Licencia Forex de Belice

Belice, un país centroamericano, se ha convertido en un destino popular para las empresas de divisas que buscan obtener una licencia regulatoria confiable y flexible. Conocido por sus políticas favorables a los inversores, sólidas leyes de privacidad y ubicación estratégica, Belice ofrece una licencia de divisas asequible que permite una presencia legítima y regulada en el mercado de divisas global.

Tener una licencia de divisas en Belice demuestra el compromiso de su empresa de cumplir con los estándares regulatorios, lo que mejora la credibilidad ante los clientes y socios. Si desea aprender cómo obtener una licencia de Forex y cómo comenzar a operar en Forex en o desde Belice, siga leyendo mientras nuestro equipo de abogados experimentados comparte información clave sobre los beneficios, regulaciones y procesos legales asociados que deben considerarse antes de optar. para esta jurisdicción amigable con el mercado Forex.

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Ventajas de la licencia Forex de Belice

La ubicación geográfica de Belice es favorable para aquellas empresas de divisas que buscan centrarse en los mercados de América del Norte y del Sur y más allá. Belice ha mantenido estabilidad política y una sólida reputación en la comunidad empresarial internacional, lo que brinda seguridad y seguridad de que el entorno empresarial no representará ninguna amenaza inesperada para las operaciones. Su sistema legal se basa en el derecho consuetudinario inglés, que brinda familiaridad y previsibilidad a las empresas de divisas que operan dentro de la jurisdicción. El hecho de que el inglés sea el idioma oficial en Belice también facilita las operaciones de divisas en Belice. Elimina las barreras del idioma y facilita la comunicación con clientes y socios de países de habla inglesa.

Obtener una licencia de divisas en Belice puede resultar más rentable en comparación con las licencias en otras jurisdicciones. Las tarifas de licencia y los costos regulatorios continuos son relativamente competitivos, lo que la convierte en una jurisdicción atractiva para nuevas empresas y empresas de divisas establecidas. Aunque la licencia es más barata, aún permite a sus titulares ofrecer servicios de comercio de divisas a clientes de todo el mundo, lo que puede ampliar significativamente la base de clientes y el potencial de ingresos.

Le complacerá saber que Belice no tiene controles estrictos de cambio de divisas, lo que puede permitir a los operadores de Forex optimizar sus transacciones transfronterizas y aprovechar las oportunidades en los mercados financieros globales. Existen restricciones mínimas sobre el movimiento de capital dentro y fuera del país, lo que resulta ventajoso para quienes necesitan acceder y comerciar con diferentes monedas en diferentes regiones rápidamente, evitando cualquier posible fricción.

El sistema tributario de Belice es relativamente sencillo, lo que facilita que las empresas comprendan y cumplan con los requisitos tributarios. Belice opera bajo un sistema tributario territorial, lo que significa que los impuestos se aplican únicamente a los ingresos generados dentro de las fronteras de Belice. En ciertos casos, las autoridades nacionales no imponen el impuesto sobre las ganancias de capital ni el impuesto de retención sobre dividendos, intereses o regalías. Además, los servicios internacionales prestados por empresas con sede en Belice no están sujetos al IVA del país. Este régimen puede generar ahorros fiscales sustanciales para las empresas de divisas que participan en actividades comerciales internacionales.

Si bien ofrece condiciones favorables, el marco regulatorio de Belice también enfatiza el cumplimiento de las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT), alineándose con los estándares internacionales y mejorando la integridad del sector de servicios financieros. En general, el marco regulatorio de Belice incluye estándares regulatorios que abarcan varios aspectos del comercio de divisas, incluida la gestión de riesgos, la protección de los inversores, la infraestructura operativa, la gobernanza corporativa y los controles internos. Estos estándares ayudan a garantizar que los negocios de divisas de Belice operen de acuerdo con las mejores prácticas internacionales y, por lo tanto, merezcan la confianza de clientes y socios de todo el mundo.

