LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN GIBRALTAR

Licencia Cripto en Gibraltar

La licencia de criptografía, o licencia de proveedor de DLT, es emitida por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar (GFSC), que también es responsable de la supervisión general de los participantes en el mercado de criptomonedas. El objetivo principal de la licencia es el cumplimiento de las normas AML/CFT.

Las empresas de criptomonedas con licencia pueden beneficiarse de una serie de organizaciones creadas para apoyar el desarrollo de criptomonedas y otros productos y servicios basados en blockchain. Una de ellas es el grupo New Technologies in Education (NTiE), formado por el Gobierno en colaboración con la Universidad de Gibraltar y varias empresas de criptografía líderes. El grupo tiene como objetivo ofrecer educación relacionada con la tecnología, que puede ser un motor para cualquier negocio orientado a soluciones innovadoras.

LICENCIA DE CRIPTOMONEDA DE GIBRALTAR

COSTE DE LA LICENCIA DE CRIPTOMONEDA

PAQUETE «EMPRESA Y LICENCIA DE CRIPTOMONEDA EN GIBRALTAR»

EL PAQUETE «EMPRESA Y LICENCIA DE CRIPTO EN GIBRALTAR» INCLUYE:
  • Constituir una sociedad gibraltareña para operar la bolsa de criptomonedas y solicitar la licencia de proveedor de DLT.
  • Registrar la empresa en el Servicio de Empleo en Gibraltar. Apertura de vacantes para los empleados.
  • Elaboración de contratos de trabajo y del manual del empleado.
  • Revisión de contratos de arrendamiento de locales comerciales y otros trabajos relacionados con la propiedad.
  • Revisión del plan de negocio, sugerencias de cambios y mejoras, y redacción de las partes legales y reglamentarias.
  • Asesoramiento sobre proyecciones financieras y requisitos de adecuación del capital.
  • Elaborar la política de gobierno corporativo junto con otras políticas asociadas.
  • Elaborar la política de gestión de riesgos y el registro de riesgos.
  • Elaborar la política de lucha contra la delincuencia financiera.
  • Elaborar una política antisoborno y anticorrupción.
  • Elaboración de la política de medidas de diligencia debida con el cliente.
  • Proporcionar una metodología de evaluación de riesgos.
  • Elaboración de la política de protección de datos.
  • Elaborar las condiciones de uso para los clientes de la bolsa.
  • Elaborar políticas de privacidad y de cookies.
  • Asistencia en la cumplimentación de los formularios de solicitud a la GFSC (solicitud inicial y completa).
  • Acompañar al solicitante a la presentación que se hará ante la GFSC como parte del proceso de solicitud.
  • Asistencia para abrir una cuenta bancaria en Gibraltar.

LEGISLACIÓN SOBRE CRIPTOMONEDAS EN GIBRALTAR

En 2018, Gibraltar se convirtió en una de las jurisdicciones pioneras que intentan infundir claridad en la gobernanza de las criptoactividades cuando las autoridades nacionales pusieron en vigor la Tecnología de Contabilidad Distribuida (DLT) que contiene requisitos de licencia para cripto y otros negocios basados en blockchain. Hoy en día, el país sigue avanzando en la legislación dirigida a la integridad de los negocios de criptomonedas, así como a la adopción de productos y servicios basados en blockchain.

La Ley de Servicios Financieros es una de las piezas clave de la legislación que regula las actividades de DLT en Gibraltar. Hasta hace poco estipulaba nueve principios reguladores, pero ahora se complementa con el décimo principio regulador de la Tecnología de Contabilidad Distribuida (DLT), cuyo objetivo es prevenir y eliminar el uso de información privilegiada junto con la manipulación de precios e información. Obliga a todos los proveedores de DLT a realizar sus actividades económicas con integridad para que la reputación del mercado permanezca intacta.

Según la Ley de Servicios Financieros, la licencia de proveedor de DLT es una licencia concedida en virtud del artículo 8 de esta ley para llevar a cabo la actividad controlada de prestación de servicios de tecnología de contabilidad distribuida.

