Licencia de Empresa de Inversión de Chipre (CIF)

La Ley de empresas de inversión de Chipre 87(I) / 2017 proporciona el marco legal para la prestación de servicios y actividades de inversión.

 Los requisitos básicos para una Licencia CIF son los siguientes:

• Constituirse en Chipre.
• Cuatro (4) directores; dos directores que actúen como ejecutivos y dos no ejecutivos; al menos tres (3) de ellos deben ser residentes de Chipre; Los directores deben demostrar conocimientos y experiencia y deben aprobar la prueba de «idoneidad» de la CySEC.
• Los miembros del personal residente local serán contratados a tiempo completo para desempeñar las funciones clave de la Empresa. Dependiendo de la licencia seleccionada, se debe contratar un número mínimo de personal.
• La Empresa debe tener una oficina en pleno funcionamiento en Chipre.

Existen diferencias en cuanto a los requisitos de capital entre una licencia CASP y una licencia CIF.  El CIF, al igual que el CASP, también requiere un capital regulatorio mínimo para ser autorizado a operar. Este capital debe estar disponible al inicio del proceso y mantenerse durante toda la actividad autorizada.

Los Requisitos de Capital para una Licencia CIF son:

• 75.000 €para Recepción y Transmisión, Ejecución de órdenes por cuenta de clientes, Gestión de carteras, Asesoramiento en inversiones sin estar autorizado para la tenencia de fondos de clientes.
• Licencia STP de 150.000 €(Recepción y Transmisión, Ejecución de órdenes por cuenta de clientes, Gestión de carteras, Asesoramiento en Inversiones).
• Licencia de Creador de Mercado de 750.000 €(Recepción y Transmisión, Ejecución de órdenes en nombre de clientes, Gestión de carteras, Asesoramiento en inversiones, Suscripción y colocación de instrumentos financieros sobre una base de compromiso firme, Negociación por Cuenta Propia, Operación de un Mecanismo Multilateral de Negociación).

Para la preparación de una solicitud a CySEC para una licencia CIF, se necesita lo siguiente:

• Un plan de negocios.
• Manual de operación interna, que incluirá los Procedimientos contra el Lavado de Dinero.
• Políticas y procedimientos definidos que aseguren el cumplimiento de todas sus obligaciones legales.
• Unidad de cumplimiento independiente con personal elegible.
• La organización y administración de un CIF debe diseñarse de forma que evite conflictos de intereses.
• Una política de riesgos clara que debe ser implementada y controlada por una unidad de gestión de riesgos separada.
• Se requiere un CIF para afiliarse al Fondo de Compensación de Inversiones para Clientes y cumplir con sus obligaciones.

Cualquier otro empleado que brinde servicios de inversión y actúe como Oficial de Cumplimiento del CIF debe:

• Tener los conocimientos y la experiencia necesarios para desempeñar las responsabilidades asignadas.
• Estar registrado en el registro público mantenido por CySEC.

Cargos de solicitud de CySEC:

• 7000 €con la presentación de la solicitud del CIF.
• 3500 €con la presentación de una solicitud de ampliación de licencia. Según el tipo de licencia y la extensión de la licencia, los cargos pueden variar.

Tarifas anuales de CySEC (euro):

a) Un cargo fijo de 5000 €a 10.000 €según los servicios que se presten
b) Un cargo en función de la facturación, siempre que la facturación supere los 500.000€, como se indica a continuación:

• 0,75% – entre 500.001 € – 1.000.000 €
• 0,1875% – entre 1.000.001 € – 5.000.000 €
• 0,1125% – entre 5.000.001 € – 10.000.000 €
• 0,0975% – si supera los 10.000.001€.

Lo anterior se calcula con base en los estados financieros auditados anuales.

Los honorarios legales de RUE para preparar y enviar una solicitud a CySEC para una licencia CIF oscilan entre €35,000 y €50,000, según la naturaleza de la solicitud.   Tenga en cuenta que la tarifa excluye las tarifas de solicitud de CySEC y los requisitos de capital.

En Chipre, es posible obtener una licencia de inversión. La empresa solicitante debe cumplir una serie de requisitos para la empresa de resultados finales. En primer lugar, la dirección de la CIF (Firma de Inversión de Chipre) debe estar compuesta por al menos dos personas con una reputación y experiencia impecables para garantizar la fiabilidad y eficiencia de la gestión de los CIF. Además, una empresa debe contratar empleados con credenciales impecables que posean las habilidades, los conocimientos necesarios y puedan desempeñar sus funciones: en particular, el puesto de Jefe de Gestión de Cartera, Jefe de Consultoría de Inversiones, jefe del Departamento de Compromisos, jefe del Departamento de Aceptación y Ejecución y el jefe del Departamento de Gestión de Riesgos debe registrarse en el registro estatal de la CySEC y debe aprobar los exámenes estatales, que se realizan 1-2 veces al año.

Licencias

1. Establecer, implementar y mantener procedimientos de toma de decisiones y una estructura organizacional que documente clara y claramente la cadena de mando y asigne roles y responsabilidades. Asimismo, establecer, implementar y mantener los mecanismos de auditoría interna requeridos para asegurar el cumplimiento de las decisiones y procedimientos en todos los niveles del CIF.
2. Desarrollar, implementar y mantener políticas y procedimientos de gestión de riesgos que identifiquen riesgos para las actividades, procesos y sistemas de los CIF y, cuando corresponda, identifiquen riesgos para las divisiones, cuando corresponda, desarrollen una matriz de riesgos oficina por oficina.
3. Implementación y mantenimiento de medidas organizativas y administrativas efectivas para garantizar que se tomen todas las medidas razonables para evitar conflictos de intereses que afecten a los clientes.
4. Adoptar medidas razonables para asegurar la continuidad y regularidad de las inversiones y servicios y actividades adicionales, aplicando sistemas, recursos y procedimientos proporcionales adecuados.
5. Aplicar procedimientos apropiados de identificación del cliente, documentación e informes internos.
6. Establecer y mantener una función de cumplimiento permanente y efectiva (sujeta a cuestiones legislativas) que opere de manera independiente. Se debe nombrar un oficial de control interno que debe informar al CIF al menos una vez al año.
7. Establecimiento, implementación y mantenimiento de políticas y procedimientos contables para permitir la presentación oportuna de los estados financieros de CySEC a la comisión CySEC.

El equipo de expertos de RUE estará encantado de acompañar su proyecto en los trámites necesarios para la preparación de documentos y la obtención de una licencia de inversión en Chipre. El enfoque individual de cada cliente es importante para nosotros, y estamos listos para atender las necesidades de su negocio.