Ventajas

Regulaciones Forex en Belice

La Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC) es una respetada autoridad reguladora que supervisa las actividades financieras, incluido el comercio de divisas, en Belice. Sus responsabilidades incluyen la concesión de licencias y supervisión de empresas de forex, la promoción y protección de Belice como centro internacional de servicios financieros, y la imposición de sanciones administrativas y penalidades disciplinarias a empresas de forex no conformes.

Los siguientes actos legales son aplicables a las empresas de forex en Belice:

• Ley de la Comisión de Servicios Financieros Internacionales
• Ley de Valores y Servicios Financieros Internacionales (SIFSA)
• Ley de la Industria de Valores de 2021
• Ley de Bancos y Instituciones Financieras Nacionales, No. 11 de 2012
• Directrices de la IFSC
• Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Terrorismo (MLTPA) de 2008
• Ley de Sustancia Económica
• Ley de Mantenimiento de Registros Contables de 2013
• Ley de Asistencia Administrativa Mutua en Asuntos Fiscales de 2014
• Ley de Impuestos sobre la Renta y Empresarial
• Ley de Empresas de Responsabilidad Limitada Internacionales (Enmienda) de 2023
• Reglamentos de Empresas de Responsabilidad Limitada Internacionales (Registro) de 2012

La Ley de Valores y Servicios Financieros Internacionales (SIFSA) es una legislación crucial que rige la prestación de servicios financieros, incluido el comercio de divisas, dentro de Belice. Esta ley establece a la IFSC como el organismo regulador del sector de servicios financieros en Belice y le otorga el poder de regular y otorgar licencias a empresas de forex para garantizar el cumplimiento de normas internacionales. La ley también describe los requisitos y procedimientos para obtener una licencia y establece requisitos para la gobernanza corporativa, la gestión de riesgos y los controles internos dentro de las empresas de forex.

La Ley de la Industria de Valores de 2021 fomenta el desarrollo de mercados de capitales justos y eficientes y la confianza en los mercados de capitales en o desde Belice al brindar protección a los inversores contra prácticas injustas, impropias o fraudulentas, y estipular reglas para registrar, informar, auditar y otros procesos relevantes necesarios para mantener las actividades financieras justas, eficientes y a la altura de los estándares. También establece las reglas para la publicidad y difusión de información, que también deben servir a los intereses públicos.

Tipos de Licencias de Forex en Belice

En Belice, puedes elegir entre 2 tipos principales de licencias de forex:

• Licencia para Operar en el Mercado de Divisas
• Licencia de Creador de Mercado

La Licencia para Operar en el Mercado de Divisas permite a las empresas ofrecer servicios de compraventa de divisas a los clientes, ya que sus titulares pueden actuar como intermediarios entre los clientes y el mercado de divisas. Proporcionan una plataforma para que los clientes negocien varios pares de divisas y otros productos relacionados con el forex. Esta licencia permite a las empresas ejecutar operaciones en nombre de los clientes y proporcionar acceso a los mercados de divisas globales.

La Licencia de Creador de Mercado permite a las empresas actuar tanto como corredores como creadores de mercado. Los creadores de mercado desempeñan un papel más activo en el proceso de negociación al ofrecer precios de compra y venta a los clientes, creando efectivamente un mercado para varios pares de divisas. Este tipo de licencia permite a los titulares proporcionar liquidez al mercado de divisas al cotizar precios a los cuales están dispuestos a comprar y vender monedas. Los creadores de mercado también pueden tener la capacidad de obtener ganancias de las diferencias entre los precios de compra y venta.

Cualquiera de estas licencias suele tener una validez de un año, pero también puedes solicitar una validez de hasta 3 años. Cuando la licencia esté a punto de vencer, el titular de la licencia debe solicitar una renovación. El proceso de renovación implica demostrar el cumplimiento continuo con las normas regulatorias, presentar documentación actualizada y transferir las tarifas de renovación requeridas que se pagan a la IFSC.

