LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN REINO UNIDO

LEGISLACIÓN SOBRE CRIPTOMONEDAS EN REINO UNIDO

La legislación del Reino Unido para los criptoactivos está parcialmente alineada con la de la UE, ya que el país adoptó los requisitos AML/CFT establecidos en la Quinta y Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD) y (6AMLD) de la UE antes de abandonar la organización.

Las empresas de criptoactivos con sede en el Reino Unido deben cumplir con El Reglamento 2017 (MLRs, por sus siglas en inglés) sobre el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador) que establece las obligaciones del sector privado las empresas expuestas a los riesgos del blanqueo de capitales. Incluye requisitos para la aplicación de medidas de diligencia debida del cliente que la FCA está autorizada a aplicar y supervisar con el objetivo de combatir el blanqueo de dinero y la financiación de actividades ilegales a través de las empresas de criptomonedas.

Las empresas de criptoactivos que realizan las actividades que se enumeran a continuación deben cumplir con las MLR:

Proveedores de intercambio de criptoactivos (incluidos los cajeros automáticos de criptoactivos, los proveedores peer-to-peer, los emisores de nuevos criptoactivos (por ejemplo, las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) o las Ofertas Iniciales de Intercambio): empresas que prestan uno o más de los siguientes servicios, incluso cuando las empresas lo hacen como creadores o emisores de cualquiera de los criptoactivos implicados, cuando prestan dichos servicios

• Intercambiar, organizar o realizar contratos con miras al intercambio de criptoactivos por dinero fiduciario o dinero fiduciario por criptoactivos
• Intercambiar, organizar o realizar contratos con miras al intercambio de un criptoactivo por otro
• Operar una máquina que utiliza procesos automatizados para cambiar criptoactivos por dinero fiduciario o dinero fiduciario por criptoactivos

Proveedores de carteras de custodia: empresas que prestan servicios para salvaguardar, o para salvaguardar y administrar

• Criptoactivos en nombre de sus clientes
• Claves criptográficas privadas en nombre de sus clientes para mantener, almacenar y transferir criptoactivos, al prestar dichos servicios

Para cumplir con la normativa, las empresas de criptoactivos están obligadas a:

• Llevar a cabo la evaluación del riesgo AML/CFT en relación con los clientes, el país de operaciones, las transacciones y los productos o servicios
• Implementar los sistemas, políticas, controles y procedimientos AML/CFT aplicables, incluyendo la comunicación de todos los cambios, que deben corresponder a las complejidades del negocio
• Contratar a un responsable del cumplimiento de la normativa en materia de AML/CFT que se encargue de cumplir la legislación vigente
• Impartir formación al personal responsable de la aplicación de los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y supervisar su labor
• Supervisar continuamente las transacciones y estar preparado para informar de las transacciones sospechosas a través de los informes de actividades sospechosas
• Cumplir con los requisitos de CDD y KYC e implementar las políticas requeridas a través de flujos de trabajo estandarizados
• Cumplir con los requisitos relativos a la identificación de las personas políticamente expuestas
• Diseñar sistemas de mantenimiento de registros y protección de datos y flujos de trabajo que protejan los datos personales, pero que también garanticen la suficiencia de los registros de información a efectos de AML/CFT.
• Desarrollar una función de auditoría interna y supervisar continuamente su aplicación

Este año se introducirá una nueva legislación con el fin de reducir los delitos económicos. También se supone que reducirá la burocracia y establecerá un nuevo sistema fiscal competitivo del que podrán beneficiarse las empresas de criptografía.

PROCESO DE CONCESIÓN DE LICENCIAS DE CRIPTOMONEDAS EN REINO UNIDO

Para cumplir con la normativa AML/CFT establecida en los Reglamentos 8 y 9 de las MLRs, todas las criptoempresas deben registrarse en la FCA antes de iniciar sus actividades econ ómicas en Reino Unido. La FCA adoptar una decisión sobre las solicitudes completas en un plazo de tres meses, y si una solicitud es aceptada se emite un Permiso 4A para llevar a cabo actividades reguladas. Si una solicitud está incompleta, el proceso de toma de decisiones puede durar hasta 12 meses y normalmente se rechaza debido a que se ha ocultado información o es falsa.

Al solicitar el registro, deberá tener en cuenta lo siguiente:

• Revise los formularios de inscripción en línea y la información más reciente disponible en el sitio web de la FCA
• Complete su solicitud debidamente y de forma exhaustiva respondiendo a todas las preguntas del formulario de solicitud y proporcionando toda la información obligatoria (cualquier omisión dará lugar a que se solicite más información a su empresa, lo que provocará retrasos, y el hecho de seguir sin proporcionar la información solicitada probablemente conducirá al rechazo de su solicitud)
• Proporcione información y documentos actualizados y específicos que se ajusten a su finalidad

El departamento de Innovative Pathways puede apoyar el proceso de solicitud explicando las complejidades de la normativa, incluidas las implicaciones para los modelos de negocio de criptoactivos.