En Gibraltar, las siguientes actividades de criptografía entran en el marco de la DLT:

  • Intercambio entre activos virtuales y dinero fiduciario
  • Intercambio entre activos virtuales
  • Transferencia de activos virtuales
  • Administración de activos virtuales o instrumentos que permiten el control de activos virtuales
  • Participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor

Las empresas de criptomonedas con licencia deben adherirse a los siguientes principios reguladores:

    • Llevar a cabo sus negocios con honestidad e integridad
    • Prestar la debida atención a los intereses y necesidades de todos y cada uno de los clientes y comunicarse con ellos de forma justa, clara y no engañosa
  • Mantener los recursos financieros y no financieros adecuados
  • Gestionar y controlar su negocio de forma eficaz, incluyendo la evaluación y gestión de riesgos, y llevarlo a cabo con la debida habilidad, cuidado y diligencia
  • Disponer de mecanismos eficaces para la protección de los activos y el dinero de los clientes cuando una empresa de criptografía es responsable de ellos
  • Disponer de mecanismos eficaces de gobierno corporativo
  • Garantizar que todos los sistemas y protocolos de acceso a la seguridad se mantengan con los niveles de calidad adecuados
  • Disponer de sistemas para prevenir, detectar y revelar los riesgos de delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
  • Ser resistente y contar con mecanismos de contingencia para la liquidación ordenada y solvente de la empresa
  • Disponer de mecanismos eficaces para combatir el uso de información privilegiada, así como la manipulación de la información y de los precios

Aunque Gibraltar abandonó la UE junto con el Reino Unido, su normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales sigue estando armonizada con la Quinta y Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (AMLD5) y (AMLD6) de la UE, lo que significa que las empresas de DLT de Gibraltar deben cumplir con requisitos tales como la competencia demostrada de la alta dirección, así como la aplicación de procedimientos KYC y otras políticas internas diseñadas para identificar y mitigar los riesgos relacionados con los clientes y los países en los que operan.

En el ámbito nacional, las obligaciones en materia de AML/CFT se reflejan en la Ley sobre el Producto del Delito (POCA, por sus siglas en inglés) y en las Notas Orientativas emitidas en el marco de la POCA sobre los sistemas de control para prevenir el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

VENTAJAS

Normativa sobre criptomonedas a nivel nacional a partir de 2018

Todas las transacciones de criptodivisas están reguladas por la legislación de la UE

Sistema fiscal flexible y beneficioso

Oportunidades de crédito para las nuevas empresas de criptomonedas

PROCESO DE LICENCIAS CRYPTO EN GIBRALTAR

El proceso de obtención de una licencia criptográfica en Gibraltar está bien estructurado, es transparente y eficiente, pero puede ser costoso dependiendo de la naturaleza de las actividades licenciables, ya que el importe del impuesto estatal puede variar de 11.800 EUR a 35.000 EUR. La tramitación de una solicitud tarda unos tres meses.

El proceso de solicitud consta de las siguientes etapas:

  • Compromiso previo a la solicitud
  • Evaluación inicial de la solicitud
  • Solicitud y presentación completas

Compromiso previo a la solicitud

Durante la etapa de compromiso previo a la solicitud, se anima a una empresa de criptomonedas a iniciar el contacto con la GFSC. Para empezar, los solicitantes deben ponerse en contacto con el equipo de Riesgo e Innovación de la GFSC para discutir su propuesta de solicitud, el modelo de negocio y un tipo de actividades económicas previstas. Tras la discusión, la autoridad podrá confirmar si las actividades entran en el ámbito del marco DLT. Solo las empresas que utilicen la DLT para la transmisión o el almacenamiento de valor perteneciente a otros deben pasar a la segunda fase del proceso de solicitud.

Evaluación inicial de la solicitud

Durante la fase de evaluación inicial de la solicitud, el solicitante tiene que presentar una solicitud de evaluación inicial a la GFSC, junto con una tasa de evaluación de la solicitud no reembolsable de 2.000 GBP (aproximadamente 2.347 euros) y los documentos pertinentes. Es entonces cuando la GFSC evalúa la complejidad de los productos o servicios propuestos y el modelo de negocio, así como identifica los riesgos potenciales.

