンスの発行、検査の実施、違反の調査、規制要件に違反した規制対象企業への制裁を課す権限が与えられています。また、DFSAは、DIFC内で運営する外国為替ビジネスを含む、承認された者を金融機関と定義し、DFSAから承認およびライセンスを取得する必要があります。

2012年のマーケット法は、ドバイ内のDIFC内での金融市場と活動を主に規制しています。これは、DIFC内の金融市場の規制フレームワークを確立し、外国為替取引に関与する任意の金融機関を含むDIFC内の金融市場の重要性を強調しています。この法律は、市場の透明性を維持することの重要性を強調しており、市場濫用、内部者取引、詐欺行為を防止しています。ドバイの外国為替ブローカーは、公正かつ透明な取引慣行を確保するために厳格な行動基準に従うことが期待されています。さらに、さまざまな金融商品のリスト条件や取引ルールを定め、金融取引および市場活動に関連する紛争の解決メカニズムを定義しています。

2018年連邦法第20号（反マネーロンダリングおよびテロ資金供与及び違法組織資金供与に対する）は、アラブ首長国連邦全体での重要な立法です。これはマネーロンダリングの防止、テロ資金供与の撲滅、違法組織の資金供与に対処することを目的としています。顧客対応の導入、記録の保持、リスク評価、報告義務を定めています。この法律は、国際的な基準と最善の慣行を遵守し、金融犯罪の防止および金融セクターの信頼性を確保するためのUAEの取り組みを反映しています。

DIFCは確かに注目に値しますが、私たちの助けを借りれば、以下のフリーゾーンからも選択できます：

• ドバイマルチコモディティセンター（DMCC）は商品取引に焦点を当て、ドバイマルチコモディティセンター庁（DMCCA）が規制しています
• ドバイ空港フリーゾーン（DAFZ）は幅広いビジネスを歓迎し、ドバイ空港フリーゾーン庁（DAFZA）が規制しています
• ジェベルアリフリーゾーン（JAFZA）はドバイで最大かつ最古のフリーゾーンであり、ジェベルアリフリーゾーン庁（JAFZA）が規制しています
• ドバイシリコンオアシス（DSO）は技術とイノベーションに焦点を当て、ドバイシリコンオアシス庁（DSOA）が規制しています

ドバイ外国為替ライセンスの種類

ドバイでは、ビジネスモデルと特定の外国為替関連活動に基づいて選択できる複数の種類の外国為替ライセンスが提供されています。ドバイの外国為替ライセンスの有効期間は、取得した特定のライセンスのタイプと選択したフリーゾーンの規制当局との交渉に基づいて異なります。

ドバイの主な外国為替ライセンスの種類は次のとおりです：

• 認可された企業（AF）ライセンス – 外国為替取引を含む幅広い金融サービスを提供し、DIFC内での金融活動に従事することを意図するビジネスに適しています（通常、1〜3年間有効）
• 認可された市場機関（AMI）ライセンス – 外国為替インストゥルメントの交換や取引プラットフォームとして特に運営することを意図しているビジネス向けに、DIFC内での金融市場および取引施設の設立と運営を許可するものです（通常、1〜3年間有効）
• 代表事務所（RO）ライセンス – DIFC内でのマーケティング、連絡、またはネットワーキングの目的で物理的な存在を確立および維持したい外国為替ビジネスに適していますが、DIFC内での金融サービスの提供は許可されません（通常、1年間の期間で発行されます）
• 認可された個人（AI）ライセンス – 外国為替ビジネスで働き、金融サービスを提供する個人専門家向けに設計されています（通常、1年間有効）
• 制限付きライセンス（RL）またはイノベーションテストライセンス（ITL）は外国為替に特化したライセンスではありませんが、フィンテックや革新的な金融ビジネスを奨励するために設計されており、コントロールされた環境内で新しい外国為替関連テクノロジーやサービスをテストしたいスタートアップや成熟したビジネスに適している場合があります（有効期間はケースバイケースで決定されます）

ドバイの外国為替ライセンス

ドバイ外国為替ライセンス申請者の要件

ドバイで外国為替ライセンスを取得するには、特にDIFCまたは他のフリーゾーン内で、様々な要件を満たし、当局が定める規制基準に適合する必要があります。特定の法的要件は、適用を希望する