Requisitos para Solicitantes de Licencias de Forex en Belice

Para obtener una licencia de forex en Belice, primero debes registrar una empresa en Belice bajo las leyes nacionales. Puedes elegir entre varias estructuras comerciales legales, como una Empresa Comercial (BC), una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC) o una Sociedad. La elección de la estructura comercial depende de varios factores, como la naturaleza de tu negocio de forex, consideraciones de responsabilidad, implicaciones fiscales y tus objetivos a largo plazo. Para tomar una decisión informada, consulta a nuestros abogados aquí en Regulated United Europe.

Otros requisitos clave para los solicitantes de licencias de forex en Belice son los siguientes:

• Capital mínimo requerido: de 50,600 BZD (aproximadamente 23,000 EUR) a 1 millón BZD (aproximadamente 460,000 EUR)
• Tarifa anual de licencia: de 10,000 BZD (aproximadamente 4,600 EUR) a 50,000 BZD (aproximadamente 23,000 EUR)
• Tarifa estatal: 1,000 BZD (aproximadamente 460 EUR)
• Recursos financieros suficientes para operar como una empresa de compraventa de divisas
• Implementación de políticas y procedimientos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT)
• Los directores, accionistas y personal clave involucrados en el negocio de forex deben cumplir con criterios de idoneidad, incluida la integridad, competencia y estabilidad financiera
• Una infraestructura operativa sólida, que incluya plataformas de negociación, procedimientos de gestión de riesgos y soporte al cliente
• Dependiendo del tipo de licencia, la IFSC podría requerir que los solicitantes tengan experiencia y expertise relevantes en la industria de compraventa de divisas
• Los solicitantes deben comprometerse a cumplir con todas las obligaciones regulatorias y legales establecidas por la IFSC, incluido el cumplimiento de los requisitos de informes, auditorías y supervisión continua

Los siguientes documentos son necesarios para solicitar una licencia de forex en Belice:

• Formulario de solicitud debidamente completado y certificado proporcionado por la IFSC
• Una carta de presentación del director del solicitante, indicando el tipo de licencia solicitada, junto con el período de validez y si la tarifa de la licencia se pagará por adelantado o anualmente, siempre que la IFSC apruebe la licencia por un período fijo superior a un año
• Prueba de la tarifa de solicitud pagada
• Certificado de incorporación
• Un Memorando de Asociación
• Artículos de Asociación
• Un plan de negocios detallando la naturaleza del negocio de forex, mercados objetivo, estrategias de marketing, estructura organizativa y planes operativos
• Estados financieros, que incluyen balances, estados de ingresos y estados de flujo de efectivo, demostrando la estabilidad financiera de la empresa
• Documentación que verifique los recursos financieros y el capital disponibles para operar como una empresa de compraventa de divisas
• Copias de los pasaportes de los accionistas, directores y otro personal clave de la empresa
• Declaración jurada biográfica para cada persona clave (notarizada para un residente en Belice, y notarizada y apostillada para un no residente)
• Prueba de domicilio de cada persona clave en los últimos 3 meses desde la recepción de la solicitud
• Documentación que detalla las políticas y procedimientos internos de AML/CFT, incluida la manera en que el solicitante llevará a cabo la debida diligencia del cliente
• Documentación que muestre la infraestructura operativa de la empresa, incluidas las plataformas de negociación, sistemas de gestión de riesgos e infraestructura de TI
• Un manual de cumplimiento que detalle cómo el negocio de forex cumplirá con todas las obligaciones regulatorias y legales establecidas por la IFSC
• Muestras de materiales de marketing que la empresa pretende utilizar para promocionar sus servicios de compraventa de divisas

Cómo Establecer una Empresa de Forex en Belice

Mientras puedes elegir entre varias estructuras comerciales legales, vale la pena señalar que una Empresa Comercial (BC) de Belice es una de las estructuras comerciales legales más comunes en Belice, lo que permite a los titulares de licencias de forex realizar negocios dentro de Belice e internacionalmente. Dependiendo de factores como la calidad de la solicitud y la complejidad del negocio previsto, el registro de una BC en Belice puede llevar desde un día hasta un par de semanas. Si buscas una solución urgente, nuestro equipo de abogados estará encantado de ayudarte a optimizar el proceso.