En un plazo de dos semanas, el equipo de Riesgos e Innovación realiza una evaluación inicial y clasifica al solicitante en función de los riesgos inherentes y la complejidad del modelo de negocio y las actividades propuestas.

A la hora de determinar los riesgos inherentes y la complejidad de un modelo de negocio y unas actividades propuestas, se tienen en cuenta los siguientes factores:

  • Cómo planea la empresa utilizar la tecnología de contabilidad distribuida
  • El uso de contratos inteligentes y todas las complejidades correspondientes
  • Si la empresa tiene previsto mantener o controlar los activos de los clientes
  • El tipo de clientes con los que se relacionará la empresa (por ejemplo, minoristas, experimentados o profesionales inversores)
  • Número y variedad de productos y servicios ofrecidos
  • El nivel de interacción con otros regímenes reguladores en caso de suministro de otros productos y actividades regulados
  • Riesgos y complejidades relacionados con los productos y servicios relacionados con la inversión si la empresa tiene previsto dedicarse a esas actividades
  • Funciones subcontratadas a terceros y la importancia de dichas funciones
  • La complejidad de la estructura organizativa de la empresa
  • La escala de las operaciones propuestas
  • Exposición al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo
  • Si el modelo de negocio y los productos o servicios se han probado con éxito

Tras la evaluación inicial de la solicitud, el solicitante recibe una notificación de evaluación inicial que contiene información sobre los pasos adicionales que el solicitante debe dar antes de solicitar la licencia de proveedor de DLT, incluida una lista de documentos necesarios y el pago de una tasa de solicitud completa prescrita. En esta fase, también se comunica al solicitante la tasa anual prevista. Una vez cumplidos los requisitos de la notificación, la empresa puede solicitar la licencia de proveedor DLT.

Cualquier cambio importante en el modelo de negocio del solicitante necesitará la aprobación previa de la GFSC, que decidirá si es necesario modificar la clasificación de complejidad de la empresa.

Una solicitud completa debe incluir información sobre la competencia de los fundadores y directores, un plan de negocios, previsiones financieras y pruebas de cumplimiento de la normativa aplicable.

Cada uno de los fundadores y directores de la empresa debe aportar los siguientes documentos:

Copia notariada de un documento de identidad

Copia notariada de la prueba de residencia (por ejemplo, facturas de servicios públicos)

Extracto bancario certificado

Dos cartas de recomendación profesional

Confirmación del origen de los fondos

Prueba notarial de la ausencia de antecedentes penales

CV que incluya los lugares de trabajo anteriores

Copias notariadas de las titulaciones académicas

La tasa de solicitud completa incluye una tasa de solicitud inicial fija y depende de la complejidad de la empresa y de la categoría de proveedor DLT asignada al solicitante durante la fase de solicitud inicial.

Las tarifas son las siguientes:

  • Complejidad Categoría 1 -10.000 GBP (aprox. 11.600 EUR)
  • Categoría de complejidad 2 – 20.000 GBP (aprox. 23.200 EUR)
  • Categoría de complejidad 3 – 30.000 GBP (aprox. 34.800 EUR)

Una vez pagadas las tasas y presentada la solicitud completa, se invita a los solicitantes a realizar una presentación ante la GFSC. Cualquier requisito específico basado en la naturaleza y la complejidad de las actividades empresariales propuestas se comunica en el momento de la evaluación inicial de la solicitud.

En general, la presentación debe abarcar las siguientes áreas:

  • Antecedentes de la alta dirección, incluidas las aptitudes y la experiencia necesarias para dirigir la empresa
  • Plan de negocio, incluyendo la estructura de la empresa, los productos y servicios, el mercado objetivo, la estrategia, etc.
  • Proyecciones financieras
  • Pruebas de la capacidad de la empresa para cumplir los principios reguladores

La presentación se entrega al equipo de Riesgos e Innovación, a las personas del Panel de Expertos y a cualquier otro responsable de la GFSC. Su objetivo es reducir el tiempo necesario para comprender la naturaleza de la empresa, evaluar su conformidad con la normativa y, por consiguiente, acelerar el proceso de solicitud.

