Licencia criptográfica en Mauricio 2025

Mauricio está reforzando gradualmente su estatus como uno de los destinos más favorables para hacer negocios con activos virtuales en África y más allá. La adopción de la Ley de Servicios de Activos Virtuales y Oferta Inicial de Tokens de 2021 ha permitido al país crear un entorno jurídico transparente y predecible para las empresas de criptomonedas. Esta ley regula las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluyendo la concesión de licencias, los requisitos de capital, el gobierno corporativo, el control interno y los procedimientos contra el blanqueo de capitales.

Según la ley, solo las empresas que estén registradas de conformidad con la legislación mauriciana y tengan una oficina física en el país pueden solicitar una licencia de criptomonedas. Este enfoque garantiza la responsabilidad local del solicitante y permite a los reguladores financieros ejercer control. Las empresas deben implementar procedimientos sólidos de gestión de riesgos y cumplir con las normas internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que confiere a la licencia mauriciana respetabilidad en el contexto de las transacciones internacionales de activos digitales.

El sistema legislativo prevé varias clases de licencias, cada una de las cuales cubre una gama específica de servicios. La clase M cubre los servicios de corretaje y de creador de mercado, incluidos los intercambios entre criptomonedas y monedas fiduciarias. La clase O regula las actividades de los proveedores de monederos y las empresas que ofrecen almacenamiento de activos virtuales. La clase R se aplica a los custodios que prestan servicios de almacenamiento seguro de los activos de los clientes. Las clases I y S están destinadas a las empresas que prestan servicios de consultoría y gestionan plataformas de negociación de activos virtuales.
Los requisitos financieros dependen de la categoría de la licencia. El capital mínimo autorizado es de 46 500 dólares para los corredores y creadores de mercado, 120 000 dólares para los proveedores de carteras y 155 000 dólares para los custodios. Las empresas que obtengan licencias para servicios de asesoramiento o gestión de mercados deben disponer de capital suficiente para cubrir sus pasivos y demostrar estabilidad financiera durante al menos doce meses. Las tasas gubernamentales para la tramitación de las solicitudes y las renovaciones anuales de las licencias oscilan entre 1000 y 5000 dólares estadounidenses, dependiendo de la clase.

Además, la legislación mauriciana regula la emisión y la colocación de tokens (ofertas iniciales de tokens). Los emisores deben preparar un libro blanco detallado que incluya información sobre la gestión, los objetivos del proyecto, las características de los tokens y cómo se distribuirán los fondos recaudados. Este documento debe publicarse en el sitio web del emisor y permanecer disponible durante todo el período de oferta y durante al menos 15 días después de su finalización.

Se presta especial atención a la regulación de los NFT. Si un NFT es un objeto digital que no es una inversión, no está sujeto a regulación. Sin embargo, los NFT que tienen las características de un instrumento financiero o un plan de inversión colectiva se consideran valores y requieren licencia o registro.

Mauricio ofrece a los empresarios extranjeros importantes ventajas, entre las que se incluyen una normativa fiscal flexible, una reputación como centro financiero internacional, un régimen jurídico predecible y acceso a una infraestructura bancaria abierta a trabajar con empresas del sector de la tecnología blockchain. No obstante, el proceso de concesión de licencias requiere la preparación precisa de documentos, la justificación financiera, las políticas internas de gestión de riesgos y el cumplimiento de todas las disposiciones legales.

El equipo de Regulated United Europe ofrece un apoyo jurídico y administrativo integral para la obtención de una licencia de criptomonedas en Mauricio. Podemos ayudar en la preparación de documentos corporativos, el registro de la empresa, el desarrollo de procedimientos internos de AML/CTF, la creación de un modelo financiero y la preparación de una solicitud para su presentación a la autoridad reguladora. También podemos acompañar al cliente en todas las etapas del proceso de concesión de la licencia. Nuestros especialistas tienen experiencia práctica en la interacción con las autoridades locales de supervisión financiera y pueden garantizar el cumplimiento de todos los requisitos de la Ley de Activos Virtuales y Servicios de Oferta Inicial de Tokens de 2021.

