英国外国為替ライセンス

イングランド銀行によると、2019年4月に記録した43.2%からは減少したものの、英国は引き続き世界の為替取引高の38.1%を占め、唯一最大の外国為替活動の中心地である。 英国が外国為替大国として永続する地位に貢献している要因は、信頼性、正当性、透明性への取り組み、説明責任を意味するさまざまなタイプの外国為替ライセンスを提供する、評判の高い堅牢な規制枠組みです。 英国は、規制を勤勉かつ誠実に乗り越える人々に、成長と成功のための多くの機会を提供し続けています。

パッケージ「英国における企業&外国為替ライセンス」

FCA内での外国為替ライセンスの申請:
  • 英国におけるLtd会社の登録
  • ビジネスプランおよびその他の文書の収集とレビュー
  • FCAライセンス申請書の作成
  • 方針、手順、およびその他の関連文書の作成とレビュー
  • 法人口座開設
  • プロセスに関する一般的な相談

英国外国為替ライセンスの利点

英国外国為替ライセンスの利点 英国は、外国為替取引業界にとって非常に好適な世界クラスのビジネスインフラを提供しています。その金融エコシステムは、先端技術の利用、広範な市場アクセス、そして前述の確立された規制フレームワークで知られています。特にロンドンは、世界的な外国為替取引の中心地として際立っており、トレーダー、ブローカー、そして金融機関の繁栄するコミュニティを誇っています。この都市の戦略的な位置付けにより、アジアとヨーロッパを結ぶため、24時間の取引活動が可能です。

英国外国為替ライセンスを保持することは、厳格な金融規制に準拠することを示し、外国為替取引における安全性と透明性を優先するクライアントを引き付けます。小売りまたは機関投資家であるクライアントは、UKライセンスを持つ外国為替ブローカーを信頼しています。それは安全な取引環境を作り出すための献身の保証です。英国の規制当局は、ファンドの保護、堅固なリスク管理手法の遵守、およびマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止(AML/CFT)ポリシーとプロセスの実施を義務付けることにより、外国為替ライセンス保持者に対して業務の最高水準の操作的誠実性を要求しています。

さらに、英国の外国為替ライセンス保持者は、総合的な税制フレームワークから特に利益を得ており、これが彼らの全体的な財務健全性と競争力に貢献しています。主な利点の1つは、外国為替取引活動に対する法人税および個人所得税の不在であり、これにより外国為替ビジネスは収益の大部分を保持できます。外国為替取引に関する関税は課せられておらず、これにより外国為替ビジネスの運営コストがさらに低減されます。また、英国は100カ国以上の国際二重課税協定の広範なネットワークを誇り、1つの管轄区域で発生した収入や利益が他の管轄区域の居住者によって受領された場合でも、重複課税の対象とされないことを保証しています。

さらに、英国はその居住者や企業に外国為替取引の制限を課していません。これは特に外国為替取引にとって有益です。これは、国内での外国通貨の変換、送金、または使用に関する政府の制限や規制がないことを意味します。外国為替ライセンス保持者は、このような規制的な障壁なしにさまざまな通貨で取引を行うことができ、柔軟性を促進し、国際取引業務を容易にします。この柔軟性は、外国為替取引業界において複数の通貨を含む取引が頻繁に行われるため、特に重要です。

英国における外国為替規制

英国における外国為替規制は、金融行動監視機構(FCA)によって執行され、監督されています。これは、強力な国際的パートナーシップと他の規制当局および組織との協力を持つ信頼性の高い監督機関です。規制フレームワークには、さまざまな法律とガイドラインが含まれており、安全で透明で支援的な外国為替取引環境を確保しています。

以下の国内法などが、英国に拠点を置く外国為替ビジネス全体に適用されます:

  • 金融サービスおよび市場法2000年(FSMA)
  • 金融業務市場に関する指令(MiFID II)
  • FCAハンドブック
  • 市場濫用規制(MAR)
  • マネーロンダリング、テロ資金供与、および資金移動(支払者情報)規制2017年(MLR 2017)
  • テロリズム法2000年
  • テロリズム防止、犯罪、および安全法2001年
  • 反テロリズム法2008年
  • 犯罪収益法2002年

