Licencia Forex de Chipre

Ventajas de la Licencia de Forex de Chipre

Chipre tiene una larga historia de comercio de forex, ya que fue uno de los primeros países en reconocerlo como una parte viable de la industria financiera al comenzar a crear una infraestructura y legalizar las actividades. Con toda la experiencia acumulada y la infraestructura pulida, Chipre sigue siendo una de las jurisdicciones más respetables y populares para los traders de forex. Aunque las actividades de forex en Chipre están sujetas a estrictas regulaciones de la UE, el país ha logrado establecer un proceso de licenciamiento de forex simplificado, lo que permite a los solicitantes ahorrar tiempo y dinero y concentrarse al mismo tiempo en un sólido modelo de negocio.

Los requisitos de solicitud y los pasos obligatorios son claros, transparentes y generalmente factibles con la ayuda de asesores legales como Regulated United Europe (RUE), y están en constante evolución para satisfacer las necesidades empresariales y proteger la industria financiera y mantener la seguridad en todos los niveles. Esto significa que al presentar una solicitud de calidad de acuerdo con las regulaciones pertinentes, es muy probable que pueda obtener una licencia de forex de manera oportuna sin tener que volver a la solicitud para cumplir con requisitos adicionales imprevistos. Además, también está disponible una opción de procesamiento rápido de la solicitud.

Las empresas de forex chipriotas están sujetas a regulaciones de la UE como la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros II (MiFID II), que garantiza la aplicación de estándares básicos. CySec es responsable de hacer cumplir los estándares y es uno de los reguladores más prominentes y esenciales de las empresas de forex y centros de operaciones que prestan servicios en los mercados financieros internacionales, aunque no impone regulaciones excesivas. El entorno regulatorio es en su mayoría fácil de cumplir y, al mismo tiempo, permite ofrecer servicios confiables, lo que significa que tendrá una carga regulatoria y financiera más pequeña pero será confiable y respetado, al igual que los traders con licencia en jurisdicciones tan prestigiosas como el Reino Unido, Suiza o los Estados Unidos.

La licencia de forex de Chipre otorga derechos de pasaporte de la UE que permiten a los titulares ofrecer servicios financieros en otras jurisdicciones del Área Económica Europea (EEA), lo que significa que no tendrá que establecer sucursales de oficina física ni solicitar una nueva licencia en cada país del EEA donde tenga la intención de hacer negocios. Una vez que se otorga la licencia de forex de Chipre, bastará con notificar a las autoridades financieras nacionales relevantes. Obtener una licencia en una jurisdicción menos costosa como Chipre y realizar negocios en los países más ricos es una práctica común debido a la oportunidad de optimizar los costos operativos. También agrega una capa adicional de seguridad para los inversores, ya que estas empresas están supervisadas por las autoridades de sus países de origen y de acogida, y regularmente intercambian información relevante.

Otra ventaja notable es que el sistema bancario chipriota es uno de los sistemas bancarios más confiables del mundo, ya que está regulado por el Banco Central de Chipre de acuerdo con los estándares de la UE. Los bancos chipriotas están orientados a la innovación y ofrecen una variedad de servicios en inglés y otros idiomas, lo que los hace accesibles para empresarios internacionales. En Chipre, puede esperar que los bancos faciliten transferencias internacionales, ofrezcan varios tipos de préstamos y tarjetas de negocio, proporcionen productos de seguros, banca por Internet y más. Los bancos chipriotas también son de confianza debido a su confidencialidad, ya que no comparten información sobre sus clientes con terceros sin el consentimiento de los clientes o una orden judicial. Si valora la privacidad y la seguridad, y desea la estabilidad ofrecida por los bancos con sede en la UE, los bancos chipriotas son una de las opciones más adecuadas.