Al cooperar con Regulated United Europe, los clientes pueden obtener una licencia para operar con criptomonedas en una jurisdicción reconocida como una de las más estables e innovadoras de África. Esto minimiza el riesgo de que se rechace la solicitud y acelera significativamente el proceso de aprobación. Adoptamos un enfoque personalizado, analizando el modelo de negocio del solicitante y adaptándolo a los requisitos del regulador. También garantizamos la aplicación práctica de todos los procedimientos necesarios para obtener la licencia y operar a largo plazo en el mercado de activos virtuales.
Licencia de mercado de activos virtuales (Clase S) en Mauricio: requisitos clave y procedimiento de solicitud

Las actividades relacionadas con las criptomonedas en Mauricio están reguladas por la Ley de Activos Virtuales y Servicios de Oferta Inicial de Tokens, que estableció el marco legal para la concesión de licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales. Una de las licencias más completas es la Clase S, destinada a los operadores de mercados virtuales. Los criterios para la concesión de la licencia Clase S han sido aprobados por la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio y se recogen en el documento VA-1.5, que describe el proceso de solicitud, los requisitos de documentación, los sistemas internos y el personal.

La solicitud de licencia debe completarse de conformidad con la ley y acompañarse de toda la documentación requerida. El regulador tiene derecho a solicitar información adicional o a rechazar la solicitud si los datos proporcionados son incompletos. Si el solicitante no responde a la solicitud de la FSC en un plazo de dos meses, el proceso podrá darse por concluido y será necesario presentar una nueva solicitud.

Se debe pagar una tasa estatal de 3500 dólares al presentar los documentos para su consideración, y la tasa anual de la licencia es de 7500 dólares. La solicitud debe ir acompañada de los formularios de autorización y consentimiento por escrito de todos los promotores y personas con control.

La empresa solicitante debe presentar un formulario de solicitud cumplimentado, firmado y fechado de la manera prescrita. También deben proporcionarse los documentos legales que confirmen el registro de la empresa en Mauricio, sus estatutos sociales, los poderes notariales y los consentimientos de las personas que participan en la gestión del negocio. El paquete también debe incluir un plan de negocio detallado que describa a los fundadores y las estructuras afiliadas, justifique la elección de la clase de licencia y especifique los tipos de activos virtuales y pares de negociación. El plan también debe describir los flujos financieros, la estructura organizativa, la estrategia de recursos humanos y el perfil de los clientes. El plan de negocio también debe contener previsiones a tres años e información sobre la financiación, así como los estados financieros de períodos anteriores, si están disponibles.

El solicitante debe confirmar la integridad de los accionistas, beneficiarios y directivos. Las personas físicas deben proporcionar currículums, cuestionarios, documentos de identidad y pruebas de domicilio. En el caso de las personas jurídicas, deben presentarse los documentos de registro, los estados financieros, los datos de la licencia y la información sobre las personas que ejercen el control. Si en la estructura intervienen fideicomisos, sociedades o asociaciones, deben presentarse documentos adicionales que reflejen sus formas jurídicas específicas.

La estructura directiva debe incluir al menos tres consejeros, uno de los cuales debe ser residente en Mauricio, y al menos el 30 % del consejo debe ser independiente. La empresa debe presentar un plan de personal para tres años que demuestre que cuenta con personal suficiente para la escala de sus operaciones. Deben nombrarse responsables del cumplimiento de la legislación, entre ellos un responsable de cumplimiento, un MLRO y un MLRO adjunto. Todas estas personas deben tener cualificaciones y experiencia que cumplan los requisitos de la FSC. Además, se debe nombrar a un secretario corporativo con competencia profesional.

La solicitud debe especificar los bancos con los que la empresa tiene intención de cooperar y describir las medidas adoptadas para garantizar la confidencialidad y la seguridad de los datos de los clientes. Se debe presentar un borrador del reglamento interno, incluyendo las normas relativas a los controles internos, la gestión de riesgos y las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estos documentos deben demostrar la capacidad de la empresa para garantizar la transparencia, la supervisión interna y una gestión eficaz.