金融サービスおよび市場法2000年(FSMA)は、外国為替ビジネスを含む広範な金融活動を規制する英国の主要法律です。FSMAは、FCAの規制目標を規定しており、それには消費者保護、英国の金融システムの完全性の保護と強化、消費者の利益を促進する競争の促進、および関連市場が透明かつ誠実に運営されることを保証することが含まれます。また、金融サービス会社、外国為替ブローカーを含む金融サービス会社の認可および規制の枠組みを提供し、英国の外国為替ビジネスがFCAからライセンスを取得および維持するために満たす必要のある基準を詳細に説明しています。

金融業務市場に関する指令(MiFID II)は、外国為替取引に重要な影響を与えるEU全体の規制です。英国がEUを離脱したとしても、MiFID IIはMiFID II規制の国内実施を通じて適用され続け、これにより欧州市場への継続的なアクセスが確保されます。MiFID IIの中心的な要素の1つは、ブローカーが顧客注文の最良の執行を達成する義務であり、つまり、顧客の注文をできるだけ有利な条件で実行することです。これには、価格設定、実行速度、関連コスト、市場への影響など、多くの要因の綿密な考慮が必要です。

マネーロンダリング、テロ資金供与、および資金移動(支払者情報)規制2017年(MLR 2017)は、マネーロンダリングとテロ資金供与活動を防止するための規制のセットです。これらの規制に準拠するためには、英国の外国為替ブローカージョイント企業およびその他の外国為替関連事業者は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを識別し理解するためのリスク評価を実施する必要があります。MLR 2017はまた、記録保持、不審な活動の報告、およびマネーロンダリング報告責任者(MLRO)の任命に関する義務を定めています。

英国の外国為替ライセンスの種類

英国では、外国為替ビジネスは、特定の活動および提供サービスに応じてさまざまなタイプのライセンスを取得することができます。最適なライセンスタイプを決定するために、すべての応募者はまず、運営範囲、ターゲット市場、および意図された外国為替サービスの性質を慎重に評価する必要があります。

英国の外国為替ライセンスの主なタイプは次のとおりです:

  • 所有者取引ライセンス(ディーラーライセンス)は、「マーケットメイキング」に対応し、金融機器取引の実行を含む所有者取引活動を包括しています
  • エージェンシーモデルライセンス(仲介ライセンス)は、クライアントの取引を流動性プロバイダーからの対応する取引とマッチングすることを含む
  • 限定ブローカーライセンスは、クライアント資金を保有する権限がないまま、営業およびマーケティング活動に従事するための紹介ライセンスとして機能します

所有者取引ライセンスを保持する利点:

  • これらのライセンス保持者は、スプレッドだけでなくマーケットメイキング活動からも収益を生み出すことができるため、収益ストリームが増加します
  • マーケットメイカーであることは、会社の評判を向上させ、市場での存在感を高めることができ、信頼性の高い安定した外国為替サービスを求めるクライアントを引き付けます
  • これらのライセンス保持者は、取引活動に対するリスク管理のコントロールをより効果的に行うことができ、リスクを成功裏に緩和することができます

エージェンシーモデルライセンスを保持する利点:

  • クライアントは、ブローカーが自分と取引を行うことなく透明な実行を得られるため、しばしばこれらのライセンス保持者を好むため、クライアントベースが増加します
  • このライセンスは、クライアントの注文が公正に実行され、干渉なく実行されていることを見て、クライアントの信頼を育成できるため、信頼が向上します
  • エージェンシーモデルライセンスを持つ外国為替ビジネスは、広範な流動性プールを活用できるため、クライアントにとって競争力のあるスプレッドとより良い価格が実現できます

限定ブローカーライセンスの利点:

  • 外国為替ビジネスは、クライアント資金の管理の運営的複雑さなしにマーケティング活動に集中することができます
  • このライセンスを持つ会社は、認可されたブローカーとの効果的なパートナーシップを形成し、サービス提供の拡大や紹介手数料の受領の可能性があります

英国の外国為替ライセンス

審査期間
12か月 監督のための年間料金 必要
申請のための国家料金
必要 地元のスタッフメンバー 必要
必要な株式資本 125,000€から 物理的なオフィス 必要
法人所得税 25% 会計監査 必要

英国外国為替ライセンスの申請要件

外国為替ライセンスの申請プロセスを開始するには、まず会社、パートナーシップ、またはその他の認識されたビジネス構造の形で法的実体を確立する必要があります。特定の法的構造と実体の要件は、求めている外国為替ライセンスのタイプと開始する特定の外国為替活動によって異なります。英国で外国為替ビジネスを開始する際のすべてのステップと同様に、あなたのユニークなビジネスニーズに基づいて適切なビジネス構造を選択するのを手助けすることができます。