La autoridad solo puede conceder una licencia de proveedor de DLT si el solicitante aporta pruebas suficientes de que cumplirá los principios reguladores. La autoridad debe justificar su decisión compartiendo orientaciones sobre la aplicación de los principios reguladores y los criterios referidos para determinar si el solicitante es capaz de cumplir con dichos principios.

Un proveedor de servicios DLT con licencia completa debe pagar unas tasas anuales estipuladas que también dependen de la complejidad del negocio y de los riesgos inherentes. Además, dicha empresa debe cumplir con los principios reguladores en todo momento e informar a la GFSC de cualquier cambio o acontecimiento interno que pueda afectar a su cumplimiento de la normativa.

Las cuotas anuales son las siguientes:

  • Complejidad Categoría 1 -10.000 GBP (aprox. 11.600 EUR)
  • Categoría de complejidad 2 – 20.000 GBP (aprox. 23.200 EUR)
  • Categoría de complejidad 3 – 30.000 GBP (aprox. 34.800 EUR)

CÓMO ABRIR UNA EMPRESA DE CRIPTOGRAFÍA EN GIBRALTAR

Para solicitar la licencia de proveedor de DLT, es necesario constituir una empresa en Gibraltar. Una de las estructuras empresariales legales más comunes es la Sociedad Privada de Responsabilidad Limitada, que puede ser establecida en una semana por uno o más extranjeros registrándola en el Registro de Empresas de Gibraltar. El capital estatutario de la empresa se determina en base al plan de negocio.

Documentos necesarios:

  • Estatutos
  • Un plan de negocio detallado, que incluya previsiones financieras para el próximo periodo
  • Prueba de identidad (pasaporte u otro) de los fundadores y directores
  • Comprobante de domicilio (extracto bancario o facturas de servicios públicos recibidas en los últimos tres meses)
  • Un poder de representación si se establece una empresa a distancia

Requisitos para una Sociedad de Responsabilidad Limitada que pretenda dedicarse a actividades relacionadas con DLT:

  • Tener al menos un accionista de cualquier nacionalidad (sin requisito de residencia)
  • Nombrar al menos un director que debe tener una reputación intachable y participar activamente en las actividades comerciales de la empresa (no hay requisitos de residencia)
  • Abrir una cuenta bancaria corporativa en un banco local
  • Contratar al menos dos empleados en Gibraltar, uno de los cuales debe ser un miembro clave del personal que no sea el director
  • Contratar a un secretario de empresa
  • Publicar un sitio web empresarial
  • Disponer de una plataforma operativa
  • Tener un domicilio social en Gibraltar

Si los documentos no están en inglés, deben ir acompañados de una traducción jurada. Si necesita un traductor jurado, estaremos encantados de ayudarle.

RESUMEN DE LA NORMATIVA SOBRE CRIPTOMONEDAS EN GIBRALTAR

Periodo de tramitación
6 meses Tasa anual de supervisión desde €11,800
Tasa estatal de solicitud desde 11,800 EUR Personal local Al menos 2
Capital social requerido 24,000 EUR Oficina física Requerido
Impuesto de sociedades 12.5% Auditoría contable Requerido

FISCALIDAD PARA CRIPTOMONEDAS EN GIBRALTAR

En Gibraltar, no se ha aplicado ningún impuesto específico sobre las criptomonedas, pero todas las empresas de criptomonedas están obligadas a adherirse a los principios fiscales generales y, en la mayoría de los casos, a pagar los impuestos generales que son recaudados y administrados por la Oficina de Impuestos sobre la Renta. El año fiscal va del 1 de julio al 30 de junio.

Le gustará saber que no se cobran impuestos sobre las ganancias de capital, los dividendos, las ventas, las donaciones o el patrimonio. El IVA tampoco forma parte del marco fiscal del país.

Los siguientes impuestos generales suelen imponerse a las empresas de criptografía:

  • Impuesto de Sociedades (CT, por sus siglas en inglés) -12,5%
  • Seguridad Social (SI, por sus siglas en inglés) -20%
  • Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados (SD, por sus siglas en inglés) – 0-3% para los bienes inmuebles o 10 GBP (aprox. 12 EUR) por acción

El régimen fiscal de Gibraltar depende de la naturaleza de las actividades económicas de la empresa y de su estatus de residencia. Una empresa se considera residente fiscal en Gibraltar si es dirigida y controlada (tomando decisiones a nivel corporativo) desde Gibraltar o desde fuera de Gibraltar por personas que son residentes permanentes en Gibraltar.