El solicitante debe describir el proceso de aceptación de clientes, los procedimientos de verificación de datos, los procedimientos de tramitación de reclamaciones, los tiempos de respuesta y los sistemas de asignación de responsabilidades. En el ámbito tecnológico, se debe proporcionar una descripción de la infraestructura informática, incluida la arquitectura de la plataforma, la política de seguridad, los sistemas de copia de seguridad, los planes de recuperación ante desastres y las medidas de continuidad del negocio. Si algunas funciones tecnológicas son realizadas por terceros, se deben presentar copias de los acuerdos pertinentes, junto con pruebas de la debida diligencia con respecto a los contratistas.

El regulador exige que se presenten los acuerdos de externalización, así como una descripción de los mecanismos de control de los contratistas. También deben presentarse documentos que confirmen la existencia de un seguro de responsabilidad profesional, así como los acuerdos con las contrapartes, el balance de la empresa y la confirmación del derecho a utilizar la dirección del domicilio social.
Las plataformas de negociación deben revelar su estructura, las normas para admitir activos a negociación, los mecanismos de compensación y liquidación, los procedimientos de cotización y exclusión de cotización, y los sistemas de protección de los fondos de los clientes. Se presta especial atención a la descripción de las medidas para prevenir la manipulación del mercado, las transacciones no autorizadas y las violaciones de la disciplina de negociación. Las empresas también deben definir el procedimiento para cobrar comisiones y sanciones por infracciones, así como el mecanismo para transferir activos entre clientes.

Si las actividades de la empresa se extienden más allá de Mauricio, el solicitante también debe confirmar su disposición a obtener permisos e integrarse en otras jurisdicciones. Cada solicitud se evalúa individualmente, y el regulador se reserva el derecho de solicitar datos adicionales o realizar entrevistas con la alta dirección.

Los criterios VA-1.5 reflejan un enfoque integral para regular las plataformas de criptomonedas, centrándose en garantizar la sostenibilidad, la transparencia y la confianza de los inversores. La obtención de una licencia de clase S requiere una preparación minuciosa y un profundo conocimiento de la legislación local.

VASP en Mauricio

El país cuenta con una normativa moderna en este ámbito, basada en la Ley de Servicios de Activos Virtuales y Oferta Inicial de Tokens de 2021. Esta ley ha creado un marco jurídico claro para las empresas que realizan transacciones con criptomonedas, tokens y otros activos digitales. También ha establecido requisitos de licencia y supervisión. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio es responsable de la concesión de licencias y la supervisión.

La licencia VASP es obligatoria para todas las empresas que prestan servicios relacionados con las criptomonedas dentro o fuera de Mauricio si la actividad se dirige a clientes de esta jurisdicción. Dichos servicios incluyen el intercambio entre criptomonedas y monedas fiduciarias, el almacenamiento y la gestión de los activos de los clientes, los servicios de corretaje e intermediación, las transacciones de inversión con activos digitales y las actividades de mercado y las ofertas iniciales de tokens.

Solo una entidad jurídica registrada en Mauricio puede solicitar una licencia. Para obtenerla, la empresa debe demostrar que tiene presencia física en el país, lo que incluye una oficina física, directores locales, funciones de gestión y un sistema para tramitar las reclamaciones de los clientes dentro de la jurisdicción. Este enfoque garantiza que las empresas con licencia operen realmente en Mauricio y no se limiten a utilizarlo como domicilio social.

La solicitud de licencia se presenta a la FSC y va acompañada de un conjunto completo de documentos. Estos incluyen los documentos constitutivos de la empresa e información sobre su estructura de propiedad, beneficiarios y personas que ejercen el control, así como pruebas de su integridad, cualificaciones profesionales y experiencia laboral. Las personas clave dentro de la empresa, incluidos los directores y accionistas, se someten a una prueba de idoneidad.

La solicitud también debe incluir un plan de negocio detallado con una descripción de los tipos de servicios y categorías de activos virtuales ofrecidos, los mercados objetivo, las fuentes de ingresos, las previsiones de flujo de caja y una evaluación de riesgos. También debe describirse la estructura interna de la empresa, así como las funciones del consejo de administración y la distribución de funciones y responsabilidades de los empleados clave.

