Licencia Forex del Reino Unido

Según el Banco de Inglaterra, el Reino Unido sigue siendo el mayor centro de actividad cambiaria con una participación del 38,1% del volumen de negocios mundial, a pesar de que esto representa una disminución con respecto al 43,2% registrado en abril de 2019. Uno de los factores críticos Los factores que han contribuido al estatus duradero del Reino Unido como potencia forex son su marco regulatorio sólido y de buena reputación, que ofrece varios tipos de licencias forex que significan credibilidad, legitimidad, compromiso con la transparencia y responsabilidad. El Reino Unido continúa ofreciendo muchas oportunidades de crecimiento y éxito a quienes manejan sus regulaciones con diligencia e integridad.

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Ventajas de la Licencia Forex en el Reino Unido

El Reino Unido ofrece una infraestructura empresarial de clase mundial que es excepcionalmente favorable para los negocios de forex. Su ecosistema financiero es conocido por el uso de tecnología de vanguardia, amplio acceso al mercado y el mencionado marco regulatorio bien establecido. Londres, en particular, se destaca como el epicentro del comercio global de forex, con una próspera comunidad de traders, corredores e instituciones financieras. La ubicación estratégica de la ciudad conecta Asia y Europa, lo que permite actividades comerciales las 24 horas del día.

Tener la licencia de forex del Reino Unido demuestra un compromiso con el cumplimiento de estrictas regulaciones financieras, lo que atrae a clientes que priorizan la seguridad y la transparencia en sus transacciones de forex. Los clientes, ya sean minoristas o institucionales, confían en los corredores de forex con licencia en el Reino Unido porque es una garantía de dedicación a la creación de un entorno comercial seguro. El regulador del Reino Unido exige a los titulares de licencias de forex los más altos estándares de integridad operativa, obligándolos a salvaguardar los fondos de los clientes, cumplir con prácticas sólidas de gestión de riesgos e implementar políticas y procesos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Además, los titulares de licencias de forex del Reino Unido se benefician de un marco fiscal particularmente ventajoso que contribuye a su salud financiera general y competitividad. Uno de los principales beneficios es la ausencia de Impuesto de Sociedades e Impuesto sobre la Renta Personal para las actividades de trading de forex, lo que significa que las empresas de forex pueden retener una parte más grande de sus ganancias. No se aplican derechos de aduana a las transacciones de forex, lo que reduce aún más los costos operativos para las empresas de forex. Además, el Reino Unido cuenta con una amplia red de acuerdos internacionales para evitar la doble imposición, que incluye a más de 100 países, asegurando que los ingresos o ganancias originarios de una jurisdicción y recibidos por residentes de otra jurisdicción no estén sujetos a una doble tributación.

Además, el Reino Unido no impone controles de cambio a sus residentes o empresas, lo cual es especialmente beneficioso para el trading de forex. Esto significa que no hay restricciones o regulaciones gubernamentales que rigan la conversión, transferencia o uso de monedas extranjeras dentro del país. Los titulares de licencias de forex pueden realizar transacciones en diversas monedas sin barreras regulatorias, fomentando la flexibilidad y facilitando las operaciones comerciales internacionales. Esta flexibilidad es especialmente crucial en la industria del trading de forex, donde las transacciones suelen involucrar múltiples monedas.

Regulaciones de Forex en el Reino Unido

Las regulaciones de forex en el Reino Unido son aplicadas y supervisadas por la Financial Conduct Authority (FCA), un organismo regulador reputado y diligente que tiene sólidas asociaciones internacionales y colaboraciones con otras autoridades y organizaciones regulatorias. El marco regulatorio consiste en diversas leyes y pautas, asegurando un entorno comercial de forex seguro, transparente y de apoyo.