El Impuesto de Sociedades está regulado por la Ley del Impuesto sobre la Renta de 2010 y grava sobre los beneficios que se derivan de las rentas devengadas y obtenidas en Gibraltar. Esto significa que las actividades económicas generadoras de ingresos están sujetas al Impuesto sobre Sociedades solo si se desarrollan predominantemente en Gibraltar.

Una criptoempresa cuyos ingresos proceden de una actividad subyacente que requiere una licencia DLT y está sujeta a la regulación del Marco DLT, o que tiene licencia en otro país, pero se ha acogido a los derechos de establecimiento en Gibraltar, se considera una empresa cuyos beneficios proceden de ingresos devengados y originados en Gibraltar.

Si no está seguro de si sus actividades relacionadas con las criptomonedas están sujetas al Impuesto de Sociedades, el equipo de Regulated United Europe (RUE) estará encantado de proporcionarle una consulta personalizada.

Las empresas de criptomonedas pueden optar a las siguientes desgravaciones de capital:

  • Una desgravación por instalaciones y maquinaria durante el primer año de hasta 60.000 GBP (aproximadamente 69.600 euros) de compra o, en el caso de costes más elevados, el 50% del gasto en el periodo es totalmente deducible
  • Equipos informáticos hasta 100.000 GBP (aprox. 116.000 EUR) de compra o, en caso de costes superiores, el 50% del gasto en el periodo es totalmente deducible
  • Una indemnización del 25% anual sobre la base de un saldo reductor

Según la Orden de 2021 sobre la Ley de Seguridad Social (Seguro) (modificación de las cotizaciones) todas las empresas de criptografía registradas en Gibraltar están sujetas a pagar cotizaciones semanales a la Seguridad Social, independientemente de la ubicación de sus empleados, si están registrados en el Servicio de Empleo. Las cotizaciones parten de 28 GBP (aprox. 33 EUR) por semana y no pueden superar las 50 GBP (aprox. 58 EUR) por semana.

La exención de la Seguridad Social se aplica cuando:

  • Un trabajador también está empleado en otro lugar de Gibraltar y sus contribuciones son pagadas en su totalidad por otro empleador
  • Un empleado es titular de un certificado A1 válido emitido por otro país del EEE, donde se pagan sus cotizaciones

Una empresa nueva con hasta 20 empleados puede recibir un crédito de 100 GBP (aprox. 116 EUR) por empleado en el primer año en relación con la Seguridad Social. Las pequeñas empresas con hasta 10 empleados también pueden solicitar este crédito. Las nuevas empresas también reciben apoyo a través del incentivo al empleo, en el que se ofrece una deducción adicional basada en el 50% del coste salarial fijo de los nuevos empleados contratados después del 1 de julio de 2021. El régimen excluye los incentivos a los empleados, como las primas, las horas extraordinarias y los complementos diversos.

Los costes de formación de los empleados que estudian para obtener una cualificación relevante para el puesto de trabajo se permiten como gasto deducible contra los beneficios de una empresa al tipo del 150%.

El impuesto sobre actos jurídicos documentados (Stamp Duty) se aplica a la transferencia o venta de cualquier bien inmueble situado en Gibraltar o de acciones de una empresa propietaria de bienes inmuebles situados en Gibraltar sobre un importe basado en el valor de mercado del bien inmueble.