ライセンスのタイプに応じて異なりますが、今すぐ知っておくべき一定の共通の前提条件があります。

まず第一に、ドバイの外国為替ライセンスの申請者は、DIFCまたは他の選択したフリーゾーン内で法的実体を確立する必要があります。この法的実体は、ビジネスの構造と戦略的な選択に応じて会社、支店、または子会社の形を取ることができます。登録プロセスは、法的なビジネス構造のタイプと申請の完全性に応じて数週間かかる場合があります。フリーゾーン企業（FZCo）、認定企業（RC）、および特殊目的会社（SPC）などの法的ビジネス構造から選択できます。

ドバイ外国為替ライセンスを申請するには、ドバイに拠点を置く法的実体は次の要件を満たす必要があります：

• 最低資本金 – ライセンスのタイプや活動範囲によって大幅に異なります（例：AMIライセンスの申請者は、次の12か月間のライセンス会社の見積もり総運営費の半額、またはライセンス当局によって指定された金額が必要です）
• ライセンス申請手数料もライセンスのタイプや活動範囲によって異なり、ライセンス当局によって決定されます（例：AMIライセンスの申請者は、おおよそ36,000〜183,000 AED（約9,000〜47,000 EUR）の手数料を支払う必要があります）
• 関連業界経験を持つ資格のある管理チーム（重要な人員、包括的な内部AML/CFTポリシーと手順を満たすディレクターやコンプライアンスオフィサーなど、ディレクターおよびコンプライアンスオフィサーを含む）
• 堅牢な内部AML/CFTポリシーおよび手順
• 外国為替取引に関連するリスクを特定、評価、管理するための包括的なリスク管理フレームワーク
• 規制当局が施行する規制に継続的に適合するためのコンプライアンスフレームワーク
• 信頼性の高い取引プラットフォームやサイバーセキュリティ対策を含む外国為替取引活動をサポートするための適切な技術インフラ
• 潜在的なリスクを軽減するための専門責任保険など、適切な保険カバレッジ
• 提案された取引活動を促進するための必要な流動性プロバイダーと市場インフラへの実証可能なアクセス
• 国際的な規制基準とベストプラクティスに適合する意欲の示し

通常、ドバイの外国為替ブローカーライセンスを申請するためには、次の文書が必要です：

• 提案された活動、ビジネスモデル、リスク管理手順、コンプライアンス措置などを概説した包括的な事業計画
• 過去数年間の監査済みの財務諸表で、申請者の財務の安定性と継続的な財務義務の遂行能力を示す
• 会社の株主、実益所有者、ディレクター、およびその他の重要人物のパスポートのコピー
• 会社の株主、ディレクター、およびその他の主要人物の履歴書
• 各株主、ディレクター、および主要人物の居住地の証明
• 内部AML/CFTポリシーとプロセスの詳細な説明
• 適用可能な規制に準拠するためのライセンシーがどのように遵守するかを詳述したコンプライアンスマニュアル（例：クライアントの苦情の処理、利益相反、規制報告のポリシーなど）
• 外国為替取引を促進するためにライセンシーが使用するインフラ、技術、リソースについての運用計画
• 会社の所有構造に関する情報、株主と実益所有者の詳細
• 最低資本要件に準拠する証拠
• 取引契約の草案（利用規約、リスク開示、クライアント取引契約などを含む）
• 情報技術、サイバーセキュリティ、データ保護に関連するポリシーと手順
• 十分な保険カバレッジの証明

DIFCでは英語が主要な言語として使用され、DFSAは外国為替ライセンス申請プロセスのために英語での文書や通信を受け付けます。認定翻訳サービスが必要な場合は、最も費用対

効果の高いソリューションを提供することができます。

ドバイでの外国為替会社の設立方法

ドバイで外国為替取引の目的で会社を設立するには、まず最適な法的ビジネス構造を選択する必要があります。フリーゾーン会社（FZCo）は、特に税制上の利点と簡素化された規制を提供するビジネス構造をお探しの場合に、外国為替ビジネスに適しています。