Pasos del proceso de registro:

• Un solicitante liquida una tasa de solicitud
  • 2.000 CBP (aprox. 2350 EUR) si los ingresos de la empresa son inferiores a 250.000 CBP (aprox. 294.000 EUR)
  • 10.000 CBP (aprox. 12.000 EUR) si los ingresos de la empresa son superiores a 250.000 CBP (aprox. 294.000 EUR)
• El solicitante presenta un formulario de solicitud cumplimentado a través de Connect
• La FCA asigna un responsable del caso y comienza a evaluar la solicitud
• El solicitante proporciona cualquier información o prueba adicional a petición del funcionario encargado del expediente
• La FCA coteja la solicitud con diversas bases de datos e información en poder de otros organismos reguladores de Reino Unido o del extranjero
• La FCA evalúa el negocio de criptomonedas, considerando si cumple las condiciones de umbral mínimo (que dependen de la complejidad de la empresa) descritas en el Manual
• La FCA toma una decisión sobre la solicitud y emite un Permiso de la Parte 4A si la solicitud tiene éxito
• La FCA confirma la decisión por escrito, incluyendo un Alcance del Permiso que establece qué tipo de actividades reguladas se autorizan, la fecha de inicio y las limitaciones del permiso
• Tras la autorización, el Registro de Servicios Financieros se actualizará automáticamente

Una solicitud puede retirarse durante el proceso de autorización, en cuyo caso no se devuelve la tasa de solicitud. Los solicitantes suelen retirarse cuando no pueden aportar toda la información requerida o por incumplimiento de los plazos legales.

Si se rechaza una solicitud, la FCA explicará el motivo de su decisión y devolverá la tasa de solicitud. Es posible volver a presentar la solicitud.

Además de la tasa de solicitud de autorización, las empresas autorizadas también tienen que pagar una tasa periódica que se calcula aplicando una fórmula particular (que incluye la tasa de solicitud, la evaluación de la empresa y los meses naturales) y que la FCA comunica en cada caso individual. En el primer año, las empresas autorizadas solo tienen que pagar una parte de la tasa (en función del número de meses que quedan).

La FCA puede suspender o cancelar el registro de una criptoempresa en cualquier momento después del registro si no cumple los requisitos de la normativa.

INFORMACIÓN NECESARIA PARA REGISTRAR UNA CRIPTOEMPRESA EN REINO UNIDO

Para registrarse con éxito, es muy importante proporcionar la siguiente información y documentos:

• Programa de operaciones en el que se establecen las actividades de criptoactivos especificadas para la empresa
• Plan de negocio: establece los objetivos del negocio, los clientes, los empleados, la gobernanza, los planes y las proyecciones, así como el plan de continuidad del negocio.
  • Debe ser lo suficientemente detallado como para mostrar que la propuesta ha sido cuidadosamente pensada y que se ha considerado la adecuación de los recursos financieros y no financieros
  • También debe incluir detalles sobre el volumen y el valor de las transacciones, el número y el tipo de clientes, los precios y las principales líneas de ingresos y gastos
  • Las previsiones presupuestarias y los estados financieros de los tres primeros años son también obligatorios
• El plan de marketing debe incluir una descripción de los clientes y los canales de distribución
• Estructura organizativa: una descripción de cómo está estructurada y organizada la empresa, incluido un organigrama corporativo y una descripción de los acuerdos de subcontratación pertinentes, si los hay (la FCA puede pedir una copia del contrato de subcontratación)
• Sistemas y controles: detalles de los principales sistemas informáticos que la empresa utilizará para las actividades económicas, incluidos los detalles de las políticas y procedimientos de seguridad informática
• Los directores y cualquier otra persona que sea o vaya a ser responsable de los procesos de gestión, deben demostrar que gozan de buena reputación y que tienen los conocimientos y la experiencia adecuados para actuar como tales
• Detalles de los acuerdos de gobernanza y de los mecanismos de control interno establecidos para identificar y evaluar los riesgos y una descripción de las medidas de control del blanqueo de capitales y de la lucha contra la financiación del terrorismo
• Marco AML/CFT y evaluación de riesgos: debe destacar los riesgos específicos de las actividades económicas propuestas y proporcionar detalles sobre cómo el solicitante mitigará esos riesgos, incluyendo el material de formación del personal
• La evaluación de riesgos en toda la empresa debe incluir una política de seguimiento y mitigación
• Todas las claves públicas de criptoactivos/direcciones de monederos, incluidas todas las direcciones de criptoactivos controladas por el solicitante y utilizadas en la actividad de la empresa para cada criptoactivo con el que la empresa trate
• Acuerdos y procesos de incorporación de clientes
• Procedimientos de diligencia debida con el cliente y de diligencia debida reforzada, que cumplen los requisitos mínimos establecidos en la legislación pertinente
• Procedimientos de control de las transacciones
• Procedimientos de registro y de contabilización
• Formularios individuales de notificación de blanqueo de capitales para todos los directores, ejecutivos y responsables
• Formularios de propietarios efectivos para accionistas