この時点では、選択した外国為替ライセンスのタイプに応じて異なる初期および維持される資本要件を満たす必要があることを心に留めておいてください:

  • 所有者取引ライセンス – 750,000 GBP(約868,000 EUR)
  • エージェンシーモデルライセンス – 150,000 GBP(約174,000 EUR)
  • 限定ブローカーライセンス – 75,000 GBP(約87,000 EUR)

以下の法的前提条件も極めて重要です:

  • 十分な財政リソースが安全に運用されることを確認するための会社の支払能力
  • 金融サービスビジネスを運営する能力を持つ資格を持ち、経験豊富な経営チーム
  • 堅固な内部AML/CFT方針とプロセス
  • 会社の取締役、役員、および重要な株主は、所定の品位、能力、および財務的健全性の基準を満たしていることを確認するために、FCAの品位と適正評価を受ける必要があります
  • クライアントへの公正かつ倫理的な取り扱いを保証するための高いビジネス行動基準
  • クライアント資金を保護し取引リスクを管理するための効果的なリスク管理手続き
  • 規制要件への遵守を監視し確実にするための包括的な内部コンプライアンスフレームワーク
  • (該当する場合)堅固なクライアント資金の分離および保護メカニズム
  • クライアントの苦情を適時かつ公正に処理解決するための正式な苦情処理プロセス
  • 十分に安全で安全な会社のITシステム、包括的なサイバーセキュリティ対策を含む
  • 正確で適時な規制報告を提供するプロセスの実施
  • (該当する場合)専門的な損害賠償保険
  • 関連する申請手数料の支払い

以下の書類は、英国の外国為替ライセンス申請者によって適切に準備されなければなりません:

  • 会社の設立書類または同等のもの
  • 外国為替取引活動の範囲、運用機能、リスク管理戦略、および財務予測を含む、徹底した事業計画
  • 財政要件への遵守を証明する文書、財務諸表、資本充当能力評価、および流動性管理戦略を含む
  • AML/CFT手続きの詳細な計画、KYCを含む
  • 規制要件への遵守を確実にするためのコンプライアンスフレームワークと手順を概説したマニュアル
  • 効果的なリスク管理手続きの文書化(例:クライアント資金の保護および取引リスクの管理のための方針と戦略)
  • 苦情処理手順の詳細な計画
  • セキュリティ対策とプロトコルの文書化
  • 特定のライセンスタイプに必要な場合は、専門的な損害賠償保険のカバーの証明
  • 関連する申請手数料の支払いの証明
  • 会社の株主、取締役、およびその他の主要な人物のパスポート(または他の有効な政府発行の身分証明書)のコピー
  • 会社の株主、取締役、およびその他の主要な人物の住所の証明書(例:最近の公共料金請求書、銀行取引明細書、または公式の政府通知)
  • 会社の株主、取締役、およびその他の主要な人物の履歴書のコピー
  • 各株主、取締役、およびその他の主要な人物に関する信用調査および犯罪歴調査などの背景調査をFCAに実施するための書面による同意

英語以外の言語で書類を提出する場合、認定翻訳サービスが必要です。これらのサービスは、法的および財務文書の翻訳に特化し、正確性、規制基準への遵守、および翻訳内容の認証を保証します。このプロセスを支援するために、当社のチームは信頼できる、コスト効果の高い、時間効率の良い認定翻訳サービスのガイダンスや推薦を提供できます。

英国で外国為替会社を登録する方法

会社をオンラインで登録することは、通常、最も迅速な方法です。提出された情報がすべて正確で申請に問題がない場合、英国の外国為替ライセンスの申請に一歩近づく、法人設立証明書を受け取るまで数時間から1営業日かかる場合があります。有限会社(Ltd)、有限責任パートナーシップ(LLP)、公開有限会社(PLC)などの法的ビジネス構造から選択できます。有限会社(Ltd)は、株式を発行することで資本を調達できることと責任保護のため、外国為替ブローカージュ企業やその他の外国為替関連企業にとって一般的な選択肢です。

英国の外国為替に焦点を当てた有限会社(Ltd)の主な要件は次のとおりです:

  • 少なくとも1人の株主(株主の数に特定の最小または最大制限はありません)
  • 1人以上のディレクター(株主と同じ人物であっても構いません)
  • マネーロンダリングレポート担当者(MLRO)
  • 英国内の登記事務所の所在地、公式文書を受け取ることができる場所(会社が登録されている英国の同じ国(例:イングランド)内の物理的な場所、POボックスではない)
  • 財務取引用のビジネス銀行口座

英国で新しい外国為替会社を設立する主な手順は次のとおりです:

  • 外国為替会社のためのユニークで適切かつ適合した名前を選択します
  • 英国内の物理的なオフィス場所を見つけます
  • 認定翻訳を含む、すべての必要な書類を準備します
  • ディレクターおよびその他の主要な人員を任命します
  • 書類を英国の登記事務所であるCompanies Houseに提出します
  • Companies Houseに必要な登録料を支払います。オンライン登録の場合、わずか10ポンド(約12ユーロ)です
  • 会社のためのビジネス銀行口座を開設します
  • FCA外国為替ライセンスの申請を準備し提出します
  • 外国為替ビジネスを開始してから3か月以内に、新しい会社をHM Revenue and Customs(HMRC)に法人税の登録を行います
  • 会社の課税対象売上高がVAT閾値を超える場合、VAT目的で登録する必要があります

英国で会社を設立するために一般的に必要な書類は次のとおりです:

  • 定款
  • 株式資本の詳細を指定する声明、株式の数とクラス、およびそれらの各自の価値
  • ディレクターの指名に同意したことを確認する声明
  • 会社、そのディレクター、およびその株式資本に関する重要な詳細を提供するコンプライアンス声明(フォームIN01)
  • 重要な影響を与える者の詳細の文書化
  • 支払いを受け取るための会社の銀行口座の詳細
  • 登録料の支払いの証明
  • 会社の株主およびディレクターのパスポートのコピー
  • 各社の株主とディレクターの住所の証明

英国で外国為替ライセンスを申請する方法

申請書がFCAによって完全として受け入れられると、審査には通常約6か月かかります。申請が完全ではなくさらなる明確化が必要な場合、審査には最大で12か月かかる場合があります。遅延を避けるためには、申請プロセスを開始する前に、当社の経験豊富な法律チームであるRegulated United Europe の弁護士と相談することを強くお勧めします。

英国の外国為替ライセンス申請プロセスの主な手順は次のとおりです:

  • 認定翻訳が必要な場合を含む、すべての必要な書類を準備します
  • 必要な申請料を支払います
  • FCAのオンラインシステムであるConnectに登録し、申請フォームと必要な書類を提出します
  • FCAは、外国為替ビジネスがFCAの最低基準を満たし、今後も満たし続けるかどうかを評価し、他の英国内または海外の規制機関が保持する情報との照合に申請を確認します
  • 審査プロセス中、追加の質問や追加の文書の提出、または対面インタビューの依頼を受けることが予想されます

Connectでの誤りやギャップを修正する機会はありますが、外国為替申請パッケージの実質的な変更は、準備ができていないことや組織されていないことを示し、したがって規制当局は申請を取り下げて再申請するよう求める可能性があります。そのため、最初から完全かつ十分に考え抜かれた申請を提出するために時間をかけることが重要です。

成功すれば、FCAは外国為替ライセンスを無期限で授与します。外国為替会社がFCAによって強制される規制要件と義務を継続的に遵守し続ける限り、このライセンスは有効です。国内および国際規制を一貫して遵守しない場合、重い罰金、外国為替ライセンスの取り消し、さらには投獄のリスクがあります。

英国の外国為替ライセンス保持者の継続的な要件

英国の外国為替ライセンス保持者は、ライセンスを維持し、合法的かつ責任を持って運営するためにFCAが強制する継続的な要件と規制に従う必要があります。これには、顧客保護、財務報告、リスク管理に関連するルールの遵守が含まれます。外国為替ブローカーは、顧客の資金を適切に保護し、誤用や損失を防ぐために顧客の資金を自社の運用資金と分離する必要があります。英国の外国為替ライセンス保持者はまた、外国為替ビジネスの財務の健全性と安定性に関する透明性を提供するため、定期的な財務報告書をFCAに提出する必要があります。

顧客の資金を保護し、ビジネスの財務の安定性を確保するために、リスク管理手順の実装および改善が必要です。そのため、外国為替ライセンス保持者は市場リスク、信用リスク、および運用リスクの管理を継続的かつ効果的に行う必要があります。さらに、AML / CFTルールは、進化する規制を反映するように定期的に遵守しなければなりません。AML / CFT