La siguiente legislación nacional, entre otras, es aplicable a todos los negocios de forex con sede en el Reino Unido:

• Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA)
• La Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II)
• Manual de la FCA
• Reglamento de Abuso de Mercado (MAR)
• Regulaciones de Blanqueo de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR 2017)
• Ley contra el Terrorismo de 2000
• Ley contra el Terrorismo, Delitos y Seguridad de 2001
• Ley contra el Terrorismo de 2008
• Ley de Ganancias del Crimen de 2002

La Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) es una ley clave en el Reino Unido que regula una amplia gama de actividades financieras, incluidos los negocios de forex. La FSMA establece los objetivos regulatorios de la FCA, que incluyen la protección de los consumidores, la protección y mejora de la integridad del sistema financiero del Reino Unido, la promoción de la competencia en interés de los consumidores y garantizar que los mercados relevantes operen de manera transparente y con integridad. También proporciona el marco para la autorización y regulación de empresas de servicios financieros, incluidos los corredores de forex, y detalla los criterios que deben cumplir los negocios de forex en el Reino Unido para obtener y mantener una licencia de la FCA.

La Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II) es una regulación de la UE que afecta significativamente al trading de forex. Aunque el Reino Unido ha abandonado la UE, MiFID II sigue aplicándose a través de la implementación doméstica de las regulaciones de MiFID II, asegurando así el acceso continuo a los mercados europeos. Un pilar fundamental de MiFID II es la obligación de que los corredores logren la mejor ejecución para las órdenes de los clientes, es decir, ejecutar las órdenes de los clientes de manera que asegure los términos más ventajosos posibles para el cliente. Esto requiere una consideración meticulosa de numerosos factores, incluidos los precios, la velocidad de ejecución, los costos asociados y el impacto en el mercado.

Las Regulaciones de Blanqueo de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR 2017) son un conjunto de regulaciones destinadas a prevenir actividades de blanqueo de dinero y financiamiento del terrorismo. Para cumplir con estas regulaciones, las empresas de corretaje de forex en el Reino Unido y otras empresas relacionadas con el forex deben realizar evaluaciones de riesgos para identificar y comprender los riesgos de blanqueo de dinero y financiamiento del terrorismo que enfrentan. El MLR 2017 también establece obligaciones de conservación de registros, informes de actividades sospechosas y nombramiento de un Oficial de Reporte de Blanqueo de Dinero (MLRO).

Tipos de Licencias de Forex en el Reino Unido

En el Reino Unido, las empresas de forex pueden obtener varios tipos de licencias según sus actividades específicas y los servicios que ofrecen. Para determinar el tipo de licencia más apropiado, cada solicitante debe evaluar cuidadosamente el alcance operativo, el mercado objetivo y la naturaleza de los servicios de forex previstos.

Los principales tipos de licencias de forex en el Reino Unido son los siguientes:

• La Licencia de Operaciones Propias (Licencia de Operador) corresponde a “market-making” y abarca actividades de operaciones propias, incluida la ejecución de transacciones de instrumentos financieros.
• La Licencia de Modelo de Agencia (Licencia de Intermediario), también conocida como Procesamiento Directo (STP), implica la coincidencia de operaciones de clientes con transacciones correspondientes de proveedores de liquidez.
• La Licencia de Corredor Limitado sirve como licencia de presentación o referencia, lo que permite a los titulares participar en actividades de ventas y marketing sin tener la autorización para retener fondos de clientes.

Los principales beneficios de tener una Licencia de Operaciones Propias:

• Corrientes de ingresos incrementadas, ya que estos titulares de licencias pueden generar ingresos no solo a través de los spreads, sino también a través de actividades de market-making, aumentando potencialmente sus ingresos.
• Ser un market-maker puede mejorar la reputación de una empresa y mejorar su presencia en el mercado, lo que atraerá a clientes que buscan servicios de forex confiables y estables.
• Estos titulares de licencias pueden tener un control más efectivo de la gestión de riesgos en sus actividades comerciales, lo que les permite mitigar los riesgos con éxito.

Los principales beneficios de tener una Licencia de Modelo de Agencia:

• Una base de clientes aumentada, ya que los clientes a menudo prefieren estos titulares de licencias, ya que pueden obtener ejecución transparente sin preocupaciones de que el corredor esté operando en su contra.
• Confianza mejorada, ya que esta licencia puede fomentar la confianza entre los clientes, al ver que sus órdenes se ejecutan de manera justa y sin interferencias.
• Las empresas de forex con una Licencia de Modelo de Agencia pueden aprovechar una amplia oferta de liquidez, lo que puede conducir a spreads competitivos y mejores precios para los clientes.

