Licencia bancaria en Chipre

La expedición de una licencia para realizar actividades financieras en el territorio de Chipre la expide el Banco Central de Chipre. Los propietarios de bancos existentes pueden solicitar licencias para ampliar la geografía de su presencia.

Al revisar el paquete de documentación, se da preferencia a los solicitantes cuyos bancos estén registrados en jurisdicciones con criterios de selección estrictos: países de la UE, América del Norte y el Reino Unido.

El paquete de documentos oficiales debe incluir una carta de recomendación o un anexo de registro con la firma original de la persona autorizada del registrador del banco contraparte.

El procedimiento de registro de un banco en Chipre se diferencia en que no es accesible a los particulares y no requiere el establecimiento de la oficina central del banco en Chipre. Aquí es posible abrir un banco desde cero solo mediante la recompra de sucursales y sucursales de instituciones financieras existentes.

La emisión de una licencia bancaria en Chipre implica ciertas condiciones y requisitos para los solicitantes. Además de las estrictas reglas del país fundador de la corporación, se requiere un alto nivel de capital autorizado y un extenso paquete de documentación.

Documentos para obtener una licencia bancaria en Chipre

La solicitud de una licencia requerirá lo siguiente:

• una carta de recomendación del banco matriz del país matriz
• una lista de datos personales de la dirección de la empresa
• un conjunto de documentos que confirman la solvencia y reputación de los accionistas de la empresa
• permiso para revelar secretos comerciales
• organismos autorizados que controlan las actividades de la oficina central del banco
• plan de negocios o justificación de las razones por las cuales la jurisdicción de Chipre debería emitir una licencia bancaria para su empresa (aquí el papel más importante será el
• beneficio de las actividades de la empresa en Chipre)
• la idoneidad profesional de los directores y gerentes del banco para cada puesto directivo específico
• datos físicos sobre la ubicación de la oficina central con información de contacto
• permiso del país fundador para abrir nuevas sucursales del banco
• la reputación impecable de la contraparte y de todos los accionistas
• evidencia de la estabilidad y el desarrollo planificado de la corporación y la capacidad de confirmar el nivel de ingresos comerciales

El Banco Central del país da preferencia a quienes pretenden abrir una oficina de representación en el territorio de su jurisdicción, no una sucursal.

Costo de la licencia bancaria en Chipre

El coste del registro bancario en Chipre es algo menor que en otros países de la UE debido a la ausencia de la necesidad de crear una nueva empresa, pero el Banco Central de Chipre requiere un voluminoso paquete de documentos, cuya preparación requiere mucho tiempo. la solicitud de la licencia.

Desde el momento de la presentación de la solicitud al comité de expertos del regulador, toda la distribución de documentos debe realizarse en inglés o griego. Los abogados y traductores de nuestra empresa están dispuestos a ofrecer traducción profesional de todos los formularios legales, lo que simplificará el proceso de solicitud.

El Banco, que está sujeto a obligaciones legales en la jurisdicción de Chipre, debe someterse a una auditoría anual. Dependiendo de la forma organizativa de la empresa (sucursal, sucursal u oficina de representación), tiene diferentes requisitos de presentación de informes.