Los tipos del impuesto sobre actos jurídicos documentados varían en función del valor de la propiedad:

  • Si el valor de la propiedad no supera las 200.000 GBP (aproximadamente 235.000 euros) – 0%.
  • Si el valor de la propiedad es superior a 200.000 GBP (aprox. 235.000 EUR) pero no supera las 350.000 GBP (aprox. 411.700 EUR) – 2% sobre las primeras 250.000 GBP (aprox. 294.000 EUR) y 5,5% sobre el resto
  • Si la propiedad está valorada en más de 350.000 GBP (aprox. 411.700 EUR) -3% sobre las primeras 350.000 GBP (aprox. 411.700 EUR) y 3,5% sobre el resto

Por el momento, Gibraltar solo tiene un acuerdo internacional sobre la eliminación de la doble imposición que está firmado con el Reino Unido. Por otro lado, las empresas de criptomonedas pueden acogerse a la desgravación fiscal a la que pueden acogerse quienes estén obligados a pagar el Impuesto de Sociedades en virtud de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 2010, pero puedan demostrar a la Oficina del Impuesto sobre la Renta que han pagado o están obligados a pagar impuestos sobre la renta en cualquier otra jurisdicción por los mismos beneficios o ganancias.

Para permitir la aplicación de la transparencia en la fiscalidad transfronteriza, Gibraltar también ha firmado varios acuerdos de intercambio de información fiscal, cuyo modelo fue desarrollado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).

REQUISITOS DE INFORMACIÓN Y AUDITORÍA

Según la Ley del Impuesto sobre la Renta, las empresas con ingresos brutos anuales de 1,25 mill. GBP (aprox. 1,45 millones de euros) o más están obligadas a presentar sus declaraciones de impuestos junto con las cuentas auditadas. Si los ingresos brutos anuales son inferiores a 1,25 mill. GBP (aproximadamente 1,45 millones de euros), las declaraciones deben presentarse junto con las cuentas acompañadas de un informe de un contable independiente.

Las pequeñas empresas no requieren auditoría. Una empresa se califica como pequeña empresa si no se superan dos de las siguientes cantidades:

  • Facturación anual -10,2 mill. GBP (aprox. 11,8 millones de euros)
  • Activos totales-5,1 mill. GBP (aprox. 5,9 millones de euros)
  • Número medio de empleados – 50

Si tiene la intención de dirigir su negocio de criptografía en Gibraltar, los consultores altamente cualificados y experimentados de Regulated United Europe (RUE) estarán encantados de ayudarle. Entendemos muy bien y seguimos de cerca la legislación relacionada con las criptomonedas en Gibraltar y, por lo tanto, podemos guiarle a través del proceso de constitución de una empresa y la obtención de una licencia de criptomonedas. Además, estamos más que encantados de ayudarle con la contabilidad financiera y la presentación de informes. Reserve una consulta personalizada ahora para comenzar su viaje en una de las jurisdicciones de criptografía más amigables.