Los beneficios de tener una Licencia de Corredor Limitado:

• Las empresas de forex pueden centrarse en esfuerzos de marketing sin las complejidades operativas de gestionar fondos de clientes.
• Las empresas con esta licencia pueden formar asociaciones efectivas con corredores autorizados, ampliando sus ofertas de servicios y potencialmente recibiendo comisiones por referencia.

LICENCIA DE FOREX EN EL REINO UNIDO

Requisitos para los Solicitantes de Licencias de Forex en el Reino Unido

Para iniciar el proceso de solicitud de licencia de forex, primero deberás establecer una entidad legal, ya sea en forma de una empresa, sociedad o cualquier otra estructura comercial reconocida. La estructura legal específica y los requisitos de la entidad varían según el tipo de licencia de forex que estás buscando y las actividades de forex específicas que planeas iniciar. Al igual que en cada paso para iniciar un negocio de forex en el Reino Unido, podemos ayudarte a elegir la estructura comercial adecuada en función de las necesidades únicas de tu empresa.

Por el momento, ten en cuenta que cada solicitante debe cumplir con requisitos de capital inicial y mantenido que varían según el tipo seleccionado de licencia de forex:

• Licencia de Operaciones Propietarias: 750,000 GBP (aprox. 868,000 EUR)
• Licencia del Modelo de Agencia: 150,000 GBP (aprox. 174,000 EUR)
• Licencia de Corredor Limitado: 75,000 GBP (aprox. 87,000 EUR)

Los siguientes requisitos legales también son de suma importancia:

• Solvencia de la empresa para garantizar recursos financieros adecuados para operar de manera segura
• Un equipo de dirección calificado y experimentado capaz de dirigir un negocio de servicios financieros
• Políticas y procesos internos sólidos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
• Los directores, funcionarios y accionistas significativos de la empresa deben someterse a la evaluación de idoneidad y adecuación de la FCA para garantizar que cumplan con los estándares requeridos de integridad, competencia y solidez financiera
• Altos estándares de conducta empresarial para garantizar el trato justo y ético a los clientes
• Procedimientos efectivos de gestión de riesgos para proteger los fondos de los clientes y gestionar los riesgos comerciales
• Un marco integral de cumplimiento interno para monitorear y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios
• Mecanismos sólidos de segregación y protección de los fondos de los clientes (si es aplicable)
• Un proceso formal de manejo de quejas para abordar y resolver las quejas de los clientes de manera oportuna y justa
• Sistemas informáticos seguros de la empresa, incluidas medidas adecuadas de ciberseguridad
• La implementación de procesos para proporcionar informes regulatorios precisos y oportunos a la FCA
• Seguro de responsabilidad profesional (si es aplicable)
• Pago de las tarifas de solicitud pertinentes

Los siguientes documentos deben ser debidamente preparados por los solicitantes de licencias de forex en el Reino Unido:

• Documentos de constitución de la empresa o equivalentes
• Un plan de negocios detallado que describa la extensión de las actividades de compraventa de divisas, incluidas las funciones operativas, estrategias de gestión de riesgos y previsiones financieras
• Documentación que demuestre el cumplimiento de los requisitos de solvencia, incluidos estados financieros, evaluaciones de adecuación de capital y estrategias de gestión de liquidez
• Un plan detallado de procedimientos contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incluido el conocimiento de tu cliente (KYC)
• Manuales que describan los marcos y procedimientos de cumplimiento para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios
• Documentación de procedimientos efectivos de gestión de riesgos (por ejemplo, políticas y estrategias para proteger los fondos de los clientes y gestionar los riesgos comerciales)
• Un plan detallado de procedimientos de manejo de quejas
• Documentación de medidas y protocolos de seguridad implementados
• Prueba de cobertura de seguro de responsabilidad profesional, si es necesario para el tipo de licencia específico
• Prueba de pago de las tarifas de solicitud pertinentes
• Copias de pasaportes (u otros documentos de identificación válidos emitidos por el gobierno) de cada accionista, director y otro personal clave de la empresa
• Prueba de domicilio (por ejemplo, facturas de servicios públicos recientes, extractos bancarios o correspondencia oficial del gobierno) de cada accionista, director y otro personal clave de la empresa
• Copias de los CV de cada accionista, director y otro personal clave de la empresa
• Consentimiento por escrito autorizando a la FCA a realizar verificaciones de antecedentes, incluidas verificaciones de crédito y antecedentes penales, a cada accionista, director y otro personal clave

