非居住者のための銀行口座の開設

PRE-APROVALサービスを利用することが推奨されるのは誰ですか

PRE-APROVALサービスは、銀行が高リスクと見なす活動に従事している企業向けに当社が推奨しています。ほとんどの銀行はこのような顧客にサービスを提供することに興味を持っていませんので、適切な銀行を選択し、企業のための口座を開設するには多くの労力と時間がかかります。PRE-APROVALサービスの利用と支払いは、次の活動に従事する会社向けに推奨されます：

• 暗号通貨取引および関連取引
• ギャンブル（オンラインカジノ/賭け/ポーカールームなど）
• アダルト産業
• 取引活動（外国為替/証券取引/バイナリーオプション）
• 貴金属/宝石の取引
• 投資活動
• 大規模な現金取引
• 先進技術に関連するビジネス（ITビジネスを含む）

PRE-APROVALサービスの利用と支払いは、透明性のあるビジネスモデルや銀行に理解しやすい収入のタイプを持っているにもかかわらず、自分の時間とお金を大切にする企業の最高経営責任者や個人にも推奨されます。このような顧客は通常、口座を開設する前に選択した銀行にとって望ましい顧客であることを確認する努力をします。会社の文書の完全なセットを準備/認証/送信し、口座開設サービスの料金を全額支払うために。

PRE-APROVALサービスの利用と支払いは、私たちのコンサルタントの推奨を考慮せずに自分で銀行を選択し、選択した銀行で口座を開設できるかどうかをまず確認したい場合に役立ちます。このサービスは、ヨーロッパの銀行で口座を開設する手続きがかなり類似しているため、私たちの会社が協力していない銀行にも適用されます。

事前承認手続きはどのような保証を提供しますか

銀行から事前承認を取得しても、口座が100％開設されるということを意味しません。この重要な点を理解し、協力を開始する前に合意する必要があります。口座を開設する申請は2段階で行われます。

第1段階では、貴社のビジネスモデルが銀行のAML部門によって銀行の基準に準拠しているかどうかが確認されます。この段階では、銀行が貴社にサービスを提供する準備ができているか、銀行が貴社のビジネスモデルに満足しているかどうかが決定されます。事前承認サービスの支払い後、この初期段階の完了が保証されます。銀行のAML担当者が事前承認申請を審査した後の一定の決定は保証されません。ただし、銀行が最初に会社のビジネスモデルを考慮して選択されているため、Regulated United Europeは、銀行がほとんど肯定的な決定をする可能性が高いことを保証します。

第2段階では、銀行のセキュリティサービス（コンプライアンス部門）によって貴社が確認されます。銀行のAML担当者の肯定的な決定と、肯定的な事前承認が得られた銀行から選択された銀行のすべての協力要件の履行が行われた場合、第2段階に進むことができます。第2段階では、銀行フォームを記入し、文書を認証し、銀行に預金（必要に応じて）を行った法人や個人に口座開設サービスが提供されます。これまでのすべての

特定のヨーロッパの銀行の他の要件が満たされている場合。この段階では、銀行が直接肯定的な決定を下すかどうかは、最初の段階で合意された情報の正確さに依存します。明らかに、これらの条件の下で口座開設を保証することは、自信過剰であるか、さもなくば誤解を招くものであり、私たちの会社の方針によって許容されないことです。銀行には常に最後の判断があります。

Regulated United Europeとの協力の利点は何ですか

Regulated United Europeとの協力の場合、貴社のビジネスモデルが詳細に検討され、誠実に選択された銀行に対して関連する要求が送信される義務が果たされることを確信できます。さらに、適切な銀行を見つけるためのプロフェッショナルな事前承認と銀行を選択するための時間を確実に節約します。アプリケーション/フォームの記入、文書の準備、銀行からの口座開設の決定を待つ時間（拒否された場合、すべて最初からやり直さなければならない）に費やされるでしょう。しかし、仮に事前承認が拒否された場合でも、文書の認証、文書を銀行に送信するために費やすお金を確実に節約します。他の銀行に文書を再認証して送信するためのお金。先に認定された文書セットの使用期間が切れる（受領日から3か月以内）可能性があるため（）。

重要な最終ポイント

事前承認サービスは、普通預金口座（個人および法人）を開設する目的でのみ提供されます。

事前承認フォームに指定された情報は正確で真実である必要があります。いずれの場合も、銀行は口座開設の段階および運用中に追加のサポート文書を要求する権利を留保します。

事前承認フォームで提供された情報に従うことが重要です。口座開設の第2段階で、コンプライアンス部門がデータが不正確であることを明らかにした場合、口座開設を拒否されるリスクが増加し、銀行の再選択、変更されたビジネスモデルの合意、およびその結果、追加の財務および時間コストが発生します。

非居民向けにオンラインでヨーロッパの銀行口座を開設する

ヨーロッパで非居民向けの銀行口座を開設することは、銀行サービスのデジタル化によりますます容易になっています。これにより、物理的にその国に存在する必要がなくとも、ヨーロッパの安定した金融システムを利用しようとする国際的な起業家や個人に重要な機会が提供されます。