FZCoの主な利点は次のとおりです：

• 外国人の全株主権が認められています
• 法人税を含む税免除
• 会社設立プロセスの簡略化
• 運用の柔軟性
• 国際市場へのアクセス

ドバイで外国為替に焦点を当てたFZCoの主な要件は次のとおりです：

• 少なくとも1人の株主
• 株主と同じであることができる少なくとも1人のディレクター
• AMLオフィサー
• DIFCまたは選択したフリーゾーン内のオフィススペース
• DIFCまたは選択したフリーゾーン内で事業を行うための地元または国際銀行との法人口座
• 株主、ディレクター、および従業員のビザが必要になる場合があります
• 選択したフリーゾーンに基づく登録代理人

ドバイで新しい外国為替会社を開設するための主な手順は次のとおりです：

• 登録代理人を任命します
• 外国為替会社のための固有で適合性のある名前を予約します
• 必要な文書を準備します
• 会社の株主、ディレクター、およびその他の主要人物を任命します
• 該当する場合は、株主、ディレクター、および従業員のビザの適格性を決定し、申請します
• 選択したフリーゾーンの権限に必要な書類を提出します
• DIFCまたは選択したフリーゾーン内のオフィススペースを確保します
• 地元の法人口座を開設します

通常、ドバイで外国為替会社を設立するには次の文書が必要です：

• 定款
• 組織規程
• 株主、ディレクター、およびその他の主要人物のパスポートのコピーとバックグラウンド情報
• 外国為替活動と財務予測を概説した詳細な事業計画
• 株主とディレクターの居住地の証明
• UAEに居住または就業している場合、現在の雇用主またはスポンサーからの同意書
• 最低株式資本の証明
• 商号予約証明書
• 各株主の銀行または金融機関からの銀行参照状、および各株主の財政状況と履歴を確認するもの
• 株主、ディレクター、および従業員のビザの適格性文書
• 代理人または代理人を任命して会社設立プロセスを代行する場合の委任状

ドバイ外国為替ライセンスの申請方法

通常、DFSAから外国為替ブローカーライセンスを取得するには、数週間から数か月かかります。ただし、ドバイ外国為替ライセンス申請プロセスの所要時間は、選択したフリーゾーンとその規制当局、外国為替ビジネスの複雑さ、および外国為替ライセンスのタイプなどの要因に最終的に依存します。

ドバイでの外国為替ライセンス申請プロセスの主な手順は次のとおりです：

• 申請用紙と必要な書類からなる包括的な申請パッケージを準備します
• 完了した申請パッケージをドバイの関連規制当局に提出します
• 会社の株主、ディレクター、および主要人物は、デューデリジェンスとバックグラウンドチェックを受ける必要があります
• 会社の代表者は、規制当局とのインタビューに招待され、コンプライアンス対策、事業計画、およびその他の重要な側面について議論することがあります。 – 私たちは、その準備を手伝うことができます
• 情報が欠落していないか、または未確認である場合、および申請が承認された場合、指定された期間の外国為替ライセンスが付与されることが期待されます

ライセンスの有効期限が切れると、ライセンスの有効期限切れ日のかなり前から更新プロセスを開始する必要があります。ライセンスの有効期限切れの3か月前にはプロセスを開始する必要があります。プロセスを開始する前に、ビジネス運営が適用可能な規制に完全に準拠していることを確認することが重要です。

ドバイの外国為替ライセンス保有者の継続的要件

ドバイでの外国為替ライセンスの維持には、規制要件への継続的な遵守と進行中のコンプライアンスが必要です。これは、ライセンシーが規制の変更に常に最新の状態に保ち、内部プロセスを適切に整備する必要があることを意味します。規制当局とのコミュニケーションを確立し維持することも、規制に関して最新の状態を保ち、不必要な不一致を回避するのに役立ちます。

ドバイでの主な継続的規制要件は次のとおりです：

• 外国為替ビジネスの財務状況と業績を正確に反映するために規制当局に定期的な財務報告を準備して提出する
• 効果的なAML/CFT手順を維持する
• クライアントの資金を保護し、ビジネスの財政的安定性を確保するためにリスク管理手順を実施および改善すること、クライアントの資金が会社の運営資金から適切に保護され、分離されていることを確認する
• すべての取引、クライアントとのやり取り、およびコンプライアンス活動に関する包括的かつ正確な記録を維持する

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