Si estás proporcionando documentos en un idioma que no sea inglés, ciertamente necesitarás servicios de traducción certificada. Estos servicios deben especializarse en la traducción de documentos legales y financieros, asegurando precisión, cumplimiento de normas regulatorias y certificación del contenido traducido. Para ayudarte en este proceso, nuestro equipo puede brindarte orientación o recomendaciones para servicios de traducción certificada que sean confiables, rentables y eficientes en tiempo.

Cómo Registrar una Empresa de Forex en el Reino Unido

Registrar una empresa en línea suele ser el método más rápido. Si toda la información presentada es precisa y no hay problemas con la aplicación, puede tomar tan solo unas horas o un día hábil recibir el Certificado de Incorporación, lo que te acerca un paso más a solicitar la licencia de forex en el Reino Unido. Puedes elegir entre estructuras comerciales legales como una Sociedad Limitada (Ltd), una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLP) y una Sociedad Anónima (PLC). Una Sociedad Limitada (Ltd) es una elección común para empresas de corretaje de forex y otros negocios relacionados con forex debido a la protección de responsabilidad y la capacidad de recaudar capital emitiendo acciones.

Los principales requisitos para una Sociedad Limitada (Ltd) centrada en forex en el Reino Unido son los siguientes:

• Al menos un accionista (sin límite específico mínimo o máximo en el número de accionistas)
• Al menos un director que puede ser el mismo que el accionista (no todos los accionistas deben ser directores)
• Un Oficial Encargado de Reportar Lavado de Dinero (MLRO)
• Una dirección de oficina registrada en el Reino Unido donde se pueden enviar correspondencia oficial de Companies House y otras agencias gubernamentales (una ubicación física, no un apartado postal, en el mismo país del Reino Unido (por ejemplo, Inglaterra) donde la empresa está registrada)
• Una cuenta bancaria comercial para transacciones financieras

Los principales pasos para abrir una nueva empresa de forex en el Reino Unido son los siguientes:

• Seleccionar un nombre único, apropiado y conforme para tu empresa de forex
• Encontrar una ubicación física de oficina en el Reino Unido
• Preparar todos los documentos requeridos, incluida la traducción certificada
• Designar a un director y otro personal clave
• Presentar tus documentos a Companies House, el registro de empresas del Reino Unido
• Pagar la tarifa de registro requerida a Companies House, que en el caso de la incorporación en línea es solo de 10 GBP (aprox. 12 EUR)
• Abrir una cuenta bancaria comercial para tu empresa
• Preparar y presentar tu solicitud para obtener una licencia de forex de la FCA
• Dentro de los 3 meses de iniciar tu negocio de forex, registrar tu nueva empresa para el Impuesto de Sociedades con HM Revenue and Customs (HMRC)
• Si el volumen de negocios gravable de tu empresa supera el umbral del IVA, también debes registrarte con fines de IVA

Generalmente, se requieren los siguientes documentos para constituir una empresa en el Reino Unido:

• Artículos de Asociación
• Una declaración especificando los detalles del capital social de la empresa, incluido el número y clase de acciones y sus valores respectivos
• Una declaración confirmando que la persona nombrada como director ha dado su consentimiento para su nombramiento
• Declaración de Cumplimiento (Formulario IN01) proporcionando detalles esenciales sobre la empresa, sus directores y su capital social
• Documentación de detalles de Personas con Control Significativo (PSC)
• Datos de la cuenta bancaria para que la empresa reciba pagos
• Prueba de pago de la tarifa de registro
• Copias de los pasaportes de los accionistas y directores de la empresa
• Prueba de domicilio de cada accionista y director de la empresa

Cómo Solicitar la Licencia de Forex del Reino Unido

Una vez que la FCA acepta la solicitud como completa, generalmente toma alrededor de 6 meses evaluarla. Si la solicitud no está completa y requiere aclaraciones adicionales, la evaluación podría demorar hasta 12 meses. Para evitar retrasos, recomendamos encarecidamente consultar con nuestro experimentado equipo de abogados aquí en Regulated United Europe antes de iniciar el proceso de solicitud.