ルールには、徹底的な顧客デューデリジェンスの実施、高リスクの顧客に対する強化されたデューデリジェンス措置の適用、顧客識別および取引の記録の維持が含まれます。

英国で外国為替取引ビジネスを開始し、外国為替ライセンスを取得したい場合は、当社 Regulated United Europe のチームが、外国為替会社を設立し、外国為替ライセンスを申請することを支援するのをお手伝いいたします。また、最短時間で売買可能な外国為替ビジネスソリューションを見つけるプロセスを自信を持ってご案内します。専門の法律顧問、税務専門家、および財務会計士があなたの側にいるため、英国で外国為替ビジネスを始めるプロセスは簡単で、摩擦のないものになります。透明性を備えた長期的な成功のための個別の相談をスケジュールするために今すぐお問い合わせください。

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Viktoriia Korotkevich

ライセンスサービスマネージャー

email2[email protected]

よくある質問

英国で外国為替ライセンスを取得するための最も重要な要件は次のとおりです。

  1. 財務の安定性を実証し、最低資本要件を満たしていること。
  2. 適合性および適切性の基準を満たしていること (主要な担当者、取締役、および重要な株主に適用されます)。
  3. リスク管理とコンプライアンス手順を含む堅牢な運用インフラストラクチャを維持します。
  4. 特にAMLとKYCに関して、英国の金融規制を遵守するという明確な理解と取り組みを示す。

英国における外国為替ライセンスの申請プロセスの主な手順は次のとおりです。

  1. 準備と計画
  2. 申請書の提出
  3. デューデリジェンスと適合性 +適切な評価
  4. 自己資本の充実度
  5. 運用インフラストラクチャ
  6. コンプライアンスチェック
  7. 許認可発行

はい、英国で法人を登録することが外国為替ライセンスを取得するための前提条件です。 最も一般的には、企業は私的有限会社(Ltd)として登録します。

英国の外国為替ライセンスは通常、次のような幅広い金融活動を対象としています。

  1. 外国為替取引(通貨の売買)。
  2. 仲介サービス (クライアントに代わって外国為替取引を促進)。
  3. 投資アドバイス(外国為替関連投資に関するアドバイスの提供)。

はい、英国で外国為替ライセンスを取得して維持するには、専用の銀行口座を持つことが不可欠です。 このアカウントは、外国為替取引および顧客資金の管理に関連する金融取引に使用されます。

英国での外国為替ライセンス申請に必要な特定の書類には次のものが含まれます。

  1. 記入済みの申請フォーム
  2. 事業計画
  3. 資本の証明
  4. フィット感と適切なチェック
  5. 運用手順の文書化

英国で外国為替ライセンスを取得する主な利点は次のとおりです。

  1. 世界的な認知度: 英国の規制対象事業体は世界的に認知されており、信頼性が高まります。
  2. 市場へのアクセス: 英国のライセンスにより、広大で洗練された金融市場へのアクセスが提供されます。
  3. 顧客の信頼: FCA規制に基づいて運営することで、顧客とパートナーの間に信頼が生まれます。
  4. 法的保護: FCA規制は、会社とその顧客の両方に法的保護を提供します。

英国の金融行為監視機構 (FCA) は、活動の範囲に基づいてさまざまな種類のライセンスを発行します。 これらには次のものが含まれる場合があります。

  1. フルスコープ英国AIFM
  2. 英国の小規模 AIFM
  3. MiFID 企業
  4. 決済機関
  5. 電子マネー機関

英国で会社を設立するプロセスには、いくつかの手順が含まれます。

  1. 法的構造を決定します。多くの場合、私的有限会社(Ltd)となります。
  2. 必要書類を提出し、会社会館に登録します。
  3. 付加価値税の登録(課税対象売上高が基準を超えた場合)。
  4. 税務上の目的で計画されている事業活動を国税税関 (HMRC) に通知します。

英国で会社を設立するために必要な書類は次のとおりです。

  1. 覚書と定款
  2. 取締役および株主の詳細
  3. 登記上の事務所住所
  4. 記入済みの IN01 フォーム (会社登録申請書)

英国で会社を設立するための申請プロセスには、会社議会、および該当する場合は HMRC などの他の当局に必要な書類を提出することが含まれます。 提出された申請書は審査され、すべてが問題なければ、会社は正式に登録されます。 通常、プロセスは簡単でオンラインで行うことができます


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