De acuerdo con las regulaciones AML/CFT, cualquier responsable, gerente y beneficiario efectivo que se dedique al negocio de las criptomonedas, está sujeto a los requisitos de idoneidad bajo la Regulación 58A de las MLR. Se les exige que pasen la prueba de idoneidad antes de que el negocio pueda estar completamente registrado, o permanecer registrado, con la FCA.

La prueba debe ser realizada por:

• Un socio de la empresa
• Un director de la empresa
• Un miembro del consejo de administración o un representante designado responsable del cumplimiento de la normativa
• Un responsable designado para notificar los informes de actividades sospechosas a la Agencia Nacional contra la Delincuencia
• Un beneficiario efectivo, que posee o controla más del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa
• Otra persona que desempeñe una función de influencia o responsabilidad similar

En general, el objetivo de la documentación es garantizar que el solicitante cumpla con la legislación AML/CFT y pueda operar con éxito en el mercado.

¿Cómo abrir una criptoempresa en el Reino Unido?

Antes de registrarse en la FCA, es obligatorio constituir una empresa en Reino Unido. Una de las estructuras empresariales más populares en Reino Unido es la Sociedad Limitada (Ltd). Las ventajas incluyen la protección del patrimonio personal, la planificación y reducción de impuestos e incluso una mejor imagen profesional. Se puede crear una nueva empresa desde el extranjero.

No se exige un capital social mínimo. Un requisito previo para establecer una Sociedad Limitada en Reino Unido es que haya al menos un accionista y un director, que pueden ser la misma persona y un no residente en Reino Unido.

Para poder acceder al registro de la FCA, una empresa de criptomonedas debe:

• Estar constituida en Reino Unido
• Tener una oficina física en Reino Unido (no se permite un apartado de correos)
• Abrir una cuenta bancaria corporativa para operaciones y transacciones de criptomoneda
• Recoger y mantener los registros en el lugar de la empresa o el domicilio social de todas las transacciones relativas a los pagos realizados
• Cumplir con los requisitos AML/CFT

Una empresa de criptomonedas está obligada a nombrar a una persona para que sea responsable del cumplimiento de AML/CFT, para supervisar y gestionar el cumplimiento de las políticas, los procedimientos y los controles relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y para que actúe como responsable designado en virtud de la Ley de Productos del Delito de 2002. Según la FCA, esta persona debe tener los conocimientos, la experiencia y la formación pertinentes, además de un nivel de autoridad e independencia, así como un acceso suficiente a los recursos y a la información que le permita desempeñar esa función.

Pasos para abrir una Sociedad Limitada en Reino Unido:

• Elija un nombre único que debe incluir Limited o Ltd
• Elegir directores y un secretario
• Elija entre accionistas o avalistas
• Identificar a las personas con un control significativo sobre la empresa (por ejemplo, derechos de voto)
• Preparar una escritura de constitución y unos estatutos
• Identificar el ámbito de la empresa y el registro contable
• Registrar una empresa en el Registro Mercantil (incluyendo el registro de una dirección oficial y la obtención de un código SIC)
• Registrar una empresa en el HMRC para el Impuesto de Sociedades
• Presentar una solicitud de autorización de criptoactivos a la FCA

Reino Unido

Capital	Población	Moneda	PBI
Londres	67,791,400	GBP	$47,318

FISCALIDAD DE LAS CRIPTOMONEDAS EN REINO UNIDO

Aunque todavía no ha surgido un marco regulador completo de las criptomonedas en Reino Unido, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), la autoridad fiscal de Reino Unido, ya ha publicado el Manual de Criptoactivos, donde se explican todas las obligaciones fiscales relacionadas con las criptomonedas dentro de la estructura de la legislación vigente. Lea más aquí Criptoimpuestos en Reino Unido.

Si está planeando registrar su criptoempresa ante la FCA en Reino Unido, nuestro experimentado y dinámico equipo de Regulated United Europe (RUE) está aquí para ayudarle. Ofrecemos un asesoramiento completo sobre la formación de la criptoempresa, licencias de criptomonedas, contabilidad y fiscalidad y garantizamos eficiencia, confidencialidad, así como atención meticulosa a cada detalle que repercuta en el éxito de su negocio. Póngase en contacto con nosotros ahora para recibir una oferta personalizada.