Cada solicitud debe ir acompañada de un conjunto de políticas y procedimientos internos que rijan las operaciones de la empresa y se ajusten a los requisitos legales. En particular, deben elaborarse y aprobarse políticas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), el control interno, los procedimientos de identificación de clientes (KYC), la supervisión de las transacciones, la presentación de informes y la gestión de reclamaciones. Deben nombrarse personas responsables, entre ellas un responsable de cumplimiento, un MLRO y, si es necesario, un MLRO adjunto. Estas personas deben poseer cualificaciones y experiencia que cumplan las normas internacionales y los requisitos de la FSC.

Se presta especial atención a la infraestructura técnica y de información. La empresa debe describir la plataforma tecnológica utilizada, el sistema de seguridad de los datos, las medidas de protección de la información, las medidas de ciberresiliencia y los procedimientos de copia de seguridad y recuperación en caso de desastre. Cuando se contratan proveedores de servicios externos, deben presentarse los contratos, junto con la confirmación de la evaluación de la fiabilidad de las contrapartes y las medidas de control interno.

Un requisito clave es disponer de capital autorizado suficiente, que debe estar totalmente desembolsado antes de presentar la solicitud. El capital mínimo requerido depende de la clase de licencia. Para los corredores, es de aproximadamente cincuenta mil dólares estadounidenses; para los proveedores de monederos, de aproximadamente ciento veinte mil dólares; para los custodios, de aproximadamente ciento cincuenta mil dólares; y para los proveedores de servicios de asesoramiento e inversión, de entre cincuenta y doscientos mil dólares. Este capital debe mantenerse en la cuenta bancaria de la empresa para cubrir los gastos de funcionamiento y garantizar la liquidez.

Las tasas gubernamentales también dependen de la categoría de la licencia. Se paga una tasa de tramitación al presentar la solicitud y una tasa anual fija tras recibir la licencia. Por término medio, oscila entre mil y cinco mil dólares estadounidenses, dependiendo del tipo de licencia. Por ejemplo, los corredores pagan una tasa de solicitud de mil dólares y una tasa anual de dos mil dólares; los proveedores de carteras pagan mil y mil novecientos dólares, respectivamente; los custodios pagan mil quinientos y dos mil quinientos dólares, respectivamente; y los mercados y los proveedores de asesoramiento pagan tres y cinco mil dólares, respectivamente.

Además de estos pagos obligatorios, la empresa también debe tener en cuenta los costes de organizar la infraestructura necesaria y cumplir los requisitos sustantivos. Estos incluyen el mantenimiento de la oficina, la remuneración del director residente, el secretario corporativo y el responsable de cumplimiento, y el coste de los servicios de contabilidad y auditoría, así como el desarrollo y la aplicación de políticas AML/CFT y el seguro de responsabilidad profesional.

Dependiendo de la complejidad de la estructura, la calidad de los documentos y la eficiencia de la comunicación con el regulador, el proceso de concesión de la licencia dura entre seis y nueve meses. Durante este tiempo, la FSC llevará a cabo una evaluación exhaustiva del solicitante, comprobando el modelo de negocio, las cualificaciones del personal y el cumplimiento de los requisitos legales. También puede solicitar documentos adicionales o aclaraciones. Una vez superada la revisión, se expide la licencia por un período de un año, renovable anualmente siempre que se cumplan todos los requisitos reglamentarios.

La obtención de una licencia VASP en Mauricio requiere una preparación cuidadosa y un enfoque sistemático. Las empresas que deseen operar en el ámbito de los activos digitales deben demostrar fiabilidad y transparencia en su gobierno corporativo, así como la disponibilidad de especialistas cualificados, seguridad técnica y estabilidad financiera.

El equipo jurídico de Regulated United Europe ofrece un apoyo completo durante todo el proceso de solicitud de la licencia VASP en Mauricio. Preparamos los documentos fundacionales, el plan de negocio y las políticas internas; seleccionamos a las personas responsables; y garantizamos la interacción con la FSC en todas las etapas hasta la obtención de la licencia. Este enfoque permite a nuestros clientes acceder al mercado regulado de servicios criptográficos en una de las jurisdicciones africanas más reputadas y estables, al tiempo que se cumplen todos los requisitos legales y se garantiza la protección jurídica a largo plazo de su negocio.