El sistema tributario en Chipre es indudablemente uno de los más favorables en Europa. La tasa del Impuesto de Sociedades es solo del 12.5% y no hay Retención en la Fuente. Los dividendos recibidos de otras empresas residentes en Chipre, los intereses, los beneficios derivados de la venta de valores y varios otros tipos de beneficios están exentos de impuestos en muchas ocasiones. Además, Chipre tiene más de 65 acuerdos internacionales sobre la eliminación de la doble imposición, promoviendo inversiones transfronterizas y reduciendo la carga fiscal para empresarios internacionales, siempre que sean empresas con residencia fiscal.

LICENCIA DE FOREX EN Chipre

Clasificación de las Licencias de Forex en Chipre

Dependiendo del alcance de sus actividades comerciales, puede elegir entre 3 categorías principales de licencias de forex en Chipre, otorgadas por CySEC bajo Ley 87(Ι)/2017. La autoridad supervisa a los corredores de forex exigiendo informes sobre la adecuación del capital, haciendo cumplir el cumplimiento financiero de la empresa y las competencias profesionales de los empleados. Independientemente de la licencia otorgada, el titular está obligado a mantener el capital social al menos al nivel mínimo requerido.

Las categorías principales de licencias de forex en Chipre son las siguientes:

• La licencia básica (capital mínimo: 50,000 EUR) permite a las empresas de forex proporcionar asesoramiento de inversión y ejecución de órdenes, o proporcionar asesoramiento de inversión y servicios de gestión de carteras; esta licencia no permite la retención de dinero de los clientes ni de otros instrumentos financieros
• La licencia estándar, o de Creación de Mercado (capital mínimo: 125,000 EUR) permite a las empresas de forex pasar las órdenes de los clientes directamente al grupo de liquidez en lugar de negociar directamente con ellos mediante el modelo de Procesamiento Directo (STP), lo que desafortunadamente hace que los clientes sean más vulnerables a una menor liquidez; el titular está autorizado a retener el dinero de los clientes y otros instrumentos financieros
• La licencia completa, o de Operaciones en Cuenta Propia (capital mínimo: 730,000 EUR) autoriza a las empresas con licencia a procesar las operaciones de los clientes internamente, actuando como contraparte de sus operaciones, lo que permite a los clientes operar directamente con el corredor y de esta manera tener derecho a más liquidez y protección contra fluctuaciones del mercado, ya que estos corredores cobran un spread fijo; el titular está autorizado a retener el dinero de los clientes y otros instrumentos financieros

Regulaciones de Forex en Chipre

El mercado de forex en el EEE está sujeto a un conjunto armonizado de regulaciones establecidas en la mencionada Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros II (MiFID II), cuyas disposiciones básicas entraron en vigor en Chipre en 2018. Mientras que países como Suiza y el Reino Unido han superado ampliamente los requisitos básicos de MiFID II, Chipre ha optado por cumplir solo con los requisitos básicos, lo que deja margen para una mayor flexibilidad y, al mismo tiempo, garantiza la seguridad en el mercado financiero. En general, esta ley facilita una mayor competencia, protección del inversor, y hace que el mercado financiero sea más resistente y transparente.

Una de las reglas más significativas de MiFID II es la segregación de fondos. Se exige a los corredores de forex que separen los fondos de sus clientes de los fondos de la empresa y los coloquen en cuentas bancarias separadas. Este enfoque permite proteger los fondos de los clientes, ya que el corredor no puede utilizar estos fondos en caso de dificultades financieras. Sin embargo, mientras que ciertos países de la UE son estrictos en la aplicación de esta regla, Chipre ha optado por un enfoque más relajado, sobre el cual nuestro equipo en Regulated United Europe (RUE) puede asesorarte en una consulta personalizada que puedes solicitar haciendo clic en el enlace.

La categorización de los clientes es otra regla de MiFID II que vale la pena tener en cuenta. Los corredores de forex están obligados a establecer principios claros para categorizar a sus clientes en operadores minoristas y operadores o inversores profesionales, y hacerlo de acuerdo con los principios establecidos. Después de categorizar a sus clientes en función de sus conocimientos relevantes, los corredores pueden evaluar los riesgos, ofrecer productos y servicios adecuados y, de esta manera, evitar que los operadores sin experiencia participen en actividades de alto riesgo.