Obtención de una licencia de criptointercambio en el Reino Unido 2024: Navegando entre el cumplimiento y la oportunidad

El Reino Unido, reconocido mundialmente como una potencia financiera, ofrece un panorama atractivo para las empresas dedicadas a la criptomoneda. Con su sofisticado marco regulatorio y un fuerte énfasis en el cumplimiento, el Reino Unido se erige como un destino de primer orden para las criptoempresas que buscan establecer o expandir sus operaciones. Este artículo explora los aspectos esenciales de la obtención de una licencia de criptointercambio en el Reino Unido, destacando el proceso, los costes y las ventajas de obtener una licencia en esta jurisdicción.

Entorno normativo para las bolsas de criptomonedas en el Reino Unido

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) es el principal organismo regulador que supervisa las actividades relacionadas con las criptomonedas en el Reino Unido. Tras la incorporación del sector de los criptoactivos en el Reglamento sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el ordenante) de 2017, la FCA exige ahora a todos los operadores de criptointercambios que cumplan estrictas directivas contra el blanqueo de capitales (AML) y que se registren ante la autoridad. Esta medida regulatoria está diseñada para mejorar la transparencia, proteger a los consumidores y prevenir los delitos financieros.

Tipos de criptolicencias en el Reino Unido

El Reino Unido ofrece una serie de licencias adaptadas a diferentes servicios dentro del sector de las criptomonedas:

• Licencia de criptointercambio en el Reino Unido: Permite a las empresas ofrecer servicios de intercambio entre monedas fiduciarias y criptomonedas o entre diferentes criptomonedas.
• Licencia de criptocorredor en el Reino Unido: Permite a las entidades facilitar criptotransacciones en nombre de clientes.
• Licencia para operar con criptomonedas en el Reino Unido: Para empresas dedicadas al comercio directo de activos digitales.
• Licencia criptográfica VASP en el Reino Unido: Diseñada para proveedores que ofrecen una gama más amplia de servicios de activos virtuales.

Proceso de solicitud de una licencia Crypto

La solicitud de una licencia de criptomonedas en el Reino Unido implica una evaluación exhaustiva por parte de la FCA, en la que las empresas deben demostrar mecanismos sólidos para gestionar los riesgos, cumplir la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales y proteger los activos de los clientes. El proceso de solicitud es detallado y requiere una preparación minuciosa y transparencia.

Coste de las licencias de criptomonedas en el Reino Unido

El coste de la licencia de criptointercambio en el Reino Unido varía en función del tipo de licencia y del alcance de las actividades. Aunque el desembolso financiero puede ser significativo, se trata de una inversión fundamental para las empresas que aspiran a operar de forma legítima y con éxito en el entorno regulado del Reino Unido.

Ventajas de adquirir una licencia criptográfica en el Reino Unido

La obtención de una licencia de cripto en el Reino Unido ofrece beneficios sustanciales, incluyendo una mayor legitimidad empresarial, acceso a un mercado amplio y dinámico, y la capacidad de operar dentro de un marco regulatorio claro y respetado. El cumplimiento de las regulaciones de la FCA también infunde confianza entre los inversores y los clientes, lo cual es muy valioso para el crecimiento y la sostenibilidad del negocio.

Retos en el proceso de concesión de licencias

Los principales retos son navegar por el complejo panorama normativo y cumplir las estrictas normas de funcionamiento y conformidad de la FCA. Las empresas deben mantenerse adaptables e informadas sobre los continuos cambios normativos para conservar sus licencias.

Oportunidades de mercado en el Reino Unido

El mercado del Reino Unido presenta grandes oportunidades para las empresas de criptomonedas, desde el acceso a sofisticados servicios financieros hasta una gran base de clientes potenciales. Aunque no ofrece necesariamente la licencia criptográfica más barata en el Reino Unido, las ventajas estratégicas de operar en el Reino Unido a menudo superan los costes iniciales.

Estrategias de entrada en el mercado

Para aquellos que buscan entrar en el mercado más rápidamente, pueden surgir oportunidades de comprar una licencia de criptointercambio existente en el Reino Unido para su venta. Esta vía requiere una cuidadosa diligencia debida para garantizar que la licencia cumple las normas reguladoras vigentes y se ajusta a los objetivos empresariales.

Conclusión: A medida que el Reino Unido continúa perfeccionando su enfoque de la regulación de la criptomoneda, asegurar una licencia de intercambio de criptomonedas en el Reino Unido representa un esfuerzo estratégico para cualquier negocio que busque aprovechar las amplias oportunidades dentro del mercado. El cumplimiento de las regulaciones no sólo mitiga los riesgos, sino que también mejora la reputación de la empresa, posicionándola para el éxito a largo plazo en el ámbito global de la criptomoneda.