Los principales pasos del proceso de solicitud de licencia de forex en el Reino Unido son los siguientes:

• Preparar todos los documentos requeridos, incluida la traducción certificada si es aplicable
• Pagar las tarifas de solicitud requeridas
• Registrarse en el sistema en línea Connect de la FCA y presentar el formulario de solicitud junto con los documentos requeridos
• La FCA asignará a un oficial de caso que evaluará si el negocio de forex cumple y seguirá cumpliendo con los estándares mínimos de la FCA, y verificará la solicitud con información mantenida por otras agencias reguladoras en el Reino Unido o en el extranjero
• A lo largo del proceso de evaluación, debes esperar recibir preguntas de seguimiento y solicitudes de documentación adicional o entrevistas cara a cara

Si bien tienes la oportunidad de corregir errores o brechas en Connect, cambios sustantivos en el paquete de solicitud de forex indicarían que no estás listo y organizado, y por lo tanto, el regulador podría pedirte que retires tu solicitud y vuelvas a presentarla. Por esta razón, es crucial tomarse el tiempo para presentar una solicitud completa y bien pensada desde el principio.

Si tienes éxito, la FCA otorgará una licencia de forex válida indefinidamente, siempre que tu empresa de forex continúe cumpliendo con los requisitos y obligaciones regulatorias aplicadas por la FCA. La falta de cumplimiento constante y continuo con las regulaciones nacionales e internacionales puede resultar en multas cuantiosas, revocación de tu licencia de forex e incluso prisión.

Requisitos Continuos para Titulares de Licencias de Forex en el Reino Unido

Los titulares de licencias de forex en el Reino Unido deben cumplir con requisitos y regulaciones continuas aplicadas por la FCA para mantener sus licencias y operar de manera legal y responsable. Esto incluye cumplir con reglas relacionadas con la protección del cliente, informes financieros y gestión de riesgos. Los corredores de forex deben garantizar que los fondos de los clientes estén adecuadamente protegidos al segregar los fondos de los clientes de sus fondos operativos para evitar su mal uso o pérdida. Los titulares de licencias de forex en el Reino Unido también deben presentar informes financieros y declaraciones periódicas a la FCA para proporcionar transparencia sobre la salud financiera y la estabilidad del negocio de forex.

Cabe decir que implementar y mejorar los procedimientos de gestión de riesgos es esencial para proteger los fondos de los clientes y garantizar la estabilidad financiera del negocio. Por lo tanto, los titulares de licencias de forex deben asegurar una gestión continua y efectiva del riesgo de mercado, riesgo crediticio y riesgo operativo. Además, las reglas AML/CFT deben seguirse diligentemente y actualizarse regularmente para reflejar las regulaciones en evolución. Las reglas AML/CFT incluyen la realización de una diligencia debida exhaustiva del cliente, la aplicación de medidas mejoradas de diligencia debida para clientes de mayor riesgo y el mantenimiento de registros de identificación del cliente y transacciones.

Si deseas iniciar un negocio de compraventa de divisas y obtener una licencia de forex en el Reino Unido, nuestro equipo aquí en Regulated United Europe estará encantado de apoyarte en la incorporación de una empresa de forex y en la solicitud de una licencia de forex. También podemos guiarte con confianza a través del proceso de encontrar una licencia de forex viable en venta y adquirir una solución de negocio de forex lista para usar en el menor tiempo posible. Con asesores legales dedicados, expertos fiscales y contadores financieros a tu lado, encontrarás que los procesos para iniciar un negocio de forex en el Reino Unido son fáciles, sin fricciones y transparentes. Contáctanos ahora para programar una consulta personalizada y preparar el escenario para un éxito duradero.

El equipo de Regulated United Europe también ofrece asistencia integral para la obtención de una licencia criptográfica en la República Checa.