PREGUNTAS FRECUENTES

  • ¿Concede Gibraltar una licencia para las actividades de criptografía?
    Sí, en Gibraltar, la licencia de criptografía se denomina formalmente licencia de tecnología de contabilidad distribuida (DLT). Tras el proceso de solicitud y un cuidadoso examen, la Comisión de Servicios Financieros la expide a los proveedores de servicios de criptografía.
  • ¿Cómo puedo obtener una licencia de criptografía en Gibraltar?
    Todos los titulares de licencias DLT en Gibraltar están regulados por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar. Para obtener la licencia DLT, las empresas de criptografía deben completar primero los siguientes pasos:
    • Constituir una empresa en Gibraltar
    • Alquilar (o comprar) una oficina local para las operaciones de la empresa
    • Contratar personal local
    • Presentar un informe de los servicios que la empresa tiene previsto ofrecer en los primeros meses
    • Aplicar políticas contra el blanqueo de capitales
    • Demostrar la ausencia de antecedentes penales de todos los participantes
    • Redactar y presentar un plan de negocio detallado
  • ¿Cuáles son las actividades de la licencia de criptografía en Gibraltar?
    Los titulares de licencias DLT están autorizados a prestar los siguientes servicios:
    • Intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias;
    • Intercambio entre una o más formas de activos virtuales;
    • Transferencia de activos virtuales;
    • Custodia y/o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control de los activos virtuales;
    • Participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor.
  • ¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia?
    El proceso de solicitud propiamente dicho (recopilación de información, presentación de informes, etc.) puede durar hasta 3-4 meses. Una vez presentada la solicitud, la fase de evaluación puede durar entre 2 y 6 meses. El tiempo total necesario para obtener una licencia DTL es de entre 5 y 12 meses.
  • ¿Pueden los no residentes en Gibraltar ser propietarios de una criptoempresa?
    Sí, no hay requisitos de residencia o nacionalidad asociados a la propiedad de una empresa de criptografía en Gibraltar.
  • ¿Pueden los no residentes en Gibraltar formar parte del consejo de administración de una criptoempresa gibraltareña?
    Sí. Las criptoempresas en Gibraltar deben tener al menos uno, pero no más de 50 accionistas. No están sujetas a ninguna restricción de nacionalidad o residencia.
  • ¿Es necesario tener una cuenta bancaria para obtener una licencia?
    Sí. Abrir una cuenta bancaria es un paso necesario para constituir una sociedad en Gibraltar.
  • ¿Cuál es el capital mínimo autorizado para un proveedor de servicios de moneda virtual?
    El capital mínimo autorizado depende del tipo de sociedad. Sociedad Privada de Responsabilidad Limitada (LLC) -100 GBP (aprox. 117 EUR). Sin embargo, esta cifra puede cambiar en función del modelo de negocio de las criptomonedas. Sociedad Anónima (PLC) -20.500 GBP (aprox. 24.000 EUR). Sin embargo, este número puede cambiar dependiendo del modelo de negocio de cripto.
  • ¿Por cuánto tiempo se expide una criptolicencia?
    Las licencias DTL en Gibraltar deben renovarse anualmente.
  • ¿Es posible depositar el capital autorizado en criptodivisas?
    No. La criptomoneda no se considera una moneda de curso legal en Gibraltar.
  • ¿Cómo se paga el capital social de una empresa de criptomonedas?
    Debe depositarse en la cuenta bancaria de una empresa de criptomonedas.
  • ¿Qué necesita una criptoempresa para solicitar una licencia de criptografía en Gibraltar?
    Para obtener una licencia DTL, las empresas de criptografía en Gibraltar deben completar los siguientes pasos:
    • Rellenar y preparar el formulario de solicitud
    • Revisar y modificar sus documentos informativos y otros documentos de política que deben presentarse junto con el formulario de solicitud
    • Abrir una cuenta bancaria
    • Solicitar una licencia DTL a la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar.
  • ¿Por qué debería obtener una licencia de criptografía en Gibraltar?
    Gibraltar es una jurisdicción líder para las empresas de blockchain, estableciendo un ejemplo internacional a través de un régimen legal y regulatorio que abraza el crecimiento de la tecnología de blockchain. Desde el punto de vista técnico, también es relativamente fácil constituir una empresa en Gibraltar. Además, el país permite la plena propiedad extranjera, lo que invita a empresas y fundadores internacionales a posicionar su negocio en el país. Como tercer punto, Gibraltar es una jurisdicción con una fiscalidad relativamente baja, que aplica un tipo de impuesto de sociedades del 12,5% a las empresas que se registran allí.
  • ¿Se auditan las empresas de criptomoneda de Gibraltar?
    Sí. Los titulares de licencias DTL en Gibraltar están sujetos a una auditoría anual obligatoria.
  • ¿Puede el director de una criptoempresa ser un no residente en Gibraltar?
    Depende del tipo de entidad jurídica que se decida al constituirla. Si la empresa debe tener un mínimo de uno o dos directores, existe el requisito formal de tener al menos un director que sea un residente local.
  • ¿Cuándo se aplican en Gibraltar las medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
    Estas medidas son generalmente aplicables a las empresas de Gibraltar. En general, se espera que las empresas de criptografía cumplan las normas de integridad del mercado.
  • ¿Qué dificultades pueden surgir para obtener una licencia de criptografía en Gibraltar?
    En primer lugar, el proceso de solicitud puede ser bastante complejo. Se sabe que el regulador nacional es muy minucioso en su evaluación, lo que puede alargar considerablemente la duración del proceso de solicitud.
  • ¿Dónde puedo abrir una cuenta bancaria para una empresa de criptografía de Gibraltar?
    Toda empresa en Gibraltar debe abrir una cuenta bancaria corporativa en el Banco de Gibraltar como parte del proceso de constitución.

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Jekaterina

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Diana

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Milana

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ASESORA JURÍDICA

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Diana

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Jekaterina

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