ヨーロッパで非居民向けにオンライン口座を開設する利点

1. 安定した金融システムへのアクセス：ヨーロッパの銀行はその信頼性で知られており、救済口座から投資オプションまでさまざまな金融商品を提供しています。
2. ビジネス運営の改善：ヨーロッパの銀行口座を持っていると、ユーロでの取引が容易になり、現地の仕入先への支払いやEUの顧客からの支払いを受け取ることができます。
3. 税務および法的な利点：多くのヨーロッパの国々では、外国投資家や起業家向けに税制の優遇措置を提供しており、そこで口座を開設することがさらに魅力的になっています。

ヨーロッパの銀行でオンライン口座を開設する方法

1. オプションの探索：まず、非居民向けにオンライン口座を開設する可能性がある銀行を特定する必要があります。契約条件、手数料、利用可能な銀行商品、最低口座残高要件などを評価することが重要です。
2. 書類の準備：一般的に、口座を開設するにはパスポート、居住地の証明（場合によっては外国のもの）、収入源または資金の出所の証明が必要です。多くの銀行では、税務居住者アンケートの記入も求められる場合があります。
3. 登録および確認：このプロセスには、銀行のウェブサイトでオンラインフォームの記入、必要な書類のアップロード、および身元確認プロセス（ビデオ通話を含む場合もあります）が含まれます。
4. 口座の有効化：書類が確認され、申請が承認されると、銀行が口座を開設します。一部の場合、前払いが必要な場合があります。

可能なリスクと課題

• 言語の壁：すべてのヨーロッパの銀行が英語の情報や顧客サービスを提供しているわけではありません。
• 規制要件：ヨーロッパの銀行はKYC（顧客の身元確認）およびAML（マネーロンダリング防止）規制を厳密に遵守しており、明確な財務履歴を持たない非居民にとってはプロセスが複雑になる場合があります。
• 銀行手数料：口座維持、取引または通貨換算手数料が予想以上に高い場合があります。

結論：非居民がヨーロッパでオンライン銀行口座を開設することには多くの利点があります。特に経済の安定性を求める人や国際的なビジネスの拡大を目指す人にとって有益です。ただし、このプロセスには慎重な準備と現地の銀行の規則と規制の理解が必要です。すべての要件を遵守し、潜在的なリスクを最小限に抑えるためには、専門家のアドバイザーを利用することをお勧めします。

ヨーロッパでのオンライン銀行口座開設

現代のデジタル化された経済では、オンライン銀行口座を開設する能力は国際的なビジネスや個人にとって重要な利点をもたらします。発達した金融システムとさまざまな銀行商品を提供するヨーロッパは、その国に物理的に存在しなくても金融サービスにアクセスしやすくするために、多くのオンライン口座開設の機会を提供しています。

ヨーロッパでオンライン口座を開設する利点

1. 利便性の向上：オンライン口座の開設により、世界中から金融取引を管理できるため、頻繁に旅行する人や国際的なビジネスを行う人にとって特に重要です。
2. 迅速かつ効率的：オンラインプロセスにより、銀行取引が大幅に迅速化され、口座開設にかかる時間が数週間から数日または数時間に短縮されます。
3. コストの削減：銀行に直接行く必要がないため、旅行や時間のコストなどの関連するコストが削減されます。
4. 多様なサービスへのアクセス：多くのヨーロッパの銀行がオンラインでさまざまな金融商品を提供しており、多通貨口座、投資および貯蓄商品、支払い管理施設などが含まれます。

オンライン口座を開設するプロセス

1. 銀行の選定と調査：まず、オンライン口座開設サービスを提供している適切な銀行を選択する必要があります。銀行の評判、サービスの条件、利用可能な商品、およびユーザーインターフェースを考慮することが重要です。
2. 申請：ほとんどの銀行では、個人の詳細情報、財務活動情報、および身分証明書の提出を求めるオンラインフォームを記入する必要があります。
3. 書類：パスポート、居住地の証明（公共料金の領収書など）、および所得または資金の出所の声明などのスキャンまたは写真を提供する必要があります。
4. 確認と承認：銀行は提供された書類を確認し、追加情報を要求したり、KYC（顧客の身元確認）プロセスを完了するためにビデオ通話を行ったりする場合があります。

要件と制限

• KYCおよびAML規制：ヨーロッパの銀行はすべての新規顧客に対する厳格な反マネーロンダリング規制を徹底しています。
• 言語の壁：国際的な性格を持つにもかかわらず、一部の銀行は特定の言語でのサービスやサポートしか提供しない場合があります。
• 銀行手数料：一部の銀行は口座開設、口座維持、または国際送金に手数料を請求する場合があります。

結論：ヨーロッパでオンライン銀行口座を開設することは、便利な高品質の金融サービスにアクセスしたい人々にとって素晴らしい解決策です。このプロセスは、利便性、スピード、コストの面で重大な利点を提供します。ただし、銀行の選択には注意し、厳格な審査手続きに備えておく必要があります。