La estructura de BC de Belice ofrece un alto nivel de confidencialidad y privacidad para los propietarios de empresas, lo cual es una ventaja considerable para aquellos que buscan mantener su privacidad financiera y proteger información sensible. Los datos sobre accionistas, directores y oficiales no son de acceso público, lo que significa que las identidades y roles dentro de la empresa permanecen protegidos contra el escrutinio externo. Además, en comparación con otras jurisdicciones con requisitos de informes más exigentes, las BC de Belice se benefician de obligaciones mínimas de presentación de informes, lo que puede ahorrar tiempo y recursos.

Los principales requisitos previos para una BC de Belice que se dedicará a actividades de forex son los siguientes:

• Al menos un accionista
• Al menos 2 directores, residentes de Belice
• Una oficina registrada en Belice donde se puedan entregar documentos oficiales
• Un agente registrado en Belice que pueda actuar como enlace entre la empresa de forex y las autoridades regulatorias

Para establecer una empresa de forex en Belice, sigue los siguientes pasos:

• Selecciona un nombre comercial único y conforme para tu empresa de forex
• Identifica personas naturales o jurídicas que servirán como directores y accionistas de tu empresa de forex
• Designa un agente registrado en Belice
• Prepara los documentos legales necesarios
• Completa y presenta el formulario de solicitud junto con la documentación necesaria al Registro de Empresas y Asuntos Corporativos de Belice (CCAR)
• Paga las tarifas de incorporación requeridas
• Abre una cuenta bancaria en Belice para tu empresa de forex recién constituida
• Solicita una licencia de forex de Belice de la IFSC
• Regístrate en el Departamento de Impuestos de Belice para obtener un número de identificación fiscal (TIN) y cumplir con tus obligaciones fiscales
• Regístrate en la Junta de Seguridad Social (SSB) para asegurarte de que tus empleados estén cubiertos por el sistema de seguridad social de Belice
• Regístrate en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Belice para informes AML/CFT

Los siguientes documentos suelen ser necesarios para constituir una sociedad de cambio de Belice:

• El formulario de solicitud adecuado para la estructura empresarial elegida
• Artículos de Asociación
• Un Memorando de Asociación
• Un formulario de reserva de nombre de la empresa
• Prueba de domicilio social en Belice
• Prueba del agente registrado en Belice
• Una declaración de conformidad
• Un plan de negocios
• Estados financieros
• Copias de los pasaportes de los accionistas, directores y demás personal clave de la empresa.
• Prueba de la dirección de residencia de los accionistas, directores y demás personal clave de la empresa.
• Documentación que demuestre que los administradores, accionistas y directivos cumplen los criterios de idoneidad
• Justificante del pago de las tasas de constitución de la sociedad

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LICENCIA FOREX EN BELICE

Cómo Solicitar una Licencia de Forex en Belice

El proceso de solicitud puede tomar hasta 6 meses, incluida la preparación de los documentos requeridos. Sin embargo, en última instancia, depende del tipo de licencia solicitada, la integridad de la solicitud presentada y el volumen de aplicaciones que está procesando la IFSC.