La regla de compensación al inversor es crucial en términos de proteger a los clientes de las pérdidas incurridas por la quiebra de un corredor. De acuerdo con MiFID II, en tales casos, los clientes en el EEE, incluido Chipre, están cubiertos hasta 20,000 EUR, mientras que los clientes que residen fuera del EEE tienen derecho a 1,160 EUR. En Chipre, la función la desempeña el Fondo de Compensación al Inversor (ICF), siempre que un corredor sea miembro del fondo. Todos los inversores no profesionales-clientes de un miembro de ICF que estén cubiertos por el ICF para reclamaciones contra dicho miembro, derivadas de los servicios cubiertos proporcionados por el miembro, pueden solicitar una compensación, independientemente de su situación legal, nacionalidad o lugar de residencia.

Chipre

Capital	Población	Moneda	PBI
Nicosia	1,244,188	EUR	$29,535

¿Cómo constituir una sociedad de inversión en Chipre?

Debido a las ventajas mencionadas anteriormente, un gran número de empresarios internacionales considera a la Empresa de Inversión de Chipre (CIF) como un medio valioso para llevar a cabo negocios de forex en toda el Área Económica Europea (EEA). El proceso de establecer una nueva empresa en Chipre es directo pero riguroso, ya que una empresa de forex también debe cumplir con las reglas de la Unión Europea para la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (PLD/FT).

Para establecer una CIF, debe cumplir con los siguientes requisitos:

• Contratar al menos cuatro directores, dos ejecutivos y dos no ejecutivos, de los cuales tres deben residir en Chipre
• Establecer un Consejo de Administración, cuyos miembros deben demostrar una excelente reputación y competencias profesionales relevantes
• Abrir una oficina física en Chipre con empleados clave aprobados por CySEC
• Transferir el capital social mínimo autorizado a la cuenta bancaria local

Recuerde que la cantidad del capital social mínimo autorizado depende de la categoría de la licencia de forex que planea solicitar. Los solicitantes de una licencia básica están obligados a transferir 50,000 EUR, los solicitantes de una licencia estándar deben transferir 125,000 EUR y los solicitantes de una licencia completa deben transferir 730,000 EUR. Además, todos los corredores con licencia deben asignar una cierta cantidad de fondos al mencionado Fondo de Compensación al Inversor (ICF).

Para la incorporación, debe preparar los siguientes documentos:

• Memorando y Estatutos Sociales
• Un plan de negocios claro y detallado
• Un plan financiero
• Prueba del capital social mínimo autorizado depositado
• Copias certificadas de los pasaportes de los directores y el secretario de la empresa
• Prueba de la dirección registrada de la empresa en Chipre
• Copias certificadas de los pasaportes y prueba de buena reputación de los propietarios beneficiosos finales de la empresa

El plan de negocios de la empresa debe incluir:

• Plan de gestión
• Descripción de los servicios que ofrecerá la empresa
• Organigrama, incluyendo antecedentes de los titulares de cargos clave
• Guía operativa
• Políticas y procedimientos de PLD/FT de conformidad con las regulaciones nacionales y de la UE
• Procedimientos de gestión de riesgos y cumplimiento
• Plan de marketing
• Informe de análisis de mercado
• Segmentación de mercado y canales de distribución
• Detalles de transacciones de pago

El plan financiero debe incluir la siguiente información:

• Estado de resultados
• Balance general
• Estado de flujo de efectivo
• Requisitos de capital
• Origen de capital
• Proyecciones de ingresos y costos
• Presupuestos trimestrales para los próximos 3 años bajo escenarios objetivo y de estrés
• Cualquier otra información esencial, suposiciones y explicaciones

Una vez que todos los documentos estén preparados, la solicitud debe presentarse al Registro de Empresas (RCOR) de Chipre. Sin embargo, recuerde que una empresa recién registrada aún no está autorizada para ofrecer servicios financieros sin antes obtener una licencia de CySEC.