Los principales pasos del proceso de solicitud de licencia de forex en Belice son los siguientes:

• Encuentra un proveedor de servicios con licencia de la lista de proveedores de la IFSC, quien deberá remitir tu solicitud a la IFSC
• Reúne y prepara toda la documentación requerida, y completa el formulario de solicitud
• El proveedor con licencia realizará una debida diligencia adecuada sobre la empresa y sus personas clave antes de enviar la solicitud a la IFSC
• Paga las tarifas de solicitud requeridas
• El proveedor con licencia presentará el formulario de solicitud junto con los documentos requeridos a la IFSC
• La IFSC tomará no más de 2 días laborables desde la recepción de la solicitud para verificar su integridad y notificar al agente registrado del solicitante
• La IFSC revisará el paquete de solicitud y realizará controles de debida diligencia sobre la empresa y el personal clave, además de verificarlo contra la Lista de Verificación de Requisitos para una Licencia de Primera Emisión

Requisitos Continuos para Titulares de Licencias de Forex en Belice

Obtener una licencia de forex en Belice conlleva requisitos continuos que las empresas con licencia deben cumplir para mantener su estatus legal y operar dentro del marco regulatorio. Estos requisitos están en vigor para garantizar la integridad de los servicios financieros y proteger tanto a los clientes como al sistema financiero.

Los titulares de licencias de forex en Belice están obligados a mantener información y documentos relevantes en una forma y por períodos de tiempo razonablemente necesarios para la conducción de sus negocios y operaciones, incluida la documentación del cumplimiento con todos los requisitos impuestos por la autoridad. Es posible que se les pida presentar o entregar a la IFSC cualquier documento o informe prescrito, o divulgar al público cualquier informe presentado a la IFSC. Con respecto a la información publicada, las empresas de forex deben abstenerse de utilizar tácticas publicitarias y de marketing engañosas o falsas y, en cambio, promover información precisa sobre los servicios ofrecidos y los riesgos potenciales involucrados en el trading de forex, permitiendo a los clientes tomar decisiones informadas.

Cada empresa de forex debe mantener sus registros contables dentro de Belice en su oficina registrada o en la oficina de su agente registrado en Belice. También pueden mantenerse en otro lugar dentro o fuera de Belice según lo determinen sus directores u otras personas competentes, siempre que, cuando los registros contables de una empresa se mantengan fuera de Belice, dicha empresa pueda proporcionar a su agente registrado en Belice, un registro por escrito de la dirección física del lugar donde se mantienen los registros contables.

Se espera que los titulares de licencias de forex en Belice se adhieran a altos estándares éticos en sus tratos con clientes, socios y la industria financiera en su conjunto. Deben proporcionar información precisa, precios transparentes y un trato justo a todos los clientes, y al hacerlo, demostrar su compromiso con la protección y la integridad del cliente. Además, también deben evitar conflictos de interés, prevenir la manipulación del mercado y el comportamiento fraudulento, así como salvaguardar la reputación y la credibilidad general de la empresa.

También es particularmente importante seguir los estándares AML/CFT y adherirse a las siguientes reglas:

• Presentar Informes de Actividades Sospechosas (SARs) ante la FIU en Belice cuando se encuentren transacciones o actividades que levanten sospechas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo
• Implementar continuamente medidas sólidas de debida diligencia del cliente al establecer relaciones comerciales o realizar transacciones con clientes, incluida la verificación de la identidad de los clientes, la comprensión de la naturaleza de su negocio y la evaluación del riesgo asociado con el cliente
• Mantener registros precisos de transacciones e información del cliente por un período de tiempo especificado
• Identificar a las personas políticamente expuestas (PEP) y aplicar una debida diligencia mejorada para las transacciones que los involucren
• Capacitar adecuadamente al personal para fines de AML/CFT para que estén al tanto de los riesgos potenciales y estén bien equipados para monitorear las transacciones comerciales y evitar que la empresa se utilice para actividades ilegales y sea multada o procesada por incumplimiento

Si deseas comenzar a operar en forex y obtener una licencia de forex en Belice, nuestro equipo aquí en Regulated United Europe estará encantado de apoyarte en la incorporación de una empresa y la solicitud de una de las licencias. Con asesores legales dedic